截至2025年10月末，海南省共有中国银行、建设银行等11家银行上线EF账户，开立账户数超过650个， 业务发生额突破2500亿元。 2025年1至10月，海南省人民币跨境收付额超4200亿元，较2020年同期增长16倍。 多功能自由贸易账户（EF账户）上线打通跨境资金流动"高速路"，跨境资金集中运营中心落地助力企 业出海，跨境资产管理试点搭建跨境投资桥梁……近年来，海南自由贸易港跨境投融资改革不断深化， 金融业对外开放水平进一步提升。 金融对海南自由贸易港建设至关重要，是实现贸易投资自由便利等功能的重要支撑。 "有序扩大金融业对外开放，构建与高水平开放相适应、与实体经济深度融合的自由贸易港金融体系， 打造形成区域性金融开放门户枢纽。"近期，海南"十五五"规划建议发布，为下一个五年自贸港金融开 放之路标明了方向。 ◎记者 何漪 唐燕飞 让资金双向流动"活"起来 跨境资金流动自由便利，是海南自由贸易港核心制度的重要组成部分，也是海南自贸港实现金融高水平 开放的基础。 围绕有序推进海南自贸港与境外资金自由便利流动，《海南自由贸易港建设总体方案》明确提出，构建 多功能自由贸易账户体系，便利跨境贸易投资资金流动，扩大 ...

公司高层人事变动 - 鹏安基金董事长变更，张国勇因退休于10月21日离任，由杨彬接任董事长职务 [1][2] - 杨彬现任公司大股东开源证券副总经理、执行委员会委员，并担任鹏安基金党支部书记，拥有在中国工商银行近30年及广西北部湾银行的金融从业经历 [2][4] - 公司总经理为洪正华，拥有超过20年权益投研交易经验，于2024年5月起担任董事兼总经理，曾任职于多家券商及基金公司 [4] 公司基本情况与股东背景 - 鹏安基金成立于2024年1月2日，是公募基金行业新成员，也是海南首家券商系公募基金公司 [2][6][7] - 公司于2024年5月26日取得证监会核发的业务许可证，并于10月13日发行旗下首只公募基金产品 [2] - 开源证券是公司100%控股股东，注册资本46.14亿元，拥有7家控参股子公司，布局证券、基金、期货等多业态金融业务 [5] - 2024年6月，开源证券向鹏安基金增资1.1亿元，公司注册资本由1亿元增加至2.1亿元 [5] 业务发展与产品布局 - 公司首只公募产品鹏安中证红利指数基金于10月13日发售，计划由李云琪和郑小凡共同管理 [4] - 公司已上报鹏安安泰利率债债券基金和鹏安核心优选混合型发起式基金，目前均已获证监会受理 [5] - 李云琪曾担任开源证券资产管理总部量化投资部负责人 [4] 战略定位与区域优势 - 公司是国内第71家券商系公募，也是海南省首家国资控股券商系公募基金公司 [8] - 公司设立有助于补齐海南持牌金融机构短板，完善金融服务生态链，是落实海南自贸港金融政策的重要平台 [8] - 公司成功入围海南自由贸易港跨境资产管理试点业务机构名单，将依托自贸港政策优势为境外投资者提供资产配置服务 [8]

政策发布 - 五部门联合印发《海南自由贸易港跨境资产管理试点业务实施细则》以推进海南自贸港建设 [1] - 政策旨在探索跨境资管业务试点并提高跨境证券投融资汇兑便利 [1] 试点业务范围 - 支持境外投资者投资海南自贸港内金融机构发行的多种资管产品 [1] - 产品范围包括理财产品、私募资管产品、公募基金及保险资管产品 [1] 政策安排与影响 - 《实施细则》对试点机构条件、产品范围、投资者适当性管理等具体方面作出安排 [1] - 试点业务有利于丰富跨境金融产品供给并为境外投资者探索新渠道 [1] - 有利于吸引境内外资管机构到海南展业助力自贸港建设 [1] 后续工作 - 五部门将加强政策宣传解读并指导试点机构确保政策平稳落地 [2] - 推动跨境资管试点业务健康发展以推进金融高水平对外开放 [2]

跨境融资业务 - 平安银行海口分行为海胶集团发放等值1亿元人民币离岸外债贷款，满足其跨境融资需求 [1] - 离岸外债贷款是境内银行利用离岸牌照或海外分行资金向境内企业发放的外币贷款，核心价值在于高效利用境外低成本资金 [1] - 该业务通过离岸平台引入境外资金，拓宽企业融资渠道并降低综合融资成本，同时配套外汇避险交易锁定汇率风险 [1] 政策背景与意义 - 业务落地基于海南自由贸易港深化金融开放政策，特别是《海南自由贸易港建设总体方案》中跨境资金自由便利流动的相关政策 [2] - 该贷款是政策落地的"试金石"，证明金融开放政策能有效引导境外资金服务境内实体经济 [2] - 业务模式为自由贸易港内其他金融机构服务重点产业提供了可复制的创新融资样板 [2] 企业与合作方反馈 - 海胶集团认可该融资合作，认为资金优化了融资结构并降低融资成本，同时控制汇率波动风险 [3] - 平安银行表示未来将继续依托综合金融优势及离岸平台专长，探索跨境融资、绿色金融等创新服务 [3] 行业影响 - 业务为海南自由贸易港企业利用境内外市场资源开辟新路径，推动金融制度型开放 [3] - 实践为构建更具竞争力的跨境金融服务生态提供经验，助力海南高质量发展 [3]

海南自由贸易港跨境资产管理试点业务实施细则 - 中国人民银行等五部门联合印发《海南自由贸易港跨境资产管理试点业务实施细则》以推进海南自贸港建设[1] - 试点支持境外投资者投资海南自贸港内金融机构发行的理财产品、私募资管产品、公募基金、保险资管产品[1] - 试点有利于丰富跨境金融产品供给并为境外投资者提供新渠道 有利于吸引境内外资管机构到海南展业[1] 试点机构条件及报备程序 - 试点机构需建立投资者适当性管理、权益保护、投诉处理及纠纷化解机制[2] - 试点资管产品需符合管理部门要求 近3年未因资管业务被处罚或导致金融风险事件[2] 试点资管产品范围 - 发行机构可发行面向境内外或仅面向境外投资者的试点资管产品[2] - 试点资管产品募集资金必须投向境内市场[2] 境外投资者适当性管理 - 试点银行需审核境外投资者身份证明文件并落实展业要求[2] - 试点银行需确保投资者资金来源符合反洗钱、反恐融资要求[2] - 试点银行需提醒境外投资者使用自有或境外合法募集资金购买产品[2] 账户开立及资金划转 - 直销产品投资本金需先划转至人民币募集账户再转入托管账户[3] - 代销产品投资本金需由代销机构划转至发行机构募集账户再转入托管账户[3] 试点规模管理 - 跨境资管试点实施规模管理 境外投资者购买规模不得超过总规模上限[3] - 初始试点总规模上限设定为100亿元人民币[3] - 中国人民银行海南省分行将动态调整并公布规模上限[3] 境外投资者保护 - 投资者保护工作遵循中国境内法律法规 由试点管理部门监管[3] - 试点管理部门需加强监管合作共同做好投资者保护[3] 统计监测及监督管理 - 发行及销售机构需按要求及时报告产品信息和业务开展情况[4] - 五部门将加强政策宣传指导确保细则平稳落地[4]