股本与注册资本 - 公司总股本由393,617,825股变更为389,888,774股[1] - 变更登记后注册资本为叁亿捌仟玖佰捌拾捌万捌仟柒佰柒拾肆元整[2] 会议信息 - 公司于2025年4月27日召开第九届董事会第十八次会议[1] - 公司于2025年5月19日召开2024年度股东大会[1] 执照信息 - 公司于2025年11月13日取得换发的《营业执照》[2] 成立日期 - 公司成立日期为1998年12月21日[3]

股东信息 - 截至2025年9月30日，公司股东总户数为59,916户 [1]

会议基本情况 - 会议于2025年11月5日以现场与网络投票相结合的方式召开，现场会议地点在昆明市环城东路455号公司四楼会议室 [3] - 会议由董事长徐宏灿先生主持，由第九届董事会召集，召开符合相关法律法规及公司章程规定 [3] - 共有370名股东及代理人出席，代表股份140,433,962股，占公司总股本的36.0190% [4] 股东参与情况 - 现场会议有3名股东及代理人出席，代表股份138,655,740股，占总股本的35.5629% [4] - 网络投票有367名股东参与，代表股份1,778,222股，占总股本的0.4561% [4] - 出席的中小股东及代理人共368名，代表股份1,803,222股，占总股本的0.4625% [4] 议案审议与表决结果 - 会议审议了《关于续聘会计师事务所的议案》 [8] - 议案获得高票通过，同意股数占出席会议有效表决权股数的99.7174% [8] - 中小股东对该议案的表决情况为：同意票占77.9936%，反对票占17.9451%，弃权票占4.0613% [8] 法律意见与会议文件 - 北京德恒（昆明）律师事务所律师认为会议召集、召开、表决程序及结果均合法有效 [10] - 备查文件包括本次临时股东会决议及相关法律意见书 [11]

临时股东会信息 - 2025年11月5日召开，现场15:00开始，网络投票9:15开始[3] - 370名股东及代理人出席，代表股份140,433,962股，占总股本36.0190%[5] 议案表决情况 - 续聘会计师事务所议案，同意140,037,137股，占比99.7174%[6] - 中小股东对续聘议案同意1,406,397股，占比77.9936%[7]

股东会信息 - 公司董事会于2025年10月20日决议召开股东会，10月21日刊登通知[5] - 股东会于2025年11月5日15:00召开，间隔超15天[5] - 股东会由董事长徐宏灿主持[6] 参会情况 - 370名股东及代理人出席，代表140,433,962股，占比36.0190%[7] - 368名中小股东出席，代表1,803,222股，占比0.4625％[8] 决议情况 - 股东审议通过《关于续聘会计师事务所的议案》[9] - 股东会召集等均合规，决议合法有效[10]

股价表现与资金流向 - 10月28日盘中股价上涨2.20%，报18.55元/股，成交金额4045.24万元，换手率0.57%，总市值72.32亿元 [1] - 当日主力资金净流入350.97万元，大单买入453.73万元（占比11.22%），卖出102.76万元（占比2.54%） [1] - 公司今年以来股价上涨11.48%，近5个交易日上涨4.27%，近20日上涨1.03%，近60日下跌8.08% [1] 公司基本面与业务构成 - 公司主营业务收入构成为：IT产品销售及产业互联网47.59%，集成解决方案31.41%，软件开发及服务19.63%，智能渠道解决方案1.02%，其他0.36% [1] - 2025年1-9月实现营业收入70.91亿元，同比增长21.90%；归母净利润为-1089.98万元，同比减少119.49% [2] - 公司主营业务涉及软件开发、系统集成、金融专用设备研究开发与生产经营 [1] 股东结构与机构持仓 - 截至9月30日股东户数为5.99万，较上期减少20.65%；人均流通股6494股，较上期增加26.02% [2] - 华宝中证金融科技主题ETF（159851）为第二大流通股东，持股427.40万股，较上期增加194.71万股；香港中央结算有限公司退出十大流通股东之列 [3] - A股上市后累计派现4.69亿元，近三年累计派现1.02亿元 [3] 行业与概念板块 - 公司所属申万行业为计算机-软件开发-垂直应用软件 [1] - 所属概念板块包括电子支付、跨境支付、电子身份证、医疗器械、数字货币等 [1]

核心财务表现 - 2025年第三季度营业收入25.11亿元，同比增长32.56% [2] - 2025年第三季度归母净利润为-589.69亿元，同比下降119.29% [2] - 2025年第三季度扣非净利润为-1267.54亿元，同比下降141.85%，呈现增收不增利态势 [2] - 2025年前三个季度营收分别为19.93亿元、45.80亿元、70.91亿元 [2] - 2025年前三个季度归母净利润分别为-3008万元、-500.3万元、-1090万元，亏损持续 [2] 盈利能力与毛利率 - 公司毛利率自2022年开始低于13% [2] - 2025年三季报数据显示毛利率仅为9.5%，处于行业较低水平 [2] - 净利润下降主要由于市场竞争加剧导致毛利率下降 [2] 减值损失与资产质量 - 前三季度信用减值损失和资产减值损失合计较上年同期增加2146.56万元，同比增长86.79% [2] - 减值损失增加主要由于应收账款坏账准备和存货跌价准备计提增加 [2] - 公司应收账款自2022年开始接近20亿元，体量较大 [3] - 今年三季度应收账款为17.88亿元，虽相较年初的19.88亿元有所减少，但仍高于同业绝大多数企业 [3] 其他影响因素 - 公司净利润下降部分原因是投资收益较上年同期减少 [2] - 计提减值准备较上年同期增加也对净利润产生负面影响 [2]

核心财务表现 - 第三季度营业收入同比增长21.90%，增加127,401.94万元，主要得益于金融科技业务的巩固以及行业数字化业务、IT产品销售和产业互联网业务的拓展 [8] - 营业成本同比增长26.14%，增加132,613.98万元，增速高于收入增长，导致毛利率承压 [8] - 净利润同比下降124.98%，减少5,662.34万元，主要由于市场竞争加剧导致毛利率下降、投资收益减少以及减值准备计提增加 [9] 资产负债表变动 - 货币资金较期初下降58.66%，减少170,948.83万元，主要因行业周期特性导致收款集中在第四季度，同时订单增加使采购备货增大 [5] - 预付款项较期初增长81.72%，增加17,182.78万元，主要由于订单增加导致预付采购款增加 [5] - 短期借款、一年内到期的非流动负债和长期借款合计较期初增长34.88%，增加46,997.98万元，主要因市场拓展、订单增加及业务周期性导致资金需求上升 [5] - 应付票据较期初下降40.13%，减少75,394.60万元，主要由于报告期内应付票据到期兑付 [6] - 合同负债较期初下降36.80%，减少71,433.84万元，主要由于报告期内结转确认收入 [6] 现金流量状况 - 经营活动产生的现金流量净额同比下降30.57%，减少4.82亿元，主要因市场拓展、订单增加导致大量采购备货，以及业务周期特性使收款集中在第四季度 [10] - 投资活动产生的现金流量净额同比下降148.29%，减少0.67亿元，主要由于上期收到股权转让款 [10] - 筹资活动产生的现金流量净额同比上升33.19%，增加1.25亿元，主要因订单增加及业务规模增长导致借款增加 [10] 公司治理与重大事项 - 公司决定终止筹划向特定对象发行A股股票事项，基于当前市场环境及公司实际情况等因素 [14] - 公司不再设置监事会，原监事会职权由董事会审计委员会行使，相关章程修订已获股东大会通过 [14] - 公司设立厦门分公司，以优化战略布局、配置资源并提供本地化快速服务，提升综合竞争力 [23] 股权激励计划进展 - 2021年限制性股票激励计划部分股票已解除限售或回购注销，其中285名激励对象解除限售3,703,853股，上市流通日为2025年2月5日 [12] - 公司回购注销部分限制性股票，总股本由393,744,987股变更为389,888,774股 [13] - 第三个解除限售期解除限售条件未成就，相关限制性股票被回购注销 [13] 审计机构续聘 - 公司拟续聘信永中和会计师事务所担任2025年度财务审计及内部控制审计机构，聘期一年，审计费用合计约120万元人民币 [26] - 信永中和2024年度业务收入为40.54亿元，其中审计业务收入25.87亿元，证券业务收入9.76亿元 [40] - 续聘事项已经董事会审计委员会及董事会审议通过，尚需提交股东大会审议 [48]

财务表现 - 公司前三季度营业收入为70.91亿元，同比增长21.90% [1] - 公司前三季度归属于上市公司股东的净亏损为1089.98万元 [1] - 公司前三季度归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净亏损为2064.36万元 [1] - 公司前三季度基本每股亏损为0.0277元 [1]

审计机构续聘 - 公司拟续聘信永中和为2025年度审计机构，尚需股东会审议[2] - 2025年度审计费用预计约120万元[10] 审计机构情况 - 截至2024年末，信永中和合伙人259人，注会1780人[3] - 2024年度业务收入40.54亿元，审计收入25.87亿元[3] - 2024年上市公司年报审计项目383家，收费4.71亿元[3] - 职业保险累计赔偿限额和风险基金之和超2亿元[3] - 近三年受行政处罚1次、监管措施17次等[4][5]