业绩总结 - 2024年上半年母公司净利润109.83亿元[3] - 以前年度未分配利润1095.32亿元，期末累计可供分配利润1205.15亿元[3] 利润分配 - 每股派发现金红利0.10元（含税）[2] - 拟派发现金股利15.91亿元（含税）[3] - 2024年中期现金分红占比分别为15.13%、12.77%[3] - 2024年中期不实施资本公积金转增股本[3] 决策进展 - 董事会审议通过利润分配预案[4][5] - 独立董事、监事会认可预案[5] - 预案待股东大会审议通过实施[3][6]

会议情况 - 华夏银行第八届监事会第二十九次会议于2024年8月29日在北京现场召开，9名监事全部出席[1] 议案表决 - 《关于豁免第八届监事会第二十九次会议补充通知期限的议案》全票赞成通过[1] - 《华夏银行2024年中期利润分配预案》全票赞成通过[2] - 《关于〈华夏银行2024年半年度报告〉的议案》全票赞成通过[4] 会议内容 - 会议听取《华夏银行集团薪酬制度及绩效考核实施情况的汇报》[5] - 会议审阅七项报告，含《华夏银行2024年上半年流动性风险管理情况报告》[5]

会议情况 - 华夏银行第八届董事会第四十六次会议于2024年8月29日召开，应到15人实到12人，有效表决票15票[1] 业绩与分红 - 审议通过《华夏银行2024年半年度报告》[1][2] - 2024年中期分红拟每10股派1元（含税），合计派15.91亿元（含税）[2] - 审议通过《华夏银行2024年中期利润分配预案》[2][3] 制度相关 - 多项制度议案获审议通过，含《华夏银行资本管理办法》等[3] 风险评估 - 审议通过关联财务公司2024年半年度风险持续评估报告[3][4]

财务数据 - 2024年1-6月营业收入为48,354亿元，同比增长1.49%[9] - 2024年1-6月归属于上市公司股东的净利润为12,460亿元，同比增长2.86%[9] - 2024年6月30日资产总额为4,328,297亿元，较上年末增长1.73%[9] - 2024年6月30日贷款总额为2,362,563亿元，较上年末增长2.29%[9] - 2024年6月30日存款总额为2,137,736亿元，较上年末增长0.37%[9] - 2024年6月30日不良贷款率为1.65%，较上年末下降0.02个百分点[9] - 2024年6月30日拨备覆盖率为162.48%，较上年末上升2.42个百分点[9] 资本充足性 - 2024年6月30日资本充足率为12.38%，符合监管要求[11] - 2024年6月30日流动性覆盖率为139.09%，符合监管要求[11] - 2024年6月30日净稳定资金比例为102.88%，符合监管要求[11] 业务发展 - 公司业务包括金融租赁、理财等[7] - 公司在京津冀、长三角、中东部、西部、东北等地区设有一级分行[6][7] - 公司在粤港澳大湾区设有一级分行[7] - 公司坚持全面从严治党，依法合规、稳健经营[13] - 持续提升数字化客户经营能力，推动数字化客户经营模式进阶[13] - 个人存款业务向客群化、数字化、场景化全面转型[14] - 持续优化客户结构，强化对公客户分层分类经营[14] - 积极融入主流经济发展，不断深化"行业+客户"营销[14] - 积极研判经济金融态势与货币政策走势，精准开展波段操作[14] - 深化托管客户链式开发，提升综合价值[14] - 积极助力"两翼"建设，持续扩大对雄安新区的金融服务[15] - 聚焦重点领域、支持重大项目，积极对接北京市"3个100"项目[15] 风险管控 - 优化风险偏好量化传导机制，持续强化风险偏好预警纠偏[16] - 公司严格执行原银保监会、中国人民银行制定的《商业银行金融资产风险分类办法》规定，对贷款实施风险分类[74] - 截至报告期末，公司关注类贷款占比和不良贷款率比上年末均呈下降趋势[74] - 公司流动性风险管理目标是在正常和压力环境下有充足资金应对资产增长和到期债务支付需求[129] - 报告期内，公司流动性运行总体平稳，流动性覆盖率139.09%，净稳定资金比例102.88%[130][131] - 公司建立了与业务性质、规模和复杂程度相适应的市场风险管理体系，交易账簿和银行账簿的利率风险和汇率风险整体可控[132][133][134] - 公司积极加强操作风险管控，持续提升操作风险识别、评估、计量、控制等管理工作有效性，操作风险整体可控[134] 绿色金融 - 本公司绿色金融业务余额3,927.54亿元，比上年末增长9.32%[154] - 本公司绿色贷款余额2,977.95亿元，比上年末增长10.59%[154] - 本公司绿色投资余额240.78亿元，ESG理财产品累计管理规模301.03亿元[154] - 华夏金租绿色租赁余额672.62亿元，比上年末增长8.05%[154] 普惠金融 - 本公司累计开立个人养老金资金账户37.06万户，比上年末增长14.88%[3] - 本公司普惠型小微企业贷款余额1,797.30亿元，比上年末增加47.19亿元，增长2.70%[3] - 本公司累计发放金融精准帮扶贷款58.33亿元，累计为已脱贫人口提供融资服务22.93万人[157] 数字化转型 - 本公司服务数字经济核心产业客户93,086户，比上年末增长0.83%[24] - 本公司投向数字经济核心产业贷款余额776.28亿元，比上年末增长23.97%[24] - 推出数据资产质押融资业务，发挥数据要素价值支持"数字金融"发展[103] - 推出五类标准化产业数字金融创新产品，在能源、仓储、农牧等20余个行业落地应用[103] - 创新全栈式产业数字金融模式，深耕五大重点领域，产业数字金融生态客户数2,187户，同比增长66.95%[122,123] - 推进管理流程智能化，机器人流程自动化节约工时20.41万个小时，创造数字化营收1,973.04万元[123] 客户服务 - 个人客户总数3,346.50万户，比上年末增长2.10%[113] - 个人存款余额5,370.23亿元，比上年末增长4.97%[113] - 个人客户金融资产总量9,768.67亿元，比上年末增长4.75%[114] - 持续加大个人信贷投放力度，满足居民消费信贷需求[115] - 加强数字普惠产品开发，推出"华夏普惠通"数字化产品品牌[115] - 聚焦优质青年客群，强化信用卡产品创新[116] - 深化生态场景建设，提升信用卡客户用卡体验[116] - 积极践行"支付为民"服务理念，优化支付服务和收单业务场景[117] 财务管理 - 利息净收入占营业收入的65.59%，非利息净收入占34.41%[28] - 本集团净息差为1.61%，净利差为1.61%[33] - 本集团发放贷款和垫款利息收入占利息收入的69.03%[35] - 本集团金融投资利

报告披露 - 公司将于2024年8月31日披露2024年半年度报告[2] 业绩说明会 - 召开时间为2024年9月3日上午11:00 - 12:00[2][4] - 召开地点为上海证券交易所上证路演中心[2][4][5] - 召开方式为上证路演中心网络互动[2][3][5] 提问预征集 - 时间为2024年8月27日至9月2日16:00前[2][6] - 方式为登录上证路演中心网站或通过邮箱zhdb@hxb.com.cn[2][6] 参会人员 - 有董事长李民吉等[5] 参与方式及联系信息 - 投资者可在说明会时间通过互联网登录上证路演中心参与[6] - 联系电话为010 - 85238570[7] - 联系邮箱为zhdb@hxb.com.cn[6][7]

人事变动 - 国家金融监督管理总局核准韩建红、唐一鸣担任华夏银行副行长任职资格[1] - 韩建红、唐一鸣任期自2024年7月30日起至第八届董事会届满[1] 公告信息 - 公告发布时间为2024年8月6日[2] - 韩建红、唐一鸣简历详见2024年2月24日上交所公告[1]

会议情况 - 华夏银行第八届董事会第四十五次会议应发表决票15份，实发15份，收回有效15份[1] - 会议通知和材料于2024年7月8日发出，表决截止7月17日[1] 议案表决 - 《关于调整非零售内评长期中心违约趋势和主标尺的议案》全票赞成[1] - 《关于<华夏银行2021 - 2025年发展规划（修订版）>的议案》全票赞成[2] - 《华夏银行2023年度内控体系工作报告》全票赞成[2] - 《关于披露2023年全球系统重要性评估指标的议案》全票赞成[2]

资产负债相关 - 调整后的表内外资产余额为49862亿元[1] - 金融机构间资产为4156亿元[1] - 金融机构间负债为7844亿元[1] 融资与交易相关 - 发行证券和其他融资工具为9601亿元[1] - 固定收益类证券交易量为65608亿元[1] - 交易类和可供出售证券为5109亿元[1] 业务规模相关 - 通过支付系统或代理行结算的支付额为1061368亿元[1] - 托管资产为33670亿元[1] - 有价证券承销额为1940亿元[1] 衍生产品相关 - 场外衍生产品名义本金为6755亿元[1]

董事会换届 - 华夏银行第八届董事会第四十四次会议表决截止日期为2024年6月27日[1] - 《关于董事会换届选举并征集董事候选人的议案》表决赞成15票[1] - 第九届董事会拟设19名董事，含非执行董事7名、执行董事5名、独立董事7名[3] 候选人提名 - 单独或合计持有公司3%以上有表决权股份股东可提非独立董事候选人[3] - 同一股东及其关联方提名董事原则上不超董事会成员总数三分之一[3] - 董事会相关委员会及持有1％以上有表决权股份股东可提独立董事候选人[5] - 2024年6月28日至7月3日，符合条件股东可提非执行董事、独立董事候选人[7][8] 候选人要求 - 提名独立董事候选人需有5年以上相关工作经验[32] - 直接或间接持股1%以上等特定人员不得担任独立董事[34][42] - 独立董事候选人最近36个月内不能受相关处罚或谴责[35][43] 其他事项 - 《关于向2024国际基础科学大会捐赠的议案》表决赞成15票[8] - 履历表需填写多项内容，有具体填写要求[49]

监事会会议 - 华夏银行第八届监事会第二十八次会议6月20日发通知，6月27日截止表决，应发9份表决票，实发9份，收回有效票9份[1] - 《关于监事会换届选举并征集监事候选人的议案》表决结果为赞成9票，反对0票，弃权0票[1] 换届选举 - 第九届监事会拟设9名监事，其中股东监事2名，职工监事3名，外部监事4名[3] - 单独或合计持有本行发行有表决权股份总数3%以上股东可提股东监事候选人[3] - 同一股东及其关联方提名监事原则上不超监事会成员总数三分之一[3] - 本行监事会提名委员会、单独或合计持有本行发行有表决权股份总数1％以上股东可提外部监事候选人[4] - 同一股东及其关联方已提名股东监事候选人不得再提外部监事候选人，且只能提一名外部监事候选人[4] 提名相关 - 截至2024年6月28日下午交易结束时登记在册符合条件股东有权提股东监事、外部监事候选人[5] - 提名股东寄送提名材料期限为2024年6月28日至2024年7月3日[6] - 股东监事提名人应提供提名函、提名人声明、候选人声明；外部监事提名人应提供提名函、提名人声明与承诺、候选人声明与承诺[6] 候选人要求 - 被提名人需具备5年以上法律、经济等履行外部监事职责必需的工作经验[25] - 直接或间接持有华夏银行已发行股份1%以上或为前十名自然人股东及其亲属不具备独立性[26] - 直接或间接持有华夏银行已发行股份5%以上股东或前五名股东任职人员及其亲属不具备独立性[26] - 最近12个月内有特定不具备独立性情形的人员不具备独立性[27] - 最近36个月内受到中国证监会行政处罚或司法机关刑事处罚的被提名人有不良记录[27] - 最近36个月内受到证券交易所公开谴责或3次以上通报批评的被提名人有不良记录[27] - 被提名人在华夏银行累计任职未超过六年[28] - 被提名人未在超过两家商业银行同时任职，未在可能发生利益冲突的金融机构兼任外部监事[28] - 候选人需具备5年以上法律、经济、会计、财务、管理等履行外部监事职责必需的工作经验[30] - 直接或间接持有公司已发行股份1%以上或为公司前十名股东中的自然人股东及其相关亲属不具备独立性[31] - 直接或间接持有公司已发行股份5%以上的股东或公司前五名股东任职人员及其相关亲属不具备独立性[31] - 最近12个月内曾有不具备独立性情形的人员不具备独立性[32] - 最近36个月内受到中国证监会行政处罚或司法机关刑事处罚的人员有不良记录[32] - 最近36个月内受到证券交易所公开谴责或3次以上通报批评的人员有不良记录[32] - 候选人过往任职外部监事期间不能因连续两次未出席监事会会议被解除职务，否则需说明自解除之日起是否届满十二个月[32] - 候选人未在超过两家商业银行同时任职，在华夏银行累计任职未超过六年[33] - 候选人需承诺任职后出现不符合资格情形将辞去职务[33]