本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）根据《公司法》、 中国证监会《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红（2023 年修订）》、 上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等相关法律、法 规、规范性文件及公司《章程》的规定，结合公司实际情况，拟定 2025 年中期 分红安排如下： 证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2025-013 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2025 年中期分红安排的公告 二、备查文件 1、第四届董事会第二十五次会议决议； 2、第四届董事会第十三次独立董事专门会议决议。 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 一、2025 年中期分红安排 公司将根据监管工作要求和中期经营情况，拟于 2025 年中期结合未分配利 润与当期业绩进行分红，以届时利润分配方案实施公告确定的股权登记日总股本 为基数，派发现金红利总金额不超过相应期间归属 ...

| 证券代码： 601860 | 证券简称： 紫金银行 | 公告编号：2025-012 | | --- | --- | --- | | 可转债代码：113037 | 可转债简称：紫银转债 | | 江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2024 年度利润分配方案的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 1.分配比例：2024 年全年累计每 10 股派发现金股利 1.00 元（含税），2024 年中期已按每 10 股派发现金股利 0.5 元（含税），本次拟以每 10 股派发现金股 利 0.5 元（含税）。 2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的本公司普通股总股本为 基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。 3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配 比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。 二、本年度现金分红比例低于 30%的情况说明 4.本年度现金分红比例低于 30%的简要原因说明：公司目前正处于稳步发展 阶段，长期资本补充需求较大，综 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 信会师报字|2025]第 ZH10133 号 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查验 报告编码:沪256DF 立信会计师事务所(特殊普通合伙) DO CHINA SHU LUN PAN CERTIFIED PUBLIC ACCOUNTANTS LLP 内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZH10133 号 江苏紫金农村商业银行股份有限公司全体股东。 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求,我们审计了江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称 紫金银行)2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企 业内部控制评价指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评 价其有效性是紫金银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷 进行披露。 三、内部控制的 ...

本人周芬,1981年2月出生,博士研究生学历,高级经济 师。曾任中国电科第五十五所运行管理部副主管,弘业期货股份 有限公司证券部总经理,嘉合基金有限公司研究部总监助理,复 旦大学经济学院从事博士后研究工作,江苏长江商业银行股份有 限公司董事,亚普汽车部件股份有限公司独立董事,安记食品股 份有限公司独立董事,现任南京财经大学会计学院副教授,上海 电气风电集团股份有限公司独立董事,南通农村商业银行股份有 限公司外部监事,本公司独立董事,本公司董事会审计委员会委 员。 - 1 - (二)关于独立性的说明 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 独立董事周芬沐职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年度,本人严格按照《公司法》《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2024年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 (一)工作履历、专业背景情况 2024年 ...

2024 年度独立董事沐职报告 独立董事刘志友述职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年度,本人严格按照《公司法》、《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》、《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将2024年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024年度,公司召开董事会会议 11次,召开股东会会议 2 次,本人均亲自出席,没有委托或缺席情况。 (二)关于独立性的说明 - 1 - 2. 出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况 2024年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 独立性的情况。 二、年度履职概况 (一)出席会议情况 本人积极参加股东大会、董事会及其专门委员会会议,认真 审议各项议案,参与董事会决策并对所议事项发表明确意见。 1. 出席董事会及股东大会情况 (一)工作履历、专业背景情况 本人刘志友 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事沐职报告 独立董事岑赫沐职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年度,本人严格按照《公司法》《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2024年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 (一)工作履历、专业背景情况 本人岑赫,1968年8月出生,硕士研究生学历,注册会计 师,高级经济师。曾任国营北京市农场管理局所属公司会计、财 务科长,通海建设有限公司财务总监,北京三元食品股份有限公 司财务总监,北京汽车制造厂有限公司财务顾问。现任北京振兴 联合会计师事务所主任会计师,广西册联商贸有限公司执行董 事,三盟科技股份有限公司独立董事,梅州客商银行股份有限公 司外部监事,本公司独立董事,本公司董事会审计委员会主任委 员、薪酬与提名委员会委员。 (二)关于独立性的说明 - 1 - 2024年,本人对独立性情况进行了自查,经自查, ...

会议情况 - 2024年召开董事会会议11次、股东会会议2次[3] - 2024年召开董事会专门委员会会议26次、独立董事专门会议6次[3] 议案审议 - 2024年披露3项关联交易议案，修订《关联交易管理办法》[4] - 审议通过多份报告及提名、聘任等议案[6][7] 审计机构 - 拟聘任立信会计师事务所为2024年度审计机构[6] 绩效考评 - 严格执行《2024年度高级管理人员绩效评价办法》[8] 独立董事 - 2024年工作25个工作日，2025年提供更多建议[11][12]

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 独立董事张龙耀述职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2024年,本人严格按照《公司法》《银行保 险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律法 规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定和 要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实维 护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将2024年度履行独 立董事职责情况报告如下: 一、某本情况 (一)工作履历、专业背景情况 本人张龙耀,1985年1月出生,博士研究生学历。曾任南 京农业大学金融学院副教授、金融系副主任、副院长、教授,江 苏沭阳农村商业银行独立董事。现任南京农业大学金融学院院 长、江苏兴化农村商业银行独立董事,2024年5月起任本公司 独立董事。 (二)关于独立性的说明 2024年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 -1 - 独立性的情况。 二、年度履职概况 (一)出席会议情况 本人积极参加股东大会、董事会及其专门委员会会议,认真 审议各项议案,参与 ...

财务数据关键指标变化（收入和利润） - 2024年全年净利润16.24亿元增幅0.30%[10][14] - 2024年净利润为1,623,524千元，同比增长0.30%[36] - 2024年营业收入为4,462,943千元，同比增长0.98%[36] - 2024年营业利润1,973,361千元，同比下降0.94%[85] - 2024年第四季度归属于公司股东的净利润为272,381千元，环比下降38.0%[39] - 2024年实现净利润1,623,524,086.25元[156] 财务数据关键指标变化（成本和费用） - 2024年业务及管理费160.53亿元，较2023年的169.33亿元下降5.2%[96] - 2024年信用减值损失81.56亿元，较2023年的66.73亿元增长22.2%[97] - 2024年利息支出50.54亿元，同比下降2.44%，其中客户存款利息支出43.18亿元，同比增长1.17%[90] 业务线表现（贷款业务） - 涉农及小微贷款余额1221亿元占比64.6%较年初提升3个百分点[11][16] - 绿色贷款余额突破140亿元较年初增加20.6亿元增速16.81%[16] - 民营企业贷款全年净增50亿元增速10.4%[15] - "通商e贷"全年净增10.6亿元"精英时贷"全年净增23亿元[16] - 涉农及小微企业贷款余额1220.87亿元，较年初增加128.33亿元，占比64.60%，增速11.75%[58][68][79] - 普惠型小微企业贷款余额348.45亿元，较年初增加22.68亿元，增速6.96%，平均利率4.73%较上年下降39个BP[58] - 绿色贷款余额143.04亿元，较年初增加20.58亿元，增幅16.81%[61][72][141] - 数字人民币贷款发放规模达11.58亿元[62][72][78] - "结算易贷"实现用信金额1.42亿元，"宁创担"累计放款金额4.1亿元[70] 业务线表现（存款业务） - 各项存款余额2099.65亿元增幅6.70%[10][14] - 2024年存款余额2099.65亿元，较年初增加131.91亿元，增幅6.70%[49] - 储蓄存款余额为1278亿元，较年初增加160.6亿元[73] - "银企e+"签约使用17218户，累计交易138.53万笔，沉淀对公存款约8.5亿元[76] - "银校通"累计收缴学费约1.5亿元，收缴人次约3.68万人[76] 业务线表现（其他业务） - 全年累计服务南京市1710家科技型企业授信金额95亿元[15] - 手机银行场景入驻商户495户，上架商品近1200款，订单数超12.2万笔[62] - "紫金优选"直播累计观看人数135万人次，销售商品1.38万件，金额583万元[62] - 社区银行便民活动累计开展2200场，服务居民7.59万人次[63] - 展业平台全流程放款突破33.78亿元[74] - 南京市重大农业农村项目贷款投放4.13亿元，农田建设贷款发放2.4亿元，种业贷款余额1.1亿元[81] 地区表现 - 南京地区营业收入3,275,372千元，占比73.39%，同比下降1.11%[85] - 南京地区贷款占比84.67%（1599.04亿元），其他地区占比15.33%（289.48亿元）[113] - 完成463个村社整村授信，给予37.7万户农村家庭贷款授信381亿元，全年投放金额突破100亿元[71] 资产与负债 - 截至2024年末公司总资产2699.44亿元增幅9.00%[10][14] - 2024年总资产为269,944,211千元，同比增长9.00%[38] - 2024年总资产达2699.44亿元，较年初增加222.80亿元，增幅9.00%[49] - 负债总额2500.08亿元，较年初增加208.16亿元，增幅9.08%[67] - 各项存款2099.65亿元，较年初增加131.91亿元，占总负债比例83.98%[67] - 公司总资产从2023年的24766.44亿元增至2024年的26994.42亿元，增长9.0%[100] - 公司发放贷款和垫款总额为1888.52亿元，较上年末增长6.56%，占总资产比例为69.96%，同比下降1.6个百分点[101] - 公司存款总额为2099.65亿元，较上年末增长6.70%，占负债总额比例为83.98%，同比下降1.87个百分点[103] 资本与风险 - 不良贷款率1.24%拨备覆盖率201.44%[10][14] - 2024年不良贷款率为1.24%，同比上升0.08个百分点[44] - 2024年拨备覆盖率为201.44%，同比下降45.81个百分点[44] - 2024年五级不良率为1.24%，拨备覆盖率201.44%[49] - 核心一级资本充足率为10.78%，一级资本充足率为10.78%，资本充足率为13.00%[124] - 2024年核心一级资本充足率为10.78%，较2023年的10.28%增加0.50个百分点[46] - 2024年资本充足率为13.00%，较2023年的14.03%减少1.03个百分点[46] - 杠杆率为6.51%，较2023年的6.74%有所下降[126] - 流动性覆盖率为150.43%，合格优质流动资产为27,949,840千元[127] - 净稳定资金比例从2024年9月的133.28%增至12月的135.06%[128] 管理层讨论和指引 - 公司设立绿色金融中心专门负责绿色金融业务的营销管理和发展推动[141] - 公司发布《绿色金融三年发展方案》以提高碳核算及环境信息披露质量[142] - 公司明确将发展绿色金融作为全行七大业务战略之一[141] - 公司聚焦"两低两高"发展模式，即更低资本消耗、更低运营成本、更高服务效能和更高经营效率[141] - 公司推出"紫金·苏碳融"绿色金融产品，服务江苏省央行资金重点支持绿色企业名录库内企业，提供低利率、中长期和信用担保贷款[143] 股东与股权结构 - 紫金投资承诺自上市之日起36个月内不转让或委托他人管理所持股份，锁定期满后24个月内减持不超过所持总股数的5%[163][164] - 国信集团承诺自上市之日起36个月内不转让或委托他人管理所持股份，锁定期满后24个月内减持不超过所持总股数的25%[163][165] - 公司董事、监事及高管承诺锁定期满后每年转让不超过所持股份总数的25%，离职后6个月内不转让股份[163][166] - 持股超5万股的员工股东承诺锁定期满后每年转让不超过所持股份总数的15%，5年内转让不超过50%[163][168] - 南京紫金投资集团有限责任公司为第一大股东，持股328,129,524股，占比8.96%[189] - 香港中央结算有限公司报告期内增持52,293,066股，期末持股88,445,017股，占比2.42%[189] - 南京凤南投资实业有限公司持有人民币普通股42,805,041股[190] - 金陵药业股份有限公司持有人民币普通股32,296,430股[190] - 南京江北新区产业投资集团有限公司持有人民币普通股27,909,501股[190] - 苏宁电器集团有限公司持有人民币普通股27,534,318股[190] 社会责任与ESG - 公司成为全国第10家联合国"负责任银行原则"签署银行[31][34] - 公司2024年度ESG优秀银行奖项[31][34] - 公司发布全国农商行首份《ESG报告》[31] - 公司2024年度"ESG金茉莉奖"[31][34] - 公司荣获"江苏省绿色金融十大杰出机构"称号[31] - 公司2024年捐赠150万元用于扶贫慈善项目，30万元用于溧水区东屏镇爱廉村物流项目建设，10万元用于商洛市基础教育建设[146] - 公司全年累计开展金融宣传活动320余次，受众客户量达12万人次[147] 分红与股利 - 2024年中期及全年累计每10股派发现金股利1.00元（含税）[5] - 2024年度拟派发现金股利总额366,098,343.30元，每10股派1元[156] - 2024年中期已派发现金股利183,049,171.65元，每10股派0.5元[156] - 2024年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的22.55%[162] - 2023年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的22.62%[162] - 2022年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的22.88%[162]

收入和利润 - 营业收入为1,140,681千元，同比下降4.82%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为421,768千元，同比增长4.04%[4] - 公司2025年第一季度营业总收入为1,140,681千元，同比下降4.8%（2024年同期为1,198,420千元）[28] - 净利润同比增长4%至421,768千元（2024年同期为405,376千元），基本每股收益保持0.11元/股[28][29] 成本和费用 - 利息净收入同比下降15.1%至829,029千元（2024年同期为975,947千元），主要因利息支出达1,187,663千元[28] - 信用减值损失同比下降14.3%至326,776千元（2024年同期为381,315千元）[28] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为10,570,576千元，同比下降15.65%[4] - 经营活动现金流量净额同比下降15.6%至10,570,576千元（2024年同期为12,531,197千元），客户存款净增加额同比提升32.3%[32][33] - 投资活动现金净流出扩大至-15,057,715千元（2024年同期为-2,913,312千元），主要因投资支付金额达32,780,000千元[33] - 期末现金及现金等价物余额同比下降26.8%至9,965,291千元（2024年同期为13,608,706千元）[33] 资产和负债 - 总资产为280,253,743千元，同比增长3.82%[5] - 归属于上市公司股东的所有者权益为19,997,239千元，同比增长0.31%[5] - 公司2025年3月31日资产总额为2802.54亿元人民币，较2024年末增长3.82%[14] - 总资产同比增长3.8%至280,253,743千元（2024年同期为269,944,211千元），负债占比维持在92.9%[25] 业务线表现 - 拆出资金同比增长76.69%，主要由于拆放同业资金增加[8] - 买入返售金融资产同比下降86.6%，主要由于质押式债券业务减少[8] - 其他债权投资同比增长38.96%，主要由于同业存单、债券增加[8] - 投资收益同比增长49.96%，主要由于债券处置收益增加[8] - 公允价值变动收益同比下降11552.63%，主要由于交易性金融资产公允价值变动损益减少[8] - 投资收益同比增长50%至275,834千元（2024年同期为183,933千元），其中金融资产终止确认收益贡献203,635千元[28] 贷款和存款 - 公司2025年3月31日贷款总额1911.66亿元人民币，其中企业贷款占比66.31%[14] - 公司2025年3月31日存款总额2210.96亿元人民币，储蓄定期存款占比55.53%[14] - 公司2025年3月31日正常类贷款占比97.24%，关注类贷款占比1.52%[22] 资本和风险管理 - 公司2025年一季度不良贷款率保持1.24%，拨备覆盖率为202.52%[16] - 公司2025年3月31日核心一级资本充足率为10.50%，较2024年末下降0.28个百分点[17] - 公司2025年3月31日杠杆率为6.41%，较2024年末下降0.10个百分点[19] 流动性管理 - 公司2025年一季度流动性覆盖率为119.42%，合格优质流动资产382.45亿元人民币[21] - 公司2025年3月31日净稳定资金比例为134.30%，可用稳定资金2040.45亿元人民币[21] 其他财务数据 - 其他综合收益税后净额由正转负，录得-360,693千元（2024年同期为+93,055千元），主要受其他债权投资公允价值变动影响[28][29] - 公司2025年一季度净息差为1.23%，较2024年全年下降0.19个百分点[18]