业绩总结 - 2023年度归属于母公司股东的净利润为 -2.0797353509亿元，母公司实现净利润为 -2.0168426267亿元[11] - 截至2023年12月31日，合并报表未分配利润为 -5703.995664万元，母公司期末可供分配利润为 -1964.803332万元[11] - 2023年拟计提资产减值损失共计4608.229093万元，其中信用减值准备 -77.937632万元，资产减值准备4686.166725万元[13][14] - 2023年信用减值准备上期发生额为691.800176万元，资产减值准备上期发生额为3115.566383万元，合计上期发生额为3807.366559万元[14] - 2024年1 - 3月公司拟计提资产减值损失共计 -2163.679574万元[35] - 本期信用减值准备394.169599万元，上期476.600415万元[37] - 本期资产减值准备 -2557.849173万元，上期 -1437.37602万元[37] 决策相关 - 《关于2023年度利润分配方案的议案》提议2023年度不进行利润分配和资本公积金转增股本，表决全票通过[11][12] - 同意公司使用最高额不超13000.00万元募集资金进行现金管理，期限12个月，表决全票通过[28][30] - 公司拟使用不超6亿元闲置自有资金进行现金管理，期限12个月[31] - 公司拟向银行申请不超10亿元综合授信额度，期限12个月，议案需股东大会审议[33] - 公司拟续聘信永中和会计师事务所为2024年度审计机构，议案需股东大会审议[38] - 公司拟修订《募集资金管理制度》，议案需股东大会审议[39] - 公司拟修订《公司章程》，议案需股东大会审议[40] - 公司董事会拟于2024年5月29日召开2023年年度股东大会[42] 薪酬与报告 - 2023年度公司非独立董事、高级管理人员共计领取薪酬372.64万元（税前），议案尚需提交股东大会审议[26] - 公司编制《2024年第一季度报告》，经审计委员会审议同意提交董事会[34]

内部控制评价 - 2023年12月31日公司财务报告内部控制有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[9] - 纳入评价范围主要单位有8家，业务和事项15项[8][10] - 重点关注高风险领域5项[11] 缺陷评价标准 - 财务报告资产总额重大缺陷：错报影响超0.5%且超1000万[16] - 财务报告资产总额重要缺陷：错报影响超0.25%且超500万[16] - 非财务报告重大缺陷：损失超500万[17] - 非财务报告重要缺陷：损失200 - 500万[17] 缺陷情况 - 报告期无财务报告重大和重要缺陷，一般缺陷已整改[19] - 基准日无未完成整改的财务报告重大和重要缺陷[20] - 报告期未发现非财务报告各类缺陷[20][21] - 基准日未发现未完成整改的非财务报告重大和重要缺陷[21] 未来展望 - 2024年强化内部控制建设，完善体系，优化流程[21] - 2024年加强制度建设和执行，规范执行并强化监督[21]

人员情况 - 截至2023年12月31日，信永中和合伙人（股东）245人[1] - 截至2023年12月31日，注册会计师1656人[1] - 截至2023年12月31日，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超660人[1] 业务收入 - 信永中和2022年度业务收入为39.35亿元[2] - 2022年度审计业务收入为29.34亿元[2] - 2022年度证券业务收入为8.89亿元[2] 审计项目 - 2022年度上市公司年报审计项目366家，收费总额4.62亿元[2] - 同行业上市公司审计客户家数为237家[2] 会议情况 - 公司于2023年4月25日召开董事会审计委员会2023年第一次会议[2]

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独立董事评估 - 公司董事会对独立董事2023年度独立性情况进行评估[1] - 三位独立董事未在公司担任除独立董事外职务，与公司及主要股东无利害关系[1] - 2023年度独立董事不存在违反任职独立性要求情形[8] 后续措施 - 独立董事后续履职将持续核查确保符合任职管理要求[8]

募集资金情况 - 公司2017年9月14日首次公开发行7000万股A股，募集资金总额75250万元，净额70113.87万元到账[1] - 2023年度使用募集资金825.99万元，累计使用54387.87万元[2] - 截至2023年12月31日，累计收到银行存款利息净额6586.15万元，专项账户余额0.79万元[2] 资金管理 - 2022年和2023年公司均获批用不超20000万元闲置募集资金进行现金管理[12] - 截至2023年12月31日，购买银行理财产品未到期金额12442万元[2][7][14] - 2023年度购买“添益存”“日日盈”产品，购买金额共32442万元[14] - “日日盈”产品已收回20000万元，获理财收益926.06万元[14] 项目情况 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”承诺投资17635.87万元，累计投入13229.86万元，投入进度75.02%[32] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”承诺投资7700.00万元，累计投入7861.34万元，投入进度102.10%[32] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资17078.00万元，累计投入7623.34万元，投入进度44.64%，项目终止[32] - “恒银金融研究院建设项目”承诺投资10200.00万元，累计投入8173.33万元，投入进度80.13%[32] - “补充流动资金”承诺投资17500.00万元，累计投入17500.00万元，投入进度100.00%[32] 资金处理 - 三个项目结项后剩余9882.82万元募集资金转入公司自有资金[16] - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”结项，剩余募集资金6767.90万元用于永久补充流动资金，含理财及利息净收入2361.89万元[35] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”结项，剩余募集资金0.72万元用于永久补充流动资金[35] - “恒银金融研究院建设项目”结项，剩余募集资金3107.50万元用于永久补充流动资金，含理财及利息净收入1080.83万元[35] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”超支部分由专户理财收益及存款利息支付[35]

会议召开情况 - 2023年度召开股东大会3次，董事会现场会议5次[4][6] - 2023年度审计委员会应参加会议4次，薪酬与考核委员会应参加会议1次[9] - 2023年度独立董事参加2次独立董事专门会议[11] 议案审议情况 - 2023年第三届董事会多次会议独立董事对多项议案发表意见[11][12] - 2023年两次独立董事专门会议审议通过相关议案[12] - 2023年公司多会议审议通过捐赠、续聘、聘任、薪酬方案等议案[17][20][21][23] 沟通与监督 - 2023年度独立董事与审计部沟通，监督内审计划实施[12] - 2023年度独立董事参加3次业绩说明会与中小股东互动[14][15] 报告披露与核查 - 2023年公司按要求编制并披露多份报告[19] - 独立董事核查内控评价报告，认为内控制度有效[19] 独立董事意见 - 独立董事认为多项议案合规，不损害股东利益[17][20][22][23]

会议情况 - 2023年召开股东大会3次，董事会现场会议5次[4] - 2023年独立董事参加各委员会会议4次，出席2次专门会议[7][8] 议案审议 - 2023年审议通过捐赠暨关联交易等多项议案[9][12] 人员聘任 - 2023年同意续聘审计机构，聘任财务负责人[15][17] 报告披露 - 2023年按时编制并披露多份报告[14] 未来展望 - 2024年独立董事将继续履职[21]

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-004 恒银金融科技股份有限公司 关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理到期赎回的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 一、本次委托理财概况 （一）委托理财目的 公司本着股东利益最大化原则，为提高募集资金使用效率，在不影响募集资 金正常使用的情况下，使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理，以更好地实现 公司现金的保值增值，保障公司股东的利益。 （二）资金来源 本次委托理财的资金全部来源于公司暂时闲置募集资金。 1 经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开 发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563 号）文件核准，公司向社会公众公开 发行人民币普通股（A 股）股票 7,000 万股，发行价为每股人民币 10.75 元，募 集资金总额为人民币 75,250.00 万元；扣除各项发行费用人民币 5,136.13 万元 后，募集资金净额为人民币 70,113.87 万元。上述募集资金由主承销商中信证券 股份有 ...

资金募集 - 公司发行7000万股A股，发行价每股10.75元，募资总额75250万元，净额70113.87万元[2] 资金管理 - 公司开设专户存储募资，与监管银行签协议[3] 账户情况 - 多个银行账户销户，部分对应募投项目[5] - 浙商银行天津自贸区分行账户正常使用[5] 资金处理 - 2023年12月部分募投项目结项，剩余9882.82万元补充流动资金[7][8] - 公司完成部分募资专项账户销户[8]