证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2024-083 神州数码信息服务集团股份有限公司 关于为控股子公司提供担保的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 特别风险提示： 神州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称"公司"）及控股子公司对外提 供担保总额超过最近一期经审计净资产 100%，本次进展公告涉及对资产负债率超过 70%的下属控股子公司提供担保，本次担保金额未超过公司最近一期经审计净资产 50%，未对合并报表外单位提供担保，敬请投资者关注相关风险。 公司分别于 2023 年 12 月 22 日、2024 年 1 月 10 日召开第九届董事会 2023 年第 五次临时会议、2024 年度第一次临时股东大会审议通过了《关于预计公司及下属子 公司 2024 年担保额度的议案》，预计公司及下属子公司 2024 年担保额度为不超过 人民币 130 亿元，包括公司为控股子公司担保、控股子公司之间互相担保及为公司 及分公司提供担保等，实际担保金额、种类、期限等以合同为准，担保方式为最高额 连带责任保证担保。有关上述事项的具体内容详见 ...

公司业绩情况 - 前三季度公司实现营业收入66.80亿元，实现归属于上市公司股东的净利润-1.18亿元，业绩面临一定压力[1] - 公司金融科技战略持续深入，金融行业实现营业收入30.39亿元，其中金融软服收入24.59亿元，同比增长19.42%[1] - 金融行业签约额达到35.78亿元，其中金融软服签约额达到28.17亿元，同比增长17.34%[1] - 金融软服已签未销29.57亿元，同比增长28.57%[2] 公司重点业务发展 - 公司在核心业务系统、企业级微服务平台、财资解决方案、数据资产业务等领域持续拓展客户[2] - 新一代信贷产品解决方案实现多点开花，成功中标多个头部银行和财务公司项目[3][4] - 资产负债业务中标某股份制银行财务与资产负债管理类应用项目[2] 海外业务拓展 - 第三季度除中标三菱银行外，还签约了香港某外资行总账项目[3] - 依托新加坡海外平台，成功签约新加坡海湾核心项目、中标马来西亚某银行信贷系统项目[3] - 持续推进汇丰银行核心项目群等重点项目的交付工作[3] - 持续提升海外数字金融一体化解决方案的产品竞争力[3] 费用管控 - 公司进一步提升精细化管理水平，研发费用和销售费用同比下降[4] - 短期借款增加导致财务费用有所增长，但整体费用较去年同期依旧下降[4] - 将继续加强费用管控力度，缩短销售回款周期，提高资金使用效率[4]

报告公司投资评级 - 维持“买入 - A”评级，6 个月目标价 12.21 元 [5][9] 报告的核心观点 - 神州信息前三季度营收增长，金融软服表现良好，但归母净利润下降，处于战略转型阶段，短期投入利于长期成长，国内业务成熟且海外布局完善，未来发展可期 [1][3][4] 根据相关目录分别进行总结 事件概述 - 2024 年前三季度公司营收 66.80 亿元，同比增长 0.94%，24Q3 营收 25.84 亿元，同比增长 8.98% [1] - 前三季度归母净利润 -1.18 亿元，同比下降 235.96%，24Q3 归母净利润 -0.41 亿元，同比下降 804.12% [1] - 前三季度金融软服收入 24.59 亿，同比增长 19.42% [1] 金融软服支撑增长，战略投入至利润有所下降 - 收入端：单 Q3 收入同比增长 8.98%，金融行业支撑良好，前三季度金融行业营收 30.39 亿元，金融软服收入 24.59 亿元，同比增长 19.42%，金融行业签约额 35.78 亿元，金融软服签约额 28.17 亿元，同比增长 17.34%，金融软服已签未销 29.57 亿元，同比增长 28.57% [3] - 利润端：归母净利润同比下滑，受行业竞争影响业务毛利率下降 3.08 个百分点，为扩大金融科技战略业务规模加大新产品线投入 [3] 国内市场聚焦金融科技，拟定增发力海外市场 - 国内市场：重点培育业务成熟，新一代信贷产品解决方案多点开花，Q3 中标多个项目，其他产品线有新客户和项目拓展 [4] - 海外市场：2024 年 8 月 31 日拟募集 3 亿用于 OneBox 海外银行整体业务系统等项目开发及补充流动资金，Q3 海外业务拓展取得突破，中标日本外资大行核心业务系统和香港外资行总账项目 [4] 投资建议 - 预计公司 2024/25/26 年实现营业收入 123.58/131.13/139.82 亿元，实现归母净利润 2.38/2.98/3.80 亿元 [9] 财务报表预测和估值数据汇总 - 主营收入：预计 2024 - 2026E 分别为 123.58、131.13、139.82 亿元 [10][11] - 净利润：预计 2024 - 2026E 分别为 237.8、297.7、379.7 百万元 [10][11] - 其他财务指标：如毛利率、净利率、ROE、ROIC 等在 2024 - 2026E 有相应预测变化 [10][11]

财务数据 - 公司2024年第三季度营业收入为25.84亿元，同比增长8.98%[3] - 公司2024年第三季度归属于上市公司股东的净利润为-4141.21万元，同比下降804.12%[3] - 公司2024年第三季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-5261.52万元，同比下降571.88%[3] - 公司2024年第三季度经营活动产生的现金流量净额为-7.45亿元，同比增长25.01%[3] - 公司2024年第三季度基本每股收益为-0.0431元，同比下降806.56%[3] - 公司2024年第三季度总资产为126.69亿元，同比下降1.15%[3] - 公司2024年第三季度归属于上市公司股东的所有者权益为60.36亿元，同比下降3.15%[3] - 公司2024年第三季度货币资金期末余额为8.19亿元，较年初减少61.34%[6] - 公司2024年第三季度交易性金融资产期末余额为12.12亿元，较年初增加366.33%[6] - 公司2024年第三季度应收账款期末余额为19.73亿元，较年初减少32.31%[6] - 财务费用本期为26,631,468.31元，同比增长87.36%，主要原因是利息支出增加[8] - 其他收益本期为36,913,931.73元，同比下降31.22%，主要原因是政府补助减少[8] - 投资收益本期为5,926,893.90元，同比下降58.33%，主要原因是到期理财产品收益减少[8] - 公允价值变动收益本期为4,683,994.51元，同比增长267.89%，主要原因是预提未到期理财产品收益增加[8] - 资产减值损失本期为-65,489,851.12元，同比增长132.16%，主要原因是存货减值损失增加[8] - 投资活动产生的现金流量净额本期为-1,131,824,722.14元，同比下降481.78%，主要原因是对外投资理财产品增加[9] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为749,516,262.58元，同比增长1,952.24%，主要原因是银行贷款增加[9] - 公司前三季度实现营业收入66.80亿元，归属于上市公司股东的净利润为-1.18亿元[14] - 截至2024年9月30日，公司货币资金为819,289,078.01元，交易性金融资产为1,212,111,320.22元[21] - 公司2024年第三季度营业总收入为6,679,743,855.82元，同比增长0.94%[25] - 营业总成本为6,722,239,892.00元，同比增长3.66%[25] - 营业成本为5,770,938,576.51元，同比增长4.68%[25] - 研发费用为430,810,401.80元，同比下降9.27%[25] - 财务费用为26,631,468.31元，同比增长87.34%[25] - 归属于母公司所有者权益合计为6,035,965,753.47元，同比下降3.15%[24] - 流动负债合计为6,506,874,070.33元，同比增长2.06%[23] - 非流动负债合计为83,066,707.84元，同比下降19.94%[23] - 资产总计为12,668,501,018.06元，同比下降1.15%[22] - 负债和所有者权益总计为12,668,501,018.06元，同比下降1.15%[24] - 公司2024年第三季度净利润为-1.80亿元，去年同期为6112.35万元[26] - 归属于母公司股东的净利润为-1.18亿元，去年同期为8675.12万元[26] - 经营活动产生的现金流量净额为-7.45亿元，去年同期为-9.93亿元[29] - 投资活动产生的现金流量净额为-11.32亿元，去年同期为2.96亿元[29] - 筹资活动产生的现金流量净额为7.50亿元，去年同期为-4046.55万元[29] - 现金及现金等价物净增加额为-11.27亿元，去年同期为-7.36亿元[29] - 销售商品、提供劳务收到的现金为78.45亿元，去年同期为69.13亿元[28] - 购买商品、接受劳务支付的现金为56.16亿元，去年同期为50.96亿元[28] - 支付给职工及为职工支付的现金为26.57亿元，去年同期为23.71亿元[28] - 基本每股收益为-0.1225元，去年同期为0.0898元[27] 业务发展 - 金融行业实现营业收入30.39亿元，其中金融软服收入24.59亿元，同比增长19.42%[14] - 金融行业签约额达到35.78亿元，其中金融软服签约额28.17亿元，同比增长17.34%[14] - 公司第三季度海外业务拓展取得突破，中标某日本外资大行核心业务系统，签约香港某外资行总账项目[15] - 企业级微服务平台及企业服务总线（ESB）业务持续发力，第三季度新拓展浦发银行信用卡中心、徽商银行、黑龙江农商、民泰银行等客户[15] - 财资解决方案中标邮储银行，持续为兴业银行、招商银行、华夏银行等输出科技能力[15] - 数据资产业务中标富滇银行一体化开发平台、兴业数金数据安全服务、河南农商企业级外部数据管理平台及江阴农商银行数据集市与应用等项目[15] - 数字金融业务持续赋能客户，企业网银、手机银行、鸿蒙适配改造等解决方案连续中标农发行、福建农信、甘肃银行、金华银行、贵州银行等客户[15] - 新一代信贷产品解决方案成功中标某股份制银行千万级统一授信管理平台项目群[16] - 资产负债业务中标某股份制银行财务与资产负债管理类应用项目，提升商业银行资产负债主动管理能力[16] 公司治理与融资 - 2022年员工持股计划总持有人数调整为170人，收回份额1,400,000份，占员工持股计划总份额的2.07%[17] - 公司拟以简易程序向特定对象发行股票，融资事项正在有序推进[18]

证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2024-082 神州数码信息服务集团股份有限公司 关于计提资产减值准备及核销资产的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 根据《企业会计准则》和公司会计政策的相关规定，为更加真实、准确地反映神 州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称"公司"）截止 2024 年 9 月 30 日的 资产状况和财务状况，公司及下属子公司基于谨慎性原则，对各类资产进行了清查、 分析和评估，对部分可能发生信用、资产减值的资产计提了减值准备；同时对符合财 务转销或核销确认条件的资产取证后，确认实际形成损失的资产予以核销。具体情况 如下： 一、本次计提资产减值准备及核销资产情况概述 （一）本次计提资产减值准备的情况 经过公司及下属子公司对截止 2024 年 9 月 30 日存在可能发生减值迹象的资产 进行全面清查和资产减值测试后，计提各项资产减值准备共计人民币 21,357.73 万 元，具体计提减值准备金额详见下表： 1 二、本次计提资产减值准备及核销资产的具体说明 （一）计提资产减值准备的情况说明 1、计提信用减 ...

证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2024-080 神州数码信息服务集团股份有限公司 关于为控股子公司提供担保的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 1、2024 年 10 月 28 日，公司与中国银行股份有限公司北京中关村支行签署了 《最高额保证合同》，为公司全资子公司神州数码系统集成服务有限公司（以下简称 "系统集成公司"）向该行申请的人民币 3 亿元提供连带责任保证担保，保证期间为 债务履行期限届满之日起三年。 2、2024 年 10 月 28 日，公司与杭州银行股份有限公司北京大屯路支行签署了 《最高额保证合同》，分别为公司全资子公司系统集成公司、控股子公司神州数码信 1 息系统有限公司（以下简称"信息系统公司"）、全资子公司神州数码融信软件有限 公司（以下简称"融信软件公司"）、全资子公司北京神州数字科技有限公司（以下 简称"神州数字公司"）向该行申请的人民币 1 亿元、0.5 亿元、0.2 亿元、0.2 亿 元授信额度提供连带责任保证担保，保证期间为自具体融资合同约定的债务人履行 期限届满之日起三年。 上述担 ...

关于神州数码信息服务集团股份有限公司 2024 年度第四次临时股东大会的 法律意见书 （2024）泰律意字（神州信息）第 06 号 2024 年 10 月 16 日 中国•成都市高新区天府大道中段 199 号 棕榈泉国际中心 16 楼 16/F, Palm Springs International Center, No. 199 Tianfu Avenue (M), High-tech Zone, Chengdu, People's Republic of China 电话 | TEL：86-28-8662 5656 传真 | FAX：86-28-8525 6335 www.tahota.com 法律意见书 关于神州数码信息服务集团股份有限公司 2024年度第四次临时股东大会的法律意见书 致：神州数码信息服务集团股份有限公司 泰和泰律师事务所（以下简称"本所"）接受神州数码信息服务集团股份有 限公司（以下简称"公司"）的委托，根据《中华人民共和国公司法》（以下简 称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《上市 公司股东大会规则》（以下简称《股东大会规则》）等有关法律、法规、规范性 文 ...

证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2024-079 神州数码信息服务集团股份有限公司 神州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会 2024 年 第二次临时会议以书面传签方式召开，并于 2024 年 10 月 16 日形成有效决议。本次 会议应出席监事 3 人，实际出席会议的监事 3 人。本次会议的召开符合有关法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和公司章程的规定。 二、监事会会议审议情况 会议审议并通过了《关于选举公司第九届监事会主席的议案》； 根据公司 2024 年度第四次临时股东大会选举结果，赵波先生当选为公司第九 届监事会监事，任期自公司股东大会审议通过之日起至第九届监事会任期届满日止。 为更好的推动监事会各项工作的开展，根据《公司法》、《公司章程》的有关规 定，经与会监事充分协商，监事会选举马志宏先生为公司第九届监事会主席，任期与 公司第九届监事会相同。（马志宏先生简历附后） 表决结果：表决票 3 票，同意票 3 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。议案通过。 第九届监事会 2024 年第二次临时会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确 ...

证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2024-078 1、召开时间： （1）现场会议召开时间：2024 年 10 月 16 日（星期三）下午 14:30。 神州数码信息服务集团股份有限公司 2024 年度第四次临时股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏。 特别提示： 1、本次股东大会没有出现否决提案的情形； 2、本次股东大会没有涉及变更以往股东大会已通过的决议。 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 （二）会议出席情况 （2）网络投票时间为：2024 年 10 月 16 日。其中，通过深圳证券交易所交易系统 进行网络投票的具体时间为：2024 年 10 月 16 日，9:15—9:25，9:30-11:30 和 13:00- 15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）投票的 具体时间为：2024 年 10 月 16 日 9:15 至 2024 年 10 月 16 日 15:00 期间的任意时间。 2、现场会议召开地点：北京市海淀区北正黄旗 59 号世纪金源香 ...

神州数码信息服务集团股份有限公司 关于召开 2024 年度第四次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 神州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称"本公司"或"公司"）于 2024 年 9 月 30 日在《证券时报》及巨潮资讯网站（www.cninfo.com.cn）上刊登了《关于 召开 2024 年度第四次临时股东大会的通知》（公告编号：2024-076），定于 2024 年 10 月 16 日召开公司 2024 年度第四次临时股东大会。本次股东大会将采取现场表决 与网络表决相结合的方式召开。现发布本次股东大会的提示性公告，提醒公司股东及 时参加本次股东大会并行使表决权。具体内容如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：本次股东大会是2024年度第四次临时股东大会。 2、股东大会的召集人：公司第九届董事会。公司第九届董事会第十一次会议于 2024年8月29日审议通过了《关于召开2024年度第四次临时股东大会的议案》。 3、会议召开的合法、合规性： 证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2024-078 本次 ...