审计相关 - 审计浙商银行2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] - 审计报告日期为2025年3月28日[9] 内控情况 - 建立健全和有效实施内部控制并评价有效性是浙商银行董事会的责任[3] - 浙商银行于2024年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[6] 风险提示 - 内部控制存在固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[5]

会议与议案 - 2024年召开股东大会2次，审议通过16项议案[6][25][44][61][82][100] - 2024年召开董事会会议14次，审议通过104项议案[7][25][44][61][82][100] - 2024年第六届董事会下设6个专门委员会召开会议31次，审议通过95项议案[7][25][45][62][83] - 2024年独立董事专门会议召开4次，审议12项议案[7][25][45][62][83][101] - 2024年董事会审计委员会审议通过16项议案[29][48][65][85] 关联交易 - 2024年1 - 9月披露5笔关联交易议案[10] - 2024年披露12笔关联交易议案，均经独立董事审查同意后审议通过并公开披露[27][47][64][84] - 2024年披露对浙江浙银金融租赁股份有限公司增资的关联交易议案[102] 人员变动 - 2024年9月24日独立董事辞去相关职务[5] - 2024年9月王国才辞去独立董事等职务[22] - 2024年12月独立董事获得银行业监督管理机构任职资格核准[98] 调研考察 - 2024年4月和6月对深圳、香港、西安、兰州等分行开展董事会调研考察[15] - 2024年4月和10月部分董事对深圳、香港、绍兴、杭州分行调研考察，12月对股东恒逸集团调研考察[34][53] - 2024年4月赴深圳分行、香港分行调研并参加业绩说明会[71] - 2024年6 - 7月赴西安分行、天水分行、兰州分行调研[71] - 2024年10月赴绍兴分行、杭州分行调研[71] - 2024年12月赴上海分行进行战略专题调研[71] - 2024年12月赴恒逸集团调研生产经营等情况[72] 培训学习 - 2024年7月参加董事会ESG培训[16][35][53][72][91] - 2024年8月参加《上市公司独立董事管理办法》实施后续培训[16][35][53][72][91] - 2024年11月参加董监高反洗钱培训[35][53][72][91] - 2024年11月参加《国内外监管处罚案例分析及新〈反洗钱法〉解读》培训[72] 其他事项 - 2024年董事会及提名与薪酬委员会审查第七届董事会董事候选人任职资格[11][49][66][86] - 2024年董事会及提名与薪酬委员会审议通过聘任高级管理人员、高管薪酬体系优化及核定2023年度高管薪酬的议案[11][49][66][87] - 2024年未涉及上市公司及相关方变更或豁免承诺等事项[66][87] - 重大事项由三分之二以上董事表决通过[57][74][95] - 独立董事在浙商银行现场工作时间不少于15日[35][55][72][93] - 独立董事最多同时在五家境内外企业担任独立董事，境内上市公司不超过三家[104] - 建立董事监事和高级管理人员责任保险制度[106] - 独立董事津贴标准由董事会制订方案，股东大会审议通过，并在年度报告披露[106]

独立董事评估 - 公司董事会对独立董事独立性进行评估并出具专项意见[2] - 经核查，独立董事不存在不得任职情形[2] - 独立董事履职不受主要股东或利害关系方影响，符合独立性要求[2]

审计委员会构成 - 截至2024年12月31日，董事会审计委员会由3名委员组成[1] 审计委员会会议与议案 - 2024年，董事会审计委员会共召开6次会议[3] - 2024年，董事会审计委员会审议通过16项议案[3] 委员调研活动 - 2024年4月，许永斌赴深圳、香港分行调研[3] - 2024年6 - 7月，许永斌赴西安、天水、兰州分行调研[3] - 2024年10月，许永斌、汪炜赴绍兴、杭州分行调研[4] - 2024年12月，许永斌赴上海分行进行战略专题调研[4] 委员培训活动 - 2024年7月，许永斌等参加本行ESG培训[4] - 2024年8月，许永斌、汪炜参加《上市公司独立董事管理办法》后续培训[4] - 2024年11月，许永斌等参加监管处罚案例及新《反洗钱法》解读培训[4]

审计相关 - 2024年3月28日续聘毕马威华振和毕马威为审计会计师事务所[1] - 截至2024年12月31日审计委员会由3名委员组成[3] - 报告期内审计委员会召开6次会议，审议通过16项议案[3][4] - 审计委员会肯定受聘会计师事务所2024年审计工作并建议加强沟通协作[6]

关联方授信 - 给予浙江金融控股集团最高综合授信额度141.36亿元，本次通过79.5亿元，有效期至2025年10月28日[5] - 给予浙江能源集团最高综合授信额度81.5亿元，本次通过76亿元，有效期一年[7] - 给予横店集团最高综合授信额度49.1亿元，有效期一年[8] - 给予东方证券最高综合授信额度80亿元，有效期一年[9] 股东持股 - 浙江省金融控股有限公司持有公司12.57%股份[10] - 浙江省能源集团及其关联方合计持有公司6.73%股份[11] - 横店集团控股有限公司持有公司5.88%股份[12] 交易情况 - 关联交易经多环节审查批准，部分无需提交股东大会审议[17] - 关联交易遵循市场化定价，未损害公司及股东利益[21] - 关联交易决策程序合法合规，已由董事会审议通过[21]

业绩数据 - 2024年资产总额33255.39亿元，营业收入676.50亿元，税后利润156.93亿元[28] - 2024年纳税总额104.42亿元，资本充足率12.61%[28] - 2024年末发放贷款和垫款总额18571亿元，较年初增长8.21%[17] 用户数据 - 截至2024年末，服务浙江省重大项目清单内客户1432户，融资余额921亿元[114] - 截至2024年末，省内民营企业贷款客户数58.08万户，个体工商户累放户数超1.54万户[116] - 截至2024年末，服务科技型企业30712户，融资余额3674亿元；服务高层次人才3925户，融资余额345亿元[131] 未来展望 - 未来5年搭建全方位绿色金融体系架构，向绿色低碳银行转型[185] - 中期持续健全绿色金融体系建设，强化风险管理等[185] 新产品和新技术研发 - 无明确相关内容 市场扩张和并购 - 无明确相关内容 其他新策略 - 2024年修订绿色金融发展战略与实施纲要等文件，制定11项绿色金融专项政策[190] - 成立绿色金融中心等，设湖州、衢州、丽水分行分别为示范行、试点行[190] - 2024年制定“五篇大文章”授信尽职免责通知，明确绿色金融业务免责情形[190]

业绩总结 - 2024年公司对内部控制有效性评价，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产和营收占比均为100%[8] - 报告期内无财务和非财务报告内控重大重要缺陷[16][17] 未来展望 - 2025年贯彻会议精神，落实监管要求[20] - 以综合协同改革牵引，健全内控管理机制[20] - 防控案件和重大操作风险[20] 其他新策略 - 2024年围绕目标推进内控体系建设[19] - 对内控一般缺陷制定整改计划[16]

人员与业务规模 - 截至2024年12月31日，有合伙人241人，注册会计师1309人，签过证券服务业务审计报告超300人[4] 业绩数据 - 2023年业务收入超41亿元，审计业务超39亿元，证券业务超19亿元[4] - 2023年上市公司年报审计客户98家，审计收费约5.38亿元[4] 风险与保障 - 近三年受一次出具警示函措施，涉及四人[5] - 2023年债券诉讼按2% - 3%担责，约270万元[16] - 职业保险限额与风险基金之和超2亿元[16] 审计情况 - 2024年审计重大事项无分歧，质量检查无重大问题[7][8] 团队与管理 - 配备专属团队，人员构成稳定，安排合理[12] - 有保密机制和信息安全管理体系认证[14]

关联交易额度 - 2024年度关联方非活期存款发生额59.40亿元，2025年度预审批额435.00亿元[6] - 浙江省金融控股等多家关联企业有2024年发生额及2025年预审批额[5][6] 股权结构 - 浙江省金融控股等公司持有公司一定比例股份[7][8][9] 会议决议 - 2025年3月28日通过2025年度存款类关联交易预审批额度议案[2]