信托资产规模与增长 - 2024年信托资产规模达29.56万亿元，较2023年末增加5.64万亿元，增长23.58% [1] - 资产服务信托在新成立产品中个数和规模占比分别为70%和50%，成为拉升行业资产规模的主力 [1] - 2024年全年累计新成立信托产品6.74万只，规模8.32万亿元，其中资产服务信托产品4.73万只，规模4.48万亿元，占比70.17%和53.84% [4] 业务结构转型 - 信托业从传统非标融资业务向资产服务信托和资产管理信托并重的业务模式转型 [2] - 家族信托余额6435.79亿元，保险金信托余额2703.97亿元，其他个人财富信托余额1149.06亿元，合计10288.82亿元 [2] - 行政管理服务信托存续规模18176.79亿元，资产证券化服务信托余额12611.46亿元，风险处置服务信托余额24099.78亿元 [3] - 资产管理信托业务规模11.39万亿元，其中固定收益类信托计划投向债券类资产9.15万亿元，权益类信托计划规模6967.62亿元（同比下降16.73%） [3] 经营业绩与盈利能力 - 2024年信托业经营收入940.36亿元，同比增长8.89%，行业利润230.87亿元，同比下降45.52% [1][5] - 57家信托公司中30家营业收入下滑，28家净利润下滑，7家亏损 [1] - 信托公司平均信托业务收入7.81亿元，同比下降6.99%，固有业务收入3.29亿元，同比下降32.81% [5] - 公允价值变动损失扩大至0.94亿元（2023年为0.14亿元），对固有业务收入影响率为-28.52% [6] 行业转型挑战 - 资产服务信托低收费特点对行业利润形成冲击 [1][5] - 转型业务规模增长但信托报酬率较低，导致信托收入下行 [6] - 部分信托公司净利润下滑因加大资产减值计提力度 [6] - 行业需统筹传统业务与新业务平衡，提高利润业绩 [7]

信托资产规模与增长 - 截至2024年末全国67家信托公司管理的信托资产规模达29.56万亿元同比增长23.58% [1] - 2024年末信托资产规模较2023年末增加5.64万亿元增幅23.58%较2024年中增加2.56万亿元增幅9.5% [1] - 过去15年信托资产规模从3万亿元跃升至26.25万亿元高点后经历回落2022年二季度企稳回升 [2] 业务结构与转型 - "三分类"新规下信托公司主营业务转向资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托 [2] - 资产服务信托主导地位强化家族信托规模6435.79亿元保险金信托2703.97亿元其他个人财富管理服务信托1149.06亿元 [3] - 资产证券化服务信托规模1.26万亿元信贷资产证券化6186.19亿元企业资产证券化171.86亿元非金融企业资产支持票据6253.41亿元 [3] - 风险处置服务信托规模24099.78亿元 [3] - 2024年新成立信托产品6.74万只规模8.32万亿元其中资产服务信托占比70.17%和53.84% [3] 资金信托投向 - 2024年末资金信托规模22.25万亿元较2023年末新增4.87万亿元增幅28.02% [4] - 资金信托投向证券市场规模10.27万亿元占比46.17%其中股票和基金1.12万亿元占比5.04%债券9.15万亿元占比41.13% [5] - 资金信托投向金融机构规模3.26万亿元占比14.65% [6] - 资金信托交易性金融资产投资规模14.08万亿元占比63.28%较2023年末增长34.87% [6] - 信托贷款规模3.53万亿元占比15.88% [6] 经营业绩 - 2024年信托行业经营收入940.36亿元同比增长8.89%利润230.87亿元同比下降45.52% [7] - 自2021年以来信托业人均利润持续下降 [7] 公益慈善信托 - 2024年末信托公司担任受托人的公益慈善信托存续规模49.65亿元 [3] - 截至2024年末我国累计备案慈善信托2244单累计备案规模85.07亿元 [3] 行业展望 - 信托业需聚焦金融"五篇大文章"发挥信托制度优势服务经济高质量发展 [7] - 2024年信托业直接投向实体经济资金占比28.81%间接支持实体经济资金占比46.17%合计16.68万亿元 [8]