股东会召开 - 年度股东会每年召开一次，需于上一会计年度结束后6个月内举行[7] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形应在2个月内召开[7] - 独立董事提议召开临时股东会，董事会应在收到提议后10日内反馈，同意则5日内发通知[17] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东请求召开临时股东会，董事会应在收到请求后10日内反馈[18] - 年度股东会应在召开二十日前以公告通知股东，临时股东会应在召开十五日前以公告通知股东[18] 股东会审议事项 - 审议公司一年内购买、出售重大资产超过公司最近一期经审计总资产30%的事项[11] - 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％等七种担保情形，需董事会审议通过后提交股东会审议[12] - 单笔财务资助金额超过上市公司最近一期经审计净资产的10%等四种财务资助情形，需董事会审议通过后提交股东会审议[13] - 交易涉及资产总额占公司最近一期经审计总资产50%以上等六种交易情形，应提交股东会审议[14] 召集相关规定 - 审计委员会或股东自行召集股东会，召集股东持股比例在决议公告前不得低于10%[21] - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东，可在股东会召开10日前提出临时提案并书面提交召集人[23] - 召集人收到股东临时提案后，应在2日内发出相关通知[23] 投票相关规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于七个工作日且确认后不得变更[21] - 股东会网络或其他方式投票开始时间不得早于现场股东会召开前一日下午3:00，不得迟于现场股东会召开当日上午9:30，结束时间不得早于现场股东会结束当日下午3:00[24] - 公司董事会等可公开征集股东投票权，禁止有偿或变相有偿征集，除法定条件外公司不得对征集投票权提出最低持股比例限制[35] 主持相关规定 - 董事长不能履职时，由过半数董事共同推举一名董事主持股东会；审计委员会召集人不能履职时，由过半数审计委员会成员共同推举一名成员主持；股东自行召集的由召集人或其推举代表主持[30][31] 累积投票制 - 公司选举2名以上独立董事时，股东会在董事选举中应采用累积投票制[36] - 公司单一股东及其一致行动人拥有权益的股份比例在30%及以上时选举2名以上董事，股东会在董事选举中应采用累积投票制[36] - 累积投票制下，每一有表决权的股份享有与应选出董事人数相同的表决权，股东可自由分配[38] - 累积投票制下，独立董事应与董事会其他成员分开选举[37] 决议相关规定 - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[41] - 公司一年内购买、出售重大资产或提供担保金额超最近一期经审计总资产30%，需股东会特别决议通过[45] - 董事候选人得票数应超过出席股东会股东所持有表决权股份总数的半数[39] - 同一表决权重复表决以第一次投票结果为准[42] - 未填、错填等表决票视为弃权[43] - 责令退场股东所持股份不计入现场出席有效表决权总数[46] - 会议主持人对表决结果有怀疑或股东有异议时可组织点票[48] 其他规定 - 会议记录保存期限不少于10年[49] - 股东会通过派现、送股或资本公积转增股本提案，公司应在2个月内实施具体方案[51] - 股东可在决议作出之日起60日内，请求法院撤销召集程序、表决方式违法或决议内容违反章程的股东会决议[50] - 股东买入公司有表决权股份违反规定，超过规定比例部分的股份在买入后三十六个月内不得行使表决权[35]

内部审计部门设置与工作汇报 - 设立独立内部审计部门，对审计委员会负责并报告工作[9][12] - 内部审计负责人考核需审计委员会参与发表意见[11] - 至少每季度向审计委员会报告一次工作[17] - 年度和半年度结束后提交内部审计工作报告[17] - 至少每年提交一次内部控制评价报告[27] 内部审计内容与方式 - 包括内部会计报表审计、财务收支审计等8种类型[21][22] - 方式有报送审计、就地审计和网上即时审计[23][25] 内部控制审查与报告 - 审查重点包括大额非经营性资金往来等事项相关制度[27] - 发现重大缺陷或风险及时向审计委员会报告[19][21] - 董事会及时向上海证券交易所报告并披露重大问题[21] 内部控制评价报告 - 根据内部审计部门出具、审计委员会审议后的资料出具年度报告[29] - 至少包括董事会声明、总体情况等七项内容[29][30] - 董事会审议年度报告时对自我评价报告形成决议[30] - 披露年度报告时披露报告及会计师核实评价意见[30] 责任处分 - 被审计对象有五类情形时对相关责任人处分[32] - 内部审计人员有五类情形时董事会进行处分等[32][33] 制度相关 - 未尽事宜适用有关法律、法规和《公司章程》规定[35] - 与国家法律等抵触时按国家规定执行[35] - 由公司董事会负责解释[36] - 自董事会审议通过之日起生效[37]

独立董事任职资格 - 直接或间接持有公司已发行股份1%以上或为公司前十名股东中的自然人股东及其相关亲属不得担任[6] - 在直接或间接持有公司已发行股份5%以上的股东单位或公司前五名股东单位任职的人员及其相关亲属不得担任[7] - 公司设三名独立董事，至少包括一名会计专业人士[9] 独立董事选举与任期 - 董事会、单独或者合计持有公司股份1%以上的股东可提出候选人[12] - 每届任期与其他董事相同，连任不超六年[15] 独立董事辞职与补选 - 因特定情形辞职或被解除职务，公司六十日内完成补选[17] - 拟辞职致比例不符规定，应履职至新任产生，公司六十日内完成补选[17] 独立董事职权行使 - 行使部分职权需全体独立董事过半数同意[18] - 下列事项经全体独立董事过半数同意后提交董事会审议：关联交易等[24] 董事会与专门委员会 - 董事会设4个专门委员会[9] - 审计委员会中独立董事应过半数，会计专业人士任召集人[10] - 提名、薪酬与考核委员会中独立董事应过半数并任召集人[10] 会议相关规定 - 审计委员会每季度至少开一次会，三分之二以上成员出席方可举行[25] - 审计委员会2名以上成员提议或召集人认为必要时可开临时会议[25] - 董事会收到独立董事召开临时股东会提议后十日内书面反馈，同意则五日内发通知[19] 独立董事工作要求 - 每年现场工作时间不少于十五日[28] - 工作记录及公司提供资料至少保存十年[29] - 年度述职报告最迟在公司发年度股东会通知时披露[31] 公司对独立董事支持 - 应在董事会审议重大复杂事项前组织参与研究论证并反馈意见采纳情况[34] - 及时发董事会会议通知，不迟于规定期限提供资料[34] - 给予相适应津贴，津贴标准经股东会审议通过并在年报披露[37] 其他规定 - 公司可建立独立董事责任保险制度[40] - 聘请专业机构等费用由公司承担[39]

股权变动 - 自2025年6月1日至今“新致转债”累计转股数量5110股[5] - 公司总股本将由262,892,348股变更为262,897,458股[5] - 公司注册资本将由26,289.2348万元变更为26,289.7458万元[5] 公司治理 - 拟取消监事会，由董事会审计委员会行使监事会职权[3] - 拟在经营范围中增加“计算机软硬件及外围设备制造”等内容[6] - 修订《公司章程》部分条款，尚需提交股东大会审议[41] - 制定、修订和废止部分治理制度，部分需提交股东大会审议[42][43] 股东与股份 - 发起人股东共计11名[10] - 公司股份总数为262,892,348股，均为普通股[10] - 已发行股份总数为262,897,458股，均为普通股[10] - 为他人取得股份提供财务资助有总额和决议通过比例限制[10] - 不同主体转让股份有时间和比例限制[11] - 特定股东买卖股份收益归属及处理规定[11] 会议与决议 - 董事人数不足规定或未弥补亏损达实收股本总额1/3等情况需召开临时股东大会[17] - 不同情形下股东大会、董事会决议的通过条件和相关规定[21][22][39] 担保与财务资助 - 公司对外担保不同情形需经股东大会或董事会审议[16] - 财务资助不同情形需提交股东会审议[17] 交易与审议 - 不同交易涉及资产总额、成交金额等情况需提交股东会或董事会审议[17][30][31] 人员任职 - 董事、独立董事任职资格、任期、辞职等相关规定[24][25][26][28] - 董事会组成及各委员会相关规定[28][34] 财务与报告 - 公司需按规定时间报送并披露年度、中期、季度财务报告[36] - 公司利润分配、公积金提取和使用规定[36][37] 公司合并与解散 - 公司合并、分立、减少注册资本等相关程序和规定[38][39] - 公司解散、清算相关规定[39][40]

股东大会时间 - 2025年第二次临时股东大会召开时间为2025年12月16日14点30分[4] - 股权登记日为2025年12月10日[14] - 股东大会网络投票起止时间为2025年12月16日[4] 议案相关 - 提交股东大会审议的议案相关公告于2025年11月29日披露[8] - 特别决议议案为1、2.01、2.02[9] 会议登记 - 会议登记时间为2025年12月12日下午13:30 - 16:30[17] - 登记地点为上海市浦东新区康杉路308号（陆家嘴智慧谷T6栋）4楼[17] - 电子邮件登记到达日期应不迟于2025年12月12日下午16:30[17] 公司地址 - 公司通信地址为上海市浦东新区康杉路308号（陆家嘴智慧谷T6栋）4楼[18] 投票时间 - 交易系统投票平台投票时间为9:15 - 9:25，9:30 - 11:30，13:00 - 15:00；互联网投票平台投票时间为9:15 - 15:00[7]

板块整体表现 - 数字人民币板块在11月26日整体下跌0.38%，表现弱于上证指数（下跌0.15%）但弱于深证成指（上涨1.02%）[1] - 板块内个股表现分化，前十名上涨个股涨幅在0.36%至5.29%之间，前十名下跌个股跌幅在2.50%至3.98%之间[1][2] 领涨个股情况 - 芯原股份领涨板块，收盘价153.00元，涨幅5.29%，成交额29.21亿元[1] - *ST中装涨幅居次，达4.98%，收盘价4.43元[1] - 旗天科技、旋极信息、*ST仁东涨幅分别为3.77%、3.58%、2.58%[1] 领跌个股情况 - 新致软件领跌板块，跌幅3.98%，收盘价19.06元[1][2] - 博思软件跌幅3.92%，科创信息跌幅3.72%，分列跌幅榜第二、三位[2] - 高伟达、飞天诚信、数字认证跌幅分别为3.46%、2.85%、2.76%[2] 板块资金流向 - 当日数字人民币板块主力资金净流出13.8亿元[2] - 游资资金净流入1.0亿元，散户资金净流入12.8亿元[2] - 芯原股份获得主力资金净流入2.46亿元，主力净占比8.41%，为板块最高[3] - 旋极信息、汉威科技分别获主力资金净流入8821.54万元、5505.34万元[3]

股价与交易表现 - 11月24日盘中股价上涨2.01%，报18.75元/股，成交额3551.52万元，换手率0.73%，总市值49.29亿元 [1] - 资金流向显示主力资金净流出152.55万元，特大单卖出181.80万元，占比5.12%，大单买入445.00万元，占比12.53% [1] - 今年以来股价累计上涨16.97%，但短期表现疲软，近5日下跌4.92%，近20日下跌9.73%，近60日下跌27.07% [1] - 今年以来3次登上龙虎榜，最近一次为3月6日，龙虎榜净买入5774.28万元，买入总计1.74亿元，占总成交额21.59% [1] 公司基本面 - 公司主营业务为向金融机构及其他行业提供IT解决方案、IT运维服务及软件项目分包，IT解决方案收入占比84.23% [2] - 2025年1-9月实现营业收入14.39亿元，同比增长3.97%，归母净利润3102.19万元，同比减少3.04% [2] - 股东户数截至9月30日为1.28万，较上期增加1.81%，人均流通股20527股，较上期减少1.78% [2] 股东结构与机构持仓 - 十大流通股东中，华宝中证金融科技主题ETF（159851）为新进第八大股东，持股355.12万股，香港中央结算有限公司为新进第九大股东，持股353.52万股 [3] - 易方达供给改革混合（002910）退出十大流通股东之列 [3] - A股上市后累计派现9888.16万元，近三年累计派现2971.31万元 [3] 行业与业务分类 - 公司所属申万行业为计算机-软件开发-垂直应用软件 [2] - 所属概念板块包括跨境支付、国产软件、RPA概念、数字货币、一体机概念等 [2]

行业投资评级 - 报告对“AI+金融”行业持积极看法，认为行业拐点已至，AI应用落地加速已是必然[1][3][7] 核心观点 - 金融行业数智化转型需求与大模型技术特性高度契合，是AI应用落地的绝佳“试验田”[1][3] - 2025年DeepSeek R1的发布助推通用模型推理能力跃迁和成本锐减，并实现模型开源，成为金融机构本地化部署AI的行业拐点[1][3][7] - AI应用已在各类金融机构的核心业务领域以及中后台场景中加速渗透，未来AI有望重构金融业务流程和组织架构[3][7] - 行业内驱（IT支出扩张）与政策外驱共振，金融AI落地加速已是必然[3][14] 投资建议 - 建议关注金融信息服务、第三方支付、银行IT、证券IT、保险IT等细分领域[3][8][9][10][11] - 金融信息服务领域相关标的包括同花顺、九方智投控股、指南针[3][8] - 第三方支付领域重点关注新大陆、新国都，相关标的包括拉卡拉[3][9] - 银行IT领域重点关注宇信科技、京北方、广电运通、神州信息、中科金财、高伟达、天阳科技，相关标的包括长亮科技[3][9] - 证券IT领域重点关注恒生电子、金证股份、顶点软件[3][10] - 保险IT领域重点关注新致软件、中科软[3][11] 行业驱动力分析 外部驱动力 - 大模型技术特性与金融行业数智化转型需求高度匹配，金融行业属于数据、信息密集型产业[14][18] - 顶层设计驱动金融机构向“人工智能化”转型，2025年8月国务院印发《关于深入实施“人工智能+”行动的意见》[20][23] - 2025年5月人民银行科技司司长李伟发表署名文章，提出要稳妥有序推进人工智能大模型应用[3][23] 内部驱动力 - 金融机构IT支出持续扩张，2023年我国金融机构科技投入总规模达到3598亿元，同比增长9.8%[25] - 2024-2028年预计市场整体将以约13.3%的复合增长率高速增长，2028年国内金融机构的科技投入规模或将突破6500亿元[25] - 2024年中国金融行业AI and Generative AI投资规模达到196.94亿元，到2027年将达到415.48亿元，增幅达到111%[25] - 2024年金融行业大模型相关招投标明显加速，全年共有133个大模型中标项目，披露中标金额总额为23961万元[27] 技术路径与发展趋势 通用模型+金融语料 - 当前AI与金融的结合主要有两条技术路径：通用模型结合金融语料训练和金融垂类大模型[36] - 推理大模型具备长思维链，解决复杂金融问题的能力更强，可实现推理过程显性化[40][41] - DeepSeek R1在2025年1月发布并同步开源，性能比肩OpenAI o1的同时大幅降低算力成本[45] - 2025年5月DeepSeek R1完成小版本升级，在AIME 2025测试中准确率由旧版的70%提升至87.5%[48] 金融垂类大模型 - 金融垂类大模型更专注更懂金融，更适合解决金融行业的具体问题[63] - 2024年12月度小满开源业内首个金融行业推理大模型轩辕-FinX1，在金融评测基准上表现优于一流通用大模型[64] - 2025年7月蚂蚁数科发布金融推理大模型Agentar-Fin-R1，基于金融实际应用场景原生[67][68] AI智能体发展趋势 - AI智能体尤其是多智能体协作已成为未来重点研发方向[3][77] - 目前25.0%的银行、22.2%的证券公司、13.6%的保险公司正在采用智能体技术[78] - 多智能体系统适用于复杂、动态的金融环境，在量化金融与投资分析等场景具有优势[82][87] 市场应用与落地情况 - 银行类机构发起的大模型相关采购项目数量最多（71个），占比达到53%[27] - 应用类项目数量最多（82个），占比62%，表明金融机构关注大模型技术在具体业务场景中的落地[27] - 多家金融机构已完成DeepSeek大模型的部署和应用，包括工商银行、建设银行、广发证券、人寿财险等[53][56][57]

市场整体表现 - 2025年11月17日三大指数全线收跌，沪指跌0.46%，深成指跌0.11%，创业板指跌0.20% [10] - 全市场成交额19304.69亿元，较上一交易日缩量500.72亿元，超2500只个股上涨 [10] - 当日100只个股涨停，25只个股封板未遂，22只个股连续涨停，最大连板数为八连板 [10] 热点板块与概念 - 福建板块全天走强，平潭发展、三木集团、厦工股份等多股涨停，受国台办关于"十五五"期间两岸经济合作的表态影响 [10] - 军工板块延续强势，受日本首相涉台言论推升地区紧张预期影响 [10] - 锂电池板块活跃，孚日股份8连板，大中矿业、丰元股份、盛新锂能等十余股涨停，碳酸锂期货主力合约收涨9%至95200元/吨 [10] - 有机硅板块午后拉升，富祥药业涨超12%，行业将于18日召开实控人会议确定联合减产目标 [10] - 人工智能板块走强，AI应用端领涨，宣亚国际20cm涨停，受阿里"千问"App公测及华为即将发布AI新技术消息带动 [11] - 氢能板块午后异动，彭博社发文称中国将在"十五五"中加速发展氢能，并提及中国煤炭资产管理集团在乌兰察布布局年产50万吨绿氨项目 [3] 资金流向 - 主力资金净流入37.96亿元，计算机行业净流入规模最大 [19] - 净流入前五大行业为计算机、国防军工、房地产、传媒、基础化工 [19] - 净流入前五大个股为天齐锂业、赣锋锂业、三六零、中际旭创、长城军工 [19] - 净流出前五大行业为医药生物、非银金融、银行、电力设备、公用事业 [19] - 净流出前五大个股为宁德时代、紫金矿业、世纪华通、天孚通信、上海电力 [19] - 北向资金总成交2130.01亿元，特变电工成交7.87亿元 [21] 行业与公司动态 - 中芯国际承接大量模拟、存储包括NOR/NAND Flash、MCU等急单，为保障交付将部分非紧急手机订单延后 [17] - 截至2025年9月底，中国新型储能装机规模超过1亿千瓦，较"十三五"末增长超30倍，装机规模占全球比例超过40% [18] - 2025年上半年中国储能企业新增海外订单达163吉瓦时，同比增长246% [18] - 通威集团董事局主席刘汉元表示当前多晶硅行业内卷仍是主要矛盾，很难形成垄断 [18] - 永太科技全资子公司内蒙古永太化学有限公司年产5000吨锂电添加剂项目试生产方案通过评审，具备试生产条件 [18] 国际视角与市场展望 - 摩根士丹利策略分析师Laura Wang指出，在企业盈利前景不确定及估值高企背景下，中国股市明年可能进入震荡整理阶段 [5] - 摩根士丹利设定2026年底沪深300指数目标位4840点，较当前收盘价有约5%涨幅 [5] - 亿万富翁彼得·蒂尔三季度清仓AI龙头英伟达，将其基金的美股持仓规模缩减约三分之二，仓位集中在特斯拉、微软和苹果 [8] - 特斯拉正要求其美国产汽车的供应商排除中国制造的零部件，目标在未来一两年内将所有零部件替换为中国以外地区生产 [8] 行业估值与轮动 - 统计自10月至11月14日，当前估值分位数低于41%且区间最大涨幅相对靠后的申万一级行业有非银、食饮、农牧、公用事业及家电 [15] - 当前相对低估、最大涨幅低于5%的申万二级行业有调味发酵品、非白酒、养殖业、医疗服务、航海装备、证券 [15] - 计算机、国防军工、煤炭领涨，医药生物、银行、非银金融领跌 [28] - 医药生物、建筑材料、环保等板块交易热度提升居前，农林牧渔、非银金融、食品饮料等板块PE处于历史百分位低位 [28]

业绩说明会信息 - 2025年11月25日11:00 - 12:00举行2025年第三季度业绩说明会[3] - 地点为上证路演中心，方式为网络互动[3][6] - 投资者可在2025年11月18 - 24日16:00前提问[3][6] 公司信息 - 证券代码688590，简称为新致软件，转债代码118021，简称为新致转债[1] - 公告发布时间为2025年11月18日[9]