报告与说明会安排 - 公司2025年第三季度报告将于10月29日披露[2] - 2025年第三季度业绩说明会10月31日15:00 - 16:00举行[2][3][4] 说明会相关信息 - 说明会形式为网络文字互动，直播地址全景网（https://ir.p5w.net/）[3][4][6] - 投资者可在10月30日16:00前发问题至邮箱（chenzhisheng@szkingdom.com）[4][6] 参会与联系信息 - 董事长李结义、总裁王清若等出席说明会[5] - 联系人殷明、陈志生，电话0755 - 86393989，邮箱chenzhisheng@szkingdom.com[7]

深圳市金证科技股份有限公司 关于召开2025年第三次临时股东会的通知 证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2025-054 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互 联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的 9:15-15:00。 (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 股东会召开日期：2025年11月14日 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统 (一) 股东会类型和届次 2025年第三次临时股东会 (二) 股东会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合 的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2025 年 11 月 14 日 14 点 00 分 召开地点：深圳市南山区高新南五道金证科技大楼 9 楼会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者 的投票，应按照《上海证券交易 ...

董事会决议 - 审议通过2025年第三季度报告议案[2] - 审议通过使用闲置自有资金委托理财等多项议案[3][4][5][6][7] - 审议通过向招行深圳分行申请不超1亿综合授信额度议案[8] - 审议通过召开2025年第三次临时股东会议案[9] 会议情况 - 第八届董事会2025年第八次会议10月28日通讯表决召开，7名董事全到[1] - 各项议案表决7票同意，0票反对与弃权[2][3][4][5][7][8][9] 授信信息 - 公司向招行深圳分行申请综合授信额度担保方式为信用[8]

收入和利润（同比/环比） - 第三季度营业收入为5.63亿元，同比下降50.19%[2] - 年初至报告期末营业收入为17.71亿元，同比下降49.08%[2] - 2025年1-9月公司营业收入为17.71亿元，同比减少49.08%[13] - 营业总收入为17.71亿元，较去年同期的34.78亿元大幅下降49.1%[23] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为-1769.92万元[2] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为-5653.30万元[2] - 2025年1-9月归属于上市公司股东的净利润为-5653.30万元[13] - 2025年1-9月归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-8389.04万元[13] - 2025年前三季度净利润为净亏损5,338万元，较2024年同期的净亏损1.319亿元收窄59.5%[24] - 2025年前三季度营业利润为净亏损4,456万元，较2024年同期的净亏损1.371亿元改善67.5%[24] - 2025年前三季度归属于母公司股东的净利润为净亏损5,653万元，较2024年同期的净亏损1.154亿元收窄51.0%[24] 成本和费用（同比/环比） - 营业总成本为18.45亿元，较去年同期的36.33亿元下降49.2%[23] - 营业成本为11.25亿元，较去年同期的28.12亿元下降60.0%[23] - 2025年前三季度研发费用为3.638亿元，较2024年同期的3.974亿元减少8.5%[24] - 2025年前三季度财务费用为-766万元（净收益），而2024年同期为费用434万元[24] 各业务线表现 - 金融行业主营业务收入为13.14亿元，同比下降7.14%[8] - 非金融行业主营业务收入为4.57亿元，同比下降77.75%[8] - 银行软件业务收入为1.06亿元，同比下降64.21%[8] - IT设备分销业务收入为2.78亿元，同比下降85.07%[8] - 综合金融软件业务收入为2987.22万元，同比大幅增长100.95%[8] 现金流状况 - 2025年前三季度经营活动产生的现金流量净额为-2,960万元，较2024年同期的-2,298万元净流出扩大28.8%[28][29] - 2025年前三季度销售商品、提供劳务收到的现金为22.26亿元，较2024年同期的40.38亿元大幅下降44.9%[28] - 2025年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-1.683亿元，而2024年同期为净流入4.725亿元[29] - 2025年9月末现金及现金等价物余额为3.123亿元，较2024年同期的14.245亿元减少78.1%[30] 资产和负债关键项目变动 - 货币资金为11.93亿元，较年初的16.19亿元减少26.3%[18][19] - 交易性金融资产为8.17亿元，较年初的8.44亿元减少3.2%[19] - 应收账款为2.93亿元，较年初的4.25亿元减少31.1%[19] - 短期借款为5.74亿元，较年初的7.63亿元减少24.7%[20] - 合同负债为3.69亿元，较年初的3.48亿元增长6.2%[20] - 总资产为53.53亿元，较上年度末下降7.36%[3] - 资产总计为53.53亿元，较年初的57.78亿元减少7.4%[19][20] - 归属于母公司所有者权益为36.82亿元，较年初的36.48亿元增长0.9%[21] 其他财务数据 - 2025年前三季度投资收益为636万元，较2024年同期的3,995万元下降84.1%[24] 业务进展与客户项目 - 公司新一代核心交易系统FS2.5新增客户华兴证券并启动实施[14] - 公司为五矿证券等多个客户实施“科创成长层”等相关政策改造方案[15] 股东情况和股份变动 - 报告期末普通股股东总数为78,832户[11] - 公司前三大股东李结义、杜宣、赵剑持股比例分别为8.98%、8.09%、7.47%[11] - 前四大股东李结义、杜宣、赵剑、徐岷波均存在股份质押，质押数量分别为2500万股、656.25万股、4862万股、1949.76万股[11] - 报告期末公司回购专用证券账户持股219.36万股，占总股本的0.23%[12] - 香港中央结算有限公司持股2548.6996万股，持股比例为2.71%[11]

深圳市金证科技股份有限公司 防范大股东及关联方占用上市公司资金管理制度 （2025 年 10 月修订） 第一章 总则 第二章 防范资金占用的原则 1 3、对定期报送监管机构公开披露的大股东及关联方资金占用的有关 资料和信息进行审查； 4、其他需要领导小组研究、决定的事项。 2 2、通过银行或非银行金融机构向大股东及关联方提供委托贷款； 3、委托大股东及关联方进行投资活动； 4、为大股东及关联方开具没有真实交易背景的商业承兑汇票； 5、代大股东及关联方偿还债务； 6、中国证监会禁止的其他占用方式。 第六条 公司与大股东及关联方发生的关联交易，必须严格按照《上海证券交 易所股票上市规则》和公司相关制度的规定执行。 第七条 公司董事会负责防范大股东及关联方资金占用的管理。公司董事、高 级管理人员对维护公司资金安全负有法定义务，应按照《公司法》和 公司章程等有关规定履行职责，切实履行防止大股东及关联方占用公 司资金行为的职责。 第八条 公司设立防范大股东及关联方资金占用领导小组，为公司防止大股东 及关联方占用公司资金行为的日常监督管理机构。领导小组由公司董 事长任组长，总裁、财务总监为副组长，成员由相关董事、独立董事 ...

深圳市金证科技股份有限公司 信息披露暂缓、豁免业务管理制度 （2025 年 10 月制定） 第一章 总则 第二章 信息披露暂缓、豁免的适用情形 第五条 公司和其他信息披露义务人应当审慎确定信息披露暂缓、豁免事项， 1 第一条 为规范深圳市金证科技股份有限公司（以下简称"公司"）信息披露 暂缓、豁免行为，加强信息披露管理，保护投资者的合法权益，根据 《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上市公 司信息披露暂缓与豁免管理规定》《上海证券交易所股票上市规则》 （以下简称"《上市规则》"）等法律、法规、规章、规范性文件的 规定，结合《深圳市金证科技股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）及公司实际情况，制定本制度。 第二条 公司和其他信息披露义务人暂缓、豁免披露临时报告，在定期报告、 临时报告中豁免披露中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监 会"）和上海证券交易所规定或者要求披露的内容，适用本制度。 第三条 公司和其他信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时、公平地披 露信息，不得滥用暂缓或者豁免披露规避信息披露义务、误导投资者， 不得实施内幕交易、操纵市场等违法行为。 第四条 本制度所称 ...

深圳市金证科技股份有限公司 董事会秘书管理办法 （2025 年 10 月修订） 第一章 总 则 第二章 董事会秘书选任 1 第一条 为进一步提高公司的治理水平，规范公司董事会秘书的选任、履职、 培训和考核工作，根据《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票 上市规则》等法律法规和本公司章程，制订管理办法。 第二条 公司设董事会秘书一名。董事会秘书为公司高级管理人员，对公司及 董事会负责。公司设立董事会办公室，董事会秘书为部门负责人。董 事会秘书是公司与证券监管机构、上海证券交易所（以下简称"交易 所"）之间的指定联络人。 第三条 公司董事会应当在公司首次公开发行股票上市后三个月内，或原任董 事会秘书离职后三个月内聘任董事会秘书。 第四条 担任公司董事会秘书，应当具备以下条件： 1、 具有良好的职业道德和个人品质； 2、 具备履行职责所必需的财务、管理、法律等专业知识； 3、 具备履行职责所必需的证券行业从业经验； 4、 取得交易所认可的董事会秘书资格证书。 第五条 有下列情形之一的人士不得担任公司董事会秘书： 1、 《公司法》及《上海证券交易所股票上市规则》规定的不得担任 上市公司董事、高级管理人员的情形； ...

深圳市金证科技股份有限公司 内幕信息知情人登记管理制度 （2025 年 10 月修订） 第一章 总则 第二章 内幕信息及内幕信息知情人 第四条 本制度所指内幕信息是指《中华人民共和国证券法》第五十二条规定 的，涉及公司的经营、财务或者对公司证券市场价格有重大影响的尚 1 第一条 为了进一步完善深圳市金证科技股份有限公司（以下简称"公司"） 内幕信息管理行为，加强公司内幕信息保密工作，维护信息披露的 公平原则，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券 法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司信息披露管理办 法》、《上市公司监管指引第 5 号——上市公司内幕信息知情人登记 管理制度》等有关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的有关 规定，制定本制度。 第二条 公司内幕信息管理工作由公司董事会负责，董事会应当保证内幕信息 知情人档案真实、准确和完整，董事长为主要责任人。董事会秘书负 责组织实施办理上市公司内幕信息知情人的登记入档事宜，当董事会 秘书不能履行职责时，由证券事务代表代行董事会秘书的职责。审计 委员会应当对本制度的实施情况进行监督。 第三条 董事会办公室为公司内幕信息登记备案工作的日常工 ...

第二章 独立董事的任职条件和独立性 2、 具有独立性，具体参见本制度第四条的规定。 3、 具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规章 及规则。 4、 具有五年以上法律、经济或者其他履行独立董事职责所必需的工 作经验。 第四条 独立董事必须具有独立性，下列人员不得担任本公司独立董事： 深圳市金证科技股份有限公司 独立董事工作制度 （2025 年 10 月修订） 第一章 总则 2、 直接或间接持有上市公司已发行股份 1％以上或者是上市公司前 十名股东中的自然人股东及其直系亲属； 3、 在直接或间接持有上市公司已发行股份 5％以上的股东单位或者 在上市公司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属； 4、 在公司控股股东、实际控制人的附属企业任职的人员及其直系亲 属； 5、 与公司及其控股股东、实际控制人或者其各自的附属企业有重大 业务往来的人员，或者在有重大业务往来的单位及其控股股东、实 际控制人任职的人员； 1 第一条 为完善公司法人治理结构，促进公司的规范运作，充分发挥独立董事 的作用，根据中国证券监督管理委员会颁布的《上市公司治理准则》 《上市公司独立董事管理办法》及《深圳市金证科技股份有限公司章 ...

深圳市金证科技股份有限公司 独立董事专门会议议事细则 （2025 年 10 月修订） 1 第一章 总则 第二章 职责权限 第四条 独立董事行使下列特别职权，应当经独立董事专门会议审议并取得全 体独立董事过半数同意： （一）独立聘请中介机构，对公司具体事项进行审计、咨询或者核查； （二）向董事会提议召开临时股东会； 第一条 为进一步完善深圳市金证科技股份有限公司（以下简称"公司"）的 法人治理结构，促进独立董事有效履职，充分发挥独立董事在公司治 理中的作用，根据《中华人民共和国公司法》、《上市公司治理准则》、 《上市公司独立董事管理办法》、《深圳市金证科技股份有限公司章 程》（以下简称"《公司章程》"）等有关规定，并结合公司实际情况， 制定本规则。 第二条 独立董事专门会议是指仅由公司全体独立董事参加的会议。 独立董事是指不在公司担任除董事外的其他职务，并与其所受聘的公 司及其主要股东、实际控制人不存在直接或间接利害关系，或者其他 可能影响其进行独立客观判断关系的董事。 第三条 独立董事对公司及全体股东负有忠实与勤勉义务，应当按照法律、行 政法规、中国证券监督管理委员会规定、上海证券交易所业务规则和 《公司章程 ...