2025年关联交易预计额度 - 2025年度对部分关联方日常关联交易预计额度分授信类和非授信类，需提交股东大会审议[2][3] - 2025年企业法人类关联交易中，郑州发展投资集团及其关联企业预计授信额度70亿元，较2024年末增长约55.28%[5] - 2025年金融同业关联交易中，兰州银行预计授信额度32亿元，较2024年末增长220%[8] - 2025年度对关联自然人授信总额预计不超3亿元[9] - 2025年非授信类关联交易中，为全部关联方核定全年累计存款类业务发生额不超1000亿元[9] 2024年关联交易情况 - 2024年授信类关联交易中，郑州发展投资集团及其关联方预计授信额度26亿元，实际授信13.0053亿元，完成率约50.02%[11] - 2024年非授信类关联交易中，为河南资产管理有限公司核定累计资产买卖业务交易金额不超40亿元[9] - 2024年中原银行已不是公司深交所口径下关联方[12] - 2024年度全部关联方存款类业务预计额度为300亿元，实际交易金额为284.0324亿元[15] - 河南资产管理有限公司资产买卖业务预计额度为20亿元，实际交易金额为4.6288亿元[15] - 中原信托有限公司信托保管、监管等服务类业务预计额度为2亿元，实际交易金额为0.5948亿元[15] - 兰州银行和中原银行最大单笔交易预计不超20亿元，实际最大单笔交易为8亿元[15] - 长城基金管理有限公司最大单笔交易预计不超10亿元，实际最大单笔交易为4亿元[15] - 中原证券股份有限公司最大单笔交易预计不超10亿元，实际最大单笔交易为1.9634亿元[15] 关联方资产等数据 - 郑州发展投资集团2023年末、2024年6月末资产总额分别为4089.101亿元、4298.4444亿元[17] - 郑州市建设投资集团2023年末、2024年9月末资产总额分别为512.1087亿元、505.8708亿元[18] - 郑州交通建设投资有限公司2023年末、2024年9月末资产总额分别为383.2548亿元、389.6443亿元[19] - 河南投资集团2023年末、2024年9月末资产总额分别为3462.0263亿元、3534.1483亿元[22] - 2023年末、2024年11月末河南国原贸易有限公司资产总额分别为311,132万元、306,984万元，净资产分别为244,204万元、244,680万元，营业收入分别为62,747万元、13,672万元，净利润分别为2,444万元、476万元[24] - 2023年末、2024年9月末中原证券股份有限公司资产总额分别为5,170,168万元、5,167,127万元，净资产分别为1,415,050万元、1,420,177万元，营业收入分别为196,802万元、129,237万元，净利润分别为20,222万元、14,130万元[25] - 2023年末、2024年9月末中原信托有限公司资产总额分别为1,083,559万元、1,089,245万元，净资产分别为1,020,804万元、1,032,769万元，营业收入分别为79,068万元、40,946万元，净利润分别为13,996万元、12,728万元[26] - 2023年末、2024年9月末兰州银行股份有限公司资产总额分别为45,341,050万元、48,097,855万元，净资产分别为3,328,160万元、3,470,242万元，营业收入分别为801,583万元、605,266万元，净利润分别为191,270万元、153,315万元[27] - 2023年末、2024年9月末中牟郑银村镇银行股份有限公司资产总额分别为1,710,590万元、1,633,019万元，净资产分别为118,133万元、121,708万元，营业收入分别为51,118万元、38,969万元，净利润分别为193万元、143万元[29] - 2023年末、2024年9月末鄢陵郑银村镇银行股份有限公司资产总额分别为147,226万元、153,033万元，净资产分别为4,742万元、2,613万元，营业收入分别为 - 156万元、2,101万元，净利润分别为 - 3,682万元、 - 2,133万元[30] 其他要点 - 2025年1月，郑州地铁集团更名为郑州交通发展投资集团[13] - 2024年公司预计的日常关联交易额度与实际发生额存在差异，因实际发生额按双方实际经营确定，具有不确定性[13][14] - 本行开展日常关联交易属正常业务，遵循市场化定价，符合公允性原则[33] - 2024年度日常关联交易额度利于拓展业务，不损害本行及中小股东权益[34] - 本行第八届董事会独立董事专门会议2025年第一次会议全票通过2025年度日常关联交易预计额度议案[35] - 公告提供本行第八届董事会第一次会议决议和独立董事专门会议2025年第一次会议决议作为备查文件[36]

郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李小建，博士研究生学历，教授，获国务院特殊津贴。曾任 河南大学副校长、河南财经学院校长、河南财经政法大学校长、中原 银行股份有限公司外部监事。2021 年 12 月起担任公司独立非执行董 事。 （二）不存在影响独立性的情况说明 作为公司的独立非执行董事，本人未在公司担任除独立非执行董 事以外的其他职务，与公司以及公司主要股东之间不存在妨碍独立客 观判断的关系，不存在影响独立性的情况，满足适用的各项监管规定 中对于出任独立非执行董事所应具备的独立性要求。 二、独立非执行董事年度履职概况 （一）出席会议情况 1 2024 年，公司召开了 2023 年度股东周年大会、2024 年第一次临 时股东大会、2024 年第二次临时股东大会，共审议议案 18 项；召开 董事会会议 11 次，共审议议案 60 项；召开风险管理委员会会议 8 次， 共审议议案 22 项；召开关联交易控制委员会会议 6 次，共审议议案 11 项；召开审计委员会会议 7 次，共审议议案 13 项；召开提名委员 会会议 6 次，共审议议案 6 项；召 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-017 该报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 本议案需提交本行股东大会审议。 （二）会议审议通过了《关于同意郑州银行股份有限公司第八届监事会各专 门委员会主任委员人选的议案》。 本议案同意票 4 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 郑州银行股份有限公司 第八届监事会第一次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及监事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开 第八届监事会第一次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在郑州市商务外环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席监事 4 人，实际出席 4 人，其中 徐长生先生以视频接入方式出席会议。会议召开符合《公司法》《深圳证券交易 所股票上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和《郑州银行股份 有限公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由监事会临时召集人胡跃先生 主持 ...

证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-016 郑州银行股份有限公司 第八届董事会第一次会议决议公告 郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、会议召开情况 本行于 2025 年 3 月 13 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开 第八届董事会第一次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在郑州市商务外环路 22 号郑州银行大厦现场召开。本次会议应出席董事 9 人，实际出席 9 人，其中， 赵飞先生因公务会议安排委托李红女士代为出席和表决。经半数以上董事共同推 举，本次会议由李红女士主持。本行全部监事列席会议。会议召开符合《公司法》 《深圳证券交易所股票上市规则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和 《郑州银行股份有限公司章程》（以下简称"本行《公司章程》"）的规定。本次 会议合法有效。 二、会议审议情况 （一）会议审议通过了《郑州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》。 本议案同意票 9 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 该报告在巨潮资讯网（http://ww ...

郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"）及董事会全体成员保证公告内容的真实、 准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、审议程序 本行于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第一次会议，以全票同意审议通 过了《关于郑州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案的议案》。 本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议。 二、利润分配预案的基本情况 2024 年，经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行合并报表归 属于本行股东的净利润为人民币 1,875,762 千元。根据现行企业会计准则和本行 证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2025-018 郑州银行股份有限公司 关于2024年度利润分配预案的公告 三、现金分红方案的具体情况 （一）现金分红方案指标 《公司章程》的规定，经审定的本行母公司的净利润为人民币 1,863,727 千元， 扣除 2024 年 11 月已派发的无固定期限资本债券利息人民币 480,000 千元，可供 普通股股东分配的当年利润为人民币 1,383,727 千元。 2024 年度利润分配预案如下： （一）以净利润的 10%提取法定盈余公积人 ...

郑州银行股份有限公司 内部控制审计报告 二零二四年十二月三十一日 内部控制审计报告 XYZH/2025BJAB3B0004 郑州银行股份有限公司 郑州银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计 了郑州银行股份有限公司（以下简称"郑州银行"）2024 年 12 月 31 日财务报告内部控 制的有效性。 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指 引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是郑州银行董事会的责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意 见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的 变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控 制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、 财务报告内部控制审计意见 我们认为，郑州银行于 2024 年 12 月 31 日按照《企 ...

2024 年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 郑州银行股份有限公司 专项说明 | 信念 白和合分析 宜 冬 所 三 币 东 施 期 大 在 我 查 我 下 在 我 下 在 我 下 在 我 下 在 我 | | | | --- | --- | --- | | telephone: +86 (010) 6554 2288 | 8 号富华大厦 A 座 9 层 | | | ShineWing | 9/F, Block A, Fu Hua Mansion, No.8, Chaoyangmen Beidajie, | | | +86 (010) 6554 7190 | Dongcheng District, Beijing, I | 传真: | | certified public accountants 100027, P.R.China | | facsimile: +86 (010) 6554 7190 | 关于郑州银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明(续) XYZH/2025BJAB3B0002 郑州银行 ...

郑州银行股份有限公司董事会 关于独立非执行董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市 公司规范运作》等要求，郑州银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会对在任独立非执行董事李小建、王宁、刘亚天、萧志雄的独立 性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立非执行董事李小建、王宁、刘亚天、萧志雄的任职经 历以及签署的相关自查文件，上述人员未在本行担任除独立非执行董 事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司担任任何职务，与本行 以及主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观 判断的关系，不存在其他影响独立董事独立性的情况，符合《上市公 司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等 相关法律法规中对独立董事独立性的相关要求。 郑州银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 28 日 ...

（一）工作履历、专业背景以及兼职情况 郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （李燕燕） 2024 年，本人严格按照《公司法》《上市公司独立董事管理办法》 《银行保险机构公司治理准则》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 1 号——主板上市公司规范运作》《香港联合交易所有限公司 证券上市规则》等法律法规和《郑州银行股份有限公司章程》（以下 简称"《公司章程》"）的要求，积极履行独立非执行董事职责，充分 发挥独立非执行董事的独立性和专业性，切实维护郑州银行股份有限 公司（以下简称"公司"）、股东特别是中小股东、金融消费者的合法 权益。 一、独立非执行董事的基本情况 本人李燕燕，博士研究生学历，现任郑州大学教授、学报编辑部 主任兼主编、学术委员会办公室主任。曾任新乡医学院社科部教师， 河南大学经济学院教师，郑州大学商学院教师、副院长，曾在中国社 科院（中国北京）从事博士后研究工作。2018 年 7 月起担任公司独立 非执行董事。 （二）不存在影响独立性的情况说明 作为公司的独立非执行董事，本人未在公司担任除独立非执行董 事以外的其他职务，与公司以及公司主要股东之间不存在妨碍独立客 观判断的 ...

利润分配 - 公司董事会建议向普通股股东每10股派发现金红利0.20元（含税），不进行资本公积转增股份和送红股[4] 整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，公司资产总额6763.65亿元，较上年末增长7.24%[13] - 截至2024年末，公司存款总额4045.38亿元，较上年末增长12.07%[13] - 截至2024年末，公司贷款总额3876.90亿元，较上年末增长7.51%[13] - 2024年公司实现营业收入128.77亿元，净利润18.63亿元，同比增长0.21%[13] - 2024年公司不良贷款率1.79%，拨备覆盖率182.99%[13] - 2024年营业收入为128.772亿元，较2023年的136.6729亿元减少5.78%[21] - 2024年利润总额为17.86431亿元，较2023年的17.39636亿元增长2.69%[21] - 2024年归属于本行股东的净利润为18.75762亿元，较2023年的18.50117亿元增长1.39%[21] - 2024年归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润为18.58678亿元，较2023年的18.04447亿元增长3.01%[21] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为87.65356亿元，较2023年的16.48102亿元增长431.85%[21] - 2024年基本每股收益为0.15元/股，与2023年持平[21] - 2024年稀释每股收益为0.15元/股，与2023年持平[21] - 2024年扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.15元/股，与2023年持平[21] - 2024年归属于本行普通股股东的每股为4.89元，较2023年的4.67元增长4.71%[21] - 2024年末资产总额676,365,240，较2023年末增长7.24%[23] - 2024年末发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）387,690,452，较2023年末增长7.51%[23] - 2024年末负债总额620,070,469，较2023年末增长7.58%[23] - 2024年末吸收存款本金总额（不含应计利息）404,537,898，较2023年末增长12.07%[23] - 2024年核心一级资本充足率8.76%，较2023年下降0.14个百分点[23] - 2024年不良贷款率1.79%，较2023年下降0.08个百分点[23] - 2024年拨备覆盖率182.99%，较2023年上升8.12个百分点[23] - 2024年加权平均净资产收益率3.21%，较2023年下降0.08个百分点[23] - 2024年第四季度营业收入3,836,344千元，归属于本行股东的净利润 -368,370千元[29] - 公司根据中国企业会计准则和国际财务报告准则计算的报告期末净资产与报告期净利润无差异[28] - 2024年政府补助34,265，非经常性损益净额21,015，减各项对所得税的影响10,008，合计11,007，影响本行股东净利润的非经常性损益17,084，影响少数股东损益的非经常性损益 - 6,077[31] - 截至报告期末，公司资产总额6,763.65亿元，较上年末增长7.24%[39] - 截至报告期末，公司吸收存款本金总额4,045.38亿元，较上年末增长12.07%[39] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款本金总额3,876.90亿元，较上年末增长7.51%[39] - 报告期内，公司实现营业收入128.77亿元，较上年同比下降5.78%[39] - 报告期内，公司净利润18.63亿元，较上年同比增长0.21%[39] - 报告期内，公司净利息收益率1.72%，成本收入比28.95%，资本充足率12.06%，不良贷款率1.79%，拨备覆盖率182.99%[39] - 2024年公司实现营业收入128.77亿元，同比下降5.78%；净利润18.63亿元，同比增长0.21%；归属于本行股东的净利润18.76亿元，同比增长1.39%[46] - 2024年利息净收入103.65亿元，同比下降13.75亿元，降幅11.71%，占营业收入80.49%[48] - 业务规模调整使利息净收入增加10.43亿元，收益率或成本率变动使利息净收入减少24.18亿元[48] - 2024年非利息收入25.13亿元，较2023年的19.28亿元增加5.85亿元，增幅30.34%[47] - 2024年营业支出110.78亿元，较2023年的119.33亿元减少8.56亿元，降幅7.17%[47] - 2024年信用减值损失71.83亿元，较2023年的80.75亿元减少8.92亿元，降幅11.04%[47] - 2024年营业利润17.99亿元，较2023年的17.34亿元增加0.66亿元，增幅3.78%[47] - 2024年生息资产平均收益率3.87%，较2023年的4.38%下降0.51个百分点[50] - 2024年付息负债平均成本率2.24%，较2023年的2.38%下降0.14个百分点[50] - 2024年净利差1.63%，较2023年的2.00%下降0.37个百分点；净利息收益率1.72%，较2023年的2.08%下降0.36个百分点[50] - 公司2024年净利差1.63%，较上年同比下降0.37个百分点，净利息收益率1.72%，较上年同比下降0.36个百分点[61] - 2024年公司实现利息收入233.56亿元，较上年同比减少14.04亿元，降幅5.67%[62] - 发放贷款及垫款平均余额较上年同期增加247.93亿元，贷款利息收入154.92亿元，较上年同期减少9.44亿元，降幅5.75%[63] - 投资证券及其他金融资产利息收入50.25亿元，较上年同期减少4.00亿元，降幅7.38%[65] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入3.26亿元，比上年同期减少0.55亿元，降幅14.49%[66] - 2024年公司利息支出129.91亿元，较上年同期减少0.29亿元，降幅0.22%[68] - 吸收存款利息支出81.72亿元，占全部利息支出的62.90%，较上年同期增加3.69亿元，增幅4.73%[69] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出16.53亿元，较上年同期减少3.14亿元，降幅15.98%[72] - 应付债券利息支出24.69亿元，较上年同期减少1.21亿元，降幅4.66%[73] - 公司实现非利息收入25.13亿元，较上年同期增加5.85亿元，增幅30.34%，占营业收入比为19.51%[75] - 其他非利息收益20.40亿元，较上年增加6.92亿元，增幅51.28%[80] - 业务及管理费37.13亿元，较上年增加0.17亿元，增幅0.46%[81] - 信用减值损失71.83亿元，较去年下降8.92亿元，降幅11.04%[85] - 所得税费用 -0.77亿元，较上年增加0.43亿元[89] - 资产总额6763.65亿元，较上年末增加456.56亿元，增幅7.24%[92] - 发放贷款及垫款本金总额3876.90亿元，较上年末增加270.82亿元，增幅7.51%[95] - 截至2024年末负债总额6200.70亿元，较上年末增加436.76亿元，增幅7.58%[109] - 截至2024年末吸收存款本金总额4045.38亿元，较上年末增加435.76亿元，增幅12.07%[111] - 截至2024年末股东权益合计562.95亿元，较上年末增加19.80亿元，增幅3.65%[111] - 截至2024年末归属于公司股东权益合计544.45亿元，较上年末增长19.92亿元，增幅3.80%[111] - 截至2024年12月31日，吸收存款本金合计404,537,898千元，2023年为360,961,439千元；吸收存款总额413,096,026千元，2023年为366,521,910千元[112] - 截至2024年12月31日，股东权益合计56,294,771千元，2023年为54,314,856千元[114] - 截至2024年12月31日，资产负债表外信贷承诺合计71,821,474千元，2023年为80,151,526千元[116] - 截至报告期末，不良贷款余额69.23亿元，不良贷款率1.79%，较上年末下降0.08个百分点[118] - 截至2024年12月31日，发放贷款及垫款总额387,690,452千元，2023年为360,608,206千元[119] - 2024年末正常类贷款金额372,929,164千元，占比96.19%；2023年末金额346,468,982千元，占比96.08%[119] - 2024年末公司贷款（不含票据贴现）不良贷款率2.05%，较上年末下降0.04个百分点；个人贷款不良贷款率1.56%，较上年末下降0.16个百分点[122] - 2024年末短期公司贷款金额90,377,568千元，占比23.31%，不良贷款率1.36%；2023年末金额68,514,853千元，占比19.00%，不良贷款率2.23%[122] - 2024年末中长期公司贷款金额178,566,056千元，占比46.06%，不良贷款率2.40%；2023年末金额184,945,350千元，占比51.29%，不良贷款率2.05%[122] - 2024年末个人经营性贷款金额38,343,283千元，占比9.89%，不良贷款率2.25%；2023年末金额35,102,789千元，占比9.73%，不良贷款率2.44%[122] - 截至2024年末贷款总计3876.90亿元，不良贷款69.23亿元，不良贷款率1.79%；2023年末贷款总计3606.08亿元，不良贷款67.57亿元，不良贷款率1.87%[124][127][132] - 2024年末公司贷款不良贷款主要集中在房地产业、批发和零售业及租赁和商务服务业，不良贷款率分别为9.55%、2.43%、1.06%[124] - 按担保方式划分，2024年末信用、保证、抵押、质押贷款占比分别为20.39%、43.05%、22.56%、14.00%，不良贷款率分别为1.20%、2.13%、2.74%、0.04%[127] - 截至2024年末十大单一借款人贷款余额总计230.13亿元，占贷款总额5.95%，占资本净额38.24%，概无不良贷款[130] - 2024年末即期贷款3681.53亿元，占比94.96%；逾期贷款195.38亿元，占比5.04%；较上年末逾期贷款增加47.14亿元，增幅31.80%，占比增长0.93个百分点[132][133] - 截至报告期末，抵债资产账面价值28.57亿元，未计提减值准备[134] - 报告期内，共计提贷款损失准备金51.38亿元，核销及转出不良贷款40.54亿元，收回已核销贷款1.34亿元[135] - 截至报告期末，贷款损失准备金余额126.69亿元，其中以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值余额126.57亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值余额0.12亿元[135] - 以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备2024年末余额126.57亿元，较2023年末增加8.47亿元[137][139] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款减值准备2024年末余额1.21亿元，较2023年末增加0.67亿元[140] - 经营活动现金流入774.70亿元，同比增加50.06亿元；现金流出687.05亿元，同比减少21.11亿元；现金净流入87.65亿元[141] - 投资活动现金流入759.78亿元，同比减少178.47亿元；现金流出879.38亿元，同比减少99.18亿元；现金净流出119.60亿元[141] - 筹资活动现金流入1630.41亿元，同比增加236.51亿元；现金流出1579.45亿元，同比增加224.41亿元；现金净流入50.96亿元[141] - 投资收益同比增长72.35%，公允价值变动损益同比减少34.95%，其他业务收入