公司业务进展 - 柬埔寨爱喜利达银行与新加坡Liquid Group合作推出柬新跨境二维码支付第一阶段服务[1] - 持有柬埔寨瑞尔账户的旅客在新加坡可通过ACLEDA Super App扫描SGQR商户的RoamQR码进行实时支付[1] - 此举是继公司成功推出与泰国、越南、老挝和日本之间的跨境二维码支付服务后的又一重要进展[1] 行业互联互通 - 柬埔寨与新加坡两国跨境二维码支付第一阶段于11月12日正式启动[1] - 该倡议旨在促进本币使用并大幅便利双边交易[1] - 本次互联互通是柬埔寨拓展金融互联互通的重要进展[1]

香港金融市场表现与改革 - 香港股票市场今年平均每日交易额超过320亿美元，较去年翻一番 [2] - 今年前10个月香港有80个IPO募资，总金额超260亿美元，IPO募资金额排名全球第一 [2] - 香港积极推动改革，允许海外公司融资贸易风险管理提升效率，并推动人民币股票交易 [2] 金融基础设施与数字资产发展 - 香港发布"固收及货币市场路线图"，为下一代金融基建作准备，希望扩展人民币业务成为全球最大跨境人民币市场 [2] - 香港正积极搭建全球黄金交易市场，通过区块链、AI等技术改造金融市场、提升效率并降低交易成本 [2] - 香港决心发展成为数字资产的全球中心，设有牌照和沙盒项目，使金融科技应用能够在受控环境中进行测试 [2] 中国人民银行货币政策与信贷支持 - 中国人民银行下调存款准备金率0.5个百分点，向市场提供了1万亿元的长期流动性 [3] - 中国人民银行下调政策利率0.1个百分点、下调结构性货币政策工具利率0.25个百分点、降低个人住房公积金贷款利率0.25个百分点 [3] - 中国人民银行设立5000亿元服务消费与养老再贷款，增加科技创新和技术改造再贷款额度3000亿元 [3] 对香港金融市场的支持措施 - 支持香港金管局推出总规模1000亿元的人民币贸易融资流动资金安排，截至9月末已累计发起交易近300亿元 [4] - 中国人民银行常态化在港发行人民币央行票据，今年1到9月已在港发行7期2550亿元央票，央票余额为1700亿元，较上年末增加300亿元 [4] - 港澳居民代理见证开户已扩大至8家银行，截至7月末累计开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户47.5万个，交易金额达418亿元，72%的账户绑定了移动支付 [4] 内地与香港金融互联互通 - 支持内地保险公司在香港发行巨灾债券和保险连接证券，助力香港国际风险管理中心建设 [6] - 支持银行保险机构依托香港为内地企业"走出去"提供全方位金融服务 [6] - 内地与香港将加强科技、绿色、普惠、养老、数字金融领域合作，强化数字货币与电子支付国际化的实验窗口作用 [7] 中国资本市场对外开放成就 - 外资控股证券、基金、期货公司数量实现大幅增长 [8] - 已有269家企业实现境外上市，境外投资者持有A股市值达3.4万亿元 [8] - 已有24个特定品种引入境外投资者参与交易 [8] 未来合作与发展方向 - 中国证监会将提升跨境投融资便利化水平，加强与国际投资者常态化沟通 [8] - 深化内地与香港资本市场务实合作，构建在岸与离岸协同发展的良性互动新格局 [8] - 国际机构被倡议做投资价值的发现者、改革发展的贡献者和市场稳定的维护者 [9]

文章核心观点 - 人民银行持续支持香港国际金融中心地位 深化两地金融市场互联互通与合作 [1] - 多项互联互通机制已取得显著成效 涉及债券市场、理财、支付及贸易融资等领域 [1][2] - 金融支持粤港澳大湾区建设力度将持续加大 推动金融领域高水平对外开放 [2] 市场互联互通进展 - 境外机构进入境内债券市场：截至9月末有1176家机构 持债规模3.8万亿元人民币 [1] - 跨境理财通参与情况：截至7月末超过16万名个人投资者参与 汇划金额1209亿元人民币 [1] - 互换通交易规模：截至8月末累计交易名义本金总额约8.15万亿元人民币 [1] 离岸人民币市场建设 - 支持香港金管局推出1000亿元人民币贸易融资流动资金安排 [1] - 常态化在港发行人民币央行票据：1至9月发行7期共2550亿元 余额1700亿元较上年末增加300亿元 [1] 个人金融服务便利化 - 港澳居民代理见证开户扩大至大湾区内地九市8家银行 累计开立账户47.5万个 交易金额418亿元 其中72%账户绑定移动支付 [2] - 积极推动快速支付系统互联互通、数字人民币跨境支付平台及大湾区二维码跨境扫码支付等项目 [2] 企业与机构服务拓展 - 人民币跨境支付系统CIPS在港业务拓展：截至9月末香港直接和间接参与机构达113家 [2] - 征信合作支持融资：截至9月末78家在深圳港资企业因此获得21亿元人民币银行融资 [2]

深化内地与香港金融市场互联互通 - 中国人民银行宣布一系列支持措施，包括支持境外机构投资者在内地债券市场开展回购业务、扩充互换通报价商队伍并优化管理机制、将北向交易每日额度提升超过一倍至450亿元人民币、在港提供更多人民币资产以及加快落实人民币国债期货在港上市[1] - 香港特区政府对措施表示欢迎，两地市场机构将敲定落实细节并公布实施日期[1] 香港作为离岸人民币枢纽的角色 - 香港财政司司长指出，环球投资者对人民币计价产品需求殷切，香港作为全球离岸人民币业务枢纽和风险管理中心的角色越见重要[2] - 香港特区政府致力深化和扩大与内地金融市场的互联互通，丰富人民币计价投资产品和风险管理工具以满足海内外投资者需要[2] 互换通机制的发展与成效 - 互换通自2023年落实以来运作顺畅，业务量稳步上升，2025年八月的日均成交名义本金达200亿元人民币，较2023年推出首月时增长超过五倍[3] - 优化互换通机制将便利海外投资者对冲内地资产风险，有助于更妥善地管理配置组合[3] 香港人民币债券市场与产品发展 - 香港人民币债券发行量逐年上升，2024年超过一万亿元人民币[3] - 香港政府与内地机构紧密合作，扩大在港人民币产品选择，全速推进落实推出离岸国债期货[3]

沪港合作战略定位 - 上海正加快建成具有世界影响力的社会主义现代化国际大都市 [1] - 沪港合作会议机制已建立20多年，两地演绎了同发展、共繁荣的双城故事 [1] - 香港是上海企业走向海外市场的首选平台和第一站 [1] 未来合作重点领域 - 促进沪港两地科技创新、产业协同、互联互通等多层次、多领域务实合作 [1] - 推动香港和上海强化金融互联互通，促进科技协同创新 [2] - 深化人文领域交流合作，增进情感联系和价值认同 [2] 合作平台与作用 - 港区省级政协委员联谊会是爱国爱港重要力量，可发挥桥梁纽带作用 [1] - 联谊会汇聚香港各界精英，发挥超级联系人和超级增值人作用 [2] - 联谊会将为粤港澳大湾区和长三角协同发展注入新动能 [2]

沪港合作战略定位 - 上海正加快建成具有世界影响力的社会主义现代化国际大都市 [1] - 沪港合作会议机制已建立20多年，演绎了双城共同发展的故事 [1] - 香港是上海企业走向海外市场的首选平台和第一站 [1] 未来合作重点领域 - 合作将聚焦科技创新、产业协同、互联互通等多层次多领域务实合作 [1] - 联谊会将推动香港和上海强化金融互联互通，促进科技协同创新 [2] - 双方将深化人文领域交流合作，增进情感联系和价值认同 [2] 合作推动方与作用 - 港区省级政协委员联谊会被视为爱国爱港的重要力量和桥梁纽带 [1] - 联谊会汇聚香港各界精英，发挥超级联系人和超级增值人的作用 [2] - 合作旨在为粤港澳大湾区和长三角协同发展注入新动能 [2]

香港金融市场复苏表现 - 2025年上半年香港IPO融资额突破1000亿港元 港股恒生指数半年度涨幅达20% 在全球重要市场中排名第三 [2] - 中信证券和中信建投证券上半年累计服务22家企业上市 融资规模超270亿元 服务数量和融资规模均市场领先 [2] 政策与市场机制支持 - 2024年国务院发布新"国九条"后 证监会推出五项资本市场对港合作措施 支持内地行业龙头企业赴港上市 [3] - 港交所优化上市定价机制 建立"科企专线" 推出快速申请流程 允许同股不同权和未盈利企业上市 [3] 中信集团跨境金融服务成果 - 上半年助力12家不同领域企业在港交所上市 市场占比接近30% 完成多宗市场首单和最大单项目 [3] - 完成比亚迪56亿美元H股闪电配售 为近十年全球汽车行业最大股权再融资项目 香港市场史上第二大闪电配售 [4] - 助力宁德时代港股IPO 从申报至上市仅98天 创近三年全球最大IPO等多项纪录 [4] - 完成赤峰黄金28.22亿港元H股IPO 为2025年香港市场首单A股公司H股IPO 2023年以来最大矿业IPO [4] 消费与跨境上市项目 - 助力沪上阿姨 颖通控股 圣贝拉 周六福等新消费企业港股上市 [4] - 完成IFBH港股上市 为2018年以来港股发行规模最大的东南亚企业IPO 该企业椰子水品牌在内地和香港市场占有率领先 [4] 债券业务领先地位 - 2025年1-6月中信系机构承销中资离岸债项目数和承销规模均位居市场第一 [5] - 助力国家电网发行40亿元离岸人民币债券 创央企离岸人民币债券单次发行规模最大和期限最长纪录 [5] - 完成全球首笔公募MREL离岸人民币绿色债券 为匈牙利储蓄银行发行人民币离岸债券 [5] 跨境财富管理创新 - 全市场首发港股通"中信优品" 推动发行跨境理财通"中信创品" [6] - 华夏基金发行亚太地区首支零售投资者代币化基金——华夏港元数字货币基金 [6] - 中信期货国际为全球29家交易所400多个衍生品种提供经纪服务 核心指标在港中资同行中领先 [6]

跨境支付通上线 - 跨境支付通于6月22日正式上线 实现中国内地和香港双向跨境汇款"秒级到账" [1] - 全国首笔跨境支付通内地居民南向、港人北向汇款业务当日落地深圳 [1] - 该功能通过内地网上支付跨行清算系统与香港"转数快"系统直接连接 在合规前提下提供高效便捷安全的跨境支付服务 [1] 参与银行及操作流程 - 内地和香港各有6家银行参与首批试点 包括工行、农行、中行、建行、交行、招行等内地银行 以及中银香港、东亚银行、建银亚洲等香港银行 [2] - 用户通过手机银行输入电话号码或户名+账号即可完成汇款 可自主选择人民币或港元作为到账币种 [1][2] - 香港身份证持有人每日汇款上限1万港元 每年上限20万港元(按每家参与机构单独计算) 内地身份证持有人仍适用5万美元年度购汇额度 [2] 业务场景与政策背景 - 跨境支付通支持薪酬发放、留学缴费、医疗缴费等民生融合场景的快速汇款 [2] - 该项目建设始于2024年8月 由中国人民银行与香港金管局联合推动 历时近一年完成 [1] - 近年来沪深港通、债券通、跨境理财通等互联互通机制相继落地 2024年更推出"三联通、三便利"等深化融合措施 [3] 市场影响 - 该创新支付工具标志着两地跨境支付领域重大革新 将显著提升经贸活动和人员往来便利度 [1] - 项目有助于巩固香港国际金融中心地位 进一步强化两地金融市场互联互通 [1][3] - 系统实现"秒级体验" 使跨境资金流动如同本地操作般便捷 [1][2]

跨境支付通上线 - 跨境支付通通过内地网上支付跨行清算系统与香港快速支付系统"转数快"直接连接 支持两地居民高效便捷安全的跨境支付服务 [1] - 系统将于2024年6月22日正式上线运行 便利两地经贸活动和人员往来 巩固香港国际金融中心地位 [1] - 项目自2024年8月启动建设 历时近一年完成 [1] 支付体验与功能 - 实现跨境支付"秒级体验" 用户仅需输入对方手机号码即可完成资金划转 支持个人小额汇款及生活消费支付 [2] - 覆盖薪酬发放 留学缴费 医疗缴费等民生融合场景 提供快速汇款服务 [2] - 采用双边本币及人民币汇款模式 由两地货币当局基础设施直接互联 [2] 金融战略意义 - 中央政府支持香港发展的重要举措 推动两地金融市场规则与资源衔接对接 [3] - 香港金管局总裁余伟文将系统比作"高速公路" 强调其对加深两地经济融合的关键作用 [3] - 促进人民币跨境使用 推动高水平对外开放 为香港发展注入新活力 [2][3] 金融互联互通进展 - 沪深港通 债券通 跨境理财通 互换通等现有机制已成为联动两地及国际市场的重要通道 [5] - 2024年推出"三联通 三便利"措施 深化股票 债券 理财及衍生品市场融合 [5] - 中银香港指出该系统与人民币跨境支付系统形成互补 引领全球支付创新 [5]

沪港国际金融中心协同发展 - 香港与上海签署《沪港国际金融中心协同发展行动方案》，旨在优化现有互联互通机制并扩展产品范围，如纳入房托基金和人民币柜台 [1] - 两地市场金融基建完备，通过互联互通可提高流动性，内地通过港股通投资港股趋势明显 [1] - 香港将发挥国际金融中心优势，为上海及内地企业提供风险管理、法律、资金管理、仲裁等专业服务，助力企业出海 [1] 金融基础设施合作 - 金融基础设施合作与协同发展是未来两地金融市场互动的重要元素 [1] - 香港将协助内地企业更便捷出海，并在海外纠纷中提供法律服务支持 [1] 数字资产与稳定币监管 - 香港《稳定币条例》将于8月1日生效，监管重点包括反洗钱及投资者保护 [1] - 政府将于月底发布第二份数字资产政策宣言，推动数字资产与实体经济融合的措施 [1] - 稳定币可能挂钩人民币，但需综合考虑国家汇率及货币政策风险 [2]