投资概况 - 公司使用闲置募集资金人民币1.5亿元购买中国银行人民币结构性存款产品，属于保本浮动收益型 [1][2][5] - 投资决策基于2024年12月20日董事会及监事会决议，授权使用不超过人民币8亿元闲置募集资金进行现金管理，额度可循环使用，单笔理财期限不超过一年 [2][12] - 具体操作为分别于2025年11月12日和13日购买银行保本型结构性存款0.73亿元和0.77亿元 [9] 资金来源 - 投资资金全部来源于暂时闲置的募集资金 [5] - 募集资金来源于2021年非公开发行股票，发行数量134,348,410股，每股发行价22.33元，实际募集资金净额为人民币2,990,790,514.72元 [6] - 募集资金存放于专项账户并受监管协议约束 [8] 投资规模与历史 - 最近12个月内公司使用闲置募集资金累计进行委托理财的金额为125,000万元 [11] - 自2021年11月24日募集资金到账后，累计使用闲置募集资金委托理财的金额为895,000万元 [11] - 截至公告日，公司使用闲置募集资金委托理财产品的余额为40,000万元 [18] 财务影响 - 本次购买理财产品本金15,000万元占净募集资金299,079.05万元的比例为5.02% [17] - 该本金占2025年9月30日未经审计的货币资金和交易性金融资产合计289,591.40万元的比例为5.18% [17] - 前次到期赎回理财产品本金20,000万元获得税前理财收益305.81万元，税后收益为229.36万元 [17] 投资目的与效果 - 投资目的在于确保不改变募集资金用途的前提下，提高募集资金使用效率，获得稳定收益，实现股东利益最大化 [4] - 现金管理有利于提高募集资金使用效率，增加公司收益，提高整体盈利水平 [18] - 现金管理本金计入资产负债表中的交易性金融资产，利息收益计入利润表中的公允价值变动收益 [19]

现金管理概况 - 公司使用部分闲置募集资金进行现金管理，总金额为1.2亿元，投资于结构性存款产品，包括中国光大银行和中国银行的产品 [1][6] - 现金管理目的是提高闲置募集资金使用效率，增加公司收益，进一步提升整体业绩水平 [2] - 资金来源为公司闲置募集资金，已由福建华兴会计师事务所验证确认，募集资金净额为20.52亿元 [3] 现金管理产品详情 - 中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品639，金额4000万元，期限90天，预期年化收益率1.00%-2.00% [6][7] - 中国银行人民币结构性存款，金额5000万元，期限129天，预期年化收益率0.6%-2.10% [6][7] - 中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品29，金额3000万元，期限90天，预期年化收益率1.00%-1.95% [6][7] 前次现金管理情况 - 前次已到期理财产品包括中国工商银行和中国光大银行的产品，实际收回本金1.1亿元，获得收益44.21万元 [5] - 前次未到期理财产品包括中国工商银行、厦门银行、交通银行等的大额存单和结构性存款，总金额为4.35亿元 [5] 公司财务影响 - 本次现金管理金额占最近一期期末货币资金余额7.65亿元的15.69%，公司资产负债率为30.28% [9] - 公司资产总额为62.28亿元，负债总额为18.86亿元，资产净额为43.42亿元 [9] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为4.17亿元，2025年1-3月为-2010.64万元 [9] 决策程序与额度使用 - 公司十届十八次董事会、十届十七次监事会、2024年第四次临时股东大会审议通过相关议案，同意使用不超过6亿元的闲置募集资金进行现金管理 [2][10] - 最近12个月内单日最高投入金额为5.55亿元，占最近一年净资产的12.89% [11][12] - 目前已使用的理财额度为5.55亿元，尚未使用的理财额度为4500万元 [12]

委托理财 - 本次委托理财金额合计102,000万元[1][26] - 交通银行蕴通财富定期型结构性存款14天产品购买金额10,000万元，预期年化收益率0.80%/1.45%/1.65%[6][11] - 中国银行多笔人民币结构性存款购买金额及预期年化收益率不同[6][12][13][14][15][19][20] - 华泰证券聚益第25008号收益凭证购买金额1,000万元，预期年化收益率1.00%-6.20%，期限91天[6][18] - 万方添利私募证券投资基金购买金额20,000万元，预期年化收益率3.50%，无固定期限[6][16] - 北银理财京华远见春系列理财产品购买金额20,000万元，预期年化收益率2.72%，无固定期限[6][17] - 中银理财 - （14天）最短持有期固收理财产品2号A购买金额15000.00万元，预期年化收益率3.06%[18] 资金授权 - 公司股东大会授权使用不超过85亿元闲置自有资金进行现金管理[1] - 公司股东大会授权使用不超过85亿元择机购买理财产品[28] 财务数据 - 2024年9月30日资产总额1990954.19万元，负债总额1288667.64万元，资产净额702286.55万元，经营性现金流量净额303541.91万元[26] - 2023年12月31日资产总额1471004.99万元，负债总额838629.21万元，资产净额632375.78万元，经营性现金流量净额328126.97万元[26]