股东大会召开安排 - 公司2025年第二次临时股东大会将于2025年10月14日星期二下午14:50召开现场会议 [4] - 网络投票时间为2025年10月14日9:15至15:00 通过深交所交易系统和互联网投票系统进行 [5][6] - 现场会议召开地点为上海市静安区灵石路697号健康智谷9号楼三楼公司会议室 [10] - 股权登记日设定为2025年10月9日 在该日收市后登记在册的股东有权出席大会 [8] - 股东大会审议事项属于特别决议事项 须经出席会议股东所持有效表决权的三分之二以上通过 [12] 担保事项进展 - 公司为下属7家子公司提供新增担保 担保总额为人民币6,100万元 [28][29] - 新增担保包括为美年大健康提供1亿元担保 为成都锦江美年等6家子公司提供1000万元至600万元不等的担保 [28][29] - 公司向成都中小企业融资担保有限责任公司提供反担保 反担保金额为人民币600万元 [29] - 公司从上海美年健康科技等未使用的共同担保额度中调剂不超过2,300万元至资产负债率70%以上的其他子公司 [30] - 截至2025年10月9日 公司及控股子公司对外担保余额为369,661.19万元 占2024年度经审计归属于母公司净资产的46.72% [64] 被担保子公司基本情况 - 被担保的7家子公司均为公司全资或控股子公司 主要经营范围涵盖医疗服务、健康咨询等 [32][34][36][37][40][42][45] - 各子公司均不是失信被执行人 财务状况稳健 [33][35][38][41][43][46] - 子公司注册资本从700万元至321,083.8148万元不等 体现了公司业务规模的多样性 [32][34][36][37][40][42][45] 担保协议主要内容 - 所有担保方式均为连带责任保证 保证期间均为债务履行期届满后三年 [47][49][51][53][55][58][61] - 担保范围涵盖主债权本金、利息、罚息、复利以及实现债权的相关费用 [47][48][52][54][57][60][63] - 反担保合同约定公司需承担代偿资金占用费 计算基数为代偿的全部债务 利率为代偿当月一年期LPR的4倍 [63]

股东大会授权概况 - 2024年度股东大会批准为22家并表子公司提供总额最高16.15亿元的融资担保授权 [1] 近期具体担保进展 - 2025年9月，子公司晋江七匹狼春城服装销售有限公司为杭州尚盈服饰有限公司向中信银行申请银行承兑汇票提供1500万元存单质押担保 [1] - 2025年9月，公司为厦门嘉屹服饰有限公司向兴业银行申请授信提供1500万元最高额保证担保，有效期至2027年9月11日 [1] 累计担保情况 - 截至2025年9月30日，公司及控股子公司本年度累计担保发生额为6.05亿元，占2024年度经审计合并报表净资产的9.21% [1] - 截至2025年9月30日，公司实际担保余额为4.92亿元，占2024年度经审计合并报表净资产的7.48% [1] - 公司无逾期对外担保 [1]

融资与担保安排 - 公司为申请贷款向中国银行南宁市西乡塘支行提供应收账款质押担保 [1] - 提供担保后公司资产受限部分账面净值占2024年度经审计总资产的30.18% [1] - 资产受限主要为满足公司及子公司融资需求，为其相关贷款提供担保所致 [1] 对公司运营的影响 - 该担保举措有利于保障公司融资渠道畅通，促进业务持续发展 [1] - 担保事项不会对公司正常生产经营活动产生实质性不利影响 [1] - 相关担保已严格按照法律法规及《公司章程》规定履行内部审议程序 [1] 未来财务规划 - 公司将持续关注资产的抵押、质押情况 [1] - 公司将通过拓展多种融资渠道、实施高效资金管控、加大应收账款回款力度来拓宽资金来源 [1] - 公司将合理管控负债规模，逐步解除资产限制，优化资产负债结构，提升持续经营能力 [1]

董事会决议概况 - 公司第十届董事会第二十二次会议于2025年9月29日以通讯方式召开，应参会董事9人，实际收到有效表决票9张 [2] - 会议审议通过了《关于公司为银漫矿业融资提供担保的议案》，表决结果为同意9票，反对0票，弃权0票 [2][3] 担保事项核心内容 - 公司全资子公司银漫矿业拟向兴业银行股份有限公司呼和浩特分行申请不超过人民币3500万元的融资，期限不超过1年，融资用途包括补充流动资金、偿还债务等 [7][8] - 公司拟为上述融资提供连带责任保证担保，担保金额不超过人民币3500万元，担保期限为主合同届满之日起三年 [8][12] - 该担保事项已经董事会审议通过，无需提交股东大会审议 [8] 被担保人基本情况 - 银漫矿业为公司全资子公司，公司持有其100%股权，注册资本为人民币1,349,380,900元 [9][10] - 银漫矿业主营业务为非煤矿山矿产资源开采、选矿、金属矿石销售等 [9] 担保对公司财务状况的影响 - 本次担保实施后，公司及子公司的担保余额将为299,093.22万元，占公司最近一期经审计归属于上市公司股东净资产的37.86% [15] - 公司及控股子公司对合并报表外单位提供担保余额为22,000万元，占公司最近一期经审计归属于上市公司股东净资产的2.78% [15] 董事会意见与授权 - 董事会认为此次担保是为满足银漫矿业经营发展的融资需要，有利于其业务发展和公司整体发展，且财务风险可控 [13] - 董事会授权公司管理层具体实施担保相关事宜，包括担保额度调剂、贷款银行主体变更等，并签署相关文件 [15]

担保业务进展 - 公司为全资子公司眉山普立创益新能源有限公司提供不可撤销连带责任保证担保 [1] - 担保对应子公司与苏州金融租赁开展的800万元直租融资租赁业务 期限为84个月 [1] - 另一子公司德阳霍普以其持有的眉山普立100%股权提供质押担保 [1] 担保额度使用情况 - 本次担保在公司股东大会批准的2025年度不超过10亿元担保额度内 无需再经审议程序 [1] - 截至公告披露日 公司及子公司在已批担保额度内实际担保余额为10,151万元 [1] - 实际担保余额占公司2024年经审计合并报表净资产的23.53% [1] - 公司及子公司无逾期等异常担保情形 [1]

股东大会召开情况 - 2025年第三次临时股东大会于2025年9月26日以现场和网络投票结合方式召开 现场会议地点为厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心A栋11楼会议室 会议由董事长王明成主持[1][2] - 出席会议股东及代表共266人 代表股份273,017,863股 占公司有表决权股份总数的40.3988% 其中现场出席8人代表股份270,832,236股(40.0754%) 网络投票258人代表股份2,185,627股(0.3234%)[3] - 参加表决的中小投资者260人 代表股份2,254,627股(0.3336%) 其中现场投票2人代表69,000股(0.0102%) 网络投票258人代表2,185,627股(0.3234%)[3] 议案表决结果 - 关于调整募投项目实施主体及延期的议案获99.8025%同意通过 中小股东同意率76.0847%[5] - 续聘2025年度审计机构议案获99.7866%同意通过 中小股东同意率74.1564%[6] - 修订公司章程议案获99.8011%同意通过 中小股东同意率75.9206% 该特别决议获2/3以上通过[7][8] - 修订股东大会议事规则议案获99.8072%同意通过 中小股东同意率76.6525% 该特别决议获2/3以上通过[10][11] - 修订董事会议事规则议案获99.7938%同意通过 中小股东同意率75.0258% 该特别决议获2/3以上通过[13][14] - 修订独立董事制度议案获99.8074%同意通过 中小股东同意率76.6757%[16] - 修订未来三年股东回报规划议案获99.8710%同意通过 中小股东同意率84.3744%[18][19] 对外担保进展 - 公司签订8项担保合同 总担保金额40,720万元 包括为信达电子科技担保1,000万元 为信达物联担保8,000万元 为上海信达诺担保5,500万元等[23][24][25][26] - 担保对象均为子公司 包括全资子公司信达电子科技、信达物联、上海信达诺及控股子公司信达启明、信达通宝等[28][30][32][38][40] - 截至公告日公司2025年度担保额度2,020亿元 实际担保余额602.63亿元 占最近一期审计净资产305.44% 无逾期担保[43] 被担保子公司经营情况 - 信达电子科技2024年净利润-1,167.47万元 2025年上半年净利润5,482.16万元 净资产4.77亿元[29] - 信达物联2024年净利润3,498.03万元 2025年上半年净利润1,592.96万元 净资产3.88亿元[31] - 上海信达诺2024年净利润-665.58万元 2025年上半年净利润393.48万元 净资产4.39亿元[33] - 国贸福申2024年净资产-1,272.49万元 2025年上半年净资产-1,428.49万元[37]

新增授信额度与担保协议 - 公司与昌吉农商行签署协议 获得最高余额5000万元人民币的设备按揭贷款业务授信额度 [2][3] - 授信额度使用期限为一年 单笔贷款期限最长不超过36个月 [3] - 公司需提供贷款总额8%的保证金质押担保 并为每笔贷款承担保证责任 [4][6] 担保展期情况 - 截至2025年9月25日 57名用户办理贷款展期 展期金额6030.44万元 [8] - 1名用户150.6万元贷款到期未办理展期 [8] - 2025年12月底前到期的用户贷款本金为8365.66万元 公司正推进展期工作 [8] 担保代偿情况 - 公司为5名不良贷款用户承担代偿责任 总金额959.10万元 [8] - 代偿包含2笔到期贷款本息 1笔提前到期贷款本息及2笔逾期利息 [8] - 代偿款项已于9月25日由银行从公司保证金账户扣划 [8] 担保余额与财务影响 - 公司实际为采棉机客户提供的担保余额为34139.44万元 占最近一期经审计净资产的38.07% [2][10] - 已计提预计负债2605.83万元 本次代偿不会对当期损益产生重大影响 [2][9] - 累计对外担保余额37139.44万元 其中对全资子公司担保3000万元 [10] 后续管理措施 - 公司将通过法律途径追偿代付款项 [9] - 采取"减增量 降存量"原则控制担保业务规模 [9] - 倡导用户自主融资减少新增担保 配合银行加强催收降低存量余额 [9]

担保情况概述 - 公司及子公司之间相互提供不超过150亿元融资担保额度 担保方式包括保证担保、股权质押、资产抵押等多种形式 [3] - 担保额度自股东大会批准之日起12个月内可循环使用 授权管理层实施具体担保事宜并签署相关协议 [3] - 担保事项已经第六届董事会第二十九次会议和2025年第二次临时股东大会审议通过 [3] 担保进展状况 - 公司近日对子公司提供了融资担保 具体担保金额和对象在公告中以表格形式呈现但未在文本中详细列示 [4] - 被担保子公司最近一年又一期财务数据已披露 但具体数值在文本中未明确列出 [4] 担保规模占比 - 截至公告日公司及子公司对外担保余额为130.28亿元 占2024年度经审计净资产88.16亿元的147.78% [2][6] - 所有担保均为公司及子公司之间相互提供的融资担保 未对合并报表外单位提供任何担保 [6] - 公司不存在逾期债务对应的担保、涉及诉讼的担保以及因被判决败诉而应承担的担保情况 [6]

担保情况概述 - 公司为子公司科裕国际和特福家居提供融资授信担保 其中科裕国际担保预计额度103,000万元 特福家居担保预计额度32,000万元 [1] - 担保总额度不超过270,000万元 经2025年3月26日董事会及4月16日股东会审议通过 [1] 担保额度使用情况 - 2025年已为科裕国际提供担保59,295.60万元 为特福家居提供担保5,000万元 [2] - 截至2025年9月25日 公司及控股子公司对外担保总额111.03亿元 其中对控股子公司担保总额101.02亿元 [3] - 担保总额占2024年经审计净资产比例96.73% 对控股子公司担保占比88.00% [3] 实际担保余额 - 截至2025年8月31日 公司及控股子公司实际对外担保余额47.31亿元 对控股子公司担保余额44.00亿元 [3] - 实际担保余额占2024年经审计净资产比例41.21% 对控股子公司担保余额占比38.33% [3] 担保调整与实施 - 担保额度在公司批准的270,000万元总额度内进行调整 无需再次提交审议 [2] - 被担保方信用状态良好 不属于失信被执行人 [2] 担保必要性分析 - 科裕国际作为海外业务贸易平台 因设备国际贸易账期长形成持续性融资需求 [3] - 通过置换存量高息负债降低综合融资成本 优化融资结构 [3] - 担保支持海外建材业务拓展 符合公司整体利益和发展战略 [3] 担保安全状况 - 公司无逾期担保情况 [3] - 未对第一大股东及其关联方提供担保 [3]

董事会决议情况 - 第十届董事会第二十一次会议于2025年9月25日以通讯方式召开 应参加表决董事9人 实际收到表决票9张 会议召集召开表决符合公司法及公司章程规定 [2] - 会议审议通过6项担保相关议案 包括子公司为公司银行综合授信提供担保 子公司为公司银行借款提供担保 以及公司为银漫矿业四家融资租赁公司提供担保 所有议案表决结果均为同意9票 反对0票 弃权0票 [2][3][4][5][6][7][8][9][10][11] 子公司为公司提供担保 - 公司向鄂尔多斯银行申请不超过70,000万元综合授信 其中流动资金贷款不超过50,000万元期限36个月 全额银行承兑汇票不超过20,000万元 [11] - 流动资金贷款50,000万元由唐河时代矿业和锡林矿业以其名下采矿权提供抵押担保 银漫矿业提供连带责任保证担保 全额银行承兑汇票20,000万元采用100%保证金质押抵押担保方式 [12] - 公司向渤海银行申请5,000万元流动资金借款 期限一年 由银漫矿业提供连带责任保证担保 担保期限均为主合同届满之日起三年 [13] 公司为银漫矿业融资租赁提供担保 - 银漫矿业与四家租赁公司开展融资租赁业务 总融资额90,000万元 均以自有生产设备类资产采用售后回租方式 [22][23][24] - 诚泰租赁融资30,000万元 租赁期限24个月 公司提供连带责任保证担保 保证期间为债务履行期届满起三年 [22][40] - 沣融租赁融资30,000万元 租赁期限36个月 公司提供连带责任保证担保 保证期间为债务履行期届满起三年 [23][41] - 国泰租赁融资10,000万元 租赁期限36个月 公司提供连带责任保证担保 保证期间为债务履行期届满起三年 [23][41] - 芯鑫租赁融资20,000万元 租赁期限36个月 公司提供连带责任保证担保 保证期间为债务履行期届满起两年 [24][42] 担保对象基本情况 - 被担保方兴业银锡注册资本177,563.57万元 控股股东兴业黄金冶炼集团持股20.46% 天津信业投资持股6.87% 其他股东合计持股72.67% 公司不是失信被执行人 [14][15] - 被担保方银漫矿业为兴业银锡全资子公司 注册资本134,938.09万元 主要从事非煤矿山矿产资源开采等业务 不是失信被执行人 [25][26][27] 担保实施影响 - 当前公司及子公司担保余额205,593.22万元 占最近一期经审计归属于上市公司股东净资产的23.96% 其中对合并报表外单位担保余额22,000万元 占比2.78% [18] - 本次银漫矿业融资租赁担保实施后 公司及子公司担保余额将增至295,593.22万元 占净资产比例升至37.41% 对合并报表外单位担保余额保持不变 [44] - 公司董事会认为担保事项满足经营融资需求 有利于业务发展 风险可控 同时授权管理层具体实施担保额度调剂 贷款银行主体变更等事项 [18][19][44][45]