登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 证券代码：002973 证券简称：侨银股份公告编号：2025-141 债券代码：128138 债券简称：侨银转债 侨银城市管理股份有限公司（以下简称"公司"）第三届董事会第三十次会议、第三届监事会第十七次会 议和2024年年度股东大会审议通过了《关于2025年度担保额度预计的议案》，其中公司拟为纳入合并报 表范围内的子公司（含新设立的全资或控股子公司）提供担保的额度为107,000.00万元，担保期限自公 司2024年年度股东大会审议通过之日起至公司2025年年度股东大会召开之日止，上述预计担保额度在有 效期及担保金额范围内可分别调剂使用，在资产负债率70%以上/以下同等类别的被担保公司之间按照 实际情况进行内部额度调剂使用。具体内容详见公司2025年4月29日披露的《关于2025年度担保额度预 计及关联担保额度预计的公告》（公告编号：2025-051）。 二、调剂担保额度的情况 为满足子公司业务发展需要，公司在不改变2024年年度股东大会审议通过的2025年度担保额度预计的前 提下，在母公司对子公司提供的担保额度中，将公司全资子公司呼和浩特侨银城市环境管理有 ...

公司2025年第三季度报告 - 公司2025年第三季度财务会计报告未经审计 [3][8] - 公司董事会审议通过2025年第三季度报告，认为其内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况 [9] 银行授信与担保安排 - 公司及下属子公司拟向相关银行申请总额不超过人民币23,000万元的综合授信额度 [10][11][12][13][14][15] - 公司拟为全资子公司向银行申请综合授信提供总额不超过人民币19,200万元的连带责任担保 [16][17][33][34][35] - 本次担保实施后，公司累计对外担保总额将达到人民币37,200万元，占公司最近一期经审计净资产的49.99% [46] 公司治理结构变更 - 董事会审议通过取消监事会的议案，拟由董事会审计委员会行使监事会的职权 [20][65] - 公司修订、制定共计19项公司治理制度，以符合最新法律法规要求 [22][23][24][25][26][27][28][29] 会计师事务所变更 - 公司拟将2025年度审计机构由大信会计师事务所变更为天健会计师事务所 [47][48][58] - 变更原因为综合考虑公司业务发展和年度审计需要，以充分保障2025年度审计工作安排 [48][58] 股东大会安排 - 公司定于2025年11月13日召开2025年第一次临时股东大会 [30] - 多项议案包括银行授信、担保、变更会计师事务所、修订公司章程及治理制度等需提交该次股东大会审议 [16][18][20][21][29][48][62]

公司财务与经营状况 - 公司2025年第三季度财务报表未经审计 [3] - 2025年1-9月公司计提信用减值损失1,323.64万元，计提资产减值损失2,998.42万元，减值准备总计4,322.06万元 [35][36] - 上述减值准备影响公司当期净利润3,655.89万元，影响归属于上市公司股东净利润3,075.03万元 [39] 融资与担保安排 - 董事会批准公司继续向泉州银行福州分行申请3亿元人民币综合授信额度，授信期限3年 [10] - 董事会批准为全资子公司深圳市中诺通讯有限公司提供5,000万元人民币连带责任担保，授信期限1年 [10][20] - 董事会批准为全资子公司东莞市福日源磊科技有限公司提供1,000万元人民币连带责任担保，授信期限1年 [11][20] - 董事会批准为全资孙公司广东以诺通讯有限公司提供2,000万元人民币连带责任担保，授信期限1年 [11][20] - 截至公告日，公司及子公司对外担保总额为38.4332亿元，公司对子公司提供的担保总额为37.9332亿元 [34] 未来年度资金支持计划 - 董事会通过议案，授权公司董事长审批2026年度为所属公司提供不超过8.23亿元人民币的借款额度 [13] - 董事会通过议案，授权公司董事会审批2026年度为所属公司提供不超过74.45亿元人民币的担保额度，该议案尚需提交临时股东会审议 [14] 子公司业务与资产状况 - 子公司中诺通讯主营业务为手机等智能终端产品的开发设计及销售 [32] - 子公司东莞源磊主营业务为LED等照明器件的生产销售 [32] - 孙公司以诺通讯主营业务为手机及其他智能终端产品的生产制造业务 [32] - 资产减值损失主要源于部分库存物料因产品迭代快，无法满足现有技术需求或市场价格低于库存成本 [38] - 信用减值损失中，子公司中诺通讯的孙公司香港伟廸科技对KONNECTONE,LLC的790.19万美元应收账款已逾期，本期按单项补充计提坏账损失891.52万元 [37]

担保事件核心信息 - 新疆洪通燃气股份有限公司为控股子公司新疆交投洪通能源有限公司提供3000万元人民币的连带责任保证担保 [1] - 该笔借款期限为12个月，且无反担保 [1] - 此次担保是为满足子公司交投洪通能源的经营需求 [1] 担保额度与背景 - 公司此前已审议通过为交投洪通能源提供1亿元人民币的年度担保额度，本次担保在该额度范围内 [1] - 交投洪通能源成立于2019年，洪通燃气持有其51%的股权 [1] 公司整体担保情况 - 截至公告日，公司及控股子公司对外担保总额为97,667.73万元人民币 [1] - 该担保总额占公司最近一期经审计净资产的50.35% [1] - 公司目前无逾期担保情形 [1]

授信申请与担保安排 - 公司向浦发银行广州分行申请不超过4.5亿元人民币流动资金贷款 期限不超过12个月 [1] - 控股子公司韶关侨凯提供不超过4.5亿元连带责任担保 全资子公司都匀侨盈以不超过6.65亿元应收账款质押担保 [1] - 控股股东提供无偿担保 本次担保后子公司对公司担保余额为6.56亿元 剩余可用担保额度9.16亿元 [1] 担保总体情况 - 公司及控股子公司对外担保总余额19.26亿元 占2024年净资产比例达79.06% [1] - 目前无逾期担保及异常担保情况 [1]

关联交易安排 - 公司向控股股东成都兴城投资集团申请总额不超过20亿元的连带责任担保 额度有效期三年[1] - 担保用于公司及子公司银行贷款或其他融资需求 以满足日常经营发展和融资安排[1] - 控股股东持股比例为29.27% 超股比担保部分（70.73%）需提供反担保[1] 反担保及费用条款 - 公司通过抵质押子公司股权及相关资产方式向成都兴城集团提供反担保[1] - 按市场化原则履行被担保人义务 对超股比部分按实际担保金额支付担保费[1] - 担保费率不超过每年1.0% 根据实际发生担保金额计算[1] 交易性质 - 成都兴城集团为公司控股股东 本次交易构成关联交易[1] - 关联关系基于29.27%的持股比例 交易符合融资及经营发展需要[1]

公司基本情况 - 公司代码600203 简称福日电子 2025年半年度报告摘要来自全文 需查阅上交所网站获取完整内容[1] - 董事会监事会及高管保证报告真实性准确性完整性 全体董事出席董事会会议 报告未经审计[1] - 本报告期无利润分配预案或公积金转增股本预案[2] 财务与股东结构 - 主要财务数据、前10名股东持股情况等详细信息需查阅完整报告 未披露具体数值[2] - 报告期内无控股股东或实际控制人变更 无存续债券情况[2] 重要会议决议 - 第八届董事会第十次会议于2025年8月8日召开 审议通过半年度报告及募集资金使用专项报告[4][5] - 会议通过两项担保议案：为广东以诺通讯提供5000万元担保 为福建福日实业提供1.5亿元担保[5][6] - 第八届监事会第十次会议同日召开 确认半年度报告编制符合法规要求 内容真实准确[10][11] 募集资金管理 - 2021年非公开发行募集资金净额10.3亿元 截至2025年6月30日余额3.29亿元[15][16] - 2025年上半年募集资金专户支出9940万元 其中7263万元用于临时补充流动资金[15] - 累计投入募投项目5.45亿元 含预先投入自筹资金置换1.91亿元[16][22] - 2025年5月使用2.9亿元闲置募集资金临时补流 6月末实际使用7263万元[25][26] 募投项目变更 - 2022年终止TWS智能制造建设项目 将1.66亿元剩余资金永久补充流动资金[29] - 2024年变更终端智能制造项目 2.22亿元转投智能制造技改及智能终端研发项目[30] - 截至2025年6月30日 公司募集资金使用合规 无违规情形[31] 对外担保情况 - 为以诺通讯提供5000万元担保 授信期限1年 保证范围涵盖主债权及实现费用[37][41][42] - 为福日实业提供1.5亿元供应链e融资担保 授信期限1年 按垫款日后三年计算保证期间[43][44] - 截至公告日公司及子公司对外担保总额39.93亿元 占2024年净资产238.03%[47] 公司治理变更 - 2025年第一次临时股东会通过修订公司章程议案 取消监事会设置[53] - 会议同时修订独立董事工作制度 两项议案均获2/3以上表决权通过[53]

董事会决议公告 - 公司第十届董事会第十八次会议于2025年8月5日以通讯表决方式召开，应参会董事7名，实际参会7名，会议由董事长梁斐主持[1] - 会议审议通过《关于拟为参股公司提供同比例担保暨关联交易的议案》，表决结果为6票赞成、0票反对、0票弃权、1票回避（梁斐回避）[5][6] - 董事会同意于2025年8月21日召开2025年第二次临时股东大会，审议相关议案[7] 担保事项详情 - 公司拟按33.3%持股比例为参股公司开物信息800万元续贷提供连带责任担保，担保金额不超过266.4万元[2][9] - 担保完成后，公司对开物信息的实际担保余额将从1700万元降至1166.4万元[2][9] - 公司董事长梁斐和开物信息董事长魏飞将为本次担保提供个人反担保[2][10] 关联交易性质 - 因公司持有开物信息33.3%股权且副总经理魏飞担任其董事长，本次担保构成关联交易[3][20] - 交易不构成重大资产重组，已获独立董事专门会议和董事会审议通过[3][20] 被担保方信息 - 开物信息成立于2020年7月，注册资本2941.18万元，经营范围涵盖技术服务、新能源销售等多元化业务[21] - 2024年度经审计总资产1.55亿元，净资产0.52亿元；2025年一季度未经审计总资产1.64亿元，净资产0.5亿元[23] 股东大会安排 - 临时股东大会定于2025年8月21日在公司会议室召开，将审议担保相关议案[27] - 会议采用现场与网络投票结合方式，网络投票通过上交所系统进行[28] - 股权登记日为2025年8月14日，关联股东梁斐需回避表决[31][32]

董事会决议 - 第十届董事会第十八次会议于2025年召开 实际参会董事7名 会议符合公司法及公司章程规定 [1] - 会议审议通过两项议案 包括为参股公司提供担保暨关联交易及召开临时股东大会 [1][5] 担保事项背景 - 四川开物信息技术有限公司原为控股子公司 截至公告日公司为其提供连带责任担保本金余额1700万元 [1][2] - 担保明细包括：兴业银行成都分行500万元（利率4.35%） 民泰银行300万元（利率6.60%） 成都农商行400万元（利率3.00%） 兴业银行第二笔500万元（利率4.35%） [2] 股权变更情况 - 2025年1月股权转让完成后 公司持有开物信息33.3%股权 不再拥有控制权且不纳入合并报表范围 [2] 续贷担保安排 - 开物信息800万元贷款将于2025年9月到期 拟向兴业银行和民泰银行申请一年期续贷 利率不高于原水平 [3] - 公司按33.3%持股比例提供连带责任担保 金额不超过266.4万元 担保后实际担保余额降至1166.4万元 [3] - 担保期限以最终协议为准 需经股东大会授权经营管理层办理 [3] 风险控制措施 - 公司董事长梁斐和开物信息董事长魏飞个人为本次担保提供反担保 [3][5] 关联交易认定 - 因公司持股33.3%且魏飞任开物信息董事长 本次担保构成关联交易 [5] - 独立董事专门会议审议通过 董事会表决6票赞成1票回避 [5] 股东大会安排 - 拟于2025年8月21日在四川峨眉山市公司会议室召开第二次临时股东大会 [5] - 将审议董事会及监事会提交的相关议案 [5]

担保事项概述 - 公司拟为参股公司四川开物信息技术有限公司提供不超过266.4万元人民币的同比例连带责任担保 [1][2] - 担保针对开物信息在兴业银行成都分行和浙江民泰银行成都新都大丰银行两笔合计800万元人民币的到期贷款续贷 [1] - 本次担保后公司对开物信息的实际担保本金余额将从1700万元下降至1166.4万元 [1] 股权结构与交易性质 - 公司持有开物信息33.3%股权 不再拥有控制权且不纳入合并报表范围 [1] - 交易构成关联交易 因公司副总经理魏飞担任开物信息董事长 [3] - 其他股东将按持股比例提供同等条件担保 担保行为公平对等 [3] 担保具体条款 - 续贷期限为一年 贷款利率不高于前次水平（兴业银行4.35% 民泰银行6.60%） [1] - 担保期限以最终签署协议为准 [2] - 公司董事长梁斐和开物信息董事长魏飞个人为公司提供反担保 [3] 审议程序 - 监事会全体3票赞成通过议案 [3] - 议案尚需提交股东大会审议 [3] - 董事会将获授权办理担保相关事宜及签署法律文件 [3]