公司担保事项 - 侨银股份董事会审议通过为控股子公司恩施州侨恒环保能源有限公司提供连带责任担保，担保额度为不超过3.35亿元人民币的银团项目贷款 [1] - 公司将以持有的侨恒环保85%股权作为质押担保，同时公司控股股东及实际控制人刘少云、韩丹亦提供连带责任担保且不收取费用 [1] - 该担保议案尚需提交公司股东会审议，具体协议内容以实际签订为准 [1] 公司担保现状 - 截至公告日，公司及控股子公司对外实际担保总余额约为19.75亿元人民币，占公司2024年度经审计净资产的81.09% [2] - 其中对合并报表外主体提供的担保余额为4543.3万元人民币，占净资产的1.87%，其余均为合并报表范围内的担保 [2]

公司担保情况 - 截至公告披露日，公司及控股子公司担保总额为人民币471.86亿元，全部为对子公司提供的担保 [1] - 其中，公司对控股子公司提供的担保总额为人民币337.10亿元 [1] - 上述担保总额分别占公司最近一期经审计净资产的比例为24.62%及17.59% [1] - 担保总额包含已批准的担保总额内尚未使用额度与担保实际发生余额之和 [1] 担保风险状况 - 公司及控股子公司不存在担保债务逾期的情况 [1] - 公司不存在对控股股东和实际控制人及其关联人提供担保的情况 [1]

审计机构签字会计师变更 - 公司于2025年4月23日及6月30日分别通过董事会和股东大会决议，续聘天衡会计师事务所为公司2025年度财务及内部控制审计机构 [1] - 原指派签字注册会计师游世秋、范昭军因范昭军工作安排原因，变更为游世秋、赵月 [2] - 接任的签字注册会计师赵月于2017年成为注册会计师，2013年开始在天衡所执业，2021年及2024年度曾为公司提供审计服务并签署审计报告 [3] - 赵月近三年未受到任何刑事处罚、行政处罚、行政监管措施和自律监管措施，且不存在可能影响独立性的情形 [4][5] - 本次变更属于工作交接，不会对公司2025年度审计工作产生不利影响 [6] 2025年度第二次临时股东会安排 - 公司董事会决定于2025年12月29日13:30召开2025年度第二次临时股东会，会议采取现场与网络投票相结合的方式 [9][12][14] - 现场会议地点为浙江省宁波市鄞州区聚贤街道扬帆路515号远大中心1904会议室 [17] - 网络投票通过深交所交易系统进行的时间为2025年12月29日9:15至9:25、9:30至11:30和13:00至15:00，通过互联网投票系统进行的时间为9:15至15:00 [13][25][27] - 本次股东会的股权登记日为2025年12月22日 [16] - 股东登记时间为2025年12月26日9:00至16:00，登记地点为浙江省宁波市鄞州区聚贤街道扬帆路515号远大中心1802室 [18][20] 股东会议案与表决 - 会议将审议包括开展期货和衍生品套期保值业务、投资业务、投资理财产品以及为子公司提供担保预计额度等多项提案 [17] - 其中提案4.00、5.00须经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过 [17] - 本次股东会对中小投资者的表决将单独计票 [17] - 股东可通过交易系统使用投票代码“360626”，投票简称“远大投票”进行网络投票 [22] - 股东对总议案投票视为对除累积投票提案外的所有其他提案表达相同意见 [25]

担保情况概述 - 公司控股子公司山东智迪的全资子公司上海智迪与成都浦项签订日常业务合同，公司及上海行中知为上海智迪提供总额15,000万元人民币的连带责任保证担保，期限三年 [2] - 公司董事会及股东大会已批准2025年度为各级下属公司提供不超过40,000万元人民币的担保额度，有效期至下一年度股东大会召开日 [2] - 本次担保在已审批的担保预计额度内，无需再次提交董事会或股东大会审议 [3] 被担保方基本情况 - 被担保方上海智迪的经营范围涵盖汽车零部件制造与研发、新材料技术研发、汽车零配件及金属材料销售、货物进出口等 [4] - 公司持有山东智迪31%股权，上海智迪为山东智迪持股100%的全资子公司 [4] - 上海智迪不属于失信被执行人，无失信或受惩戒情况 [5] 担保协议主要内容 - 担保权人为浦项（成都）汽车配件制造有限公司，保证方式为连带责任保证，保证金额为15,000万元人民币 [7] - 担保范围覆盖主债权、利息、违约金、损害赔偿金及实现债权的所有相关费用 [7] - 保证期间为主债务履行期限届满之日起三年 [7] 累计担保情况 - 截至公告日，上市公司及其子公司的担保额度总金额为34,724万元，占公司最近一期净资产的28.39% [7] - 上市公司及子公司对合并报表外单位提供的担保总余额为6,135万元，占最近一期净资产的5.02% [7] - 公司目前不存在对外担保逾期或涉及诉讼担保及被判承担损失的情况 [7]

公司担保情况概述 - 公司近期为五家控股子公司的银行授信业务提供了连带责任保证担保，担保总额为人民币15亿元，保证期间均为债务履行期限届满之日起三年 [4][5] - 具体担保情况为：为北京神州数码有限公司和神州数码（中国）有限公司各担保3亿元，为北京神州数码云科信息技术有限公司和上海神州数码有限公司各担保2亿元，为神州数码（深圳）有限公司担保5亿元 [4][5] 担保额度授权与调整 - 公司董事会及股东大会已授权为控股子公司提供总额不超过等额680亿元人民币的担保额度 [3][4] - 授权额度根据子公司资产负债率进行划分：为资产负债率低于70%的子公司提供担保的额度为35亿元，为资产负债率70%以上的子公司提供担保的额度为645亿元 [3][4] - 担保额度经过两次调整：最初总额为650亿元，后增加至680亿元，同时内部结构从支持高负债率子公司为主，调整为适度增加对低负债率子公司的担保支持 [3][4] 累计对外担保现状 - 截至公告日，公司及控股子公司对外担保总金额为657.11亿元，担保实际占用额为278.49亿元 [6] - 对外担保实际占用额占公司最近一期经审计净资产的301.23% [6] - 担保主要面向合并报表内控股子公司，其中为资产负债率70%以上的子公司提供的担保总金额为609.67亿元（实际占用278.24亿元），为资产负债率低于70%的子公司提供的担保总金额为13.61亿元（实际占用0.24亿元） [6] - 公司及控股子公司无逾期担保及涉及诉讼的担保情形 [6] 被担保子公司财务数据摘要 (2024年12月31日经审计) - **北京神州数码云科信息技术有限公司**：资产总计2,460,444.48万元，负债合计1,876,442.9万元，净资产5,173.01万元，资产负债率极高 [1] - **神州数码（中国）有限公司**：资产总计1,052,493.26万元，负债合计996.84万元，净资产464.35万元 [1] - **北京神州数码有限公司**：资产总计841,119.77万元，负债合计910.55万元，净资产-69.43万元（注：根据资产与负债数据推算） [1] - **上海神州数码有限公司**：资产总计184,575.85万元，负债合计9,815.66万元，净资产174,760.19万元（注：根据资产与负债数据推算） [1] 被担保子公司财务数据摘要 (2025年9月30日未经审计) - **北京神州数码云科信息技术有限公司**：资产总计4,458,553.7万元，负债合计3,831,137.4万元，净资产627,416.3万元，资产负债率85.93% [1] - **神州数码（中国）有限公司**：资产总计954,459.37万元，负债合计737.34万元，净资产953,722.03万元（注：根据资产与负债数据推算） [1] - **北京神州数码有限公司**：资产总计893,967.46万元，负债合计26,852.33万元，净资产867,115.13万元（注：根据资产与负债数据推算） [1] - **上海神州数码有限公司**：资产总计270,815.81万元，负债合计809.85万元，净资产270,005.96万元（注：根据资产与负债数据推算） [1] - **神州数码（深圳）有限公司**：资产总计1,050,106.79万元，负债合计6,909.09万元，净资产1,043,197.7万元（注：根据资产与负债数据推算） [1] 子公司基本信息与业务范围 - 被担保子公司主营业务覆盖信息技术领域，包括计算机、网络、通讯硬件及软件的研发、生产、销售与服务，并涉及新能源汽车销售、租赁、机器人销售等多元化业务 [2] - **北京神州数码云科信息技术有限公司**成立于2003年4月15日，注册资本1000万元人民币 [2] - **神州数码（中国）有限公司**成立于2000年4月3日，注册资本104,272.2571万元人民币 [2] - **北京神州数码有限公司**成立于2002年9月16日，注册资本100,000万元人民币 [2]

公司财务与担保状况 - 截至公告日 公司及控股子公司对外提供的担保总额为人民币48.1亿元 占2024年12月31日公司经审计归属于上市公司股东净资产的比例为39.49% [1] - 截至公告日 公司实际发生担保总额为人民币约23.16亿元 占2024年12月31日公司经审计归属于上市公司股东净资产的比例为19.01% [1] 公司业务收入构成 - 2025年1至6月份 公司营业收入中锂电新能源原料开发与利用占比最高 为40.01% [1] - 2025年1至6月份 公司稀有轻金属（铯和铷）资源开发与利用业务收入占比为21.67% [1] - 2025年1至6月份 公司其他业务收入占比为21.11% 贸易业务收入占比为16.83% 固体矿产勘查技术服务收入占比为0.38% [1] 公司市值 - 截至发稿 公司市值为475亿元 [1]

担保情况概述 - 兴业证券境外控股公司兴证国际为其全资附属公司CISI Investment Limited的特定交易类业务偿付义务提供无条件及不可撤销的保证担保 [1] - 担保涉及国际掉期及衍生工具协会协议和国际证券市场协会全球回购协议两类协议项下的交易 [1] - 本次公告内容为对现有担保额度的内部调整，非新增担保，无需重新出具担保函 [2] 担保额度具体调整 - 将CISI与巴克莱银行的《ISDA主协议》担保额度从10万美元调升至0.5亿美元 [2] - 将CISI与花旗银行的《ISDA主协议》担保额度从10万美元调升至0.5亿美元 [2] - 将CISI与花旗银行的《GMRA回购协议》担保额度从10万美元调升至2亿美元 [2] - 将CISI与汇丰银行的《GMRA回购协议》担保额度从3亿美元调升至4亿美元 [2] - 将CISI与高盛国际的《ISDA主协议》担保额度从2亿美元调低至0.5亿美元 [2] - 将CISI与摩根大通的《GMRA回购协议》担保额度从3亿美元降低至2.5亿美元 [2] - 将CISI与瑞士银行的《ISDA主协议》担保额度从1.5亿美元调低至0.5亿美元 [2] - 将CISI与信银国际的《GMRA回购协议》担保额度从1.5亿美元调低至0.5亿美元 [2] 内部决策与授权 - 公司第六届董事会第二十九次会议及2024年年度股东大会已审议通过相关授权议案 [3] - 授权兴证国际为其下属资产负债率超过70%的全资附属公司的特定交易类业务提供担保 [3] - 本次担保额度调整在上述授权范围之内 [3] 被担保人基本情况 - 被担保人CISI是公司境外控股公司兴证国际的全资附属公司，是合并报表范围内的子公司 [5] - 公司通过兴证国际持有CISI 59.67%的股权 [5] - 被担保人CISI的资产负债率超过70% [5] 担保协议主要内容 - 担保范围维持不变，为相关协议项下交易类业务的偿付义务提供保证 [3] - 担保期限为不定期 [3] - 无反担保 [3] 担保必要性与合理性 - 担保额度调整系为满足子公司日常经营和业务开展需要，有利于业务拓展及公司资源优化配置 [5] - 公司能够及时掌握被担保人的偿债能力，认为其违约风险和财务风险可控 [5] 累计对外担保情况 - 截至公告披露日，公司及控股子公司担保总额为人民币234.06亿元，全部为对子公司提供的担保 [5] - 公司对控股子公司提供的担保总额为人民币55.48亿元 [5] - 上述担保总额分别占公司最近一期经审计净资产的40.48%及9.60% [5] - 公司及控股子公司不存在担保债务逾期的情况 [6]

核心观点 - 公司发布两则担保公告，一则为经销商提供不超过人民币4,000万元的担保，以支持其融资并扩大销售规模[2][7]；另一则为两家全资子公司提供总额不超过人民币1.8亿元的担保，以满足其经营资金需求[12][21] - 所有担保事项均在2024年年度股东大会授权的额度与期限内，无需另行提交董事会或股东大会审议[3][9][12][22] - 截至2025年12月3日，公司对外担保余额占净资产比例较高，但对非子公司担保余额占比较小，且无逾期担保[10][22] 对外担保（经销商） - **担保基本情况**：公司与华通银行签署协议，为经审核的经销商提供贷款担保，代偿本金总额不超过人民币4,000万元，此为前期合作业务的延续[2] - **决策程序**：该担保事项已获2024年年度股东大会批准，总对外担保（不含对子公司）额度不超过人民币3.50亿元，本次在授权额度内无需单独审议[3] - **被担保方与关系**：被担保人为非关联经销商，需与公司有合作基础、偿债实力强且信用良好[4] - **担保方式与范围**：担保方式为连带责任担保，保证范围包括债务人全部本金[4][6] - **目的与风控**：担保旨在帮助经销商拓宽融资渠道以扩大公司销售规模，实现共赢[7]；风险控制措施包括对经销商进行资质审查、确保贷款专款专用、要求经销商提供反担保（如资产或连带责任保证）以及公司建立事前、事中、事后全流程监控[8] 对子公司担保 - **担保基本情况**：公司为两家全资子公司提供担保，包括为安徽三棵树向平安银行提供人民币3,000万元担保，以及拟为四川三棵树向成都银行提供人民币15,000万元担保[12] - **决策程序**：该担保事项已获2024年年度股东大会批准，公司为子公司提供的担保总额度不超过人民币95亿元，本次在授权额度内无需单独审议[12][22] - **担保协议要点**：担保方式均为连带责任保证，保证范围广泛，涵盖主债务本金、利息、罚息及实现债权的费用等，保证期间通常为债务履行期限届满后三年[14][15][17][18] - **担保目的**：担保是为了满足子公司在经营过程中的实际资金需要，子公司经营状况稳定，资信良好[21] 累计担保情况 - **授权总额**：经股东大会批准，公司及子公司对子公司提供的担保总额不超过人民币95亿元，占公司最近一期经审计净资产的353.69%；对外担保总额（不含对子公司）不超过人民币3.50亿元，占净资产的13.03%[10][22] - **当前余额**：截至2025年12月3日，公司及子公司对外担保余额为人民币327,820.75万元，占最近一期经审计净资产的122.05%[10][22] - **余额构成**：其中，对子公司担保余额为人民币323,676.70万元，占净资产的120.51%；对外担保余额（不含对子公司）为人民币4,144.05万元，占净资产的1.54%[10][22] - **逾期情况**：公司不存在逾期担保[10][22]

公司财务与担保情况 - 截至公告披露日，公司及控股子公司担保总额为人民币234.06亿元，全部为对子公司提供的担保 [1] - 其中，公司对控股子公司提供的担保总额为人民币55.48亿元 [1] - 上述担保总额占公司最近一期经审计净资产的比例为40.48%，对控股子公司的担保占比为9.6% [1] 公司业务收入构成 - 2025年1至6月份，公司营业收入主要来源于证券投资业务，占比32.21% [1] - 证券及期货经纪业务收入占比30.96% [1] - 资产管理业务收入占比26.54% [1] - 其他主营业务收入占比13.81% [1] - 机构服务业务收入占比10.54% [1] 公司市场表现 - 公司股票收盘价为7.2元 [1] - 截至发稿，公司市值为622亿元 [1]

公司融资安排 - 公司拟向中国建设银行怀来支行提供最高金额为人民币8亿元的企业担保 [1] - 担保旨在保证全资附属公司怀来天保康养服务有限公司根据银行融资协议妥为履行相关义务 [1] - 银行授出的长期贷款将于2041年7月到期 利率为中国贷款市场报价利率减60个基点 [1] 资金用途与业务发展 - 长期贷款的年度还款总额根据天保京北健康城业务发展设定 [1] - 订立融资协议及提供担保的目的为怀来康养的业务运营提供有利融资资源 [1] - 融资旨在强化怀来康养的现金流量管理及支持天保京北健康城的发展 [1]