财务表现 - 华夏银行2023年第一季度营业收入为231.17亿元，同比下降3.68%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为58.54亿元，同比增加4.05%[4] - 报告期内，华夏银行利润总额为78.65亿元，同比增加3.19亿元，增长4.23%[9] 风险控制 - 不良贷款率为1.73%，比上年下降0.02个百分点[5] - 拨备覆盖率为162.21%，比上年提高2.33个百分点[5] - 公司贷款资产质量情况中，正常类贷款金额为2,247,105百万元，占比95.50%[17] 股权结构 - 股东中，首钢集团有限公司持有华夏银行21.68%的股份[10] - 国网英大国际控股集团有限公司持有华夏银行19.33%的股份[10] - 中国人民财产保险股份有限公司持有华夏银行16.11%的股份[10] - 北京市基础设施投资有限公司持有华夏银行10.86%的股份[10] 资本情况 - 公司于2023年3月31日核心一级资本净额为267,584百万元，一级资本净额为307,844百万元[14] - 公司2023年3月31日杠杆率为6.18%[15] - 公司2023年3月31日流动性覆盖率为121.43%[16] 债券发行 - 公司发行了2023年金融债券和绿色金融债券，分别为200亿元和100亿元人民币[19] - 公司债券期限为3年，票面利率分别为2.80%和2.79%[20] 资产情况 - 2023年3月31日，华夏银行的资产总计为4029.12亿元，较上一季度增长159.95亿元[22] - 公司存贷款比例为90.91%，流动性比例为62.81%[17] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为360.85亿元，同比下降7.94%[5] - 本集团2023年1-3月经营活动产生的现金流量净额为283.37亿元，较2022年同期下降了26.7%[26] - 投资活动产生的现金流量净额为-66.63亿元，较2022年同期下降了189.9%[26] - 筹资活动产生的现金流量净额为7.07亿元，较2022年同期下降了60.0%[27]

营业收入情况 - 2022年7 - 9月营业收入245.11亿元，同比增长0.54%；1 - 9月营业收入729.63亿元，同比增长0.65%[2] - 2022年1 - 9月集团营业收入729.63亿元，较2021年同期的724.93亿元增长0.65%[19] - 2022年7 - 9月本银行营业收入为245.11亿元、243.80亿元、229.93亿元、228.65亿元[21] 净利润情况 - 2022年7 - 9月归属于上市公司股东的净利润55.46亿元，同比增长6.35%；1 - 9月为170.76亿元，同比增长5.44%[2] - 2022年1 - 9月利润总额229.73亿元，同比增长6.08%；归属于上市公司股东的净利润170.76亿元，同比增长5.44%[6] - 2022年1 - 9月集团净利润174.37亿元，较2021年同期的164.45亿元增长6.03%[19] - 2022年7 - 9月本银行净利润为56.70亿元、52.49亿元、48.18亿元、5.009亿元[21] 资产负债情况 - 报告期末总资产38420.28亿元，较上年末增长4.51%；归属于上市公司股东的所有者权益3066.12亿元，较上年末增长2.79%[3] - 报告期末贷款总额22851.16亿元，较上年末增长3.23%；负债总额35326.45亿元，较上年末增长4.65%；存款总额20740.79亿元，较上年末增长8.91%[6] - 2022年9月30日集团资产总计38420.28亿元，较2021年末的36762.87亿元增长4.51%[17] - 2022年9月30日集团负债合计35326.45亿元，较2021年末的33755.85亿元增长4.65%[18] - 2022年9月30日集团股东权益合计3093.83亿元，较2021年末的3007.02亿元增长2.89%[18] 不良贷款及拨备情况 - 不良贷款率1.78%，较上年末提高0.01个百分点；拨备覆盖率153.46%，较上年末提高2.47个百分点；贷款拨备率2.73%，较上年末提高0.06个百分点[3] 经营活动现金流量情况 - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额295.34亿元，同比下降67.03%，主要因向央行借款、发行同业存单同比减少[3][5] - 2022年1 - 9月本银行经营活动现金流入小计为3065.81亿元、2656.50亿元[23] - 2022年1 - 9月本银行经营活动现金流出小计为2863.42亿元、1681.57亿元[23] - 2022年1 - 9月本银行经营活动产生的现金流量净额为202.39亿元、974.93亿元[23] 股息及利息支付情况 - 2022年3月向优先股股东派发现金股息9.36亿元，6月向永续债持有人支付利息19.40亿元[3] 非经常性损益情况 - 2022年7 - 9月非经常性损益净额 - 2000万元，1 - 9月为2.6亿元[4] 净资产收益率情况 - 加权平均净资产收益率5.84%，较上年同期下降0.08个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.83%，较上年同期下降0.11个百分点[2] 股东情况 - 截至报告期末普通股股东总数为110,098户[7] - 首钢集团有限公司持股比例为20.28%，持股总数为3,119,915,294股[7] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例为19.99%，持股总数为3,075,906,074股[7] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例为16.66%，持股总数为2,563,255,062股[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例为9.95%，持股总数为1,530,312,719股[7] - 云南合和(集团)股份有限公司持股比例为3.64%，持股总数为560,851,200股[7] - 香港中央结算有限公司持股比例为3.06%，持股总数为470,323,009股[7] - 润华集团股份有限公司持股比例为1.78%，持股总数为273,312,100股，质押股份数量为273,312,004股[7] - 中国证券金融股份有限公司持股比例为1.31%，持股总数为201,454,805股[7] - 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例为1.06%，持股总数为163,358,260股[7] - 前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股5860万股，占比29.30%[9] 资本情况 - 2022年9月30日非并表核心一级资本净额为23.0125亿元，一级资本净额为29.0096亿元，总资本净额为33.7547亿元[10] - 2022年9月30日非并表核心一级资本充足率为8.86%，一级资本充足率为11.01%，资本充足率为12.87%[11] - 2022年9月30日非并表一级资本净额为29.0096亿元，调整后的表内外资产余额为442.2754亿元，杠杆率为6.56%[12] 流动性情况 - 2022年9月30日并表合格优质流动性资产为45.7869亿元，未来30天现金净流出量为32.2304亿元，流动性覆盖率为142.06%[13] - 本报告期末存贷款比例本外币合计为93.35%，流动性比例本外币合计为72.79%[15] 贷款分类情况 - 正常类贷款金额为218.2187亿元，占比95.49%，较上年末增长3.62%[14] - 关注类贷款金额为6.233亿元，占比2.73%，较上年末减少9.05%[14] 贷款比例情况 - 单一最大客户贷款比例为3.51%，最大十家客户贷款比例为15.25%[15] 股票发行及募资情况 - 公司向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行A股股票5.27704485亿股，募集资金79.999999926亿元[16] 集团收入及支出情况 - 2022年1 - 9月集团利息净收入563.94亿元，较2021年同期的605.95亿元下降6.93%[19] - 2022年1 - 9月集团手续费及佣金净收入84.84亿元，较2021年同期的71.78亿元增长18.20%[19] - 2022年1 - 9月集团营业支出500.19亿元，较2021年同期的508.28亿元下降1.60%[19] - 2022年1 - 9月集团营业利润229.44亿元，较2021年同期的216.65亿元增长5.90%[19] - 2022年1 - 9月集团利润总额229.73亿元，较2021年同期的216.56亿元增长6.08%[19] 每股收益及综合收益情况 - 基本每股收益为0.92元、0.87元、0.36元、0.34元[20][22] - 综合收益总额为171.30亿元、179.35亿元、143.63亿元、164.07亿元、62.42亿元、61.17亿元、53.86亿元、58.73亿元[20][22] 现金流量相关情况 - 发行债券所收到的现金分别为60,000、31,000、60,000、27,000[24] - 偿还债务支付的现金分别为(32,500)、(43,000)、(30,000)、(43,000)[24] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金分别为(11,599)、(11,448)、(11,294)、(11,284)[24] - 偿还租赁负债本金和利息支付的现金分别为(1,495)、(1,167)、(1,443)、(1,124)[24] - 筹资活动现金流出小计分别为(45,594)、(55,615)、(42,737)、(55,408)[24] - 筹资活动产生的现金流量净额分别为14,406、(24,615)、17,263、(28,408)[24] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响额分别为1,177、(238)、1,177、(238)[24] - 现金及现金等价物净变动额分别为(9,948)、5,663、(4,251)、11,347[24] - 期初现金及现金等价物余额分别为74,629、97,364、68,156、96,997[24] - 期末现金及现金等价物余额分别为64,681、103,027、63,905、108,344[24]

公司治理与基本信息 - 公司第八届董事会第二十六次会议于2022年8月26日审议通过半年度报告，应到董事16人，实到14人，有效表决票16票[1] - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[6] - 公司股票托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）[6] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行，营业网点1001家，员工4.01万人[10] - 2022年7月公司按一级资本排名全球第46位、按资产规模排名全球第59位[10] - 2022年1月29日罗乾宜辞职，2月17日张健华辞职[155] - 2022年3月31日公司选举朱敏等人为非执行董事，陈胜华等人为独立董事，邓康等人为股东监事和外部监事，才智伟非执行董事任期自2022年7月20日起[156] - 截至报告期末，公司在122个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行、7家异地支行，营业网点共1001家[157] - 总行职员4143人，资产规模23577.87亿元；北京分行职员2219人，资产规模4980.9亿元[157] - 公司无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[159] - 报告期内公司无因环境问题受到行政处罚的情况[160] - 2018年公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，相关登记及限售手续于2019年1月8日办理完成[168] - 公司股东首钢集团等承诺自非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购股份[168][169] - 截至报告期末，公司作为被告和第三人的未决案件313件，涉及标的11.42亿元[171] - 报告期内公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金、违规担保情况，无重大诉讼、仲裁事项[169][170][171] - 2021年末有限售条件股份数量为2,564,537,330股，占比16.67%；无限售条件股份数量为12,822,686,653股，占比83.33%；股份总数为15,387,223,983股，占比100%[190] - 2022年6月30日有限售条件股份数量为2,564,537,330股，占比16.67%；无限售条件股份数量为12,822,686,653股，占比83.33%；股份总数为15,387,223,983股，占比100%[190] - 2021年末至2022年6月30日，有限售条件股份、无限售条件股份及股份总数变动数量均为0[190] - 首钢集团有限公司期初和期末限售股数均为519,985,882股，限售原因是非公开[191] - 国网英大国际控股集团有限公司期初和期末限售股数均为737,353,332股，限售原因是发行限售，解除限售上市日期为2024年[191] - 北京市基础设施投资有限公司期初和期末限售股数均为1,307,198,116股，限售原因是承诺[191] - 三家公司合计期初和期末限售股数均为2,564,537,330股[191] - 华夏银行2021年度业绩快报公告于2022年2月23日刊载[189] - 华夏银行2021年年度报告于2022年4月30日刊载[189] - 华夏银行2022年第一季度报告于2022年4月30日刊载[189] 利润分配与财务审计 - 公司无半年度利润分配或资本公积转增股本计划[1] - 公司半年度财务报告未经审计[1] - 公司无半年度利润分配及资本公积转增股本计划[158] 财务数据关键指标变化 - 2022年1-6月营业收入484.52亿元，同比增长0.70%，营业利润154.81亿元，同比增长4.47%[7] - 2022年6月30日资产总额38436.35亿元，较上年末增长4.55%，负债总额35401.22亿元，较上年末增长4.87%[7] - 2022年1-6月归属于上市公司股东的净利润115.30亿元，同比增长5.01%[7] - 2022年6月30日存款总额21413.05亿元，较上年末增长12.44%，贷款总额23004.69亿元，较上年末增长3.93%[7] - 2022年1-6月基本每股收益0.56元/股，同比增长5.66%[7] - 2022年6月30日不良贷款率1.79%，较上年末提高0.02个百分点，拨备覆盖率151.92%，较上年末提高0.93个百分点[7] - 2022年6月30日核心一级资本充足率8.63%，一级资本充足率10.77%，资本充足率11.55%[9] - 2022年6月30日流动性覆盖率137.54%，净稳定资金比例109.26%[9] - 集团总资产规模达38436.35亿元，比上年末增加1673.48亿元，增长4.55%，比上年同期快1.08个百分点[16] - 贷款总额23004.69亿元，比上年末增加869.40亿元，增长3.93%，比上年同期快1.18个百分点[16] - 存款总额21413.05亿元，比上年末增加2369.42亿元，增长12.44%，比上年同期快8.49个百分点[16] - 归属于上市公司股东的净利润115.30亿元，同比增加5.50亿元，增长5.01%；营业收入484.52亿元，同比增加3.39亿元；资产利润率0.31%，净资产收益率3.59%[17] - 集团净利润117.67亿元，同比增加5.71亿元，增长5.10%[19] - 报告期内公司实现营业收入484.52亿元，同比增加3.39亿元，增长0.70%[22] - 利息净收入375.09亿元，同比减少29.35亿元，下降7.26%；非利息净收入109.43亿元，同比增加32.74亿元，增长42.69%[20][25] - 营业支出329.71亿元，同比减少3.23亿元，下降0.97%；利润总额155.03亿元，同比增加7.52亿元，增长5.10%；净利润117.67亿元，同比增加5.71亿元，增长5.10%[20] - 利息净收入占营业收入的77.41%，手续费及佣金净收入占比11.93%，其他净收入占比10.66%[23] - 京津冀地区营业收入185.71亿元，同比增长1.84%；长三角地区营业收入107.13亿元，同比下降1.89%[24] - 发放贷款和垫款平均余额22183.98亿元，利息收入541.35亿元，平均利率4.88%；存放中央银行款项平均余额1742.67亿元，利息收入12.66亿元，平均利率1.45%[25] - 吸收存款平均余额20023.39亿元，利息支出200.94亿元，平均利率2.01%；向中央银行借款平均余额1411.64亿元，利息支出20.91亿元，平均利率2.96%[26] - 生息资产利息收入变动中，规模因素为40.01亿元，利率因素为 - 40.30亿元；计息负债利息支出变动中，规模因素为30.84亿元，利率因素为 - 1.78亿元[27] - 发放贷款和垫款利息收入541.35亿元，同比减少5.07亿元，下降0.93%；金融投资利息收入184.31亿元，同比减少0.21亿元，下降0.11%[28][29] - 对公贷款平均余额15745.83亿元，利息收入353.26亿元，平均利率4.49%；个人贷款平均余额6438.15亿元，利息收入188.09亿元，平均利率5.84%[29] - 2022年1-6月公司一般性短期贷款平均余额7777.76亿元，利息收入173.32亿元，平均利率4.46%；中长期贷款平均余额14406.22亿元，利息收入368.03亿元，平均利率5.11%[30] - 报告期内公司金融投资利息收入184.31亿元，同比减少0.21亿元，下降0.11%；存放中央银行款项利息收入12.66亿元，同比减少0.70亿元，下降5.24%；同业业务利息收入26.04亿元，同比增加5.69亿元，增长27.96%[31][32][33] - 报告期内公司利息支出389.27亿元，同比增加29.06亿元，增长8.07%；吸收存款利息支出200.94亿元，同比增加31.21亿元，增长18.39%[33][34] - 2022年1-6月公司对公活期存款平均余额6036.32亿元，利息支出31.89亿元，平均利率1.06%；对公定期存款平均余额9773.61亿元，利息支出123.75亿元，平均利率2.53%[35] - 报告期内公司手续费及佣金净收入57.78亿元，同比增加7.67亿元，增长15.31%；投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益合计49.66亿元，同比增加23.82亿元，增长92.18%[40][41] - 报告期内公司业务及管理费支出135.34亿元，成本收入比27.93%，同比提高1.05个百分点[42] - 报告期内公司信用及其他资产减值损失188.86亿元，同比减少9.44亿元，下降4.76%[43] - 2022年1-6月公司税前利润总额155.03亿元，按法定税率25%计算的所得税38.76亿元[45] - 截至报告期末公司资产总额38436.35亿元，比上年末增加1673.48亿元，增长4.55%[46] - 截至报告期末公司境外资产490.71亿元，占总资产比例0.88%[48] - 报告期末集团贷款总额23,004.69亿元，较上年末增加869.40亿元，增长3.93%[49] - 2022年6月30日集团金融投资总额1,212,577百万元，2021年12月31日为1,156,443百万元，其中债券投资占比分别为61.35%和60.83%[51] - 2022年6月30日集团持有金融债券合计224,486百万元，2021年12月31日为204,774百万元，政策性银行金融债占比分别为66.59%和71.17%[52] - 2022年6月30日集团衍生金融工具公允价值资产4,024百万元、负债4,032百万元，2021年12月31日资产8,199百万元、负债7,882百万元[54] - 报告期末集团买入返售金融资产合计46,367百万元，上年末为18,390百万元，债券占比分别为56.34%和31.11%[55] - 报告期末集团现金及存放中央银行款项1,864.11亿元，较上年末增加2.37亿元，增长0.13%[55] - 报告期末集团存放同业款项及拆出资金963.15亿元，较上年末减少46.51亿元，下降4.61%[56] - 报告期末集团负债总额35,401.22亿元，较上年末增加1,645.37亿元，增长4.87%，吸收存款占比61.22%[56][57] - 报告期末集团存款总额21,413.05亿元，较上年末增加2,369.42亿元，增长12.44%，对公定期存款占比36.86%[58][59] - 2022年6月30日集团卖出回购金融资产款合计20,795百万元，上年末为46,511百万元，债券占比分别为84.76%和93.58%[60] - 2022年6月30日股东权益合计303,513，较年初增加17,375，“其他综合收益”减少883，“盈余公积”增加2,162，“一般准备”增加3,442，“未分配利润”减少13,681，“少数股东权益”增加237[61] - 经营活动现金净流入697.89亿元，同比增加725.44亿元[62] - 投资活动现金净流出525.08亿元，同比增加486.63亿元，增长1,265.62%[63] - 筹资活动现金净流出144.08亿元，同比减少49.97亿元，下降25.75%[64] - 衍生金融资产报告期末4,024（百万元），较上年末减少50.92%；买入返售金融资产46,367（百万元），较上年末增加152.13%[64] - 关注类贷款余额657.60亿元，比上年末减少27.69亿元，占比2.86%，比上年末下降0.24个百分点；不良贷款余额411.13亿元，比上年末增加20.40亿元，不良贷款率1.79%，比上年末上升0.02个百分点[65] - 正常类贷款余额2,193,596（百万元），占比95.35%，较上年末增加4.16%；次级类贷款余额17,386（百万元），占比0.76%，较上年末增加22.70%[66] - 公司贷款余额14,813.51亿元，比上年末增加546.86亿元，增长3.83%；个人贷款余额6,818.06亿元，比上年末增加315.06亿元，增长4.84%[66] - 公司贷款不良余额282.90亿元，比上年末增加6.72亿元，不良贷款率1.91%，比上年末下降0.03个百分点；个人贷款

营业收入相关 - 公司一季度营业收入240.00亿元，同比增长1.65%[1][5] - 2022年1 - 3月本银行营业收入240亿元，2021年同期为223.18亿元[18] 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润56.26亿元，同比增长5.06%[1][5] - 基本每股收益0.30元，同比增长3.45%[1] - 利润总额75.46亿元，同比增长6.57%[5] - 2022年1 - 3月本银行净利润57.27亿元，2021年同期为54.52亿元[18] 资产相关 - 总资产38,246.85亿元，较上年末增长4.04%[2][5] - 2022年3月31日本集团资产总计为3,824,685百万元，本银行资产总计为3,704,735百万元[16] 不良贷款及拨备相关 - 不良贷款率1.75%，较上年末下降0.02个百分点[2][5] - 拨备覆盖率153.09%，较上年末提高2.10个百分点[2][5] - 贷款拨备率2.68%，较上年末提高0.01个百分点[2][5] 现金流量相关 - 经营活动产生的现金流量净额391.99亿元，同比增加591.72亿元[4] - 2022年1 - 3月本银行经营活动现金流入小计1944.72亿元，2021年同期为1004.13亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行经营活动现金流出小计1558亿元，2021年同期为1161.26亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行经营活动产生的现金流量净额386.72亿元，2021年同期为 - 157.13亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行投资活动现金流入小计2374.57亿元，2021年同期为604.37亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行投资活动现金流出小计2603.83亿元，2021年同期为747.95亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行筹资活动现金流入小计200亿元，2021年同期为270亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行筹资活动现金流出小计23.04亿元，2021年同期为269.74亿元[21] 存款相关 - 存款总额20,653.66亿元，较上年末增长8.45%[5] 股东相关 - 截至报告期末普通股股东总数为116,678户[6] - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[6] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[6] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股[6] 资本净额及充足率相关 - 2022年3月31日并表核心一级资本净额为244,232百万元[9] - 2022年3月31日并表一级资本净额为304,442百万元[9] - 2022年3月31日并表总资本净额为356,235百万元[9] - 2022年3月31日并表核心一级资本充足率为8.75%[9] - 2022年3月31日并表一级资本充足率为10.91%[9] 杠杆率及流动性覆盖率相关 - 2022年3月31日一级资本净额为287,430，调整后的表内外资产余额为4,282,285，杠杆率为6.71%[10] - 2022年3月31日合格优质流动性资产为472,330百万元，未来30天现金净流出量为386,187百万元，流动性覆盖率为122.30%[11] 贷款分类相关 - 2022年3月正常类贷款金额为2,187,647百万元，占比95.28%，金额比上年末增减3.88%[12] - 2022年3月关注类贷款金额为68,219百万元，占比2.97%，金额比上年末增减 - 0.45%[12] - 2022年3月次级类贷款金额为15,628百万元，占比0.68%，金额比上年末增减10.30%[12] 存贷款及流动性比例相关 - 本报告期末存贷款比例人民币为96.03%，外币折人民币为53.62%，本外币合计为94.37%[13] - 本报告期末流动性比例人民币为62.72%，外币折人民币为173.53%，本外币合计为66.19%[13] 负债及股东权益相关 - 2022年3月31日本集团负债合计为3,519,737百万元，本银行负债合计为3,409,216百万元[17] - 2022年3月31日本集团股东权益合计为304,948百万元，本银行股东权益合计为295,519百万元[17] 利息净收入相关 - 2022年1 - 3月本银行利息净收入187.96亿元，2021年同期为191.18亿元[18]

公司基本信息 - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[17] - 公司投资者关系管理联系电话为010 - 85238570、010 - 85239938，传真为010 - 85239605，电子信箱为zhdb@hxb.com.cn[16] - 公司网址为http://www.hxb.com.cn[16] - 公司披露年度报告的媒体有《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）[17] - 公司年度报告备置地点为本公司董事会办公室[17] - 公司股票上市交易所为上海证券交易所[17] - 公司法定代表人为李民吉，董事会秘书为宋继清，证券事务代表为王大为[16] - 2005年4月公司注册地址由北京市西城区西单北大街111号变更为东城区建国门内大街22号[16] - 公司有4万员工[14] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、79家二级分行，营业网点1008家，员工3.92万人[27] - 2021年6月英国《银行家》全球1000家银行排名中，公司按一级资本排全球第51位、按资产规模排全球第64位[27] 公司人员变动 - 2022年2月副董事长罗乾宜及执行董事、行长张健华因工作变动辞职[11] 公司荣誉 - 2021年公司获得“金融惠民十大品牌”“优秀等级”“2020年度十佳社会责任机构”等多项荣誉[22] 财务数据关键指标变化 - 2021年末普通股总股本153.87亿股，每10股现金分红3.38元（含税）[1] - 集团资产总额3.68万亿元，较上年末增长8.13%；净利润239.03亿元，较上年增长10.83%；不良贷款率1.77%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率150.99%，较上年末提高3.77个百分点[6] - 2021年营业收入958.7亿元，较上年增长0.59%[18] - 2021年营业利润315.38亿元，较上年增长16.16%[18] - 2021年末资产总额36762.87亿元，较上年末增长8.13%[18] - 2021年末贷款总额22135.29亿元，较上年末增长4.96%[18] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产2982.92亿元，较上年末增长6.30%[18] - 2021年不良贷款率1.77%，较上年下降0.03个百分点[19] - 2021年拨备覆盖率150.99%，较上年提高3.77个百分点[19] - 2021年末核心一级资本充足率8.78%，一级资本充足率10.98%，资本充足率12.82%[21] - 2021年末流动性覆盖率138.15%，净稳定资金比例107.83%[21] - 报告期末集团资产规模达36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%；贷款总额22135.29亿元，增加1045.36亿元，增长4.96%；存款总额19043.63亿元，增加860.33亿元，增长4.73%[42] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润235.35亿元，较上年增加22.60亿元，增长10.62%；资产利润率0.67%与上年持平；净资产收益率9.04%，较上年提升0.40个百分点[43] - 公司成功发行670亿元金融债，报告期内非利息净收入162.65亿元，较上年增加29.23亿元，增长21.91%；非利息净收入占比16.97%，较上年提升2.97个百分点[43] - 报告期内集团净利润239.03亿元，较上年增加23.35亿元，增长10.83%[47] - 报告期内集团营业收入958.70亿元，较上年增加5.61亿元，增长0.59%；其中利息净收入占比83.03%，非利息净收入占比16.97%[50] - 2021 - 2020年利息净收入79605亿元降至81967亿元，降幅2.88%；非利息净收入从13342亿元增至16265亿元，增幅21.91%[48] - 2021 - 2020年营业支出从68158亿元降至64332亿元，降幅5.61%；利润总额从27153亿元增至31493亿元，增幅15.98%[48] - 2021 - 2020年所得税从5585亿元增至7590亿元，增幅35.90%；净利润从21568亿元增至23903亿元，增幅10.83%[48] - 2021 - 2020年非经常性损益总额从5亿元降至 - 4亿元；归属于公司普通股股东的非经常性损益从 - 25亿元降至 - 42亿元[49] - 2021 - 2019年利息净收入占比分别为83.03%、86.00%、85.44%；手续费及佣金净收入占比分别为9.65%、11.08%、12.01%；其他净收入占比分别为7.32%、2.92%、2.55%[51] - 公司报告期内利息净收入796.05亿元，比上年减少23.62亿元，下降2.88%[53] - 公司报告期内实现利息收入1528.41亿元，比上年增加56.02亿元，增长3.80%[56] - 公司报告期内发放贷款和垫款利息收入1087.26亿元，比上年增加33.62亿元，增长3.19%[57] - 公司报告期内金融投资利息收入365.83亿元，比上年增加1.22亿元，增长0.33%[59] - 公司报告期内存放中央银行款项利息收入26.21亿元，比上年减少0.11亿元，下降0.42%[60] - 公司报告期内同业业务利息收入49.11亿元，比上年增加21.29亿元，增长76.53%[61] - 公司报告期内实现利息支出732.36亿元，比上年增加79.64亿元，增长12.20%[62] - 公司报告期内吸收存款利息支出347.57亿元，比上年增加17.45亿元，增长5.29%[63] - 公司报告期内向中央银行借款利息支出41.51亿元，比上年增加3.72亿元，增长9.84%[65] - 公司报告期内应付债务凭证利息支出153.75亿元，比上年增加21.26亿元，增长16.05%[66] - 手续费及佣金净收入92.52亿元，较上年减少13.06亿元，下降12.37%[68][69] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计68.03亿元，较上年增加42.38亿元，增长165.22%[71] - 业务及管理费支出278.63亿元，较上年增长4.66%，报告期末成本收入比29.06%，较上年提高1.13个百分点[72][73] - 信用及其他资产减值损失353.76亿元，较上年减少50.55亿元，下降12.50%[74] - 所得税费用合计75.90亿元，较上年增加2.005亿元[75] - 资产总额36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%[76] - 境外资产313.96亿元，占总资产比例0.58%[78] - 发放贷款和垫款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增长4.96%[79] - 金融投资总额11564.43亿元，较上年末增加1584.48亿元，增长15.88%[80] - 持有金融债券合计2047.74亿元，政策性银行金融债占比71.17%[82] - 截至报告期末，集团现金及存放中央银行款项1861.74亿元，较上年末减少179.08亿元，下降8.77%[86] - 截至报告期末，集团存放同业款项及拆出资金1009.66亿元，较上年末增加459.91亿元，增长83.66%[87] - 截至报告期末，集团负债总额33755.85亿元，较上年末增加2584.24亿元，增长8.29%[88] - 截至报告期末，集团吸收存款总额19043.63亿元，较上年末增加860.33亿元，增长4.73%[92] - 2021年末买入返售金融资产中债券金额5775百万元，占比31.11%；票据金额12787百万元，占比68.89%[85] - 2020年末买入返售金融资产中债券金额14765百万元，占比58.98%；票据金额10271百万元，占比41.02%[85] - 2021年末吸收存款中对公活期存款657818百万元，占比34.54%；对公定期存款652450百万元，占比34.26%[93] - 2020年末吸收存款中对公活期存款691013百万元，占比38.00%；对公定期存款589609百万元，占比32.43%[93] - 2021年末卖出回购金融资产款中债券金额43498百万元，占比93.58%；票据金额2984百万元，占比6.42%[94] - 2020年末卖出回购金融资产款中债券金额43608百万元，占比88.77%；票据金额5515百万元，占比11.23%[94] - 2021年12月31日股东权益合计300.702亿元，较年初282.655亿元增加18.047亿元[95] - 经营活动现金净流入710.15亿元，比上年增加362.56亿元，增长104.31%[96] - 投资活动现金净流出1037.21亿元，比上年增加420.17亿元，增长68.09%[97] - 筹资活动现金净流入104.50亿元，比上年减少217.74亿元，下降67.57%[98] - 关注类贷款余额685.29亿元，比上年末减少37.81亿元，占比3.10%，比上年末下降0.33个百分点[100] - 不良贷款余额390.73亿元，比上年末增加10.97亿元，不良贷款率1.77%，比上年末下降0.03个百分点[100] - 公司贷款余额14266.65亿元，比上年末增加345.85亿元，增幅2.48%；不良余额276.18亿元，比上年末减少5.74亿元，不良贷款率1.94%，比上年末下降0.09个百分点[102] - 个人贷款余额6503.00亿元，比上年末增加557.89亿元，增幅9.38%；不良余额114.55亿元，比上年末增加16.71亿元，不良贷款率1.76%，比上年末上升0.11个百分点[102] - 票据贴现余额1365.64亿元，比上年末增加141.62亿元，增幅11.57%[102] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的39.87%，比上年末下降8.58个百分点，不良贷款率分别为5.14%和4.19%，分别比上年末下降0.45和1.23个百分点[104] - 截至报告期末，公司贷款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增幅4.96%[107] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为6171.29亿元、5694.68亿元和3394.72亿元，占比分别为27.88%、25.73%和15.34%[107] - 粤港澳大湾区和长三角地区贷款增长较快，增速分别达10.25%和6.39%，贷款占比分别比上年末上升0.47和0.38个百分点[107] - 京津冀地区、西部地区不良贷款率比上年末分别上升0.13和0.25个百分点，东北地区下降1.24个百分点[108] - 信用贷款、保证贷款、抵质押贷款占比分别为23.24%、29.15%、47.61%，比上年末分别上升0.49、下降1.29、上升0.80个百分点[110] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额415.57亿元，比上年末增加3.10亿元，逾期贷款占比1.88%，比上年末下降0.08个百分点[112] - 逾期90天以内贷款和逾期90天以上贷款余额分别为102.22亿元和313.35亿元，占比分别为0.46%和1.42%[112] - 报告期末，公司逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为80.20%，比上年末下降1.49个百分点[112] - 截至报告期末，公司重组贷款账面余额11.57亿元，比上年末增加4.65亿元，重组贷款占比0.05%，比上年末增加0.02个百分点[114] - 2021年公司贷款不良贷款率为1.77%，较2020年的1.80%有所下降[106] - 2021年末重组贷款金额为11.57亿元，占贷款总额0.05%；2020年末金额为6.92亿元，占比0.03%[115] - 报告期末，前十大客户贷款余额合计570.32亿元，占期末贷款总额2.73%，占资本净额17.35%；最大单一法人客户贷款余额118.50亿元，占期末贷款总额0.57%，占资本净额3.60%[116] - 2021年末前十名贷款客户余额为570.32亿元，占贷款总额2.73%；2020年末余额为515.86亿元，占比2.59%[117] - 2020年末正常类贷款迁徙率为2.

营业收入情况 - 2021年7 - 9月营业收入243.80亿元，同比增长5.64%；1 - 9月营业收入724.93亿元，同比增长2.60%[3] - 2021年7 - 9月本集团营业收入243.8亿元，2020年同期为230.78亿元[1] - 2021年1 - 9月本银行营业收入724.93亿元，较2020年同期706.59亿元增长2.60%[19] 净利润情况 - 2021年7 - 9月归属于上市公司股东的净利润52.15亿元，同比增长9.03%；1 - 9月为161.95亿元，同比增长14.70%[3] - 2021年7 - 9月本集团净利润52.49亿元，2020年同期为47.89亿元[1] - 2021年1 - 9月本银行净利润164.45亿元，较2020年同期142.93亿元增长15.06%[19] 基本每股收益情况 - 2021年基本每股收益0.87元，同比增长17.57%[3] - 2021年基本每股收益为0.87元，2020年为0.74元[20] - 2021年7 - 9月本集团基本每股收益0.34元，2020年同期为0.31元[2] 资产情况 - 报告期末总资产35492.65亿元，较上年末增长4.40%[4] - 2021年9月30日本集团资产总计为3,549,265百万元，2020年12月31日为3,399,816百万元[17] 所有者权益情况 - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2908.93亿元，较上年末增长3.66%[4] 不良贷款及拨备情况 - 报告期末不良贷款率1.78%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率153.08%，较上年末提高5.86个百分点；贷款拨备率2.72%，较上年末提高0.07个百分点[4] 现金流量情况 - 年初至报告期期末经营活动产生的现金流量净额895.84亿元，同比增长125.62%[4] - 2021年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为89.584亿元，2020年同期为39.706亿元[3] - 2021年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 59.068亿元，2020年同期为 - 58.644亿元[3] - 2021年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 24.615亿元，2020年同期为 - 0.672亿元[3][4] - 2021年1 - 9月客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额本集团为1154.45亿元，2020年同期为2986.4亿元[3] - 2021年1 - 9月收取利息、手续费及佣金的现金本集团为1031.59亿元，2020年同期为967.33亿元[3] - 2021年1 - 9月支付利息、手续费及佣金的现金本集团为470.95亿元，2020年同期为449.11亿元[3] - 2021年末现金及现金等价物余额本集团为1030.27亿元，2020年末为728.52亿元[4] 利润总额情况 - 报告期内利润总额216.56亿元，同比增长16.86%[7] 贷款与存款情况 - 报告期末贷款总额21792.11亿元，较上年末增长3.33%；存款总额18719.99亿元，较上年末增长2.95%[7] - 正常类贷款金额为2,069,759百万元，占比94.97%，金额比上年末增减3.55%[14] - 关注类贷款金额为70,749百万元，占比3.25%，金额比上年末增减 -2.16%[14] - 次级类贷款金额为15,505百万元，占比0.71%，金额比上年末增减 -4.82%[14] - 可疑类贷款金额为15,064百万元，占比0.70%，金额比上年末增减8.02%[14] - 损失类贷款金额为8,134百万元，占比0.37%，金额比上年末增减5.09%[14] - 本报告期末存贷款比例（本外币合计）为101.37%，上年度期末为99.95%[15] 负债情况 - 报告期末负债总额32560.81亿元，较上年末增长4.46%[7] - 2021年9月30日集团负债合计3256.081亿元，较2020年末3117.161亿元增长4.45%[18] 普通股股东情况 - 截至报告期末，普通股股东总数未提及，前10名股东中，首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[8] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[8] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股，承诺自2016年11月17日起5年内不转让受让股份[8] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例9.95%，持股总数1,530,312,719股[8] - 2018年公司向首钢集团、国网英大、北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股，预计2024年1月8日上市流通[9] 优先股股东情况 - 报告期末优先股股东总数为18户，前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股58,600,000股，持股比例29.30%[10] - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能持股39,100,000股，持股比例19.55%[10] - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红持股39,100,000股，持股比例19.55%[10] - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划持股11,180,000股，持股比例5.59%[10] - 交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司持股8,600,000股，持股比例4.30%[10] 资本净额情况 - 2020年12月31日并表核心一级资本净额为232,570百万元，一级资本净额为292,763百万元，总资本净额为343,749百万元[11] - 2021年9月30日一级资本净额为277,429百万元，调整后的表内外资产余额为3,914,902百万元，杠杆率为7.09%[12] 流动性情况 - 2021年9月30日合格优质流动性资产为364,692百万元，未来30天现金净流出量为293,575百万元，流动性覆盖率为124.22%[13] 银行收入与支出情况 - 2021年1 - 9月本银行利息净收入605.95亿元，较2020年同期607.96亿元下降0.33%[19] - 2021年1 - 9月本银行手续费及佣金净收入71.78亿元，较2020年同期81.44亿元下降11.86%[19] - 2021年1 - 9月本银行营业支出508.28亿元，较2020年同期521.45亿元下降2.52%[19] - 2021年1 - 9月本银行营业利润216.65亿元，较2020年同期185.14亿元增长17.02%[19] 综合收益情况 - 2021年其他综合收益税后净额为14.9亿元，2020年为 - 16.82亿元[19][20] - 2021年综合收益总额为179.35亿元，2020年为126.11亿元[20]

财务报告审议与分红 - 2021年4月28日公司第八届董事会第十次会议审议通过2020年年度报告及摘要，会议应到董事16人，实到15人，有效表决票16票，10名监事列席[2] - 以2020年末普通股总股本15,387,223,983股为基数，每10股现金分红3.01元（含税）[2] 四年关键财务指标变化 - 全行资产规模、贷款总额、营业收入、拨备前利润比四年前分别增长44.29%、73.34%、48.89%和68.51%[4] - 2020年在英国《银行家》全球1000家银行排名中，按一级资本排名全球第51位，按资产规模排名全球第65位，分别较四年前提升了28位和7位[4] - 四年来通过多种方式累计补充资本1,517.78亿元[4] 社会责任履行 - 2020年出台5类32项工作措施助力企业战“疫”复工复产[5] - 吸收北京市扶贫协作对口地区就业人口超过1万人[5] 2020年关键财务指标变化 - 截至2020年末资产规模较上年增长12.55%，不良贷款率下降0.03个百分点，年度营业收入、拨备前利润增速分别达到12.48%、16.59%[6] - 2020年为京津冀协同发展重点项目提供投融资服务656.39亿元，为北京地区提供投融资服务2606.90亿元[6] - 报告期内个人手机银行客户数增长50.77%，主要电子渠道交易替代率达98.21%[13] - 成本收入比降至27.93%，集团净息差2.59%同比上升8个BP，净利差2.48%同比提升11个BP，存款付息率1.88%[13] - 集团个人贷款余额占比提升至28.19%[14] - 投资银行业务规模比上年增长69.28%[14] - 2020年公司圆满完成《华夏银行2017 - 2020年发展规划》各项任务[16] - 规划期内建成大数据融合、人工智能等企业级技术平台[16] - 推出手机银行5.0，推进数字化银行转型[16] - 设立金融科技创新基金，建立创新项目孵化机制和金融科技创新风险准备金[16] - 完成国内首创、全球领先的“中国可再生能源和电池储能促进项目”在世行的审批并实现首笔投放[15] - 公司首批入选国家发改委“数字化转型伙伴行动计划”[13] - 公司个人贷款（不含信用卡）余额4242.51亿元，比上年末增长27.07%；个人存款余额3508.67亿元，比上年末增长12.22%；首只“固收+”定制公募基金单日销量超170亿元[17] - 华夏金融租赁有限公司资产规模达1173.85亿元，比上年末增长17.14%[17] - 全年为京津冀协同发展重点项目提供投融资服务656.39亿元，北京分行贷款余额较上年末增长305.64亿元，增幅18.03%[18] - 报告期末，绿色贷款余额1800.43亿元，比上年末增长51.10%，绿色贷款占比9.04%，位列股份制银行同业前列；成功发行100亿元绿色金融债券[18] - 公司推出10余类特色化产品与服务，完成48项线下业务线上化迁移任务[17] - 公司落地零售转型机制改革，下发多项零售转型制度，成立财私部门，建立零售业务与信息科技融合内嵌开发机制[17] - 公司设立投资银行部，建立业务闭环，提供“商行+投行”一站式综合化金融服务[17] - 公司改建形成小微企业服务机构，完成改建普惠金融部，荣获多项普惠金融相关奖项[18] - 公司绿色金融业务获国内外各类有较大影响力的奖项16项，成为唯一获国际金融论坛“2020全球绿色金融创新奖”的银行业金融机构[18] - 2020年公司获得“中国最佳财富管理银行”奖、“2019年度绿色银行总体评价先进单位”等多项荣誉[20] - 2020年营业收入953.09亿元，较2019年增长12.48%[24] - 2020年归属于上市公司股东的净利润212.75亿元，较2019年下降2.88%[24] - 2020年经营活动产生的现金流量净额347.59亿元，较2019年下降56.05%[24] - 2020年末资产总额33998.16亿元，较2019年末增长12.55%[24] - 2020年末贷款总额21089.93亿元，较2019年末增长12.62%[24] - 2020年末存款总额18183.30亿元，较2019年末增长9.77%[24] - 2020年加权平均净资产收益率8.64%，较2019年下降1.97个百分点[24] - 2020年不良贷款率1.80%，较2019年下降0.03个百分点[24] - 2020年拨备覆盖率147.22%，较2019年提高5.30个百分点[24] - 2020年公司获得多个奖项，如“2020年度品牌建设银行”奖、“卓越理财师培育奖”等[21][22][23] - 2020年3月公司向优先股股东派发现金股息8.40亿元，6月向永续债持有人支付利息19.40亿元[25] - 2020年各季度营业收入分别为23,594、23,987、23,078、24,650 [26] - 2020年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为4,840、4,497、4,783、7,155 [26] - 2020年末核心一级资本充足率为8.79%，监管值≥7.5% [27] - 2020年末一级资本充足率为11.17%，监管值≥8.5% [27] - 2020年末资本充足率为13.08%，监管值≥10.5% [27] - 2020年末杠杆率为7.25%，监管值≥4 [27] - 2020年末流动性覆盖率为133.07%，监管值≥100 [27] - 2020年末净稳定资金比例为105.10%，监管值≥100 [27] - 2020年末单一最大客户贷款比例为3.58%，监管值≤10 [27] - 报告期末集团总资产规模33998.16亿元，较上年末增长12.55%；贷款总额21089.93亿元，增长12.62%；存款总额18183.30亿元，增长9.77%[31] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润212.75亿元，实现营业收入953.09亿元，同比增加105.75亿元，增长12.48%[31] - 全年成本收入比27.93%，同比下降2.66个百分点，净息差2.59%[31] - “两增”口径贷款增长26.65%[31] - 2020年营业收入95309百万元，较2019年增加10575百万元，增幅12.48%；营业支出68158百万元，较2019年增加10921百万元，增幅19.08%[34] - 2020年利润总额27153百万元，较2019年减少410百万元，降幅1.49%；净利润21568百万元，较2019年减少547百万元，降幅2.47%[34] - 报告期内利息净收入占营业收入的86.00%，非利息净收入占比14.00%[36] - 京津冀地区营业收入36013百万元，较上年增长10.78%；营业利润7456百万元，较上年下降9.23%[38] - 报告期内实现利息净收入819.67亿元，比上年增加95.72亿元，增长13.22%[39] - 附属机构营业收入4698百万元，较上年增长40.95%；营业利润2244百万元，较上年增长44.96%[38] - 2020年生息资产平均余额3160.821百亿元，利息1472.39亿元，平均利率4.66%；2019年平均余额2882.71百亿元，利息1362.71亿元，平均利率4.73%[40] - 2020年计息负债平均余额2992.2百亿元，利息652.72亿元，平均利率2.18%；2019年平均余额2702.48百亿元，利息638.76亿元，平均利率2.36%[40] - 2020年利息净收入819.67亿元，2019年为723.95亿元；2020年净利差2.48%，2019年为2.37%；2020年净息差2.59%，2019年为2.51%[40] - 2020年利息收入1472.39亿元，比上年增加109.68亿元，增长8.05%[42][43] - 2020年发放贷款和垫款利息收入1053.64亿元，比上年增加118.46亿元，增长12.67%[44] - 2020年金融投资利息收入364.61亿元，比上年增加7.80亿元，增长2.19%[47] - 2020年存放中央银行款项利息收入26.32亿元，比上年减少0.49亿元，下降1.83%[47] - 2020年同业业务利息收入27.82亿元，比上年减少16.09亿元，下降36.64%[48] - 2020年利息支出652.72亿元，比上年增加13.96亿元，增长2.19%[49] - 2020年非利息净收入133.42百亿元，比2019年增加10.03百亿元，增幅8.13%[54] - 手续费及佣金净收入105.58亿元，比上年增加3.76亿元，增长3.69%[55] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计25.65亿元，比上年增加6.43亿元，增长33.45%[56] - 业务及管理费支出266.22亿元，成本收入比27.93%，较上年下降2.66个百分点[57] - 信用及其他资产减值损失合计404.31亿元，比上年增加100.26亿元，增长32.97%[59] - 所得税费用合计55.85亿元，上年为54.48亿元[61] - 资产总额33998.16亿元，比上年末增加3790.27亿元，增长12.55%[62] - 发放贷款和垫款总额21089.93亿元，比上年末增加2363.91亿元，增长12.62%[64] - 金融投资总额9979.95亿元，比上年末增加1073.39亿元，增长12.05%[64] - 存放同业款项及拆出资金余额549.75亿元，比上年末增加155.76亿元，增长39.53%[64] - 债券投资6481.53亿元，占金融投资总额的64.94%[67] - 集团负债总额31171.61亿元，比上年末增加3657.09亿元，增长13.29%[74] - 集团吸收存款总额18183.30亿元，比上年末增加1618.41亿元，增长9.77%[76] - 集团现金及存放中央银行款项2040.82亿元，比上年末增加111.71亿元，增长5.79%[72] - 集团存放同业款项及拆出资金549.75亿元，比上年末增加155.76亿元，增长39.53%[73] - 集团经营活动现金净流入347.59亿元，比上年减少443.23亿元[79] - 集团投资活动现金净流出617.04亿元，比上年增加0.60亿元[80] - 集团筹资活动现金净流入322.24亿元，比上年增加233.94亿元[80] - 拆出资金报告期末36470百万元，比上年末增长55.45%[81] - 衍生金融资产报告期末12361百万元，比上年末增长1234.88%[81] - 交易性金融资产报告期末123848百万元，比上年末增长37.94%[81] - 关注类贷款余额723.10亿元，较上年末增加56.98亿元，占比3.43%，较上年末下降0.13个百分点；不良贷款余额379.76亿元，较上年末增加37.39亿元，不良贷款率1.80%，较上年末下降0.03个百分点[84] - 正常类贷款余额19987.07亿元，占比94.77%；次级类贷款余额162.90亿元，占比0.77%；可疑类贷款余额139.46亿元，占比0.66%；损失类贷款余额77.40亿元，占比0.37%[85] - 公司贷款余额13920.80亿元，较上年末增加1607.30亿元，增幅13.05%；个人贷款余额5945.11亿元，较上年末增加915.08亿元，增幅18.19%；票据贴现余额1224.02亿元，较上年末减少158.47亿元，降幅11.46%[86] - 公司贷款不良余额281.92亿元，较上年末增加18.75亿元，不良贷款率2.03%，较上年末下降0.11个百分点；个人贷款不良余额97.84亿元，较上年末增加18.64亿元，不良贷款率1.65%，较上年末上升0.08个百分点[86] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的48.45%，较上年末下降5.47个百分点；制造业不良贷款率5.59%，较上年末上升0.39个百分点；批发和零售业不良贷款率5.42%，较上年末下降0.37个百分点[88] - 贷款总额21089.93亿元，较上年末增加2363.91亿元，增幅12.62%[90] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为5800.53亿元、5375.63亿元和3360.18亿元，占比分别为27.

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产33316.42亿元，较上年度期末增长10.29%[2] - 年初至报告期期末营业收入706.59亿元，同比增长14.19%[2] - 归属于上市公司股东的净利润141.20亿元，同比下降7.37%[2] - 基本每股收益0.74元，同比下降21.28%[2] - 加权平均净资产收益率5.37%，较上年同期下降1.99个百分点[2] - 净利差2.22%，较上年同期提高0.18个百分点[2] - 净息差2.33%，较上年同期提高0.15个百分点[2] - 成本收入比24.68%，较上年同期下降3.71个百分点[2] - 2020年9月30日本集团资产总计33316.42亿元，较2019年12月31日的30207.89亿元有所增长[18] - 2020年9月30日集团负债合计3056306，较2019年12月31日的2751452增长约11.08%[20] - 2020年9月30日集团股东权益合计275336，较2019年12月31日的269337增长约2.23%[20] - 2020年1 - 9月集团营业收入70659百万元，较2019年1 - 9月的61879百万元增长约14.19%[21] - 2020年1 - 9月集团手续费及佣金净收入14162百万元，与2019年1 - 9月的14163百万元基本持平[21] - 2020年1 - 9月集团持续经营净利润14293百万元，较2019年1 - 9月的15376百万元下降约7.04%[21] - 2020年1 - 9月归属于母公司股东的净利润14120百万元，较2019年1 - 9月的15244百万元下降约7.37%[21] - 2020年其他综合收益税后净额为 - 1682百万元，2019年为379百万元[21][22] - 2020年综合收益总额12611百万元，较2019年的15755百万元下降约19.95%[22] - 2020年基本每股收益0.74元，2019年为0.94元[22] - 2020年9月30日集团负债及股东权益总计3331642，较2019年12月31日的3020789增长约10.29%[20] - 2020年7 - 9月本集团营业收入230.78亿元，2019年同期为220.82亿元[23] - 2020年7 - 9月本集团净利润47.89亿元，2019年同期为47.50亿元[23] - 2020年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额39.71亿元，2019年同期为121.74亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额 - 58.64亿元，2019年同期为 - 62.46亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额89.35亿元，2019年同期为 - 6.72亿元[26] - 2020年7 - 9月本集团利息净收入186.43亿元，2019年同期为171.17亿元[23] - 2020年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入44.41亿元，2019年同期为40.28亿元[23] - 2020年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额2986.40亿元，2019年同期为1433.65亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团收回投资收到的现金4884.12亿元，2019年同期为11214.45亿元[25] - 2020年基本每股收益0.31元，与2019年持平[24] 贷款业务数据关键指标变化 - 报告期末不良贷款率1.88%，较上年末提高0.05个百分点[3] - 报告期末拨备覆盖率157.66%，较上年末提高15.74个百分点[3] - 正常类贷款金额为19801.66亿元，占比94.61%，较上年末增长11.76%[13] - 关注类贷款金额为735.20亿元，占比3.51%，较上年末增长10.37%[13] - 次级类贷款金额为179.03亿元，占比0.85%，较上年末增长31.30%[13] - 可疑类贷款金额为141.43亿元，占比0.68%，较上年末增长22.98%[13] - 损失类贷款金额为73.47亿元，占比0.35%，较上年末减少19.28%[13] 资金业务数据关键指标变化 - 拆出资金为122.23亿元，较上年末减少47.90%；衍生金融资产为66.12亿元，较上年末增加614.04%[15] 收益与损失数据关键指标变化 - 投资收益为15.96亿元，较上年同期增加88.65%；信用减值损失为330.60亿元，较上年同期增加43.65%[16] 股权结构信息 - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[7] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[7] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例8.50%，持股总数1,307,198,116股[7] - 云南合和(集团)股份有限公司持股比例3.64%，持股总数560,851,200股[7] - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持有优先股58,600,000股，比例29.30%[9] 资本与流动性指标 - 2020年9月30日并表核心一级资本净额214,939百万元，核心一级资本充足率8.72%[10] - 2020年9月30日一级资本净额261,808百万元，杠杆率7.19%[11] - 2020年9月30日合格优质流动性资产433,332百万元，流动性覆盖率122.99%[12] - 存贷款比例本外币合计为99.48%，较上年度期末的98.86%有所上升；流动性比例外币折人民币为215.00%，较上年度期末的162.32%大幅提升[14] 股票发行信息 - 基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，预计2024年1月8日上市流通[8] 会计准则影响 - 2020年1月1日集团采用新收入准则，对财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响[17]