关于北京中科金财科技股份有限公司 2024 年非经营性资金 占用及其他关联资金往来情况的专项说明 北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度非经 营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 关于北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 中兴财光华审专字（2025）第 217010 号 关于北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 中兴财光华审专字（2025）第 217010 号 目 录 北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资 金往来情况汇总表 | | | （特殊普通合伙） 中国注册会计师：胡蝶娜 中国·北京 北京中科金财科技股份有限公司全体股东： 我们接受北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"中科金财股份公 司"）委托，根据中国注册会计师执业准则审计了中科金财股份公司 2024 年 12 月 31 日的公司及合并资产负债表，2024 年度公司及合并利润表、公司及合并现 金流量表、公司及合并股东权益变动表和财务报表附注，并出具了中兴财光华 审会字（2025）第 2170 ...

关于北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度营业收入扣除事项的专项核查意见 中兴财光华审专字（2025）第 217011 号 目 录 关于北京中科金财科技股份有限公司 2024 年 度营业收入扣除事项的专项核查意见 北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度营 业收入扣除情况表 关于北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度 营业收入扣除事项的专项核查意见 中兴财光华审专字（2025）第 217011 号 北京中科金财科技股份有限公司： 我们接受委托，对北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"中科金财 公司"）2024 年度财务报表进行审计，并出具了中兴财光华审会字（2025）第 217060 号审计报告。在此基础上，我们对中科金财公司编制的《北京中科金 财科技股份有限公司 2024 年度营业收入扣除情况表》（以下简称"营业收入 扣除情况表"）进行了核查。 一、管理层的责任 中科金财公司管理层负责按照《深圳证券交易所股票上市规则》和《深 圳证券交易所上市公司自律监管指南第 1 号——业务办理》的规定编制营业 收入扣除情况表，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使营业收入扣除 情况表不存在由于舞弊或错误 ...

北京中科金财科技股份有限公司 内部控制审计报告 中兴财光华审专字（2025）第 217009 号 内部控制审计报告 中兴财光华审专字（2025）第217009号 北京中科金财科技股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求， 我们审计了北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"中科金财公司"）2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内 部控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是 中科金财公司董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发 表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于 情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低， 根据内部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、财务报告内部控制审计意见 我们认为，中科金财公司于20 ...

北京中科金财科技股份有限公司 中兴财光华审会字（2025）第 217060 号 | 目录 | | --- | | 审计报告 | | --- | | 合并及公司资产负债表 | 1-2 | | --- | --- | | 合并及公司利润表 | 3 | | 合并及公司现金流量表 | 4 | | 合并及公司股东权益变动表 | 5-8 | | 财务报表附注 | 9-81 | 审计报告 中兴财光华审会字（2025）第 217060 号 北京中科金财科技股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"中科金财公司" 或"公司"）财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及公司资产负债表， 2024 年度的合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并及公司股东权益 变动表以及财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制， 公允反映了中科金财公司 2024 年 12 月 31 日的合并及公司财务状况以及 2024 年 度的合并及公司经营成果和现金流量。 二、形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的 ...

本人刘书锦，自 2019 年 7 月 26 日起至今担任北京中科金财科技股份有限公 司（以下简称"公司"）独立董事。目前，本人担任公司董事会审计委员会委员、 提名委员会委员、薪酬与考核委员会委员。2024 年度本人严格按照《公司法》、 《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等 法律、法规和规范性文件，以及《公司章程》、《公司独立董事工作制度》相关条 款的要求，恪尽职守、勤勉尽责，履行独立董事职责，充分发挥独立董事的独立 与监督作用。现将本人 2024 年度独立董事履职情况汇报如下： 一、独立董事基本情况 北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度独立董事年度述职报告 （刘书锦） 各位股东及股东代表： 1、工作履历及专业背景 刘书锦，男，中国国籍，无境外永久居留权，1969 年出生。厦门大学会计 学硕士，注册会计师，注册资产评估师。历任甘肃会计师事务所项目经理、甘肃 证券公司投资银行部高级经理、海通证券有限公司投资银行总部融资八部部门经 理、长城证券有限责任公司投资银行事业部总经理助理、杭州营业部总经 ...

董事会关于独立董事独立性评估的专项意见 北京中科金财科技股份有限公司董事会 2025 年 4 月 21 日 北京中科金财科技股份有限公司 经核查独立董事赵燕、刘书锦、季成的任职经历以及签署的相关自查文件， 上述人员未在公司担任除独立董事及董事会专门委员会委员以外的任何职务，也 未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及主要股东之间不存在利害关系 或其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立董事独立性的情况， 符合《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》中对独立董事独立性的相关要求。 根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等要 求，北京中科金财科技股份有限公司（以下称"公司"）董事会，就公司在任 3 名 独立董事赵燕、刘书锦、季成的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： ...

北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度独立董事年度述职报告 （赵燕） 各位股东及股东代表： 本人赵燕，自 2022 年 3 月 21 日起至今担任北京中科金财科技股份有限公司 （以下简称"公司"）独立董事。目前，本人担任公司董事会战略委员会委员、 审计委员会委员、薪酬与考核委员会委员。2024 年度本人严格按照《公司法》、 《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等 法律、法规和规范性文件，以及《公司章程》、《公司独立董事工作制度》相关条 款的要求，勤勉尽责，履行独立董事职责。现将本人 2024 年度独立董事履职情 况汇报如下： 一、独立董事基本情况 1、工作履历及专业背景 赵燕，女，中国国籍，无境外永久居留权，1972 年出生。会计学学士，高 级会计师，中国注册会计师。历任五联联合会计师事务所有限公司部门经理、北 京五联方圆会计师事务所有限公司所长助理、国富浩华会计师事务所有限公司副 主任会计师、瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人、中审众环会计师事务 所（特殊普通合伙）合伙人等职，现任北京国 ...

季成，男，中国国籍，无境外永久居留权，1975 年出生。毕业于香港城市 大学，硕士学位，中国执业律师、中国律师香港执业资格。曾任德衡律师集团（北 京）律师事务所律师，现北京德和衡律师事务所执行总裁、管理合伙人，武汉仲 裁委仲裁员、天津仲裁委仲裁员、鄂尔多斯仲裁委仲裁员、北海国际仲裁院仲裁 员、中国法学会法治文化研究会理事、最高人民检察院民事行政案件咨询专家， 兼任公司独立董事。2019 年 7 月 26 日起兼任公司独立董事。 2、不存在影响独立性的情况 作为公司独立董事，本人未在公司担任除独立董事以外的任何职务，本人及 直系亲属、主要社会关系均未在公司或其附属企业任职，亦不存在为公司及其控 股股东或者其各自的附属企业提供财务、法律、咨询等服务的情形，不存在妨碍 本人进行独立客观判断的情形，亦不存在违反《上市公司独立董事管理办法》第 六条规定的独立董事任职独立性要求的情形。 二、独立董事年度履职情况 北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度独立董事年度述职报告 （季成） 各位股东及股东代表： 作为北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，本 人严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独 ...

公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年营业收入为1,166,771,019.66元，较2023年的1,001,877,220.66元增长16.46%[16] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为 -55,405,119.51元，较2023年的 -108,302,352.29元增长48.84%[16] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -61,299,087.99元，较2023年的 -125,718,352.55元增长51.24%[16] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为 -199,482,657.55元，较2023年的23,757,685.62元下降939.66%[16] - 2024年基本每股收益为 -0.1634元/股，较2023年的 -0.3200元/股增长48.94%[16] - 2024年稀释每股收益为 -0.1634元/股，较2023年的 -0.3200元/股增长48.94%[16] - 2024年加权平均净资产收益率为 -2.99%，较2023年的 -5.59%增长2.60%[16] - 2024年末总资产为2,471,026,433.23元，较2023年末的2,529,402,486.12元下降2.31%[16] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为1,835,356,327.68元，较2023年末的1,889,537,059.81元下降2.87%[16] - 2024年公司营业总收入11.67亿元，研发费用1.73亿元，归母净利润亏损5540.51万元，较2023年亏损额减少[50] - 2024年营业收入同比增长16.46%，其中金融行业收入6.78亿元，占比58.15%；企业行业收入3.65亿元，占比31.26%，同比增长64.81% [51] - 2024年第四季度营业收入6.33亿元，归属于上市公司股东的净利润2293.28万元，公司业务有季节性特征，四季度收入高于前三季度 [52] - 2024年销售费用40,723,706.61元，同比4.97%[66] - 2024年管理费用93,759,638.09元，同比 -13.19%[66] - 2024年研发费用172,805,425.91元，同比19.32%[66] - 2024年研发人员数量472人，较2023年的510人减少7.45%，占比72.62%，较2023年的72.24%提升0.38%[69] - 2024年研发投入金额172,805,425.91元，较2023年的144,830,307.32元增长19.32%，占营业收入比例14.81%，较2023年的14.46%提升0.35%[69] - 2024年经营活动现金流入小计1,124,971,452.69元，较2023年的1,214,243,129.30元减少7.35%[71] - 2024年经营活动现金流出小计1,324,454,110.24元，较2023年的1,190,485,443.68元增长11.25%[71] - 2024年经营活动产生的现金流量净额 -199,482,657.55元，较2023年的23,757,685.62元减少939.66%[71] - 2024年投资活动现金流入小计1,653,073,550.61元，较2023年的3,073,761,436.50元减少46.22%[71] - 2024年投资活动现金流出小计1,352,994,626.64元，较2023年的3,095,625,423.66元减少56.29%[71] - 2024年投资活动产生的现金流量净额300,078,923.97元，较2023年的 -21,863,987.16元增加1,472.48%[71] - 2024年筹资活动现金流入小计78,237,686.00元，较2023年的51,185,865.50元增加52.85%[72] - 2024年现金及现金等价物净增加额109,915,903.35元，较2023年的48,799,548.19元增加125.24%[72] - 投资收益为25338314.82元，占利润总额比例为 - 46.01%[74] - 2024年末货币资金562210241.91元，占总资产比例22.75%，较年初比重增加5.13%[76] - 2024年末应收账款175190742.79元，占总资产比例7.09%，较年初比重增加4.27%[76] - 2024年末固定资产130462492.06元，占总资产比例5.28%，较年初比重增加3.91%[76] - 以公允价值计量的金融资产期初合计795514877.40元，本期公允价值变动损益916196.77元，期末合计442531822.09元[77] - 期末货币资金受限账面价值为36515861.59元，受限原因是保函保证金、信托托管金[79] - 报告期投资额为145550000.00元，上年同期投资额为104430000.00元，变动幅度为39.38%[80] - 证券投资最初投资成本为280000000.00元，报告期损益为13741163.16元，期末账面价值为277200000.00元[82] 公司利润分配情况 - 公司计划2024年不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] - 2023年度公司实现归属于上市公司股东的净利润 -108,302,352.29元，2023年度不派发现金红利，不送红股，不以资本公积转增股本[144] - 2024年4月24日第六届董事会第十四次会议审议通过2023年度利润分配方案，5月17日2023年年度股东大会审议通过[144] 公司各季度财务数据 - 公司各季度营业收入分别为1.23亿、1.78亿、2.31亿、6.33亿元[20] - 公司各季度归属于上市公司股东的净利润分别为 -2746.54万、 -2206.38万、 -2880.88万、2293.28万元[20] 非经常性损益情况 - 2024 - 2022年非经常性损益合计分别为589.40万、1741.60万、2217.60万元[22][23] 行业市场规模数据 - 2024年我国软件业务收入137276亿元，同比增长10%[26] - 2024年全球人工智能产业规模将达6233亿美元，同比增长21.5%[26] - 2025 - 2035年中国人工智能产业规模预计从3985亿增长至17295亿元，复合年增长率为15.6%[26] - 我国金融业机构总资产为495.59万亿元，同比增长7.5%，银行业机构总资产为444.57万亿元，同比增长6.5%[28] - 2024年中国金融科技市场规模已达2.8万亿元，预计2025年将突破3.3万亿元，年复合增长率保持在18%以上[28] - 2024年国有六大行在金融科技领域的投入合计达到1254.59亿元[28] 金融科技综合服务业务数据 - 金融科技综合服务累计服务国内外银行客户500余家，覆盖约5万个银行营业网点[31] - 金融科技综合服务报告期内营业收入639,725,232.65元，续签客户数量达69.62%[33] - 金融科技领域已形成227余项软件著作权、13项发明专利[34] - 2024年金融科技综合服务收入6.40亿元，占比54.83%，同比下降2.60% [51] - 金融科技综合服务毛利率18.10%，同比下降1.20% [55] - 2024年金融科技综合商品及服务金额523,918,674元，占营业成本比55.62%，同比 -1.15%[59] 人工智能综合服务业务数据 - 人工智能综合服务报告期内营业收入207,717,031.53元，销售合同签订金额293,207,455.86元[35] - 人工智能领域已共获得135项软件著作权、4项发明专利[35] - 人工智能业务已接入30余款国内外模型[35] - 公司入选“北京市通用人工智能产业创新伙伴计划”模型伙伴名单[35] - 公司开展AI Agent和算力基础设施等人工智能综合服务业务[37][38] - 2024年人工智能综合服务收入2.08亿元，占比17.80%，同比增长100.00% [51] - 人工智能综合服务毛利率20.70%，同比增长20.70% [55] - 2024年人工智能综合商品及服务金额164,725,301元，占营业成本比17.49%，同比100.00%[59] - 2024年公司人工智能综合服务营业收入207,717,031.53元[62] 数据中心综合服务业务数据 - 数据中心综合服务营业收入297,283,151.27元，销售合同签订金额557,266,517.79元[41] - 2024年数据中心综合商品及服务金额232,846,296元，占营业成本比24.72%，同比 -2.92%[59] 多模态技术业务数据 - 多模态技术在电商领域已在8个主流电商平台为200余家品牌方提供AI数字人等服务[39] 公司业务地区数据 - 2024年华北地区收入8.02亿元，占比68.74%，同比增长0.61%；其他地区收入3.65亿元，占比31.26%，同比增长78.22% [51] - 华北地区毛利率17.35%，同比下降2.03%；其他地区毛利率23.46%，同比下降2.39% [55] 公司客户与供应商数据 - 前五名客户合计销售金额405,970,996.14元，占年度销售总额比例34.79%[63] - 前五名供应商合计采购金额423,755,235.22元，占年度采购总额比例42.18%[64] 公司研发相关数据 - 公司技术人才占比超70%，与多所高校及研究院合作，形成“产学研用”体系 [49] 公司行业地位与荣誉 - 公司入选“2024中国先进算力企业竞争力百强”[38] - 公司获得各类荣誉及头衔近百项，累计参与6项国家标准、3项行业标准、3项团体标准制定[42] - 公司连续12年牵头组织并出版《中国金融科技发展报告》[43] - 公司建立多层次生态合作模式，覆盖全产业链[36] - 公司与阿里云、腾讯云等建立基础设施层合作，与火山引擎等建立模型层合作[45] - 公司累计服务国内外银行客户500余家，累计实施交付5600余个银行项目[46] - 公司已具备100多项行业资质，拥有自主研发的500多项计算机软件著作权和专利证书[47] - 公司获得软件开发和集成服务能力五级（CMMI5）等系列行业资质，通过ISO9001等多项体系认证[164] 公司治理结构相关 - 公司严格按法规完善治理结构，形成决策、监督和执行机制[102] - 公司有三名独立董事，占全体董事的三分之一[104] - 公司监事会由3名监事组成[104] 股东大会相关 - 2023年年度股东大会投资者参与比例为15.47%，召开日期为2024年05月17日，披露日期为2024年05月18日[111] - 2024年第一次临时股东大会投资者参与比例为15.43%，召开日期为2024年06月24日，披露日期为2024年06月25日[111] - 2024年第二次临时股东大会投资者参与比例为16.09%，召开日期为2024年09月19日，披露日期为2024年09月20日[112] - 2024年公司召开三次股东大会，召集、召开、表决程序合法有效[162] 公司董监高持股与报酬 - 朱烨东期初与期末持股数均为3264533股[113] - 孙昕期初与期末持股数均为12900股[114] - 郭通期初与期末持股数均为500股[114] - 公司董监高期初持股总数为3277933股，本期增持0股，本期减持0股，期末持股总数为3277933股[114] - 朱烨东现任公司董事长兼总经理，任期从2007年07月08日至2025年07月25日[113] - 汪亮现任公司副董事长，任期从2017年05月10日至2025年07月25日[113] - 朱烨华现任公司董事、副总经理兼财务总监，任期从2023年03月27日至2025年07月25日[113] - 王姣杰现任公司董事、副总经理兼董事会秘书，任期从2023年03月03日至2025年07月25日[114] - 李司萌

公司整体情况 - 以金融科技和数据中心解决方案为基础，与AI龙头企业合作，探索AI产品及服务落地，推动AI在垂直行业深度应用，是主流云厂商和多家大模型公司合作伙伴 [1] - 致力于打造AI应用、多模态应用和AI Agent服务，2023年起投入AI Agent研发，形成多种产品，使用Multiple Agent架构，2024年5月发布Agent开发运行平台，2025年2月联合新华三发布引入该架构的智能客服解决方案，已获5项相关软件著作权，智能体业务占营收比例小 [2] 生成式业务流程智能体 介绍 - 融合生成式人工智能、业务流程管理与智能体技术，是企业转型核心业务系统，具备业务流程相关能力，支持自动化生成和操作，可应用于各行业，率先在银行业探索应用，聚焦银行五大价值链环节 [3] - 银行体系约含400个基础能力组件，分布式架构下组件连接成常态化模式，银行需动态重组组件，传统技术难支撑，该智能体可自动化编排与动态组装组件 [3] 研发基础 - 拥有数百家银行客户，有银行业务大集中及流程银行服务经验，是领先的流程银行案例服务商，具备数据和业务建模工具及团队 [4] - 是国内领先的银行大模型应用服务商，有完善的模型“选、评、用”体系，定期评测前沿大模型并更新接入方案 [4] - 拥有Agent开发运行平台，研发多个银行场景的Agent产品，积累技术研发体系及经验 [4] 对银行的价值 - 变革银行业务管理和运营模式，是银行AI时代组织运行效能的“量化”管理工具 [5] - 成本与效益管控方面，整合全域数据，实现多维数据关联分析，提供精准决策依据 [5] - 战略决策层面，AI驱动战略规划，整合多类信息，给出全面决策建议，降低人为偏差，发现因果关系链 [6] - 决策效率维度，实时监控数据，自动生成方案，压缩决策和研发周期 [6] 互动交流 - 付费模式包括咨询服务、技术实施服务与人力外包服务 [6] - 生成式业务流程智能体提升规划与实施效能，驱动商业模式创新，降低单客户实施成本，激发规模化需求，对银行业务体系产生结构性影响，带动衍生需求 [6]