沪指表现与基金回本情况 - 沪指今年上穿3700点 为近4年新高[1][5] - 2021年成立的3353只基金中 截至8月14日仍有1732只未回本 占比51.7%[5] - 涨幅前十的基金中 华夏北交所创新中小企业精选两年定开以133.59%回报居首[5][6] 2021年成立基金业绩分化 - 涨幅前十基金包含3只北交所主题基 4只指数基金(标普信息科技/上海金ETF等) 3只主动管理型基金[6] - 易方达先锋成长A(86.62%)和大成产业趋势A(85.35%)表现突出且未更换基金经理[6][7] - 广发基金旗下91只产品未解套 其中13只亏损超40% 广发诚享C(-55.22%)亏损最严重[8][9][18] 基金公司表现对比 - 广发基金2021年发行140只产品 被套数量居行业首位 投研实力受质疑[11][18] - 招商中证白酒C规模缩水379.24亿元 易方达竞争优势企业规模减少122.53亿元[11] - 前海开源新经济C规模缩水102.28亿元 富安达新兴成长C亏损63.21%为行业最差[13][14][16] 市场结构性特征 - 北交所主题基金表现强势 华夏/汇添富/万家产品均进入涨幅前十[6][7] - 指数类产品(纳指100/金融科技ETF)在涨幅前十中占比40%[6] - 主动管理型基金中华商甄选回报A(90.13%)表现最佳 但基金经理已离职[6]

基金交易限制调整 - 公司暂停大额交易业务期间对人民币份额单日累计申购及定期定额投资金额限制为10,00000元 [1] - 公司暂停大额交易业务期间对美元份额单日累计申购及定期定额投资金额限制为1,00000美元 [1] - 人民币份额与美元份额的交易限制规则为分开计算 [2] - 公司有权根据QDII额度控制情况对限制金额内的申购申请给予整体比例确认 [2] - 基金目前暂未开通转换业务 若开通则转换转入金额将与申购金额合并计算并受相同规则限制 [2] - 基金暂停大额申购期间 赎回业务及公司管理的其他开放式基金交易业务照常办理 [2] - 取消或调整大额申购限制的具体时间将另行公告 [2] - 公司提示投资者可通过官网wwwftsfundcom、客服电话400-700-4518等途径咨询详情 [3]

市场概况与ETF成交数据 - 8月13日ETF两市总成交额达4100.49亿元 其中股票型ETF成交1655.01亿元 债券型ETF成交1581.40亿元 货币型ETF成交333.91亿元 商品型ETF成交38.37亿元 QDII型ETF成交491.81亿元 [1] - 公募基金数量突破万只 投资者面临信息过载问题 平台服务从行情展示转向投顾服务、智能组合及社区互动等多元领域拓展 [1][2] 投资者结构变化与平台费率竞争 - 京东金融平台年轻投资者占比显著 25-35岁群体占40% 18-25岁Z世代占20% [2] - 招商银行实施零售代销公募基金买入费率全面一折政策 京东金融基金超市申购费率同样低至1折 [2] - 费率并非唯一考量因素 基金配置的实际表现比费率差异更具影响力 [2] 主流基金平台功能对比 - 天天基金以专业数据深度见长 提供实时估值系统与基金筛选器 可快速定位低费率指数基金及7天免赎回费产品 [2] - 支付宝主打大众化体验 独创"指数红绿灯"标识高估/低估区域 通过短视频等形式降低投教学习门槛 [2] - 京东金融覆盖超4000只产品 核心优势在于费率竞争力 腾讯理财通支持多基金同屏走势对比 [2][3] 新浪财经生态优势 - 平台完成资讯-社区-交易闭环构建 交易功能为一级菜单 覆盖全市场98%基金产品并实时监测3000多只基金动态 [4] - 仓石基金作为金融基础设施 代销基金数量接近8000只 合作92家基金公司包括南方、国泰等机构 [4] - 智能工具包括目标寻基系统 可输入预期年化收益、最大回撤和投资期限匹配基金组合 2025年新增可转债套利机会与港股经纪商持股分析工具 [4] 社区互动与功能创新 - 社区融合微博财经资源 提供话题热榜与大V观点 AI加人工双重审核机制保障信息真实性 [5] - 一键跟投功能解决组合跟投操作障碍 支持自动调仓与短信通知 有效改善传统代码搜索买入的不便体验 [5]

合作框架 - 山西省政府与中国诚通集团举行工作会谈 双方表示将加大对接力度并深化基金投资、股权运作、金融服务及国资国企改革等合作 [1] - 合作设立的基金将重点投向矿产资源、高端装备制造、绿电园区、特优农业、文化旅游及康养产业等领域 [1] - 合作目标为实现互利共赢发展 [1]

Z世代投资者群体特征 - Z世代（95后及00后）成为基金投资增长力量 在京东金融平台用户中18-25岁群体占比20% 25-35岁群体占比40% [1] - 该群体展现超前理财意识 将投资视为个人财富管理必要手段 [1] - 移动互联网便捷体验降低投资门槛 平台提供一键购买和智能定投等功能契合年轻人高效生活方式 [1] 平台用户投资偏好 - 权益主动类基金和指数基金合计占比达68% 反映投资者对结构性行情信心 [3] - 稳健债基占比约15% 稳健固收+产品占比5% 低波动产品合计占比20% 形成进取为主稳健托底的配置格局 [3] - 地域分布显示广东 江苏 北京位列最爱买基金地区前三名 经济发达区域年轻人对市场机遇敏感度更高 [3] 平台战略转型方向 - 从基金销售平台向资产配置服务商转变 构建精细化基金分类体系覆盖近千个细分赛道 [2] - 打造主动超额 全球投资 商品实盘 策略目标投四大IP矩阵 迎合年轻投资者决策习惯 [2] - 将权益类基金保有规模及占比 投资者盈亏与持有期限列为核心目标 [3] 市场环境特征 - A股三大指数齐创年内新高 沪指实现七连阳 市场交投活跃度显著提升 [1] - 指数繁荣背后存在分化 8月12日全市场超过3100只个股下跌 呈现明显结构性行情特征 [2] 服务平台升级举措 - 升级基金公司评价标准 纳入投资者盈亏及占比 业绩基准对比 投研能力等指标 [3] - 通过专业化工具与陪伴式服务优化投资体验 升级持仓诊断与优化服务 [3] - 完善全球资产配置服务体系 通过科技赋能和专业服务为投资者创造价值 [4]

基金表现 - 8月12日港股红利ETF基金上涨0.92% 成交额达4949.12万元 [1] - 当日份额增加800万份 最新份额为25.67亿份 [1] - 近20个交易日份额累计增加8400万份 [1] - 最新资产净值计算值为33.57亿元 [1] 基金概况 - 业绩比较基准为中证港股通高股息投资指数收益率(经估值汇率调整后) [1] - 管理人为汇添富基金管理股份有限公司 [1] - 基金经理为董瑾和晏阳 [1] - 基金成立于2024年4月24日 [1] 投资回报 - 成立以来回报率达35.92% [1] - 近一个月回报率为4.85% [1]

市场表现与用户增长 - A股三大指数创年内新高 市场交投活跃度显著提升[1] - 平台基金新增用户数同比增长58% 基金交易用户数同比增长47%[1] - 25-35岁投资者占比40% 18-25岁投资者占比20% Z世代成为重要增长力量[1] 产品与服务布局 - 平台提供货币基金、债券基金、混合基金、股票基金等多类型产品[1] - 权益主动类基金和指数基金合计占比68% 反映投资者对结构性行情信心[2] - 稳健债基占比15% "固收+"产品占比5% 低波动产品合计占比20%[2] 科技赋能与战略升级 - 基金频道完成全面升级 通过AI智能洞察实时捕捉市场热点[2] - 打造"主动超额""全球投资""商品实盘""策略目标投"四大IP矩阵[2] - 公司将持续深化"以投资者为中心"服务理念 完善全球资产配置服务体系[2]

平台用户年龄结构 - 平台年轻投资者占比持续攀升 近六成用户为年轻群体 [1] - 25至35岁用户占比40% 18至25岁用户占比20% [1] - Z世代（95后及00后）成为基金投资增长力量 [1]

复盘A股历史三轮大行情 - 21世纪以来A股经历三轮牛市：2005年6月-2007年10月（沪指涨幅501%）、2013年6月-2015年6月（涨幅163%）、2019年1月-2021年2月（涨幅49%）[3][11] - 第一轮牛市领涨板块：有色金属（涨幅超1000%）、非银金融、国防军工、房地产、电力设备 [11] - 第二轮牛市领涨板块：计算机（涨幅超300%）、传媒、通信、纺织服饰、国防军工 [11] - 第三轮牛市领涨板块：食品饮料（涨幅超140%）、社会服务、电力设备、美容护理、电子 [11] 牛市中基金投资策略 - 优化持仓结构：需梳理产品核心信息，确认投资策略、基金经理团队稳定性及底层资产配置逻辑一致性，避免"暗变"偏离目标 [6][11] - 仓位调整建议：结合自身风险偏好理性选择，市场上涨不应成为盲目加仓理由 [6][11] - 分批建仓策略：当前3600点属中等估值区间，空仓/轻仓者可分两步——先用低波动产品稳住底仓，再逐步建仓权益类基金 [6][12] 机构观点 - 招商基金：A股进入"投资新周期"，选基应关注基金经理配置能力圈及结构性主题配置能力，而非单纯跟随热点 [8][13] - 国泰基金：强调市场走高时需重新审视持仓产品核心信息，注重风险承受能力匹配 [11] - 创金合信基金：反对追求"完美时点"，推荐分批策略以平衡机会与风险 [12]

为更好服务投资者，京东金融基金频道完成全面升级，通过AI智能洞察实时捕捉市场热点，打造"主动 超额""全球投资""商品实盘""策略目标投"四大IP矩阵。（闫妍） 责任编辑：刘万里 SF014 从用户结构看，平台基金投资者呈现鲜明的年轻化特征：25-35岁的投资者占比约40%，18-25岁的投资 者占比约20%，二者合计占比超半数，成为基金投资的重要增长力量。 投资偏好方面，平台用户的产品选择呈现多元化特征。权益主动类基金和指数基金占比达68%，凸显投 资者对结构性行情的信心；稳健债基占比约15%，稳健"固收+"产品占比5%，两类低波动产品合计占比 20%，反映出部分投资者在追求收益的同时注重风险平衡，形成 "进取为主、稳健托底" 的配置格局。 地域分布上，经济活力与投资热情高度契合，广东、江苏、北京位列最爱买基金的省份前三名。 新浪科技讯 8月12日晚间消息，京东金融数据显示，平台年轻投资者占比持续攀升，25-35 岁群体占比 40%、18-25 岁群体占比 20%，95后及00后等Z世代成为基金投资增长力量。 京东金融依托京东肯特瑞基金有限公司，致力于为投资者提供安全、便捷、智能的投资服务。平台汇聚 了市场 ...