公司治理与资金管理 - 公司为规范募集资金的存放、使用和管理，保护投资者权益，设立了募集资金专项账户 [1] - 公司已与中信银行股份有限公司无锡分行、华泰联合证券有限责任公司共同签署了《募集资金三方监管协议》 [1] - 该事项已经公司第六届董事会第五次会议审议通过 [1]

公司治理结构重大调整 - 中信银行修订后的公司章程已获国家金融监督管理总局核准，批复文号为金复〔2025〕725号，新章程自2025年12月16日起生效 [1][4][5] - 自2025年12月16日起，中信银行不再设置监事会，其职权将由董事会审计委员会行使 [1][4] - 与监事会相关的一系列公司治理制度，包括《中信银行股份有限公司监事会议事规则》、监事会议题管理办法及各专门委员会议事规则同时废止 [1][4] 相关议事规则同步更新 - 修订后的《中信银行股份有限公司股东会议事规则》和《中信银行股份有限公司董事会议事规则》与公司章程同步于2025年12月16日生效 [1][4][5] - 公司章程的修订及相关议案已于2025年8月26日召开的股东大会及类别股东会审议通过 [5] 人事变动 - 随着监事会取消，魏国斌、孙祁祥、李蓉、程普升、张纯、曾玉芳六位人士不再担任中信银行监事 [1][4] - 上述离任监事均确认与银行无不同意见，无任何其他需知会股东及债权人的事项，也无任何针对银行的正在或将要发生的诉讼和争议 [1][4]

公司基本信息 - 公司于1987年4月20日设立，2006年12月31日变更为股份有限公司[7] - 2007年4月27日在上海证券交易所和香港联交所上市[8][9] - 2016年11月21日优先股在上海证券交易所开始转让[9] - 公司注册资本为489.34796573亿元人民币[9] - 公司注册名称为中信银行股份有限公司，简称中信银行[9] 股本结构 - 公司已发行普通股总数为48,934,796,573股[21] - 股本结构为普通股48,934,796,573股和优先股350,000,000股[22] 股东权益与限制 - 公司为他人取得股份提供财务资助，累计总额不得超过已发行股本总额的10%[23] - 董事、高级管理人员任职期间每年转让普通股或优先股不得超持有同类股份总数的25%[34] - 公司一次或累计减少注册资本超过10%时，优先股股东出席股东会有表决权[39] 股东会相关 - 年度股东会每年举行1次，应在上一会计年度结束后6个月内举行[70] - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东可在股东会召开10日前提出临时提案[72] 董事会相关 - 董事会人数为9至15名，执行董事人数总计不得超董事总数三分之一[132] - 定期董事会会议每年至少召开4次，至少每季度1次[140] 财务与利润分配 - 公司需在每一会计年度结束之日起4个月内报送并披露年度报告[165] - 提取法定公积金比例为本期净利润弥补完前期亏损后余额的10%[168] 其他事项 - 公司合并需在作出决议之日起10日内通知债权人，30日内在指定报纸或国家企业信用信息公示系统公告[185] - 公司清算结束后，清算组应在国务院银行业监督管理机构确认之日起30日内，申请注销登记[189]

公司治理结构变更 - 中信银行收到国家金融监督管理总局批复 核准公司章程修订生效 [1] - 自2025年12月16日起 公司不再设置监事会 [1] - 董事会审计委员会将行使《公司法》和监管制度规定的原监事会职权 [1] 相关制度与人员变动 - 原《监事会议事规则》、监事会议题管理办法及各监事会专门委员会议事规则等公司治理制度同时废止 [1] - 魏国斌、孙祁祥、李蓉、程普升、张纯、曾玉芳共六位人士不再担任公司监事 [1]

板块整体表现 - 12月18日，股份制银行板块整体上涨1.76%，表现显著强于上证指数（上涨0.16%）和深证成指（下跌1.29%）[1] - 板块内所有个股均录得上涨，兴业银行以2.25%的涨幅领涨，其次是浦发银行（2.08%）和招商银行（2.05%）[1] - 从资金流向看，当日板块主力资金净流入3.09亿元，而游资和散户资金分别净流出1.92亿元和1.18亿元[1] 个股价格与交易表现 - 兴业银行收盘价为20.94元，成交量为67.00万手，成交额为13.89亿元[1] - 招商银行收盘价为42.37元，为板块内最高股价，成交量为76.81万手，成交额达32.25亿元，为板块最高[1] - 民生银行成交量为280.20万手，为板块内最活跃；光大银行成交量为223.19万手，亦较为活跃[1] 个股资金流向明细 - 兴业银行获得主力资金净流入1.01亿元，主力净占比达7.31%，为板块内最高，但游资和散户分别净流出3354.77万元和6793.40万元[2] - 光大银行主力资金净流入6319.89万元，主力净占比8.00%，为占比最高的个股[2] - 招商银行主力资金净流入额最低，仅为100.44万元，主力净占比0.03%，但其游资和散户资金流向相对平衡[2] - 浙商银行是唯一一只获得游资净流入（550.97万元）的个股[2] - 平安银行和民生银行是少数获得散户资金净流入的个股，分别净流入796.40万元和1452.88万元[2]

金融政策与制度支持 - 中国人民银行持续完善与海南自贸港相适应的金融政策和制度体系，有力支持海南自贸港建设成型起势 [1] - 众多银行业金融机构聚力支持海南全面深化改革开放和自由贸易港建设，包括3家政策性银行、6家国有大行、多家股份制银行及外资银行 [1] 封关运作的金融支持与基建项目 - 国家开发银行海南省分行高效保障洋浦小铲滩、海口美兰机场、三亚凤凰机场等口岸升级改造，以及洋浦国际集装箱枢纽港、新海陆岛物流园等重大基础设施项目融资需求 [1] - 进出口银行海南省分行支持海南国际智慧物贸云港项目加速布局，该项目为自贸港封关运作提供重要的物流基础设施支撑 [2] - 交通银行海南省分行开辟绿色审批通道，为博鳌机场跑道延伸工程、三亚凤凰机场扩容项目等关键交通基建提供资金支持 [2] - 浦发银行海口分行为海口三亚机场的扩容升级和遍及全岛的充电网络铺设提供资金支持 [2] 跨境金融服务与创新 - 业内专家认为封关后跨境资金流动便利度将大幅提升 [3] - 农业银行海南分行构建起传统账户、EF账户、自贸分账核算账户、本外币合一账户“四位一体”的跨境金融服务账户矩阵 [3] - 邮储银行海南省分行为跨境业务客群提供个性组合服务，并加快推进多功能自由贸易账户的建设和验收 [3] - 中信银行海口分行为海南自贸港贸易投资便利化提供高效金融支持，并协同招商部门为海南招商引资提供支持 [3] - 民生银行海口分行落地不良信贷资产跨境转让、QDLP试点等创新业务，并获批三大外汇领域创新试点资质 [3] - 汇丰中国为国内外企业拓展跨境业务提供金融支持，并协助海南政府部门和企业到境外资本市场融资 [4] 重点产业与领域发展支持 - 农业发展银行海南省分行围绕乡村振兴、粮食全产业链、南繁硅谷建设、海洋资源保护与开发等领域提供支持 [5] - 工商银行海南省分行大力推广“单一窗口跨境贷”产品，依托大数据为中小外贸企业提供纯信用、无抵押的线上融资 [5] - 建设银行海南省分行支持当地橡胶企业的全产业链和全球化发展，帮助企业优化资金周转、拓展国际市场份额 [5] - 招商银行海口分行在旅游业领域与免税企业主体深化账户结算、跨境金融等合作，在现代服务业方面以灵活融资支持技术技能人才培养 [5] - 光大银行海口分行为新市民扎根海南提供金融支持，并积极对接中小企业与个体工商户需求以破解融资难题 [6]

公司现金管理决策与授权 - 公司董事会及监事会于2025年4月29日审议通过议案 同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币50,000万元的部分闲置募集资金进行现金管理 [1] - 授权购买的理财产品类型包括结构性存款 大额存单以及其他低风险 保本型银行理财产品 [1] - 授权有效期自董事会决议通过之日起12个月内有效 且资金可在额度内循环滚动使用 [1] 具体理财产品赎回操作 - 公司及子公司通过中信银行烟台福山支行以闲置募集资金人民币2,500万元购买了共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A12612期 [2] - 公司及子公司通过中国光大银行烟台经济技术开发区支行以闲置募集资金人民币4,000万元购买了2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品220 [2] - 上述两款理财产品的委托理财受托方分别为中信银行股份有限公司烟台福山支行和中国光大银行烟台经济技术开发区支行 [2] - 两款理财产品的委托期限分别为93天和90天 [1] - 公司近日已赎回上述理财产品 本金及收益已归还至募集资金账户 [2] 现金管理资金规模与限制 - 本次现金管理使用的闲置募集资金总额为人民币6,500万元 [2] - 公司现金管理总额度不超过人民币50,000万元 [1] - 购买的理财产品期限不得超过12个月 且不得影响募集资金投资计划的正常进行 [1]

公司融资动态 - 公司完成向不特定对象发行可转换公司债券 募集资金总额为人民币5亿元 共发行500万张 每张面值100元 [1] - 扣除不含税发行费用689.22万元后 实际募集资金净额为人民币4.93亿元 [1] - 募集资金已于2025年12月17日汇入公司指定账户 截至当日 公司募集资金专项账户余额为4.95亿元 [1] 公司治理与资金管理 - 公司设立了募集资金专项账户 并与中信银行无锡分行及华泰联合证券共同签署了《募集资金三方监管协议》以加强资金监管 [1]

公司融资与担保安排 - 公司拟向中信银行股份有限公司长沙分行申请合计不超过人民币2亿元的综合授信额度 [2] - 在申请的2亿元授信额度中，有1亿元敞口额度由关联股东王维及其一致行动人深圳市天行云供应链有限公司提供连带责任担保 [2] - 关联方为王维及其一致行动人深圳市天行云供应链有限公司，其为1亿元敞口额度提供的担保为无偿性质 [2]

公司融资与担保情况 - 公司控股股东海科控股拟为公司向中信银行东营分行及上海歆华融资租赁各申请不超过12000万元人民币的综合授信提供连带责任保证担保 且该担保为无偿提供 [1] - 年初至公告披露日 公司已累计接受该关联方担保40000万元人民币 且本次担保不包含在内 [1] - 公司公告声明不存在逾期担保情况 [1]