公司与行业动态 - Trust Stamp与Neural Payments达成合作 旨在解决P2P支付领域日益增长的欺诈问题 [1][3] - 全球P2P支付市场规模预计2024年达3.63万亿美元 2034年将增长至16.21万亿美元 2025-2034年复合年增长率为18.1% [3] P2P支付行业现状 - 约8%的银行客户在过去12个月内遭遇过P2P诈骗 欺诈者利用生成式AI和社会工程学手段进行攻击 [4] - 社区银行数量占美国银行总数的90% 约4500家 但面临与大型金融机构和金融科技公司竞争的挑战 [5][6] 技术解决方案 - Trust Stamp的低代码编排平台通过面部识别和政府签发照片ID生成不可逆的身份令牌(IT2) 用于支付验证 [8] - 该方案比短信/邮件一次性密码更安全 比人工电话确认更节省成本和时间 用户仅需自拍即可完成验证 [9] 合作影响 - 该合作将帮助独立社区银行家协会(ICBA)的成员银行更安全地提供P2P支付服务 [6][7] - Neural Payments作为ICBA ThinkTECH加速器毕业生 将利用该技术增强银行客户身份验证能力 [6][8]

文章核心观点 Trident与刚果民主共和国政府签署最终公私合营协议，将成为该国独家e - KYC服务供应商，推出国家数码身份系统DRCPass，助力刚果数字化转型 [1] 合作协议情况 - Trident与刚果民主共和国政府签署最终公私合营协议，为DRCPass在刚果全国推广开辟道路，该系统将分阶段推出并开展公众教育计划 [1] - 此协议标志着2024年12月确立的合作框架正式确定，Trident将成为该国独家e - KYC服务供应商，提供基于Web 3.0的国家数码身份系统 [1] e - KYC技术应用场景 - SIM卡注册：通过生物识别与区块链技术将SIM卡绑定至验证的公民身份纪录，杜绝“幽灵号码”，减少电讯运营商欺诈损失及监管机构罚款 [3] - 轻松存取电子政府与商业入门网站：通过单一登入，刚果民众能一键登录公私机构系统并完成操作或交易 [3] - 实现数码支付：一键式完成e - KYC自动风险评分并即时开通信贷，推动正规金融服务普及化 [3] - 数码公民身份：集中化且安全的身份纪录，作为实体身份证件补充，提供可验证数码凭据 [3] 民众使用方式 - 民众完成国民身份注册后，可下载“Tridentity”应用程序并注册DRCPass，通过安全单一登入功能存取授权应用及网站 [4] 相关人员表态 - Trident创办人、董事长兼行政总裁Soon Huat Lim赞扬刚果领袖远见，期盼协助推行计划，认为将成非洲其他国家典范 [4] - 刚果民主共和国邮政、电讯及数码事务部长Augustin Kibassa Maliba表示签约是该国数字化转型里程碑，为数码主权等奠定根基，塑造非洲政府治理未来 [4] Trident公司情况 - Trident是技术优化及Web 3.0启用领域引领数字化转型的领导者，旗舰产品Tridentity是基于区块链技术的身份平台，提供安全单一登入验证服务 [5] - 公司使命是成为Web 3.0赋能领域全球领导者，连接企业，着重在南部非洲及其他高增长市场发展 [5] 用户群体情况 - GSMA Intelligence数据显示，刚果有逾8000万流动装置订户和持续增加的银行用户群体，将直接受惠于安全的e - KYC服务 [4]

文章核心观点 - 新加坡公司Trident与刚果民主共和国政府签署公私合营协议 为该国全国部署数字身份识别系统“DRCPass”铺平道路 公司将作为独家电子客户身份验证（e - KYC）服务提供商助力该国电子政务和数字身份计划 [1][2] 合作协议情况 - 2025年6月25日Trident宣布与刚果民主共和国政府签署最终公私合营（PPP）协议 此协议是2024年12月双方建立的合作框架的顶点 [1][2] - 协议使Trident成为刚果民主共和国独家电子客户身份验证（e - KYC）服务提供商 提供基于Web 3.0的国家数字身份 [2] e - KYC技术应用场景 - SIM卡注册：将SIM卡与经过验证的公民记录进行生物识别 - 区块链绑定 实时消除“幽灵”线路 减少运营商欺诈损失和监管罚款 [3] - 无缝访问电子政务和商业门户：通过单点登录（SSO） 刚果公民可通过一次登录轻松与公共和私人机构进行交易 [4] - 数字支付支持：一键式e - KYC自动评估风险并解锁即时信贷 推动正式金融服务超越当前以分行优先的孤立系统 [4] - 数字公民身份：提供集中且安全的身份记录 作为实体身份证的补充 为刚果公民提供可验证的数字凭证用于公私部门交易 [5] 相关人员表态 - Trident创始人兼CEO Soon Huat Lim称赞刚果民主共和国政府拥抱数字未来 期待支持全国推广 认为非洲其他国家会效仿 [8] - 刚果民主共和国邮电和数字事务部长表示与Trident签约标志国家数字重生 推出国家数字识别系统为国家奠定数字主权、金融包容和应对未来挑战的基石 [9] 市场情况 - 据GSMA Intelligence数据 刚果民主共和国有超8000万移动用户 银行客户群体不断扩大 他们将直接受益于安全的e - KYC服务 [10] 公司介绍 - Trident是技术优化和Web 3.0激活领域数字转型的领先推动者 旗舰产品Tridentity是基于区块链的身份平台 旨在为不同行业提供安全的单点登录认证 [11] - 公司使命是成为Web 3.0赋能的全球领导者 连接组织与可靠安全的数字基础设施 提供优化用户体验 重点关注南部非洲等高增长市场 [11]

澳洲房地产行业即将迎来重大反洗钱改革——但房地产中介在客户拒绝提供身份资料时，并 不需要中止交易。这是行业代表与金融犯罪监管机构 达成的一项务实共识。 "如果有人要从我这里买房，我要做这些身份审查，如果他们说'我不愿意提供这些信息'，这 并不意味着交易无法继续进行。我只需要提交一 份'可疑事项报告'（SMR）。" 这项被称为"第二阶段（Tranche 2）"的反洗钱改革，将从 2025年7月1日起正式实施，旨在打击房地产行业极易成为洗钱通道的问题。 监管机构如何看？ Daniel Mossop, AUSTRAC's national manager for policy rules and guidance 澳洲金融情报机构AUSTRAC的政策规则与指导总经理Daniel Mossop指出，监管必须在 严格执法和 避免行业负担过重之间取得平衡。 "我们知道有黑钱正在流经银行系统——100%存在。"他说， 根据明年即将生效的改革，预计将有约9万个来自不同行业的企业——包括房地产公司——需要履行与银行类似的客户尽职调查（KYC）义务。 澳大利亚房地产协会（REIA）主席Leanne Pilkington表示： M ...

反洗钱与KYC合规解决方案 - World-Check平台提供高级筛查功能 利用数据库优势帮助合规团队识别潜在犯罪并降低误报率 [1] - 数字身份识别解决方案通过单一API整合验证、校验和风险筛查流程 提升开户效率 [2] - KYC尽职调查报告覆盖全行业、全规模及全球范围的个人与企业实体 提供深度背景调查 [3] 技术平台特性 - 数字身份验证技术作为数字化服务的核心基础设施 支持无缝开户流程 [2] - 集成化API设计简化了传统多步骤的合规流程 实现端到端自动化处理 [2] 数据服务能力 - 筛查系统具备处理复杂犯罪模式识别的能力 通过动态数据库更新保持风险监测有效性 [1] - 背景调查报告突破地域限制 提供跨国界的企业全景风险画像 [3]

反洗钱与KYC合规解决方案 - 提供高级筛查功能 利用World-Check数据库识别潜在犯罪并降低误报率 帮助合规团队提升效率 [1] - 通过单一API整合数字身份验证、身份校验和风险筛查 优化开户流程 推动数字化服务采用 [2] - 生成全面的KYC尽职调查报告 覆盖个人及企业实体 不受行业、规模或地域限制 提供深度背景分析 [3] 技术平台与数据能力 - World-Check平台具备敏捷筛查能力 依托专业数据库支持合规决策 [1] - 数字身份解决方案实现无缝验证流程 提升客户体验与操作效率 [2] 服务覆盖范围 - KYC报告服务具有广泛适用性 可针对全球任意司法管辖区的实体开展调查 [3]

中国司法部与中国人民银行近期联合发布《律师行业反洗钱工作管理办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》），明确要求律师事务所履行反洗钱义 务。作为法律从业者的合规伙伴，LSEG World-Check 为您梳理核心要求，并提供精准解决方案。 《征求意见稿》核心要点与律所义务 根据《征求意见稿》三十三条内容，您需重点关注以下合规责任： 内部管控与尽职调查 3 法律责任 4 违规律所将面临处罚，监管人员失职也将追责。 LSEG World-Check One 精准匹配《征求意见稿》要求的合规工具。 适用范围 1 提供《反洗钱法》第六十四条第二项相关法律服务的律所需全面履行反洗钱义务。 基于全球25年金融风险数据沉淀，我们的解决方案已为40+国家律所提供合规支持，尤其适配中国监管要求的三大核心场景： 全球风险数据库 + 智能筛查 动态监控与审计追踪 2 1 2 建立内控制度：包括洗钱风险评估、客户身份识别、尽职调查信息保存至少10年。 持续监控与报告：动态追踪客户风险，识别可疑交易并提交报告，如发现高风险客户（如政治敏感人物PEP、受益所有人UBO）需采取特别预防措施。 跨部门协作与培训 司法行政部门将联合反洗钱行政 ...

At the same time, companies maintain 11 banking relationships on average and must provide at least 10 key documents per bank for compliance. This results in 100 to 200 KYC document requests annually, causing inefficiencies, duplication of effort, and compliance fatigue. This paper introduces a strategic data exchange model that is built on a proof-of-work mechanism, differentiating it from blockchain-based KYC models. In this new model, the client provides reliable data to the provider in case of any gaps, ...

比特币钱包基本概念 - 比特币钱包是用于存储、发送和接收比特币的数字货币工具，包含公钥和私钥对 [1] - 钱包类型包括软件应用程序、在线服务、硬件设备和纸质文件 [1] - 提供用户界面用于查看余额、交易历史和管理资产，支持二维码扫描交易 [1] 比特币钱包产业链 - 硬件制造商负责生产硬件钱包和安全模块，确保设备安全性和可靠性 [2] - 软件开发商维护钱包应用程序，设计用户界面和加密算法 [2] - 在线服务提供商通过网页或移动应用提供钱包服务，管理服务器存储和交易处理 [2] - 安全解决方案提供商专注于多重签名、冷存储等防护措施 [2] - 交易所和支付网关支持比特币交易及商家支付功能 [2] - 安全审计机构评估钱包安全性、隐私保护和代码审计 [2] 监管政策 - KYC和AML要求用户提供身份验证和反洗钱信息 [4] - 部分国家要求钱包提供商获得许可或注册，满足资本和安全性标准 [5] - 交易监管政策要求报告可疑交易并配合反洗钱调查 [5] - 数据隐私政策保护用户个人信息和交易数据 [5] - 安全标准要求加密存储、多重签名和安全审计等措施 [5] 市场发展概况 - 全球比特币用户超数百万人，市场规模庞大且快速增长 [6] - 主要竞争者包括Coinbase、Trezor、Ledger等知名提供商 [6] - 钱包类型多样，涵盖软件、硬件、在线和纸质钱包 [8] - 安全性是核心关注点，涉及私钥保护、冷存储等技术 [8] - 用户体验需求推动钱包应用简化操作和实时通知功能 [9] - 创新技术如生物识别、多链集成和去中心化身份验证正在探索 [9]

文章核心观点 - 凯捷推出行业首个永久性“了解你的客户”（pKYC）沙盒，助力金融机构从传统静态KYC流程向pKYC和基于事件的审查过渡，增强合规性并降低风险 [1] 分组1：pKYC沙盒介绍 - 沙盒为金融机构提供框架，使其从传统静态KYC流程和劳动密集型定期审查转向pKYC和基于事件的审查 [1] - 沙盒由凯捷与多个技术合作伙伴协作打造，提供安全测试环境，让企业可视化向pKYC流程的过渡并向管理层和监管机构展示其有效性 [1] - 沙盒设计灵活、模块化，可在企业选择的云平台和技术上轻松实施 [3] 分组2：pKYC优势 - pKYC提供可审计、数据驱动的动态方法，自动提醒企业客户情况的重大变化，助其重新评估风险敞口，实现实时反洗钱合规 [2] - 传统静态KYC流程易被金融犯罪分子利用，pKYC可保护金融机构免受过度风险、执法行动和高额罚款 [4] 分组3：pKYC沙盒关键益处 - 提供安全测试环境，可测试新KYC流程、政策或技术，避免客户数据泄露和合规失败 [4] - 集成最佳监管科技解决方案和加速器的关键组件 [4] - 能实时可视化pKYC运行，评估益处并向监管机构展示框架 [4] - 可对技术栈和流程进行快速端到端测试，加快pKYC运营模式的可行性和相关业务案例的创建 [9] - 识别运营瓶颈并优化工作流程，确保全面部署的信心 [9] 分组4：凯捷在金融犯罪合规领域的地位 - 新沙盒是凯捷金融犯罪、风险管理和监管合规服务产品组合的一部分，近期收购Delta Capita BV进一步巩固其作为金融犯罪合规解决方案首选合作伙伴的地位 [6] - 2023年凯捷收购并成功整合Exiger的金融犯罪合规部门，Delta Capita BV是其第二次重大金融犯罪合规收购 [6] 分组5：凯捷公司概况 - 凯捷是全球业务和技术转型合作伙伴，帮助组织向数字和可持续世界转型，在超50个国家拥有34万名团队成员 [7] - 凯捷拥有超55年历史，凭借在人工智能、生成式人工智能、云和数据方面的领先能力及深厚行业专业知识和合作伙伴生态系统，提供端到端服务和解决方案 [7] - 凯捷2024年全球收入达221亿欧元 [7]