防范非法金融宣传活动 - 公司通过线上线下协同及精准靶向宣教开展防范非法金融宣传活动 将金融安全知识普及至群众 [1] - 全辖47家网点通过LED屏滚动播放警示标语 厅堂展架陈列《防范非法集资手册》等宣传资料 [1] - 营业部开设"金融微课堂" 大堂经理利用业务办理间隙结合真实案例讲解电信诈骗和虚拟货币骗局套路 并演示防骗技能 [1] 安全生产成效 - 公司通过多举措扎实推进安全生产工作 连续多年实现安全事故零发生 [2]

全球黄金储备格局 - 黄金储备差异体现历史积累和现实经济实力 美国凭借二战机遇积累巨额财富 中国通过稳健经济发展和持续增持增强金融实力 日本因历史原因和经济困境显得相对薄弱[8] - 面对复杂国际金融环境 各国积极寻求提升金融安全方式 黄金重要性日益凸显 2023-2024年金价持续上涨反映各国央行争相增持趋势[8] 中国黄金储备状况 - 中国央行持续增持黄金 截至2025年3月末储备量达2292.33吨 较五个月前增加近13吨 彰显增强金融抗风险能力决心[3] - 中国黄金储备量达2279.56吨（2024年数据） 位居全球第五 同时稳坐全球最大黄金消费国位置达12年之久[3] - 尽管金价上涨导致消费者购买量略有下降 但深厚民间基础支撑消费国地位[3] 美国黄金储备优势 - 美国以8133.46吨黄金储备（2024年底数据）傲视全球 超过德国意大利法国三国总和[5] - 巨额储备为美元全球霸权提供坚实支撑 反映二战时期特殊地位 当时美国作为军火物资供应中心涌入大量黄金[5] - 全球对美国金融体系信任度高 德国三分之一黄金储存在纽约联邦储备银行[6] 日本黄金储备困境 - 日本黄金储备仅846吨 不足美国储备量的11% 形成鲜明对比[8] - 储备窘境与二战经历密切相关 1940年代为支持侵略战争耗尽国内黄金储备 大量进口美国武器 战后国库空虚经济受创[8] - 当前面临企业破产数量攀升和贸易不确定性等经济挑战 黄金储备显得脆弱难以抵御外部风险[8]

核心事件概述 - 客户因保险到期办理领取手续时遭遇电信诈骗未遂 代理人及时介入并协助完成账户升级 资金安全到账 [1] 诈骗防范机制 - 保险公司通过代理人向客户持续传达官方业务办理渠道规范 强调不会通过非正规渠道处理事务 [1] - 建立应急响应机制 针对客户异常情况可快速核查并解决技术性问题（如Ⅱ类账户转账限额）[1] - 通过日常防诈宣传提升客户风险意识 典型案例中客户因宣传提醒避免受骗 [1] 金融安全操作指引 - 禁止轻信陌生电话或短信链接 所有官方业务均通过认证渠道办理 [1] - 建议老年人遇陌生信息时通过官方电话核实或由子女协助确认 [1] - 推荐下载国家反诈中心软件以识别拦截诈骗信息 [1] - 要求保护身份证号、银行卡号等个人信息 避免公共网络环境使用金融服务 [2]

核心观点 - 公司通过常态化宣传教育活动提升老年群体金融风险防范能力 主动承担金融知识普及责任 践行以客户为中心的服务理念[1] - 公司成功拦截养老投资骗局 通过专业风险识别和暖心服务守护客户财产安全 典型案例显示六旬客户险些陷入非法集资陷阱[2] - 公司构建四重金融安全防线 包括警惕免费馅饼 破除保本神话 提升金融素养 善用专业资源 并通过百场宣讲活动发放超万份防范手册[3] 行业趋势 - 老龄化进程加速推动养老需求呈现多元化趋势[1] 公司行动 - 开展防非拒非宣传教育活动 帮助群众提升金融风险防范能力[1] - 客服中心通过老年人专属服务区提供一杯水一句问候的暖心服务 成功劝阻客户退保投资非法项目[2] - 风险防控专家总结非法集资三大陷阱：情感渗透以免费旅游养生讲座为噱头 虚假包装虚构政府背书国际项目 高息诱饵承诺保本高息短期回本[2] - 进社区进乡村进养老院开展百场金融知识宣讲 发放超万份防范非法集资手册[3] - 用实际行动践行有温度的金融服务 将消费者权益保护作为核心工作[3] 风险特征 - 非法集资案件精准针对老年人心理特点 利用免费活动博取信任 虚构项目实施诈骗[2] - 不法分子通过小恩小惠降低警惕性 辅以托儿现身说法 利用老年人追求资产增值心理实施诈骗[2] 防护措施 - 对陌生人异常热情组织免费活动的机构保持理性判断 不轻信免费午餐背后利益链[3] - 牢记收益与风险并存 任何宣称零风险高收益的投资均涉嫌违法[3] - 主动关注监管部门风险提示 通过正规渠道获取金融知识[3] - 投资前与家人商量并咨询持牌金融机构专业人员 发现异常及时拨打110报警[3]

核心观点 - 金融消费者信息安全是法律保护的重要权益 个人信息泄露可能导致财产损失和信誉影响 金融机构需积极履行社会责任以共建安全金融环境 [1] 案例警示 - 客户因未妥善处理含家庭住址和保单信息的业务批单 导致不法分子获取个人信息后实施诈骗 [2] - 犯罪分子冒充保险公司工作人员诱导退保并购买虚假高收益理财产品 造成客户保障缺失和财产损失 [2] 风险防护措施 - 建议对取款凭条 业务批单等材料进行姓名 地址 账号等关键信息的无痕化处理 从源头阻断泄露风险 [3] - 重要业务优先选择本人柜面办理 若委托代办需确认受托人可靠性并全程跟踪业务进度 [4] - 对陌生上门服务要求核查身份 拒绝敏感操作 并通过营业网点进行场外验证 [5] - 发现信息被冒用或诈骗时立即保留证据报警 并向金融机构官方渠道反馈 [6] 金融机构行动 - 公司通过金融知识普及活动 服务流程优化和技术防护强化等措施守护客户信任 [7] - 公司开通24小时客服热线为客户提供咨询与协助 [6] - 呼吁公众增强风险意识和防护技能以巩固金融安全 [7]

核心观点 - 金融机构通过风险核查机制成功拦截一起利用泄露个人信息进行的异常保单分红领取请求 保护客户资产安全 [1][2] 风险案例特征 - 诈骗方掌握投保人身份证号 出生日期等完整隐私信息但拒绝透露自身身份及保单受益人关键信息 [2] - 异常操作特征包括要求加急办理业务 申请转账账户已处于销户状态 [2] - 客户曾因经济纠纷将个人银行卡交予他人 导致短信验证码等敏感信息泄露 [2] 金融安全防护措施 - 短信验证码作为账户安全最后防线 严禁以任何理由向他人透露 [3] - 建议每季度定期核查名下银行卡 保险账户状态 及时发现非本人操作业务 [4] - 金融业务办理尽量避免交付身份证 银行卡等原件 确需委托时需通过书面协议明确责任并全程监督 [5] - 积极配合金融机构身份核验流程 对拒绝提供关键信息的来电保持高度警惕 [6] 行业协同机制 - 金融机构与市民需共同维护金融安全 通过官方渠道核实可疑情况 [6] - 公司启动风险核查机制后拒绝异常转账请求 客户报警处理形成风险处置闭环 [2]

公司服务升级举措 - 公司通过主动上门服务解决客户保单变更难题 包括驱车几十公里协助客户获取关键证明并在客户住所完成手续 [2] - 公司在柜面提供细节关怀服务 包括提供饮用水 防暑包 老花镜和爱心座椅等设施 [2] - 公司在义乌国际商贸城开展金融安全宣传活动 面向中外客商讲解反洗钱 非法集资和电信诈骗防范知识 [4] - 公司针对外籍客商提供英文版宣传材料并使用简单英语沟通 跨越语言障碍传递金融安全理念 [4][6] - 公司组织爱心助农活动 通过认购鲜桃和参与采摘支持农户增收和乡村振兴 [5] - 公司在桃园开展金融知识微课堂 结合农业场景向农户传授非法集资和电信诈骗识别技巧 [7] - 公司与社区党支部签署党建共建协议 计划建设智慧养老服务站配备智能终端和健康监测设备 [9][11] - 公司通过科技赋能养老 为农村老年群体提供在线问诊和健康管理等便捷服务 [11] 行业价值体现 - 保险行业通过理赔金支持帮助客户渡过难关 体现雪中送炭和长期守护的价值 [2] - 行业服务从传统柜台延伸至田间地头 社区乡村和市场等多元化场景 [1][2][4] - 行业通过金融知识普及活动提升公众风险防范能力 尤其在非法集资和电信诈骗领域 [4][7] - 行业探索保险与社区共建模式 推动科技赋能养老和缩小城乡差距的创新实践 [9][11]

活动概况 - 中国农业银行曲阜支行与曲阜市工商业联合办民营企业家金融知识大讲堂活动 全市50余家民营企业负责人及财务管理人员参与 [1] - 活动聚焦企业高频需求与痛点 重点普及反诈 存款保险和征信三大关键金融知识 [1] 反诈知识普及 - 结合近期高发企业电信网络诈骗案例剖析诈骗手法和关键特征 [1] - 讲解企业财务人员需严格遵守转账汇款核实流程 识别可疑账户和异常交易 以及遭遇诈骗后的紧急处置措施 [1] - 现场指导企业代表安装使用国家反诈中心APP以提升主动防御能力 [1] 存款保险制度解读 - 针对企业对存款安全性的关切 专门设置存款保险知识普及环节 [2] - 阐释《存款保险条例》核心内容 使企业理解"存款有保障"的法律基础 增强对银行体系信心 [2] 征信知识普及 - 系统介绍征信概念 征信报告主要内容 征信信息产生方式以及不良征信记录可能带来的严重后果 [2] - 重点强调企业按时履约还款 审慎对外担保 定期查询征信报告的重要性 [2] - 引导树立"珍爱信用记录 积累信用财富"理念 为未来发展奠定信用基础 [2] 未来规划 - 中国农业银行曲阜支行将持续深化与工商联合作 将金融知识普及作为服务民营企业的重要抓手 [2] - 定期开展形式多样的宣教活动 提升企业金融素养和风险防范能力 [2] - 为优化营商环境 促进地方民营经济高质量发展贡献金融力量 [2]

公司活动 - 建行济南堤口路支行深入堤口路商圈商户开展金融安全主题宣传活动 包括沿街小店和大型商超的逐户走访[1] - 工作人员面对面讲解针对商户的常见诈骗手段 包括虚假订单诈骗 收款二维码调包和冒充平台客服等类型[1] - 提供账户安全实操指导 包括设置账户变动提醒 检查收款二维码安全性及免费账户安全评估服务[1] 金融服务 - 向商户介绍建行金融产品和服务 涵盖移动支付工具 资金管理方案 贷款服务和金融保障等多元化业务[2] - 金融产品旨在为商户经营发展保驾护航 助力在安全环境中安心创业和放心经营[2] 持续规划 - 公司将持续开展多样化金融知识普及活动 加强商户及居民沟通联系[2] - 通过专业服务和真诚态度维护金融安全环境 守护百姓资金安全[2]

管理办法核心内容 - 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，面向社会公开征求意见 [1] - 管理办法取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需"了解并登记资金来源或用途"的硬性要求 [3] - 管理办法提出金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 [3] 行业影响 - 管理办法通过明确各类金融机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的具体要求，为金融机构提供了操作指南，有助于提升整个行业的风险管理水平 [3] - 管理办法有助于加强金融机构的合规性，降低洗钱、恐怖融资等非法活动的风险，进一步维护金融市场秩序和社会稳定 [3] - 不要求对5万元以上现金存取业务一律了解资金来源和用途，而是规定金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化的尽职调查措施，体现了监管部门进一步平衡好洗钱风险管理与优化金融服务的意图 [6] 金融机构应对策略 - 银行需在"合规底线"与"体验温度"间找到动态支点，通过技术替代人工提升效率，精准分级减少无效打扰，透明沟通消除隐私焦虑 [6] - 银行平衡反洗钱尽职调查与客户体验、隐私保护可优化流程提升客户体验，落实分层管理策略，对低风险客户简化流程，对高风险客户强化调查 [7] - 更多应用数字化工具替代人工环节，如开发手机银行"信息更新"模块，支持客户在线上传证明文件并实时反馈核验结果，减少线下排队时间 [7] - 严格保护客户隐私，遵循最小必要原则，仅收集与业务相关的信息 [7]