字节跳动合规管理 - 公司高度重视合规管理，坚定践行诚信经营、阳光合作的理念，对腐败、贿赂行为"零容忍" [1] - 如发现合作方行贿员工或伙同员工谋取不正当利益，相关合作方将被列入永不合作主体清单，公司不再接受其服务或产品 [1] 合规提示内容 - 禁止向员工赠送礼品礼金，包括粽子礼盒、现金、红包、购物卡、礼品券等 [1] - 禁止向员工提供不当招待，包括频繁或奢侈的餐饮、休闲娱乐、旅游等 [1]

基金公司与银行"解绑" - 平安基金自4月28日起终止与厦门银行的基金销售合作，投资者无法通过厦门银行办理开户、认购等业务，但可提交赎回申请 [1] - 华安基金自2024年12月31日起终止与渤海银行的基金销售合作 [1] - 渤海银行自2024年12月31日起停止直销基金现存产品的开户、认购等业务，涉及华安基金、博时基金、长信基金旗下产品 [2] 银行代销市场格局变化 - 银行渠道在百强代销机构中的非货币基金保有规模占比约为45%，仍为第一大代销渠道，但权益基金和非货币基金保有规模占比均有所下降 [3] - 第三方销售机构和券商快速蚕食市场，推动银行实施费率优惠以吸引投资者 [1] - 招商银行2024年代理基金收入41.65亿元，同比下降19.58%，资产管理手续费及佣金收入107.51亿元，同比下降6.30%，托管业务佣金收入48.91亿元，同比下降8.20% [4] 银行转型策略 - 银行深耕区域市场，通过定制化产品和服务构建差异化优势 [1] - 银行推动代销业务从"价格战"向"价值战"升级，重视合规管理 [1] - 招商银行宣布代销公募基金全面实施买入费率1折起，范围囊括线上线下全渠道、基金全品类和认申购等费率类型 [4] 中小银行差异化发展 - 中小银行加快向全面财富管理转型，与银行理财公司、基金公司等机构合作，提供多元化代销产品 [6] - 中小银行强化区域比较优势，提供具有区域特色的代销产品 [6] - 银行与基金公司的合作模式包括基础代销合作、深度战略合作和共同开发产品 [6] 监管合规要求 - 《商业银行代理销售业务管理办法》强化商业银行对合作机构的管理责任，明确合作机构准入审查要求和退出机制 [7] - 商业银行因基金销售业务违规收到监管罚单，主要问题包括违规代客操作、销售误导、销售人员资质不符合规定等 [7] - 兴业银行贵阳观山湖支行因员工违规代客操作购买理财、基金产品被罚款40万元，农业银行江门炮台支行因违规销售基金产品被罚款25万元 [7]

会议强调，本次活动旨在全面对标监管新规，推动分行合规内控管理水平再上新台阶。分行上下要重点 聚焦"五个强化"，促进"五大提升"，落实"五必"要求：一是强化文化建设，提升全员合规经营意识，要 将合规学习作为必修课，做到"每场培训必有合规内容"；二是强化制度管理，提升全行基础管理水平， 要逐条对标监管新规，认真开展制度重检工作，做到"每个领域必有合规管理"；三是强化协同治理，提 升全行合规管理合力，要探索和强化科技手段运用，充分发挥部门之间的协同联动效应，做到"每次协 同必显合规合力"；四是强化责任追究，提升全员履职尽责主动性，要全面落实问责的"及时性、精准 性、严肃性、规范性、震慑性"要求，做到"每次问责必循合规准绳"；五是强化监督整改，提升全行纠 错纠偏能力，要注重从制度、流程、系统等方面推动问题根源治理，做到"每项整改必建长效机制"。 此次会议的召开，标志着分行将以更高标准、更严要求推动合规管理工作迈上新台阶，分行将形成上 下"一盘棋"、以合规为纽带的发展合力，将合规文化转化为行动自觉，站稳金融为民立场，共筑合规发 展新格局，为河北金融业高质量发展贡献更多兴业力量！（孙若影） 编辑：赵鼎 转自：新华财经 为 ...

合规管理制度总则 - 公司制定本制度旨在加强依法规范管理、提升合规经营能力，建立健全合规管理体系以防范重大风险并保障高质量发展 [1] - 合规管理覆盖集团公司及所有分支机构，要求经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则等内外部规范 [1][2] - 合规管理遵循六大原则：坚持党的领导、全面覆盖、强化责任、适宜有效、协同联动、专业独立 [6][7] 合规管理组织架构 - 建立党组织、董事会、经理层分工协作的三层治理结构，董事会下设审计委员会兼任合规委员会负责统筹体系建设 [9][11] - 总经理领导经理层落实合规战略，总法律顾问担任合规负责人牵头合规管理部门工作 [12][14] - 构建三道防线：业务部门为第一道防线，合规管理部门为第二道防线，审计/纪检监察部门为第三道防线 [13][18] 合规管理制度体系 - 制度体系包含合规行为准则、基本管理制度、专项管理制度及配套指引流程 [22][24] - 专项制度需针对重点领域制定，将外部合规要求转化为内部管控措施 [25][26] - 通过流程表单将合规标准嵌入岗位职责和业务流程，确保落地执行 [27] 合规管理重点领域 - 19项重点领域包括公司治理、合同管理、市场交易、信息披露、关联交易等 [29][14] - 7大重点环节涵盖制度制定、经营决策、投融资、生产经营等全流程管控 [30][16] - 重点人员聚焦管理人员、重要风险岗位人员及新入职人员 [31][17] 合规管理运行机制 - 每年开展系统风险识别评估，建立合规风险库并实施分级分类管理 [34][35] - 重大事项需经合规审查程序，高风险业务需事前咨询合规部门 [39][41] - 设立举报渠道，合规部门受理调查违规线索并与纪检监察协同处理 [42][45] 合规管理保障措施 - 将合规考核纳入年度综合考核，结果与员工晋升评优挂钩 [52][23] - 加强信息化建设实现合规在线监控，配备专兼职合规管理人员 [53][54] - 定期开展合规培训，培育合规文化并通过管理层示范强化全员意识 [55][56]

每经记者｜陈晨 每经编辑｜肖芮冬 近日，深交所披露了对申港证券给予通报批评处分的决定。《每日经济新闻》记者注意到，此次是深交 所联合上海证监局对申港证券客户交易行为管理、投资者适当性管理和投资者教育工作等情况现场检查 后的结果。 值得一提的是，深交所还在本次通报中指出申港证券存在"屡教不改"的情况，即2022年、2024年都曾对 申港证券采取相关措施，但其客户交易行为管理情况未见明显改善。 5月16日，深交所发布公告，2024年11月11日~11月15日，本所联合中国证券监督管理委员会上海监管局 对申港证券客户交易行为管理、投资者适当性管理和投资者教育工作等情况进行了现场检查。 经查明，申港证券存在以下违规行为： 同样是2月，中证协指出，申港证券委托、聘用第三方制度未全面覆盖公司相关业务，多笔财务凭证发 票开具时间早于事前审批时间，采购第三方服务未对是否存在潜在利益冲突进行审慎核查和有效防范， 某IPO项目组成员利益冲突审查不及时，部分投行项目聘用第三方机构未见遴选流程相关材料，个别分 支机构营销活动方案未进行合规审核。以上行为均违反了廉洁从业相关要求。于是，中证协对申港证券 采取警示的自律管理措施。 尽管申 ...

技术创新 - 公司成立浸润剂开源与提质降本工作专班，推进浸润剂原料和配方研发，完善配方体系 [1][2] - 通过自主研发和联合攻关优化浸润剂配方，提升产品性能并降低生产成本 [4] - 制定全流程化工降本项目方案，挖掘优质化工资源渠道并通过协同商务谈判降低采购成本 [4] 合规管理 - 公司开展合规管理强化提升行动，将合规管理融入制度流程并嵌入业务条线 [1][5] - 建立健全合规管理体系，突出对重点领域、关键环节和重要人员的管理，利用大数据提升管理效能 [7] - 推行合规审查制度，确保规章制度、经济合同和重大决策的合规审查率达到100% [7] 工艺优化 - 公司对各生产厂区和产线的工艺体系进行全面优化整合，消除生产工艺标准不一致现象 [8][10] - 建立覆盖全生产流程的工艺标准体系，确保工艺操作有章可循 [10] - 分层次开展工艺培训，提升一线操作人员、技术人员和管理人员的工艺水平 [10] 产品与市场 - 通过精准分析客户需求，实现产品系列的高、中、低档全面适配，满足多样化市场需求 [2] - 打造差异化产品，丰富产品种类和等级，增强企业核心竞争力 [2][4]

一系列监管新规，树立规矩、划定底线，推动非银金融机构坚持"有所为、有所不为"。若机构对新的监 管政策理解不到位、执行不及时，就可能导致违规。 单靠外部法律和监管的"刚性约束"难以实现长期发展，还需要非银金融机构从内部消除违法违规的土 壤，激发合规管理内生动力，主动识别和纠正潜在问题。 合规管理对于非银金融机构而言，是保障安全稳健运营的基石。当前，非银金融机构在合规管理方面仍 面临诸多挑战。随着科技与金融的深度融合，非银金融机构不断推出具有"数字基因"的新产品和新服 务，这些创新产品在提升服务效率、拓展服务边界的同时，也增加了合规管理的难度，特别是创新业务 往往涉及多个领域，使机构在合规判断上容易出现模糊地带。 加强技术赋能，充分运用数字化、智能化手段，提升合规管理的精准性与时效性。非银金融机构可依托 大数据、人工智能等前沿技术，对海量业务进行实时监测与深度挖掘，通过构建多维度风险预警模型， 识别资金异常流向、客户身份信息冒用、关联方利益输送、异常集中授信等违规异常。例如，消费金融 公司在贷后环节可以通过大数据分析借款人的消费行为、资金流水等数据，利用机器学习算法构建用户 消费行为图谱。一旦出现异常消费、多平台 ...

金融租赁行业监管态势 - 金融管理部门持续强监管、严监管态势，多家金融租赁公司近期收到罚单 [1] - 2024年以来共有5家金融租赁公司收到11张罚单，涉及从业人员6人，机构和个人合计罚没约441万元 [2] - 监管部门对金融租赁公司的处罚事由、人数及金额均有明显增长，违规行为认定范围进一步细化 [2] 处罚案例与违规问题 - 厦门金融租赁有限公司因股东股权管理不到位、关联交易管理不规范等问题被罚240万元 [1] - 华融金租、信达金租被罚合计金额均超过200万元 [2] - 山东汇通金租因未有效监测资金用途被罚70万元，相关责任人被警告并罚款5万元 [7] 租赁物管理问题 - 租赁物管理是行业合规发展的核心要点，监管对租赁物的规范性要求日益严格 [3] - 2023年和2024年监管新规对租赁物范围、适格性及价值评估管理提出细化要求 [4] - 今年被罚的5家金融租赁公司中，4家存在租赁物问题，包括租赁物不适格、所有权瑕疵等 [5] 资金用途监控 - 资金用途和流向是风险管理的重要一环，偏离合同约定可能引发合规性风险 [7] - 哈银金租、江西金租等公司曾因资金用途监控不到位或资金被挪用等问题被处罚 [7] 行业应对措施 - 金融租赁公司需构建"监测—分析—预警"全周期管理机制，深化合规治理体系建设 [8] - 推进业务流程重构，优化资产配置策略，运用金融科技手段再造核心业务环节 [8] - 厦门金租已推进股权管理、关联交易和租赁物管理等方面的整改工作 [7]

AI出海格局和机会 - 全球AI出海格局分为北美、欧洲、东南亚三大区域，技术革新与本地化协同是关键挑战与机会 [4] - 技术高度"平权"且算力民主化降低门槛，但本地化是刚需，忽视将导致被抄袭或淘汰 [4] - "语系套利"是重要机会，欧美已验证的AI应用可快速复制到日韩等高付费低竞争市场 [4] - 出海企业类型包括技术方案商、垂直场景服务商等，创业者与大公司在海外经验上可能处于同一起跑线 [4] 全球AI应用爆发下的推理算力保障 - AI应用高速增长，训练需求向推理迁移，推理成本每年降幅超90%，2025年或成"AI元年" [7] - 2024年底全球规模以上AI应用1890款，中国占356款，其中143款（40%）为出海产品，主要依赖API调用大模型推理服务 [7] - AI全球化面临四大挑战：全球GPU服务覆盖、弹性算力需求、高性价比推理API、大规模流量稳定性 [7] - GMI Cloud通过Cluster Engine（专有云平台）和Inference Engine（全球化推理平台）优化GPU服务，高端芯片如B200吞吐量达H100的25倍，显著降本增效 [8] AI原生应用的"三驾马车" - AI Agent时代需三大支柱：大模型（能力已足够）、MCP协议（连接外部能力）、为LLM设计的数据库 [11][12] - 理想数据库需支持原始数据输入、千人千面存储、高效交互，SQL因无幻觉和标准化成为大模型与真实世界的桥梁 [12] - Agent间通信未来将通过共享上下文记忆而非低效自然语言 [13] 中国企业全球化路径 - 中国企业无法复制美国全球化路径，需建立"集市式协作"思维融入全球架构 [14][15] - 文化、组织、供应链差异及市场结构变化要求探索新路径，尤其在ToB赛道 [14] 合规挑战与管理策略 - AI业务分五层级（硬件、数据存储、基础设施、核心技术、应用、受众），合规需求因产业链位置而异 [18] - 重点关注领域包括数据保护、知识产权、行业监管等，需系统性策略如设立监管小组、制定标准化条款等 [18] 行业案例与打法 AI办公（像素绽放PixelBloom） - AiPPT.com通过AI生成PPT实现2000万用户，全球白领市场价值4000亿人民币 [22] - 商业化模式成熟，国内总榜第九，海外份额接近国内，布局20种语言版本 [22][23] 3D大模型（VAST） - Tripo平台通过开源构建生态，TripoSR模型成StabilityAI标杆项目，垂类社区如tripogo吸引10万+用户 [26] AI搜索（博查AI） - LangSearch API日调用超3000万次，月营收破百万美元，通过免费策略冲击Bing市场 [29][30] - 优势包括高并发处理、国内生态资源、大模型驱动的轻量化数据处理 [30] 突破内卷与可持续发展 - 国内ToC同质化、ToB支付弱，出海需技术、产品设计、资本支撑，但核心是垂直场景Know-how [33] - 中东、日本等市场存在资金与产业机会，应聚焦工业场景、具身智能机器人等高门槛领域 [33] - DeepSeek未融资靠技术突破的案例证明中国企业在全球大模型领域的潜力 [33]

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 证券代码：000070 证券简称：ST特信 公告编号：2025-24 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏。 重要内容提示： 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息 的真实、准确、完整。 3.第一季度报告是否经审计 □是 R否 一、主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 R否 （二） 非经常性损益项目和金额 R适用 □不适用 单位：元 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界 定为经常性损益项目的情况说明 □适用R 不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列 ...