会议信息 - 监事会会议于2025年4月25日召开，3位监事均参加[2] 议案表决 - 《2024年度监事会工作报告》等4项议案表决全票通过，需提交2024年年度股东大会审议[4][7][9][11] - 《2024年度内部控制评价报告》等2项议案表决全票通过[13][16] - 《2025年度监事薪酬方案》因关联监事回避直接提交2024年年度股东大会审议[14]

证券代码：300380 证券简称：安硕信息 公告编号：2025-009 上海安硕信息技术股份有限公司 第五届董事会第十一次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 上海安硕信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十 一次会议通知于 2025 年 4 月 15 日以邮件方式发出，会议于 2025 年 4 月 25 日 以现场表决和通讯表决结合的方式召开。应参加董事 9 人，实际参加董事 9 人，其中张怀先生、刘建国先生、董希淼先生以通讯方式出席本次会议。本次 会议由董事长高勇先生召集并主持，符合《公司法》及《公司章程》的有关规 定。经参会董事认真审议并表决，通过了以下决议： 一、审议通过《关于<2024 年度董事会工作报告>的议案》 上海安硕信息技术股份有限公司 经审议，董事会认为：公司《2024 年年度报告》及其摘要真实、准确、完 整地反映了公司财务状况和经营成果，所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，董事会对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2024 年度，公司董事会严格按照《公司法》《深圳证券交易所创 ...

业绩表现 - 2024年净利润1508.81万元，2023年为 - 4602.97万元[9] - 2024年营收9.90亿元，2023年为8.88亿元[9] 分红情况 - 拟以2024年末股本派发现金红利692.20万元[2][7] - 2024年现金分红和回购合计692.20万元，占净利润45.88%[7] 研发投入 - 2024年研发投入1.04亿元，2023年为1.08亿元[9] - 近三年累计研发投入占累计营收比例12.65%[11] 金融资产 - 2023年金融资产核算及列报3098.82万元，占比3.75%[12][13] - 2024年为3078.06万元，占比3.66%[12][13]

财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为990,430,740.39元，同比增长11.53%[18] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为15,088,061.10元，同比增长132.78%[18] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为32,995,485.12元，同比增长99.44%[18] - 2024年基本每股收益为0.1090元/股，同比增长133.14%[18] - 2024年加权平均净资产收益率为4.04%，同比增长16.03个百分点[18] - 2024年公司实现营业收入99,043.07万元，较上年度增长11.53%[41] - 2024年公司实现归属于上市公司股东的净利润1,508.81万元，较上年度增长132.78%[41] - 2024年公司经营活动现金流量净额3,299.55万元，较上年度增长99.44%[41] - 公司2024年营业收入为990,430,740.39元，同比增长11.53%[54] 业务线表现 - 信贷管理类系统收入720,453,030.85元，占总营收72.74%，同比增长11.04%[54] - 风险管理类系统收入68,642,687.22元，同比增长24.47%[54] - 数据仓库和商业智能类系统收入113,381,291.64元，同比增长17.51%[54] - 信贷管理类系统收入占比最大，达5.624亿元，同比增长8.58%[63] - 数据仓库和商业智能类系统收入为1.134亿元，同比下降14.50%[59][63] 地区表现 - 华北地区收入284,182,687.41元，同比增长19.53%，增速最快[55] - 西北地区收入42,639,336.55元，同比增长63.37%，增速显著[55] - 华东地区收入最高，达3.868亿元，同比增长25.57%[59] - 西北地区收入增长最快，同比增长63.37%，达4264万元[59] 成本和费用 - 公司毛利率为24.63%，同比提升4.68个百分点[58] - 信贷管理类系统毛利率21.94%，同比提升1.77个百分点[58] - 风险管理类系统毛利率16.50%，同比提升5.91个百分点[58] - 非银行金融机构及其他系统毛利率24.77%，同比提升7.77个百分点[58] - 职工薪酬占营业成本比重最大，达89.18%，金额为6.658亿元[61][65] - 采购产品及劳务成本同比大幅增长183.29%，达4511万元[61][65] - 销售费用同比增长20.92%，达2666万元[70] - 研发费用同比下降3.63%，为1.037亿元[70] 管理层讨论和指引 - 中国银行业整体IT市场投资规模预计到2028年将达到2,578.87亿元，2024-2028年年均复合增长率为9.3%[32] - 银行信息化建设预算保持增长趋势，公司主营业务市场需求增大[36] - 银行业数字化转型加速推进，信贷风险管理板块数字化赋能成为重要组成部分[36] - 数据仓库建设、数据治理及基于云和AI的数据分析是商业银行数智化发展的关键能力[32] - 公司收入存在季节性波动，主要集中于第三、四季度实现，尤其是年末两月为项目上线高峰期[37] 研发和技术 - 公司研发的千寻大模型成为国内企业信用信息服务领域首个通过算法备案的大模型产品[42] - 千寻大模型已全面接入DeepSeek-R1、V3模型，并在金融信息解读、行业深度分析等方面表现优异[43] - 研发人员数量从2023年的571人减少至2024年的471人，同比下降17.51%[75] - 研发投入金额从2023年的1.076亿元降至2024年的1.037亿元，占营业收入比例从12.12%降至10.47%[75] - 30岁以下研发人员占比从2023年的407人锐减至2024年的224人，降幅达44.96%[75] - 30~40岁研发人员数量从2023年的148人增至2024年的229人，同比增长54.73%[75] - 近三年研发投入资本化金额均为0元，资本化比例保持0%[75] 子公司表现 - 北京安硕信息技术有限公司报告期营收10,000,000.00元，净利润2,744,162.74元[95] - 上海安硕软件有限公司报告期营收2,000,000.00元，净利润299,102,370.32元[95] - 北京宏远贵德科技有限公司报告期营收16,265,000.00元，净利润27,575,022.14元[95] - 上海安硕金融信息服务有限公司报告期营收15,000,000.00元，净利润5,786,888.84元[95] - 上海腾华软件技术有限公司报告期营收1,826,600.00元，净利润407,938.01元[95] - 苏州安硕数科数据技术有限公司报告期营收5,000,000.00元，净利润1,066,196.33元[95] 风险因素 - 公司面临市场环境风险，互联网金融业务对商业银行传统盈利模式造成冲击，可能导致银行采购软件服务需求不确定性[105] - 公司所处金融软件行业竞争加剧，既有知名软件企业也有新进入供应商，可能导致市场地位下滑[106] - 公司年度研发投入较多，但研发存在成果失败风险，且短期内能否提高项目交付效率不确定[107] - 公司经营规模持续扩大，人员数量增长，管理难度增加，存在效率损失风险[108] - 公司面临核心技术人员流失和人员成本压力风险，行业竞争加剧导致人力资源成本上升[109] 公司治理 - 公司治理状况与法律、行政法规及证监会规定无重大差异[121] - 公司资产、人员、财务、机构、业务与控股股东相互独立[122] - 报告期内无表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会[124] - 公司无表决权差异安排及红筹架构治理情况[124] - 公司2023年董事、监事及高级管理人员变动情况，包括独立董事李刚因换届于2025年03月14日离任[126] 股东和高管信息 - 董事长高勇持股10,132,650股，持股比例未披露[125] - 董事翟涛持股4,238,882股，持股比例未披露[125] - 董事姜蓬持股6,000股，因股权激励股份注销导致期末持股为0[125] - 董事张怀期初持股425,146股，因股权激励股份注销导致期末持股为393,146股[125] - 2024年公司董事、监事及高级管理人员共12人，实际支付薪酬总额376.84万元[148][149] - 董事长兼总经理高勇2024年税前报酬为30.24万元[149] - 董事兼副总经理姜蓬2024年税前报酬为50.99万元[149] - 董事张怀2024年税前报酬为62.64万元[149] 利润分配 - 公司2024年利润分配预案为以138,439,050股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.50元（含税）[3] - 公司拟向全体股东每10股分配现金股利0.5元（税前），合计分配现金股利6,921,952.50元[166] - 现金分红总额占利润分配总额的比例为100.00%[166] - 公司可分配利润为34,345,442.32元[166] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额同比大幅增长99.44%，达到32,995,485.12元，主要因项目回款增加[79][80] - 投资活动产生的现金流量净额同比下降101.55%至-450,688.05元，主要因收回投资净额减少[79][80] - 现金及现金等价物净增加额同比下降56.28%至11,456,779.30元[79] 其他财务数据 - 2024年非经常性损益合计为8,551,994.27元，其中政府补助为8,069,881.17元[23][25] - 2024年第四季度营业收入为444,677,488.01元，占全年收入的44.9%[24] - 2024年第四季度经营活动产生的现金流量净额为252,809,198.73元，占全年现金流量的76.6%[24] - 投资收益同比下降84.17%至1,342,501.79元，占总收入8.48%[83] - 资产减值损失同比扩大115.65%至-18,315,849.54元，主要因合同资产及存货减值计提[83] - 其他收益同比增长51.85%至8,211,086.32元，主要来自政府补助[83] - 信用减值损失同比扩大37.83%至-5,990,375.76元，因应收账款减值计提增加[83]

收入和利润（同比环比） - 营业收入为1.498亿元，同比增长8.92%[5] - 营业总收入本期为149,802,988.99元，同比增长8.9%[19] - 归属于上市公司股东的净利润为164.83万元，同比下降35.99%[5] - 归属于母公司所有者的净利润本期为1,648,349.89元，同比下降36%[20] - 净利润本期为-1,443,637.19元，同比亏损扩大680.3%[20] 成本和费用（同比环比） - 销售费用为721.79万元，同比增长25.28%[9] - 财务费用为93.52万元，同比下降54.40%[9] - 营业总成本本期为148,247,975.03元，同比增长8.9%[19] - 营业成本本期为98,432,545.63元，同比增长7.1%[19] - 研发费用本期为25,383,136.92元，同比增长11.1%[19] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-1.557亿元，同比下降7.46%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为-155,691,606.04元，同比恶化7.5%[22] - 投资活动产生的现金流量净额较去年增加8748.03万元[10] - 投资活动产生的现金流量净额为1,890,971.98元，同比改善102.2%[23] - 筹资活动产生的现金流量净额为124,579,495.26元，同比下降53.4%[23] 资产和负债变化 - 总资产为9.639亿元，较年初增长14.69%[5] - 应收账款期末余额为1.485亿元，较年初增加77.41%[8] - 应收账款期末余额为148,459,999.88元，较期初增长77.4%[16] - 短期借款期末余额为2.201亿元，较年初增加132.52%[8] - 短期借款期末余额为220,112,057.85元，较期初增长132.5%[17] - 存货期末余额为546,665,324.83元，较期初增长19.1%[16] - 合同负债期末余额为201,946,088.47元，较期初增长0.7%[17] - 应付职工薪酬期末余额为95,379,907.88元，较期初增长0.8%[17] - 流动资产合计866,546,918.75元，较期初增长17.1%[16] 其他财务数据 - 其他收益为77.03万元，同比下降43.86%[9] - 公司货币资金期末余额为108,820,542.95元，较期初下降21.2%[16] - 归属于母公司所有者权益合计为382,377,594.10元，较期初增长0.4%[18] - 期末现金及现金等价物余额为108,720,542.95元，同比下降33.4%[23] 股东和股权信息 - 上海安硕科技发展有限公司持有无限售条件股份40,264,815股，占总股本比例未披露但位列第一[13] - 张怀持有的限售股数本期增加8,000股至294,859股，限售原因为高管锁定股[15]

文章核心观点 随着政策支持和技术发展，特别是AI技术应用加速落地，科技股有望从估值提升过渡到盈利兑现阶段，金融科技ETF紧密跟踪中证金融科技主题指数，在规模、份额、资金流入等多方面表现良好，具备投资价值 [2] 市场表现 - 截至2025年3月28日13:46，中证金融科技主题指数上涨0.10%，成分股安硕信息、新大陆、中科江南、银之杰、指南针分别上涨6.51%、5.60%、2.59%、2.15%、1.91% [1] - 金融科技ETF上涨0.16%冲击3连涨，最新价报1.26元，盘中成交额达5648.33万元，换手率6% [1] - 截至2025年3月27日，金融科技ETF近半年累计上涨47.94%，涨幅排名可比基金1/3 [2] 政策动态 - 商务部今年将在加力扩围实施消费品以旧换新基础上，重点推进积极推进首发经济、发展数字消费、促进绿色消费、培育智能消费四方面工作 [1] - 政府工作报告强调对科技产业重视，提出因地制宜发展新质生产力，加快建设现代化产业体系以及深入实施科教兴国战略，提升国家创新体系整体效能 [2] 规模与份额 - 金融科技ETF近2周规模增长4914.58万元，新增规模位居可比基金1/3 [3] - 金融科技ETF近2周份额增长9700.00万份，新增份额位居可比基金1/3 [4] 资金流向 - 金融科技ETF近5个交易日内有3日资金净流入，合计吸金3299.63万元，日均净流入达659.93万元 [4] - 金融科技ETF最新融资买入额达551.05万元，最新融资余额达6311.72万元 [5] 收益情况 - 截至2025年3月27日，金融科技ETF自成立以来，最高单月回报为55.92%，最长连涨月数为3个月，最长连涨涨幅为113.16%，上涨月份平均收益率为10.57%，年盈利百分比为66.67%，历史持有3年盈利概率为95.87% [5] - 截至2025年3月27日，金融科技ETF成立以来超越基准年化收益为0.54% [5] 风险指标 - 截至2025年3月21日，金融科技ETF近1年夏普比率为1.40 [6] - 截至2025年3月27日，金融科技ETF相对基准回撤0.44% [7] 费率与跟踪精度 - 金融科技ETF管理费率为0.50%，托管费率为0.10%，费率在可比基金中最低 [8] - 截至2025年3月27日，金融科技ETF今年以来跟踪误差为0.040%，在可比基金中跟踪精度最高 [9] 指数成分股 - 截至2025年2月28日，中证金融科技主题指数前十大权重股分别为同花顺、东方财富、恒生电子、润和软件、东华软件、指南针、新大陆、赢时胜、广电运通、银之杰，前十大权重股合计占比53.94% [9] - 部分权重股涨跌幅：东方财富涨0.52%、同花顺涨0.70%、恒生电子涨0.14%、润和软件跌2.56%、指南针涨1.91%、赢时胜涨1.03%、新大陆涨5.60%、东华软件跌0.57%、银之杰涨2.15%、广电运通跌0.15% [11]

股东持股 - 控股股东安硕发展持股40,264,815股，占总股本29.08%[3][5] - 实际控制人之一高鸣持股9,654,476股，占总股本6.97%[3][5] - 董事兼副总经理翟涛持股4,238,882股，占总股本3.06%[3][5] 减持计划 - 安硕发展及高鸣拟减持不超2,900,000股，占总股本2.09%[3][6] - 翟涛拟减持不超900,000股，占总股本0.65%[3][6] - 安硕发展锁定期满后两年内累计减持不超上市时持股量10%[8] - 高鸣锁定期满后两年内累计减持不超上市时持股量10%[9][10] - 翟涛锁定期满后两年内累计减持不超上市时持股量20%[11] 其他情况 - 减持存在时间、价格和是否按期完成的不确定性[14] - 本次减持计划实施不会导致公司控制权变更[14] - 公司不存在破发、破净等特定情形[14]

股东大会信息 - 公司2025年第一次临时股东大会于3月14日在上海召开[7] - 现场和网络投票股东449人，代表股份65702169股，占比47.4593％[9] 议案表决情况 - 《补选第五届董事会独立议案》总表决同意65540369股，占比99.7537％[12] - 中小股东总表决同意856400股，占比84.1092％[12]

股东大会信息 - 2025年第一次临时股东大会现场会议3月14日14:00召开，网络投票9:15 - 15:00[2] - 通过现场和网络投票股东449人，代表股份65702169股，占比47.4593％[3] 议案表决情况 - 《关于补选公司第五届董事会独立董事的议案》总表决同意65540369股，占比99.7537％[7] - 中小股东总表决同意856400股，占出席中小股东有效表决权股份总数84.1092％[8] 会议合法性 - 律师认为本次股东大会召集和召开程序等合法有效[10]

舆情管理 - 成立舆情工作组，董事长任组长，董秘任副组长[8] - 舆情信息采集设在董办，涵盖官网等载体[8] - 舆情处理有快速反应等原则[10] 舆情处置 - 一般舆情由董秘灵活处置[11] - 重大舆情组长视情况召集会议控制传播[13] - 重大舆情处置需调查、与媒体和投资者沟通[14][15] 保密与追责 - 内部人员及关联方对未公开信息负保密义务[17] - 公司保留追究编造传播虚假信息媒体法律责任权利[19] 制度生效 - 制度经董事会审议通过生效，由董事会修订、解释[22][23]