GF60年度最佳可持续金融机构颁奖现场 12月11日，第四届绿色金融北外滩论坛于上海召开。重庆银行凭借在绿色金融与可持续发展领域的突出表现，获评"最佳可持续金融机构"。值得关注的是， 这已是该行连续第二年荣获GF60奖项——继2024年入选"绿色金融最佳实践案例"后再次获得认可，彰显其在该领域的持续影响力。 在可持续发展道路上，重庆银行始终步履坚实。围绕"绿色"主题，该行已构建起"绿色信贷+绿色债券+绿色消费+绿色租赁"的基础产品体系，并打造出覆 盖"节能、减污、降碳、扩绿"四大系列、超过20款特色产品的专项服务矩阵。在业务创新上，该行亦屡开先河，陆续落地"工业绿效贷""GEP质押贷""集体林 地经营权+生态产品价值抵押贷"等多个全市首笔业务，为城市低碳发展与生态建设注入源源不断的金融活水。 在经营层面，重庆银行将ESG治理深度融入发展战略，率先研发中西部法人银行首个ESG数字化评级系统，实现信贷资产质量全流程优化。通过气候风险压 力测试等工具，持续强化环境风险管理，同步推进绿色运营与数字化转型，不断提升资源使用效率与经营韧性。 在社会贡献方面，重庆银行积极服务长江经济带绿色发展，助力西部地区筑牢国家生态安全 ...

政策发布与核心目标 - 工业和信息化部与中国人民银行联合印发通知 旨在建立完善绿色金融支持绿色工厂的工作机制[1] - 通知的核心目标是发挥绿色金融的牵引作用 推动金融机构开发支持绿色制造的金融产品 并加大对绿色工厂节能、低碳、节水、环保、资源综合利用等领域的投入[1] - 绿色工厂是绿色制造的核心单元 其产值占制造业总产值比重超过20% 是实现“双碳”目标的重要抓手[1] 绿色工厂发展现状与支持方向 - 国家层面已累计培育6430家绿色工厂[1] - 通知明确了三大重点支持方向 包括研发和产业化应用项目、技术改造升级项目、零碳工厂建设项目[1] - 具体支持内容包括重点支持传统产业绿色低碳重大工艺革新、“卡脖子”技术、短板装备等攻关和产业化应用项目 以及支持国家绿色工厂开展零碳工厂建设项目[1] 金融支持的具体措施 - 在信贷支持方面 鼓励金融机构根据绿色工厂资金使用特点 合理确定贷款期限和还款周期[2] - 在直接融资方面 支持符合条件的企业发行绿色债券和转型债券[2] - 在政策工具方面 提出用好现有结构性货币政策工具以激励金融机构加大信贷投放 并鼓励各地设立财政贴息或风险补偿基金以完善风险分担机制[2] 金融机构内部管理与未来工作部署 - 要求金融机构健全内部管理机制 制定绿色金融支持绿色工厂工作方案 并建立有效的服务激励机制[2] - 强调强化科技赋能 优化风险评估机制[2] - 工业和信息化部下一步将加强与金融管理部门的政策协同 纵深推进产融合作 并强化国家产融合作平台枢纽和城市试点作用 扩大实施“科技产业金融一体化”专项工作[2]

文章核心观点 中国人民银行益阳市分行通过引导银行机构创新绿色金融产品与服务模式，为生态农业项目提供长周期、低成本资金，并协同多方政策，有效支持了当地传统农业向绿色低碳现代农业转型，实现了绿色金融与生态农业发展的深度融合[1][4][7] 依托绿色项目筑牢生态农业发展根基 - 中国人民银行益阳市分行引导银行机构围绕洞庭湖生态保护、水污染治理、农业基础设施改善等重点领域创新投融资方式，为生态农业项目提供长周期、低成本资金[2] - 辖内银行机构为26个水利项目累计投放绿色信贷75.3亿元，保障水土治理和农用灌溉用水需求[2] - 银行机构通过挖掘项目自身现金流和承贷主体综合收益推动项目市场化运作，例如农发行益阳市分行在志溪河流域治理项目中，以河道清淤砂石处置收入作为主要还款来源，形成“河道清淤+”金融支持模式[2] 探索生态环境治理与产业开发融合新模式 - 益阳市推动大通湖区水环境治理与乡村振兴产业融合发展项目进入省级首批EOD模式试点，中国人民银行益阳市分行联合生态环境部门指导多家银行机构提供超50亿元融资支持[3] - 农发行益阳市分行投放3.9亿元贷款，助力修复12.4万亩大通湖水域生态，通过“生物净化+生态养殖”模式改善水质，使周边农民共增收超千万元[3] - 建设银行益阳市分行为国家级EOD项目——安化县资江流域生态环境保护与绿色低碳发展融合项目发放贷款2.4亿元，缓解水体污染[3] 创新信贷模式浇灌生态农业全产业链 - 中国人民银行益阳市分行指导银行机构拓宽生态农业市场主体融资渠道，丰富绿色农业金融产品供给[4] - 银行机构因地制宜推出“黑茶贷”、“笋竹贷”、“稻虾贷”等50余种特色信贷产品，支持“一县一特”发展格局[4] - 各银行突破传统抵质押方式，创新推出林权抵押、无形资产抵质押、排污权质押等模式，例如邮储银行益阳市分行运用“林权+固定资产”抵押发放7000万元储备林项目贷款，建设银行益阳市分行发放4000万元商标权质押贷款支持水产公司虾壳深加工生产线[5] 金融服务融入生态农业产业链 - 中国人民银行益阳市分行指导银行机构依托“龙头企业+专业合作社+基地+农户”经营模式，批量服务产业集群新型农业主体[6] - 桃江农商银行为一家“以竹代塑”标杆企业发放贷款4000万元，为42家笋竹经营合作社及相关农户发放贷款1.5亿元，完成竹林流转1.8万亩，建成笋竹两用林示范基地3.4万亩，惠及农户2460户[6] - 工商银行益阳分行为龙头企业安化中源农业发展有限公司发放贷款500万元、为与其合作的50余户专业合作社和农户发放贷款超3000万元，带动从业人员2000余人，带动农户扩大种植面积1.5万亩[6] 协同政策优化生态农业金融环境 - 中国人民银行益阳市分行加强与政府职能部门信息共享和协调联动，在安化县打造绿色金融发展先行区，并构建常态化政银企对接机制[7] - 协同市农业农村局、市生态环境局整合信息资源，推送共192家涵盖生态农业企业的“白名单”，依托专项活动引导银行机构快速对接[7] - 促推银行机构加强与地方政府、担保公司、保险公司等合作，发挥“几家抬”作用，通过引入财政贴息、风险补偿基金、融资担保、保险等方式提供支持，例如南县银行机构以组合担保方式累计为3977户稻虾经营主体提供6.45亿元的信贷资金担保[8] - 安化农商银行与湖南农担创新推出“乡村振兴产业贷”项目，构建“政策性担保+本地化金融”协同服务新模式，已发放首批贷款700万元[8]

新华财经广州12月10日电（记者孟盈如）12月9日至10日，以"绿色湾区智汇未来"为主题的2025明珠湾 气候投融资大会在广州南沙举行，数百位嘉宾在此共议绿色发展的机遇和路径。与会嘉宾认为，以"高 科技、高效能、低排放"为核心的新质生产力，已成为破解气候约束与经济增长双重命题的核心动能。 全球协同加持下，气候投融资和新质生产力正在实现双向赋能。 气候投融资"全球协同"性增强 当前全球正处于气候治理与经济绿色转型的关键交汇期，全球气候投融资需求不断扩大。 丝路基金副总经理李洪成介绍，应对气候变化、促进可持续投资是全球性议题，离不开广泛的国际合作 与协调，既需要各国政府不断完善宏观政策、制度框架和市场基础设施改善气候投融资环境，也需要市 场化机构积极参与各项倡议行动、创新投融资合作模式，为解决气候融资缺口提供更多支持。 气候投融资不应是简单的"花钱治污减碳"，而应是一场深刻的发展方式转型和生产力革命的投资。亚洲 开发银行（ADB）合规监察委员会前主席、中国环境科学学会绿色贸易与投资专委会荣誉主任委员唐 丁丁认为，气候投融资通过解决"钱从哪里来，投到哪里去"的核心问题，为绿色低碳转型扫清最大障 碍。"多种绿色低碳技 ...

文章核心观点 - 气候投融资被视为一场深刻的发展方式转型和生产力革命的投资 其核心作用是通过金融工具将“绿色低碳”的约束性条件转化为“新质生产力”的发展新动能 旨在为中国经济在全球竞争中抢占技术和道义制高点提供战略支点 确保转型是绿色、高质量且具有持续竞争力的 [1] 气候投融资的定义与作用 - 气候投融资的核心是解决“钱从哪里来 投到哪里去”的问题 为绿色低碳转型扫清最大障碍 [3] - 针对储能、氢能等投资周期长、风险高、短期回报不确定的绿色低碳技术 传统金融机构往往望而却步 气候投融资通过设立专项基金、绿色信贷、绿色债券、转型金融等工具专门提供资金支持 填补市场空白 [3] 气候投融资催生新质生产力的路径 - 通过风险投资、私募股权等工具支持技术“从0到1”的突破 再通过项目融资、资产证券化等方式推动“从1到N”的产业化 支持大规模储能、高效制氢、智能电网等技术的商业化应用 直接驱动前沿技术革命 塑造“高科技”生产力 [3] - 围绕“新三样”培育新兴产业集群 助力形成全新的、完整的产业链和供应链 同时为钢铁、化工、水泥等传统高耗能产业的节能改造、工艺流程创新提供“转型金融” 推动其迈向高端化、智能化、绿色化 催生全新产业链条 构建“高效能”产业体系 [3] - 创造新的市场需求和商业模式 例如碳市场、ESG投资等本身就是气候投融资催生的新市场 这些是新质生产力在服务业中的体现 [4]

公司发展历程与治理 - 公司前身为承德市城市信用联社，2002年3月28日重组开业时资产仅有6亿元，不良贷款率高达14%，在全国55家信用社中排名倒数第五 [2] - 经过改革，公司于2006年更名为承德市商业银行，2009年改制为承德银行并实现跨区域经营，2010年获评全国城商行综合竞争力排名第2位 [2] - 2025年3月，公司完成核心管理层平稳过渡，汪泳当选董事长，张建军出任行长，两者均为内部培养的本土精英，分别主导过数字化转型与风险管控工作 [3] - 公司股权结构相对分散，第一大股东为承德市财政局，持股比例为8.84% [4] 经营区域与战略机遇 - 公司深耕承德，该市是京津冀协同发展重要节点，2024年与京津签订合作协议73项，新增合作项目72个，总投资595.25亿元 [6] - 承德市定位为“京津冀水源涵养功能区”，森林覆盖率达60.03%，2024年文旅产业接待游客9327万人次，消费金额1173亿元 [6] - 区域重点培育文旅康养、清洁能源等产业，为公司提供了丰富信贷场景，公司已为阿那亚金山岭等项目提供信贷支持，并对接抽水蓄能项目融资需求 [6][7] - 国家政策支持中小银行聚焦本地、服务实体经济，与公司市场定位高度契合，有助于降低其资金成本 [5] 财务业绩与规模 - 截至2024年末，公司资产总额为2260.00亿元，较上年末增长8.92%，存款总额为1714.12亿元，较年初增长15.90%，贷款总额为928.10亿元，较年初增长5.11% [9] - 2021年至2024年，公司营业收入分别为39.14亿、39.71亿、38.18亿和39.65亿元，净利润分别为14.30亿、15.33亿、15.82亿和15.12亿元 [11] - 2024年，受贷款利率下降影响利息净收入有所下降，但投资收益及公允价值变动损益为22.77亿元，同比增长38.08%，增厚了收益 [11] - 截至2024年末，公司不良贷款率为1.71%，与上年末持平 [11] 业务结构与挑战 - 公司推出绿色信贷、生态补偿金融等特色产品，响应国家绿色金融政策并寻求差异化竞争 [5] - 在个人金融领域，公司推出个人消费贷款、养老储蓄等产品，并与蚂蚁金服、京东数科等大型互联网机构合作开展线上消费贷款，平均额度约1万元 [7] - 与大型互联网公司合作的消费贷款业务受监管政策变化和市场环境影响，未来增长空间有限 [7] - 公司单一客户贷款集中度较高，截至2024年末为8.49%，较年初上升0.98个百分点，且个别大额贷款客户为房地产相关行业公司 [11]

黄国平（中国社会科学院金融研究所研究员、国家金融与发展实验室科技金融与发展研究中心主任）： 绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用，对环保、节能、清洁能源、绿色交 通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。 2021年中共中央、国务院印发的《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》提 出，积极发展绿色金融。2024年中共中央、国务院印发的《关于加快经济社会发展全面绿色转型的意 见》强调，研究制定转型金融标准，为传统行业领域绿色低碳转型提供合理必要的金融支持。今年初， 国家金融监督管理总局和中国人民银行联合印发《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》，引导 银行业保险业大力发展绿色金融，加大对绿色、低碳、循环经济的支持。 发展绿色金融是金融体系为服务经济社会全面绿色转型而进行的系统性变革，通过市场化机制和制度化 安排，将生态环境要素深度融入资源配置全过程，实现经济增长与环境保护协同发展。发展目标上，绿 色金融既要支持环保、节能、清洁能源等绿色产业发展，也要防范气候变化和环境破坏带来的金融风 险，确保金融体系自身的稳健与可持续发展。运作机制上，绿 ...

行业定位与战略意义 - 绿色金融是助力实现“双碳”目标、推动经济社会高质量发展的核心金融力量，也是商业银行践行社会责任、实现自身可持续转型的关键路径[2] - 发展绿色金融是响应国家战略的必然要求，是金融资源向低碳领域精准配置、赋能实体经济绿色升级的重要支撑[2] 制度建设与战略规划 - 公司将绿色金融提升至战略高度，持续完善制度建设与政策支持[3] - 2024年，公司制定了《宁波银行绿色金融管理办法》和《绿色金融中长期发展规划（2024-2028）》，明确短期与中长期目标[3] - 短期目标为每年绿色贷款增幅不低于全行各项贷款增幅，长期目标为到2028年末全行绿色贷款余额较2023年增长100%以上[3] - 2025年上半年，公司制定《宁波银行2025年绿色贷款支持政策》，明确绿色贷款专属优惠，重点加大对清洁能源、节能环保等领域的信贷倾斜[3] - 公司修订《宁波银行绿色金融管理办法》，健全环境和社会风险管理体系，并升级改造绿色金融管理系统，为服务质效提升提供技术支撑[3] 业务规模与投放成效 - 截至2025年6月末，公司绿色贷款余额达688.14亿元，较年初新增182.70亿元[4] - 公司累计发放碳减排贷款15.9亿元，可带动碳减排量23.14万吨二氧化碳当量[4] - 在直接融资领域，公司2025年上半年新发行5只绿色债券，发行金额70亿元，同时投资57只绿色债券，持有余额26.26亿元[4] 产品创新与服务模式 - 公司通过产品创新为不同类型、不同阶段的企业提供定制化解决方案，打破传统信贷“重抵押、短周期”的局限[5] - 针对新能源、节能环保等长期项目，公司推出绿色中长期贷款、绿色债券承销等产品，匹配项目全生命周期资金需求[6] - 针对中小微企业，公司创新绿色信用贷款、绿色供应链融资等产品，依托企业环保信用评级、供应链核心企业信用背书等方式降低准入门槛[6] - 公司利用央行碳减排支持工具、绿色信贷补贴等政策红利，给予绿色项目更优惠的利率定价，显著降低企业融资成本[6] - 各分行立足区域产业特点，形成“一地一特色、一企一策”的服务格局[6] - 温州分行构建“4+N”绿色金融产品体系，创新“排污权抵押贷款”、“公益林补偿收益权质押贷款”、“绿色低碳贷”、“碳减贷”等特色业务[6] - 金华分行聚焦新能源、清洁能源等重点领域，建立差异化绿色信贷模式，开通优先审批、优先放款的绿色通道，并践行“伙伴银行”服务机制[6] - 以金华某医药生产企业为例，公司为其量身打造包含绿色信贷、工业数字化咨询、智慧水电气诊断、ESG预评级报告在内的一揽子服务[7] 科技赋能与数字化服务 - 公司将数字科技作为绿色金融服务的核心支撑，创新性地以“波波知了”为绿色金融数字化服务平台[8] - “波波知了”平台已匹配全球主流交易所和各行业ESG标准，覆盖算碳、报碳、降碳全流程，为企业提供一站式碳管理服务[6][8] - 针对国际贸易中的碳关税挑战，平台特别推出CBAMTOOL（欧盟碳边境调节机制计算工具），帮助出口企业实现常态化碳管理、综合成本动态预警及多链路数据留存追溯[8] - 宁波银行嘉兴分行已通过该平台为近百家企业提供碳关税申报、智慧水电气服务，帮助企业节费超千万元[8] - “波波知了”的智慧水电气服务通过加装高精度智能电表搭建实时能效监测系统，帮助企业发现计量失准和设备隐患，实现节能降费[8] - 在专家团队指导下，企业通过节能改造实现省钱与绿色发展的双赢，公司嘉兴分行将进一步推广智慧水电气“放心用”系列服务，打造节能“样板间”[9] 未来展望 - 公司正以全方位、多层次的绿色金融实践，为企业绿色转型保驾护航，为经济社会高质量发展注入绿色动力[9] - 未来，公司将持续深化绿色金融创新，完善服务体系，强化科技支撑，助力更多企业应对“碳挑战”[9]

中国责任投资市场整体规模与增长 - 2025年中国责任投资整体市场规模达到48.55万亿元，年均增长率保持在30%左右 [1][3] - 市场呈现强劲增长态势，得益于日益完善的政策体系推动，实现了市场与政策的良好共振 [3] 责任投资市场结构分析 - 绿色信贷是市场的绝对“压舱石”，总额超过43万亿元，在整体市场中占比约为90%，呈现“单极支撑”特征 [3][17] - 可持续证券投资表现为“债券多、权益少”的结构 [3] - ESG公募基金数量已突破1000只，总规模反弹至5300亿元以上，但在全基金市场中占比仅为2.84% [3][17] A股上市公司ESG绩效表现 - A股头部企业ESG管理水平显著提升，中证800成分股中ESG评级在A-级及以上的企业占比首次超过50% [5][20] - 在交易所《可持续信息披露规则》驱动下，中证800成分股在指标层面对《披露规则》的符合度已达72.1% [5][20] - 越来越多的上市公司开始将气候变化等实质性议题纳入董事会管理职责 [5][20] 当前ESG披露的主要挑战 - 市场面临“重定性，轻定量”的严峻挑战，企业量化披露依然薄弱 [5][20] - 以气候风险分析为例，真正能进行定量分析和披露的公司仅占1.88% [5][20] 市场核心矛盾与未来方向 - 市场存在“资金端”呼唤优质资产与“资产端”实质性披露不足的矛盾 [7][22] - 解决痛点的关键在于将ESG核心信息从非财务信息转化为可定价的风险和机遇，并阐明其正外部性价值 [7][22] - 未来的投资机会将在于“实质性披露”和“量化分析” [7][22] 支持市场发展的工具与平台 - 商道融绿开发了包括CLIMATRESS气候风险分析平台、BIRDS生物多样性分析平台及供应链ESG评级平台在内的一系列数字化工具，以帮助量化披露与定量分析 [9][24] - 这些工具平台旨在帮助企业和投资人识别真实风险与价值 [9][24] 行业活动与参与情况 - 第十三届中国责任投资论坛年会在北京召开，发布了《中国责任投资年度报告2025》与《A股ESG评级分析报告2025》两份旗舰报告 [1][15] - 年会由商道融绿主办，并得到联合国相关机构及众多国内外金融机构、研究机构的支持 [12][27] - 数十位专家发表演讲，300多位代表现场参会，过百万人通过线上平台收看活动实况 [13][28]

重点政策 - 河南省工信厅印发政策，创新绿色资产抵质押融资，支持对象不分规模、行业和所有制，可抵押资产包括工业数据、排污权、节能量、碳排放权、合同能源管理收益权及绿色技术知识产权等 [1][2] - 山东省发布碳足迹管理体系行动方案征求意见稿，目标到2027年初步建立产品碳足迹管理体系，并开展区域、行业、产品碳足迹试点 [4] 重点事件：绿色金融顶层设计与国际合作 - 生态环境部与中国人民银行决定筹建“绿色发展投融资合作伙伴关系指导委员会”，旨在推动中国绿色金融“走出去”，为“一带一路”绿色发展提供政策指引 [5] - “绿色发展投融资合作伙伴关系”由16家中外机构发起，聚焦绿色投融资工具创新、海外碳资产开发等，已与洪都拉斯、印尼、巴西等国开展合作 [6][7] - 甘肃省部署减排工作，强调要推动绿色金融创新，丰富碳金融产品，引导更多金融资源投向绿色低碳项目，并严控化石能源消费 [8] 重点事件：绿色债券市场动态 - 截至10月下旬，中国绿色债券发行总额同比增长92%至1018亿美元，占全球总额20%，成为全球最大绿色债券市场 [15] - 上交所举办绿色债券创新发展座谈会，中远海发今年成功发行10亿元15年期低碳转型科创债，利率2.18% [10] - 上交所清洁能源公募REITs已上市6只，合计发行规模162亿元，资产涵盖光伏、风电、水电等领域 [12] - 截至10月底，银行间市场符合中欧《共同分类目录》的存续绿色债券共288只，存量规模3371.14亿元，募集资金主要投向风力发电（25.5%）、城乡公共交通（22.8%）和水力发电（20.0%） [17][18] - 国家开发银行成功发行90亿元3年期绿色金融债券，利率1.52%，募集资金用于基础设施绿色升级等领域，预计年节约标煤8.9万吨、减排二氧化碳20万吨 [38] - 三峡国际成功发行6亿欧元5年期绿色债券，票息2.875%，实现近三年中资企业同年期最低票息，获得约5.8倍超额认购 [43] - 天津银行主承销全国首单“绿色+两新+乡村振兴”债券，发行规模5亿元 [45] - 兴业银行南昌分行助力赣锋锂业发行7.1亿元绿色短期融资券，资金用于动力电池建设和废旧电池回收项目 [47] 重点事件：金融机构绿色金融实践 - 交通银行安徽省分行通过绿色贷款支持芜湖塔桥多式联运基地项目（总投资71.8亿元），并运用“科创易贷”等产品支持黄山谢裕大茶叶公司绿色转型 [21][24] - 江苏银行苏州分行发放全国首笔“生物质能+大气治理”双标签绿色贷款1.93亿元，用于吴中生物质综合利用项目，预计年处理湿污泥30万吨，发电6600万千瓦时，替代标煤2.2万吨、减排二氧化碳5.7万吨 [27][28] - 邮储银行庆阳市分行通过“科创贷”向一家食品公司发放900万元绿色贷款，并向生态养殖农户发放28万元贷款，支持绿色农业发展 [40][41] - 兴业银行厦门分行落地首笔港航物流绿色低碳转型项目贷款，支持能效设计优于国际标准的绿色船舶 [48] - 五矿信托绿色信托存续规模达64.02亿元，并打造了“绿色投资3号”等标杆产品 [54] - 中信保诚人寿在2025年绿色寿险榜社会责任报告组排名第一，2024年投向绿色、可持续和社会责任类投资资产合计214.73亿元，主要聚焦清洁能源和绿色交通 [59][60] 重点事件：绿色金融创新与生态建设 - 重庆“碳惠通”平台落地首个个人绿色金融产品模式，居民低碳行为可累积积分并兑换专属金融产品 [36] - 安徽省召开环境污染强制责任保险（环强险）研讨会，环强险在安徽马鞍山、铜陵等重点地市涉重金属企业试点覆盖率超60% [30][32] - 2025绿色金融生态大会在重庆举行，聚焦绿色金融改革创新试验区建设及生物多样性金融 [16]