股份变动 - 减持前重庆华宇持有齐鲁银行194,438,142股，占比3.55%[2] - 计划减持不超60,438,142股，比例不超1.10%[2] - 减持后持有135,449,858股，占比2.20%[2] 减持详情 - 2025年7月14日首次披露减持计划[7] - 减持期为2025年7月18日至8月21日[7] - 大宗交易减持58,988,284股，价格5.73 - 6.00元/股[7] - 减持总金额348,332,867.32元，实际比例1.08%[7]

板块表现 - 城商行板块整体下跌1.08%，领跌个股为齐鲁银行[1] - 上证指数上涨1.45%至3825.76点，深证成指上涨2.07%至12166.06点[1] - 板块内10只个股中仅2只平盘（兰州银行、郑州银行），其余8只均下跌，跌幅区间为-0.35%至-1.11%[1] 个股价格与交易 - 宁波银行成交额最高达11.35亿元，北京银行成交量最大为166.14万手[1] - 跌幅最大个股为北京银行（-1.11%）和长沙银行（-1.11%）[1] - 苏州银行跌幅最小为-0.35%，收盘价8.45元[1] 资金流向 - 板块主力资金净流出7.16亿元，游资净流入4.24亿元，散户净流入2.92亿元[2] - 南京银行获主力资金最大净流入2185.32万元（占比3.7%），郑州银行主力净流入1582.75万元（占比6.44%）[2] - 厦门银行主力净流出1261.78万元（占比-7.15%），兰州银行主力净流出1528.72万元（占比-6.16%）[2] - 重庆银行游资净流入1335.31万元（占比9.57%），成都银行游资净流出2605.27万元（占比-3.47%）[2]

公司股价表现 - 齐鲁银行股价收报5.75元 单日跌幅2.04% [1] - 公司为银行板块当日跌幅最大个股 [1] 行业板块表现 - 银行板块整体下跌0.70% [1]

银行股市场表现 - A股银行股普遍下跌 青岛银行 江苏银行 厦门银行跌幅超过2% 中信银行 齐鲁银行 渝农商行 长沙银行跌幅接近2% [1]

大宗交易概况 - 8月21日齐鲁银行发生大宗交易成交量1898.83万股，成交金额达1.09亿元，占当日总成交额比例18.99% [1] - 成交价格5.73元，较市场收盘价5.87元折价2.39% [1] 交易细节数据 - 交易日期为2025年8月21日，证券代码601665，成交价5.73元 [2] - 成交金额10880.29万元，成交量1898.83万股 [2] - 买入营业部为中信证券股份有限公司上海黄浦区淮海中路证券营业部 [2] - 卖出营业部为申万宏源证券有限公司重庆小新街证券营业部 [2]

板块整体表现 - 城商行板块当日上涨0.5%，领先个股为青岛银行（涨跌幅2.21%）[1] - 上证指数报收3771.1点（上涨0.13%），深证成指报收11919.76点（下跌0.06%）[1] - 板块内10只个股录得上涨，最高涨幅为青岛银行2.21%，最低为西安银行0.51%[1][2] 个股价格与成交 - 青岛银行收盘价5.08元，成交量50.51万手，成交额2.55亿元[1] - 江苏银行成交额14.52亿元居首，成交量128.54万手[1][2] - 宁波银行成交额8.42亿元，杭州银行成交额8.59亿元[1][2] - 西安银行成交额最低（9211.75万元），郑州银行成交量最高（125.74万手）[1][2] 资金流向分布 - 板块主力资金净流出2.07亿元，游资净流入1.03亿元，散户净流入1.04亿元[2] - 齐鲁银行主力净流入7859.79万元（占比16.93%），南京银行主力净流入4698.67万元（占比9.66%）[3] - 青岛银行主力净流出331.1万元（占比-1.3%），重庆银行主力净流出266.1万元（占比-2.02%）[3] - 兰州银行游资净流入842.87万元（占比3.22%），宁波银行游资净流入1144.6万元（占比1.36%）[3]

核心观点 - 齐鲁银行在碳减排支持工具支持下 2025年第二季度向1个项目发放碳减排贷款2632.61万元 加权平均利率3.69% 带动年度碳减排量10901.48吨二氧化碳当量[1] - 2025年累计向1个项目发放碳减排贷款4632.61万元 加权平均利率3.7% 带动年度碳减排量19183.35吨二氧化碳当量[1] - 获得支持以来累计向11个项目发放碳减排贷款9382.85万元 加权平均利率3.88% 带动年度碳减排量32310.88吨二氧化碳当量[1] 碳减排贷款投放情况 - 2025年第二季度单季度投放碳减排贷款2632.61万元 涉及项目数量1个[1] - 2025年累计投放碳减排贷款4632.61万元 全部投向单个项目[1] - 历史累计投放碳减排贷款9382.85万元 涉及项目总数11个[1] 贷款利率水平 - 2025年第二季度贷款加权平均利率为3.69%[1] - 2025年累计贷款加权平均利率为3.7%[1] - 历史累计贷款加权平均利率为3.88%[1] 碳减排成效 - 2025年第二季度带动年度碳减排量10901.48吨二氧化碳当量[1] - 2025年累计带动年度碳减排量19183.35吨二氧化碳当量[1] - 历史累计带动年度碳减排量32310.88吨二氧化碳当量[1] 资金用途与政策导向 - 碳减排贷款专项用于清洁能源 节能环保和碳减排技术等重点领域[2] - 资金用途旨在助力实现碳达峰 碳中和目标[2] - 公司将持续发挥金融支持绿色低碳发展的积极作用[2] 信息披露机制 - 信息披露依据中国人民银行相关规定要求执行[1] - 公司定期披露碳减排项目数量 贷款金额 加权平均利率及碳减排量等信息[1][2] - 披露信息涵盖单季度和累计数据[1]

板块表现 - 城商行板块当日上涨0.68% 领涨个股为厦门银行涨幅2.23% [1] - 上证指数上涨1.04%至3766.21点 深证成指上涨0.89%至11926.74点 [1] - 江苏银行成交额最高达23.98亿元 郑州银行成交量最大为100.42万手 [1] 个股涨跌 - 厦门银行收盘价6.88元 成交31.80万手 成交额2.18亿元 [1] - 杭州银行涨幅1.75%报16.26元 成交93.87万手 成交额15.26亿元 [1] - 青岛银行上涨1.43%至4.97元 西安银行上涨1.30%至3.89元 [1] 资金流向 - 板块主力资金净流入3.32亿元 游资净流出8431.77万元 散户净流出2.48亿元 [1] - 江苏银行主力净流入1.70亿元占比7.07% 南京银行主力净流入1.37亿元占比23.69% [2] - 齐鲁银行主力净流入7332.09万元占比17.29% 青岛银行主力净流入4859.32万元占比24.84% [2]

政策与监管动态 - 财政部、央行、金融监管总局联合印发《个人消费贷款财政贴息政策实施方案》，对餐饮住宿、健康、养老等8类消费领域服务业经营主体发放的贷款给予贴息支持，需满足贷款合同签订时间为2025年3月16日至12月31日且资金用于改善消费基础设施和提升服务供给能力 [1] - 金融监管总局数据显示，2025年二季度末商业银行不良贷款余额3.4万亿元（环比减少24亿元），不良率1.49%（环比降0.02个百分点），拨备覆盖率211.97%（环比升3.84个百分点），贷款损失准备余额7.3万亿元（环比增1269亿元） [2] - 央行数据显示7月末人民币贷款余额268.51万亿元（同比+6.9%），前7月新增贷款12.87万亿元，其中住户贷款增6807亿元（中长期贷款增1.06万亿元，短期贷款减3830亿元），人民币存款余额320.67万亿元（同比+8.7%） [3] 银行业创新与业绩 - 浦发银行推出故宫文化主题信用卡，新户月消费达1666元可获文创礼品或优惠券 [4] - 蒙商银行发行内蒙古自治区公务卡，单笔交易≥888元可兑换机场/高铁贵宾权益 [5] - 中国银联联合12家银行发行"上海之夏"主题卡，消费达标可参与文旅抽奖并享受六大主题消费路线优惠 [6] - 宁波银行等5家银行2025年上半年营收净利双增长，宁波银行总资产3.47万亿元（较上年末+11.04%），杭州银行总资产2.24万亿元（+5.83%），常熟银行总资产突破4000亿元 [7] 消费金融与信贷市场 - 微信分付测试"借款"功能，用户可凭历史交易记录借款至银行卡，实测100元以上交易可触发借款 [8] - 快手上线自营借贷平台"省心借"，综合年利率约20%，6月已推出"快手月付"支持37天免息消费 [9] 消费市场数据 - 7月社会消费品零售总额同比+3.7%，居民消费价格同比持平（城市持平/农村-0.3%），食品烟酒价格-0.8%，交通通信价格-3.1% [10][11] - 茅台酒新品二手价突破1万元/瓶 [10]

交易信息 - 截至2025年8月15日收盘，齐鲁银行股价报收5.89元，下跌2.32%，换手率2.29%，成交量140.94万手，成交额8.28亿元 [1] - 8月15日主力资金净流出4092.84万元，占总成交额4.94% [2][4] - 游资资金净流入9551.78万元，占总成交额11.54% [2][4] - 散户资金净流出5458.94万元，占总成交额6.59% [2][4] 可转债赎回情况 - 赎回数量为7279000元（72790张），赎回兑付总金额7330461.63元（含当期利息） [2][4] - 赎回价格为100.7068元/张，赎回登记日为2025年8月13日 [2] - 截至2025年8月13日，"齐鲁转债"余额为7279000元，占发行总额的0.09% [2] - 累计7992721000元"齐鲁转债"已转股，转股股数1573009191股，占转股前A股总股本的34.34% [2] 股本变动影响 - 赎回完成后公司总股本增加至6153842525股 [2][4] - 短期内对公司每股收益会产生摊薄效应 [2][4] - 长期来看增强了公司资本实力，有利于稳健可持续发展 [2][4]