公司反诈实践与成效 - 公司积极履行社会责任，依托金融科技能力进行联防联控，成功拦截多类诈骗案件 [1] - 东莞分行通过实时捕捉异常操作并启动高级别防护机制，成功拦截一笔20万余元的“抖音会员”扣费诈骗 [2] - 成都分行通过智能风控系统在20分钟内连续三次自动拦截异常转账，并与客户沟通后实施交易限制，成功保住客户60万元养老钱 [3] 诈骗手段与风控系统响应 - 诈骗分子常冒充平台客服（如抖音、短视频平台、保险公司、航空公司），以扣费、理赔、续费、退款等名义诱导客户下载恶意App或进行屏幕共享，企图远程操控转账 [2][3][4][5] - 公司的智能风控系统能有效捕捉账户异常操作，如定期存款转为活期、长期未使用账户出现异常动账等，并触发预警和自动拦截机制 [3][4][5] - 珠海分行通过风险预警管控账户，成功拦截一笔诈骗分子利用远程操控为客户办理的2.5万元贷款转账 [4] - 佛山分行通过精准捕捉异常交易并及时联系客户核实，成功拦截一笔40万元的“保险续费”诈骗 [5] 行业趋势与公司战略 - 电信网络诈骗手段层出不穷，对人民群众财产安全构成持续威胁 [1] - 公司将持续加强反诈系统建设，深化警银协作机制，以科技赋能安全 [5] - 行业发展趋势表明，金融科技在风险防控中的应用日益关键，公司致力于织密反诈“安全网” [1][5]

活动概况 - 公司作为积极参与方与南京网安共同搭建互动专区通过趣味游戏打卡集章等形式向市民普及金融反诈与网络安全知识[1] - 活动吸引了众多高校师生和市民游客踊跃参与公司展位人气高涨成为全场焦点[1] 具体互动形式与效果 - 通过金融反诈扭蛋机吸引市民参与扭出反诈秘诀彩蛋并在讲解中识破骗局套路[2] - 设置击破骗局神射手区域参与者通过射击诈骗类型标靶将防骗意识深入心中[2] - 网络安全视力表活动让市民在辨认警示语的趣味挑战中提升网络安全意识成功参与者获得公司文创礼品[5] - 安全急救演练区由公司志愿者进行心肺复苏和AED设备使用的现场教学与手把手指导在轻松氛围中传授实用技能获得观众好评[7] 公司社会责任与未来规划 - 公司联合组建的平安义警志愿服务队凭借专业知识和亲切态度有效提升公众网络安全意识[9] - 该志愿服务队将作为社会志愿服务力量的重要补充在警保联动反诈宣传等多领域发挥作用助力构建安全网络环境[11] - 公司将继续秉持社会责任围绕金融防诈防灾减灾等方向开展常态化志愿服务为营造和谐社会环境贡献力量[11]

事件概述 - 建行东营淮河路支行工作人员成功阻止一名退休老人因轻信高息理财而可能遭遇的财产损失 [1] 风险识别与应对流程 - 工作人员在客户办理超过5万元现金取款业务时，通过询问用途识别出潜在风险，客户计划取现购买朋友推荐的高收益理财产品 [1] - 经进一步询问，发现该产品非建行发行，且投资标的和运作模式等关键信息模糊不清，工作人员判断为针对老年人的理财诈骗陷阱 [1] - 工作人员结合日常反诈培训案例，当即启动风险防范流程，暂缓业务办理 [1] 客户沟通与风险教育 - 工作人员安抚客户情绪，详细讲解理财诈骗常见套路，如以高收益零风险为诱饵，模糊产品信息，诱导现金交易 [2] - 向客户普及正规理财产品特点，阐释金融产品收益与风险的匹配规律 [2] - 在客户起初不相信的情况下，多名工作人员从不同角度耐心劝说，并结合身边真实反诈案例帮助客户分析风险 [2] - 为打消客户顾虑，工作人员提议并征得同意后联系其子女共同核实情况，子女亦对产品可信度存疑并劝说客户 [2] 事件结果与后续措施 - 经银行工作人员与客户子女多方努力，客户最终意识到风险，放弃了购买计划并打消取款念头 [2][3] - 银行相关负责人表示保护客户资金安全是首要责任，将持续加强员工反诈与消保意识培训 [3] - 银行计划常态化开展金融知识普及活动，以更细致专业的服务守护客户资金安全，尤其关注老年群体养老钱 [3]

行业治理成效 - 金融行业涉诈“资金链”治理持续推进，浙江省涉案账户数量近三年年均下降22% [1] - 今年以来累计为37.4万名潜在受害人通过保护性止付机制挽损 [1] 风险防控措施 - 商业银行和支付机构建立账户分类分级管理体系，常态化开展存量账户风险排查 [1] - 主动识别拦截异常开户行为，并开展金融产品涉诈风险评估以增强事前预防能力 [1] - 依托数字化优势推进反诈系统建设，优化可疑交易监测模型以提升事中监测拦截能力 [1] 服务优化与平衡 - 在风险防控同时全面推广简易开户服务，保障正常生产经营活动和群众生活便利 [1] - 建立健全涉诈异议申诉的异地、线上受理和核实处置机制 [1]

公司活动 - 农行商河贾庄支行将厅堂转变为金融教育微课堂，开展金融反诈知识宣传活动[1] - 工作人员利用客户等候的碎片化时间进行一对一讲解和手把手指导，使用方言向老年人揭秘高额回报骗局，并帮助年轻人分析假冒客服短信[1] - 在智能柜员机旁反复提醒转账风险并揭露常见骗局，通过真实案例以故事形式进行宣讲，获得客户称赞[1] 公司未来计划 - 公司表示未来将继续创新形式，使金融知识更生动，以加强安全防线，成为百姓资金安全的守护站[1]

活动概况 - 浙商银行于9月15日至21日开展"2025年金融教育宣传周"活动 紧扣金融监管机构号召 聚焦保障金融权益与风险高发场景 [1] - 活动以"金融知识普及"为核心 通过线上线下多维模式覆盖校园 县域 乡村等重点场景及开学季时点 覆盖超4000万人次 [1] 线上宣传举措 - 打造"浙银消保·反诈实验室"主题直播 以趣味实验 情景演绎和案例拆解形式还原AI模仿亲友声音 四级保过骗局 网恋杀猪盘等诈骗套路 [2] - 直播吸引15.1万人次观看 收获55.9万次点赞 观众通过评论区互动主动传播反诈知识 [2] - 10地分行开展"反诈空中超市"系列直播 用通俗比喻如"理财不是刮彩票"解读复杂金融概念 [4] - 制作"金融顾问有妙招""浙银消保小剧场"系列视频 包括《重生之我在影视圈搞诈骗》等短视频 覆盖6.96万人次 [4] 线下场景化活动 - 在杭州萧山机场通过快闪活动开展金融安全挑战和剧场表演 为旅客提供碎片化知识 [5] - 在长龙航空航班开设反诈"空中课堂" 针对开学季大学新生强化校园金融风险防范 [5] - 福州分行通过手工DIY和情景模拟帮助老年人识破养老投资和保健品诈骗 [7] - 深圳分行设立互动展区教客户识别仿冒银行短信和虚假投资平台 推广国家反诈中心APP使用 [9] - 合肥 济南 凉山分行开展"一行一校"教育帮扶 将财商教育与风险提示融入活动提升乡村青少年金融素养 [9] - 武汉分行分类发放融资篇和投资篇《金融风险防范提示函》构建全链条防护网 [9] 县域乡村覆盖 - 自4月起推动金融顾问防非反诈"百千万"行动 动员315家金融顾问工作室 5205名顾问及上万志愿者深入县域乡村 [11] - 联合政府 公安 律所等机构形成"1+N"合作宣传模式 延伸服务半径 [12] - 在浙江舟山岱山县举办方言防非反诈游园会 四川乐山太和村开展趣味互动拆解电信诈骗 浙江衢州航埠镇通过诚信投掷赛等游戏普及理性投资知识 [12] 活动成效与未来计划 - 活动实现反诈知识从被动听到主动学的转变 为金融消保工作提供创新路径参考 [15] - 公司将继续通过科技赋能和多边协作推进金融教育 构建安全和谐金融环境 [15]

活动背景与主题 - 磐松资产积极响应国家政策号召 统筹开展以"保障金融权益 助力美好生活"为主题的金融教育宣传周活动[1] - 活动深刻把握金融工作政治性 人民性 践行以人民为中心的价值取向[1] 投资者教育措施 - 公司整理私募基金投资四大核心要点：查备案（登记编号以P开头）、拒保本（不得承诺保本保收益）、看渠道（禁止公开场合推广）、辨资金（必须银行或券商托管）[3] - 通过"答题防诈"环节聚焦六大民生痛点骗局 包括保本保息理财 违规荐股和互助理财等[15] - 采用"趣味套圈"传统投壶形式 以寓教于乐方式强化市民对金融风险的警惕性[17] - 向市民发放定制周边产品 印有理性投资标语的冰箱贴 实现反诈知识从线下延伸至日常生活[21] 内部合规管理 - 9月15日组织全员线下合规培训 涵盖私募基金监管要求 公司内部制度与实务操作[5] - 建立覆盖"募投管退"各环节的合规运营体系 全面落实投资者适当性管理[5] - 完善信息披露制度与信息报送流程 确保向投资者披露的信息真实准确完整及时[5] - 推动合规意识从"外在要求"转化为"内在自觉" 帮助员工准确把握合规红线[7] 社区宣传推广 - 9月20日在创智天地下沉广场开展金融反诈宣传活动 以趣味化互动形式进入社区[9] - 活动精准对接老年人 大学生等不同投资者群体的金融安全需求[23] - 成功搭建"线上+线下"同步推进 "内宣+外宣"协同发力的投教宣传体系[23] 投资者权益保护 - 严格落实私募基金适当性管理要求 确保"将合适的产品卖给合适的投资者"[10] - 坚决杜绝误导性宣传以及向普通投资者推介高风险产品等行为[10] - 持续开展投资者教育与适当性管理工作 助力群众远离非法金融侵害[1]

活动概况 - 浙商银行于9月15日至21日开展“2025年金融教育宣传周”活动 紧扣国家金融监管机构号召 聚焦保障金融权益与风险高发场景 [1] - 活动以“金融知识普及”为核心 通过线上线下多维模式覆盖校园、县域、乡村等重点场景及开学季时点 覆盖超4000万人次 [1] 线上宣传举措 - 打造“浙银消保·反诈实验室”主题直播 以趣味实验、情景演绎和案例解析形式拆解AI诈骗、杀猪盘等骗局 吸引15.1万人次观看并获55.9万次点赞 [2] - 10地分行开展“反诈空中超市”系列直播 用通俗比喻解读金融概念 同步更新“金融顾问有妙招”等短视频 覆盖6.96万人次 [4] 线下场景化宣传 - 在杭州机场通过快闪活动提供碎片化金融知识 在航班机舱内为大学新生开设反诈“空中课堂” [5] - 针对老年人开展手工DIY与情景模拟活动 帮助识破养老投资及保健品诈骗 [7] - 深圳分行设互动展区教客户识别仿冒短信和虚假平台 合肥等地分行将财商教育融入乡村青少年活动 [9] 县域乡村覆盖 - 自4月起推动金融顾问防非反诈“百千万”行动 联动315家工作室、5205名顾问及上万志愿者深入基层 [11] - 在浙江舟山、四川乐山等地联合机构举办方言游园会 通过趣味游戏普及防骗技巧与理性投资知识 [11] 活动成效与方向 - 活动实现反诈知识从“被动听”转向“主动学” 为金融消保工作提供创新路径 [14] - 公司未来将通过科技赋能与多方协作持续深化金融知识普及 [14]

公司活动概述 - 民生保险山东分公司泰安中支于2025年9月17日联合前灌社区开展了金融知识普及和国家网络安全教育宣传活动 [1] - 活动主题为“保障金融权益 助力美好生活——金融反诈宣传进万家” [3] - 活动旨在提升消费者金融素养及风险防范意识 构建“全民反诈”的金融安全环境 [1] 活动具体形式与内容 - 公司在社区活动广场悬挂宣传条幅 设立“金融知识咨询站”为居民和商户提供面对面咨询服务 [3] - 通过发放宣传单、现场宣讲等方式介绍电话诈骗、网络诈骗、假冒公检法等多种诈骗形式 [3] - 活动增设“风险圈套”互动游戏 通过问答套圈形式提高居民对网络电信诈骗的鉴别能力 [6] - 工作人员编排防诈情景短剧 以“防范电信诈骗小课堂”形式围绕五个方面进行宣讲 [7] 目标受众与核心信息 - 活动聚焦社区老人、学生、居民群体和社区商户 [3] - 向公众普及反诈常识和理性投资知识 引导不参与任何形式的非法金融活动 [4] - 提醒受众保护好个人信息 警惕陌生电话和短信 做到不轻信、不盲目、不转账 [3] - 引导消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品 远离虚假宣传、非法中介等活动侵害 [7] 活动效果与未来计划 - 丰富的宣传活动形式得到了社区居民和商户的一致好评 [6] - 活动增强了社区居民对金融服务的获得感、幸福感、安全感 [6] - 公司计划常态化开展“请客户进来”与“机构走出去”的宣教活动 [8] - 公司将持续丰富公益性宣传活动 以更好地满足人民群众美好生活需要 [8]

活动概况 - 活动名称为“青年反诈在行动—反诈宣传进校园”高校联合宣讲活动，于9月19日在深圳大学丽湖校区举行 [1] - 活动在中国人民银行指导下，由中国人民银行深圳市分行联合网联清算有限公司、深圳市公安局、国家金融监督管理总局深圳监管局、共青团深圳市委员会及深圳大学共同主办 [1] - 活动参与方包括中国人民银行、教育部、公安部相关司局，深圳市委政法委等多家单位以及深圳辖内80家金融机构 [1] 宣传形式与内容 - 采用机器人“闪电侠”进行互动问答，通过俏皮话和模拟场景警示游戏账号交易、注销“校园贷”、出借“两卡”及AI换脸等高危诈骗风险 [2] - 招商银行深圳分行呈现反诈主题情景剧《反诈神医坐诊：怕被骗，先挂号！》，财付通支付科技有限公司进行乐队表演《天下无诈》 [3] - 展播2025年深圳市金融行业反诈短视频大赛优秀作品集锦，该大赛共收到31家金融机构报送的49部作品，其中12部脱颖而出 [3] - 网联清算有限公司面向高校学生启动“青年说反诈”脱口秀比赛，鼓励学生以脱口秀形式创作反诈内容 [5][6] - 活动现场有反诈一线警官拆解最新诈骗手法，深圳辖区银行与支付机构联合宣读反诈自律公约，高校学生代表宣读反诈宣传倡议书 [3] 活动成效与行业数据 - 2024年以来，深圳市银行和支付机构协助公安机关破获涉诈案件5580起，协助抓捕犯罪嫌疑人4931人 [6] - 深圳市银行和支付机构累计返还涉诈涉赌资金1600余万元，劝阻挽回损失金额超6400万元，识别拦截异常交易24.5亿元 [6] - 中国人民银行深圳市分行2024年已连续开展10场反诈宣传进街道、进社区和进校园活动 [6] 行业倡议与期望 - 业内人士对大学生提出期望，包括牢记“三不一多”原则、主动学习反诈知识、积极参与宣传以共筑“全民反诈”氛围 [4] - 中国人民银行深圳市分行表示将继续携手行业各方创新反诈宣传，提升人民群众的防诈意识和能力 [6]