担保事项概述 - 公司全资子公司连云港财信公司及关联方兴信置业、天津金楠置业与中信资产签署《还款协议之补充协议六》，对剩余债务重组本金980万元进行还款调整 [1] - 公司及重庆弘业公司继续提供连带责任保证担保，兴信置业和天津金楠置业以持有资产提供抵押担保 [1] 担保授权及额度 - 2025年4月24日及5月19日通过董事会及股东大会决议，新增对子公司担保额度：资产负债率≥70%的子公司不超过15亿元，<70%的子公司不超过5亿元 [2] - 本次担保在授权额度内（连云港财信公司授信额度15亿元），使用980万元后剩余可用额度149,020万元，占公司最近一期净资产比例2.33% [2] - 担保前对连云港财信的累计担保余额为980万元，担保后余额不变 [2] 被担保人财务状况 - 连云港财信公司2024年末总资产27,816.60万元，负债20,976.85万元，资产负债率75.17%；2025年一季度末总资产27,542.32万元，负债20,696.29万元 [4] - 2024年营业收入4,980.07万元，净利润亏损167.81万元；2025年一季度营业收入218.90万元，净利润6.28万元 [4] 担保协议主要内容 - 担保范围包括债务本金、利息、违约金、实现债权费用（诉讼费、律师费等）及法律规定的其他费用 [4] - 抵押物为兴信置业持有的连云港市海州区城镇住宅用地使用权及天津金楠置业的天津市津南区学苑府房产 [5] 董事会意见及累计担保情况 - 担保为合并报表内子公司融资需求，风险可控且符合监管规定 [5] - 截至公告日，公司对子公司担保余额占净资产比例78.48%，无逾期担保 [5]

担保情况 - 为子公司980万元债务重组本金还款调整提供连带责任保证担保[2] - 2025年预计对子公司新增不超20亿元融资担保额度[4] - 截止公告披露日，对子公司及子公司相互间担保33003.55万元[16] - 对合并报表外单位担保余额4540.89万元[16] 子公司数据 - 连云港财信2024年营收4980.07万元，净利润 -167.81万元[12] - 2025年1 - 3月营收218.90万元，净利润6.28万元[12] - 2024年末总资产27816.60万元，净资产6839.75万元[12] - 2025年3月末总资产27542.32万元，净资产6846.03万元[12] 其他要点 - 抵押物为兴信置业重庆土地使用权、天津金楠置业天津房产[14] - 无逾期、涉诉及败诉应承担的担保金额[16] - 担保风险可控，不增加合并报表或有负债[15]

会议信息 - 2025年5月19日14:30召开股东大会[4] - 161人投票，代表402,674,795股，占比36.5914％[5] 提案表决 - 各提案同意股数占出席股东会有效表决权股份总数均超99%[8][12][15] - 总表决同意股数占比超99%，中小股东同意占比超91%[31][33][37] 其他 - 独立董事作述职报告，内容见指定报告[47] - 律师认为股东大会召集、召开程序合法有效[49]

股东大会安排 - 公司于2025年4月24日决定于5月19日召开2024年度股东大会[6] - 2025年4月26日发布召开股东大会通知，股权登记日为5月12日[6] - 现场会议于2025年5月19日下午14:30召开，网络投票时间为09:15至15:00[7] 股东大会出席情况 - 出席本次股东大会的股东及股东代理人共161人，持有公司有表决权股份402,674,795股，占公司股份总数的36.5914%[8] 议案表决情况 - 《公司2024年年度报告及摘要》同意402,423,795股，占出席会议有效表决权股份总数的99.9377%[12] - 《公司2024年度董事会工作报告》同意402,423,795股，占比99.9377%[15] - 《公司2024年度监事会工作报告》同意402,413,695股，占比99.9352%[17] - 《公司2024年度财务决算报告》同意402,423,795股，占比99.9377%[19] - 《公司2024年度利润分配方案》同意402,409,295股，占比99.9341%[22] - 《关于未弥补亏损达到实收股本总额三分之一的议案》同意402,416,595股，占比99.9359%[24] - 《关于2025年度公司及子公司向银行等银证机构申请综合授信的议案》同意401,365,094股，占比99.6748%[26] - 《关于2025年度预计新增对子公司担保额度的议案》同意402,402,095股，占比99.9323%[28] - 《关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理的议案》同意402,409,795股，占比99.9342%[29] - 《关于授权公司及子公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》同意402,409,795股，占比99.9342%[31] - 《关于公司董事长2024年度薪酬的议案》同意402,350,995股，占比99.9196%[33] - 《关于公司独立董事2025年度津贴的议案》同意402,350,995股，占比99.9196%[35] - 《关于公司监事会主席2024年度薪酬的议案》同意402,351,495股，占比99.9197%[38] - 《关于提请股东大会授权董事会办理小额快速融资相关事宜的议案》同意402,424,295股，占比99.9378%[39] 中小投资者表决情况 - 《公司2024年年度报告及摘要》中小投资者同意3,503,001股，占出席会议中小股股东有效表决权股份总数的93.3138%[13] - 《公司2024年度财务决算报告》中小投资者同意3,503,001股，占比93.3138%[20] - 《公司2024年度利润分配方案》中小投资者同意3,488,501股，占比92.9275%[22] - 《关于未弥补亏损达到实收股本总额三分之一的议案》中小投资者同意3,495,801股，占比93.1220%[24] - 《关于2025年度公司及子公司向银行等银证机构申请综合授信的议案》中小投资者同意2,444,300股，占比65.1119%[26] - 《关于2025年度预计新增对子公司担保额度的议案》中小投资者同意3,481,301股，占比92.7357%[28] - 《关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理的议案》中小投资者同意3,489,001股，占比92.9409%[29] - 《关于授权公司及子公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》中小投资者同意3,489,001股，占比92.9409%[31] - 《关于公司董事长2024年度薪酬的议案》中小投资者同意3,430,201股，占比91.3745%[33] - 《关于公司独立董事2025年度津贴的议案》中小投资者同意3,430,201股，占比91.3745%[35] - 《关于公司监事会主席2024年度薪酬的议案》中小投资者同意3,430,701股，占比91.3879%[38] - 《关于提请股东大会授权董事会办理小额快速融资相关事宜的议案》中小投资者同意3,503,501股，占比93.3271%[39]

财务表现 - 2025年一季度基本每股收益为-0.0032元，较2024年同期增长58.97% [1] - 每股净资产0.39元，同比下降36.07% [1] - 营业收入1.15亿元，同比大幅下降70.05% [1] - 净利润-0.04亿元，亏损幅度同比收窄55.56% [1] - 净资产收益率-0.85%，较上年同期改善33.07个百分点 [1] 股东结构 - 前十大流通股东合计持股42660.64万股，占比40.49%，较上期减少856.43万股 [1] - 重庆财信房地产开发集团为公司第一大股东，持股35222.45万股，占比33.43% [2] - 南方中证全指房地产ETF增持340.51万股至946.18万股 [2] - 新进股东张舜和林少燕分别持股527.12万股和337.12万股 [2] - 吕强和陈远金退出前十大股东，上期持股分别为1248.09万股和727.79万股 [2] 分红政策 - 公司本报告期不进行利润分配和资本公积金转增股本 [3]

主要会计数据和财务指标 - 基本每股收益2024年为-0.2364元，较2023年-0.2273元下降4% [1] - 每股净资产2024年为0.38元，较2023年0.62元大幅下降38.71% [1] - 每股公积金保持稳定，2024年和2023年均为0.23元 [1] - 每股未分配利润2024年为-0.88元，较2023年-0.64元下降37.5% [1] - 营业收入2024年为8.28亿元，较2023年40.19亿元大幅下降79.4% [1] - 净利润2024年为-2.6亿元，较2023年-2.5亿元下降4% [1] - 净资产收益率2024年为-47.25%，较2023年-31.04%下降52.22个百分点 [1] 股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有43517.07万股，占流通股41.3%，较上期增加597.08万股 [1] - 重庆财信房地产开发集团有限公司为第一大股东，持有35222.45万股，占总股本33.43%，持股数量未变 [2] - 廖玉婵持股1776.51万股，占总股本1.69%，较上期增加315.42万股 [2] - 吕强新进前十大股东，持有1248.09万股，占总股本1.18% [2] - 陈远金持股727.79万股，较上期减少43万股 [2] - 南方中证全指房地产ETF持股605.67万股，较上期减少427.37万股 [2] - 张舜退出前十大股东，上期持股468.23万股 [3] 分红情况 - 公司2024年不进行利润分配也不进行资本公积金转增股本 [3]

证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2025-021 财信地产发展集团股份有限公司 召开公司 2024 年度股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、召开会议基本情况 1、股东大会届次：2024年度股东大会 2、股东大会召集人：公司董事会。公司董事会于2025年4月24 日召开第十一届董事会第八次会议，以同意7票，反对0票，弃权0 票，审议通过了《召开公司2024年度股东大会的通知》。 3、会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召开已经公司第 十一届董事会第八次会议审议通过，本次股东大会会议召开符合有关法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的有关规定。 4、会议时间： 现场会议召开时间为：2025 年 5 月 19 日（星期一）14：30。 网络投票时间：2025 年 5 月 19 日。其中，通过深圳证券交易 所交易系统进行网络投票的具体时间为 2025 年 5 月 19 日（现场股 东大会召开日）9:15—9:25,9:30—11:30 和 13:00—15:00；通过 深圳证券交易所互联网投票系统投 ...

财信地产发展集团股份有限公司 第十一届监事会第八次会议决议的公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公司"）第十一届 监事会第八次会议通知于 2025 年 4 月 14 日以书面和邮件的方式向 全体监事发出。会议于 2025 年 4 月 24 日以现场会议的方式在重庆 市江北区红黄路 1 号 1 幢 26 楼公司会议室召开。 证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2025-013 本次会议由监事会主席鲜先念先生主持，公司实有监事 3 人， 实际出席会议 3 人。本次会议的召开符合法律、行政法规、部门规 章和《公司章程》等规定，会议形成的决议合法有效。会议审议通 过了如下议案： 1、审议通过了《公司 2024 年年度报告及摘要》 表决结果为：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会对公司 2024 年年度报告的审核意见是：经参会监事认 真审阅公司 2024 年度财务报告及公司 2024 年年度报告,认为公司董 事会负责编制和审核的 2024 年年度报告及其摘要所载资料真实、准 确、完 ...

财信地产发展集团股份有限公司 第十一届董事会第八次会议决议的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公司"）第十一届董 事会第八次会议通知于 2025 年 4 月 14 日以书面和邮件的方式向全体董 事发出。会议于 2025 年 4 月 24 日以现场会议的方式在重庆市江北区红 黄路 1 号 1 幢 26 楼公司会议室召开。 本次会议由董事长贾森先生主持，公司应到董事7人，实到7人。公司 监事和高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合法律、行政法规、 部门规章和《公司章程》等规定，会议形成的决议合法有效。会议审议 通过了如下议案： 一、会议内容： 证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2025-012 1、听取《公司 2024 年度经营工作总结》 2、审议通过了《公司 2024 年年度报告及摘要》 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 董事会同意《公司 2024 年年度报告》及《公司 2024 年年度报告摘 要》所载内容。 本议案已经审计委员会审议通过。 本议案详细内容参 ...

目 录 关于营业收入扣除情况的专项核查意见 天健审〔2025 〕8-499号 财信地产发展集团股份有限公司全体股东: 我们接受委托,审计了财信地产发展集团股份有限公司(以下简称财信发展 公司)2024年度财务报表,包括 2024年12月 31 日的合并及母公司资产负债表, 2024 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所 有者权益变动表,以及财务报表附注,并出具了审计报告。在此基础上,我们核 查了后附的财信发展公司管理层编制的《2024年度营业收入扣除情况表》（以 下简称扣除情况表）。 | 一、关于营业收入扣除情况的专项核查意见………………………………第 1—2 页 | | --- | 串吗童 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查验 of.gov.cn）" 进行查验 告编码 : 浙25W1F3UN13 二、2024 年度营业收入扣除情况表……………………………………………第 3―4 页 三、资质附件 一、对报告使用者和使用目的的限定 本报告仅供财信发展公司年度报告披露时使用,不得用作任何其他目的。我 们同意将本 ...