财富管理生态核心理念 - 销售渠道应超越销售通道功能 创造专业价值 核心在于扮演买方投顾角色[1] - 通过资产配置为客户获取超额收益 并成为连接客户与管理人的信息桥梁[1] - 构建完善生态需坚持长期主义 避免零和博弈[1] 客户需求与价值创造 - 客户并非不能接受收费 关键在于机构能否为其创造价值并赚取超额收益[1]

完善财富管理生态的路径 - 加强投研赋能，将管理人的专业投资研究能力通过投教触达客户，基于专业获得信任 [1] - ETF因其透明性和便利性，是触达客户的理想工具，可与主理人、工作室等新型业务模式深度融合 [1] 推动投资体验升级 - 当前投资者获取金融数据和系统的成本较高，行业各方应共同搭建便捷的、通用的入口 [1] - 行业机构应建立丰富的知识库，利用AI工具为客户提供全市场基金的筛选、比选、策略及资产配置等智能陪伴服务 [1]