金钥匙集团事件概述 - 公司董事长林春浩发布公开信承认投资失败并逃往国外，导致投资人资金面临重大损失 [2] - 受波及投资人主要分布在深圳、中山、广州、佛山等地，投资金额从10万元至70万元不等 [2][8] - 公司产品预期年化收益率6%至9%，投资期限3-36个月不等 [5][9] 公司运营模式 - 通过亲戚朋友介绍和理财课程吸引投资人，业务员游说购买高收益投资项目 [2][8] - 推出"金钥匙市政工程债权9号产品"，管理人为深圳市海泊鑫项目管理有限公司 [6] - 海泊鑫公司由中证投融公司100%控股，但实际无业务往来 [6] 公司背景与扩张 - 成立于2014年，总部位于深圳，业务辐射国内外多地 [11] - 产业布局涵盖市政工程、新能源、大健康、互联网科技等多个领域 [11] - 2014-2020年间在珠三角及杭州、重庆等地设立多家分公司 [11] 办公地点情况 - 中山市小榄金融中心办公地点已大门紧锁，无人办公 [3] - 办公地点注册名为"中山市稳宏信息咨询有限公司"，电话已停机 [7] - 深圳总部与海泊鑫公司注册地址极为接近 [6] 立案调查进展 - 深圳市福田区处非办正在核查并将线索移交公安机关 [4] - 深圳市公安局福田分局经济犯罪侦查大队已立案侦办 [4][8] - 中山投资人需通过当地派出所递交证据材料统一寄往深圳 [8] 行业现象分析 - 不法分子利用高回报承诺吸引投资者，伪装成合法项目 [16] - 互联网技术发展使诈骗手段更新，增加识别难度 [17] - "熟人社会"传播模式增加金融诈骗事件发生概率 [18]

黄女士投诉后，沈阳当地市场监管部门回应称，该商贸行并未实地经营，已列入异常名录。黄女士认为 的"国旅悦览行"为"中国国旅"旗下账号，也被国旅官方辟谣。 五一假期临近，大众出游心切，直播间"999元双人游全国"的旅游卡火热售卖，但成都的黄女士却陷入 维权困境。去年底，她通过抖音直播间购买的旅游预付卡，在申请退款时遇到了店铺消失、保证金清零 的窘境。 记者调查发现，这并非个案，背后暗藏一条以个体工商户资质为掩护、通过虚假商品链接兜售旅游卡的 灰色产业链。这些无资质商家不仅两头赚取消费者旅游卡卡金及地接社"人头费"，更通过篡改交易快 照、规避旅游合同等手法逃避监管，致使消费者维权时面临"投诉无门、退款无望"的困局。 店铺下线、商家失联 直播间999元购买的预付卡难退费 去年12月，黄女士在抖音"国旅悦览行"直播间购买了一张999元的旅游卡，商家承诺"双人游两次、三年 内随时退"。付款后，她收到了印有"中国国旅"的旅游手册及VIP卡，客服承诺"不用可退"。 今年4月，因朋友无法同行，黄女士申请退款时发现店铺已下线，交易快照被篡改为一段无关旅游的文 字。询问平台，抖音客服称订单超出售后期，商家保证金已返还且电话停机失联 ...

"当初我们买这些'理财产品'的时候，钱都是打到了对方提供的XX供应链公司、XX实业公司账户上。如 果这些交易涉嫌了非法金融活动，相关银行为什么从来没提示过风险呢？"某三方财富管理公司X财富 因涉嫌非法集资被立案侦查后，投资人张女士有此一问。 像张女士一样心存疑惑的投资人不在少数。证券时报记者循着投资人提供的银行流水信息追踪调查发 现，这些动辄与私人账户有着成百上千万资金往来的对公账户，大多是空壳公司。 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪均属于我国《反洗钱法》特别关注的七类洗钱上游犯罪。操控空 壳公司、账户频繁大额交易、交易对手方为大量自然人账户、大部分资金去向不明，X财富所控制账户 的种种交易行为，可以说风险特征"肉眼可见"。 银行作为资金流转的核心枢纽，反洗钱工作能否精准高效开展，决定了非法集资等活动能否被及时识 别、及时阻断。然而在实际执行中，一些金融机构仍存在相关机制不健全、对重点可疑线索识别能力不 足、执行力偏弱等问题，使得其对非法集资犯罪行为的防范打击力度大打折扣。 高额流水 非法集资等金融类犯罪是反洗钱长期风险监测的一项重点难点工作。这类犯罪行为常常身披"投资理 财"的外衣，大多涉案金额大、牵涉人 ...

每一个区块就像一个硬盘,把信息 全部保存下来,再通过密码学技术进行 加密,保证被保存的信息无法被篡改。 投资者教育基地 一些不法分子打着"金融创新""区块链"的 旗号,通过发行所谓"虚拟货币""数字资产"等 方式吸收资金,侵害公众合法权益,行非法集资、 传销、诈骗之实。 区块链到底是什么? 区块链是一种新型的计算机技术应 用模式,本质上是一种去中心化的分布 式数据库。 那不法分子是如何进行非法集资的? 不法分子打着"财富商机分享"的 旗号,通过线上组建微信群、线下召开 全国巡讲会等方式,诱骗投资者下载非 法APP,购买其自创的非法虚拟货币, 涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动。 哪些属于虚拟货币?有什么特点? 我们平常所说的比特币、以太币, 泰达币、空气币等均是虚拟货币。 FEAD ST 下要特点 非货币当局发行 使用加密及分布式账户等技术 以数字化形式存在 下成目不能假的货币在动场上流动地 分享、点赞、在看 顺手三连越来越有钱 2021年9月15日,中国人民银行、最高人民法院等十部门 发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通 知》,明确了虚拟货币和相关业务活动本质属性: (一)虚拟货币不具有与法定货 ...

影视投资骗局 - 以"霸道总裁爱上退休的我"等短剧为诱饵吸引退休人员投资 [2] - 宣传影视投资具有高收益特点 承诺"收益那是指定高" [2][3] - 利用"50万元转账"等大额资金操作诱导投资者 [3] 非法集资特征 - 符合非法集资三要件：非法性 利诱性 社会性 [6] - 未经金融管理部门许可吸收资金 [6] - 向不特定对象承诺高额回报 [6] 受害者反应 - 投资者误将风险提示人员称为"骗子" [7] - 投资者沉迷追剧 忽视理财建议 [2]