@所有券商。 记者了解到，中国证券业协会（以下简称"协会"）7月11日向各家券商下发了《中国证券业协会关于加 强自律管理 推动证券业高质量发展的实施意见》（以下简称《实施意见》），明确了协会今后一段时 期的职能定位、工作重点和主要任务。 业内人士指出，证券公司是投融资的桥梁，是资本市场重要的枢纽机构，协会作为证券行业的自律组 织，在服务行业、服务监管方面具有特别的优势，应推动证券业高质量发展。《实施意见》进一步完善 自律管理的组织基础、制度基础和工作机制，意在更好推动新"国九条"及资本市场"1+N"系列政策在证 券业自律管理领域落实落地，进一步提升自律管理与服务的工作质效。 完善自律管理体系 细化完善发行承销自律规则 《实施意见》明确总体要求，即通过建立健全与证券行业高质量发展相适应的自律管理体系，优化会员 服务，畅通传导机制，强化行业合规风控管理，促进行业功能发挥，加强协会自身建设，聚焦一流投资 银行和投资机构建设，推进证券行业高质量发展。 主要举措包括了完善自律管理体系、加强保荐承销业务自律管理、引导督促服务功能发挥、加强合规风 控体系建设、加强舆论引导和预期管理、弘扬中国特色金融文化以及加强协会自身建设 ...

@所有券商。 记者了解到，中国证券业协会（以下简称"协会"）7月11日向各家券商下发了《中国证券业协会关于加强自律管理 推动证券业高质量发展的实施意见》（以下 简称《实施意见》），明确了协会今后一段时期的职能定位、工作重点和主要任务。 业内人士指出，证券公司是投融资的桥梁，是资本市场重要的枢纽机构，协会作为证券行业的自律组织，在服务行业、服务监管方面具有特别的优势，应推 动证券业高质量发展。《实施意见》进一步完善自律管理的组织基础、制度基础和工作机制，意在更好推动新"国九条"及资本市场"1+N"系列政策在证券业自 律管理领域落实落地，进一步提升自律管理与服务的工作质效。 完善自律管理体系 细化完善发行承销自律规则 《实施意见》明确总体要求，即通过建立健全与证券行业高质量发展相适应的自律管理体系，优化会员服务，畅通传导机制，强化行业合规风控管理，促进 行业功能发挥，加强协会自身建设，聚焦一流投资银行和投资机构建设，推进证券行业高质量发展。 主要举措包括了完善自律管理体系、加强保荐承销业务自律管理、引导督促服务功能发挥、加强合规风控体系建设、加强舆论引导和预期管理、弘扬中国特 色金融文化以及加强协会自身建设等多个 ...

中证协加强对严重违规从业人员"资格罚"力度 智通财经7月11日电，中证协发布《中国证券业协会关于加强自律管理 推动证券业高质量发展的实施意 见》，新规提到，将完善自律惩戒管理约束机制，细化检查标准和工作流程，统一处理标准，贯彻"长 牙带刺"、有棱有角要求，对于违反自律规则且性质严重，造成不良影响的机构和人员，依规严肃采取 自律措施，加强对严重违规从业人员"资格罚"力度。此外，建立健全投行、场外等业务监管系统，加强 线上监测及分析能力，强化风险预警功能，提升问题风险线索质量。（智通财经记者 林坚） ...

本报记者 杨洁 6月17日，《证券日报》记者从中国银行间市场交易商协会（以下简称"交易商协会"）获悉，近期，针对市场成员反映的 低价承销费、低价包销、拼盘投资、利益输送等突出问题，交易商协会在深入调查研究的基础上，起草并发布了《关于加强银 行间债券市场发行承销规范的通知》（以下简称《通知》），以进一步规范市场纪律，着力整治"内卷式"竞争，加强银行间债 券市场自律管理，维护市场持续健康高质量发展。 进一步强化市场自律约束 银行间债券市场始终遵循面向合格机构投资者和场外市场为主的规律，不断深化改革、创新发展，有效服务了实体经济发 展。近年来，随着银行间债券市场发展深度、广度不断拓展，竞争日益激烈，市场出现了一些新情况、新问题。部分机构以低 价承销费、低价包销、拼盘投资等形式进行低水平竞争，严重扭曲市场价格，损害银行间市场公平竞争秩序。同时，交易商协 会还发现个别发行人存在通过相关方出资成立或认购资管产品，以发行时申购或上市后接回等方式进行"自融"；通过"返费"或 变相"返费"的形式对投资人予以额外补偿等情况。 上述情形成为市场各方关注焦点，也制约了市场持续健康发展。结合前期工作实践、业务检查调查等情况和当前市场形 ...

行业规范发布 - 中国支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理规范》和《收单外包服务评价管理规范》，自发布之日起施行 [1] - 截至6月11日已有超3.5万家收单外包机构完成备案，涉及聚合支付机构超740家 [1] - 两项规范作为《收单外包服务自律管理办法》配套自律规范，进一步明确外包机构备案、信息登记、风险信息共享与黑名单管理等具体内容 [2] 备案规范内容 - 《备案规范》共八章三十四条，包括总则、备案申请、备案信息审核与公示等内容 [2] - 阐明了制定目的、依据、适用范围、展业前提与备案原则 [2] - 明确了外包机构备案条件、备案信息及证明材料，备案信息审核内容、标准、时限等 [2] - 规定了已备案机构信息变更，合作信息、业务数据与评价信息报送要求 [2] 评价规范内容 - 《评价规范》共六章三十九条，包括总则、外包机构信息登记、外包机构风险信息管理等 [3] - 规定了持牌机构登记外包机构基本信息、合作信息等方面要求 [3] - 明确了外包机构风险类型、等级、信息共享及黑名单管理标准 [3] - 规定了自律评价规则、标准、基本流程以及结果运用等管理要求 [3] 行业影响 - 两项规范形成备案、评价、退出机制，明确外包机构从备案申请到取消备案的全周期规则 [3] - 通过备案淘汰机制和动态评价体系，倒逼外包市场从"规模扩张"转向"合规能力竞争" [3] - 预计行业集中度将进一步提升 [3] - 持牌机构需登记外包机构基本信息、及时更新基础信息、登记高级管理人员信息 [4] 未来方向 - 协会将加强收单外包服务事前事中事后、全链条全流程管理 [4] - 《评价规范》对评分标准进行优化调整，评分分布更加科学合理 [5] - 评价结果将成为衡量外包机构的重要参考 [5] - 规范有利于提升支付服务水平和效率，防范收单业务风险 [5]

行业监管规范 - 中国支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理规范》和《收单外包服务评价管理规范》以加强收单外包服务自律管理 [1] - 新规旨在规范支付外包服务行为 防范收单业务风险 保护市场主体合法权益 促进支付服务市场健康发展 [1] - 规范作为《收单外包服务自律管理办法》配套文件 明确外包机构备案 信息登记 风险信息共享与黑名单管理 自律评价的具体内容与操作流程 [2] 备案管理规范内容 - 《备案规范》共八章三十四条 涵盖总则 备案申请 备案信息审核与公示 备案信息管理 取消备案 异议处理 纪律与约束等内容 [1] - 规定外包机构备案条件 备案信息及证明材料 备案信息审核标准 时限 公示要求 以及不予备案的情形 [1] - 明确已备案机构信息变更要求 合作信息报送 业务数据与评价信息报送 自愿退出流程 协会取消备案情形及后续处置 [1] - 提出外包机构异议申诉和受理机制 包括申诉情形 时限与方式 [1] - 规定持牌机构与外包机构违规情形及相应管理措施 强调数据安全与保密管理要求 [1]

行业监管动态 - 中国支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理规范》与《收单外包服务评价管理规范》，旨在整治违规转包、信息泄露等乱象 [2] - 新规明确"先备案后展业"要求，强化信息报送机制，要求外包机构定期提交关键业务数据 [7] - 新规细化30种风险行为清单，包括参与洗钱、伪造交易信息、频繁变更合作持牌机构等 [7] 市场乱象分析 - 收单外包市场存在POS机推销乱象，如"零费率"诱导、虚假商户注册、"切机"篡改数据等行为 [5] - 聚合支付服务商滥用技术手段拆分交易以规避监管，成为洗钱、套现的温床 [6] - 行业竞争激烈导致外包机构通过转包分包、伪造资质等手段抢占市场份额 [5][6] 监管措施与趋势 - 中国支付清算协会将推动外包机构备案全流程管理，加强持牌机构主体责任，加速违规机构市场退出 [8] - 2025年11月起施行《银行卡清算机构管理办法》，行业监管持续细化 [10] - 新规配套2024年9月发布的《收单外包服务自律管理办法》，形成完整监管体系 [10] 行业影响与展望 - 新规加速行业分化，合规能力强、技术领先的机构将主导市场，中小机构或因成本压力退出 [11] - 监管趋严推动市场从"野蛮生长"转向"规范发展"，长期有利于支付生态安全高效演进 [11] - 行业协会通过黑名单、自律评价等机制提升市场透明度，优化支付服务水平 [8][10]

行业监管政策 - 中国支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理规范》和《收单外包服务评价管理规范》，旨在加强收单外包服务自律管理，规范市场行为，防范业务风险 [1] - 两项规范作为《收单外包服务自律管理办法》配套制度，明确外包机构备案、信息登记、风险信息共享与黑名单管理等具体操作流程 [2] - 2020年以来已建立外包机构备案管理机制，2024年制定《办法》作为基本制度，对收单机构外包业务管理作出总体规定 [1] 备案管理要求 - 《备案规范》坚持"先备案后展业"原则，要求外包机构定期报送关键业务数据，通过数据分析掌握市场状况 [3] - 外包机构可选择申请备案特约商户服务、受理终端维护、特约商户引荐、支付受理标识张贴、交易信息转接服务等业务类型 [3] - 通过人工方式提供外包服务的机构不得申请交易信息转接服务备案 [3] 数据安全管理 - 交易信息转接服务机构需遵守数据安全管理法律法规，与持牌机构明确数据安全责任边界 [4] - 要求具备符合国家标准的独立业务系统，建立数据加密机制和访问权限管理机制 [4] - 需对敏感数据加密传输，实施数据全生命周期监测管理 [4] 评价体系优化 - 《评价规范》优化评分标准，从主观、客观及行业自律管理三大维度评估外包机构 [5] - 引入风险系数折算最终得分，根据风险信息类型、等级和累计情况计算 [5] - 明确30种风险行为，包括参与洗钱、欺诈、违规资金结算、伪造交易信息等 [5][6] 风险分级管理 - 按照违法违规行为性质和危害程度，将风险等级划分为三级 [6] - 建立黑名单管理标准和风险信息共享机制 [6] - 强调通过行业联合惩戒推动违法违规外包机构市场退出 [6] 未来工作重点 - 将持续推动外包机构备案管理，提升市场透明度 [6] - 督促持牌机构履行主体责任，加强合作机构信息登记和更新 [6] - 组织开展外包服务评价工作，促进市场优胜劣汰 [6]

行业监管新规发布 - 中国支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理规范》和《收单外包服务评价管理规范》，旨在加强收单外包服务自律管理，防范业务风险，促进市场健康发展 [1] - 两项规范作为《收单外包服务自律管理办法》配套文件，细化备案、信息登记、风险共享、黑名单管理及自律评价的操作流程，确保政策可落地实施 [1][2] - 收单外包服务机构业务范围包括特约商户推荐、受理标识张贴、商户维护、聚合支付技术服务等 [1] 评价规范核心内容 - 《评价规范》列明30种风险行为，涵盖违规经营、洗钱、欺诈、转包分包、伪造交易信息等场景，并按危害程度划分三级风险等级 [3][4] - 建立黑名单共享机制，要求持牌机构、清算机构、监管部门共享风险信息，防止违规机构通过注册新公司继续营业 [4] - 优化评分标准，从主观评分、客观业务数据、行业自律三大维度综合评估，引入风险系数折算最终得分，评价周期从数月缩短至数周 [5] 备案规范具体要求 - 外包机构可选择备案服务类型包括特约商户服务、终端维护、商户引荐、支付标识张贴、聚合支付技术等，但人工服务不得申请聚合支付备案 [6] - 数据安全管理需满足三项要求：明确责任归属并符合法规、构建独立安全技术架构、建立加密传输和权限管理机制防范数据泄露 [6][7] - 协会将推动全量登记外包机构信息，加强风险共享和联合惩戒，加速违规机构市场退出 [7] 行业影响与目标 - 新规通过细化登记、分级、黑名单等机制，解决长期存在的套码套现、涉赌涉诈、转包分包等问题，推动行业从野蛮生长转向规范化 [2][4] - 协会计划通过备案管理和评价工作促进市场透明化，为持牌机构提供合作参考，加速优胜劣汰 [7]

记者今天(5日)从中国支付清算协会了解到，为加强收单外包服务自律管理，规范支付外包服务行为， 防范收单业务风险，促进支付服务市场健康发展。中国支付清算协会日前发布了《收单外包服务机构备 案管理规范》和《收单外包服务评价管理规范》，两项规范自发布之日起施行。(央视新闻) ...