内部控制责任 - 建立健全和评价内部控制有效性是银河证券董事会责任[3] - 注册会计师对财务报告内控有效性发表意见并披露非财务报告内控重大缺陷[4] 内控情况 - 审计银河证券2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 内控存在不能防错及推测未来有效性风险[5] - 银河证券于2024年12月31日重大方面保持有效财务报告内控[6]

财务审计 - 审计认为公司2024年财务报表按企业会计准则编制，公允反映财务状况、经营成果和现金流量[4] 资产负债 - 2024年12月31日，纳入合并范围的结构化主体净资产总额为321.59亿元[7] - 2024年12月31日，分类为以摊余成本计量和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具账面余额共计4504.80亿元，减值准备余额共计20.23亿元[7] - 2024年12月31日，持有的以公允价值计量的金融资产和金融负债分别为3857.78亿元和459.17亿元[9] - 2024年12月31日，分类为第三层次的金融资产和金融负债分别为86.03亿元和7.87亿元[9] - 2024年末资产总计6457.06亿元，较2023年末增长12.51%[1] - 2024年末负债合计5102.06亿元，较2023年末增长14.05%[30] - 2024年末股东权益合计1355.00亿元，较2023年末增长7.04%[30] 经营业绩 - 2024年营业收入354.71亿元，较2023年增长5.43%[34] - 2024年净利润100.31亿元，较2023年增长27.24%[34] - 2024年利息净收入38.49亿元，较2023年下降7.54%[34] - 2024年手续费及佣金净收入73.71亿元，较2023年增长12.45%[34] - 2024年投资收益111.38亿元，较2023年增长255.17%[34] - 2024年其他综合收益的税后净额49.34亿元，较2023年增长228.51%[35] - 2024年基本每股收益0.81元，较2023年增长20.90%；稀释每股收益0.81元，较2023年增长24.62%[35] 现金流 - 2024年经营活动产生的现金流量净额为347.97亿元，2023年为 - 442.61亿元[38] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为160.38亿元，2023年为 - 167.06亿元[38] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额为83.21亿元，2023年为170.31亿元[39] - 2024年末现金及现金等价物余额为1501.37亿元，2023年末为1235.88亿元[39] 公司架构 - 2024年12月31日公司设有461家证券营业部和37家分公司[59] - 公司注册地为北京，注册资本为60亿元[58] 子公司情况 - 银河创新资本等5家公司适用25%企业所得税税率，其他境外主体适用的企业所得税税率区间为15%-30%[176] - 银河创新资本等多家子公司直接或间接持股及表决权比例为100%或51%，各有不同注册资本和实收资本[177] - 合并范围包括银河粤科（广东）产业投资基金等众多结构化主体[178] 资产明细 - 2024年12月31日货币资金合计1448.90亿元，2023年12月31日为1136.25亿元[184] - 2024年12月31日银行存款为1438.53亿元，其中客户存款1286.02亿元，公司存款152.51亿元[184] - 2024年12月31日结算备付金合计35,797,640,864.17元，较2023年增长[189] - 2024年12月31日境内融出资金合计93,754,135,454.68元，境外合计7,780,617,723.68元，融出资金净值101,534,753,178.36元[192] - 2024年12月31日融出证券合计677,802,263.03元，较2023年减少[197] - 2024年12月31日资金为142.67亿美元，较2023年增长[198] - 2024年12月31日债券为25.56亿美元，较2023年增长[198] - 2024年12月31日股票为2665.27亿美元，较2023年增长[198] - 2024年12月31日基金为92.78亿美元，较2023年减少[198] - 2024年12月31日其他资产为3764.87万美元，较2023年减少[198] - 2024年12月31日资产合计为2926.65亿美元，较2023年增长[198] - 2024年12月31日无转融通融入证券，2023年12月31日为38.22亿美元[199] - 2024年12月31日衍生金融工具名义金额合计为16123.49亿美元，较2023年增长[200] - 2024年12月31日衍生金融工具资产公允价值为42.02亿美元，较2023年减少[200] - 2024年12月31日未到期每日无负债结算合约浮亏11.04亿美元，较2023年增加[200]

业绩总结 - 2024年营业收入354.71亿元，较2023年增长5.43%[49] - 2024年归属于母公司股东的净利润100.31亿元，较2023年增长27.31%[49] - 2024年末资产总额7374.71亿元，较2023年末增长11.20%[49] - 2024年基本每股收益0.81元/股，较2023年增长20.90%[50] - 2024年末净资本1110.90亿元，较上年度末增长10.98%[51] 用户数据 - 2024年末公司客户总数超1730万户，托管证券总市值5.09万亿元[67][110] - 2024年末注册投资顾问4056人，较2023年末增长6.8%[67] - 2024年公司金融产品销售规模超800亿元，年末保有规模2111.17亿元，较2023年末增长7.8%[69] - 2024年末个人养老金累计开户超10万户，“银河金熠”累计签约客户超7400人，“金·耀”资产配置系列产品规模突破10亿元[69] - 2024年末市场融资融券余额18646亿元，较2023年末增长12.9%，公司融资融券余额921亿元，平均维持担保比例255%[70][71] - 2024年末股票质押业务待购回余额203亿元，平均履约保障比例280%[71] - 2024年公司机构客户群体增至5200家以上，同比增幅超25%[75] - 2024年末PB业务客户数量达7036户，较2023年末增长12.8%；业务规模为3481亿元，较2023年末增长11.0%；股基交易量为3.58万亿元，较2023年增长23.3%[76] - 2024年末公司托管与基金服务业务规模为2097.11亿元，产品数量4056只[78] 未来展望 - 2025年A股市场有望从资产重估走向基本面驱动，证券行业供给侧格局迎来重塑整合机遇[162] - 公司继续推进2023 - 2025战略发展规划执行落地，并提出优化战略实施举措[163] - 2025年公司将推动轻重资本业务均衡发展[166] - 财富管理业务将做大做强客群规模，打造多元化金融产品体系[167] - 投资银行业务将推进专业化改革，加大海外业务资源投入[167] 新产品和新技术研发 - 2024年银河德睿场外衍生品业务拓展交易品种，做市业务新增7个做市品种共65个，期现业务上线自研系统[96] 市场扩张和并购 - 2024年公司公告并购重组财务顾问项目4单，交易金额186.67亿元，行业排名第8[73] - 2024年银河国际控股完成23个港股IPO项目，承销278个境外债项目，参与发行158只离岸人民币债券[84] - 银河海外在马来西亚、新加坡、印度尼西亚和泰国的经纪业务市场排名分别为第1、第3、第4和第6，在马来西亚和新加坡的经纪业务市场份额均超10%[86] - 银河海外股权和债券累计完成45笔交易，规模达7.22亿新加坡元，主导泰国信贷银行IPO募集资金达73.7亿泰铢（约2.07亿美元）[86][87] 其他新策略 - 公司建立健全一体化防控体系防范风险[7] - 公司深化集团全面风险管理体系建设[188] - 公司强化风险管理方法工具应用，如优化模型管理制度等[189] - 公司依托“数据中台”建设集团风险数据集市，搭建专业化风险管理系统集群[190] - 公司对各项业务实行贯穿全程的风险管理[191] - 公司在集团统一框架内推进母子公司风险一体化管理[192] - 公司建立完善的风险控制指标管理机制，实现动态监控、预警及分析[194] - 公司建立净资本动态补足机制和长期补足规划[195] - 公司建立以董事会、监事会、经营管理层为主体的风险管理组织体系[196]

财务审计 - 安永华明于2025年3月28日对公司2024年度财报出具无保留意见审计报告[2] 往来资金 - 银河基金2024年期初余额219.11万元，累计发生583.79万元，偿还731.95万元，期末70.95万元[7] - 中国银河投资期初0.71万元，累计 - 152.98万元，偿还55.69万元[7] - 银河资本期初35.66万元，累计108.93万元，偿还37.35万元，期末7.24万元[7] 其他应收款 - 中国银河投资2024年累计发生66.29万元，期末66.29万元[9] - 银河金汇期初26.25万元，累计32.51万元，期末55.92万元[9] - 中国银河控股期初4.03万元，累计395.22万元，期末393.00万元[9] 关联方数据 - 所有关联方2024年累计发生373.43万元，期末余额87.28万元[9]

独立董事评估 - 公司董事会对三位独立董事独立性评估并出具意见[1] - 截至意见出具日，三人未任他职且无利害关系[1] - 董事会出具意见时间为2025年3月28日[2]

会议与决策 - 2024年召开2次股东大会、6次董事会[4] - 2024年召开各专门委员会会议若干次[4][5] - 2024年12月6日审议通过多项议案[10][13] - 2024年8月29日审议通过中期利润分配方案[15] 业绩与分配 - 2024年未触及业绩预告及快报披露标准[14] - 2024年中期每10股派现金股利0.84元，合计派918,489,789.50元[15] 合规与治理 - 2024年无违规担保、资金占用情况[12] - 2024年未变更或豁免承诺[16] - 2024年严格履行信息披露义务[17] - 2024年健全内部控制机制[19] 独立董事 - 2024年独立董事现场工作超15个工作日并调研[9] - 2024年独立董事未提异议，有效发挥作用[21]

人员变动 - 2024年6月7日王珍军辞任公司独立董事及审计委员会委员[1] - 2025年2月26日刘淳辞任公司独立董事及审计委员会主任和委员[2] 会议情况 - 2024年审计委员会召开7次会议，预审及讨论事项18项，听取报告4项[3] - 刘淳等6人实际出席会议次数不同[4] 业务决策 - 2024年提名5家会计师事务所为分支机构审计服务单位[5] - 审核公司2023 - 2024年多份报告并同意提交披露[6][7] - 2024年审议通过多项工作计划和实施方案[8] - 2024年预审多项议案并提交董事会审议通过[10][17] - 2024年修订《董事会审计委员会议事规则》并提交审议通过[11] 审计工作 - 2024年组织对集团重大资金事项内控专项检查，未发现违法违规[13] - 2024年对反洗钱审计问题整改情况跟踪审计并提建议[14] - 2024年审议通过《2023年管理建议书》并跟进整改[15] 未来计划 - 2025年计划加强与外部审计机构沟通协调，监督评估工作[19] - 2025年计划组织做好公司内控自评，推动完善内控体系[19] - 2025年计划完善关联交易管理，履行控制和日常管理职责[20]

业绩数据 - 2024年集团口径营业收入354.71亿元，同比增长5.43%[10] - 2024年归母净利润100.31亿元，同比增长27.31%[10] - 2024年末集团口径总资产7374.71亿元，归母所有者权益1404.81亿元[10] - 2024年公司债券承销规模为4833.43亿元，同比增长34.65%，行业排名第7[21] - 2024年公司经营活动产生的现金流量净额347.97亿元，同比增长178.62%[51] - 2024年资产负债率为75.43%，较2023年下降0.54个百分点[69] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为99.95亿元，较2023年增长26.75%[69] - 2024年EBITDA全部债务比为0.05，与2023年持平[69] - 2024年利息保障倍数为2.24，较2023年增长18.91%[69] - 2024年加权平均净资产收益率为8.30%，同比增加0.78个百分点[73] 用户数据 - 2024年末公司客户总数超1730万户，托管证券总市值5.09万亿元[13] - 2024年末公司注册投资顾问4056人，较2023年末增长6.8%[13] - 2024年末个人养老金累计开户超10万户，“银河金熠”累计签约客户超7400人，“金·耀”产品规模突破10亿元[15] - 2024年末公司机构客户群体增至5200家以上，同比增幅超25%[23] - 2024年末PB业务客户数量达7036户，较2023年末增长12.8%[24] 业务规模 - 2024年公司金融产品销售规模超800亿元[15] - 2024年末公司金融产品保有规模2111.17亿元，较2023年末增长7.8%[15] - 2024年末公司融资融券余额为921亿元，平均维持担保比例为255%[18] - 2024年末股票质押业务待购回余额为203亿元，平均履约保障比例为280%[18] - 2024年末公司托管与基金服务业务规模为2097.11亿元，产品数量4056只[27] - 2024年末银河期货资产管理规模达111.35亿元[43] - 2024年末银河金汇受托资产管理规模为851.90亿元，产品数量235只[46] - 2024年末银河创新资本旗下在管基金24只，备案总规模307.24亿元[48][49] 业务成果 - 2024年公司实现1单IPO项目，完成再融资项目1单、新三板推荐挂牌项目6单、新三板定向发行项目2单[20] - 2024年公告并购重组财务顾问项目4单，交易金额为186.67亿元，行业排名第8[20] - 2024年末公司科创板做市行业排名第4，北交所做市行业排名第4，基金做市行业排名第10[28] - 银河国际控股2024年完成23个港股IPO项目，承销278个境外债项目，参与发行158只离岸人民币债券[33] - 银河海外2024年股权和债券累计完成45笔交易，规模达7.22亿新加坡元，主导泰国信贷银行IPO募集资金达73.7亿泰铢[35] - 2024年银河德睿新增7个做市品种，共计65个做市品种[44] - 2024年银河创新资本新增备案基金4只，总规模50亿元，新增投资金额12.48亿元[49] 荣誉奖项 - 2024年公司荣获第二十一届新财富最佳分析师评选“最佳ESG实践研究机构”等多个奖项[30] - 2024年公司获评《证券时报》“2024中国证券业服务民营企业项目君鼎奖”等多个奖项[22] - 公司托管业务连续三年通过ISAE3402国际鉴证，连续两年荣获《中国基金报》英华奖“优秀私募托管成长券商示范机构”[27] - 银河国际控股2024年荣获《财资》年度3A级数字经纪商大奖等多项大奖[34] - 银河海外2024年荣获《阿尔法东南亚》最佳金融机构“东南亚最佳经纪商”等多项大奖[36] 产品与技术 - 公司创设的“30年期活跃地方债联合报价篮子”等3个篮子获评中国外汇交易中心活跃篮子[41] - 公司申报项目《基于AI技术的债券询报价机器人》入选中国证监会科技司和国家数据局首批11个“数据要素x资本市场”试点[40] 市场与客户服务 - 银河国际控股财富管理为境内外客户提供覆盖50个国家和地区、5大资产类别、500只公募基金的全球化资产配置服务[33] - 银河海外在马来西亚、新加坡经纪业务市场份额均超过10%，在马来西亚、新加坡、印度尼西亚和泰国市场排名分别为第1、第3、第4和第6[35] 分红与股东 - 公司拟派发2024年现金股利21.43亿元，每10股派1.96元，考虑中期分红后合计拟派30.62亿元，每10股派2.80元[5] - 报告期末普通股股东总数为125,908户，年报披露前一个月末为168,860户[55] - 中国银河金融控股有限责任公司期末持股51.87亿股，占比47.43%[55] - 香港中央结算(代理人)有限公司期末持股36.89亿股，占比33.74%[55] 债券情况 - 20银河Y1债券余额50亿元，利率4.80%[60] - 21银河Y1债券余额50亿元，利率4.57%[60] - 21银河Y2债券余额50亿元，利率4.30%[60] - 2024 - 2025年有多期公司债券、次级债券发行，各有规模、利率和到期日[63][64] - 2020 - 2023年多期债券已按时足额付息或付息兑付[65][66][67]

业绩总结 - 2024年公司营业收入354.71亿元，归母净利润100.31亿元[25] - 2024年公司总资产超7374亿元，净资产超1400亿元[25] - 2024年支持发行绿色债券24支，总发行额889.59亿元，承销绿色相关债券约106亿元[101] - 2024年向绿色产业上市公司提供再贷款回购增持股票业务8亿元，支持相关企业并购重组涉及金额115亿[101] - 截至2024年末，绿色相关股债投资余额172亿元[101] - 2024年承销科创和现代化产业体系建设相关债券约366亿元，股债投资余额257亿元，协助科创企业并购重组金额达213.77亿元[167] - 2024年承销数字金融相关债券约33亿元，股债投资余额115亿元[167] - 2024年承销普惠金融相关债券约185亿元，股债投资余额420.48亿元，支持中小微企业套期保值成交金额1348.87亿元，同比增长19%[167] - 2024年承销养老金融相关债券约4.7亿元，股债投资余额33.11亿元[167] - 2024年借助DMA模式投资五篇大文章指数成分股累计交易量1605.41亿元[170] 用户数据 - 服务“一带一路”及沿线客户超1700万[37][38] - 客户托管资产超5万亿元[38][39] - 普惠金融服务客户总数超1730万户，客户总资产突破五万亿元[167] - 个人养老金账户累计开户突破10万户[152][167] - 2024年客户来电接通71.37万通，同比增长36.22%，累计通话时长4.08万小时，同比增长45.55%[190] - 2024年服务投顾客户37.62万人，较2023年末增加4.83万人，增幅15%[198] - “银河金熠”高净值客户服务品牌签约7475人，签约净资产合计2002.65亿元[198] 未来展望 - 到2030年打造受人尊敬、国内领先、国际一流的现代投资银行，到2025年打造国内一流、国际优秀的现代投资银行[41] 新产品和新技术研发 - 无 市场扩张和并购 - 2024年11月获粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点资格[171] 其他新策略 - 公司推进完善ESG管理架构，在董事会和经营管理层明确相关职责[20] - 公司建立可持续发展暨ESG尽职调查工作机制，识别出六大关键利益相关方[43] - 公司开展重要性议题的识别、评估、排序与报告工作，形成ESG议题清单[49] - 公司针对财务重要性议题搭建系统化管理体系，将影响重要性议题纳入日常运营管理[56] - 公司制定《环境与气候风险管理办法》，搭建三级管理架构[83] - 公司将绿色金融作为重点工作，由人力资源总部牵头推进[95] - 公司打造银河特色综合绿色金融服务模式[95] - 公司建立投融资ESG风险管理机制，覆盖自营、投行等业务[125] - 公司将ESG因素融入投资银行和股票质押业务尽职调查及评估体系[127] - 公司建立环境与气候风险管理体系，控制风险在可承受范围[124] - 2024年公司优化服务国家战略“3+3+1”绩效考核体系[155] - 2024年制定《服务国家战略2024年度工作计划》，细化为15项具体任务[165] - 公司在展业中践行“金融报国、客户至上”理念，实施“五位一体、三化一同”战略规划[159]

会议与履职 - 2024年召开4次股东大会及11次董事会[3] - 独立董事罗卓坚参加相关会议情况[3][4] - 2024年独立董事现场工作超15个工作日[9] 交易与协议 - 2024年12月6日审议通过与银河金控签署协议及设定关联交易上限议案[10] 财务与审计 - 2024年度外部审计费用552万元[16] - 2023年度每10股派现2.20元，总额24.0556849632亿元[18] - 2024年中期每10股派现0.84元，合计9.1848978950亿元[18] 合规与治理 - 2024年无违规担保及资金占用情况[12] - 董事、高管提名等程序符合规定[13][14] - 2024年未触及业绩预告披露标准[15] - 2024年未变更或豁免承诺[19] - 2024年严格履行信息披露义务[20] - 2024年健全内控机制，无重大缺陷[21] - 2024年董事会及专门委员会依法合规工作[22] - 2024年独立董事未提异议，恪尽职守[24]