财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入846,828,449.46元，上年同期634,794,256.75元，同比增长33.40%[8] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润260,066,187.76元，上年同期228,421,710.23元，同比增长13.85%[8] - 本报告期末总资产124,244,887,184.90元，上年度末113,446,248,280.41元，增长9.52%[8] - 本报告期末总负债113,926,872,550.11元，上年度末103,435,593,740.52元，增长10.14%[12] - 2019年3月31日资本充足率14.68%，2018年12月31日为15.65%[14] - 2019年3月31日不良贷款率1.53%，2018年12月31日为1.47%[14] - 2019年3月31日存贷款比例71.87%，2018年12月31日为75.67%[17] - 2019年3月31日拨备覆盖率221.54%，2018年12月31日为223.85%[17] - 2019年3月31日核心一级资本净额并表为976,978.08万元，一级资本净额并表为976,978.08万元，总资本净额并表为1,285,889.96万元；核心一级资本充足率为11.15%，一级资本充足率为11.15%，资本充足率为14.68%[18] - 2019年3月31日调整后表内外资产余额为14,467,863.16万元，杠杆率为6.75%[21] - 2019年一季度储蓄、对公存款增幅均超10%[23] - 拆出资金从2018年12月31日的425,518,400.00元增至2019年3月31日的849,541,845.42元，增幅99.65%[44] - 在建工程从2018年12月31日的23,708.00元增至2019年3月31日的1,532,787.94元，增幅6365.28%[44] - 同业及其他金融机构存放款项从2018年12月31日的2,349,967,652.50元增至2019年3月31日的3,524,554,641.33元，增幅49.98%[44] - 拆入资金从2018年12月31日的2,247,264,000.00元减至2019年3月31日的1,420,910,833.35元，降幅36.77%[44] - 交易性金融负债从2018年12月31日的168,177,216.44元增至2019年3月31日的343,673,902.83元，增幅104.35%[44] - 其他综合收益从2018年12月31日的217,844,121.78元增至2019年3月31日的346,776,181.51元，增幅59.19%[44] - 2019年1 - 3月利息收入13.79亿元，较2018年同期10.59亿元增长30.24%，因贷款和债券投资规模增长[48] - 2019年1 - 3月利息支出5.90亿元，较2018年同期4.74亿元增长24.41%，因存款规模增加[48] - 2019年1 - 3月手续费及佣金支出2394.93万元，较2018年同期453.72万元增长427.84%，因开展网络金融服务业务量增长[48] - 2019年1 - 3月投资收益6285.47万元，较2018年同期2457.92万元增长155.72%，因债券买卖价差增加[48] - 2019年3月31日交易性金融资产期末数为60.40亿元，期初公允价值变动损益为 - 2626.19万元[56] - 2019年3月31日其他债权投资期末数为220.64亿元，期初数为204.21亿元，计入权益的累计公允价值变动为6853.87万元[56] - 2019年3月31日现金及存放中央银行款项为122.55亿元，较2018年12月31日的112.31亿元有所增加[67] - 2019年3月31日发放贷款和垫款为613.43亿元，较2018年12月31日的581.80亿元有所增加[67] - 2019年公司分别于1月15日、1月30日、3月13日接待机构实地调研，调研情况可在巨潮资讯网查询[61] - 2019年3月31日资产总计124,244,887,184.90元，较2018年12月31日的113,446,248,280.41元增长约9.52%[70] - 2019年3月31日负债合计113,926,872,550.11元，较2018年12月31日的103,435,593,740.52元增长约10.14%[70] - 2019年3月31日所有者权益（或股东权益）合计10,318,014,634.79元，较2018年12月31日的10,010,654,539.89元增长约3.07%[73] - 2019年3月31日吸收存款89,880,460,750.31元，较2018年12月31日的79,503,686,221.40元增长约13.05%[70] - 2019年3月31日应付债券5,879,997,706.88元，较2018年12月31日的4,695,413,761.81元增长约25.23%[70] - 母公司2019年3月31日资产总计122,038,804,396.52元，较2018年12月31日的111,414,235,571.19元增长约9.54%[77] - 母公司2019年3月31日负债合计111,854,783,687.77元，较2018年12月31日的101,549,511,429.77元增长约10.15%[77] - 母公司2019年3月31日所有者权益（或股东权益）合计10,184,020,708.75元，较2018年12月31日的9,864,724,141.42元增长约3.24%[80] - 母公司2019年3月31日发放贷款和垫款59,710,432,350.72元，较2018年12月31日的56,576,738,006.67元增长约5.54%[74] - 母公司2019年3月31日交易性金融资产6,040,074,100.27元，2018年12月31日不适用[74] - 2019年1 - 3月合并营业收入为846,828,449.46元，2018年同期为634,794,256.75元[81] - 2019年1 - 3月合并利息净收入为788,969,817.28元，2018年同期为584,611,820.92元[81] - 2019年1 - 3月合并手续费及佣金净收入为1,812,089.16元，2018年同期为25,641,527.60元[81] - 2019年1 - 3月合并营业利润为283,228,752.22元，2018年同期为247,802,718.84元[84] - 2019年1 - 3月合并净利润为259,920,275.89元，2018年同期为229,044,577.24元[84] - 2019年1 - 3月母公司营业收入为823,072,700.69元，2018年同期为613,808,124.35元[88] - 2019年1 - 3月母公司利息净收入为765,326,044.85元，2018年同期为562,878,928.09元[88] - 2019年1 - 3月母公司手续费及佣金净收入为1,701,698.56元，2018年同期为26,389,873.77元[88] - 2019年1 - 3月母公司营业利润为285,478,536.03元，2018年同期为244,721,485.78元[88] - 2019年1 - 3月母公司净利润为261,384,189.56元，2018年同期为227,198,007.97元[92] - 2019年第一季度经营活动现金流入小计116.52亿美元，现金流出小计104.90亿美元，现金流量净额11.62亿美元；2018年同期现金流入小计16.80亿美元，现金流出小计72.85亿美元，现金流量净额 -56.05亿美元[95] - 2019年第一季度投资活动现金流入小计167.07亿美元，现金流出小计173.62亿美元，现金流量净额 -6.55亿美元；2018年同期现金流入小计544.40亿美元，现金流出小计494.39亿美元，现金流量净额50.01亿美元[95] - 2019年第一季度筹资活动现金流入小计71.91亿美元，现金流出小计60.10亿美元，现金流量净额11.80亿美元；2018年同期现金流入小计7.95亿美元，现金流出小计17.81亿美元，现金流量净额 -9.86亿美元[98] - 2019年第一季度汇率变动对现金流量净额为229.09万美元，2018年同期为63.11万美元[98] - 2019年第一季度现金及现金等价物净增加额16.90亿美元，期初余额31.56亿美元，期末余额48.46亿美元；2018年同期净增加额 -15.89亿美元，期初余额55.96亿美元，期末余额40.06亿美元[98] - 2019年母公司经营活动现金流入小计113.72亿美元，现金流出小计103.95亿美元，现金流量净额9.78亿美元；2018年同期现金流入小计16.26亿美元，现金流出小计70.98亿美元，现金流量净额 -54.72亿美元[99][102] - 2019年母公司投资活动现金流入小计167.07亿美元，现金流出小计173.62亿美元，现金流量净额 -6.55亿美元；2018年同期现金流入小计544.40亿美元，现金流出小计494.39亿美元，现金流量净额50.01亿美元[102] - 2019年母公司筹资活动现金流入小计71.91亿美元，现金流出小计60.10亿美元，现金流量净额11.81亿美元；2018年同期现金流入小计7.95亿美元，现金流出小计17.81亿美元，现金流量净额 -9.86亿美元[102] - 2019年母公司汇率变动对现金流量净额为229.09万美元，2018年同期为63.11万美元[102] - 2019年母公司现金及现金等价物净增加额15.06亿美元，期初余额29.34亿美元，期末余额44.40亿美元；2018年同期净增加额 -14.57亿美元，期初余额53.49亿美元，期末余额38.92亿美元[102] - 资产总计从113,628,597,056.66元降至113,446,248,280.41元，减少182,348,776.25元[108,111] - 负债合计从103,541,699,417.64元降至103,435,593,740.52元，减少106,105,677.12元[108] - 所有者权益合计从10,086,897,639.02元降至10,010,654,539.89元，减少76,243,099.13元[111] - 现金及存放中央银行款项为11,230,935,979.87元[105] - 存放同业款项从746,382,757.34元降至751,341,191.29元，增加4,958,433.95元[105] - 发放贷款和垫款从58,271,099,227.04元降至58,179,551,778.24元，减少91,547,448.80元[105] - 吸收存款从81,258,730,043.98元降至79,503,686,221.40元，减少1,755,043,822.58元[108] - 未分配利润从1,606,421,761.96元降至1,682,908,103.36元，减少76,486,

财务分配相关 - 2018年度公司以1,807,526,665股总股本为基数，每10股派发现金红利1.50元（含税），不送股，不转增股本[5] - 2018年度按净利润的10%提取法定盈余公积8,737万元，提取一般准备17,475万元，提取任意盈余公积17,475万元[143] - 2018年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1.5元（含税），现金分红金额271,128,999.75元，占净利润比率32.47%[143][144] - 2017年度按净利润的10%提取法定盈余公积7,774万元，提取一般准备15,547万元，提取任意盈余公积15,547万元[143] - 2017年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1元（含税），现金分红金额180,752,666.50元，占净利润比率23.69%[143][147] - 2016年度按净利润的10%提取法定盈余公积6,786万元，提取一般准备20,358万元，提取任意盈余公积13,572万元[143] - 2016年度以总股本180,752.6665万股为基数，每10股派发现金股利1元（含税），现金分红金额180,752,666.50元，占净利润比率26.22%[143][147] - 2018年可分配利润为1,212,350,344.55元，现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[147] - 公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排时，现金分红在利润分配中所占比例最低应达到20％[147] 整体财务关键指标变化 - 2018年营业收入为2,992,439,505.32元，较2017年的2,413,577,974.90元增长23.98%[23] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为835,118,718.67元，较2017年的763,102,278.70元增长9.44%[23] - 2018年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为830,326,937.26元，较2017年的736,059,458.50元增长12.81%[23] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -3,796,034,671.70元，较2017年的5,505,786,558.35元下降168.95%[23] - 2018年基本每股收益为0.46元/股，较2017年的0.43元/股增长6.98%[23] - 2018年稀释每股收益为0.46元/股，较2017年的0.43元/股增长6.98%[23] - 2018年加权平均净资产收益率为9.39%，较2017年的9.43%下降0.04个百分点[23] - 2018年末总资产为113,446,248,280.41元，较2017年末增长10.00%[25] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产为9,917,773,883.46元，较2017年末增长19.80%[25] - 2018年营业收入为2,992,439,505.32元，较2017年增长23.98%[25] - 2018年归属于上市公司股东的净利润为835,118,718.67元，较2017年增长9.44%[25] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -3,796,034,671.70元，较2017年下降168.95%[25] - 2018年基本每股收益和稀释每股收益均为0.46元/股，较2017年增长6.98%[25] - 2018年加权平均净资产收益率为9.39%，较2017年下降0.04个百分点[25] - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,526,665股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.462元/股[29] - 2018年非经常性损益合计4,791,781.41元[33] - 2018年度资本充足率为15.65%，一级资本充足率为11.94%，核心一级资本充足率为11.94%，较2017年度均有提升[38] - 2018年度流动性比例（本外币）为51.38%，不良贷款率为1.47%，存贷款比例（本外币）为75.67%[38] - 2018年度单一客户贷款比例为2.14%，最大十家客户贷款比例为17.22%，单一最大集团客户授信比例为5.21%[38] - 2018年度拨备覆盖率为223.85%，贷款拨备比为3.29%[38] - 2018年度成本收入比为35.43%，总资产收益率为0.76%，净利差为2.37%，净息差为2.56%[38] - 2018年12月31日核心一级资本净额为960,325.80万元，一级资本净额为960,325.80万元，二级资本为297,685.22万元，总资本净额为1,258,011.02万元[43] - 2018年12月31日风险加权资产合计为8,040,147.87万元[43] - 2018年12月31日一级资本净额为960,325.80万元，调整后表内外资产余额为12,827,027.66万元，杠杆率为7.49%[44] - 2018年营业收入29.92亿元，较2017年增加5.79亿元，增幅23.98%[63] - 2018年利息净收入27.20亿元，较2017年增加5.95亿元，增幅28.02%[63] - 2018年手续费及佣金净收入3295.27万元，较2017年减少8086.67万元，降幅71.05%[63] - 2018年投资收益2.08亿元，较2017年增加5717.09万元，增幅37.81%[63] - 2018年营业支出21.46亿元，较2017年增加4.46亿元，增幅26.26%[63] - 2018年营业利润8.53亿元，较2017年增加1.35亿元，增幅18.87%[67] - 2018年净利润8.18亿元，较2017年增加6345.05万元，增幅8.41%[67] - 2018年归属于母公司所有者的净利润8.35亿元，较2017年增加7201.64万元，增幅9.44%[67] - 2018年生息资产日均余额1019.92亿元，平均收益率4.62%；付息负债日均余额913.74亿元，平均成本率2.18%[70] - 2018年净利差2.44%，净利息收益率2.67%，较2017年均有所提升[70] - 2018年业务及管理费合计10.60亿元，较上年增长20.91%，成本收入比下降0.90个百分点至35.43%[71] - 2018年计提资产减值损失10.65亿元，比上年增加2.6亿元，合计增长率32.37%[74][75] - 2018年手续费及佣金收入9640.61万元，较上年减少31.44%；手续费及佣金支出6345.33万元，较上年增长136.72%[76] - 2018年投资收益2.08亿元，较上年增长37.81%；公允价值变动收益1126.41万元，较上年增长215.04%[76] - 2018年汇兑收益1382.68万元，较上年增长69.55%；其他业务收入663.99万元，较上年减少30.50%[76] - 2018年其他收益630.63万元，较上年增长84.53%；营业外收入528.38万元，较上年减少83.83%[79] - 2018年营业外支出432.12万元，较上年增长69.03%[79] - 2018年末总资产1134.46亿元，较2017年末增长10.00%[80] - 2018年末发放贷款和垫款581.80亿元，占比51.28%，较2017年末增长22.62%[80] - 2018年末持有至到期投资80.39亿元，占比7.09%，较2017年末增长191.35%[80] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为10.30亿元，较2017年末的12.02亿元有所下降[87] - 2018年末可供出售金融资产账面余额240.34亿元，减值准备2.73亿元，账面价值237.61亿元，较2017年有变化[87] - 2018年末持有至到期投资合计80.70亿元，减值准备0.30亿元，账面价值80.39亿元，较2017年末增长[88] - 截至2018年末，公司应收款项类投资66.56亿元，较上年末下降17.16%[92] - 2018年末应收款项类投资合计68.27亿元，减值准备1.71亿元，账面价值66.56亿元，较2017年下降[93] - 2018年末其他应收款1.80亿元，较2017年末增加317.42%；预交税金0.52亿元，较2017年末增加129.94%[94] - 2018年末长期待摊费用0.44亿元，较2017年末下降16.42%；抵债资产0.79亿元，较2017年末下降21.68%[94] - 2018年末其他资产合计3.08亿元，较2017年末增加54.67%[94] - 公司负债合计1034.36亿元，较上年增长9.18%[97] - 吸收存款795.04亿元，占比76.86%，较上年增长12.70%[97] - 拆入资金22.47亿元，较上年增长1023.63%，主要系拓宽融资渠道[100] - 卖出回购金融资产款93.12亿元，较上年下降29.27%，因按要求实行比例控制[100] - 应交税费1.81亿元，较上年增长109.42%，主要系企业所得税增加[100] - 应付债券46.95亿元，较上年增长63.22%，因2018年11月发行可转换公司债券[100] - 所有者权益合计100.11亿元，较上年增长19.33%[101] - 归属于母公司所有者权益合计99.18亿元，较上年增长19.80%[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为10.30亿元[104] - 可供出售金融资产期末数为235.01亿元[104] - 2018年末公司投资组合合计金额394.86亿元，2017年末为383.40亿元，其中可供出售金融资产占比最高，2018年末为60.18%，2017年末为68.71%[107] 机构聘请相关 - 公司聘请的会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为刘勇、黄元华[21] - 公司聘请的保荐机构为华泰联合证券有限责任公司，保荐代表人为陈石、孙泽夏，持续督导期间为2017年12月20日起至2019年会计年度结束[22] - 境内会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙），报酬100万元，审计服务连续年限12年，2018年度内部控制鉴证费用48万元[164][166] 业务体系与布局相关 - 公司构建公司金融、零售金融、金融市场、网络金融四大板块服务体系，聚焦小企业贷款、小微金融等重点领域发力[48] - 公司成立小企业部服务单户授信1000万元以下小企业[52] - 公司与80%以上张家港市乡镇进行“三资管理”系统对接测试[52] - 2018年6月公司完成本地基层支行全面机构改革，形成“7+2+16+1”机构设置[52] - 公司成立单户授信1000万元以下的专营化团队——小企业团队，服务综合授信在100万元至1000万元的小企业客户[61] - 公司小微金融事业部主要服务200万元以下的个体工商户和小微企业[61] - 公司完成以苏州、无锡、南通3家分行为支柱，在省内外开设14家异地支行、2家控股村镇银行并投资5家农商行的区域性商业银行布局[57] 募集资金相关 - 2018年公司发行25亿元可转债增强资本实力[57] - 2018年公司通过A股可转换公司债券募集资金24.82亿元，本期已使用和累计使用金额均为24.82亿元，无尚未使用募集资金[114] - 承诺投资项目补充资本金，募集资金承诺投资总额和调整后投资总额均为24.82亿元，本报告期投入和截至期末累计投入金额均为24.82亿元，投资进度100%，项目于2018年11月16日达到预定可使用状态[115] - 截至2018年12月31日，公司募集资金使用完毕，不存在募集资金投资项目节余资金和尚未使用的募集资金[117] 子公司与参股公司相关 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司为子公司，注册资本1亿元，2018年净利润 -5666.34万元[122] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司为子公司，注册资本6000万元，2018年净利润67.41万元[122] - 江苏兴化

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产108,487,070,644.24元，较上年度末增长5.15%[6][7] - 本报告期营业收入722,153,927.86元，同比增长12.31%；年初至报告期末营业收入2,156,745,999.20元，同比增长16.80%[6] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润231,047,578.97元，同比增长12.42%；年初至报告期末为642,607,214.06元，同比增长15.31%[6] - 本报告期末总负债99,419,469,237.55元，较上年末增长4.89%；客户存款78,675,018,932.20元，较上年末增长11.53%[8] - 年初至报告期期末非经常性损益合计1,122,300.3415元，其中计入当期损益的政府补助2,800,000.00元[10] - 截止披露前一交易日公司总股本1,807,526,665股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益0.3555元/股[6] - 2018年年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5% - 25%，变动区间为8.01 - 9.54亿元，2017年为7.63亿元[29] 客户贷款和垫款数据关键指标变化 - 本报告期末客户贷款和垫款57,510,310,589.52元，较上年末增长17.10%[7] - 2018年9月30日正常贷款和垫款金额为5,402,043.97万元，占比93.93%，较2017年12月31日数额增加893,359.98万元，占比提升2.13个百分点[15] - 2018年9月30日关注贷款和垫款金额为252,823.26万元，占比4.40%，较2017年12月31日数额减少62,363.66万元，占比下降2.02个百分点[15] - 2018年9月30日次级贷款和垫款金额为87,076.69万元，占比1.51%，较2017年12月31日数额增加10,153.02万元，占比下降0.06个百分点[15] - 2018年9月30日可疑贷款和垫款金额为8,954.68万元，占比0.16%，较2017年12月31日数额增加963.99万元，占比不变[15] - 2018年9月30日损失贷款和垫款金额为132.46万元，占比0%，较2017年12月31日数额减少2,189.67万元，占比下降0.05个百分点[15] 资本相关数据关键指标 - 本报告期末资本充足率12.55%，一级资本充足率11.39%，核心一级资本充足率11.39%[11][13] - 本报告期末核心一级资本净额并表为863,463.51万元，一级资本净额并表为863,463.51万元，总资本净额并表为951,449.37万元[12] - 2018年9月30日一级资本净额为863,463.51万元，调整后表内外资产余额为12,110,282.75万元，杠杆率为7.13%[14] 贷款质量相关数据关键指标 - 本报告期末不良贷款率1.96%，拨备覆盖率172.02%[11] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数为107,515户[19] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股[19] - 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金持有无限售条件股份数量8,092,400股[20] - 何启琳通过信达证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票1,997,418股，占公司总股本的0.11%[20] 金融资产和负债数据关键指标变化 - 拆出资金从2017年末的10.88亿元降至2018年9月30日的2.61亿元，降幅75.98%[23] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2017年末的12.02亿元增至2018年9月30日的16.01亿元，增幅33.24%[23] - 买入返售金融资产从2017年末的20.56亿元降至2018年9月30日的0元，降幅100%[23] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初数12.02亿元，期末数16.01亿元[32] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期初数1.79亿元，期末数为0元[32] 手续费及佣金收支数据关键指标变化 - 手续费及佣金收入2018年1 - 9月为7707.38万元，较2017年同期的1.14亿元下降32.46%[25] - 手续费及佣金支出2018年1 - 9月为2392.76万元，较2017年同期的1622.51万元增长47.47%[25] 债券相关数据 - 2018年9月5日，公司获证监会核准向社会公开发行面值总额25亿元可转换公司债券，期限6年[27] - 截至报告期末，公司持有的债券1面值8亿元，年利率4.04%，到期日2028年7月6日[31] 投资者沟通事项 - 2018年9月17日公司通过电话沟通与个人投资者就拟发行可转债事项进行交流[36] - 沟通地点为张家港农商银行董事会办公室[36]

财务数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月营业收入14.35亿元，同比增长19.20%，2017年同期为12.03亿元，2016年同期为11.89亿元[19] - 2018年1 - 6月净利润4.13亿元，同比增长17.08%，2017年同期为3.52亿元，2016年同期为3.39亿元[19] - 2018年6月末总资产1009.79亿元，较上年末减少2.13%，2017年末为1031.73亿元，2016年末为901.78亿元[19] - 2018年6月末归属于上市公司股东净资产87.62亿元，较上年末增长5.84%，2017年末为82.79亿元，2016年末为73.26亿元[19] - 2018年1 - 6月基本每股收益0.23元/股，同比增长15%，2017年同期为0.2元/股，2016年同期为0.2元/股[19] - 2018年加权平均净资产收益率4.86%，较2017年增加0.35个百分点，2017年为4.51%，2016年为4.73%[19] - 2018年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为 - 48.39亿元，同比下降373.25%，2017年同期为17.71亿元，2016年同期为48.96亿元[19] - 截止披露前一交易日公司总股本为18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.2277元/股[21] - 2018年6月30日非经常性损益合计1054872.97元，其中计入当期损益的政府补助2800000元，非流动资产处置损益 - 164972.23元[25] - 2018年6月30日存款总额738.49亿元，较2017年末的705.44亿元增长4.68%；贷款总额538.94亿元，较2017年末的491.11亿元增长9.74%[26] - 2018年6月30日资本充足率12.91%，一级资本充足率11.76%，核心一级资本充足率11.76%[27] - 2018年6月30日流动性比例（本外币）41.53%，不良贷款率1.72%，存贷款比例（本外币）72.98%[27] - 2018年6月30日拨备覆盖率207.11%，贷款拨备比3.56%，成本收入比37.49%，总资产收益率0.81%[27] - 2018年6月30日净利差2.35%，净息差2.54%[28] - 2018年6月30日核心一级资本净额843088.45万元，一级资本净额843088.45万元，二级资本83249.78万元，总资本净额925820.09万元[31] - 2018年6月30日杠杆率7.55%，一级资本净额843088.45万元，调整后表内外资产余额11174030.16万元[33] - 截至6月末，公司不良贷款率为1.72%，较年初下降0.06个百分点；拨备覆盖率207.11%，较年初提高21.51个百分点；实现归属于母公司净利润为4.12亿元（未经审计），与上年同期相比增加0.6亿元，增幅17% [46] - 2018年1 - 6月营业收入14.35亿元，较2017年1 - 6月增加2.31亿元，变动比例19.20% [51] - 2018年1 - 6月利息净收入12.71亿元，较2017年1 - 6月增加2.44亿元，变动比例23.80% [51] - 2018年1 - 6月手续费及佣金净收入4875.46万元，较2017年1 - 6月减少2014.41万元，变动比例 - 29.24% [51] - 2018年1 - 6月投资收益9588.23万元，较2017年1 - 6月减少253.01万元，变动比例 - 2.57% [51] - 2018年1 - 6月营业支出10.10亿元，较2017年1 - 6月增加1.47亿元，变动比例17.06% [51] - 2018年1 - 6月营业利润4.24亿元，较2017年1 - 6月增加0.82亿元，变动比例23.91% [51] - 2018年上半年公司净利润412,516,447.49元，较2017年同期增长17.08%[54] - 2018年1 - 6月利息收入2,235,371,598.43元，较2017年同期增长9.54%；利息支出964,499,729.02元，较2017年同期减少4.89%；利息净收入1,270,871,869.41元，较2017年同期增长23.80%[55] - 2018年1 - 6月生息资产日均余额9,830,653.32万元，平均收益率4.59%；付息负债日均余额8,822,972.79万元，平均成本率2.16%；净利差2.43%，净利息收益率2.65%[56] - 2018年1 - 6月手续费及佣金净收入48,754,586.09元，较2017年同期减少29.24%；其他非利息收益114,965,615.84元，较2017年同期增长6.39%；非利息收入合计163,720,201.93元，较2017年同期减少7.48%[65] - 2018年1 - 6月公司业务及管理费用53,778.42万元，同比增加25.36%，成本收入比为37.49%[65] - 2018年上半年营业外收入2,967,690.69元，较2017年同期增长115.58%；营业外支出1,414,613.66元，较2017年同期增长10.08%[54] - 2018年1 - 6月公司业务及管理费合计537,784,205.32元，较2017年同期增长25.36%，成本收入比为37.49%，较2017年上升1.84个百分点[66][67] - 2018年1 - 6月公司手续费及佣金净收入48,754,586.09元，较2017年同期减少29.24%[66] - 2018年1 - 6月公司共计提资产减值损失46,373.01万元，较去年同期增长8.86%[67] - 2018年1 - 6月公司所得税费用合计13,156,359.13元，较去年同期增加[68] - 2018年1 - 6月公司投资收益95,882,281.86元，较2017年同期下降2.57%；公允价值变动收益13,395,718.32元，较2017年同期增长2,113.76%[68] - 2018年6月末公司总资产为1,009.79亿元，较2017年末下降2.13%[70] - 2018年6月末发放贷款和垫款净额51,974,732,960.85元，较2017年末增长9.44%[71] - 2018年6月末可供出售金融资产22,854,910,630.39元，较2017年末下降13.25%[71] - 2018年6月末应收款项类投资6,304,034,764.67元，较2017年末下降21.54%[71] - 2018年6月30日公司贷款和垫款总额53,894,067,437.21元，较2017年12月31日增长9.74%[73] - 2018年6月30日，单一最大人民币借款人贷款余额占资本净额比例为3.78%，前十大人民币借款人贷款总额占资本净额比例为22.62%[74] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产报告期末较期初增加6.11亿，2018年6月30日为18.13亿元，2017年12月31日为12.02亿元[74] - 可供出售金融资产2018年6月末较2017年末减少34.90亿元，下降13.25%，2018年6月30日账面价值为228.55亿元，2017年12月31日为263.45亿元[76] - 截至报告期末，持有至到期投资29.75亿元，较2017年末增加2.16亿元，增加比例为7.81%[77] - 截至报告期末，应收款项类投资63.04亿元，较上年末减少17.30亿元[78] - 2018年6月末其他资产较2017年末增加19.94%，其中其他应收款增加169.24%，长期待摊费用减少13.27%，抵债资产减少23.61%，预交税金减少100.00%[78] - 2018年6月30日客户贷款合计538.94亿元，较2017年12月31日增加47.83亿元，增加9.74%，不良贷款率从1.78%降至1.72%[81] - 报告期内，公司共计提贷款损失准备金44,333.26万元，不良贷款收回5,536.69万元，不良贷款核销19,794.48万元，报告期末贷款损失准备金余额为191,933.45万元[84] - 资本净额为92.58亿元[75] - 2018年6月30日负债合计921.06亿元，较2017年末的947.84亿元减少2.83%[88] - 2018年6月30日吸收存款738.49亿元，占负债总额80.18%，较2017年末增长4.68%[88] - 2018年6月30日拆入资金14.98亿元，较2017年末的2亿元增加649.21%[87][90] - 2018年6月30日递延所得税负债434.12万元，较2017年末的8.51万元增加5000.40%[88][90] - 2018年6月30日股东权益合计88.73亿元，较2017年末的83.89亿元增长5.78%[92] - 2018年6月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为18.13亿元，较期初的12.02亿元有变化[95] - 2018年6月30日可供出售金融资产期末数为225.94亿元，较期初的260.84亿元减少[95] - 2018年6月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占比5.34%，较2017年末的3.13%上升[98] - 2018年6月30日可供出售金融资产占比67.33%，较2017年末的68.71%下降[98] - 2018年1 - 9月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5.00%至25.00%，变动区间为58514万元至69660万元，2017年1 - 9月该净利润为55728万元[111][112] - 公司资产总计期末余额为100,979,172,135.66元，期初余额为103,172,573,436.23元，较期初下降约2.13%[188] - 公司负债合计期末余额为92,105,809,862.42元，期初余额为94,783,689,756.49元，较期初下降约2.82%[188] - 公司所有者权益（或股东权益）合计期末余额为8,873,362,273.24元，期初余额为8,388,883,679.74元，较期初增长约5.77%[189] - 发放贷款和垫款期末余额为51,974,732,960.85元，期初余额为47,492,002,297.95元，较期初增长约9.44%[187] - 向中央银行借款期末余额为650,000,000.00元，期初余额为3,250,000,000.00元，较期初下降约80%[188] - 吸收存款期末余额为73,848,922,858.45元，期初余额为70,544,023,813.69元，较期初增长约4.68%[188] - 应付债券期末余额为1,174,932,464.57元，期初余额为2,876,778,171.16元，较期初下降约59.16%[188] - 其他综合收益期末余额为 - 63,885,452.16元，期初余额为 - 316,600,264.67元，亏损较期初减少约79.82%[188] - 盈余公积期末余额为3,277,573,950.59元，期初余额为3,122,101,613.66元，较期初增长约5.01%[188] - 一般风险准备期末余额为1,615,152,306.91元，期初余额为1,459,679,969.98元，较期初增长约10.65%[188] - 公司本期营业收入为14.35亿元，上期为12.03亿元，同比增长19.2%[191] - 本期利息净收入为12.71亿元，

整体财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入634,794,256.75元，较上年同期增长5.20%；归属于上市公司股东的净利润228,421,710.23元，同比增长12.12%[6] - 经营活动产生的现金流量净额为 -5,604,869,786.53元，较上年同期减少495.67%[6] - 基本每股收益和稀释每股收益均为0.13元/股，较上年同期增长8.33%[6] - 截止2018年3月31日，总资产98,339,186,939.84元，较2017年末减少4.68%；总负债89,569,244,691.62元，较2017年末减少5.50%[8] - 2018年1 - 3月非经常性损益合计1,950,937.82元[10] - 截止披露前一交易日公司总股本为1,807,526,665股[6] - 2018年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 56.05亿元，较2017年1 - 3月的 - 9.41亿元减少495.67%[23] - 2018年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为50.01亿元，较2017年1 - 3月的 - 17.54亿元增加385.03%[23] - 2018年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为 - 9.86亿元，较2017年1 - 3月的7.71亿元减少227.88%[23] - 2018年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5.00%至20.00%，变动区间为3.69亿元至4.22亿元，2017年1 - 6月为3.52亿元[25] 业务线资产负债关键指标变化 - 客户贷款和垫款51,004,631,361.61元，较2017年末增长3.86%；客户存款70,934,959,548.85元，较2017年末增长0.55%[8] - 同业拆入426,981,200.00元，较2017年末增长113.49%[8] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2017年12月31日的12.02亿元降至2018年3月31日的1.74亿元，降幅85.50%[21] - 买入返售金融资产从2017年12月31日的20.56亿元降至2018年3月31日的10.48亿元，降幅49.03%[21] - 其他资产从2017年12月31日的1.99亿元增至2018年3月31日的2.82亿元，增幅41.62%[21] - 向中央银行借款从2017年12月31日的32.5亿元降至2018年3月31日的7.5亿元，降幅76.92%[21] 资本与风险指标 - 2018年3月31日资本充足率为13.61%，一级资本充足率为12.44%，核心一级资本充足率为12.44%[11] - 不良贷款率为1.77%，拨备覆盖率为188.67%，贷款拨备比为3.33%[11] - 2018年3月31日一级资本净额为843,659.66万元，调整后表内外资产余额为10,771,762.64万元，杠杆率为7.83%[13] - 2018年3月31日正常贷款和垫款金额为4,723,166.08万元，占比92.6%；关注类为287,161.40万元，占比5.63%；次级类为83,807.80万元，占比1.64%；可疑类为6,062.76万元，占比0.12%；损失类为265.10万元，占比0.01%[14] - 与2017年12月31日相比，2018年3月31日正常贷款数额增加214,482.09万元，占比提升0.80%；关注类数额减少28,025.52万元，占比下降0.79%；次级类数额增加6,884.13万元，占比提升0.07%；可疑类数额减少1,927.93万元，占比下降0.04%；损失类数额减少2,057.03万元，占比下降0.04%[14] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为131,448户[17] - 前10名股东中，江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股；张家港市直属公有资产经营有限公司持股比例7.75%，持股数量140,086,406股；江苏国泰国际集团有限公司持股比例7.64%，持股数量138,098,675股[17] - 前10名无限售条件股东中，李兴华持有无限售条件股份数量6,535,437股；郝大维持有3,891,200股；北京中潞福银投资有限公司－中潞壹号证券投资基金持有2,845,405股[18] - 何启琳通过信达证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票1,987,000股，占公司总股本的0.11%[18] - 公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易[18] 业务板块经营情况 - 公司小贷板块业务持续较快发展，贷款增长达到预期，存贷净息差回升，经营效益同比稳步增长[15] 优先股情况 - 公司不适用优先股相关情况[19] 税费指标变化 - 税金及附加2018年1 - 3月为420.66万元，较2017年1 - 3月的309.06万元增加36.11%[21] - 所得税费用2018年1 - 3月为2136.85万元，较2017年1 - 3月的407.88万元增加423.90%[22]

整体财务数据关键指标变化 - 公司2017年度营业收入24.14亿元，较2016年度减少1.06%[20] - 2017年归属于上市公司股东的净利润7.63亿元，较2016年度增长10.68%[20] - 2017年经营活动产生的现金流量净额55.06亿元，较2016年度减少12.13%[20] - 2017年末总资产1031.73亿元，较2016年末增长14.41%[21] - 2017年末归属于上市公司股东的净资产82.79亿元，较2016年末增长13.00%[21] - 2017年度基本每股收益0.43元/股，较2016年度增长2.38%[21] - 2017年度加权平均净资产收益率9.43%，较2016年度下降0.25个百分点[21] - 截止披露前一交易日的公司总股本为18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.4222元/股[22] - 2017年各季度营业收入分别为6.03亿元、6.00亿元、6.43亿元、5.67亿元；归属上市公司股东净利润分别为2.04亿元、1.48亿元、2.06亿元、2.06亿元[26] - 2017 - 2015年非经常性损益合计分别为2704.28万元、1467.20万元、581.65万元[27] - 2017 - 2015年资本充足率分别为12.93%、13.42%、15.07% [30] - 2017 - 2015年不良贷款率分别为1.78%、1.96%、1.96% [30] - 2017 - 2015年拨备覆盖率分别为185.6%、180.36%、172.02% [33] - 2017 - 2015年成本收入比分别为36.33%、37.09%、35.2% [33] - 2017 - 2015年总资产收益率分别为0.78%、0.81%、0.88% [33] - 2017年营业收入24.14亿元，较2016年减少2590.33万元，变动比例-1.06%[54] - 2017年利息净收入21.25亿元，较2016年增加1.44亿元，增长7.26%[54] - 2017年手续费及佣金净收入1.14亿元，较2016年减少1127.72万元，变动比例-9.01%[54] - 2017年投资收益1.51亿元，较2016年减少1.59亿元，变动比例-51.28%[54] - 2017年营业利润7.18亿元，较2016年增加4229.01万元，增长6.26%[54] - 2017年利润总额7.48亿元，较2016年增加5935.09万元，增长8.62%[55] - 2017年净利润7.54亿元，较2016年增加5849.03万元，增长8.41%[55] - 2017年归属于母公司所有者的净利润7.63亿元，较2016年增加7363.15万元，增长10.68%[55] - 2017年少数股东损益-881.10万元，较2016年减少1514.12万元，变动比例-239.19%[55] - 2017年贷款和垫款利息收入25.14亿元，较2016年增加3.08亿元，增长13.98%[56] - 2017年公司业务及管理费用8.77亿元，同比下降3.09%，成本收入比为36.33%，下降0.76个百分点[59] - 2017年公司共计提资产减值损失80,441.74万元，比上年减少671.74万元[60] - 2017年投资收益151,206,874.01元，较2016年减少51.28%，主要系债券买卖价差下降所致[61] - 2017年资产处置收益2,629,733.76元，较2016年减少73.84%，主要系处置非流动资产所获取的处置收益减少所致[61] - 2017年公允价值变动收益3,575,478.37元，较2016年增加，主要系交易账户金融资产和金融负债估值上升所致[61] - 2017年汇兑收益8,155,188.73元，较2016年减少44.62%，主要系营运资金汇率下降所致[61] - 2017年税金及附加18,081,866.69元，较2016年减少62.45%，主要系营改增后不再缴纳营业税，改为缴纳增值税所致[61] - 2017年营业外收入32,684,561.26元，较2016年增加113.38%，主要系投资兴化农商行新增投资成本小于净资产公允价值的差额所确认的营业外收入[61] - 2017年末公司总资产1,031.73亿元，较2016年末增长14.41%[64] - 截至2017年12月31日，公司贷款和垫款总额49,111,074,060.33元，较2016年增长10.80%[66] - 2017年末前十大人民币借款人贷款总额19.20亿元，占资本净额21.88%，单一最大人民币借款人贷款额占资本净额2.30%[67] - 2017年末可供出售金融资产合计264.28亿元，较2016年末的233.00亿元有所增加[68] - 2017年末持有至到期投资账面价值27.59亿元，较2016年末的32.36亿元减少[69] - 2017年末应收款项类投资账面价值79.52亿元，较上年末增长66.07%[69] - 2017年末其他应收款4308.23万元，较2016年末减少91.14%[70] - 2017年末长期待摊费用5302.14万元，较2016年末增加79.22%[70] - 2017年末抵债资产1.01亿元，较2016年末增加95.72%[70] - 2017年末负债合计947.84亿元，较2016年末增长14.57%[73] - 2017年末吸收存款705.44亿元，较2016年末增长8.10%[73] - 2017年末应付债券28.77亿元，较2016年末增长369.48%[73] - 2017年末向中央银行借款32.5亿元，较2016年末的2.60297亿元增加1148.57%[74] - 2017年末同业及其他金融机构存放款项21.7395642437亿元，较2016年末的7.1236806313亿元增加205.17%[74] - 2017年末拆入资金2亿元，较2016年末的4.10811亿元减少51.32%[74] - 2017年末应付债券28.7677817116亿元，较2016年末的6.1276371797亿元增加369.48%[74] - 2017年末股本18.07526665亿元，占比21.55%，较2016年末增加11.11%[76] - 2017年末资本公积8.6643134063亿元，占比10.33%，较2016年末增加176.64%[77] - 2017年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为12.0163329亿元，期初数为1.4669625861亿元[79] - 2017年末可供出售金融资产期末数为261.6722589645亿元，期初数为230.3978783751亿元[79] 利润分配情况 - 公司以2017年12月末总股本18.08亿股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.00元（含税），2017年度不送股，不转增股本[6] - 公司一般按年度现金分红，金额不低于当年可供分配利润总额的10%[116] - 2016年度以180,752.6665万股为基数，每10股派现金股利1元[116] - 2017年度利润分配预案：提取法定盈余公积7,774万元、一般准备15,547万元、任意盈余公积15,547万元，以180,752.6665万股为基数每10股派现金股利1元[118] - 2015 - 2017年现金分红金额分别为162,676,666.50元、180,752,666.50元、180,752,666.50元，占净利润比率分别为24.17%、26.22%、23.69%[122] - 本报告期分配预案：每10股派息1元，股本基数1,807,526,665股，现金分红总额180,752,666.50元，占利润分配总额比例100%[123] - 2017年度母公司净利润777,361,684.64元，按10%、20%、20%提取法定盈余公积、任意盈余公积及一般风险准备[124] 审计相关情况 - 江苏公证天业会计师事务所对公司2017年度财务报告进行审计并出具标准无保留意见的审计报告[5] - 公司现聘任境内会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所，报酬90万元，审计服务连续年限11年[138] - 公司聘任内部控制鉴证的会计师事务所为江苏公证天业会计师事务所，2017年度内部控制鉴证费用48万元[138] 业务布局与发展 - 公司成立无锡、南通2家分行和省内外13家异地支行，获准筹建苏州分行，完成跨区域发展总体布局[46] - 截至2017年末，异地机构存款、贷款余额占公司各项存款、贷款总量的比例约为四分之一和三分之一[46] - 公司发放面向全体市民的市民卡约130万张，拥有本地银行业最庞大的客户群[47] - 2017年在江苏南通地区新设如皋支行，全行本异地机构及分理处达101家[50] - 异地机构存款和贷款分别占全行存贷款总量的四分之一和三分之一，对全行业务发展贡献稳步提升[50] - 公司业务明确公司业务、零售业务、金融市场业务、互联网金融四大板块联动发展思路，打造四大利润中心[40] - 公司业务成立投资银行部、机构业务部，推动理财直接融资工具、结构化融资业务落地，带动表内业务发展[40] - 零售业务实施“两大项目、一个试点、三项提速”推进全面转型[40] - 金融市场业务成立独立风控部门，成功发行同业存单、大额存单、质押式回购业务产品[40] - 互联网金融突出直销银行、消费金融两大重点领域，创新服务塑造品牌[41] 子公司情况 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司注册资本10,000万元，总资产187,550.15万元，净资产20,150.41万元，营业收入4,889.92万元，净利润51.01万元[91] - 江苏东海张农商村镇银行有限公司注册资本6,000万元，总资产77,129.29万元，净资产9,076.55万元，营业收入2,549.15万元，净利润 - 1,830.70万元[91] - 江苏兴化农村商业银行股份有限公司注册资本57,750万元，总资产4,285,071.42万元，净资产359,249.26万元，营业收入143,277.06万元，净利润37,685.65万元[91] - 公司对寿光张农商村镇银行股份有限公司出资7,100万元，原占比71%，转让后占比68.75%[92] - 公司对江苏东海张农商村镇银行有限公司原出资1,530万元占比51%，增资后仍出资1,530万元占比51%[93] - 公司对江苏兴化农村商业银行股份有限公司合计持股10,000万股，股权比例20.00%[94] - 公司持有江苏兴化农村商业银行股份有限公司初始股权比例为20.00%，对应金额55,000万元，该行增加注册资本2,750万元后，变更后注册资本为57,750万股，公司股权比例仍为20.00%[95] - 2017年6月，公司受让上海银行股份有限公司苏州分行持有的江苏兴化农村商业银行股份有限公司945万股，受让后合计持股12,495万股，股权比例为21.64%[95] 调研与风险情况 - 2017年公司接待调研、沟通、采访等活动5次，包括4次电话沟通和1次实地调研，接待对象有个人和机构[113] - 公司面临信用、流动性、市场、操作、战略、环境与政策等多种风险[97][100][102][105][106][107] 未来发展战略 - 公司未来将坚持上市银行标准，促进全行转型升级，实现从“存款立行”向“核心负债立行”与“资产驱动发展”并重转变，推动资产结构由“重资产”向“轻资产”转变[109] - 公司将坚持以效益为中心，推进业务提速发展，夯实存款业务，调整资产负债结构，加大信贷投放力度[109] - 公司将坚持风险优先原则，防范经营风险，清降不良贷款，关注风险红线，完善内控机制[110] - 公司将坚持增强获客能力，提升金融服务水平，优化服务模式，完善服务产品，创新服务渠道[110] - 公司将坚持市场化改革方向，推进人才队伍建设，建设专业队伍，内选外聘结合，强化履职考评，推进作风建设[111] 表外业务情况 - 公司表外业务主要包括银行承兑汇票、信用证、保函业务等，以公司信用为担保，承担相应风险[99] 股东减持承诺 - 多家股东承诺自公司上市36个月内不减少持股，5%以上股份股东锁定期满后第一年减持不超20%，第二年减持不超剩余股份20%，且减持价不低于发行价[127] - 持有本行员工股数超过5万股的股东共781人，三年内不减持，锁定期满后每年出售不超15%，五年

总资产相关数据 - 本报告期末总资产956.64亿元，较上年度末增长6.08%[8][9] - 报告期末公司资产总额956.64亿元，较年初增长6.08%[21] - 2017年9月30日公司资产总计956.6371045265亿元，较2016年12月31日的901.7817944986亿元增长6.08%[48] 营业收入相关数据 - 本报告期营业收入6.43亿元，同比增长13.04%；年初至报告期末营业收入18.46亿元，同比增长5.07%[8] - 2017年1 - 9月公司实现营业收入18.46亿元，较上年同期增长5.07%[21] - 2017年1 - 9月营业收入18.46亿元，较2016年同期的17.57亿元增长5.07%[54] 净利润相关数据 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润2.06亿元，同比增长12.59%；年初至报告期末为5.57亿元，同比增长8.05%[8] - 2017年1 - 9月归属于母公司所有者的净利润5.57亿元，同比增长8.05%[21] - 2017年净利润5.59亿元，较2016年的5.25亿元增长6.57%[54] - 2017年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5.00%至15.00%，变动区间为7.24亿元至7.93亿元，2016年为6.89亿元[36] 客户贷款和垫款相关数据 - 本报告期末客户贷款和垫款479.00亿元，较上年末增长8.07%，其中个人贷款及垫款增长27.90%，公司贷款及垫款增长9.75%，票据贴现下降41.10%[9] - 报告期末客户贷款和垫款479.00亿元，较年初增长8.07%[21] - 2017年9月30日公司发放贷款和垫款为460.5981016351亿元，较2016年12月31日的427.5423774547亿元增长7.73%[48] 客户存款相关数据 - 本报告期末客户存款676.67亿元，较上年末增长3.69%，其中个人存款增长0.84%，公司存款增长6.46%[9] - 报告期末吸收存款余额676.67亿元，较年初略有增长[21] - 2017年9月30日公司吸收存款为676.6746634769亿元，较2016年12月31日的652.5654799540亿元增长3.69%[49] - 2017年第三季度吸收存款656.86亿元，较2016年的631.20亿元增长3.75%[52] 资本充足率相关数据 - 2017年9月30日资本充足率为13.40%，一级资本充足率为12.25%，核心一级资本充足率为12.25%[15][18] 不良贷款率相关数据 - 2017年9月30日不良贷款率为1.95%[15] - 至9月末公司不良贷款率1.95%，较年初下降0.01个百分点[23] 拨备覆盖率相关数据 - 2017年9月30日拨备覆盖率为196.83%[15] 非经常性损益相关数据 - 年初至报告期期末非经常性损益合计2464.68万元[12] 基本每股收益相关数据 - 本报告期基本每股收益0.11元/股，同比下降8.33%；年初至报告期末为0.31元/股，同比下降3.13%[8] - 2017年基本每股收益0.31元，较2016年的0.32元下降3.13%[55] 利息净收入相关数据 - 2017年1 - 9月利息净收入15.95亿元，同比增长13.53%[21] - 2017年1 - 9月利息净收入15.95亿元，较2016年同期的14.05亿元增长13.53%[54] 手续费及佣金净收入相关数据 - 2017年1 - 9月手续费及佣金净收入0.98亿元，同比增长7.22%[21] 一级资本净额及杠杆率相关数据 - 2017年9月30日一级资本净额795,161.17万元，调整后表内外资产余额10,484,179.13万元，杠杆率7.58%[19] 贷款分类相关数据 - 2017年9月30日正常贷款和垫款金额4,382,328.76万元，占比91.49%；关注类314,184.40万元，占比6.56%；次级类74,612.19万元，占比1.56%；可疑类17,119.95万元，占比0.36%；损失类1,765.49万元，占比0.04%[20] 收单业务相关数据 - 至9月末公司收单商户交易金额居苏州地区农商行首位[22] 智能审批及移动信贷相关数据 - 智能审批系统审批率达90%，移动信贷覆盖率达100%[23] 小微金融条线贷款相关数据 - 本报告期末小微金融条线贷款余额34.01亿元，较年初增加12.73亿元，增幅59.81%；日均余额25.99亿元，较年初增加9.01亿元，增幅53.05%；贷款户数15060户，较年初增加5588户，收息率98.65%[23] 普通股股东总数相关数据 - 报告期末普通股股东总数72,061户[26] 股东持股相关数据 - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股[26] 存放同业款项相关数据 - 存放同业款项2017年9月30日为10.79亿元，较2016年末29.27亿元减少63.13%[31] - 2017年9月30日公司存放同业款项为10.7933177705亿元，较2016年12月31日的29.2746079552亿元下降63.13%[48] 拆出资金相关数据 - 拆出资金2017年9月30日为7.25亿元，较2016年末11.18亿元减少35.13%[31] 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产相关数据 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产2017年9月30日为29.03亿元，较2016年末1.47亿元增加1879.24%[31] 手续费及佣金支出相关数据 - 2017年1 - 9月手续费及佣金支出为1622.51万元，较2016年同期850.29万元增加90.82%[32] 投资收益相关数据 - 2017年1 - 9月投资收益为1.29亿元，较2016年同期2.49亿元减少48.14%[32] - 2017年1 - 9月投资收益1.29亿元，较2016年同期的2.49亿元下降48.14%[54] 可转换公司债券相关数据 - 公司拟公开发行总额不超过30亿元A股可转换公司债券[33] 债券相关数据 - 债券1面值5.8亿元，年利率4.04%，到期日2027 - 04 - 10[38] - 债券2面值1.7亿元，年利率4.24%，到期日2027 - 08 - 24[38] - 债券3面值1亿元，年利率2.65%，到期日2019 - 10 - 20[38] 公司资产投资相关数据 - 公司资产初始投资成本合计231.8648409612亿元，本期购入金额1396.4991433279亿元，售出金额1363.1547719299亿元，期末金额261.5331173334亿元[41] 公司负债相关数据 - 2017年9月30日公司负债合计873.8320237357亿元，较2016年12月31日的827.2937154160亿元增长5.62%[49] - 2017年负债合计856.94亿元，较2016年的808.75亿元增长5.96%[52] 公司所有者权益相关数据 - 2017年9月30日公司所有者权益合计82.8050807908亿元，较2016年12月31日的74.4880790826亿元增长11.17%[49] - 公司2017年年初所有者权益合计为74.49亿元[67] - 公司2017年第三季度末所有者权益合计为82.81亿元[70] - 2016年末归属于母公司所有者权益合计71.43亿元[72] - 2017年1 - 9月归属于母公司所有者权益本期增减变动金额3.16亿元[72] - 2017年1 - 9月综合收益总额4.79亿元[72] - 2017年1 - 9月利润分配减少1.63亿元[74] - 2017年9月末归属于母公司所有者权益期末余额74.59亿元[74] - 2016年末母公司所有者权益合计72.20亿元[77] - 2017年1 - 9月母公司所有者权益本期增减变动金额8.30亿元[77] - 2017年1 - 9月母公司综合收益总额2.76亿元[77] - 2017年1 - 9月母公司所有者投入和减少资本7.34亿元[77] - 2017年1 - 9月股东投入的普通股和资本公积共7.34亿元[77] - 2017年第三季度末所有者权益合计8,050,177,295.86元[79] - 2016年1 - 9月上年年末实收资本（或股本）为1,626,766,665.00元，所有者权益合计6,932,246,760.52元[81] - 2016年1 - 9月本期综合收益总额中其他综合收益变动-46,101,920.62元，未分配利润变动-501,474,343.14元，所有者权益变动455,372,422.52元[81] - 2016年1 - 9月利润分配中对所有者（或股东）的分配为-162,676,666.50元[81][83] - 2016年1 - 9月期末所有者权益合计7,224,942,516.54元[83] 公司实收资本相关数据 - 2017年9月30日公司实收资本为18.07526665亿元，较2016年12月31日的16.26766665亿元增长11.11%[49] - 本期实收资本增加1.81亿元[67] 公司资本公积相关数据 - 本期资本公积减少5.53亿元[67] 公司其他综合收益相关数据 - 2017年其他综合收益的税后净额为 - 2.79亿元，较2016年的 - 0.46亿元亏损扩大[55] - 2017年以后将重分类进损益的其他综合收益为 - 2.79亿元，2016年为 - 0.46亿元[59] - 本期其他综合收益减少2.79亿元[67] 公司盈余公积相关数据 - 本期盈余公积增加1.36亿元[67] - 2017年第三季度提取盈余公积135,722,714.79元[79] 公司一般风险准备相关数据 - 本期一般风险准备增加2.07亿元[67] - 2017年第三季度提取一般风险准备203,584,072.19元[79] 公司未分配利润相关数据 - 本期未分配利润增加0.34亿元[67] 公司少数股东权益相关数据 - 本期少数股东权益增加14.58万元[67] 公司经营活动现金流量相关数据 - 2017年1 - 9月合并报表中，经营活动现金流入小计95.55亿元，2016年同期为103.30亿元；现金流出小计62.17亿元，2016年同期为56.98亿元；经营活动现金流量净额33.38亿元，2016年同期为46.32亿元[61][62] - 2017年1 - 9月母公司报表中，经营活动现金流入小计96.05亿元，2016年同期为100.60亿元；现金流出小计60.87亿元，2016年同期为55.85亿元；经营活动现金流量净额35.19亿元，2016年同期为44.76亿元[64] 公司投资活动现金流量相关数据 - 2017年1 - 9月合并报表中，投资活动现金流入小计1534.47亿元，2016年同期为933.41亿元；现金流出小计1583.32亿元，2016年同期为969.15亿元；投资活动现金流量净额 - 48.85亿元，2016年同期为 - 35.73亿元[62] - 2017年1 - 9月母公司报表中，投资活动现金流入小计1534.49亿元，2016年同期为933.41亿元；现金流出小计1583.30亿元，2016年同期为969.12亿元；投资活动现金流量净额 - 48.81亿元，2016年同期为 - 35.71亿元[65] 公司筹资活动现金流量相关数据 - 2017年1 - 9月合并报表中，筹资活动现金流入小计7.34亿元，2016年同期为0；现金流出小计7.27亿元，2016年同期为11.48亿元；筹资活动现金流量净额0.07亿元，2016年同期为 - 11.48亿元[62][63] - 2017年1 - 9月母公司报表中，筹资活动现金流入小计7.34亿元，2016年同期为0；现金流出小计7.26亿元，

财务数据关键指标变化 - 2017年1 - 6月营业收入12.03亿元，同比增长1.26%[19] - 2017年1 - 6月净利润3.52亿元，同比增长3.86%[19] - 2017年1 - 6月归属于母公司股东净利润3.52亿元，同比增长5.56%[19] - 2017年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额17.71亿元，同比下降63.83%[19] - 2017年6月末总资产979.89亿元，较上年末增长8.66%[19] - 2017年6月末归属于上市公司股东净资产79.74亿元，较上年末增长8.84%[19] - 截止披露前一交易日公司总股本18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益0.1946元/股[21] - 2017年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[6] - 2017年6月30日存款总额为679.88亿元，贷款总额为474.98亿元[26] - 2017年6月30日资本充足率为13.08%，一级资本充足率为11.92%，核心一级资本充足率为11.92%[27] - 2017年6月30日流动性比例（本外币）为46.65%，不良贷款率为1.97%，存贷款比例（本外币）为69.86%[27] - 2017年6月30日单一客户贷款比例为2.94%，最大十家客户贷款比例为22.96%，单一最大集团客户授信比例为8.27%[27] - 2017年6月30日拨备覆盖率为185.67%，贷款拨备比为3.66%[27] - 2017年6月30日成本收入比为35.65%，总资产收益率为0.75%，净利差为2.04%，净息差为2.24%[28] - 2017年6月30日一级资本净额为786,132.05万元，调整后表内外资产余额为10,939,682.06万元，杠杆率为7.19%[32] - 计入当期损益的政府补助为251.2万元，其他营业外收入和支出为 - 40.844002万元，所得税影响额为52.589万元，少数股东权益影响额（税后）为12.157053万元，合计为145.609945万元[25] - 报告期内公司资产总额979.89亿元，较年初增长8.66%[44] - 公司各项存款余额及存款日均余额分别较年初增长4.19%、7.24%，各项贷款余额及贷款日均余额分别较年初增长7.16%、12.59%[44] - 报告期末公司不良贷款率为1.97%，拨备覆盖率为185.67%，净利润为3.52亿元，同比增长3.86%[44] - 2017年1 - 6月营业收入12.03亿元，较2016年同期增长1.26%[50] - 2017年1 - 6月利息净收入10.27亿元，较2016年同期增长13.03%[50] - 2017年1 - 6月手续费及佣金净收入6889.87万元，较2016年同期增长13.60%[50] - 2017年1 - 6月投资收益9841.24万元，较2016年同期下降54.13%[50] - 2017年1 - 6月营业支出8.63亿元，较2016年同期增长0.97%[50] - 2017年上半年净利润3.52亿元，较2016年增长3.86%，归属于母公司所有者的净利润3.52亿元，增长5.56%[51] - 2017年上半年利息收入20.41亿元，较2016年增长14.94%，利息支出10.14亿元，增长16.94%，利息净收入10.27亿元，增长13.03%[51] - 生息资产日均余额2017年上半年为926.19亿元，平均收益率4.15%；付息负债日均余额为832.43亿元，平均成本率2.15%[52] - 净利差2017年上半年为2.00%，较2016年的1.90%有所提升；净利息收益率为2.22%，较2016年的2.17%有所提升[52] - 2017年1 - 6月公司业务及管理费用42,899.34万元，同比减少3.56%，成本收入比为35.65%[63] - 2017年1 - 6月公司共计提资产减值损失42,600.22万元，比去年同期增加5,253.38万元，增长率14.07%[64] - 2017年1 - 6月公司所得税费用合计 - 9,962,352.79元，较去年同期减少[65] - 2017年1 - 6月投资收益98,412,411.49元，较去年同期减少54.13%[65] - 2017年1 - 6月公允价值变动收益605,111.12元，较去年同期减少110.86%[65] - 2017年1 - 6月贷款损失准备372,958,739.84元，较去年同期增长54.87%[65] - 2017年1 - 6月税金及附加8,231,241.58元，较去年同期减少77.21%[66] - 2017年1 - 6月营业外收入876,638.13元，较去年同期增加519.49%[66] - 2017年6月末公司总资产979.89亿元，较2016年末上升8.66%[68] - 2017年6月末发放贷款和垫款45,761,283,180.21元，占比46.70%，较2016年末增长7.03%[69] - 2017年6月30日公司贷款和垫款总额474.98亿元，较2016年末的443.25亿元增加31.73亿元，其中公司贷款和垫款380.44亿元，占比80.10%，个人贷款和垫款94.54亿元，占比19.90%[72] - 前十大人民币借款人贷款总额19.80亿元，占资本净额22.96%，单一最大人民币借款人贷款额占资本净额为2.94%，资本净额86.24亿元[73][74] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产2017年6月末较2016年末增加4.39亿元[74] - 可供出售金融资产2017年6月末较2016年末增加20.31亿元，增长比例为8.71%，达253.31亿元[75] - 持有至到期投资2017年6月末为31.77亿元，较2016年末减少0.59亿元，下降比例为1.82%[75] - 应收款项类投资2017年6月末为62.47亿元，较上年末增加14.59亿元[76] - 其他资产2017年6月末为9.79亿元，较2016年末的5.68亿元增加4.11亿元，变动幅度72.41%[78] - 2017年6月30日不良贷款小计9.35亿元，占比1.97%，较2016年末增加0.65亿元[80] - 报告期内公司共计提贷款损失准备金3.73亿元，不良贷款收回0.10亿元，不良贷款核销2.17亿元，报告期末贷款损失准备金余额为17.37亿元[82] - 2017年6月末负债合计898.94亿元，较2016年末增长8.66%，吸收存款679.88亿元，占比75.63%，较2016年末增长4.19%[85] - 2017年6月末同业及其他金融机构存放款项57.56亿元，占比6.40%，较2016年末增长708.02%[84] - 2017年6月末拆入资金1.18亿元，占比0.13%，较2016年末减少71.30%[84] - 2017年6月末股东权益合计80.95亿元，较2016年末增长8.68%，归属于母公司股东权益合计79.74亿元，占比98.50%，较2016年末增长8.84%[90] - 2017年6月末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为5.86亿元，可供出售金融资产期末数为250.70亿元[91] - 2017年6月末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期末数为10.60亿元[91] - 2017年6月30日投资合计353.40亿元，其中可供出售金融资产占比71.68%，金额为253.31亿元[93] - 2017年6月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产金额为5.86亿元，占比1.66%，较2016年末增长[93] - 2017年6月末递延所得税负债为0，较2016年末的646.88万元减少100.00%[85] - 公司募集资金总额73399.69万元，报告期和累计投入均为73399.69万元，累计变更用途资金总额为0，比例0.00%[97] - 公司2017年1月以每股4.37元公开发行18076万股，募集资金总额78992.12万元，扣除费用后净额73399.69万元且已全部使用完毕[97] - 承诺投资项目补充资本金，承诺投资总额73399.69万元，累计投入73399.69万元，投资进度100.00%[99] - 2017年1 - 9月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5%至20%，变动区间为54156至61892万元，2016年1 - 9月该净利润为51576.86万元[110][111] - 2017年1 - 6月，每股收益0.20元，稀释每股收益0.20元，与去年同期一致[160] - 2017年6月末，归属于公司普通股股东的每股净资产为4.41元，较去年同期增加0.04元[160] - 2017年1月公司向社会公开发行普通股18,076万股，发行价格每股4.37元，募集资金总额78,992.12万元，扣除发行费用5592.43万元，实际募集资金净额73,399.69万元[161] - 2017年6月30日公司合并资产总计979.89亿元，较2016年12月31日的901.78亿元增长8.66%[181] - 2017年6月30日公司合并负债合计898.94亿元，较2016年12月31日的827.29亿元增长8.66%[181] - 2017年6月30日公司合并所有者权益合计80.95亿元，较2016年12月31日的74.49亿元增长8.67%[181] - 2017年6月30日母公司资产总计960.26亿元，较2016年12月31日的880.96亿元增长9%[182][183] - 2017年6月30日母公司负债合计881.57亿元，较2016年12月31日的808.75亿元增长9%[183] - 2017年6月30日母公司所有者权益合计78.69亿元，较2016年12月31日的72.20亿元增长9%[183] - 2017年1 - 6月公司营业收入为12.03亿元，2016年1 - 6月为11.89亿元，同比增长1.26%[184] - 2017年6月30日公司现金及存放中央银行款项为97.55亿元，较2016年12月31日的90.74亿元增长7.51%[180] - 2017年6月30日公司发放贷款和垫款为457.61亿元，较2016年12月31日的427.54亿元增长7.03%[180] - 2017年6月30日公司吸收存款为679.88亿元，较2016年12月31日的652.57亿元增长4.18%[181] - 2017年上半年公司利息净收入10.27亿元，2016年同期为9.08亿元[185] - 2017年上半年手续费及佣金净收入6889.87万元，2016年同期为6065.10万元[185] - 2017年上半年投资收益9841.24万元，2016年同期为2.15亿元[185] - 2017年上半年净利润3.52亿元，2016年同期为3.39亿元[185] - 2017年上半年母公司营业收入11.66亿元，2016年同期为11.42亿元[187] - 2017年上半年母公司净利润3.53亿元，2016年同期为3.23亿元[188] - 2017年1 - 6月经营活动现金流入小计104.56亿元，2016年同期为95.42亿元[191] - 2017年1 - 6月经营活动现金流出小计86.85亿元，2016年同期为46.46亿元[191] - 2017年上半年客户存款和同业存放款项净增加额77.75亿元，2016年同期为62.34亿元[191] - 2017年上半年客户贷款及垫款净增加额34.61亿元，2016年同期为15.69亿元[191] - 经营活动产生的现金流量净额为19.43亿元，上年同期为49.46亿元[194] - 投资活动产生的现金流量净额为 -44.87亿元，上年同期为6.76亿元[194] -

财务数据关键指标变化 - 公司2016年度营业收入为24.29亿元，较2015年增长0.98%[20] - 2016年归属于上市公司股东的净利润为6.89亿元，同比增长2.45%[20] - 2016年经营活动产生的现金流量净额为62.66亿元，较2015年减少20.71%[20] - 2016年末总资产为901.78亿元，较2015年末增长9.50%[21] - 2016年末归属于上市公司股东的净资产为73.26亿元，较2015年末增长4.26%[21] - 截止披露前一交易日公司总股本为18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.3814元/股[22] - 2016年度基本每股收益为0.42元/股，较2015年增长2.44%[20] - 2016年度加权平均净资产收益率为9.68%，较2015年减少0.24个百分点[20] - 2016 - 2014年非经常性损益合计分别为1467.20万元、581.65万元、70.92万元[27] - 2016 - 2014年资本充足率分别为13.42%、15.07%、14.49%；一级资本充足率分别为12.26%、13.93%、13.35%；核心一级资本充足率分别为12.26%、13.92%、13.35%[29] - 2016 - 2014年流动性比例（本外币）分别为41.59%、43.18%、40.03%[29] - 2016 - 2014年不良贷款率均为1.96%、1.96%、1.51%[29] - 2016 - 2014年存贷款比例（本外币）分别为67.92%、70.67%、71.83%[29] - 2016 - 2014年拨备覆盖率分别为180.36%、172.02%、211.03%；贷款拨备比分别为3.54%、3.38%、3.18%[30] - 2016 - 2014年成本收入比分别为37.25%、35.20%、32.69%；总资产收益率分别为0.81%、0.88%、1.00%[30] - 2016 - 2014年净利差分别为2.04%、2.37%、2.83%；净息差分别为2.24%、2.80%、3.02%[30] - 2016年12月31日一级资本净额为715,626.71万元，调整后表内外资产余额为10,325,304.19万元，杠杆率为6.93%[33] - 2016年9月30日一级资本净额为720,761.24万元，调整后表内外资产余额为10,185,729.46万元，杠杆率为7.08%[33] - 2016年6月30日一级资本净额为706,809.57万元，调整后表内外资产余额为9,544,077.52万元，杠杆率为7.41%[33] - 2016年3月31日一级资本净额为703,381.05万元，调整后表内外资产余额为9,225,852.08万元，杠杆率为7.62%[33] - 2016年营业收入24.29亿元，较2015年增长0.98%；净利润6.96亿元，较2015年增长2.16%[47] - 2016年利息净收入19.81亿元，较2015年下降0.94%；利息收入38.37亿元，增长1.11%；利息支出18.56亿元，增长3.41%[47][49] - 2016年手续费及佣金净收入1.25亿元，较2015年增长35.65%[47] - 2016年投资收益3.10亿元，较2015年增长7.69%[47] - 2016年营业支出17.64亿元，较2015年增长3.80%[47] - 2016年业务及管理费用9.05亿元，同比增长6.85%，成本收入比为37.25%[53][54] - 2016年公司共计提资产减值损失8.11亿元，比上年增加0.59亿元，增长7.87%[54] - 2016年存放同业利息收入8940.16万元，较2015年下降62.21%；债券投资利息收入10.23亿元，增长45.03%[49] - 2016年同业存放利息支出8197.18万元，较2015年增长26.57%；转（再）贴现利息支出1.65亿元，增长2749.26%[49] - 2016年贷款日均余额405.74亿元，平均收益率6.32%；存款日均余额601.64亿元，平均成本率2.04%[50] - 2016年度所得税费用合计为 - 740.55万元，2015年度为3223.20万元，同比减少[55] - 2016年度投资收益为3.10亿元，2015年度为2.88亿元，同比增长7.69%[56] - 2016年度公允价值变动收益为 - 1005.28万元，2015年度为375.86万元，同比减少367.46%[56] - 2016年度汇兑收益为1472.47万元，2015年度为1347.95万元，同比增长9.24%[56] - 2016年度税金及附加为4815.70万元，2015年度为1.00亿元，同比减少51.93%[56] - 2016年末总资产为901.78亿元，2015年末为823.54亿元，同比上升9.50%[60] - 2016年末发放贷款和垫款净额为427.54亿元，2015年末为385.04亿元，同比增长11.04%[60] - 2016年末可供出售金融资产为233.00亿元，2015年末为174.59亿元，同比增长33.45%[60] - 2016年末单一最大人民币借款人贷款额占资本净额为3.14%，前十大人民币借款人贷款总额占资本净额25.48%[64] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产2016年末较2015年末减少3.52亿[64] - 2016年末可供出售金融资产较2015年末增加58.41亿元，增长33.45%[65] - 2016年末持有至到期投资为32.36亿元，较2015年末减少16.89亿元，下降34.29%[66] - 2016年末应收款项类投资为47.88亿元，较上年末增加2.80亿元[66] - 2016年末其他应收款较2015年末增加66.78%，待摊费用增加46.78%，长期待摊费用增加61.98%，抵债资产增加176.50%，其他资产合计增加72.73%[67] - 2016年末负债合计较2015年末增加10.00%[68] - 2016年末吸收存款为652.57亿元，较2015年末增加88.70亿元，增长15.73%[68][69] - 2016年末短期存款较2015年末增加46.23亿元，增长21.81%；长期储蓄存款增加38.88亿元，增长45.44%；其他存款增加51.43亿元，增长135.14%[68] - 2016年末同业及其他金融机构存放款项较2015年末减少81.74%[68][70] - 2016年末拆入资金较2015年末增加386.65%[68][70] - 2016年末应付职工薪酬较2015年末增加35.00%，应交税金增加52.48%，递延收益减少46.57%，递延所得税负债减少92.30%，其他负债增加87.86%[68][70] - 2016年末股东权益合计74.49亿元，较2015年末的71.43亿元增长4.28%[73] - 2016年末归属于母公司股东权益合计73.26亿元，较2015年末的70.27亿元增长4.26%[73] - 2016年末未分配利润11.77亿元，较2015年末的7.34亿元增长60.41%[73] - 2016年末其他综合收益4753.29万元，较2015年末的2.75亿元下降82.73%[73] - 以公允价值计量的金融资产期末数为23.19亿元，本期公允价值变动损益为 - 752.54万元[75] - 以公允价值计量的金融负债期末数为2.27亿元，本期公允价值变动损益为 - 252.74万元[75] - 2016年末所持金融债券合计31.47亿元，较2015年末的27.39亿元有所增长[80] 分红相关 - 公司以2017年3月末总股本18.08亿股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1元，2016年度不送股、不转增股本[6] - 2016年度按净利润的10%提取法定盈余公积6786万元，提取一般准备20358万元，提取任意盈余公积13572万元，以180752.6665万股为基数每10股派现1元[110] - 2015年度按净利润的10%提取法定盈余公积6677万元，提取一般准备13354万元，提取任意盈余公积20032万元，以162676.6665万股为基数每10股派现1元[111] - 2014年度按净利润的10%提取法定盈余公积7325万元，提取一般准备14649万元，提取任意盈余公积21973万元，以162676.6665万股为基数每10股派现1.25元[112] - 2016年现金分红180752666.50元，占净利润比率26.22%[116] - 2015年现金分红162676666.50元，占净利润比率24.17%[116] - 2014年现金分红203345833.13元，占净利润比率27.82%[116] - 2016年度母公司净利润为678613573.96元，拟按1807526665股为基数每10股派现1元，合计派现180752666.50元[115] - 2016年可分配利润748309351.24元，现金分红占利润分配总额的比例100.00%[113] - 公司一般年度现金分红金额不低于当年可供分配利润总额的10%[107] 业务经营与发展战略 - 公司经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多项业务[35] - 公司主要经营业务分为公司银行、个人银行、资金业务三大板块，资产规模逐年稳健增长[36] - 公司确定专注中小微企业的业务经营与发展模式，拥有庞大零售客户群，推进金融创新[41] - 2016年公司实施跨区域发展战略，开设昆山支行，南通分行、无锡分行开业，苏州分行筹建获批[43] - 公司组建投资银行部，实施“互联网 +”战略，拓展新兴服务领域[44] - 公司推进小贷中心事业部改革，启动大零售业务整合，推进战略转型升级[44] 子公司相关 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司注册资本1亿元，2016年净利润1178.41万元[84] - 江苏东海张农商村镇银行有限公司注册资本6000万元，2016年净利润540.32万元[84] - 寿光张农商村镇银行注册资本1亿元，公司原出资7100万元占比71%，转让后占比68.75%[86] - 江苏东海张农商村镇银行原注册资本3000万元，公司出资1530万元占比51%，增资后公司仍占比51%[86][87] - 江苏兴化农村商业银行注册资本变更为57750万股，公司持股10000万股，股权比例20%[88][89] 风险相关 - 公司贷款业务可能因借款人经营变化等原因无法收回本息造成损失[92] - 公司企业债投资和同业投资可能因债券主体偿债能力变化产生损失[93] - 公司表外业务以信用为担保承担相应风险[94] - 公司可能因存贷款期限不一致导致流动性风险[95] - 公司利率风险源于利率敏感性资产和负债期限不匹配影响利息净收入[96] - 公司汇率风险包括交易风险和折算风险，影响资产负债等业务[98] - 公司可能因操作不规范、内控失效等遭受损失[99] 股份相关 - 公司2017年1月底挂牌上市，报告期内未发生接待调研等活动[104] - 首次公开发行时，多家股东自2017年1月24日起三十六个月内不减持股份，持有5%以上股份的股东锁定期满后，第一年减持比例不超20%，第二年不超剩余股份的20%，且减持价不低于发行价[117][118] - 持有本行员工股数超5万股的781名股东，自2017年1月24日起三年内不减持，期满后每年出售不超15%，五年内不超50%[120] - 持有本行员工股数少于5万股的71名股东，自2017年1月24日起36个月内不减持[120] - 2013年至招股说明书签署日新增的166名股东，自2017年1月24日起36个月内不减持，锁定期满后两年内减持价不低于发行价[122] - 持有本行股份的董事和高级管理人员，自2017年1月24日起，若上市后六个月内股价连续二十个交易日收盘价均低于发行价或期末收盘价低于发行价，锁定期自动延长六个月[122] - 公司自2017年1月24日起三年内，若连续二十个交易日股票收盘价均低于最近一期经审计的每股净资产，一个月内

整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入6.03亿元，较上年同期减少6.16%；归属于上市公司股东的净利润2.04亿元，同比增长6.12%[8] - 经营活动产生的现金流量净额为-9.41亿元，较上年同期减少134.96%[8] - 2017年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5.03%至14.04%，变动区间为35000万元至38000万元，2016年1 - 6月为33322.7万元[36] - 2017年1 - 3月营业收入6.03亿元，较2016年1 - 3月的6.43亿元下降6.15%[51] - 2017年1 - 3月利息净收入5.19亿元，较2016年1 - 3月的4.96亿元增长4.63%[51] - 2017年1 - 3月手续费及佣金净收入0.37亿元，较2016年1 - 3月的0.31亿元增长21.50%[51] - 2017年1 - 3月投资收益0.40亿元，较2016年1 - 3月的1.17亿元下降65.25%[51] - 2017年1 - 3月营业支出3.97亿元，较2016年1 - 3月的4.43亿元下降10.36%[51] - 2017年1 - 3月营业利润2.06亿元，较2016年1 - 3月的2.00亿元增长3.18%[51] - 2017年一季度净利润为2.0433688583亿元，2016年同期为1.9489177283亿元[52] - 2017年1 - 3月母公司营业收入为5.8388924288亿元，2016年同期为6.1986981411亿元[53] - 2017年1 - 3月经营活动现金流入小计为41.8529324582亿元，现金流出小计为51.2622877812亿元，现金流量净额为 - 9.4093553230亿元[56] - 2017年1 - 3月投资活动现金流入小计为281.7988204007亿元，现金流出小计为299.3434401418亿元，现金流量净额为 - 17.5446197411亿元[56] - 2017年1 - 3月筹资活动现金流入小计为7.7771410358亿元，现金流出小计为0.0665643474亿元，现金流量净额为7.7105766884亿元[56] - 2017年1 - 3月客户存款和同业存放款项净增加额为26.7653595786亿元，2016年同期为8.4206912974亿元[55] - 2017年1 - 3月存放中央银行和同业款项净减少额为3.3400151128亿元，2016年同期为11.1677199665亿元[55] - 2017年1 - 3月向其他金融机构拆入资金净增加额为2.5270110018亿元，2016年同期为5.3834600000亿元[55] - 2017年1 - 3月收取利息、手续费及佣金的现金为9.1619783752亿元，2016年同期为8.7618764100亿元[56] - 2017年1 - 3月客户存款和同业存放款项净增加额为28.21亿元，2016年同期为7.40亿元[57] - 2017年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 7.77亿元，2016年同期为25.57亿元[57] - 2017年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 17.54亿元，2016年同期为 - 58.30亿元[58] - 2017年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为7.71亿元，2016年同期为10.49亿元[58] - 2017年1 - 3月汇率变动对现金流量净额为277.67万元，2016年同期为224.00万元[57][58] - 2017年现金及现金等价物净增加额为 - 17.58亿元，2016年同期为 - 22.22亿元[58] - 2017年期初现金及现金等价物余额为46.05亿元，2016年同期为69.20亿元[58] - 2017年1 - 3月收回投资所收到的现金为281.50亿元，2016年同期为167.59亿元[57] - 2017年1 - 3月收取利息、手续费及佣金的现金为8.90亿元，2016年同期为8.41亿元[57] 资产负债关键指标变化 - 2017年3月31日总资产916.23亿元，较上年末增长1.60%；总负债833.32亿元，较上年末增长0.73%[11] - 客户贷款和垫款461.22亿元，较上年末增长4.05%；客户存款661.02亿元，较上年末增长1.30%[11] - 2017年3月31日资本充足率为13.56%，一级资本充足率为12.4%，核心一级资本充足率为12.4%[14] - 不良贷款率为1.96%，拨备覆盖率为183.96%，贷款拨备比为3.61%[14][15] - 净利差为2.24%，净息差为2.45%[15] - 2017年3月31日核心一级资本净额并表为81.96亿元，一级资本净额并表为81.96亿元，总资本净额并表为89.64亿元[17] - 2017年3月31日杠杆率为7.6%，一级资本净额819,633.56万元，调整后表内外资产余额10,778,791.01万元[19] - 2017年3月31日正常贷款金额4,194,733.26万元，占比90.95%；关注贷款金额326,814.37万元，占比7.09%等[20] - 2017年一季度客户贷款合计4,612,166.73万元，较2016年末增加179,704.84万元[20] - 2017年3月31日存放同业款项较年初减少57.25%，为1,251,533,199.53元[27] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增长653.01%，为1,104,640,136.13元[27] - 应收款项类投资较年初增长51.22%，为7,241,049,192.86元[27] - 向中央银行借款较年初减少38.42%，为160,297,000.00元[27] - 拆入资金较年初增长61.51%，为663,512,100.18元[27] - 应交税费从93,626,227.81元降至57,994,068.51元，降幅38.06%，因2017年缴纳2016年四季度企业所得税[28] - 递延收益从40,121,461.72元降至13,461,065.06元，降幅66.45%，因贴现规模下降，贴现利息调整[28] - 资本公积从313,194,445.00元增至866,431,340.63元，增幅176.64%，因2017年1月公开发行股份上市，为公开募集股份的资本溢价[28] - 其他综合收益从47,532,929.07元降至 - 49,259,180.49元，降幅203.63%，因可供出售类债券资产公允价值下降[28] - 其他业务收入从1,417,749.98元降至937,979.81元，降幅33.84%，因2017年一季度租金收入较去年同期减少[28] - 手续费及佣金支出从2,812,515.43元增至4,647,833.45元，增幅65.26%，因债券借贷手续费支出[28] - 税金及附加从25,737,553.40元降至3,090,608.92元，降幅87.99%，因2016年5月1日起由缴纳营业税改为缴纳增值税[28] - 投资收益从116,505,284.50元降至40,479,569.06元，降幅65.26%，因债券投资交易所获取的投资买卖价差减少[28] - 所得税费用从7,361,342.26元降至4,078,763.38元，降幅44.59%，因2017年一季度利润总额中国债、地方债、铁道债等非应税收入增加，导致当期应税利润总额减少[28] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初数为146696258.61元，本期公允价值变动损益为1179277.90元，本期购买金额为19239142806.18元，本期出售金额为18282378206.56元，期末数为1104640136.13元[38] - 可供出售金融资产期初数为23039787837.51元，计入权益的累计公允价值变动为 - 129056146.08元，本期购买金额为5135481749.31元，本期出售金额为6775087625.07元，期末数为21271125815.67元[38] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期初数为227236386.62元，本期公允价值变动损益为1401769.39元，本期购买金额为2974690672.85元，本期出售金额为2777440902.12元，期末数为425887926.74元[38] - 2017年3月31日现金及存放中央银行款项为8616008885.86元，2016年12月31日为9073718112.27元[44] - 2017年3月31日存放同业款项为1251533199.53元，2016年12月31日为2927460795.52元[44] - 2017年3月31日拆出资金为996452968.33元，2016年12月31日为1118380795.64元[44] - 2017年3月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为1104640136.13元，2016年12月31日为146696258.61元[44] - 2017年3月31日资产总计916.23亿元，较2016年12月31日的901.78亿元增长1.60%[45] - 2017年3月31日负债合计833.32亿元，较2016年12月31日的827.29亿元增长0.73%[46] - 2017年3月31日所有者权益合计82.90亿元，较2016年12月31日的74.49亿元增长11.29%[46] - 实收资本从2016年12月31日的16.27亿元增加至2017年3月31日的18.08亿元，增长11.11%[46] 股本及股东情况 - 截止披露前一交易日公司总股本为18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.1127元/股[10] - 报告期末普通股股东总数53,070[24] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股[24] - 2017年一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.12元，与2016年同期持平[52] 公司上市相关情况 - 2017年1月24日公司在深圳证券交易所挂牌上市[29][30] - 2013年至招股说明书签署之日公司新增股东166名[33] 其他情况 - 非经常性损益合计162.48万元，主要包括政府补助等[13] - 公司报告期无违规对外担保情况，不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金，未发生接待调研、沟通、采访等活动[40][41][42] - 2017年第一季度报告未经审计[59]