利润分配 - 2019年上半年公司以普通股总股本2,298,591,900股为基数，每10股派送现金股利4元，共计919,436,760元，每10股转增4股，共计转增919,436,760股，该方案于6月17日实施完毕[2] - 公司2018年度以总股本2,298,591,900股为基数，每10股派送现金股利4元，合计派发现金股利919,436,760元，每10股转增4股，合计转增919,436,760股[144] 每股指标 - 2019年上半年归属于母公司普通股股东的基本每股收益和稀释每股收益均为0.82元，较2018年同期的0.71元增长15.49%[15] - 2019年上半年每股经营活动产生的现金流量净额为4.09元，2018年同期为 -7.54元[16] - 2019年上半年归属于母公司普通股股东的每股净资产为9.66元，较2018年同期的8.48元增长13.92%[16] - 报告期基本每股收益0.82元，按转增前股份计算为1.15元；报告期末每股净资产9.66元，按转增前股份计算为13.52元[174] 营收与利润情况 - 2019年1 - 6月营业收入为6,764,140千元，较2018年同期的6,041,638千元增长11.96%[17] - 2019年1 - 6月营业利润为2,817,121千元，较2018年同期的2,475,371千元增长13.81%[17] - 2019年1 - 6月利润总额为2,820,517千元，较2018年同期的2,481,373千元增长13.67%[17] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润为2,652,934千元，较2018年同期的2,278,430千元增长16.44%[17] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2,644,565千元，较2018年同期的2,273,642千元增长16.31%[17] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为13,166,440千元，2018年同期为 -24,257,853千元[17] - 2019年上半年公司实现营业收入67.64亿元，同比增长11.96%；营业利润28.17亿元，同比增长13.81%；归属于母公司股东的净利润26.53亿元，同比增长16.44%[72] - 2019年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长11.96%；营业支出 - 3566267千元，同比增长10.68%；营业利润2475371千元，同比增长13.81%；筹资活动产生的现金流量净额16131651千元，同比下降83.07%[55] - 2019年上半年利息净收入55.75亿元，较上年同期增加2.30亿元，增长4.30%；利息收入120.37亿元，增长7.98%；利息支出64.63亿元，增长11.37%[75] - 2019年上半年非利息净收入11.90亿元，同比增长70.75%，主要受实施新金融工具准则导致投资收益增加影响[77] - 2019年上半年手续费及佣金净收入505,077千元，较2018年同期的582,665千元有所下降[73] - 2019年上半年投资收益777,770千元，较2018年同期的81,121千元大幅增加[73] 资产与负债情况 - 2019年6月30日资产总额为548,306,582千元，较2018年末增长8.94%；负债总额为511,180,900千元，较2018年末增长9.35%[18] - 2019年6月30日贷款及垫款本金总额为193,732,919千元，较2018年末增长13.76%，其中企业贷款增长16.12%，零售贷款增长6.48%[18] - 2019年6月30日资本充足率为13.15%，较2018年末上升0.18个百分点；一级资本充足率为10.26%，较2018年末下降0.96个百分点；核心一级资本充足率为8.84%，较2018年末下降0.77个百分点[19] - 2019年6月30日不良贷款率为1.50%，较2018年末上升0.15个百分点；拨备覆盖率为261.04%，较2018年末下降5.01个百分点[19] - 2019年6月30日流动性比例为92.39%，较2018年末上升6.55个百分点；存贷比为58.84%，较2018年末上升4.34个百分点[21] - 2019年6月30日单一最大客户贷款比率为2.05%，较2018年末下降1.6个百分点；最大十家客户贷款比率为16.28%，较2018年末下降11.53个百分点[21] - 2019年6月30日正常类贷款迁徙率为1.95%，较2018年末下降1.73个百分点；关注类贷款迁徙率为31.54%，较2018年末下降16.13个百分点[22] - 2019年6月30日次级类贷款迁徙率为49.19%，较2018年末下降47.15个百分点；可疑类贷款迁徙率为49.02%，较2018年末下降47.05个百分点[22] - 截至2019年6月30日，公司资本净额472.46亿元，核心一级资本充足率8.84%，一级资本充足率10.26%，资本充足率13.15%[23] - 2019年6月30日杠杆率为5.88%，较3月31日的6.01%有所下降[25] - 2019年6月30日流动性覆盖率合并口径为258.95%，非合并口径为256.22%[26] - 2019年6月30日净稳定资金比例为103.75%，较3月31日的105.45%和12月31日的108.23%有所下降[27] - 截至报告期末，公司资产总额5483.07亿元，较年初增长8.94%；存款余额3328.93亿元，较年初增长6.53%；贷款余额1937.33亿元，较年初增长13.76%[33] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.50%，拨备覆盖率261.04%，拨贷比3.92%，较年初上升0.32个百分点；资本充足率13.15%，较年初上升0.18个百分点[33] - 2019年6月30日客户存款合计332,893,026千元，较2018年末的312,478,883千元有所增长[69] - 2019年6月30日同业存放21,174,577千元，较2018年末的17,807,086千元增长[70] - 2019年6月30日卖出回购金融资产合计3,356,411千元，较2018年末的2,844,196千元增长[71] - 截至报告期末，贷款和垫款本金总额1937.33亿元，较年初增加234.28亿元，增长13.76%，占资产总额35.33%，较年初上升1.49个百分点[59] - 截至报告期末，存款总额3328.93亿元，较年初增加204.14亿元，增长6.53%；储蓄存款余额964.59亿元，较年初增加125.06亿元，增长14.90%，占总存款比例为29.30%，较年初上升2.43个百分点[68] - 截至2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为360.87亿元，较2018年6月30日增长3113.38%，投资收益为7.78亿元，较2018年同期增长858.78%[58] - 截至报告期末，广元市贵商村镇银行资产总额为104.13亿元，净利润0.08亿元[90] - 截至报告期末，贵银金融租赁公司资产总额为210.80亿元，净利润2.38亿元[92] - 2019年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为36,086,904千元，占比13.41% [93] - 报告期末贷款总额1937.33亿元，不良贷款余额29.06亿元，不良贷款率1.50%，较年初上升0.15个百分点[97] - 正常类贷款占比95.42%，较年初下降0.64个百分点；关注类贷款占比上升0.49个百分点；次级类贷款占比下降0.15个百分点；可疑类贷款占比上升0.05个百分点；损失类贷款占比上升0.25个百分点[98] - 住宿和餐饮业不良率最高，达25.52%，公司该行业贷款余额为24.49亿元[99][100] - 重组贷款期末金额46.97亿元，较期初减少19.98亿元；逾期贷款期末金额869.91亿元，较期初增加370.20亿元[101] - 以摊余成本计量的贷款减值准备期初余额66.35亿元，本期计提16.48亿元，本期核销及处置7.51亿元，收回已核销贷款0.57亿元，折现回拨0.06亿元，期末余额75.84亿元[104] - 其他应收款期末余额62.40亿元，较期初增加27.00亿元；坏账准备期末余额1.74亿元，较期初减少0.03亿元[105] - 抵债资产中房屋及建筑物期末金额53.87亿元，其他期末金额2.27亿元，减值准备均为2.08亿元[106] - 计息负债平均余额482,713,418千元，平均利率2.68%；生息资产平均余额490,746,513千元，平均利率4.91%[107] - 存款平均余额306,069,312千元，平均利率2.15%，其中企业活期存款平均余额124,730,780千元，平均利率0.81%[107] - 发放贷款及垫款平均余额182,415,762千元，平均利率5.80%，其中企业贷款平均余额146,906,717千元，平均利率5.84%[107] - 截至报告期末，表内国债投资余额419.08亿元，金融债券投资余额111.78亿元[110] - 2019年6月30日信贷承诺281,936,613千元，较2018年12月31日的280,374,101千元略有增长[112] 业务发展情况 - 公司机构网点实现贵州省各市州及88个县级行政区域全覆盖，在乡镇开设5000多个农金站点[31] - 对公客户数达16.49万户，较年初增加0.91万户，增长5.83%；对公存款余额2196.21亿元，较年初增加40.01亿元，增长1.86%；对公贷款余额1511.95亿元，较年初增加205.62亿元，增长15.74%[35] - 新获批资产证券化项目4个，金额共计106.04亿元，“爽元2019年第一期信贷资产支持证券”发行金额26.24亿元[37] - 国际结算量为1.40亿美元，实现中间业务收入1994万元；银行承兑汇票余额345.02亿元，贴现余额2.96亿元[38] - 累计向505户科技型企业提供授信，较年初增加30户；科技型企业授信总额274.55亿元，较年初增加82.16亿元，增长42.70%；科技型贷款余额104.81亿元，较年初增加26.47亿元，增长33.79%[39] - 储蓄存款余额964.59亿元，较年初增加125.06亿元，增长14.90%；储蓄存款占总存款29.30%，较年初上升2.43个百分点，储蓄活期存款占储蓄存款余额34.73%；母公司消费贷款（不含信用卡）余额205.76亿元，较年初增加54.93亿元，增长36.42%[42] - 信用卡累计发卡145.21万张，较年初增加5.38万张，累计激活率88.62%；报告期内，信用卡收入2.38亿元，其中，中间业务收入1.74亿元，同比增长35.00%[44] - 单户授信1000万元（含）以下小微企业（“两增”口径）贷款余额213.04亿元，较年初增加30.74亿元，增长16.86%；“数谷e贷”系列贷款余额37.59亿元，报告期内累计投放28.24亿元[46] - 公司获得交易商协会颁发的非金融企业债务融资工具B类主承销商资格，成为省内首家获该项资格的法人银行[36] - 公司获得2019年国家开发银行人民币金融债券承销团成员资格，多次获全国银行间同业拆借中心月度活跃交易商等荣誉[47] - 公司加大科技金融产品研发推广力度，与政府合作建立信贷风险分担机制，丰富科技企业融资担保方式[39] - 截至报告期末，理财产品存续59期，存续余额789.71亿元，资产管理业务实现中间业务收入2.70亿元[49] - 第一期绿色金融债券募集50亿元已全部投放绿色产业项目，期末绿色信贷余额193.41亿元，占全行信贷总额10.28%，较年初增加38.14亿元，增长24.56%[50] - 期末手机银行客户328.89万户，较年初新增48.94万户，增长17.48%；网上银行用户91.45万户，较年初新增1.88万户，增长2.10%[54] 地区业务情况 - 贵阳地区营业收入2362898千元，占比37.86%，营业利润256021千元，占比10.08%[5

活动信息 - 公司定于2019年6月5日下午14:00-17:00参加2019年贵州上市公司投资者网上集体接待日活动 [2] - 活动主题为“股东来了——构建和谐投资者关系” [2] - 活动由贵州证监局主办，贵州证券业协会、深圳市全景网络有限公司协办 [2] - 网上交流网址为http://rs.p5w.net [2] 出席人员 - 公司董事长陈宗权先生将出席 [2] - 副行长夏玉琳女士将出席 [2] - 董事会秘书董静先生将出席 [2] 公告信息 - 公告编号为2019-022 [1] - 公告日期为2019年5月30日 [2] - 公司董事会及全体董事保证公告内容真实、准确、完整 [2]

总资产相关指标变化 - 2019年第一季度末总资产526,662,418千元，较上年期末增长4.64%[4] - 截至报告期末，公司资产总额5266.62亿元，较年初增加233.36亿元，增长4.64%[18] - 2019年3月31日集团资产合计526,662,418千元，较2018年12月31日的503,326,324千元增长4.64%[25] 营业收入与净利润相关指标变化 - 2019年第一季度营业收入3,531,935千元，同比增长9.27%[4] - 2019年第一季度归属于母公司股东的净利润1,303,627千元，同比增长12.40%[4] - 一季度，公司实现营业收入35.32亿元，同比增长9.27%；净利润13.04亿元，同比增长12.40%[18] - 2019年1 - 3月集团营业收入3,531,935千元，较2018年1 - 3月的3,232,266千元增长9.27%[27] - 2019年1 - 3月集团净利润1,329,358千元，较2018年1 - 3月的1,174,679千元增长13.17%[27] 存贷款相关指标变化 - 2019年3月31日贷款总额185,949,856千元，较2018年12月31日增加[7] - 2019年3月31日存款总额320,961,659千元，较2018年12月31日增加[7] - 截至报告期末，母公司储蓄存款余额933.75亿元，较年初增加111.46亿元，增长13.55%[19] - 截至报告期末，零售贷款余额382.05亿元，较年初增加15.84亿元，增长4.33%[19] - 截至报告期末，母公司普惠金融贷款余额210.39亿元，较年初增加28.09亿元，增长15.41%[19] 净利差相关指标变化 - 2019年第一季度净利差2.40%，较2018年同期下降0.07个百分点[7] 资本充足率相关指标变化 - 2019年3月31日资本充足率12.24%，较2018年12月31日下降0.73个百分点[8] 不良贷款与拨备覆盖率相关指标变化 - 2019年3月31日不良贷款率1.46%，较2018年12月31日上升0.11个百分点[8] - 2019年3月31日拨备覆盖率276.21%，较2018年12月31日上升10.16个百分点[8] - 截至报告期末，不良贷款率1.46%，较年初上升0.11个百分点；拨备覆盖率276.21%，较年初上升10.16个百分点[18] 正常类贷款占比相关指标变化 - 2019年3月正常类贷款占比95.86%，较2018年12月下降0.2个百分点[10] 流动性覆盖率相关指标 - 2019年3月31日流动性覆盖率为239.37%，合格优质流动性资产为771.55449亿元，未来30天现金净流出量期末数值为322.32513亿元[11] 母公司杠杆率相关指标 - 2019年3月31日母公司杠杆率为6.01%，一级资本净额为336.95644亿元，调整后的表内外资产余额为5436.21594亿元[12] 普通股股东持股情况 - 截至报告期末股东总数为76187户，贵阳市国有资产投资管理公司期末持股33109.7476万股，占比14.40% [13] - 贵州产业投资（集团）有限责任公司期末持股14189.8918万股，占比6.17% [13] - 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司期末持股9459.9279万股，占比4.12% [13] 优先股股东持股情况 - 截至报告期末优先股股东总数为11户，博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司期末持股1000万股，占比20% [15] - 交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司期末持股800万股，占比16% [15] - 中融人寿保险股份有限公司－传统产品期末持股800万股，占比16% [15] - 中国邮政储蓄银行股份有限公司期末持股500万股，占比10% [15] - 宁波银行股份有限公司－汇通理财期末持股500万股，占比10% [15] 信用卡业务相关指标 - 报告期内新增信用卡发卡3.54万张，截至报告期末，信用卡累计发卡143.37万张[19] 理财产品相关指标 - 截至报告期末，母公司理财产品存续余额797.58亿元，较年初增长6.06%[19] 绿色信贷相关指标 - 截至报告期末，母公司绿色信贷余额165.89亿元，较年初增加10.62亿元，增长6.84%[19][20] 公允价值计量金融资产相关指标 - 2019年3月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为37158127千元，比期初增减3208.77%[21] 集团负债与股东权益相关指标变化 - 2019年3月31日集团负债合计490,206,427千元，较2018年12月31日的467,483,050千元增长4.86%[26] - 2019年3月31日集团股东权益合计36,455,991千元，较2018年12月31日的35,843,274千元增长1.71%[26] 集团收入与支出细分指标变化 - 2019年1 - 3月集团利息净收入2,886,873千元，较2018年1 - 3月的2,958,209千元下降2.41%[27] - 2019年1 - 3月集团手续费及佣金净收入206,049千元，较2018年1 - 3月的217,713千元下降5.35%[27] - 2019年1 - 3月集团投资损益439,237千元，较2018年1 - 3月的35,922千元增长1122.75%[27] - 2019年1 - 3月集团营业支出2,056,532千元，较2018年1 - 3月的1,892,856千元增长8.64%[27] - 2019年1 - 3月集团营业利润1,475,403千元，较2018年1 - 3月的1,339,410千元增长10.15%[27] 综合收益与每股收益相关指标变化 - 2019年1 - 3月归属于母公司股东的综合收益总额为13.53642亿元，2018年同期为13.17338亿元[28] - 2019年1 - 3月基本/稀释每股收益为0.57元，2018年同期为0.51元[28] 现金流量相关指标变化 - 2019年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为231.36972亿元，2018年同期为94.1371亿元[29] - 2019年1 - 3月经营活动现金流出小计本集团为220.10741亿元，2018年同期为321.97312亿元[29] - 2019年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额本集团为11.26231亿元，2018年同期为 - 22.783602亿元[29] - 2019年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团为196.54959亿元，2018年同期为101.428268亿元[29] - 2019年1 - 3月投资活动现金流出小计本集团为196.230725亿元，2018年同期为97.074312亿元[30] - 2019年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额本集团为0.318865亿元，2018年同期为4.353956亿元[30] - 2019年1 - 3月筹资活动现金流入小计本集团为39.58亿元，2018年同期为19.24亿元[30] - 2019年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额本集团为6.070391亿元，2018年同期为8.422048亿元[30]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，首次注册地点为贵阳市云岩区瑞金北路75号；2016年11月7日变更注册地点为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号[12] - 公司注册资本为22.99亿元，统一社会信用代码为9152010021449398XY，金融许可证机构编码为B0215H252010001[12] - 公司普通股A股和优先股均在上海证券交易所上市，股票代码分别为601997和360031[11] 分红转增与注册资本变更 - 董事会建议以22.99亿股为基数，每10股派送现金股利4元，共计派发现金股利9.19亿元；每10股转增4股，合计转增9.19亿股，实施后注册资本变更为32.18亿元[2] - 以普通股总股本为基数，每10股派送现金股利4元，共计派发现金股利9.19亿元，分配现金股利总额较2017年度增长21.21%[118][119] - 以资本公积按每10股转增4股，合计转增9.19亿股，实施后注册资本由22.99亿元变更为32.18亿元[119] 审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为会计师事务所，签字会计师为严盛炜、吕红艳[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，首次公开发行保荐代表人为宋双喜、吴书振，优先股保荐代表人为闫明庆、贺星强[13] - 首次公开发行持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日，优先股持续督导期间为2018年12月12日至2019年12月31日[13][14] - 境内会计师事务所为安永华明会计师事务所，报酬180万元，审计年限1年[125] - 内部控制审计会计师事务所为安永华明会计师事务所，报酬50万元[126] 股票托管与信息披露 - 公司股票托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司[14] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载年度报告的中国证监会指定网站为http://www.sse.com.cn [10] - 公司年度报告备置地点为公司董事会办公室[10] 财务数据概况 - 2018年末资产总额503,326,324千元，较期初增长8.45%；负债总额467,483,050千元，较期初增长6.62%[15] - 2018年营业收入12,645,284千元，同比增长1.35%；归属于母公司股东的净利润5,137,277千元，同比增长13.39%[15] - 2018年末存款总额312,478,883千元，较期初增长5.02%；贷款总额170,304,666千元，较期初增长35.69%[15] - 2018年基本每股收益2.23元/股，同比增长13.20%；归属于母公司普通股股东的每股净资产12.98元/股，同比增长20.74%[15] - 2018年全面摊薄净资产收益率17.22%，较上年下降1.11个百分点；加权平均净资产收益率18.88%，较上年下降0.88个百分点[15] - 2018年末资本充足率12.97%，较上年上升1.41个百分点；一级资本充足率11.22%，较上年上升1.68个百分点[16] - 2018年末不良贷款率1.35%，较上年上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，较上年下降3.67个百分点[16] - 2018年第四季度营业收入3,520,757千元，归属于母公司股东的净利润1,403,704千元[17] - 2018年非经常性损益合计48,285千元[18] - 2018年末流动性比例85.84%，较上年上升18.25个百分点；存贷比54.50%，较上年上升12.31个百分点[19] - 2018年末资本净额411.16亿元，核心一级资本充足率9.61%，一级资本充足率11.22%，资本充足率12.97%[21] - 2018年末杠杆率6.16%，较9月末的5.02%、6月末的5.01%和3月末的4.93%有所提升[22] - 2018年末流动性覆盖率220.29%，合格优质流动性资产1033.89亿元，现金净流出量469.33亿元[23] - 采用公允价值计量的项目期末余额681.28亿元，较期初增加49.06亿元，对当期利润影响3.69亿元[24] - 2018年末资产总额5033.26亿元，各项存款余额3124.79亿元，各项贷款余额1703.05亿元，营业收入126.45亿元，净利润51.37亿元[25] - 2018年末贷款较年初增长35.69%，增幅位居区域同业前列[25] - 2018年末不良贷款率1.35%，低于全国银行业和全国城商行平均水平，拨备覆盖率266.05%[26] - 2018年顺利完成50亿元优先股非公开发行和45亿元二级资本债发行[26] - 截至报告期末，资产总额5033.26亿元，较年初增长8.45%；存款余额3124.79亿元，较年初增长5.02%；贷款余额1703.05亿元，较年初增长35.69%[31] - 报告期内，营业收入126.45亿元，较上年同期增长1.35%；归属于母公司股东的净利润51.37亿元，较上年同期增长13.39%；基本每股收益2.23元，较上年增加0.26元[31] - 截至报告期末，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点；拨备覆盖率266.05%，拨贷比3.60%，资本充足率12.97%[31] - 营业收入126.45亿元，同比增长1.35%；营业支出71.14亿元，同比下降3.24%；营业利润55.31亿元，同比增长7.93%；筹资活动产生的现金流量净额21.26亿元，同比下降25.70%[51] - 贷款及垫款收入85.71亿元，同比增长25.86%；长期应收款收入12.22亿元，同比增长54.74%；拆出资金收入3398.8万元，同比增长5303.50%；理财产品及资管计划收入71.31亿元，同比增长30.31%；其他项目收入3.60亿元，同比增长78.12%[52] - 2018年末贷款和垫款总额为170,304,666千元，其中企业贷款和垫款占比76.71%，个人贷款和垫款占比23.29%[56] - 2018年客户存款合计312,478,883千元，较2017年的297,530,647千元有所增长[63] - 2018年同业及其他金融机构存放款项合计24,243,833千元，较2017年的37,103,313千元有所下降[64] - 2018年卖出回购金融资产合计2,844,196千元，较2017年的2,673,940千元有所增长[65] - 2018年营业收入为12,645,284千元，较2017年的12,477,022千元略有增长[66] - 2018年净利润为5,228,677千元，较2017年的4,587,510千元有所增长[66] - 2018年利息净收入为11,066,188千元，占营业收入的87.51%，较2017年的10,861,148千元有所增长[66][67] - 2018年手续费及佣金净收入为1,218,967千元，占非利息收入的77.19%，较2017年的1,413,686千元有所下降[66][68] - 2018年业务及管理费为3,379,543千元，较2017年的3,506,126千元有所下降[66][72] - 2018年资产减值损失为3,618,674千元，较2017年的3,752,071千元有所下降[66][73] - 2018年所得税费用为316,716千元，较2017年的539,180千元有所下降[66][74] - 2018年归属于母公司股东权益合计348.29517亿元，较2017年增长40.94%；股东权益合计358.43274亿元，较2017年增长39.85%[76] - 2018年末对子公司投资16.1877亿元，与2017年末持平[77] - 盈余公积较2017年增长25.23%，一般风险准备增长25.39%，未分配利润增长23.65%[76] - 报告期末贷款总额1703.05亿元，不良贷款余额23.06亿元，较年初增长6.24亿元，不良贷款率1.35%，较年初上升0.01个百分点[85] - 正常类贷款余额1635.91亿元，占比96.06%，较年初上升0.59个百分点；关注类贷款余额44.08亿元，占比2.59%，较年初下降0.60个百分点[86] - 重组贷款期末金额66.95亿元，较期初增加27.68亿元；逾期贷款期末金额499.71亿元，较期初减少3.35亿元[88] - 贷款减值准备期初余额45.36亿元，本期计提31.91亿元，期末余额61.35亿元[90] - 其他应收款期末余额46.18亿元，较期初减少29.85亿元；坏账准备期末余额1.71亿元，较期初减少0.04亿元[91] - 计息负债平均余额4592.91亿元，平均利率2.66%；生息资产平均余额4746.81亿元，平均利率4.90%[93][94] - 企业贷款余额1101.18亿元，零售贷款余额342.20亿元；一般性短期贷款余额366.22亿元，中长期贷款余额1077.15亿元[94] - 2018年末信贷承诺2798.53亿元，较2017年末增加701.50亿元[96] - 2018年末经营租赁承诺47.40亿元，较2017年末增加10.76亿元；资本性支出承诺46.86亿元，较2017年末增加10.11亿元[96] - 2018年度实现净利润49.92亿元，可供分配利润为148.98亿元[119] - 按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.99亿元，按年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备5.64亿元[119] - 分配预算执行后，结余未分配利润129.16亿元用于补充核心一级资本[119] 业务发展与市场环境 - 2018年贵州省地区生产总值1.48万亿元，较上年增长9.1%，增幅位居全国第一[28] - 公司围绕贵州省发展战略，在金融精准扶贫、大数据金融、绿色金融等方面获得良好发展机遇[28] - 机构网点实现贵州省内88个县域全覆盖，省内设立5000多个农金站点[29] - 截至报告期末，母公司对公客户达15.12万户，较年初增长14.89%；对公存款余额2156.20亿元，较年初减少54.94亿元；对公贷款余额1306.33亿元，较年初增长36.73%[33] - 截至报告期末，母公司国际结算量为3.4亿美元，2018年获国家外汇局贵州省分局A类评级[35] - 截至报告期末，母公司银行承兑汇票余额319.07亿元，贴现余额4.23亿元[36] - 截至报告期末，为科技企业授信达192.39亿元，其中知识产权质押授信余额15.86亿元[37] - 截至报告期末，母公司零售客户数806万户，较年初增加142万户；储蓄存款余额839.53亿元，较年初增长27.36%；储蓄存款占总存款26.87%，储蓄活期存款占储蓄存款余额39.27%；个人消费贷款（不含信用卡）余额150.83亿元，较年初增加40.46亿元[38][39] - 截至报告期末，母公司信用卡累计发卡139.83万张，较年初增加54.22万张，累计激活率88.19%；报告期内，信用卡收入3.92亿元，其中中间业务收入2.89亿元，同比增长79.29%[40] - 母公司小微企业贷款余额1039.26亿元，较年初增加38.47亿元，增长38.47%；普惠型小微企业贷款余额182.30亿元，较年初增加53.03亿元，增长41.02%，高于全行各项贷款同比增速4.69个百分点[42] - 公司申请获批25亿元支小再贷款，支持近300户小微企业客户[42] - 公司获得2018 - 2020年中央国库现金管理定期存款参与银行团资格[44] - 公司累计发行人民币理财产品16期，募集金额2489.05亿元，同比增长25.27%；母公司理财余额751.98亿元，净值型理财产品存续规模为551.42亿元，较年初增长16.80%，占比73.33%[46] - 公司在全国银行间债券市场成功发行50亿元绿色金融债券[47] - 公司开发五大类共二十八款绿色金融产品[47] - 母公司绿色信贷余额为155.27亿元，较年初增加72.28亿元，增长87.09%[48] - 手机银行客户数达到279.95万户，较年初增长121%；网上银行客户数达到89.6万户；通过对外场景合作，累计发放线上消费贷款19.78亿元[50] - 发放贷款及垫款报告期末为164,169,850千元，同比增长35.70%，因贷款业务规模增加[55] - 同业及其他金融机构存放款项报告期末为24,243,833千元，同比减少34.66%，因同业存放规模减少[55] - 利息支出报告期为 - 12,196,490千元，同比增长42.33%，因吸收存款、债券

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产491,960,111千元，较上年度期末增长6.00%[7] - 截至报告期末，公司资产总额4919.60亿元，较年初增加278.54亿元，增长6.00%[22] - 2018年9月30日，本集团资产合计491,960,111千元，较2017年12月31日的464,106,363千元增长5.99%[31] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期末营业收入9,124,527千元，较上年同期增长1.66%[7] - 前三季度，公司实现营业收入91.25亿元，同比增长1.67%[22] - 2018年1 - 9月，公司营业收入9,124,527千元，较2017年1 - 9月的8,975,154千元增长1.67%[34] - 2018年1 - 9月公司营业收入8559685千元，较2017年同期的8463934千元增长1.13%[37] 净利润相关数据变化 - 年初至报告期末归属于母公司股东的净利润3,733,573千元，较上年同期增长17.14%[7] - 前三季度，公司实现归属于母公司股东的净利润37.34亿元，同比增长17.16%[22] - 2018年1 - 9月，公司净利润3,796,253千元，较2017年1 - 9月的3,221,734千元增长17.83%[34] - 2018年1 - 9月，归属于母公司股东的净利润3,733,573千元，较2017年1 - 9月的3,187,197千元增长17.14%[34] - 2018年1 - 9月公司净利润3637007千元，较2017年同期的3140116千元增长15.82%[37] 2018年9月30日负债、存贷款数据 - 2018年9月30日负债总额462,892,068千元，存款总额310,844,150千元，贷款总额160,595,569千元[9] 2018年1 - 9月利差、息差数据变化 - 2018年1 - 9月净利差2.18%，较2017年1 - 9月下降0.41个百分点；净息差2.30%，较2017年1 - 9月下降0.42个百分点[9] 2018年9月30日资本相关数据 - 2018年9月30日资本充足率11.52%，一级资本充足率9.71%，核心一级资本充足率9.68%[10] - 2018年9月30日资本净额合并为34,133,058千元，非合并为31,165,151千元[13] 2018年9月30日贷款质量相关数据 - 2018年9月30日不良贷款率1.46%，拨备覆盖率252.28%，拨贷比3.68%[10] - 截至报告期末，不良贷款率1.46%，较年初上升0.12个百分点；拨备覆盖率252.28%，较年初下降17.44个百分点；拨贷比3.68%，较年初上升0.07个百分点[23] 2018年9月30日正常类贷款数据 - 2018年9月30日正常类贷款金额153,811,889千元，占比95.78%[15] 2018年9月30日流动性相关数据 - 2018年9月30日流动性覆盖率为257.42%，合格优质流动性资产93,043,975千元[18] 报告期末对公业务存贷款数据变化 - 截至报告期末，对公存款余额2175.70亿元，较年初增加22.33亿元，增长1.04%；对公贷款余额1224.37亿元，较年初增加288.23亿元，增长30.78%[25] 报告期末零售业务存贷款数据变化 - 储蓄存款余额762.24亿元，较年初增加120.56亿元，增长18.79%；零售贷款余额332.92亿元，较年初增加58.55亿元，增长21.34%[25] 报告期末个人消费贷款及信用卡业务数据变化 - 个人消费贷款（不含信用卡）余额141.98亿元，较年初增长28.64%；报告期内新增信用卡发卡44.02万张，截至报告期末，信用卡累计发卡129.63万张[25] 报告期末普惠金融贷款及中间业务收入数据 - 普惠金融贷款余额156.51亿元，较年初增加29.09亿元；前三季度，公司共实现中间业务收入11.08亿元[25] 2018年9月30日应付债券数据变化 - 截至2018年9月30日，应付债券106,124,998千元，比上年末增长32.28%，主要系发行同业存单所致[27] 2018年1 - 9月利息支出数据变化 - 2018年1 - 9月，利息支出 - 8,945,730千元，比上年同期增长46.47%，主要系同业存单和存款的利息支出增长所致[27] - 2018年1 - 9月公司利息支出8291084千元，较2017年同期的5756952千元增长43.98%[37] 优先股发行核准情况 - 公司非公开发行5000万股优先股已获中国证监会核准[28] 2018年1 - 9月集团负债数据变化 - 2018年9月30日，本集团负债合计462,892,068千元，较2017年12月31日的438,476,345千元增长5.57%[32] 2018年1 - 9月利息净收入数据变化 - 2018年1 - 9月，公司利息净收入8,022,062千元，较2017年1 - 9月的7,856,937千元增长2.10%[34] 2018年1 - 9月手续费及佣金净收入数据变化 - 2018年1 - 9月，公司手续费及佣金净收入901,199千元，较2017年1 - 9月的1,037,624千元下降13.15%[34] - 2018年1 - 9月公司手续费及佣金净收入899659千元，较2017年同期的1009917千元下降10.92%[37] 2018年1 - 9月营业利润数据变化 - 2018年1 - 9月，公司营业利润4,117,162千元，较2017年1 - 9月的3,704,354千元增长11.14%[34] 2018年每股收益数据变化 - 2018年基本/稀释每股收益为1.62元/股，较2017年的1.39元/股增长16.55%[35] 2018年1 - 9月经营活动现金流量净额数据变化 - 2018年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 38490205千元，公司为 - 38150210千元；2017年同期本集团为5411596千元，公司为5229058千元[38] 2018年1 - 9月投资活动现金流量净额数据变化 - 2018年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额本集团为16738305千元，公司为17146333千元；2017年同期本集团为 - 29841712千元，公司为 - 28875750千元[39] 2018年1 - 9月筹资活动现金流量净额数据变化 - 2018年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额本集团为21883895千元，公司为21883895千元；2017年同期本集团为31496208千元，公司为31496208千元[39] 2018年1 - 9月利息收入数据变化 - 2018年1 - 9月公司利息收入15750718千元，较2017年同期的13172950千元增长19.6%[37] 2018年1 - 9月投资损益数据变化 - 2018年1 - 9月公司投资损益162205千元，较2017年同期的20914千元增长675.58%[37] 2018年期末现金及现金等价物余额数据变化 - 2018年期末现金及现金等价物余额本集团为26058827千元，公司为25134352千元；2017年期末本集团为20024841千元，公司为18698372千元[39] 前三季度债券参团分销及理财产品存续余额数据 - 前三季度，公司实现债券参团分销60亿元；截至报告期末，理财产品存续余额749.66亿元[23]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2016年11月7日[17] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[17] - 公司股票为普通股A股，上市于上海证券交易所，简称贵阳银行，代码601997[16] - 公司注册地址和办公地址均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[14][17] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载半年度报告的指定网站为http://www.sse.com.cn[15] - 公司半年度报告备置地点为公司董事会办公室[15] - 公司下辖298家分支机构，贵阳市内有总行（含营业部）、贵安分行和153家分支机构，贵州省内其他地区有8家分行和125家分支机构，四川省成都市有1家分行和9家支行[107] 公司治理与会议情况 - 2018年8月24日公司第四届董事会2018年度第三次会议审议通过2018年半年度报告及摘要，应出席董事15名，实际出席14名[6] - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议通过11项议案[140] - 报告期内董事会召开会议4次，其中现场会议2次，通讯会议2次，审议通过32项议案[142] - 报告期内独立董事依法履职，对多项事项发表独立意见[143] - 董事会下设七个专门委员会共召开会议10次，审议32项议案[145] - 发展战略委员会召开2次会议，审议7项议案[145] - 审计委员会召开2次会议，审议8项议案[145] - 风险管理委员会召开2次会议，审议9项议案[145] - 薪酬委员会召开1次会议，审议3项议案[145] - 关联交易控制委员会召开3次会议，审议5项议案[145] - 报告期内监事会召开4次会议，审议通过30项议案或报告[148] - 外部监事陈立明应出席监事会会议4次，实际出席4次；朱山应出席4次，实际出席3次，委托参会1次[149] - 外部监事朱山应出席提名委员会会议1次，实际出席1次[149] - 外部监事陈立明应出席监督委员会会议2次，实际出席2次[149] 财务审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所，签字会计师为严盛炜、陈胜[18] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为宋双喜、吴书振，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[18] - 续聘安永华明会计师事务所，2018年度审计费用230万元[154] 财务数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月营业收入60.42亿元，较上年同期增长6.36%；归属于母公司股东的净利润22.78亿元，同比增长19.79%[19] - 2018年6月30日资产总额4773.66亿元，较期初增长2.86%；负债总额4491.21亿元，较期初增长2.43%[19] - 2018年6月30日存款总额3053.80亿元，较期初增长2.64%；贷款总额1397.32亿元，较期初增长11.33%[19] - 2018年6月30日不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点[20] - 2018年6月30日资本充足率11.38%，较年初下降0.18个百分点；一级资本充足率9.57%，较年初上升0.03个百分点[19] - 2018年6月30日流动性比例74.18%，存贷比45.76%，单一最大客户贷款比率4.29%，最大十家客户贷款比率29.14%[22] - 2018年6月30日合并核心一级资本净额2788.69亿元，一级资本净额2797.34亿元，二级资本529.24亿元[24] - 2018年6月30日母公司杠杆率5.01%，较年初上升0.35个百分点[26] - 2018年6月30日合并流动性覆盖率200.50%，非合并流动性覆盖率199.16%[28] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额117.46亿元，较期初减少58.67亿元[30] - 截至报告期末，公司资产总额4773.66亿元，较年初增加132.60亿元，增长2.86%；存款余额3053.80亿元，较年初增加78.49亿元，增长2.64%；贷款余额1397.32亿元，较年初增加142.18亿元，增长11.33%[43] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，较上年同期增加3.61亿元，增长6.36%；实现归属于母公司所有者的净利润22.78亿元，较上年同期增加3.76亿元，增长19.79%；成本收入比26.15%，较上年同期下降0.43个百分点；实现基本每股收益0.99元，较上年同期上升0.16元[43] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点；拨贷比3.66%，较年初上升0.05个百分点；资本充足率11.38%[43] - 2018年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长6.36%；营业支出3566267千元，同比增长2.33%；营业利润2475371千元，同比增长12.75%[58] - 贷款收入4396759千元，同比增长20.96%；存放中央银行收入305482千元，同比增长0.21%；存放同业收入18768千元，同比下降53.20%；拆出资金收入14477千元；债券及其他投资收入2621639千元，同比增长5.11%；买入返售金融资产利息收入168355千元，同比下降2.20%；理财产品及资管计划利息收入3622337千元，同比增长64.01%；手续费及佣金收入701878千元，同比增长0.66%；其他项目收入114021千元[58][59] - 贵阳地区营业收入2742310千元，占比48.30%；成都地区营业收入28699千元，占比0.51%；遵义地区营业收入483758千元，占比8.52%等[61] - 利息支出5802865千元，同比增长52.63%，系业务规模增长，相应存款利息支出、发行债券利息支出等增加所致[62] - 贷款和垫款总额1397.32亿元，较年初增长11.33%，占资产总额29.27%，较年初上升2.23个百分点；对公贷款余额1051.88亿元，较年初增长10.10%，占贷款总额比例为75.28%；个人贷款余额345.44亿元，较年初增长15.25%，占贷款总额比例为24.72%[63] - 截至2018年6月30日，贷款和垫款总额为1397.32亿元，较2017年末的1255.14亿元增长11.33%[64][66][70][72][74] - 2018年6月30日，企业贷款和垫款占比75.28%，个人贷款和垫款占比24.72%；与2017年末相比，企业贷款占比下降0.84个百分点，个人贷款占比上升0.84个百分点[64][65] - 贷款地区分布上，贵州省占比91.99%，其中贵阳市占比48.32%；四川省占比8.01%；与2017年末相比，贵州省占比上升0.78个百分点[66] - 前十名贷款客户贷款合计96.93亿元，占贷款总额比6.94%[68][69] - 按担保方式划分，2018年6月30日抵押贷款占比35.19%、质押贷款占比33.66%、信用贷款占比12.07%、保证贷款占比19.08%；与2017年末相比，质押贷款占比上升0.06个百分点[70] - 个人贷款中，个人经营性贷款占比最高为45.78%，其次是个人住房贷款占比31.56%；与2017年末相比，个人住房贷款占比上升0.94个百分点[72] - 买入返售金融资产中，债券占比88.86%，同业存单占比11.14%；与2017年末相比，债券占比上升5.23个百分点[74] - 截至报告期末，公司存款总额3053.80亿元，较年初增长2.64%；对公存款下降1.54%，储蓄存款增长18.64%，储蓄存款占比上升3.46个百分点[75] - 同业及其他金融机构存放款项2018年6月30日为215.83亿元，较2017年末的371.03亿元下降41.83%[79] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，同比增长6.36%；营业利润24.75亿元，同比增长12.75%；净利润22.78亿元，同比增长19.79%[82] - 2018年上半年净利润23.14亿元，2017年同期19.08亿元，同比增长21.28%[84] - 利息收入111.48亿元，较上年同期增加22.93亿元，增长25.90%；利息支出58.03亿元，较上年同期增加20.01亿元，增长52.64%；利息净收入53.45亿元，较上年同期增加2.92亿元，增长5.78%[84] - 非利息净收入6.97亿元，同比增长11.04%[87] - 业务及管理费15.80亿元，成本收入比26.15%，较上年同期下降0.39个百分点[92] - 资产减值损失19.45亿元，同比增长0.78%[94] - 其他综合收益-21.37亿元，较2017年末-51.24亿元增长58.29%[98] - 一般风险准备52.86亿元，较2017年末42.97亿元增长23.02%[98] - 未分配利润130.79亿元，较2017年末117.89亿元增长10.94%[98] - 归属于母公司股东权益合计272.90亿元，较2017年末247.12亿元增长10.43%[99] - 股东权益合计282.45亿元，较2017年末256.30亿元增长10.20%[99] - 贷款总额1397.32亿元，不良贷款余额19.46亿元，较年初增长2.64亿元，不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点[108] - 正常类贷款余额133776423千元，占比95.74%；关注类贷款余额4010254千元，占比2.87%；次级类贷款余额958668千元，占比0.69%；可疑类贷款余额222264千元，占比0.16%；损失类贷款余额764824千元，占比0.55%[109] - 批发和零售业不良率3.81%，制造业不良率2.78%，科学研究、技术服务和地质勘查业不良率1.42%等[110] - 重组贷款期初金额392701千元，期末金额415638千元；逾期贷款期初金额5030547千元，期末金额5525321千元[111] - 贷款减值准备期初余额4535735千元，期末余额5112159千元[113] - 其他应收款期初余额760,271千元，期末余额1,405,398千元，本期变动645,127千元；坏账准备期末余额-16,744千元，本期无变动[115] - 抵债资产2018年6月30日合计金额96,698千元，减值准备金额-20,787千元；2017年12月31日合计金额91,848千元，减值准备金额-20,787千元[117] - 计息负债平均余额437,708,540千元，平均利率2.65%；生息资产平均余额457,299,080千元，平均利率4.88%[119] - 表内债券投资中，国债投资余额416.52亿元，金融债券投资余额21.75亿元[120] - 截至报告期末，理财产品存续余额728.30亿元，报告期内中间业务收入合计7.02亿元[120] - 2018年6月30日信贷承诺272,879,180千元，其中贷款承诺230,015,022千元[122] - 2018年6月30日银行承兑汇票30,092,014千元，开出保函1,452,697千元，开出信用证248,950千元，未使用信用卡授信额度11,070,497千元[123] - 2018年6月30日经营租赁承诺348,813千元，资本性支出承诺354,100千元，质押资产16,838,003千元[123] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额2131.56亿元，较年初减少21.81亿元，下降1.01%；对公贷款余额1034.75亿元，较年初增加95.07亿元，增长10.12%[46] - 截至报告期末，公司国际结算量为1.31亿美元；银行承兑余额300.92亿元，贴现余额1.7亿元；国际及票据业务实现中间业务收入2552.86万元[46] - 报告期内，公司投行业务实现中间业务收入2.64亿元，债券参团分销35.3亿元[47] - 截至报告期末，公司储蓄存款余额752.19亿元，较年初增加110.51亿元，增长17.22%；零售贷款余额316.19亿元，较年初增加41.82亿元，增长15.24%；个人消费贷款（不含信用卡）余额132.03亿元，较年初增长19.62%[49] - 截至报告期末，公司个人客户总数（不含信用卡客户）663万户，较年初增加64万户

公司整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产460,328,397千元，较上年度期末减少0.81%[7] - 归属于母公司股东的权益26,029,732千元，较上年度期末增长5.33%[7] - 年初至报告期末营业收入3,232,266千元，较上年同期增长11.72%[7] - 归属于母公司股东的净利润1,159,859千元，较上年同期增长19.95%[7] - 截至报告期末，公司资产总额4603.28亿元，较年初减少37.78亿元；贷款总额1328.04亿元，较年初增加72.90亿元，增幅5.81%；存款总额2901.54亿元，较年初减少73.76亿元[20] - 一季度，公司实现利润总额13.39亿元，同比增长19.81%；实现归属于母公司股东的净利润11.60亿元，同比增长19.95%；基本每股收益0.51元；加权平均净资产收益率（年化）18.29%；总资产收益率（年化）1.02%[20] - 2018年3月31日，公司资产总计460,328,397千元，较期初464,106,363千元减少0.81%[25] - 2018年3月31日，公司负债合计433,366,221千元，较期初438,476,345千元减少1.17%[25] - 2018年3月31日，公司所有者权益合计26,962,176千元，较期初25,630,018千元增加5.20%[25] - 2018年1 - 3月，公司营业收入3,232,266千元，较上年同期2,893,182千元增长11.72%[26] - 2018年1 - 3月，公司营业支出1,892,856千元，较上年同期1,780,513千元增长6.31%[26] - 2018年1 - 3月，公司营业利润1,339,410千元，较上年同期1,112,669千元增长20.38%[26] - 2018年1 - 3月，公司净利润1,174,679千元，较上年同期973,195千元增长20.70%[26] - 2018年1 - 3月，公司基本每股收益0.51元/股，较上年同期0.42元/股增长21.43%[26] 公司资本与风险指标变化 - 2018年3月31日资本充足率为11.32%，较2017年12月31日的11.56%有所下降[11] - 2018年3月31日不良贷款率为1.51%，较2017年12月31日的1.34%有所上升[11] - 2018年3月31日拨备覆盖率为254.17%，较2017年12月31日的269.72%有所下降[11] - 截至报告期末，不良贷款率1.51%，较年初上升0.17个百分点；拨备覆盖率254.17%，较年初下降15.55个百分点；拨贷比3.83%，较年初上升0.22个百分点[20] 公司流动性与杠杆率指标变化 - 2018年3月31日流动性覆盖率为157.48%[15] - 2018年3月31日母公司杠杆率为4.93%，较2017年12月31日的4.66%有所上升[16] 公司成本收入比变化 - 2018年第一季度成本收入比为23.01%，较2017年1 - 3月的26.50%有所下降[9] 公司股东情况 - 公司股东总数为78,547户[18] - 前十名股东中贵阳市国有资产投资管理公司持股331,097,476股，比例14.40%[18] 公司利息收支情况 - 2018年1 - 3月利息收入5,696,603千元，比上年同期增减32.49%；利息支出 - 2,744,737千元，比上年同期增减58.83%[22] - 2018年1 - 3月，公司利息净收入2,958,209千元，较上年同期2,571,702千元增长15.03%[26] 公司手续费及佣金净收入情况 - 2018年1 - 3月，公司手续费及佣金净收入217,713千元，较上年同期289,862千元减少24.89%[26] 公司限售股上市流通情况 - 2018年1月16日，锁定期为17个月的首次公开发行限售股上市流通，涉及2名股东，限售股共计1,310,179股[23] - 2018年2月22日，锁定期为18个月的首次公开发行限售股上市流通，涉及4名股东，限售股共计30,023,985股[23] 公司现金流量情况 - 2018年1 - 3月集团经营活动现金流入小计9413710千元，2017年同期为27430877千元[27] - 2018年1 - 3月集团经营活动现金流出小计 - 32197312千元，2017年同期为 - 19475059千元[27] - 2018年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额 - 22783602千元，2017年同期为7955818千元[27] - 2018年1 - 3月集团投资活动现金流入小计101428268千元，2017年同期为124657291千元[27] - 2018年1 - 3月集团投资活动现金流出小计 - 97074312千元，2017年同期为 - 138242316千元[27] - 2018年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额4353956千元，2017年同期为 - 13585025千元[27] - 2018年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计19240000千元，2017年同期为32420000千元[27] - 2018年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计 - 10817952千元，2017年同期为 - 26863801千元[27] - 2018年1 - 3月集团筹资活动产生的现金流量净额8422048千元，2017年同期为5556199千元[27] - 2018年1 - 3月集团现金及现金等价物净增加额 - 10006571千元，2017年同期为 - 73780千元[27]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2016年11月7日[20] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[20] - 公司股票为普通股A股，在上海证券交易所上市，简称贵阳银行，代码601997[19] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[18] - 登载年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[18] - 公司年度报告备置地点为公司董事会办公室[18] 公司治理与会议 - 2018年4月27日公司第四届董事会2018年度第二次会议审议通过2017年年度报告及摘要，应出席董事15人，亲自出席12人[4] 审计相关 - 公司年度财务报告经安永华明会计师事务所审计，被出具标准无保留意见审计报告[4] 利润分配 - 董事会建议以总股本22.99亿股为基数，每10股派送现金股利3.3元，共计派发现金股利7.59亿元，预案待股东大会批准[4] - 2017年公司每10股派息3.3元（含税），现金分红额7.59亿元，分红年度归属于母公司普通股股东净利润45.31亿元，占比16.75%[171] - 2016年公司每10股派息2.6元（含税），现金分红额5.98亿元，分红年度归属于母公司普通股股东净利润36.54亿元，占比16.37%[171] - 2015年分红年度归属于母公司普通股股东净利润32.22亿元[171] - 2017年度公司实现净利润44.52亿元，加上账面未分配利润76.47亿元后，本次可供分配利润为120.99亿元[173] - 2017年度按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积4.45亿元[173] - 2017年度按照年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备9.89亿元[173] - 2017年度拟以总股本22.99亿股为基数，每10股派送现金股利3.3元（含税），共计派发现金股利7.59亿元（含税）[173][175] - 2017年度分配的现金股利占当年归属于母公司股东净利润45.31亿元的16.75%，分配现金股利总额较2016年度增长26.92%[174] 保荐机构 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[21] 财务数据关键指标变化 - 2017年营业收入124.77亿元，较上年增长22.82%；归属于母公司股东的净利润45.31亿元，较上年增长23.98%[22] - 2017年末资产总额4641.06亿元，较期初增长24.67%；负债总额4384.76亿元，较期初增长25.19%[22] - 2017年不良贷款率1.34%，较上年下降0.08个百分点；拨备覆盖率269.72%，较上年上升34.53个百分点[22] - 2017年资本充足率11.56%，较上年下降2.19个百分点；一级资本充足率9.54%，较上年下降1.97个百分点[22] - 2017年四个季度营业收入分别为28.93亿元、27.88亿元、32.95亿元、35.01亿元[24] - 2017年非经常性损益合计6.83亿元，2016年为2.71亿元，2015年为1.41亿元[25] - 2017年末流动性比例67.59%，存贷比42.19%，成本收入比28.10%[26] - 2017年末合并核心一级资本净额251.98亿元，一级资本净额252.68亿元，资本净额306.30亿元[29] - 2017年末母公司杠杆率4.66%，一级资本净额230.43亿元，调整后的表内外资产余额4832.86亿元[29] - 2017年末合并流动性覆盖率169.21%，合格优质流动性资产1011.25亿元，现金净流出量597.61亿元[30][31] - 报告期末，全行资产总额4641.06亿元，较年初增长24.67%；各项存款余额2975.31亿元，较年初增长13.13%；各项贷款余额1255.14亿元，较年初增长22.46%[36][40] - 全年实现营业收入124.77亿元，同比增长22.82%；实现归属于母公司所有者的净利润45.31亿元，同比增长23.98%；实现中间业务收入16.31亿元，同比增长8.59%；总资产收益率与平均净资产收益率分别为1.10%和19.76%[40] - 报告期末，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点，低于全国银行业平均水平[36][42] - 截至报告期末，公司资产总额4641.06亿元，较年初增加918.53亿元，增长24.67%；存款余额2975.31亿元，较年初增加345.33亿元，增长13.13%；贷款余额1255.14亿元，较年初增加230.21亿元，增长22.46%[54] - 报告期内，公司实现营业收入124.77亿元，较上年同期增加23.18亿元，增长22.82%；实现归属于母公司所有者的净利润45.31亿元，较上年同期增加8.76亿元，增长23.98%；母公司实现中间业务收入16.31亿元，较上年同期增长8.59%；基本每股收益1.97元[54] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率269.72%，较年初上升34.53个百分点；拨贷比3.61%，较年初上升0.28个百分点；资本充足率11.56%[54] - 2017年营业收入124.77亿元，同比增长22.82%；营业支出73.52亿元，同比增长23.32%；营业利润51.25亿元，同比增长22.10%[69] - 贷款收入76.00亿元，同比增长24.10%；债券及其他投资收入52.25亿元，同比增长49.84%；理财产品及资管计划收入54.72亿元，同比增长108.68%[69] - 贵阳地区营业收入92.82亿元，占比74.39%；营业利润34.26亿元，占比66.88%[70] - 可供出售金融资产615.80亿元，同比下降34.92%；持有至到期投资799.47亿元，同比增长55.01%；应收款项类投资1108.65亿元，同比增长100.83%[72] - 利息收入194.31亿元，同比增长47.80%；利息支出85.69亿元，同比增长80.58%；业务及管理费35.06亿元，同比增长34.81%[72] - 2017年末归属于母公司股东权益合计24712394千元，较2016年末增长16.91%；股东权益合计25630018千元，较2016年末增长16.50%[110] - 截至2017年末，对子公司投资1499120千元，其他股权投资119650千元，合计1618770千元；2016年末合计1678770千元[111] - 报告期末贷款总额1255.14亿元，不良贷款余额16.82亿元，不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点[122] - 正常类贷款余额1198.31亿元，占比95.47%，较年初上升0.84个百分点[123] - 关注类贷款余额40.02亿元，占比3.19%，较年初下降0.76个百分点[123] - 次级类贷款余额4.49亿元，占比0.36%，较年初下降0.38个百分点[123] - 可疑类贷款余额4.74亿元，占比0.38%，较年初上升0.05个百分点[123] - 损失类贷款余额7.59亿元，占比0.60%，较年初上升0.25个百分点[123] - 重组贷款期末金额3.93亿元，逾期贷款期末金额50.31亿元，占比分别为0.31%和4.01%[126] - 贷款减值准备期末余额45.36亿元[128] - 计息负债平均余额3866.14亿元，存款平均余额2717.80亿元[134] - 理财产品存续余额731.20亿元，较年初增长28.6%，全年实现中间业务收入4.64亿元[138] - 2017年12月31日信贷承诺为209,702,712千元，2016年12月31日为195,005,182千元[139] - 2017年12月31日经营租赁承诺为366,393千元，2016年12月31日为352,484千元[139] - 2017年12月31日资本性支出承诺为367,509千元，2016年12月31日为428,145千元[139] - 2017年12月31日质押资产为11,690,233千元，2016年12月31日为10,265,527千元[139] - 2017年手续费及佣金净收入1413686千元，占比87.49%；2016年为1419957千元，占比80.76%[99] - 2017年投资收益109434千元，占比6.77%；2016年为330490千元，占比18.80%[99] - 2017年业务及管理费合计3506126千元，其中职工工资及福利占比60.92%；2016年合计2600774千元，职工工资及福利占比61.38%[105] - 2017年资产减值损失合计3752071千元，发放贷款和垫款占比60.84%；2016年合计3112861千元，发放贷款和垫款占比85.46%[107] - 2017年所得税费用合计539180千元，其中当期所得税1111211千元，递延所得税 - 572031千元；2016年合计563646千元，当期所得税669675千元，递延所得税 - 106029千元[109] 业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额2211.14亿元，较年初增加196.99亿元，增长9.78%；对公贷款余额955.42亿元，较年初增加167.95亿元，增长21.33%[56] - 截至报告期末，公司国际结算量为7.07亿美元，国际结算中间业务收入为1046万元人民币；在2017年国家外汇局贵州省分局年度考核中，获得A类评级[56] - 截至报告期末，公司银行承兑汇票承兑余额300.06亿元，贴现余额3.55亿元，保理业务余额8.4亿元[57] - 截至报告期末，公司零售客户数677.92万户，较年初增加172.91万户，增长34.24%；储蓄存款余额659.17亿元，较年初增加152.85亿元，增长30.19%；储蓄存款占总存款比重由年初的19.25%上升至22.15%[59] - 截至报告期末，公司信用卡总数85.61万张，全年新增信用卡发卡48.58万张，信用卡激活率为81.84%；信用卡授信137.19亿元，用信累计42.09亿元，较年初新增19.17亿元；交易金额383.11亿元，同比增长71.74%；交易笔数2036.68万笔，同比增长237.18%[59][60] - 报告期末，公司“数谷e贷”贷款产品累计授信2.73万笔，金额21.62亿元，普惠金融领域贷款余额127.63亿元[61] - 截至报告期末，公司理财高净值客户较年初增加5.42万户；报告期内，发售理财产品84期，募集金额1986.93亿元，募集金额同比增长7.12%[63] - 新云平台累计交易金额5965亿元，其中“日日结”5242.9亿元，“随心付”722.1亿元[66] - 电子银行客户249.09万户，手机银行客户117.95万户，个人有效电子产品渗透率94.66%，对公有效电子产品渗透率92.19%[66] - 企业贷款和垫款955.42亿元，占比76.12%；个人贷款和垫款299.73亿元，占比23.88%[74] - 贷款和垫款总额1255.14亿元，2016年为1024.94亿元[74] - 2017年末企业贷款余额955.42亿元，占总贷款76.12%，较2016年的787.47亿元、占比76.83%有变化，建筑业贷款余额221.82亿元占比17.67%最高[75] - 2017年末贷款按地区划分，贵州省账面余额1144.81亿元占比91.21%，其中贵阳市645.86亿元占比51.46%，四川省110.33亿元占比8.79%[78] - 2017年末前十名贷款客户合计贷款余额82.39亿元，占贷款总额比6.56%，客户A和客户B均为10亿元占比0.80%并列最高[80] - 2017年末贷款按担保方式划分，抵押贷款465.25亿元占比37.07%，质押贷款421.75亿元占比33.60%，信用贷款141.10亿元占比11.24%，保证贷款227.04亿元占比18.09%[82] - 2017年末个人贷款合计299.73亿元，个人经营性贷款138.89亿元占比46.34%最高，个人住房贷款91.79亿元占比30.62%[84] - 2017年末买入返售金融资产合计

总资产相关指标变化 - 本报告期末总资产432,932,139千元，较上年度期末增长16.30%[7] - 截至报告期末公司资产总额4329.32亿元，较年初增加606.79亿元，增幅16.30%[22] 营业收入相关指标变化 - 年初至报告期末营业收入8,975,954千元，较上年同期增长27.07%[8] - 2017年1 - 9月公司营业收入89.76亿元，2016年同期为70.64亿元，同比增长27.07%[33] 净利润相关指标变化 - 年初至报告期末归属于母公司股东的净利润3,187,197千元，较上年同期增长18.13%[8] - 前三季度公司利润总额36.98亿元，同比增长19.05%；归母净利润31.87亿元，同比增长18.13%[22] - 2017年1 - 9年净利润32.22亿元，2016年同期为27.09亿元，同比增长19.09%[33] - 2017年1 - 9年归属于母公司所有者的净利润31.87亿元，2016年同期为26.98亿元，同比增长18.13%[33] 股东权益相关指标变化 - 本报告期末归属于母公司股东的权益23,551,474千元，较上年度期末增长11.42%[7] 不良贷款及拨备相关指标变化 - 本报告期末不良贷款率1.34%，较2016年12月31日的1.42%有所下降[12] - 本报告期末拨备覆盖率268.99%，较2016年12月31日的235.19%有所上升[12] - 截至报告期末不良贷款率1.34%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率268.99%，较年初上升33.80个百分点；拨贷比3.60%，较年初上升0.27个百分点[23] 资本充足率及存贷比相关指标变化 - 本报告期末资本充足率11.65%，较2016年12月31日的13.75%有所下降[12] - 本报告期末存贷比42.82%，较2016年12月31日的38.97%有所上升[12] 总资产收益率相关指标变化 - 2017年1 - 9月总资产收益率0.80%，较2016年1 - 9月的0.96%有所下降[12] 中间业务收入相关指标变化 - 前三季度母公司中间业务收入11.34亿元，同比增加3.08亿元，增长37.29%[20] - 2017年1 - 9月手续费及佣金收入为1,164,833千元，较上年同期增长38.38%，原因是公司加大中间业务发展力度[25] - 2017年1 - 9月手续费及佣金净收入10.38亿元，2016年同期为7.89亿元，同比增长31.50%[33] 储蓄存款及信用卡相关指标变化 - 截至报告期末储蓄存款余额635.00亿元，较年初增加128.68亿元，增幅25.41%；信用卡累计发行70.27万张[21] 云金融服务平台相关指标变化 - 报告期内云金融服务平台累计实现交易金额2732.6亿元[21] 理财产品规模相关指标变化 - 截至报告期末母公司理财产品规模693.25亿元，较年初增加124.61亿元[21] 投资利息收入相关指标变化 - 前三季度母公司投资利息收入44.1亿元，同比增长60.36%[21] 贷款总额相关指标变化 - 截至报告期末贷款总额1179.39亿元，较年初增加154.46亿元，增幅15.07%[22] 存款总额相关指标变化 - 截至报告期末存款总额2754.41亿元，较年初增加124.43亿元，增幅4.73%[22] 应收款项类投资相关指标变化 - 2017年9月30日应收款项类投资为97,179,615千元，较上年末增长76.04%，原因是公司加大同业投资业务[25] 同业及其他金融机构存放款项相关指标变化 - 2017年9月30日同业及其他金融机构存放款项为23,248,648千元，较上年末增长31.03%，原因是公司同业存放规模增加[25] 应付债券相关指标变化 - 2017年9月30日应付债券为82,037,689千元，较上年末增长70.53%，原因是公司发行同业存单[25] 利息收入相关指标变化 - 2017年1 - 9月利息收入为13,964,619千元，较上年同期增长50.75%，原因是本期贷款及投资规模扩大[25] - 2017年1 - 9月利息净收入78.57亿元，2016年同期为59.36亿元，同比增长32.36%[33] 利息支出相关指标变化 - 2017年1 - 9月利息支出为 - 6,107,682千元，较上年同期增长83.56%，原因是本期存款及发行债券和同业存单规模扩大[25] 营业支出相关指标变化 - 2017年1 - 9月营业支出52.71亿元，2016年同期为39.59亿元，同比增长33.14%[33] 营业利润相关指标变化 - 2017年1 - 9年营业利润37.05亿元，2016年同期为31.04亿元，同比增长19.36%[33] 基本每股收益及稀释每股收益相关指标变化 - 2017年基本每股收益1.39元，2016年为1.46元，同比下降4.79%[33] - 2017年稀释每股收益1.39元，2016年为1.46元，同比下降4.79%[33] 综合收益总额相关指标变化 - 2017年1 - 9月综合收益总额30.46亿元，2016年同期为24.82亿元，同比增长22.73%[33] 经营活动现金流量相关指标变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额5,411,596千元，较上年同期下降84.76%[8] - 2017年1-9月经营活动产生的现金流量净额为5,411,596千元，2016年同期为35,512,198千元[36] 客户存款和同业存放款项净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月客户存款和同业存放款项净增加额为17,947,739千元，2016年同期为68,050,699千元[36] 向其他金融机构拆入资金净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月向其他金融机构拆入资金净增加额为9,997,691千元，2016年同期为4,700,000千元[36] 收取利息、手续费及佣金的现金相关指标变化 - 2017年1-9月收取利息、手续费及佣金的现金为6,743,409千元，2016年同期为5,992,835千元[36] 客户贷款及垫款净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月客户贷款及垫款净增加额为(21,090,719)千元，2016年同期为(16,705,513)千元[36] 支付利息、手续费及佣金的现金相关指标变化 - 2017年1-9月支付利息、手续费及佣金的现金为(3,475,119)千元，2016年同期为(2,361,571)千元[36] 投资活动现金流量相关指标变化 - 2017年1-9月投资活动产生的现金流量净额为(29,841,712)千元，2016年同期为(49,727,173)千元[36] 筹资活动现金流量相关指标变化 - 2017年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为31,496,208千元，2016年同期为12,847,846千元[36] 现金及现金等价物净增加额相关指标变化 - 2017年1-9月现金及现金等价物净增加额为7,066,801千元，2016年同期为(1,360,979)千元[36] 期末现金及现金等价物余额相关指标变化 - 2017年期末现金及现金等价物余额为20,024,841千元，2016年期末为5,280,366千元[36] 金融债券发行相关情况 - 2017年公司发行2017年小型微型企业贷款专项金融债券30亿元，获批的50亿元已全部发行完毕[28] 限售股上市流通相关情况 - 2017年8月16日，7,629名股东持有的707,601,249股限售股上市流通[28] - 2017年9月18日，1名自然人股东持有的3,042股限售股上市流通[29] - 2017年10月16日，1名自然人股东持有的26,640股限售股上市流通[29]

公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，地点为贵阳市云岩区瑞金北路75号[20] - 公司变更注册日期为2016年11月7日，地点为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号[20] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[20] - 公司注册地和办公地均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[16] - 公司网址为www.bankgy.cn，电子邮箱为gysh_2007@126.com[16] - 公司股票为普通股A股，在上海证券交易所上市，简称贵阳银行，代码601997[19] 公司治理与会议情况 - 公司2017年8月28日审议通过2017年半年度报告，应表决董事9名，实际表决董事9名[7] - 报告期内公司共召开1次年度股东大会和1次临时股东大会，审议通过议案22项[150] - 报告期内公司董事会召开4次会议，审议通过56项议案[153] - 公司董事会专门委员会共召开12次会议，审议56项议案，其中发展战略委员会3次23项、风险管理委员会2次3项等[156] - 报告期内监事会召开4次会议，审议通过26项议案或报告，监事会监督委员会召开3次会议审议17项议案，监事会提名委员会召开2次会议审议8项议案[165] - 董事半年应参加董事会次数为4次，部分董事亲自出席次数有3次或4次[151][152] - 报告期内公司董事无连续两次未亲自出席董事会会议的情况[152] - 报告期内监事会出席股东大会2次，列席董事会3次[165] - 外部监事倪敏应出席提名委员会会议4次，实际出席4次；余霄应出席提名委员会会议4次，实际出席4次[166] - 外部监事倪敏应出席监事会会议3次，实际出席3次[167] - 董事会现场会议次数为3次，通讯方式召开会议次数为1次，现场结合通讯方式召开会议次数为0次[153] - 发展战略委员会审议通过第三届董事会2016年度工作报告等23项议案[157][158] 财务审计与保荐情况 - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为会计师事务所[21] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[21] - 聘请安永华明会计师事务所提供2017年度财务报告及内部控制审计服务，费用共计155万元人民币[173] 财务数据关键指标变化 - 2017年1-6月营业收入5,681,218千元，较上年同期增长29.99%[24] - 2017年6月30日资产总额414,191,366千元，较期初增长11.27%[24] - 2017年6月30日负债总额391,058,336千元，较期初增长11.65%[24] - 2017年6月30日资本充足率为12.03%，较2016年12月31日下降1.72个百分点[24][27] - 2017年6月30日不良贷款率为1.46%，较2016年12月31日上升0.04个百分点[25][27] - 2017年6月30日拨备覆盖率为251.51%，较2016年12月31日上升16.32个百分点[25][27] - 2017年6月30日核心一级资本充足率合并口径为10.04%，非合并口径为9.72%[30] - 2017年6月30日母公司杠杆率为4.64%[31] - 2017年6月30日流动性覆盖率合并口径为161.66%，非合并口径为163.01%[32] - 2017年非经常性损益合计为 - 835千元[26] - 截至报告期末，公司资产总额4141.91亿元，较年初增长11.27%；存款余额2732.56亿元，较年初增长3.90%；贷款余额1096.75亿元，较年初增长7.01%[45] - 报告期内，公司实现营业收入56.81亿元，较上年同期增长29.99%；归属于母公司所有者的净利润19.02亿元，较上年同期增长23.26%[45] - 母公司实现中间业务收入6.89亿元，较上年同期增长38.06%，中间业务收入占营业收入比重达12.28%[45] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.46%，较年初上升0.04个百分点；拨备覆盖率251.51%，较年初上升16.32个百分点；拨贷比3.67%，较年初上升0.34个百分点；资本充足率12.03%[46] - 报告期内，公司利润总额21.90亿元，同比增23.83%；营业收入56.81亿元，同比增29.99%，其中利息净收入占比88.94%，较去年升3.27个百分点，手续费及佣金净收入占比11.03%，较去年升0.24个百分点[56] - 贷款收入、存放中央银行收入、债券及其他投资收入等业务收入同比变动分别为25.56%、39.51%、80.32%等[58] - 贵阳地区营业收入39.29亿元，占比73.20%；营业利润15.26亿元，占比71.28%[59] - 财务报表中，同业及其他金融机构存放款项、应付债券等项目同比变动超30%，如同业及其他金融机构存放款项同比增61.35%[61] - 2017年1 - 6月营业收入56.81亿元，2016年1 - 6月为43.71亿元[83] - 2017年1 - 6月利息净收入50.53亿元，较上年同期增长34.95%[84] - 2017年1-6月利息净收入5052989千元，2016年1-6月为3744206千元[86] - 2017年1-6月非利息收入合计628229千元，2016年1-6月为626379千元[88] - 报告期内公司成本收入比26.58%，业务及管理费15.07亿元，较上年同期增长41.90%[93] - 2017年1-6月资产减值损失合计1929841千元，2016年1-6月为1326176千元[95] - 2017年1-6月所得税费用合计282477千元，2016年1-6月为214140千元[97] - 截至2017年6月30日股东权益合计23133030千元，较2016年12月31日增长5.15%[99] - 截至2017年6月30日投资合计219971851千元，2016年12月31日为202337301千元[100] - 截至报告期末对外股权投资初始投资总额为161877万元[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初金额943518千元，期末金额2916100千元；可供出售金融资产期初金额94497015千元，期末金额83149485千元[105] - 贷款总额1096.75亿元，不良贷款余额16.02亿元，较年初增长1.5亿元，不良贷款率1.46%，较年初上升0.04个百分点[111][112] - 正常类贷款余额1040.73485亿元，占比94.89%；关注类贷款余额39.99629亿元，占比3.65%；次级类贷款余额7.50412亿元，占比0.68%；可疑类贷款余额4.91737亿元，占比0.45%；损失类贷款余额3.59675亿元，占比0.33%[114] - 重组贷款期初金额3.41199亿元，期末金额5.20231亿元，变动1.79032亿元，占比0.47%；逾期贷款期初金额41.75848亿元，期末金额41.37128亿元，变动 - 3.872亿元，占比3.77%[115] - 贷款减值准备期初余额34.15亿元，本期计提11.05亿元，本期核销及处置4.75亿元，收回已核销贷款0.19亿元，折现回拨 - 0.35亿元，期末余额40.29亿元[118] - 其他应收款期初余额4.07842亿元，期末余额13.1759亿元，变动9.09748亿元；坏账准备期初余额 - 0.16873亿元，期末余额 - 0.16744亿元，变动0.00129亿元[120] - 2017年6月30日房屋及建筑物金额为67,566千元，其他为22,700千元，合计90,266千元；2016年12月31日房屋及建筑物金额为52,432千元，其他为22,700千元，合计75,132千元[121] - 2017年6月30日信贷承诺为200,112,608千元，2016年12月31日为195,005,182千元，2015年12月31日为80,826,995千元[127] - 2017年6月30日经营租赁承诺为397,138千元，2016年12月31日为352,484千元，2015年12月31日为401,356千元[127] - 2017年6月30日资本性支出承诺为412,521千元，2016年12月31日为428,145千元，2015年12月31日为397,212千元[127] - 2017年6月30日质押资产为6,789,035千元，2016年12月31日为10,265,527千元，2015年12月31日为2,271,964千元[127] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款总额1996.50亿元，占存款总额73.06%[48] - 报告期内，公司投资银行业务投放新增项目283.63亿元，已投资扶贫产业子基金6.1亿元，带动财政投资1.1亿元[48] - 公司零售业务储蓄存款稳步增长，通过多种活动促进个人客户维护拓展与产品交叉营销[50] - 截至报告期末，储蓄存款余额600.18亿元，较年初增加93.86亿元[51] - 报告期内，信用卡新增发卡14万张，直接扶持就业人员累计达5万多人，100家社区（小微）支行金融资产总额达62.31亿元[51] - 报告期内，母公司累计发行同业存单89期，募集资金693.5亿元；期末表内债券投资余额1237.25亿元，买入返售金融资产余额176.51亿元，存放同业余额30.80亿元[52] - 报告期内，母公司理财中间业务收入2.29亿元；累计发售理财产品54期，募集金额681.81亿元；存续理财产品144期，规模607.29亿元[53] - 截至期末，云金融服务平台累计交易金额1040.31亿元；报告期新增网银用户12.35万户，同比增37.22%；新增手机银行客户33.45万户，同比增165.48%，交易金额1146.15亿元，同比增262.34%；电子交易笔数替代率84.08%，同比增5.69%；个人、对公有效电子产品渗透率分别为94.05%、96.02%[54] - 截至2017年6月30日，企业贷款和垫款838.44亿元，占比76.45%；个人贷款和垫款258.31亿元，占比23.55%[62] - 2017年6月30日贷款总额838.44亿元，占比76.45%；2016年12月31日贷款总额787.47亿元，占比76.83%[64] - 2017年6月30日贵州省贷款账面余额995.07亿元，占比90.73%；2016年12月31日账面余额924.65亿元，占比90.22%[66] - 2017年6月30日前十名贷款客户合计贷款75.13亿元，占贷款总额比6.85%[69] - 2017年6月30日抵押贷款451.26亿元，占比41.15%；2016年12月31日金额456.25亿元，占比44.52%[71] - 2017年6月30日个人住房贷款81.70亿元，占比31.63%；2016年12月31日金额70.51亿元，占比29.69%[73] - 2017年6月30日买入返售金融资产中债券金额192.66亿元，其中国债占比25.78%；2016年12月31日金额79.52亿元[75] - 2017年6月30日客户存款合计2732.56亿元；2016年12月31日合计2629.98亿元[77] - 2017年6月30日同业及其他金融机构存放款项合计286.29亿元；2016年12月31日合计177.44亿元[79] - 企业活期存款日均余额148,101,100千元，平均利率0.64%；企业定期存款日均余额61,683,937千元，平均利率2.81%；储蓄活期存款日均余额24,840,299千元，平均利率0.39%[122] - 储蓄定期存款日均余额30,484,985千元，平均利率3.23%；同业拆入日均余额9,389,572千元，平均利率3.77%；已发行债券日均余额54,807,367千元，平均利率4.13%等[123] - 企业贷款日均余额80,277,791千元，平均利率6.47%；零售贷款日均余额24,568,282千元，平均利率5.57%；长期应收款日均余额1