中信银行股份有限公司 2025年第三次临时股东大会 会议资料 二〇二五年十月三十日 会 议 议 程 会议召开时间：2025年10月30日（星期四）9:30 会议召开地点：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦8 层会议室 召 集 人：中信银行股份有限公司董事会 会 议 日 程： 一、宣布会议开始 二、统计出席会议股东的人数及所持有表决权的股份总 数 三、董事会秘书宣示会议须知 四、推选计票人、监票人 五、审议议案、投票表决 六、休会（统计表决结果） 七、宣布表决结果 八、律师宣读法律意见书 九、宣布会议结束 文件目录 2025年第三次临时股东大会会议资料： 议案一：关于《中信银行股份有限公司 2025 年中期利润分配方案》的议案1 本行 2025 年上半年不进行资本公积金转增股本。本次 利润分配方案符合本行公司章程规定的利润分配政策和《中 信银行股份有限公司 2024 年-2026 年股东回报规划》。 二、独立董事独立意见 本行独立董事廖子彬、周伯文、王化成、宋芳秀发表独 立意见如下：中信银行 2025 年中期利润分配方案符合相关 法律、法规和规范性文件的规定和要求，符合中信银行实际 情况和保障长期健康稳定 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容 而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 998 2025年第三次臨時股東大會通告 茲通告，中信銀行股份有限公司（「本行」）將於2025年10月30日（星期四）上午9時30分假座 中華人民共和國（「中國」）北京市朝陽區光華路10號院1號樓中信大廈8層會議室舉行2025 年第三次臨時股東大會（「2025年第三次臨時股東大會」），以考慮並酌情通過下列決議 案： 普通決議案 非累積投票議案 1. 關於《中信銀行股份有限公司2025年中期利潤分配方案》的議案 承董事會命 中信銀行股份有限公司 方合英 董事長 中國‧北京 2025年9月30日 於本通告日期，本行執行董事為方合英先生（董事長）、蘆葦先生（行長）及胡罡先生；非 執行董事為王彥康先生及付亞民先生；及獨立非執行董事為廖子彬先生、周伯文先生、 王化成先生及宋芳秀女士。 附註： 1. 暫停辦理股份登記、有權出席2025年第三次臨時股東大會之資格 A股及H股持有人在投票方面當作相同類別股東。H股持有人 ...

活动概况 - 公司在2025年金融教育宣传周期间组织县域行专项活动，走进邵阳市隆回县老屋村 [1] - 活动旨在践行“金融为民”初心，将优质金融服务与风险防范意识送到村民身边 [1] - 活动通过实际行动助力乡村金融服务提质增效 [1] 长期帮扶机制 - 公司已将老屋村列为重点关注与帮扶对象，并选派三名经验丰富的驻村干部扎根村落 [3] - 公司组建了专业的金融宣教工作队，定期深入田间地头、村民家中开展金融知识普及活动 [3] - 自今年年初起，公司在老屋村搭建“便民服务站”，提供基础金融咨询并配备血压计、额温枪、急救箱等便民医疗设备 [3] 活动具体举措 - 公司创新宣传形式，特别制作了印有风险提示要点的“反诈清凉扇”，内容涵盖电信网络诈骗、非法集资等常见风险的识别与防范技巧 [5] - 活动现场搭建临时服务点，为村民提供一对一的金融服务，并通过案例讲解加深村民对反诈知识的理解 [5] - 金融宣教工作队依托服务站常态化开展反诈宣传、理财知识讲解、信贷产品推介等活动 [3] 未来规划 - 公司未来将继续以老屋村“便民服务站”为依托，充分发挥驻村干部与金融宣教工作队的作用 [5] - 公司计划持续开展形式多样、内容实用的金融服务与宣教活动，将更多优质金融资源下沉至县域乡村 [5] - 此举旨在提升村民金融素养、筑牢乡村金融安全防线、推动乡村振兴高质量发展 [5]

股东大会信息 - 2025年第三次临时股东大会10月30日9点30分于北京中信大厦8层会议室召开[2] - 网络投票10月30日进行，交易系统9:15 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[3] 议案相关 - 本次审议《中信银行2025年中期利润分配方案》议案[6] - 议案8月27日经董事会、监事会审议通过[6] 股权登记与参会 - A股股权登记日为10月23日，代码601998[11] - A股股东拟参会需10月29日前书面回复[14] 其他 - 股东质押股权超50%表决权受限[8] - 公司拟用上证信息提醒服务[9]

智光电气收购与停牌 - 智光电气拟以发行股份及支付现金方式收购控股子公司广州智光储能科技有限公司全部或部分少数股权 同时拟发行股份募集配套资金 公司股票自2025年9月29日起停牌 预计停牌不超10个交易日 [1] 广博股份中标 - 广博股份成为国家电网有限公司2025年办公类物资框架竞争性谈判采购项目成交人之一 中标包号包括办公类用品包1-包6和通用工业用品包1 [2] 东莞控股人事变动 - 东莞控股董事长王崇恩因工作变动辞职 辞去董事长 董事及董事会各专门委员会职务 董事林永森暂代董事长及法定代表人职责 [2] *ST天茂退市 - *ST天茂收到深圳证券交易所股票终止上市决定 公司股票于2025年9月30日摘牌 [3][4] 盐湖股份项目进展 - 盐湖股份4万吨/年基础锂盐一体化项目进入投料试车阶段 成功产出合格电池级碳酸锂产品 [5][6] 新大正股份回购与收购 - 新大正拟将回购股份价格上限由13.78元/股调整为16.79元/股 回购资金总额1000万元至2000万元 [7] - 新大正拟通过发行股份及支付现金方式收购嘉信立恒设施管理（上海）有限公司75.15%股权 并拟向不超过35名特定对象发行股份募集配套资金 [9] 科力尔股东减持 - 科力尔实际控制人聂鹏举拟通过大宗交易方式减持不超过1487.50万股 占总股本2% [11] 联合精密股东减持 - 联合精密实际控制人何桂景及何俊桦拟通过集中竞价或大宗交易方式减持不超过320.77万股 占总股本3% [13] 一品红药品注册 - 一品红全资子公司获得左卡尼汀口服溶液药品注册证书 该产品属于化学药品4类 视同通过一致性评价 [15] 天成自控海外投资 - 天成自控拟设立日本全资子公司并投资仓储中心及生产基地 计划投资不超过1000万元 [17] 中泰股份高管减持 - 中泰股份5名董事及高管拟通过集中竞价或大宗交易方式合计减持不超过321.05万股 占总股本0.83% [19] 中自科技政府补助与减持 - 中自科技获得政府补助合计2367万元 其中直接获得补助1909万元（与资产相关1535.76万元 与收益相关373.24万元） 项目成员单位获得458万元 [19] - 中自科技董事李云拟通过集中竞价方式减持不超过5万股 占总股本0.04% [19] 宁波华翔技术许可与人事变动 - 宁波华翔参股合资公司以3000万元获得吉林大学聚醚醚酮（PEEK）材料相关专利及专有技术普通实施许可 许可期限20年 [21] - 宁波华翔解聘副总经理井丽华 其所持2.1万股股份将继续按规定管理 [21] 光明乳业资产出售 - 光明乳业子公司新莱特拟以1.7亿美元向新西兰雅培出售北岛工厂相关资产 包括Pokeno RPD和Jerry Green场地设备及设施 [22][23] 南京医药战略合作 - 南京医药与广药集团签署战略投资协议 广药二期基金拟通过协议转让方式受让公司第二大股东持有的1.44亿股股份 占总股本11.04% [23][24] 国星光电再融资 - 国星光电2025年度向特定对象发行A股股票申请获得深交所受理 [25][26] 海联讯并购进展 - 海联讯换股吸收合并杭汽轮B获中国证监会同意注册批复 [27][28] 中信银行人事变动 - 中信银行风险总监胡罡辞任 继续担任执行董事 副行长职务 金喜年获聘任为风险总监 [29][30]

人事任命 - 河北金融监管局核准杨光担任中信银行石家庄分行副行长职务 [1] - 杨光需自行政许可决定作出之日起3个月内到任 否则批复失效 [1] - 中信银行需督促杨光持续学习经济金融法律法规并强化风险合规意识 [1] 监管合规 - 监管要求任职人员严格遵守金融监管总局相关监管规定 [1] - 银行需按要求及时报告高管到任情况 [1] - 任职人员需熟悉岗位职责并忠实勤勉履职 [1]

银行股市场表现 - A股市场银行股多数下跌 [1] - 邮储银行、西安银行、浦发银行、中信银行跌幅均超过1% [1]

董事会决议与人事任命 - 中信银行董事会于2025年9月28日以现场会议形式召开会议 应出席董事9名 实际出席9名 其中6名董事以视频方式参会 [1] - 会议审议通过《关于聘任金喜年先生为风险总监的议案》 表决结果为赞成9票 反对0票 弃权0票 [1] - 金喜年先生自监管机构核准其任职资格之日起正式就任风险总监 任期和薪酬按公司规定执行 [1][7] 新任风险总监背景 - 金喜年出生于1971年3月 现任中信银行副行长（2025年8月起） 党委委员（2025年4月起） 总行授信执行部总经理（2024年11月起） [5] - 拥有32年中国银行业从业经验 曾任职中国农业银行山西省分行副行长（副省行级）及总行大客户部副总经理等职务 [5] - 毕业于山西财经大学 获高级管理人员工商管理硕士学位 为高级经济师 [5] - 最近36个月内未受监管处罚或谴责 无不良记录 与公司主要股东及管理层无关联关系 未持有公司股票 [6] 离任风险总监情况 - 风险总监胡罡因工作安排需要辞去职务 辞任后继续担任公司执行董事及副行长等职务 [8] - 胡罡确认与董事会无不同意见 无任何需股东关注事项 已完成工作交接 [9] 独立董事意见 - 四位独立董事（廖子彬 周伯文 王化成 宋芳秀）审议认为聘任程序符合法律法规及公司章程规定 [7] - 确认金喜年具备中资商业银行风险总监任职资格 同意董事会聘任决定 [7]

风险总监人事变动 - 风险总监胡罡因工作安排辞任职务 但继续担任执行董事和副行长 [1] - 胡罡确认与董事会无不同意见 无任何诉讼争议事项 并已完成工作交接 [2] - 董事会全票通过聘任金喜年为新任风险总监 需待监管机构核准任职资格后正式就任 [4] 新任风险总监背景 - 金喜年现任中信银行副行长 曾任总行授信执行部总经理 拥有32年银行业从业经验 [5] - 最近36个月内无监管处罚记录 无关联关系 未持有公司股票 [6] - 独立董事确认其具备任职资格 聘任程序符合法律法规和公司章程规定 [7] 董事会决策程序 - 会议于2025年9月28日在北京现场召开 应出席9名董事实际全部出席 [3] - 提名与薪酬委员会已提前审议通过议案 随后提交董事会审议 [5] - 表决结果为9票赞成 0票反对 0票弃权 [4]

报告投资评级 - 行业评级：推荐（维持）[3] 核心观点 - 上市银行在"十四五"期间呈现出"资产端强对公，负债端强零售"的显著特征[6][12] - 资产端对公贷款占比提升6.2个百分点至63.22%，负债端个人存款占比提升10个百分点至49%[6][14] - 生息资产收益率下降1.11个百分点至3.32%，计息负债成本率下降44个基点至1.85%，息差收窄70个基点至1.53%[6][14] - 城商行在资产端对公贷款占比提升幅度最大（8.15个百分点），负债成本下降幅度最大（56个基点），息差收窄幅度最小（60个基点）[6][18] - 未来银行息差企稳回升的高度取决于负债端下行空间，速度取决于3-5年期定期存款到期节奏[6][13] 资负结构变化 - 贷款占生息资产比重提升2.31个百分点至56.49%，其中对公贷款占比提升6.2个百分点至63.22%[14] - 存款占计息负债比重小幅提升85个基点至73.21%，存款呈现定期化和零售化趋势[14] - 活期存款占比下降11.96个百分点至30%，个人存款占比提升10个百分点至49%[6][14] - 房地产行业贷款占比下降1.63个百分点至5.28%，个人贷款占比下降6.13个百分点至30.37%[14] - 国有行存款脱媒现象明显，存款占计息负债比重下降4.18个百分点[18] 收益率与息差变化 - 生息资产收益率从4.43%下降至3.32%，其中贷款收益率下降1.53个百分点[14] - 计息负债成本率从2.29%下降至1.85%，其中存款成本率下降38个基点[14] - 净息差从2.23%下降70个基点至1.53%，存贷利差收窄115个基点至2.04%[14] - 国有行、股份行、城商行、农商行息差分别下降70、75、60、81个基点[6] - 城商行负债成本下降56个基点，降幅最大，主要因前期高息揽储后利率下调[6][18] 各银行板块表现 - 城商行对公贷款占比提升8.15个百分点至69.26%，幅度最大[6][18] - 农商行存款占比提升5.06个百分点至84.23%，增幅最大[18] - 股份行生息资产收益率下降117个基点至3.34%，降幅最大[18] - 国有行计息负债成本率仅下降13个基点至1.65%，降幅最小[18] - 城商行净息差下降60个基点至1.53%，收窄幅度最小[6][18]