宏观经济环境与企业融资挑战 - 特朗普上台加大关税不确定性 世界经济组织不断下调经济增速[1] - 2024年国内超5.5万家企业通过司法破产程序退出市场 大量小微个体未统计关闭[1] - 企业倒闭主因是资金短缺与融资困难[1] 渣打银行融资产品核心特点 - 年化利率3.6% 额度100万至8100万 期限36-60期[3][9][13] - 还款方式为先息后本 缓解企业周转压力[9] - 弱看公司征信 不看负债 法人年龄要求22-68周岁[9][10][13] 产品适用性与申请流程 - 覆盖采矿、科技、制造、医疗、餐饮、建筑等多元行业[10] - 禁入条件：公司存在司法案件或经济纠纷[10] - 申请流程：提交营业执照及法人资料后2小时内预审 通过后20-25个工作日内放款[10] 银行背景与战略定位 - 渣打银行1853年成立 全球覆盖60个市场 2024年《财富》世界500强第396名[6] - 1858年进入中国 首批完成本地法人化的外资银行 深度参与“一带一路”（覆盖75%沿线市场）[6] - 产品设计聚焦低融资成本、高额度及资金用途灵活性[6][13]

活动概述 - 长白山文旅产业链党委于8月28日举办"助企融资能力提升"专题培训会 [1][3][5] - 培训聚焦企业融资需求 邀请工商银行 农业银行 吉林银行 长白山农商行四家金融机构负责人参与 [5] - 共有20家企业代表参加培训 现场进行"一对一"答疑 [5][6] 参与机构 - 金融机构包括工商银行 农业银行 吉林银行 长白山农商行 [5] - 链上企业及非公企业相关负责人 金融机构代表与"红链专员"参加会议 [6] 培训成果 - 银企对接质效得到有效提升 多家企业与银行达成贷款融资意向 [6] - 辖区企业对最新融资政策有了更加深入的了解 [6] - 活动助力破解企业资金难题 提升企业融资能力 [1][6] 后续计划 - 党委办公室将持续搭建银企连心桥 定期对接需求 [6] - 持续开展银企交流活动 提升服务水平 [6] - 用心用情助力链上企业稳健发展 [6]

融资计划 - 公司拟向中国银行间市场交易商协会申请注册发行不超过5亿元的超短期融资券 采用分期发行方式 具体注册规模以审批额度为准 [1] - 发行规模将根据最终注册金额、资金需求和市场情况确定 发行期限和品种将根据法规及市场情况确定 [1] - 募集资金用途为补充公司营运资金和偿还金融机构借款 符合法律法规及政策要求的企业经营活动 [1] 授权安排 - 董事会提请股东大会授权董事会并转授权经营管理层全权办理发行相关事宜 包括制定发行方案、确定发行条款、聘请中介机构等 [1] - 授权范围涵盖签署相关合同协议、办理申报注册发行及信息披露事项 并根据监管政策或市场条件变化调整发行方案 [1] - 授权有效期为自股东大会审议通过之日起至本次注册发行及债券存续期内持续有效 [1] 审批进展 - 公司第六届董事会第三十三次会议已于2025年8月26日审议通过该发行议案 尚需提交股东大会审议批准 [2] - 发行尚需获得中国银行间市场交易商协会批准 在协会接受注册后于有效期内实施 [2]

融资计划 - 公司拟申请注册并发行不超过人民币20亿元中期票据 用于拓宽融资渠道和优化融资结构 [1] - 发行期限根据资金需求及市场情况确定 可一次性或分期发行 募集资金用途包括偿还有息负债、补充营运资金、科技创新项目建设及并购重组等 [1] - 发行方案已获董事会审议通过 尚需提交股东会审议及交易商协会注册批准 [1][2] 授权安排 - 董事会获授权全权办理中期票据注册发行事宜 包括制定发行方案、确定发行时机及条款调整等 [2] - 授权范围涵盖签署相关协议文件、办理登记手续及根据监管意见调整发行方案 [2] - 授权有效期自股东会审议通过后持续至中期票据注册和存续期内 [2] 战略影响 - 发行中期票据可为公司战略布局储备资金通道 并有望通过锁定较低利率节省财务费用 [3] - 有助于优化负债结构 增加资金流动性 促进经营发展 且不影响公司业务独立性 [3][4] - 公司强调本次发行不对正常生产经营产生重大影响 且不损害股东利益 [3]

融资计划 - 公司拟申请注册发行不超过人民币15亿元中期票据 [1] - 融资工具为银行间债券市场非金融企业债务融资工具 [1] - 发行方式为注册额度有效期内一次性或分期发行 [1] 公司治理 - 第二届董事会第十四次会议审议通过发行议案 [1] - 融资目的为优化融资结构并促进公司发展 [1]

选择布米普特拉，意味着选择了一份安心与信赖。公司始终以客户需求为导向，注重长期合作与共赢发展，助力企业在融资道路上稳步前行。无论是初创企 业还是成熟机构，布米普特拉都能以专业的服务和可靠的执行力，成为您值得托付的融资伙伴。 布米普特拉以"稳健前行"为核心理念，致力于为客户提供安全、高效、透明的融资服务。公司拥有专业的团队，具备深厚的行业经验和精准的市场判断力， 能够为企业量身定制融资方案，涵盖股权融资、债权融资、项目管理等多维度服务。通过严格的风险控制和合规管理，布米普特拉确保每一笔资金都能在安 全的前提下发挥最大价值。 在当今复杂多变的经济环境中，企业融资已成为推动发展的关键一环。然而，融资之路往往伴随风险与挑战。如何选择一家专业、可靠的服务机构，成为众 多企业决策者关注的核心。布米普特拉（北京）投资基金管理有限公司，正是这一领域的信赖之选。 在布米普特拉的支持下，企业无需再为融资难题而困扰，只需专注自身发展，实现更大突破。稳健前行，信赖之选——布米普特拉，与您共创辉煌未来。 ...

活动概述 - 战新学堂第32期融资主题沙龙于8月21日举行 聚焦企业融资痛点 邀请投资人和律师专家提供实操指导 [1][3] - 活动通过专家授课和资源对接方式 为企业破解融资堵点 助力深圳20+8产业集群发展 [1][10] 投资人视角下的BP打磨 - 投资人仅用60秒评估BP 项目定位需精准戳中市场痛点 市场分析需用数据支撑 团队优势需突出互补性 [5] - BP应避免堆砌技术术语 需通过针对性内容建立双方信任 使投资人明确业务内容并相信执行能力 [5] 股权融资风险控制策略 - 硬核科技企业需重点关注投资条款清单中的估值调整和反稀释条款 避免为融资盲目妥协核心利益 [7] - 资本工具使用需防止股权架构分散或一股独大 对赌条款需符合实际经营能力 避免致命承诺 [7] - 企业转型期需通过公司章程设置超级投票权保障控制权 同时优化知识产权布局 提前准备专利申请和维权 [7] 企业参与及反馈 - 30余家企业代表参与活动 包括科技、能源、生物医药等领域企业 [12] - 互动问诊环节解决BP突出科技含量及股权架构设计误区等实际问题 企业评价建议接地气且解决老大难问题 [9]

国家政策支持 - 九大国有商业银行联合推出中小微企业信用贷款专项计划 [1][3] - 政策窗口期进入倒计时 错过或将再等三年 [3] 贷款额度特点 - 单户最高授信额度达2000万元 [3] - 满足企业全周期资金需求包括初创扩张 供应链周转和技术升级阶段 [5] 利率优势 - 年化利率低至2.78%起 [3] - 较市场同类产品利率直降30%-50% [6] - 以100万元贷款计算年利息仅2.78万元 [6] 信用贷款条件 - 纯信用无抵押担保 [3] - 无需房产设备抵押和第三方担保 [8] - 依托大数据风控模型简化审批流程 [8] - 最快3个工作日完成放款 [8] 覆盖范围 - 全国中小微民营企业含个体工商户 [8] - 重点支持制造业 科技型 服务业等实体领域 [8] - 无行业隐形门槛 [8]

融资计划 - 公司拟申请注册发行不超过人民币10亿元中期票据 [2] - 融资目的为提高融资效率并降低融资成本 [2] - 发行场所为全国银行间债券市场 [2] 审批进展 - 第六届董事会第十六次会议及第六届监事会第十一次会议已审议通过该议案 [2] - 拟向中国银行间市场交易商协会申请注册 [2] 法律依据 - 依据《公司法》及《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》相关规定执行 [2]

核心观点 - 公司拟注册发行不超过30亿元人民币超短期融资券以优化融资渠道和提高经济效益 [1] 发行方案 - 注册发行总额不超过30亿元（含30亿元）超短期融资券 [1] - 发行期限不超过270天 [1] - 发行利率根据市场情况确定 [1] - 募集资金拟用于补充营运资金和偿还金融机构借款 [1] - 在交易商协会注册有效期内择机分期发行 [1] 授权事项 - 董事会授权董事长全权办理发行相关事宜 [1] - 授权范围包括确定发行时机、额度、期数、利率等具体方案 [1] - 授权有效期自董事会批准之日起至事项办理完毕 [1][2] 审批程序 - 方案已获董事会全票通过（同意9票，反对0票，弃权0票） [1] - 无需提交股东大会审议 [2] - 只需获得中国银行间市场交易商协会接受注册 [2]