审计委员会构成 - 由三名董事组成，至少一名为会计专业独立董事[3] - 主任委员由具备相关专业经验独立董事担任[4] - 委员任期与同届董事会相同[4] 审计委员会职责与流程 - 职责包括监督评估审计、审核财务信息等[6] - 披露财务报告需全体成员过半数同意提交董事会[6] - 每季度开定期会，可按需开临时会[8] - 会议提前三天通知，全体同意可豁免[8] - 三分之二以上委员出席方可举行，决议过半数通过[8] - 会议记录由董事会秘书保存[8] 细则执行 - 本细则自董事会审议通过之日起执行[12]

股东会召开 - 年度股东会每年召开一次，需于上一会计年度结束后6个月内举行[2] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形应在2个月内召开[2] 股东会提议与通知 - 独立董事等提议或股东请求召开临时股东会，董事会应10日内反馈，同意后5日内发通知[6][7] - 1%以上股份股东可在股东会召开10日前提临时提案，召集人2日内发补充通知[11] - 召集人应在年度股东会20日前、临时股东会15日前公告通知股东[13] 股东会其他规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日且不得变更[13] - 发出通知后无正当理由不得延期或取消，否则提前2日公告原因[13] - 股东会网络投票时间有明确规定[16] - 股东会由董事长等主持，审计委员会自行召集的由其召集人主持[18] - 审计委员会或股东自行召集股东会，会议费用由公司承担[12] - 会议记录保存期限不少于10年[27] 方案实施与决议撤销 - 公司应在股东会结束后2个月内实施派现等方案[27] - 股东可在决议作出60日内请求法院撤销违规股东会决议[28] 董事长审批权限 - 董事长有权审批不超公司最近一期经审计净资产2%的对外投资等事项[30][31] - 董事长有权审批单笔500万元内及年总额2000万元内的公司租入资产[31] - 董事长有权审批租期5年内等条件的公司租出资产[31] - 董事长有权审批单笔额度1亿元内等的公司及控股子公司银行综合授信[31]

募集资金支取与使用 - 1次或12个月内累计从专户支取超5000万元且达募集资金净额20%，通知保荐机构[5] - 以自筹资金预先投入募投项目，可在募集资金到账后6个月内置换[11] - 单次用闲置募集资金补充流动资金不超12个月[13] - 每12个月内累计用超募资金偿债或补流不超超募资金总额30%[14] 募投项目相关 - 募投项目搁置超1年或超期限且投入未达计划50%，重新论证[10] - 募投项目变更须经董事会、股东会审议，保荐机构同意[19] - 仅变更实施地点经董事会审议，2个交易日报告上交所并公告[19] 节余募集资金处理 - 节余低于100万或低于承诺投资额5%，年报披露使用情况[16] - 募投完成后节余超净额10%，经董事会和股东会审议[16] - 节余低于净额10%，经董事会审议[16] - 节余低于500万或低于净额5%，定期报告披露使用情况[16] 协议与公告 - 募集资金到位1个月内签三方监管协议[5] - 单个项目完成后节余用于其他项目，董事会审议、保荐同意，2个交易日报告并公告[18] - 拟变更募投项目，董事会审议后2个交易日报告并公告[22] - 拟转让或置换募投项目，董事会审议后2个交易日报告并公告[22] 核查与审计 - 董事会每半年度核查募投进展，出具报告并公告[24] - 年度审计时，聘请会计师出具鉴证报告并披露[25] - 1/2以上独立董事等同意可聘会计师，董事会收到报告后2个交易日公告[25] - 保荐机构每半年度现场调查，年度结束出具核查报告[25] 制度生效 - 本制度自股东会审议通过之日起生效[29]

证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2025-026 深圳市金证科技股份有限公司 关于取消监事会暨修订《公司章程》及公司管理制度 的公告 | 原公司章程条款 | 修订后公司章程条款 | | --- | --- | | 第一条 为维护公司、股东和债权人的合法权 | 第一条 为维护公司、股东、职工和债权人的 | | 益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民 | 合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中 | | 共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华 | 华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、 | | 人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和 | 《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券 | | 其他有关规定，制订本章程。 | 法》）和其他有关规定，制订本章程。 | | 第二条 公司系依照《公司法》和其他有关规 | 第二条 公司系依照《公司法》和其他有关规 | | 定成立的股份有限公司(以下简称"公司")。 | 定成立的股份有限公司(以下简称"公司")。 | | 原公司章程条款 | 修订后公司章程条款 | | --- | --- | | 公司经深圳市人民政府深府函[2000]70 号 ...

股份转让限制 - 董事和高管任职期每年转让股份不超所持总数25%，不超1000股可一次全转[6] - 任期届满前离职，任期内和届满后6个月内每年转让不超25%，离职半年内不得转让[6] - 新增无限售股当年可转25%，新增有限售股计入次年可转基数[6] 股票买卖限制 - 董事和高管在年报、半年报公告前15日内不得买卖[4] - 在季报、业绩预告、快报公告前5日内不得买卖[4] 减持规定 - 董事和高管减持应提前15个交易日报告备案并公告，披露时间区间不超3个月[8] 信息报告与披露 - 董事和高管应在相关时点或期间2个交易日内报告申报信息[8] - 股份变动应自发生之日起2个交易日内报告公告[9] 违规处理 - 违规买卖收益归公司，董事会收回并披露[12] 检查与义务 - 董事会办公室每季度检查买卖披露情况[14] - 持股变动达规定需履行报告披露义务[16] - 持股5%以上股东买卖参照规则执行[16]

文章核心观点 金证股份计划在公告披露15个交易日后的三个月内出售不超500万股已回购股份，出售后剩余已回购股份将尽快注销 [1] 分组1 - 公司计划自公告披露之日起15个交易日后的三个月内通过集中竞价方式出售已回购股份不超过500万股，约占公司总股本的0.53% [1] - 本次出售完成后，剩余的已回购股份将尽快安排注销 [1] - 公司回购专用证券账户所持股票包括2022年为维护公司价值及股东权益所回购的1000.75万股，及2024年拟用于员工持股计划或股权激励所回购的219.36万股 [1]

报告公司投资评级 - 维持“买入”评级 [5] 报告的核心观点 - 2025年一季报业绩符合预期，短期业绩暂时承压，公司聚焦财富科技、资管科技、自营科技三基石业务，持续重视研发投入，AI技术逐步实现单点突破，模型能力提升加速产品落地 [1][2][4] 根据相关目录分别进行总结 业绩情况 - 2025年一季报显示，报告期内实现营业收入5.21亿元，较上年同期增长 -52.13%；归属于上市公司股东净利润 -9519.60万元，同比 -19.68%；扣非后归母净利 -1.02亿元，同比 -9.86%，业绩符合预期 [1][2] - 预计2025 - 2027年营收分别为44.02/46.59/50.27亿元，归母净利润分别为1.65/2.26/3.00亿元 [5] 业务发展 - 2025年重点发展财富科技、资管科技、自营科技三基石业务。财富科技业务依托前沿技术赋能券商经纪业务，新一代证券订单系统在东方财富证券启动建设，挖掘证券行业AI需求并进行场景验证；资管科技领域中标博时基金IBOR底座项目，推动综合理财系统信创升级改造；自营科技领域新签并交付银行间债券柜台系统项目 [2] 研发投入 - 2025Q1销售、管理、研发费用率分别为6.5%/16.3%/24.4%，同比 +2.1/8.7/10.6pct [3] - 截至2024年年报，公司享有1300余项已登记软件著作权，研发人员占比超60%，核心技术团队稳定，构建了完整的基础技术平台生态链 [3] AI技术进展 - 成立AI创新中心，自主研发的代码大模型K - CODE已内部部署，金融领域特定场景大语言模型K - GPT初步融入业务场景，AI大模型应用平台完成四大核心模块开发，报告期对外推广大模型及服务，签署2家客户 [4] - 多家创新平台子公司积极推动AI大模型应用落地，升级产品矩阵。如珠海金智维数字员工产品升级，金证优智研发相关平台提供文档管理解决方案，优品科技规划证券业务垂直模型，合规风控场景已落地 [4] 财务指标 | 财务指标 | 2023A | 2024A | 2025E | 2026E | 2027E | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 营业收入（百万元） | 6221 | 4693 | 4402 | 4659 | 5027 | | 增长率yoy（%） | -4.0 | -24.6 | -6.2 | 5.8 | 7.9 | | 归母净利润（百万元） | 369 | -202 | 165 | 226 | 300 | | 增长率yoy（%） | 37.2 | -154.8 | 181.4 | 37.0 | 32.9 | | EPS最新摊薄（元/股） | 0.39 | -0.21 | 0.17 | 0.24 | 0.32 | | 净资产收益率（%） | 9.0 | -4.8 | 4.1 | 5.3 | 6.5 | | P/E（倍） | 38.3 | -69.8 | 85.8 | 62.6 | 47.1 | | P/B（倍） | 3.6 | 3.9 | 3.7 | 3.5 | 3.3 | [6] 股价走势 - 展示了2024年4月 - 2025年4月金证股份与沪深300的股价走势 [8][9] 财务报表和主要财务比率 - 涵盖资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表及成长能力、获利能力、偿债能力、营运能力等主要财务比率 [11]

股票代码：600446 股票简称：金证股份 公告编号：2025-021 深圳市金证科技股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 关于 2025 年第一季度计提资产减值准备的公告 一、本次计提减值准备的情况概述 为客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，根据《企业会计准则》 和公司会计政策的相关规定，公司对截至 2025 年第一季度母公司及子公司可能 发生的信用及资产减值情况进行了充分的评估和分析，本着谨慎性原则，公司 对相关资产计提了相应的减值准备。经公司财务部测算，2025 年第一季度公司 计提信用及资产减值准备合计 3,682.06 万元，其中包含信用减值损失 456.01 万元和资产减值损失 3,226.05 万元。 二、计提资产减值准备的情况 1、信用减值损失 公司对在单项工具层面能以合理成本评估预期信用损失的充分证据的应收 账款、其他应收款、应收票据单独确定其信用损失。当在单项工具层面无法以 合理成本评估预期信用损失时，公司参考历史信用损失经验，结合当前状况以 及对未来经济状况的判断，依据 ...

一、主要会计数据和财务指标 前十大流通股东累计持有： 32796.59万股，累计占流通股比： 34.66%，较上期变化： -735.41万股。 | 名称 持有数量(万股) | | 占总股本比例 | 增减情况 | | --- | --- | --- | --- | | | | (%) | (万股) | | 李结义 | 8456.63 | 8.94 | 不变 | | 杜宣 | 7611.64 | 8.04 | 不变 | | 赵剑 | 7102.86 | 7.51 | 不变 | | 徐岷波 | 4456.26 | 4.71 | 不变 | | 香港中央结算有限公司 | 2030.21 | 2.15 | 54.33 | | 玄元私募基金投资管理(广东)有限公司-玄元科新119号私 募证券投资基金 | 924.58 | 0.98 | 不变 | | 陈明福 | 686.00 | 0.72 | -288.45 | | 华宝中证金融科技主题ETF | 531.57 | 0.56 | -20.35 | | 沈志坤 | 500.79 | 0.53 | 新进 | | 南方中证1000ETF | 496.05 | 0.52 | -52 ...

财务数据关键指标变化 - 营业收入 - 本报告期营业收入为521,247,483.83元，上年同期为1,088,806,383.44元，减少52.13%，主要系IT设备分销业务收入下降所致[4][8] - 2025年第一季度营业总收入为5.21亿元，2024年同期为10.89亿元，同比下降52.13%[20] 财务数据关键指标变化 - 净利润 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 -95,195,955.45元，上年同期为 -79,544,243.77元[4] - 2025年第一季度净利润为-9769.01万元，2024年同期为-9495.50万元，亏损扩大2.88%[21] 财务数据关键指标变化 - 总资产 - 本报告期末总资产为5,491,508,887.39元，上年度末为5,778,493,064.17元，减少4.97%[5] - 2025年3月31日资产总计5,491,508,887.39元，较2024年12月31日的5,778,493,064.17元减少[15] - 2025年负债和所有者权益总计为54.92亿元，2024年为57.78亿元，同比下降4.95%[17] 财务数据关键指标变化 - 所有者权益 - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为3,552,702,727.54元，上年度末为3,647,916,401.79元，减少2.61%[5] - 2025年所有者权益合计为36.87亿元，2024年为37.85亿元，同比下降2.56%[17] 财务数据关键指标变化 - 非经常性损益 - 非经常性损益合计7,133,148.83元，其中非流动性资产处置损益606,231.21元、政府补助634,757.22元、金融资产相关损益7,006,715.93元等[6][8] 财务数据关键指标变化 - 股东数量 - 报告期末普通股股东总数为68,809，表决权恢复的优先股股东总数为0[10] 财务数据关键指标变化 - 股东持股及质押情况 - 杜宣持股76,116,433股，持股比例8.04%，质押6,562,500股[10] - 赵剑持股71,028,638股，持股比例7.51%，质押48,620,000股[10] - 徐岷波持股44,562,621股，持股比例4.71%，质押24,372,000股[10] - 香港中央结算有限公司持股20,302,133股，持股比例2.15%，无质押等情况[10] 财务数据关键指标变化 - 回购股份情况 - 报告期末公司回购专用证券账户持有12,201,126股，占总股本1.29%[11] 财务数据关键指标变化 - 货币资金 - 2025年3月31日货币资金为1,357,265,074.85元，较2024年12月31日的1,618,964,347.86元减少[14] 财务数据关键指标变化 - 交易性金融资产 - 2025年3月31日交易性金融资产为838,499,109.98元，较2024年12月31日的844,409,338.59元减少[14] 财务数据关键指标变化 - 流动资产 - 2025年3月31日流动资产合计3,997,946,164.56元，较2024年12月31日的4,414,420,850.58元减少[15] 财务数据关键指标变化 - 非流动资产 - 2025年3月31日非流动资产合计1,493,562,722.83元，较2024年12月31日的1,364,072,213.59元增加[15] 财务数据关键指标变化 - 营业总成本 - 2025年第一季度营业总成本为5.92亿元，2024年同期为11.86亿元，同比下降50.09%[20] 财务数据关键指标变化 - 基本每股收益 - 2025年第一季度基本每股收益为-0.1006元/股，2024年同期为-0.0842元/股，同比下降19.48%[22] 财务数据关键指标变化 - 经营活动销售现金 - 2025年第一季度经营活动销售商品、提供劳务收到的现金为7.25亿元，2024年同期为12.87亿元，同比下降43.61%[24] 财务数据关键指标变化 - 流动负债 - 2025年流动负债合计为17.81亿元，2024年为19.64亿元，同比下降9.32%[16] 财务数据关键指标变化 - 非流动负债 - 2025年非流动负债合计为2350.93万元，2024年为2987.83万元，同比下降21.32%[16] 财务数据关键指标变化 - 负债合计 - 2025年负债合计为18.05亿元，2024年为19.94亿元，同比下降9.48%[16] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 经营活动现金流入小计为7.494253684亿美元，上年同期为13.3514871662亿美元[25] - 经营活动现金流出小计为7.6980522305亿美元，上年同期为15.4506824923亿美元[25] - 经营活动产生的现金流量净额为 - 2037.985465万美元，上年同期为 - 2.0991953261亿美元[25] - 投资活动现金流入小计为9.8077927714亿美元，上年同期为1.6285016679亿美元[25] - 投资活动现金流出小计为10.9095162451亿美元，上年同期为3.2630852352亿美元[25] - 投资活动产生的现金流量净额为 - 1.1017234737亿美元，上年同期为 - 1.6345835673亿美元[25] - 筹资活动现金流入小计为2.2631890314亿美元，上年同期为3.4375670394亿美元[25][26] - 筹资活动现金流出小计为3.6505992744亿美元，上年同期为2.8891709403亿美元[26] - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 1.387410243亿美元，上年同期为5483.960991万美元[26] - 现金及现金等价物净增加额为 - 2.6929402263亿美元，上年同期为 - 3.1853833074亿美元[26] 业务线发展战略 - 2025年公司聚焦金融科技，发展财富、资管、自营科技三基石业务[12] 各条业务线数据关键指标变化 - 财富科技业务 - 财富科技业务中新一代证券订单系统在东方财富证券启动建设[12] 各条业务线数据关键指标变化 - 资管科技业务 - 资管科技领域中标博时基金IBOR底座项目[12] 各条业务线数据关键指标变化 - 自营科技业务 - 自营科技领域新签银行间债券柜台系统项目并完成交付[13]