第一章 总 则 第一条 为进一步规范华夏银行股份有限公司（以下简称"本行"）的规 范运作，提高董事会工作效率和科学决策能力，保障董事会议事程序及决议 的合法性、规范化，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、 《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《银行保险机构公司 治理准则》《上市公司治理准则》等法律法规、监管规定和《华夏银行股份 有限公司章程》（以下简称"本行章程"）的规定，并结合本行实际情况制订 本规则。 附件 1 华夏银行股份有限公司董事会议事规则（修订稿） （经 2025 年 4 月 28 日第九届董事会第七次会议审议通过， 待股东大会审议通过并经国家金融监督管理总局核准章程后同步生效。） | 第一章 总 | 则 | - 1 - | | --- | --- | --- | | 第二章 | 董事会的构成及职权 | - 1 - | | 第一节 | 董事会 | - 1 - | | 第二节 | 董事 | - 4 - | | 第三节 | 独立董事 | - 6 - | | 第四节 | 董事会专门委员会 - | 9 - | | 第三章 | 董事会会议的召集 | - 12 - | | 第四章 ...

华夏银行股份有限公司独立董事 关于聘任董事会秘书的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准 则》《上市公司治理准则》及《华夏银行股份有限公司章程》（简 称"本行章程"）等有关规定，我们作为华夏银行股份有限公司 （以下简称"本行"）第九届董事会的独立董事，对本行第九届 董事会第七次会议审议的《关于聘任本行董事会秘书的议案》, 在查阅有关规定、参加会议并听取了相关情况介绍后，发表独立 意见如下： 陈胜华 _______________________________________________________ _______________________________________________________ 独立董事签字： 丁 益 赵 红 郭庆旺 本次会议审议的《关于聘任本行董事会秘书的议案》是根据 相关法律法规、监管规定和本行章程等有关规定提出的，该议案 所涉及的杨伟先生的提名、审议、表决程序均符合相关规定，不 存在损害本行及中小股东利益的情况。杨伟先生的董事会秘书任 职资格符合法律法规、监管规定和本行章程等有关规定。 经审阅杨伟先生的履历和相关资料，了解其职业、工作经历 ...

华夏银行股份有限公司章程 （经 2025 年 4 月 28 日第九届董事会第七次会议审议通过， 待股东大会审议通过并经国家金融监督管理总局核准后生效。） | - | | --- | | ৰ্ম | | 第一章 | 总 | 则 - | 1 | - | | --- | --- | --- | --- | --- | | 第二章 | | 经营宗旨和范围 - | 2 | - | | 第三章 | | 机构设置 - | 3 | - | | 第四章 | 股 | 份 - | 4 | - | | 第一节 | | 股份发行 - | 4 | - | | 第二节 | | 股份增减和回购 - | 5 | - | | 第三节 | | 股份转让 - | 6 | - | | 第五章 | | 党组织（党委） - | 7 | - | | 第六章 | | 股东和股东会 - | 8 | - | | 第一节 | | 股东的一般规定 - | 8 | - | | 第二节 | | 控股股东和实际控制人 - | 14 | - | | 第三节 | | 股东会的一般规定 - | 15 | - | | 第四节 | | 股东会的召集 - | 17 | - | | 第 ...

华夏银行2025年第一季度业绩 - 公司2025年第一季度营收为181.94亿元，同比下降17.73% [1] - 公司2025年第一季度净利润为50.63亿元，同比下降14.04% [1]

华夏银行与首都国企战略合作 - 公司与16家首都国企签署战略合作协议，提供全方位、综合化、不间断、高质量金融服务 [1] - 重点推介产业数字金融、境外投融资等重点产品与服务，打造多元化金融服务生态 [1] - 推出"数翼通"等系列产品，解决汽车、大宗、物流、消费等行业企业融资痛点问题 [1] 境外金融服务与债券发行 - 公司发挥香港分行境外桥头堡作用，在境外债承销、银团贷款、贸易融资等领域为首都国企提供海外增值服务 [1] - 北京首创集团成功发行3年期4.5亿美元海外债券，国际投资者认购踊跃，峰值认购金额48亿美元，超发行金额10倍 [2] - 公司作为债券主要投资人及联席账簿管理人，服务国家战略和实体经济，推动向"轻资本、交易型、平台化"转型 [2] 综合金融服务与年报亮点 - 公司向签约国企赠予"首都国企金融服务卡"，利用全国千家网点提供专属服务，并开通业务绿色通道 [1] - 2024年年报显示，公司重点加大对制造业、科技创新、专精特新、战略性新兴产业及碳减排领域的信贷投放 [6] - 坚持"立足首都、辐射全国"，为央国企重点项目做好综合金融服务 [6]

华夏银行与首都国企战略合作大会 - 华夏银行与16家首都国企签署战略合作协议，共同探索产融协同新路径，助力国企在服务国家战略和首都功能定位中发挥更大作用 [2] - 活动旨在推动银企合作向纵深发展，打造"政银企投"合作新模式，涵盖城市基建、民生保障、先进制造等多个关键领域 [4] - 北京市国资委领导强调，希望银企双方围绕首都"四个中心"功能建设，在基础设施更新、战略性新兴产业培育、"双碳"目标实现等领域打造产融标杆项目 [11] 华夏银行服务方案 - 推出"数翼通"等特色产品解决行业融资痛点，首创"脱核"模式服务千行百业，定位为"产业数字化金融合伙人" [7] - 发挥香港分行境外桥头堡作用，在中资离岸债券承销、境外银团业务表现卓越，近年获19项国际大奖 [7] - 为签约国企配备专业服务团队，开通7*24小时业务绿色通道，提供全方位综合化金融服务 [7] 战略定位与发展愿景 - 华夏银行提出"五个聚力"：国家战略实施、科技创新发展、绿色转型发展、数字赋能升级、跨境金融服务创新 [13] - 致力于打造"金融+产业+城市"协同高质量发展新格局，构建覆盖首都核心产业链的金融赋能网络 [9][13] - 坚持"国企红"忠诚担当、"科技蓝"开拓创新、"生态绿"持续发展三大特色，成为首都国企最信赖的金融伙伴 [13] 合作背景与意义 - 活动是落实"金融服务实体经济"要求的实践，也是首都国企提升发展质效的创新探索 [9] - 华夏银行作为北京市管金融企业，始终将服务首都经济社会高质量发展作为使命担当 [4] - 首都国企被定位为北京经济发展的"主力军"和激发市场活力的关键力量 [4]

文章核心观点 华夏银行召开服务首都国企高质量发展大会，与16家首都国企签署战略合作协议，通过深化银企合作、创新金融服务助力首都国企发展，未来将围绕“五个聚力”构建协同高质量发展新格局，为首都发展贡献力量 [1][8][12] 会议概况 - 4月28日“华夏银行服务首都国企高质量发展大会”召开，北京市国资委领导、16家首都国企主要负责人及媒体代表参会，华夏银行与16家首都国企签署战略合作协议 [1] 会议目的 - 华夏银行作为北京市管金融企业，贯彻落实北京市委市政府工作部署，推动与首都国企合作向纵深发展，打造“政银企投”合作新模式 [3] 重点产品与服务 - 数智融合，产融共赢：推出“数翼通”等特色产品，首创“脱核”模式，沿产业链“上下游”提供综合金融服务 [5] - 京港联动，跨境服务：利用“境内+境外”市场优势，发挥香港分行作用，在境外债承销等领域深化对首都国企金融服务 [5] - 贴心管家，至臻陪伴：赠予“首都国企金融服务卡”，配备专业团队，开通绿色通道，7*24小时响应企业需求 [6] 领导期望与表态 - 北京市国资委党委委员朱保成希望银企双方围绕首都“四个中心”功能建设打造产融标杆项目，在服务首都发展中发挥作用 [10] - 华夏银行党委书记杨书剑表示服务首都国企是政治责任和战略机遇，将围绕“五个聚力”提供全周期服务，构建协同高质量发展新格局 [12] 未来展望 - 华夏银行将以大会为契机，为首都国企注入金融动能，实现互利共赢，为中国式现代化北京篇章贡献力量 [14]

公司经营状况 - 公司2024年末个人贷款余额占比下降但不良率上升，京津冀地区资产质量下行，不良贷款率上升且占比超3成[4] - 公司京津冀地区、粤港澳大湾区、东北地区不良贷款率比上年末上升，其他地区呈下降趋势[4] - 公司近期频繁收到监管罚单，4月因贷款管理不到位被罚款80万元，3月因存款、贷款及票据业务管理不审慎被罚款125万元，因贷前调查严重不尽职被罚款25万元[4] 高管变动 - 公司董事长李民吉于2025年1月24日因个人原因辞职，距离其2024年12月连任董事长仅一个多月[5][6] - 李民吉已任职董事长7年，2017年4月14日其董事及董事长职位获核准[7] - 2024年公司经历频繁人事变动，副董事长、董事、行长、副行长、监事会主席、监事均离任[8] 不良资产处置 - 公司近期不良资产处置动作频繁，2月25日转让信用卡不良贷款债权本金合计34.13亿元（约17万笔）[10] - 3月17日公司发布5期个人不良贷款（信用卡透支）转让公告，合计未偿本息总额超过80亿元[11] - 2024年11月6日公司连发4期个人不良贷款转让公告，未偿本金总额合计31.64亿元，未偿本息总额53.31亿元，其中3期未偿本息总额超10亿元[11] - 公司2024年第12期个人不良贷款转让项目未偿本金12.47亿元，公开竞价起始价1.205亿元（0.96折）[11] 历史问题 - 公司2003年改制上市时未足额计提减值准备且未剥离不良资产，快速扩张形成坏账，长期持续计提贷款损失准备与核销不良资产[9]

银行分红季开启 - 中国银行A股每股派发2024年末期现金红利0.1216元，股权登记日为4月24日，除权(息)日为4月25日，现金红利发放日为4月25日 [2] - 中国银行此次年度分红落地明显早于往年，自2006年在A股上市以来年度分红派息时间均在6月至7月 [5] - 中国银行2024年末期利润分配以普通股总股本2943.88亿股为基数，共计派发现金红利357.98亿元，其中A股普通股股本2107.66亿股，派发A股现金红利256.29亿元 [6] - 中国银行已派发2024年中期现金红利每股0.1208元，连同本次末期现金红利，2024年全年现金红利为每股0.2424元，全年普通股派息总额约为713.60亿元 [7] 银行分红总额及结构 - 截至4月23日，已有36家银行披露分红计划，分红总额为6161.26亿元，其中包括去年超2300亿元的中期分红 [3][8] - 六大国有银行全年累计分红金额合计超过4200亿元，分红金额均较上年有所提高，总金额同比多出近100亿元 [8] - 2024年六大行分红情况呈现出分红总额创新高、分红比例稳定在30%及以上、分红频次均增加到一年两次等特点 [9] - 六大行合计分红额占整个银行业分红总额的比重超过70% [9] 主要银行分红情况 - 工商银行以1097.73亿元的分红金额继续领跑，建设银行以1007.54亿元紧随其后，农业银行和中国银行分别派现846.61亿元和713.6亿元，交通银行和邮储银行分红规模分别为281.46亿元和259.41亿元 [9] - 按全年平均股价计，工商银行A股、H股股息率分别达到5.32%、7.49% [10] - 股份制银行方面，招商银行以504.4亿元的分红总额领跑，该行自2013年起保持30%以上的分红率，去年现金分红比例达到35.3% [10] - 兴业银行首次将分红比例提升至30%以上，2025年将择机启动中期分红工作，中信银行计划分红比例也超过30% [11] 不同类型银行分红特点 - 国有大行保持稳定的高现金分红比例，近3年现金分红比例均超30% [11] - 股份制商业银行近3年平均现金分红比例逐年提升，2023年达到29.4% [11] - 城商行近3年平均现金分红比例有所下滑，2023年平均现金分红比例为24.8% [11] - 农商行现金分红比例为各类银行中最低，2023年平均现金分红比例为22% [11] 其他银行分红情况 - 浙商银行现金分红总额为42.84亿元，占归属于普通股东净利润的30.12%，延续了近年来分红比例超30%的承诺 [13] - 杭州银行上市以来，2024年度与2016年度相比较，净利润增长3.26倍，每股分红增长3.25倍，现金分红总额增长4.07倍 [14] - 华夏银行全年共派发现金股利每10股4.05元，分配现金股利64.46亿元 [15] - 郑州银行计划分红1.82亿元，现金分红比例为9.69%，是该行时隔四年首次分红 [15]

银行分红季开启 - 银行分红季于本周正式开启 中国银行于4月20日发布公告 A股每股派发2024年末期现金红利0.1216元 股权登记日为4月24日 除权除息日为4月25日 现金红利发放日为4月25日 [1] - 截至4月23日已有36家银行披露分红计划 分红总额达6161.26亿元 包含去年超2300亿元的中期分红 [1][2] 国有大行分红表现 - 六大国有银行全年累计分红金额超4200亿元 较上年增加近100亿元 分红总额创新高 分红比例稳定在30%及以上 分红频次均增至一年两次 [2] - 工商银行以1097.73亿元分红金额领跑 建设银行1007.54亿元紧随其后 农业银行和中国银行分别派现846.61亿元和713.6亿元 交通银行和邮储银行为281.46亿元和259.41亿元 [3] - 六大行合计分红额占银行业分红总额比重超70% 展现头部银行盈利能力和分红力度优势 [3] 股份制银行分红情况 - 招商银行以504.4亿元分红总额领跑股份制银行 董事会通过2025年度中期利润分配议案 将首次进行中期分红 [3] - 招商银行自2013年起将30%以上分红率写入公司章程 去年现金分红比例达35.3% 每股现金分红两元 [3] - 兴业银行首次将分红比例提升至30%以上 2025年择机启动中期分红 中信银行计划分红比例也超30% [3] 不同类型银行分红比例 - 国有大行近3年现金分红比例均超30% 股份制商业银行近3年平均现金分红比例逐年提升 2023年达29.4% [4] - 城商行近3年平均现金分红比例有所下滑 2023年为24.8% 农商行2023年平均现金分红比例为22% 为各类银行中最低 [4] 银行分红承诺与案例 - 浙商银行现金分红总额42.84亿元 占归属于普通股东净利润的30.12% 较2022年37%和2023年31.98%略有下降 [5][6] - 杭州银行上市以来净利润增长3.26倍 每股分红增长3.25倍 现金分红总额增长4.07倍 累计派发现金分红超188亿元 超过IPO、定增、部分可转债转股的融资总额 [6] - 华夏银行拟分配现金股利48.55亿元 连同中期派发现金股利15.91亿元 全年共派发现金股利64.46亿元 [7] - 郑州银行计划分红1.82亿元 现金分红比例为9.69% 在上市银行中排名垫底 但为时隔四年首次分红 [7]