2025年金融统计数据核心观点 - 央行数据显示，2025年12月末中国本外币存款总额达336.14万亿元，同比增长9%，人民币存款增长是主要驱动力，同时外币存款增速显著更高，达25% [1] 人民币存款情况 - 2025年12月末人民币存款余额为328.64万亿元，同比增长8.7% [1] - 2025年全年人民币存款增加26.41万亿元 [1] - 从部门结构看，住户存款增加14.64万亿元，非银行业金融机构存款增加6.41万亿元，非金融企业存款增加2.31万亿元，财政性存款增加6579亿元 [1] 外币存款情况 - 2025年12月末外币存款余额为1.07万亿美元，同比增长25% [1] - 2025年全年外币存款增加2135亿美元 [1]

2025年金融统计数据核心概览 - 2025年12月末，本外币存款余额达336.14万亿元，同比增长9% [1] - 2025年12月末，人民币存款余额为328.64万亿元，同比增长8.7% [1] - 2025年全年，人民币存款总计增加26.41万亿元 [1] 人民币存款结构分析 - 住户部门是人民币存款增长的主要贡献者，2025年全年增加14.64万亿元 [1] - 非银行业金融机构存款增长显著，全年增加6.41万亿元 [1] - 非金融企业存款全年增加2.31万亿元 [1] - 财政性存款全年增加6579亿元 [1] 外币存款表现 - 2025年12月末，外币存款余额为1.07万亿美元，同比大幅增长25% [1] - 2025年全年，外币存款增加2135亿美元 [1]

2025年全年及12月金融数据核心观点 - 2025年全年社会融资规模增量达35.6万亿元，较上年多增3.34万亿元，显示金融体系对实体经济支持力度加大，其中政府债券净融资同比多增2.54万亿元是主要驱动因素 [4] - 广义货币M2同比增长8.5%，狭义货币M1同比增长3.8%，M2增速保持稳健，但M1增速相对较低，反映企业活力与资金活化程度仍有提升空间 [1][5] - 人民币贷款全年增加16.27万亿元，结构上企业部门是绝对主力，其贷款增加15.47万亿元，而住户贷款仅增加4417亿元，表明信贷增长主要由企业端驱动 [1][8] 社会融资规模 - **存量结构**：2025年末社会融资规模存量为442.12万亿元，同比增长8.3%，其中对实体经济发放的人民币贷款余额占比60.7%，政府债券余额占比21.5%且同比提升1.6个百分点，显示政府融资在社融中重要性上升 [2][3] - **增量构成**：全年社融增量35.6万亿元，政府债券净融资13.84万亿元（同比多2.54万亿元）和企业债券净融资2.39万亿元（同比多4825亿元）是主要多增项，而对实体经济发放的人民币贷款增加15.91万亿元，同比少增1.13万亿元 [4] 货币供应量 - 12月末，广义货币M2余额340.29万亿元，同比增长8.5% [1][5] - 12月末，狭义货币M1余额115.51万亿元，同比增长3.8%，增速低于M2 [1][5] - 12月末，流通中货币M0余额14.13万亿元，同比增长10.2%，全年净投放现金1.31万亿元 [1][5] 人民币存贷款 - **存款情况**：全年人民币存款增加26.41万亿元，其中住户存款大幅增加14.64万亿元，非银行业金融机构存款增加6.41万亿元，非金融企业存款增加2.31万亿元 [1][6] - **贷款情况**：全年人民币贷款增加16.27万亿元，住户贷款仅增4417亿元（短期贷款减少8351亿元，中长期贷款增加1.28万亿元），企事业单位贷款增加15.47万亿元（短期、中长期及票据融资分别增加4.81万亿、8.82万亿和1.66万亿元） [1][8] - **外币存贷款**：12月末外币存款余额1.07万亿美元，同比增长25%，全年增加2135亿美元，外币贷款余额5450亿美元，同比增长0.5%，全年增加29亿美元 [1][7][8] 金融市场与利率 - 12月份银行间人民币市场同业拆借加权平均利率为1.36%，质押式回购加权平均利率为1.4%，分别较上月和上年同期有所下降 [8][9] - 全年银行间市场成交日均8.79万亿元，同比增长2.1%，其中质押式回购日均成交同比增长2.9%，而同业拆借日均成交同比下降12.1% [8] 外汇与跨境人民币结算 - 12月末国家外汇储备余额为3.36万亿美元，人民币汇率为1美元兑7.0288元人民币 [10] - 2025年，经常项下跨境人民币结算金额17.86万亿元，直接投资跨境人民币结算金额8.46万亿元 [11]

人民币存款情况 - 截至2025年11月末，人民币存款余额为326.96万亿元，同比增长7.7% [1] - 2025年前十一个月，人民币存款累计增加24.73万亿元 [1] - 从部门结构看，前十一个月住户存款增加12.06万亿元，非金融企业存款增加1.09万亿元，财政性存款增加2.04万亿元，非银行业金融机构存款增加6.74万亿元 [1] 本外币存款总体情况 - 截至2025年11月末，本外币存款余额为334.46万亿元，同比增长8% [1] 外币存款情况 - 截至2025年11月末，外币存款余额为1.06万亿美元，同比增长28.3% [1] - 2025年前十一个月，外币存款累计增加2067亿美元 [1]

社会融资规模 - 2025年11月末社会融资规模存量达440.07万亿元，同比增长8.5% [2] - 2025年前十一个月社会融资规模增量累计为33.39万亿元，比上年同期多3.99万亿元 [1][4] - 从增量结构看，政府债券净融资13.15万亿元，同比多3.61万亿元，是主要贡献项；对实体经济发放的人民币贷款增加14.93万亿元，同比少增1.28万亿元 [4] - 从存量结构看，对实体经济发放的人民币贷款余额占比60.8%，同比低1.3个百分点；政府债券余额占比21.4%，同比高1.8个百分点 [3] 货币供应量 - 11月末广义货币(M2)余额336.99万亿元，同比增长8% [1][4] - 11月末狭义货币(M1)余额112.89万亿元，同比增长4.9% [1][4] - 11月末流通中货币(M0)余额13.74万亿元，同比增长10.6% [1][4] - 前十一个月净投放现金9175亿元 [1][4] 人民币存贷款 - 11月末人民币贷款余额271万亿元，同比增长6.4%；前十一个月人民币贷款增加15.36万亿元 [1][4][6] - 前十一个月住户贷款增加5333亿元，其中短期贷款减少7328亿元，中长期贷款增加1.27万亿元 [6] - 前十一个月企（事）业单位贷款增加14.4万亿元，其中短期贷款增加4.44万亿元，中长期贷款增加8.49万亿元，票据融资增加1.31万亿元 [6] - 11月末人民币存款余额326.96万亿元，同比增长7.7%；前十一个月人民币存款增加24.73万亿元 [4][5] - 前十一个月住户存款增加12.06万亿元，非金融企业存款增加1.09万亿元，非银行业金融机构存款增加6.74万亿元 [1][5] 外币存贷款 - 11月末外币存款余额1.06万亿美元，同比增长28.3%；前十一个月外币存款增加2067亿美元 [5] - 11月末外币贷款余额5429亿美元，同比下降1.6%；前十一个月外币贷款增加8亿美元 [6] 银行间市场 - 11月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.42%，质押式债券回购月加权平均利率为1.44% [6][7] - 11月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交187.7万亿元，日均成交9.38万亿元，日均成交同比下降1.2% [6] 跨境人民币结算 - 11月份经常项下跨境人民币结算金额为1.49万亿元，其中货物贸易为1.19万亿元 [8] - 11月份直接投资跨境人民币结算金额为0.71万亿元，其中外商直接投资为0.45万亿元 [8]

外汇储备总体情况 - 11月份韩国外汇储备连续第六个月增长，达到4306.6亿美元，为自2022年8月（4364.3亿美元）以来的三年最高水平 [1][5] - 外汇储备较前一个月增加18.4亿美元 [1][5] 外汇储备构成变化 - 外国证券（如美国国债）持有量增加13.9亿美元，总额达到3793.5亿美元，占外汇储备总额的88.1% [2][6] - 外币存款增加4.9亿美元，总额达到264.3亿美元 [3][7] - 特别提款权（SDR）小幅增加2000万美元，总额达到157.4亿美元 [3][7] - 黄金持有量维持在47.9亿美元不变 [4][8] - 国际货币基金组织（IMF）储备头寸较上月减少6000万美元，至43.5亿美元 [4][8] 外汇储备增长原因 - 11月外汇储备增加主要归因于投资收益的增加和金融机构外汇存款的增加 [2][6]

澳门银行业国际资产概况 - 截至2025年9月底，澳门银行的国际资产总额为21,536亿澳门元（2,687亿美元），按季上升3.2% [1][4] - 国际资产的主要组成部分外地银行同业贷款金额为5,847亿澳门元，按季上升4.0% [1] - 国际资产占澳门银行体系总资产的比重为84.5%，显示国际性业务在整体业务中占主导地位且保持平稳 [1] 澳门银行业国际资产构成 - 对外资产金额为16,304亿澳门元，按季增加1.9% [1] - 本地外币资产金额为5,233亿澳门元，按季显著上升7.7% [1] 澳门银行业国际负债概况 - 截至2025年9月底，澳门银行的国际负债总额为20,737亿澳门元（2,587亿美元），按季上升3.2% [2][4] - 国际负债占银行体系总负债的比重为81.3% [1] - 澳门特区政府及居民存放的各类外币存款是国际负债主要组成部分，金额为7,805亿澳门元，按季增加1.9% [2] 澳门银行业国际负债构成 - 对外负债金额为10,428亿澳门元，按季下跌0.5% [2] - 本地外币负债金额为10,309亿澳门元，按季上升7.3% [2] 国际业务币种结构 - 外币是国际性银行业务主要交易单位，澳门元在国际资产及负债中占比极低，分别为0.8%及0.6% [1] - 在国际资产中，港元、美元、人民币及其他外币占比分别为28.3%、43.0%、21.8%及6.1% [1] - 在国际负债中，港元、美元、人民币及其他外币占比分别为38.3%、37.6%、18.0%及5.5% [1] 对外资产及负债地区分布 - 澳门国际性银行业务主要分布在亚洲地区 [3] - 对外资产中，对中国内地及中国香港特区的债权占比最高，分别为35.8%及23.9% [3][5] - 对外资产中，对葡语国家及"一带一路"共建国家的债权比重分别为0.6%及14.8% [3] - 对外负债中，对中国香港特区及中国内地的负债占比最大，分别为47.2%及35.7% [3][5] - 对外负债中，对葡语国家及"一带一路"共建国家的负债比重分别为0.4%及6.9% [3]

本外币存款总量 - 10月末本外币存款余额达332.92万亿元 同比增长8.3% [1] - 10月末人民币存款余额为325.55万亿元 同比增长8% [1] - 前十个月人民币存款累计增加23.32万亿元 [1] 人民币存款结构 - 住户部门存款显著增加11.39万亿元 [1] - 非银行业金融机构存款增加6.66万亿元 [1] - 财政性存款增加2.09万亿元 [1] - 非金融企业存款增加4447亿元 [1] 外币存款 - 10月末外币存款余额为1.04万亿美元 同比增长24.3% [1] - 前十个月外币存款累计增加1866亿美元 [1]

贷款总量与结构 - 10月末上海本外币贷款余额12.93万亿元，同比增长7.3%，增速较上月末提升0.2个百分点 [1] - 10月份人民币贷款增加178亿元，同比多增159亿元，外币贷款增加25亿美元，同比多增26亿美元 [1] - 住户部门贷款整体增加1亿元，其中短期贷款减少47亿元，中长期贷款增加48亿元 [1] - 企（事）业单位贷款整体减少73亿元，其中短期贷款减少45亿元，中长期贷款减少111亿元，票据融资增加84亿元 [1] - 非银行业金融机构贷款增加72亿元 [1] 企业融资活动 - 人民币境内企（事）业单位票据融资增加84亿元，同比多增78亿元，并购贷款增加12亿元，同比多增31亿元，融资租赁增加2亿元，同比多增95亿元 [2] - 贸易融资减少100亿元，同比少减87亿元，经营贷款减少64亿元，同比少减171亿元，固定资产贷款减少4亿元，同比多减62亿元 [2] - 境内非金融企业保证金存款增加507亿元，同比多增699亿元，活期存款增加241亿元，同比多增609亿元，大额存单增加209亿元，同比多增259亿元 [4] - 企业通知存款减少845亿元，同比少减282亿元，结构性存款减少132亿元，同比少减15亿元，定期存款减少147亿元，同比多减358亿元，协定存款减少26亿元，同比多减1198亿元 [4] 存款总量与结构 - 10月末上海本外币存款余额24.08万亿元，同比增长9.1%，增速较上月末提升0.7个百分点 [3] - 10月份人民币存款增加2366亿元，同比多增1450亿元，外币存款增加12亿美元，同比多增39亿美元 [3] - 住户存款减少1158亿元，同比多减1119亿元，非金融企业存款减少192亿元，同比少减309亿元 [3] - 财政性存款增加384亿元，同比多增209亿元，非银行业金融机构存款增加2677亿元，同比多增954亿元 [3] 个人存款变动 - 人民币个人存款中大额存单增加83亿元，同比多增108亿元，定期存款增加81亿元，同比少增225亿元 [4] - 个人活期存款减少711亿元，同比多减760亿元，通知存款减少500亿元，同比多减123亿元，结构性存款减少132亿元，同比多减123亿元 [4]

人民币存款 - 10月末人民币存款余额为325.55万亿元，同比增长8% [1] - 前十个月人民币存款累计增加23.32万亿元 [1] - 住户存款增加11.39万亿元，非金融企业存款增加4447亿元，财政性存款增加2.09万亿元，非银行业金融机构存款增加6.66万亿元 [1] 本外币存款 - 10月末本外币存款余额332.92万亿元，同比增长8.3% [1] 外币存款 - 10月末外币存款余额为1.04万亿美元，同比增长24.3% [1] - 前十个月外币存款累计增加1866亿美元 [1]