财富健康指数表现 - 中国新富人群财富健康指数从70.51分降至70.35分 [1] - 财富信心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分 [1] - 资产管理次指数逆势上扬结束连续四年回落趋势 [1] 资产配置结构变化 - 现金和定存占比首次下降至52.5% [1] - 基金持有比例创五年新高 平均配置占比跃升至12.4% [1] - 股票和海外投资受青睐 38.8%受访者对海外资产配置感兴趣 [1] 养老规划进展 - 48.6%受访者已拥有养老规划 [1] - 25-44岁青壮年群体养老规划实践度显著提升 [1] - 月收入1.5-3万元及3万元以上群体养老规划进展突出 [1] AI金融服务应用 - 近七成新富人群信任AI生成投资建议 显著高于海外市场 [2] - 投资风格越激进者对AI信任度越高 [2] - 投资经验超15年人群明显更青睐人工服务 [2] - AI在技术性分析占优 人工投顾在情感陪伴和需求挖掘具优势 [2]

核心观点 - 2025年中国新富人群财富健康指数为70.35分 较上年的70.51分小幅下降 [1] - 新富人群在资产管理次指数上逆势上扬 显示其财富管理与资产配置意识与行为迈向成熟 [1] - 新富人群正以更积极姿态探索多元化投资 金融投资活跃度显著提升 [2] 财富健康指数表现 - 财富健康指数从70.51分下降至70.35分 [1] - 财富信心、财务规划和投资参与次指数分别下降0.26分、2.47分和0.14分 [1] - 资产管理次指数在连续四年回落后逆势上扬 [1] 资产配置变化 - 现金和定存在资产配置中的平均占比首次下降至52.5% [2] - 基金的投资参与度提升最为显著 持有基金的受访者比例创五年来新高 [2] - 基金在投资组合中的平均占比跃升至12.4% [2] - 股票和海外投资也颇受青睐 38.8%受访者对海外资产配置感兴趣 [2] 风险偏好与金融素养 - 新富人群主观风险偏好趋于保守 尽管行为上增加了高风险金融资产配置 [2] - 行业应关注适当性问题 打造具有针对性和前瞻性的投资者教育体系 [2] - 需通过数字化渠道触达重点人群 助力财富管理行稳致远 [2] 对AI赋能金融服务的态度 - 中国新富人群对AI生成投资建议的信任度显著高于海外市场 近七成表示非常信任或比较信任 [2] - 投资风格越激进的受访者对AI信任度越高 [2] - 投资经验超过15年的人群明显更青睐人工服务 [2]

美国总统特朗普的政策引发市场动荡，亚洲的寿险公司面临数十亿美元帐面损失。新台币飙升，让中国 台湾的保险公司持有的逾23万亿元台币 （7,620亿美元）海外资产承压。随着长期政府公债收益率飙升 至数十年来的最高水平，日本的保险公司也受到冲击。分析师警告称，保险业面临巨大风险，高盛估 计，光是中国台湾的保险公司帐面损失就可能达到约180亿美元。（彭博） ...