金融领域“黑灰产”

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以案说法!金融监管总局、公安部联合发布首批金融领域“黑灰产”典型案例
券商中国· 2025-09-16 07:46
9月15日,金融监管总局、公安部联合发布了第一批金融领域"黑灰产"违法犯罪典型案例。 第一批案例包含"宁某等人包装'职业背债人'实施贷款诈骗、信用卡诈骗案"和"林某某、马某某等人以'代理退保'名义实施 敲诈勒索案"两个案子,金融监管总局指出,这两个案子的典型意义在于坚持对信贷领域"黑灰产"违法犯罪行为进行全链 条打击,并注重对涉案人员分层分类处置;依法严惩以"代理维权"形式掩盖非法获利目的的犯罪分子,同时依法划分了 权利行使与违法犯罪的边界。 全链条打击信贷领域"黑灰产"违法犯罪行为 "代理高额退保"挤占正常投诉维权渠道,应予以严厉打击 在林某某、马某某等人以"代理退保"名义实施敲诈勒索案中,2020年12月至2023年4月期间,林某某、马某某为非法获 利,以全额退保或高额退保为诱饵,发布违法广告,怂恿、诱导投保人委托其代理退保,杜撰、虚增、编造保险公司及 业务人员存在违规行为的内容和证据,向监管部门邮寄信件、反复投诉,同时教唆投保人、离职保险业务员消极对抗后 续调查、询问,导致保险公司及相关业务员向投保人支付保险现金价值,并被胁迫额外给予保费总额60%~100%的高额 补偿款,林某某、马某某从中抽成保费总额 ...
货币市场日报:9月15日
新华财经· 2025-09-15 23:03
新华财经北京9月15日电(刘润榕)人民银行15日开展2800亿元7天期逆回购操作,操作利率为1.40%,与此前持平;鉴于当日有1915亿元7天期逆回购到 期,公开市场实现净投放885亿元。 上海银行间同业拆放利率(Shibor)隔夜和7天品种微涨,14天品种小幅回落。具体来看,隔夜Shibor上涨4.10BP,报1.4080%;7天Shibor上涨1.00BP,报 1.4700%;14天Shibor下跌2.00BP,报1.5040%。 银行间质押式回购市场方面,多数品种小幅上行,R007成交占比接近10%。具体看,DR001、R001加权平均利率上行4.9BP、5.0BP,报1.414%、 1.4474%,成交额分别增加369亿元、减少1465亿元;DR007、R007加权平均利率分别上行2.6BP、1.8BP,报1.4832%、1.4831%,成交额分别增加139亿 元、150亿元;DR014、R014加权平均利率分别下行3.7BP、上行1.4BP,报1.5016%、1.5174%,成交额分别减少36亿元、122亿元。 货币市场利率(9月15日) 来源:全国银行间同业拆借中心 | | | | 2025-09 ...