委托理财计划 - 公司拟用自有闲置资金委托理财，额度不超230亿元[3] - 额度使用期限12个月，可循环滚动，任一时点不超230亿[3] - 2025年3月28日董事会审议通过，尚需股东大会批准[3][6] 风险与管理 - 委托理财存在市场等风险，董事会制定制度防范[3][7] - 资金使用不影响日常经营，按准则核算处理[8]

外汇业务计划 - 拟开展外汇衍生品业务余额不超10亿美元[1][2][4] - 额度使用期限12个月，交易金额可循环，余额不超10亿[1][2][4] - 业务期限两年以内，对手为金融机构[2] 资金与审批 - 资金源于自有和银行授信，不涉募集资金[3] - 2025年3月28日董事会通过议案，待股东大会审议[4] 业务管理 - 制定内控制度，实行分级管理[6][9] - 按准则进行计量确认与核算处理[8] 业务目的 - 围绕实际外汇收支，可规避风险、增强稳健性[9]

公司资本与财务数据 - 海信财务公司注册资本为13亿元人民币[2] - 截至2024年12月31日，公司资产总额209.34亿元，所有者权益51.41亿元[22] - 2024年全年营业收入3.33亿元，净利润1.87亿元[22] - 截至2024年12月31日，公司各项存款余额121.00亿元，各项贷款余额4.75亿元[34] 风险指标与监管合规 - 截至2024年12月31日，公司资本充足率为28.66%，高于10.5%的监管要求[24] - 截至2024年12月31日，公司流动性比例为116.53%，高于25%的监管要求[25] - 截至2024年12月31日，公司贷款余额与（存款余额+实收资本）之比为72.46%，低于80%的监管要求[26] - 截至2024年12月31日，公司集团外负债总额与资本净额之比为0.32%，低于100%的监管要求[26] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑余额与资产总额之比为9.89%，低于15%的监管要求[27] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑余额与存放同业余额之比为1.15倍，低于3倍的监管要求[28] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑和转贴现总额与资本净额之比为38.65%，低于100%的监管要求[28] 公司运营与风险管理 - 2024年公司未出现操作风险[10] - 2024年公司在制度指导下有序开展工作，保障稳健运行[12] - 2024年公司反洗钱监测系统运行平稳，整体剩余风险评级为低风险[14] - 2024年公司组织开展反洗钱培训及测试并进行宣传[14] - 2024年公司对多项工作进行专项排查，实现案防排查全面覆盖[15] - 2024年公司无新增涉诉案件，未发生审结案件，实现“零案件”[15] - 公司按季开展流动性压力测试，按年开展流动性应急演练[9] - 公司将操作风险划分为6大类，细分为26项风险类别[10] - 公司建立日常风险监测机制，每日跟踪市场情况和舆情[7] - 截至2024年末，公司信息科技相关系统运行平稳，未发生重大风险事件，信息科技风险总体可控[18]

存款情况 - 存放于海信财务公司存款年初余额5,337,864,398.81元，年末余额208,099,900,310.12元，利息收入352,666,183.14元[6] 借款情况 - 向海信财务公司短期借款年初余额110,319,500.00元，年末余额475,000,000.00元，利息费用1,172,350.00元[6] 汇票情况 - 委托海信集团财务有限公司开具银行承兑汇票年初余额556,151,842.01元，年末余额1,169,196,229元，手续费628,432.61元[6] 票据贴现 - 向海信集团财务有限公司进行票据贴现本年增加和减少均为812,084.49元[6] 结售汇服务 - 海信集团财务有限公司提供结售汇服务本年增加116,174,944.21元，支付服务费68,376.77元[6]

审计机构聘任 - 公司2024年续聘信永中和为审计机构[2] 审计机构人员与业务数据 - 截至2024年12月31日，信永中和合伙人259人，注册会计师1780人，签过证券服务业务审计报告超700人[4] - 2023年度信永中和业务收入40.46亿元，审计业务30.15亿元，证券业务9.96亿元[4] - 2023年度信永中和上市公司年报审计项目364家，收费4.56亿元，制造业审计客户238家[4][5] 审计机构合规情况 - 截至2024年12月31日，信永中和近三年受行政处罚1次等[5] - 53名信永中和从业人员近三年受行政处罚5次等[5] 审计沟通情况 - 2025年1月16日审计委员会与信永中和召开审前会，讨论通过2024年度审计计划[7] - 2024年3月25日审计委员会与信永中和召开审后会，就年报审计沟通提要求[8] - 2025年1月16日审计委员会与信永中和沟通2024年度未经审计财报初稿[9] - 2025年3月25日审计委员会与信永中和沟通经审计的2024年度报告，认可审计立场[9]

会议与议案 - 2024年召开4次股东大会，独立非执行董事李志刚全出席[4] - 2024年召开14次董事会，李志刚现场出席5次通讯参加9次[5] - 2024年李志刚组织召开7次薪酬与考核委员会会议，审议通过17项议案[5] - 2024年李志刚参加9次审计委员会会议，审议通过12项议案[5] - 2024年李志刚参加5次提名委员会会议，审议通过11项议案[6] - 2024年李志刚参加4次独立董事专门会议，审议持续关联交易等议案[6] - 2024年1月25日召开第十一届董事会2024年第二次临时会议，审议通过相关关联交易[12] - 2024年3月29日召开第十一届董事会2024年第一次会议，审议通过与关联方共同增资等议案[13] - 2024年3月29日和6月24日审议通过续聘信永中和会计师事务所担任2024年度审计机构议案[15] - 2024年5月31日、6月24日等进行换届选举非独立董事等人事相关议案审议[17] - 2024年3月28日审议通过高级管理人员年薪机制等薪酬相关议案[18] - 2024年1月8日、2月22日等审议通过《2024年A股员工持股计划（草案）》等议案[19] - 2024年5月31日审议通过2022年A股员工持股计划解锁等相关议案[20] 其他事项 - 2024年3月14 - 17日李志刚参加上海中国家电及消费电子博览会[8] - 2024年李志刚实际工作天数达15天法定要求[9] - 2024年度公司信息披露真实、准确、及时、完整、公平[10] - 2024年公司按时编制并披露《2023年年度报告》等多份报告[14] - 报告期内独立董事未发生独立聘请中介机构等特别职权行使情况[21] - 2024年度公司为独立董事提供必要工作条件并配合工作[22] - 独立董事将继续履行义务维护股东权益[22]

责任险信息 - 公司2025年3月28日审议通过购买董监高责任险议案[2][5] - 投保人是海信家电集团股份有限公司[3] - 被保险人含公司及董监高和相关责任人员[3] - 保险费用不超20万元，期间12个月可续保[3] - 保费以最终报价审批为准可协商调整[3] 流程相关 - 董事会提请股东大会授权管理层办理事宜[3] - 全体董监回避表决，议案提交股东大会审议[5] - 备查文件包括董事会和监事会会议决议[6] 时间信息 - 公告发布时间为2025年3月28日[8]

新策略 - 公司拟开展外汇衍生品业务规避汇率、利率风险，无投机操作[3] - 业务余额不超10亿美元，额度使用12个月可循环，任一时点余额不超10亿[3] - 拟开展业务含远期结汇、购汇及其他外汇衍生品交易[5] 决策进展 - 2025年3月28日董事会通过议案，尚需股东大会审议[7] 业务相关 - 业务期限两年以内，交易对手为金融机构[5] - 资金源于自有资金和银行授信，不涉及募集资金[6] 风险与管理 - 业务存在市场、流动性、交易对手违约等风险[9] - 公司制定制度分级管理控制风险[9] 会计处理 - 按准则进行公允价值计量与确认[10] - 依据准则对已开展业务核算处理[11]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性进行评价[2] - 基准日无财务和非财务报告内控重大缺陷[4] - 纳入评价范围单位资产占98%，营收占97%[6] 内控缺陷标准 - 财务报告内控缺陷按利润总额、资产等潜在错报划分[10] - 非财务报告内控缺陷按损失金额10万 - 5000万以上划分[12][13]

会议信息 - 监事会会议于2025年3月28日召开，应到实到监事均为3人[2] 审议事项 - 审议批准《2024年年度报告全文及其摘要》等多项报告[3][4][5][8] - 审议《关于购买董监高责任险的议案》，提交股东大会[10] 业绩数据 - 公司母公司2024年度净利润28.45亿元，可分配利润67.33亿元[7] - 以13.85亿股为基数，每10股派现金红利12.30元[7] 后续安排 - 第一、三、四、六、八项议案须提交股东大会审议[11]