公司基本信息 - 公司于2003年9月12日在上海证券交易所上市，首次发行10亿股人民币普通股[5] - 公司注册资本为15,914,928,468元，普通股股份总数为15,914,928,468股，每股面值1元[6][7] 股份相关规定 - 公司累计拨付分支机构营运资金不得超资本金总额60%[13] - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额10%，董事会决议需全体董事三分之二以上通过[19] - 受让人购买普通股持股达公司普通股股份总数5%以上或变更持有5%以上股东，需董事会审议后报监管机构批准[24] 股东权益与限制 - 连续180日以上单独或合计持有公司1%以上股份的股东，特定情况下有权请求相关方诉讼或直接诉讼[33][34] - 股东对股东会、董事会决议有异议，可在决议作出之日起60日内请求法院撤销[35] - 大股东指持有公司15%以上股权等五类股东[65] 股东会相关 - 年度股东会每年召开1次，应于上一会计年度完结后6个月内举行；临时股东会不定期召开，出现规定情形应在2个月内召开[52] - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[71] - 董事会、审计委员会及单独或合计持有公司1%以上股份的股东有权向股东会提提案，股东可在会前10日提临时提案[59] 董事会相关 - 董事会由15至19名董事组成，含5名以下执行董事、10至15名非执行董事（含独立董事且不少于董事会成员总数三分之一）、1名职工董事，执行董事及职工董事总计不超董事总数二分之一[110] - 董事会定期会议每年至少召开四次，召开前10日书面通知全体董事[115] - 董事会会议需过半数董事出席方可举行，决议经全体董事过半数通过[116] 专门委员会相关 - 审计委员会成员由3名以上董事组成，独立董事应过半数并担任主任委员[121] - 战略与可持续发展委员会负责研究并提出长期发展战略、重大投资决策、资本管理等建议[123] - 风险合规与消费者权益保护委员会负责制订风险容忍度和风险管理政策，监督风险控制情况等[124] 利润分配相关 - 公司交纳所得税后的利润，按弥补亏损、提取10%法定公积金、提取一般准备等顺序分配[147] - 法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上时，可不再提取[145] - 除特殊情况，公司盈利且累计未分配利润为正，现金分配利润不少于当年归属于普通股股东可分配利润的10%[148] 其他规定 - 公司在会计年度结束之日起4个月内报送并披露年度报告，半年结束之日起2个月内报送并披露中期报告[144] - 会计师事务所聘期1年，可续聘；解聘或不再续聘需提前30天通知[155][156] - 公司已发行的优先股不得超过普通股股份总数的50%，筹资金额不得超过发行前净资产的50%[174]

股东会规则 - 华夏银行股东会议事规则经2025年5月13日2024年年度股东大会审议通过，待国家金融监督管理总局核准章程后同步生效[1] - 股东会审议代表公司股份总数1%以上股东的提案[7] - 股东会审议公司1年内购买、出售重大资产或担保超最近一期经审计总资产30%的事项[8] 股东会召开时间 - 年度股东会每年召开1次，应于上一会计年度完结后6个月内举行[9] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形时应在2个月内召开[9] 临时股东会触发条件 - 董事人数不足公司章程规定董事总数的三分之二时，2个月内召开[9] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东书面请求时，2个月内召开[10] 提议召开临时股东会反馈 - 独立董事提议，董事会10日内反馈，同意则5日内发通知[13] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东提议，董事会10日内反馈[14] 召集股东会持股要求 - 审计委员会或股东自行召集，决议公告前持股比例不得低于10%[15] 提案相关 - 单独或合计持有公司股份总数1%以上股东，可在股东会召开10日前提临时提案[17] 通知与登记 - 召集人应在年度股东会召开20日前、临时股东会召开15日前公告通知股东[17] - 股权登记日与股东会日期间隔不多于7个工作日，且登记日确认后不得变更[18] 通知变更 - 发出通知后变更安排，应在原定召开日前至少2个工作日公告并说明原因[19] 大股东定义 - 大股东指持有公司15%以上股权等五类股东[23] 投票权征集 - 公司董事会等可公开征集股东投票权，应无偿进行，除法定条件外不得设最低持股比例限制[23][24] 股东会主持 - 董事长不能履职时，由副董事长主持，副董事长不能履职时，由过半数董事推举1名董事主持[24] - 审计委员会自行召集的股东会，由主任委员主持，不能履职时由过半数成员推举1名成员主持[25] - 股东自行召集的股东会，由召集人或其推举代表主持[25] 报告要求 - 年度股东会上，董事会应作过去一年工作报告，每名独立董事应作述职报告[25] 表决权限制 - 股东质押本行股权数量达或超其持有本行股权的50%时，无表决权[29] 决议通过条件 - 普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[30] - 1年内购买、出售重大资产或担保超最近一期经审计总资产30%的事项，需特别决议通过[32] 计票监票 - 股东会表决前推举2名股东代表计票和监票，关联股东及代理人不得参加[33] 会议时间 - 股东会现场结束时间不得早于网络或其他方式[33] 方案实施 - 股东会通过派现、送股或资本公积转增股本提案，公司2个月内实施[37] 董事提名 - 同一股东及其关联方提名董事原则上不超董事会成员总数的三分之一[39] - 已提名非独立董事的股东及其关联方不得再提名独立董事[39] 董事选举 - 除累积投票制外，每位董事候选人单项提案提出[39] - 董事候选人应在通知公告前书面承诺接受提名[39] - 单一股东及其一致行动人权益股份比例达30%及以上，选两名以上董事时用累积投票制[40] - 选举两名以上独立董事时实行累积投票制[40] 决议撤销 - 股东可在决议作出之日起60日内，请求法院撤销违法或违反章程的决议[44] 优先股股东权利 - 一次或累计减少公司注册资本超10%，优先股股东有权出席并分类表决[48] 特定事项决议 - 特定事项决议须经出席普通股股东（含表决权恢复的优先股股东）和优先股股东（不含表决权恢复的优先股股东）所持表决权三分之二以上通过[48] 回购决议 - 公司回购普通股决议须经出席普通股股东（含表决权恢复的优先股股东）所持表决权三分之二以上通过[49] 持股计算 - 计算特定事项股东持股比例、数额时，仅算普通股和表决权恢复的优先股[49] - 证券法认定持有公司5%以上股份的股东，计算持股比例仅算普通股和表决权恢复的优先股[50] 规则制订修改 - 本规则由董事会制订及修改，经股东会审议批准，作为公司章程附件[52]

董事会构成 - 董事会由15至19名董事组成，设董事长1人，副董事长若干人[6] - 执行董事不超5名，非执行董事10至15名，职工董事1名，执行董事和职工董事总计不超董事总数二分之一[6] - 独立董事人数应不低于董事会成员总数的三分之一[6] 董事会职责 - 审议购买本行股份后持股总数达或超本行股份总数5%或变更持有本行股份总数达或超5%以上的股东事宜，并报国务院银行业监督管理机构批准[7] - 负责召集股东会，并向大会报告工作[7] - 执行股东会的决议[7] - 决定本行的经营计划和投资方案[7] - 审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案[7] - 制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案[7] 董事相关规定 - 拥有公司董事席位或直接、间接、共同持有或控制公司百分之二以上股份或表决权的股东出质股份，须事前向董事会申请备案[10] - 董事每年至少亲自出席三分之二以上的董事会现场会议[13] - 如董事辞任导致董事会低于法定最低人数或章程规定人数的三分之二等情况，辞任董事在改选出的董事就任前仍需履职[14][15] - 独立董事每年在公司工作时间不得少于十五个工作日[18] - 担任审计委员会等主任委员的独立董事每年在公司工作时间不得少于二十个工作日[18] 独立董事职权 - 行使独立聘请中介机构职权，需经全体独立董事过半数同意[17] - 提议召开临时股东会，应由二分之一以上且不少于两名独立董事同意[17] - 提议召开董事会会议，应由两名以上独立董事同意[17] 审计委员会规定 - 成员由3名以上董事组成，独立董事应过半数并担任主任委员[25] - 每季度至少召开一次会议，会议须三分之二以上成员出席方可举行[26] - 作出决议，应当经成员过半数通过[26] - 披露财务会计报告等事项需经审计委员会全体成员过半数同意后提交董事会审议[26] 专门委员会规定 - 公司董事会根据需要设立多个专门委员会向董事会提供专业意见或决策[27] - 关联交易控制委员会、提名与薪酬考核委员会中独立董事应过半数，并担任主任委员[32] - 风险合规与消费者权益保护委员会中独立董事占比原则上应不低于三分之一[32] - 各专门委员会由3名以上董事组成[32] 董事会会议规定 - 定期会议每年度至少召开4次，由董事长负责召集[35] - 董事长应自接到提议后10日内召集和主持临时董事会会议[35] - 代表十分之一以上表决权的股东提议时可召开临时董事会会议[36] - 三分之一以上董事联名提议时可召开临时董事会会议[39] - 召开董事会定期会议和临时会议，应分别提前10日和5日通知[42] - 董事会定期会议书面通知发出后，变更需在原定会议召开日前3日发出书面变更通知[44] - 董事会临时会议通知发出后，变更需事先取得全体与会董事认可并记录[43] - 1名董事原则上最多接受2名未亲自出席会议董事的委托[46] - 董事连续2次未能亲自出席且不委托出席董事会会议，视为不能履行职责；独立董事连续3次未亲自出席，提请在三个月内召开股东会予以罢免[47] - 董事会会议需过半数董事出席方可举行，决议须经全体董事过半数通过[52] - 股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时，其提名或派出董事在董事会上表决权受限[52] - 董事会会议记录保存期限为永久[54] - 董事会会议档案由董事会办公室永久保存，会议记录及决议应及时报送国务院银行业监督管理机构[54][66] - 董事会审议关联交易事项，关联董事回避，批准决议需非关联董事三分之二以上通过；无关联关系董事不足3人，提交股东会审议[57] 其他规定 - 董事会议事规则经2025年5月13日2024年年度股东大会审议通过，待国家金融监督管理总局核准章程后同步生效[1] - 最近3年受到中国证券监督管理委员会行政处罚的人士不得担任董事会秘书[67] - 最近3年受到过证券交易所公开谴责或者3次以上通报批评的人士不得担任董事会秘书[68] - 董事会秘书空缺期间，先由董事长代行职责，指定代行人后由其代行，空缺超3个月董事长代行并在6个月内完成聘任[70] - 董事会及董事会秘书应至少以电子邮件或特快专递方式向董事发送相关资料[61] - 董事会采取书面传签表决，同意并反馈有效结果的董事达法定人数，议案成决议[78] - 董事会决议由行长组织实施，执行情况向董事会或董事长报告[63] - 董事对董事会决议承担责任，违法致公司损失参与决议董事负赔偿责任[65] - 董事会秘书负责公司信息披露、投资者关系管理等多项职责[68] - 本规则制订及修改应经公司股东会审议通过[95]

公司治理 - 2025年召开第二次职工代表大会，审议通过监事会撤销后职工监事不再任职议案[1] - 拟修订章程经股东大会审议通过报监管审核，核准生效监事会正式撤销[1] - 现任职工监事郭鹏等自监事会撤销日起不再任职[1]

会议安排 - 2025年4月18日发布召开2024年年度股东大会通知[1] - 4月30日发布增加临时提案公告，5月6日公告会议文件[2][3] - 2025年5月13日在华夏银行大厦召开股东大会[6] 参会情况 - 出席股东大会的普通股股东及代理人共837名，持股11,852,081,635股，占比74.4715%[8] 议案情况 - 待表决议案共13项，经审议通过[4] - 第10至13项为特别决议议案，其他为普通决议议案[13][14] - 全部议案经有效表决获得通过[14]

会议出席情况 - 出席会议的股东和代理人人数为837人，持有表决权股份总数为11,852,081,635股，占公司有表决权股份总数的比例为74.4715%[2] 议案表决情况 - 《华夏银行董事会2024年度工作报告》同意票数为11,825,136,220，比例为99.7727%[4] - 《华夏银行监事会2024年度工作报告》同意票数为11,825,123,597，比例为99.7725%[4] - 《华夏银行2024年度财务决算报告》同意票数为11,827,186,201，比例为99.7899%[5] - 《华夏银行2025年度财务预算报告》同意票数为11,601,130,517，比例为97.8826%[8] - 《华夏银行2024年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况报告》同意票数为11,826,394,181，比例为99.7833%[8] - 华夏银行2024年度利润分配预案同意票数1,010,092,567，比例97.5946%[25] - 聘请2025年度会计师事务所及其报酬议案同意票数1,004,890,749，比例97.0920%[25] - 对首钢集团有限公司及关联企业关联交易额度同意票数1,009,590,324，比例97.5461%[25] - 对国网英大国际控股集团有限公司及关联企业关联交易额度同意票数1,009,523,144，比例97.5396%[25] - 对中国人民财产保险股份有限公司及关联企业关联交易额度同意票数1,009,783,752，比例97.5648%[25] - 关于撤销华夏银行监事会的议案同意票数1,009,267,655，比例97.5149%[26] - 关于修订《华夏银行股份有限公司章程》的议案同意票数712,289,586，比例68.8210%[26] 财务数据 - 2024年度累计可供分配利润为1324.57亿元，提取盈余公积金24.69亿元，提取一般准备7.09亿元，向永续债投资者支付利息14.30亿元，全年派发现金股利64.46亿元，利润分配后未分配利润为1229.94亿元[5][7] 关联交易额度 - 核定首钢集团有限公司及其关联企业2025年度日常关联交易额度为536.0060亿元，其中授信类305亿元，非授信类231.0060亿元[9] - 核定国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业2025年度日常关联交易额度为744.3007亿元，其中授信类271亿元，非授信类473.3007亿元[10] - 核定北京市基础设施投资有限公司及其关联企业2025年度日常关联交易额度467.1804亿元，其中授信类200亿元，非授信类267.1804亿元[12] - 核定云南合和（集团）股份有限公司及其关联企业2025年度日常关联交易额度521.1863亿元，其中授信类98亿元，非授信类423.1863亿元[12] - 核定华夏金融租赁有限公司2025年度日常关联交易额度221.8604亿元，其中授信类220亿元，非授信类1.8604亿元[13] - 核定华夏理财有限责任公司2025年度日常关联交易额度816.9204亿元，其中授信类100亿元，非授信类716.9204亿元[14] 其他决策 - 聘请安永华明会计师事务所为2025年度审计服务机构，总费用不超过800万元[8] - 减免单户借款人贷款金额5亿元及以上，由股东大会审批并报国务院批准；2 - 5亿元由董事会审批；2亿元以下由总行行长审批[15] - 撤销华夏银行监事会，相关制度废止，董事会审计委员会行使监事会职权[18] - 修订《华夏银行股份有限公司章程》，报国家金融监督管理总局核准后生效[20] - 修订《华夏银行股份有限公司股东大会议事规则》，与章程修订同步进行并生效[22] - 修订《华夏银行股份有限公司董事会议事规则》，与章程修订同步进行并生效[23] 分红表决情况 - 现金分红分段表决中，持股5%以上和1 - 5%普通股股东同意比例100%，持股1%以下普通股股东同意比例94.7493%[24] 会议整体情况 - 本次股东大会审议13项议案，第1 - 7项、第9项过半数表决通过，第8项子议案过半数表决通过，第10 - 13项三分之二以上表决通过[26] - 关联股东首钢集团等公司回避表决与其相关的分项事项[27] - 本次股东大会召集等事项符合法律法规和《公司章程》规定，决议合法有效[28]

银行板块市场表现 - 5月9日银行板块逆势走强，中证银行指数连续3个交易日收红，成都银行、浦发银行、江苏银行等多股股价打破历史新高 [1] - 华宝中证银行ETF单日涨幅达1.35%，盘中创历史新高，年初至今主流银行ETF涨幅均超过6% [2] - 银行主题ETF成交额前12产品总成交额达9.55亿元，其中华宝中证银行ETF成交额3.93亿元 [2] 资金流向与机构持仓 - 资金持续涌入低估值、高股息银行资产，银行ETF低波动性和高分红特性吸引投资者布局 [1][2] - 多位基金经理连续两个季度加仓银行股，华宝银行ETF和华夏中证银行ETF前十大重仓股仓位分别增加超5%、3% [2] - 中央汇金一季度重仓8只银行股，包括4家国有大行、3家股份制银行和1家城商行 [3] 估值与股息优势 - 银行板块股息率6.5%，在申万一级行业中排名第二，PE为6.5，PB为0.53，均为各板块最低 [3] - 银行板块PE分位数36%，PB分位数25%，处于历史较低水平，安全边际和性价比较好 [3] - 自2011年以来银行板块有10年跑赢沪深300指数，年度胜率70%，7年收益排名全市场前5 [5] 政策与基本面支撑 - 稳增长政策密集落地，财政政策发力稳定市场预期，货币政策优化结构，利好银行经营环境 [4] - 降准0.5个百分点、降政策利率0.1个百分点等政策有望改善银行负债成本，提振市场信心 [4] - 政策明确支持中央汇金增持股票指数基金，人民银行提供再贷款支持，提升银行核心资产配置价值 [4] 配置逻辑与市场观点 - 外资机构建议3-6个月内配置高股息、高分红银行股，以稳定现金流并降低组合波动 [1][5] - 银行股凭借"估值洼地+政策红利+分红稳健"三重逻辑，成为抵御市场波动的"压舱石" [5] - 稳增长政策持续落地有望进一步凸显银行板块基本面支撑和长期配置价值 [5]

A股银行板块表现 - 银行板块逆势上涨 建设银行股价创历史新高 [1] - 青岛银行 重庆银行涨幅超过1% [1] - 邮储银行 沪农商行 华夏银行 民生银行 中国银行等跟随上涨 [1]

财务表现 - 2024年营业收入971.46亿元，同比增长4.23%，结束此前两年营收连续下滑趋势 [1] - 归母净利润276.76亿元，同比增长4.98% [1] - 经营活动现金流量净额42.5亿元，同比下滑83%，主要因卖出回购金融资产款减少 [2] 业务结构 - 公司贷款余额1.56万亿元，同比增长5.40% [1] - 个人贷款余额7220.27亿元，较上年末减少28.43亿元 [1] - 票据贴现余额760.55亿元，较上年末减少207.32亿元（降幅21.42%） [1] 资产质量 - 个人贷款不良余额130.18亿元，较上年末增加7.54亿元 [1] - 个人贷款不良率1.80%，较上年末上升0.11个百分点 [1] 管理层变动 - 原董事长李民吉2024年1月因个人原因辞任，此前刚连任第九届董事会董事长 [3] - 新任董事长杨书剑2024年2月从北京银行离职，3月当选华夏银行董事长，任职资格待监管核准 [3] 战略动态 - 公司实施促转型、调结构、增效益、防风险主线，但面临区域发展不平衡和零售转型成效不足的挑战 [1] - 新任董事长杨书剑推动北京银行、华夏银行、北京农商银行深度战略合作，强调"同根同源、合作共赢" [4] - 北京银行资产规模达4万亿元，净利润接近华夏银行，对后者形成竞争压力 [4]

央行货币政策工具创新 - 央行推出新结构性货币政策工具以稳定经济和金融市场，保持流动性充裕，围绕稳就业稳增长重点领域精准发力 [1] - 央行首度提及推广"两新"债务融资工具，已发行255亿元，聚焦设备更新和消费品以旧换新领域 [1] - 央行4月买断式逆回购缩量5000亿至12000亿元，市场预期降准概率增大 [3] 银行业监管政策变化 - 海南发布新版《银行业保险业突发事件信息报告实施细则》，规范突发事件信息报告工作 [2] - 国家金融监管总局推动银行公司治理改革，五大国有行及部分股份行拟撤销监事会，仅邮储银行仍设监事长 [7][8] - 山东金融监管局开展个人养老金业务专项整治，重点解决"被开户"、"销户难"等问题 [10] 银行业务结构调整 - 近30家银行信用卡中心关停，交通银行2024年已终止23家信用卡分中心营业，转向属地经营模式 [5] - 银行信用卡业务调整反映零售业务增长放缓，通过属地化经营提高服务效率 [5] 银行财务表现 - 浦发银行一季度营收459.22亿元同比增长1.31%，净利润175.98亿元，资产总额达95,522.76亿元 [6] - 浙商银行一季度资产总额超3.4万亿元增长3.54%，净利润59.49亿元同比增长0.61% [9] - 苏州银行一季度净利润同比增长10.16%，总资产突破7200亿元，不良贷款率降至0.83% [11] 银行风险事件 - 东方集团财务公司因违规担保等问题被吊销金融许可证，董事长被终身禁入银行业 [4] 银行业务发展重点 - 浦发银行五大业务赛道联合发力：科技金融贷款余额大幅增长，供应链金融业务量同比大幅增长 [6] - 浙商银行优化业务结构，从资产驱动向负债驱动转变，从高风险高收益向低风险均收益转变 [9] - 苏州银行坚持高比例分红，现金分红比例连续五年超过30% [11]