基本情况 - 中油财务有限责任公司经中国人民银行批准筹建（银复〔1995〕267号），持有金融许可证编号L0003H211000001 [1] - 公司注册资本总额为163.95亿元人民币，股东包括中国石油天然气集团有限公司（持股比例51%）、中国石油天然气股份有限公司（持股比例49%） [1] - 经营范围涵盖本外币业务，包括存贷款、票据承兑、资金结算、债券承销、同业拆借、固定收益投资及衍生产品交易等10类经监管批准的金融业务 [2] 内部控制体系 - 公司治理结构完整，设立党委、股东会、董事会及监事会，董事会下设业务审查委员会和风险管理委员会 [2][3][4][5] - 内部设立13个职能部门及4家境内分公司、3家境外子公司，包括香港、迪拜和新加坡分支机构 [5] - 建立全面风险管理制度，涵盖风险监管指标、检查监督体系及内控流程，重点管控流动性风险、操作风险、市场风险和信用风险 [5][6][7] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日，现金及存放央行款项为1,110.55亿元人民币，发放贷款及垫款总额1,192.60亿元人民币 [8] - 报告期内实现利息净收入24.78亿元人民币，利润总额38.84亿元人民币，税后净利润33.03亿元人民币 [8] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，资本充足率、流动性比例等指标达标 [8] 关联方业务情况 - 中国石油集团工程股份有限公司在中油财务存款余额140.68亿元人民币（人民币存款57.68亿+外币存款折83.00亿），贷款利率范围0.05%-4.18% [9][10] - 贷款余额95.00亿元人民币，均为子公司中国石油管道局工程有限公司流动资金贷款 [10] - 存贷款业务未出现流动性风险或延迟付款情况，已制定风险处置预案保障资金安全 [10] 合规与风险评估 - 公司未受监管处罚，各项业务符合《公司法》《银行业监督管理法》等法律法规要求 [6][7][8] - 内部控制制度有效执行，信贷风险控制程序、投资决策架构及流动性管理措施运行良好 [6][7][8]

公司基本情况 - 公司成立于2008年6月4日 注册资本60亿元 统一社会信用代码911100007109354688 法定代表人夏宇 [3] - 公司住所由北京市变更为河北雄安新区起步区雄安大街319号 机构编码L0091H313310001 编号01122074 [3] - 股权结构为中国中化控股有限责任公司持股37% 中国中化股份有限公司持股35% 中化资本有限公司持股28% 实缴出资额合计60亿元 [3] - 公司母公司和最终控制方为中国中化控股有限责任公司 组织结构为董事会领导下的总经理负责制 [3] 经营范围与业务结构 - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷 固定收益类证券投资 普通类衍生品交易等 [4] - 证券投资业务投资比例不得超过资本净额70% 委托贷款总额不得超过委托存款总额 [12] 内部控制体系 - 公司建立股东会、董事会、监事会（拟调整为董事会审计委员会承接职权）三权分立的治理结构 [4] - 设立风险管理部和纪检室（审计部） 对业务进行全方位风险管理和监督稽核 [5] - 信贷业务实行"客户信用评级+综合授信+利率风险定价"体系 由信贷审批委员会审议 总经理拥有最终否决权 [8][9][10] - 资金管理遵循安全性、流动性、效益性原则 优先保障结算支付需求 资金运营部实施精益计划管理 [6] - 信息系统采用资金管理系统 配备防火墙、入侵检测、安全审计等设备 关键数据每日备份 [15] 经营与财务数据 - 截至2024年12月31日 资产总额703.74亿元 所有者权益129.74亿元 吸收存款517.34亿元 发放贷款485.11亿元 [16] - 截至2025年6月30日 资产总额706.04亿元 所有者权益130.69亿元 吸收存款571.68亿元 发放贷款472.47亿元 [16] - 2025年1-6月实现利息收入6.35亿元 手续费收入0.03亿元 利润总额1.22亿元 净利润0.93亿元 [16] 监管合规情况 - 资本充足率12.33%（标准≥10%） 流动性比例61.45%（标准≥25%） 贷款余额/（存款余额+实收资本）76.91%（标准≤80%） [18] - 集团外负债总额/资本净额为0% 投资总额/资本净额67.85%（标准≤70%） 固定资产净额/资本净额0.05%（标准≤20%） [18] - 公司从未发生挤提存款、债务违约、重大诈骗等事件 未受监管部门行政处罚 各项指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [18]

公司经营情况 - 公司2025年半年度报告显示所有董事均出席董事会会议并审议通过报告 [2] - 公司计划不派发现金红利、不送红股、不以公积金转增股本 [3] - 公司报告期内控股股东和实际控制人均未发生变更 [4][5] - 公司子公司星河科技清算工作正在进行中，预计不会对公司生产经营和财务状况造成重大不利影响 [5] 董事会决议 - 董事会审议通过了2025年半年度报告全文及摘要 [6] - 董事会审议通过了2025年半年度募集资金存放与使用情况专项报告 [8][9] - 董事会审议通过了《诚通财务有限责任公司的风险持续评估报告（2025年半年度）》 [10] 募集资金情况 - 公司2016年非公开发行股票募集资金19.453亿元，实际募集资金净额19.283亿元 [11] - 截至2025年6月30日，募集资金及收益累计20.69亿元，已累计使用19.85亿元，余额8476.69万元 [12] - 募集资金主要用于建设数据中心项目（12亿元）和补充流动资金 [11] - 公司建立了完善的募集资金管理制度和专户管理机制 [13][14] - 报告期内公司使用募集资金18.82万元，剩余资金将用于项目建设 [18] 诚通财务评估 - 诚通财务注册资本50亿元，主要股东为中国诚通控股集团等3家企业 [20] - 诚通财务建立了完善的风险管理体系，包括风险管理委员会、信贷业务审查委员会等机构 [21][22][23] - 截至2025年6月30日，诚通财务资产总额392.4亿元，所有者权益67.94亿元 [35] - 诚通财务2024年度营业收入6.66亿元，净利润1.79亿元 [35] - 诚通财务各项监管指标均符合要求，资本充足率23.89%，流动性比例90.55% [37][41] - 公司在诚通财务存款余额1026.16万元，贷款余额2.15亿元 [42]

公司基本情况 - 公司前身为中国信息信托投资公司，成立于1988年，2001年更名为中国电子财务有限责任公司并正式运营，持有《金融机构法人许可证》（编号：L0014H211000001）[5] - 2022年吸收合并振华集团财务有限责任公司，注册资本增至19.01亿元，2024年通过资本公积和未分配利润转增资本，注册资本增至25亿元[5][6] - 控股股东为中国电子信息产业集团有限公司，持股81.27%，其他股东包括武汉中原电子集团（5.37%）、中国电子进出口有限公司（4.66%）等[7] 内部控制制度 - 实行董事会领导下的总经理负责制，建立股东会、董事会、监事会相互制衡的治理结构[9] - 设立内部审计部门，制定"1+N"内审制度体系，涵盖信贷、同业、结算等业务审计规范[17][31] - 信息系统采用双机热备和异地灾备（内蒙古乌兰察布数据中心），核心业务系统数据实时备份[18][19] 业务风险管理 - 资金管理：流动性比例60.82%（监管要求≥25%），资本充足率12.75%，票据承兑余额仅占资产总额1.66%（监管上限15%）[20][21] - 信贷管理：贷款余额占存款与实收资本之和的59.13%（监管上限80%），建立贷前评估、贷中审批、贷后监控全流程体系[14][15] - 投资管理：投资总额占资本净额2.21%（监管上限70%），固定收益类证券交易实行双人复核制[16] 经营业绩 - 截至2025年6月30日，银行存款186.66亿元，存放央行款项19.32亿元[19] - 2025年上半年实现利息净收入2.57亿元，净利润1.61亿元，利润总额2.15亿元[19] 监管合规 - 现行有效内控制度共246项，涵盖综合管理、财务、信贷、投资等9大类，包括《全面风险管理办法》《流动性风险管理办法》等[22][30] - 严格执行《企业集团财务公司管理办法》，10项监管指标均达标，如集团外负债总额为0，固定资产净额仅占资本净额0.65%（监管上限20%）[20][22]

董事会会议召开情况 - 江苏悦达投资股份有限公司第十二届董事会第六次会议于2025年8月15日以通讯表决方式召开 [1] - 会议由董事长张乃文主持，应出席董事11人，实际出席11人（全部以通讯方式出席），无缺席或委托出席情况 [1] 董事会会议审议情况 2025年半年度报告审议 - 董事会审议通过《2025年半年度报告》及摘要，审计委员会确认报告符合法规要求，真实反映公司截至2025年6月30日的财务状况 [1] - 表决结果为全票通过（同意11人，反对0人，弃权0人） [1] 财务公司风险评估报告 - 审议通过《江苏悦达集团财务有限公司2025年上半年风险评估报告》，认为其存贷业务风险可控，未发现重大风险管理缺陷 [2] - 独立董事专门会议评估认为关联交易具有必要性和公允性，有利于优化资金使用效率且不影响公司资金独立性 [2] - 表决中4名关联董事回避，非关联董事全票通过（同意7人，反对0人，弃权0人） [2]

财务公司基本情况 - 财务公司由江苏悦达集团有限公司、江苏悦达投资股份有限公司、悦达资本股份有限公司共同组建，成立于2015年12月23日，注册资本11亿元人民币，法定代表人李小虎 [1] - 财务公司金融许可证编码L0232H232090001，经营范围为企业集团财务公司服务，注册地址为盐城市世纪大道东路2号悦达集团总部大楼 [1] - 股东结构为江苏悦达集团持股51%（出资5.61亿元）、江苏悦达投资持股25%（出资2.75亿元）、悦达资本持股24%（出资2.64亿元） [1] 内部控制体系 - 治理结构分为股东会（按出资比例表决）、董事会（5人构成）、监事会（3人构成）及下设风险管理委员会，形成决策、执行、监督三层架构 [2] - 设立审计稽核部独立行使监督权，实施《流动性风险管理办法》《授信管理办法》等制度，通过系统实时监测流动性比例、资本充足率等指标 [4][6][9] - 信用风险管理采用AAA至B六级评级体系，覆盖贷前调查至贷后检查全流程，2025年6月末贷款余额31.29亿元 [5][12] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日总资产49.66亿元，存放同业款10.25亿元，吸收存款数据未完整披露 [12] - 操作风险防控措施包括关键岗位轮岗制度、信息系统专项管理及突发事件应急预案，数据中心实行门禁管控 [7][8][11] - 监管指标全部符合《企业集团财务公司管理办法》要求，未出现挤提存款、大额逾期等重大风险事件 [12] 关联业务情况 - 江苏悦达投资在财务公司存款余额7.54亿元，无贷款业务，存贷规模未超协议限额 [12] - 信贷审批实行分级控制，重大贷款需经信贷审查委员会三分之二以上表决通过，总经理享有一票否决权 [10]

公司基本情况 - 公司前身为华北制药集团财务有限责任公司，成立于1993年，1998年取得《企业法人营业执照》，2009年更名为冀中能源集团财务有限责任公司 [2] - 公司注册资本55亿元，法定代表人高文赞，注册地址为河北省石家庄市新华区中华北大街3号金圆大厦B座9层、10层 [2] - 公司股东及出资比例：冀中能源集团出资24.75亿元占45%，冀中能源股份出资19.25亿元占35%，华北制药股份出资11亿元占20% [4][15] - 公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、同业拆借等业务 [5] 合规性管理与风险控制 - 公司具有合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》 [1] - 未发现公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》的情况 [2] - 公司建立了完善的公司治理结构，设股东会、董事会、监事会，并设置七个业务部门 [5] - 公司制定了多项业务管理办法和风险控制制度，包括存款账户管理、资金结算、信贷业务等方面的规定 [6][7][8] - 公司建立了独立的授信风险管理部门和贷款审查委员会，实行统一授信管理 [8] - 公司制定了投资业务管理制度，设立投资审查委员会审查投资类业务 [9] - 公司实行内部审计稽核制度，2025年持续拓宽审计范围，加强对重点领域的审计监督 [10] 信息科技管理 - 公司完善了信息科技制度，制定了信息系统运维、应急预案、安全管理办法等 [11] - 加强灾备数据中心建设，开展应急演练，确保业务连续性 [11] - 完成核心业务系统安全加固项目，增强风险防控能力 [11] 经营管理情况 - 截至2025年6月30日，公司总资产202.9亿元，总负债142.28亿元 [13] - 2025年1-6月实现利润总额1.74亿元，净利润1.31亿元 [13] - 公司各项监管指标均符合要求：资本充足率30.54%，流动性比例65.78%，贷款余额占比79.13%等 [13] - 公司加快司库体系建设，拓展市场业务，加强资产负债管理，推进数字化建设 [14] - 主要股东业务情况：冀中能源集团存款276.99亿元，贷款1291.58亿元；冀中能源股份存款462.23亿元，贷款1亿元；华北制药股份存款39.37亿元，贷款1.8亿元 [15]

财务公司基本情况 - 财务公司为国家能源集团财务有限公司 提供企业集团财务公司服务 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 买方信贷和消费信贷 固定收益类有价证券投资等[1] - 截至2025年06月30日 财务公司注册资本为1,750,000万元 其中国家能源投资集团有限责任公司持股60.00% 中国神华能源股份有限公司持股32.57% 国能朔黄铁路发展有限责任公司持股1.71%[2] 内部控制体系 - 财务公司建立以股东会 董事会 监事会为核心的现代法人治理结构 明确划分董事会 监事会和高级管理层的内部控制责任[2] - 财务公司设立风险管理委员会和审计委员会 建立风险管理与法律事务部和审计稽核部 实行内部审计监督制度 编制《内部控制管理手册》及风险矩阵识别评估体系[2] - 财务公司制定覆盖结算管理 存款管理 资金计划管理 信贷业务 投资业务的全流程制度体系 通过职责分离和相互制衡机制控制信用风险 市场风险和操作风险[4][5][6][7][8] 经营与财务数据 - 截至2025年06月30日 财务公司资产总额30,797,889万元 负债合计26,910,370万元 所有者权益3,887,518万元[11] - 2025年1-6月实现营业收入223,625万元 利润总额231,115万元 税后净利润179,930万元[11] - 财务公司存放中央银行款项132.77亿元 存放同业款项181.79亿元 吸收成员单位存款2,671.32亿元 发放贷款及垫款1,976.77亿元[11] 风险指标与合规状况 - 截至2025年06月30日 财务公司主要风险指标均符合监管要求 维持零不良贷款记录 信贷资产质量可控[8][13] - 财务公司未发生支付逾期 信息系统故障 抢劫诈骗 高管被采取强制措施 机构变动 股权交易或经营风险等重大事项 未受行政处罚 无违法违规记录[13] 关联金融业务情况 - 根据《金融服务协议》 财务公司向公司提供的直接贷款 票据承兑及贴现 非融资性保函每日余额不高于3亿元 吸收存款每日余额不高于7亿元[14] - 截至2025年06月30日 公司未与财务公司发生贷款业务 票据贴现 开具承兑汇票等业务 实际发生额为0[15][16] - 公司在其他金融机构存款余额14,992.01万元 占存款总额26.60% 在其他金融机构贷款余额为0[17] 持续风险管理措施 - 财务公司定期向公司提交财务报告 公司可据此评估业务和财务风险 必要时启动应急处置程序[17] - 公司在财务公司的存款安全性和流动性良好 未发生头寸不足延迟付款等情况[17]

金融服务协议核心条款 - 服务范围包括委托贷款、外币结售汇等国家金融监管批准的业务[1] - 存款利率参照中国人民银行规定执行，允许上浮比例[3] - 贷款服务执行中国人民银行规定的优惠利率[3] - 结算服务收费不高于市场公允价格或央行标准[3] 交易限额与风险控制 - 单日最高存款余额限制为0.45亿元人民币[4] - 年度授信总额不超过6亿元人民币[4] - 建立专门风险管理部门和内部控制制度[5] - 存款实行自愿存取原则，遇重大风险事项需2个工作日内通知[6] 关联交易情况 - 2025年初至披露日累计开具商业汇票4.4亿元，保证金比例10%[12] - 同期存款余额4402.96万元，产生利息0.45万元[12] - 交易定价遵循公平原则，不影响公司独立性[11] 公司治理变更 - 拟取消监事会设置，由董事会审计委员会承接相关职能[52] - 修订28项内部管理制度，包括信息披露、投资管理等制度[54][55][56][57][58][59][60][61][62][63][64][65][66][67][68][69][70][71][72][73][74][75][76][77][78][79][80][81][82][83][84] 股东大会安排 - 定于2025年9月1日召开临时股东大会[17] - 采用现场与网络投票结合方式，股权登记日为8月26日[18] - 关联股东美的集团需对金融服务协议议案回避表决[19]

财务公司基本情况 - 财务公司前身为华北制药集团财务有限责任公司 经中国人民银行批准于1993年成立 1998年取得营业执照[1] - 2009年更名为冀中能源集团财务有限责任公司 注册资本55亿元 法定代表人高文赞 注册地址位于河北省石家庄市[1] - 股东结构为冀中能源集团持股45% 冀中股份持股35% 华北制药持股20%[2][3] 股权变更与增资历程 - 2009年新增股东冀中股份 注册资本由3亿元增至10亿元[2] - 2011年华北制药受让华北制药康欣有限公司0.05亿元股权 持股比例增至20%[2] - 2016年三家股东同比例增资10亿元 注册资本增至20亿元[2] - 2021年同比例增资12亿元 注册资本增至32亿元[3] - 2023年同比例增资13亿元 注册资本增至45亿元[3] - 2025年以未分配利润转增注册资本10亿元 注册资本达55亿元[3] 业务范围与合规管理 - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理贷款及票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借等业务[4] - 实行董事会领导下的总经理负责制 设立股东会、董事会、监事会及七个职能部门[4] - 严格遵循《企业集团财务公司管理办法》等法规 无超范围经营或违规行为[4] 风险控制体系 - 制定多项业务管理办法 包括存款账户管理、结算业务、大额交易报告等制度[5] - 建立贷款审查委员会 实行统一授信管理 明确贷前调查、贷时审查、贷后检查流程[8] - 设立投资审查委员会 制定固定收益类证券投资业务管理办法[9] - 2025年加强信息科技风险管控 开展业务连续性管理及应急演练[11][12] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日总资产202.90亿元 总负债142.28亿元[13] - 2025年1-6月实现利润总额1.74亿元 净利润1.31亿元[13] - 资本充足率30.54% 流动性比例65.78% 贷款余额占存款与实收资本比例79.13%[13] 股东存贷款情况 - 冀中能源集团存款129.16亿元 华北制药存款3.94亿元 贷款1.80亿元[14] - 华北制药在财务公司存款余额3.94亿元 占同类业务比例24.61%[15] - 票据业务余额4亿元 占同类业务比例3.72%[15] 内部控制与审计 - 实行内部审计稽核制度 2025年扩大审计范围至业务连续性管理、U盾管理等领域[10] - 会计岗位实行责任分离原则 建立会计核算监督机制[9][10] - 评价显示内部控制制度完善且执行有效 资金流转与信贷风险控制合理[12][13] 数字化与业务发展 - 推进核心系统功能迭代 应用RPA技术提升结算与业务效率[13] - 打造线上同业存款及货币市场基金投资业务 建立"线上化+智能化"同业模式[13] - 加强资产负债管理 调整信贷结构 增加对中小微企业及绿色领域信贷支持[13]