华夏银行股份有限公司 HUA XIA BANK CO., Limited. 二〇一六年半年度报告 二〇一六年八月九日 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内 容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别 和连带的法律责任。 二、本公司第七届董事会第二十次会议于 2016 年 8 月 9 日审议通过了《华 夏银行股份有限公司 2016 年半年度报告》及摘要。会议应到董事 16 人，实到董 事 14 人。曾湘泉独立董事因公务未能出席会议，委托于长春独立董事行使表决 权；肖微独立董事因公务未能出席会议，委托陈永宏独立董事行使表决权。有效 表决票 16 票。3 名监事列席了本次会议。 三、本公司半年度财务报告未经审计。 四、本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人关文杰及会计机构负责人 符盛丰，保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、本报告包含未来计划等前瞻性陈述，这些前瞻性陈述不构成本公司对投 资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 1 | 第一节 | 公司简介 | 4 | | --- | --- | --- | | 第二节 | 会计数据和财 ...

总资产相关 - 本报告期末总资产20944.57亿元，较上年度期末增长3.65%[2] - 2016年3月31日本集团资产总计2,094,457百万元，本银行资产总计2,055,362百万元[23] 股东权益相关 - 归属于上市公司股东的所有者权益1420.52亿元，较上年度期末增长20.71%[2] - 2016年3月31日集团股东权益合计1427.93亿元，较2015年12月31日的1183.88亿元增长20.61%[26] 营业收入相关 - 年初至报告期期末营业收入151.19亿元，较上年同期增长17.42%[2] - 2016年1 - 3月集团营业收入1511.9亿元，较2015年1 - 3月的1287.6亿元增长17.42%[29] 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润44.31亿元，较上年同期增长7.13%[2] - 2016年1 - 3月集团净利润446.2亿元，较2015年1 - 3月的415.6亿元增长7.36%[29] 股东信息相关 - 报告期末股东总数为120804户[6] - 首钢总公司期末持股数量21.67亿股，持股比例20.28%[6] 限售股流通相关 - 2016年4月26日，公司29.00亿股限售股上市流通[8] - 2016年4月26日，首钢总公司等股东因限售期届满上市流通[21] 不良贷款及拨备相关 - 本报告期末不良贷款率1.53%，较上年度期末上升0.01个百分点[9] - 本报告期末拨备覆盖率168.66%，较上年度期末上升1.54个百分点[9] - 本报告期末贷款拨备率2.59%，较上年度期末上升0.04个百分点[9] 资本充足率相关 - 2016年3月31日并表总资本净额为168,578百万元，核心一级资本充足率8.89%，一级资本充足率10.35%，资本充足率12.22%[12] 资产余额及杠杆率相关 - 非并表调整后的表内外资产余额2016年3月31日为2,456,698百万元，杠杆率5.65%[14] 流动性相关 - 并表合格优质流动性资产211,665百万元，未来30天现金净流出量274,552百万元，流动性覆盖率77.09%[16] 贷款结构相关 - 贷款中正常贷款金额1,052,823百万元，占比94.30%；关注贷款46,601百万元，占比4.17%等[18] 同业款项及拆出资金相关 - 存放同业款项报告期末82,978百万元，较上年末增减67.65%；拆出资金21,230百万元，较上年末增减 - 31.45%等[19] 优先股发行相关 - 2016年3月23日公司向12名合格投资者非公开发行2亿股优先股，募集资金20亿元[20] 利润分配相关 - 2015年度利润分配预案待股东大会审议通过后实施[22] 集团负债相关 - 2016年3月31日集团负债合计19516.64亿元，较2015年12月31日的19022.16亿元增长2.60%[26] 集团现金流量相关 - 2016年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为 - 1020.04亿元，较2015年1 - 3月的 - 262.03亿元缺口扩大[30] - 2016年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额为 - 272.92亿元，较2015年1 - 3月的 - 109.34亿元缺口扩大[30] - 2016年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计1456.32亿元，较2015年1 - 3月的34.44亿元大幅增长[30] 集团收入细分相关 - 2016年1 - 3月集团利息净收入1206.8亿元，较2015年1 - 3月的1136.8亿元增长6.16%[29] - 2016年1 - 3月集团手续费及佣金净收入294.9亿元，较2015年1 - 3月的180.1亿元增长63.74%[29] 每股收益相关 - 2016年基本每股收益为0.41元，2015年为0.39元[29] 现金及现金等价物相关 - 筹资活动产生的现金流量净额为113,518，去年同期为 - 3,300[31] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响额为2，去年同期为 - 86[31] - 现金及现金等价物净增加额为 - 15,776，去年同期为 - 40,523[31] - 期初现金及现金等价物余额为330,968，去年同期为220,228[31] - 期末现金及现金等价物余额为315,192，去年同期为179,705[31] 不合格二级资本工具相关 - 本期公司不合格二级资本工具可计入金额为40亿元[12]

整体财务关键指标 - 2015年利润总额252.05亿元，归属上市公司股东净利润188.83亿元，扣非后净利润186.92亿元[13] - 2015年非经常性损益总额2.71亿元，净额1.95亿元，归属公司普通股股东非经常性损益1.91亿元[15][16] - 2015年营业收入588.44亿元，较上年增长7.21%；营业利润249.34亿元，增长4.37%；利润总额增长5.01%；归属上市公司股东净利润增长5.02%[17] - 2015年末资产总额20206.04亿元，较上年末增长9.13%；负债总额19022.16亿元，增长8.73%；归属上市公司股东所有者权益1176.78亿元，增长15.99%[17] - 2015年基本每股收益1.77元/股，较上年增长5.36%；扣非后基本每股收益1.75元/股，增长4.17%[17] - 2015年加权平均净资产收益率17.18%，较上年下降2.13个百分点；扣非后下降2.23个百分点[17] - 2015年每股经营活动产生现金流量净额0.15元/股，较上年下降87.60%[17] - 2015年末归属上市公司股东每股净资产11.01元/股，较上年增长16.02%；资产负债率94.14%，下降0.35个百分点[17] - 2015年净利差2.40%，较上年下降0.12个百分点；净息差2.56%，下降0.13个百分点[18] - 2015年各季度营业收入分别为128.76亿元、154.52亿元、148.44亿元、156.72亿元，归属上市公司股东净利润分别为41.36亿元、51.27亿元、46.49亿元、49.71亿元[21] - 加权平均净资产收益率方面，归属于公司普通股股东的净利润对应为17.18%，扣除非经常性损益后为17.01%；基本每股收益和稀释每股收益均为1.77元、1.75元[21] - 股东权益期初数为1020.99亿元，本期增加280.74亿元，本期减少117.85亿元，期末数为1183.88亿元[22] - 报告期末集团总资产规模达20206.04亿元，较年初增加1689.76亿元，增长9.13%；贷款总额10691.72亿元，较年初增加1291.83亿元，增长13.74%；存款余额13516.63亿元，较年初增加484.47亿元，增长3.72%[38] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润188.83亿元，同比增加9.02亿元，增长5.02%；中间业务收入136.37亿元，同比增加47.26亿元，增长53.04%，比营业收入增速快45.83个百分点；资产收益率0.98%，净资产收益率17.18%，不良贷款率1.52%[39] - 中间业务收入占比23.17%，同比提高6.93个百分点；成本收入比35.01%，同比下降2.56个百分点；对公客户增长11.94%，个人客户增长21.44%[40] - 报告期末集团现金及现金等价物净增加额为1107.40亿元，比上年末增加1068.59亿元，增长2753.39%[53] - 报告期末资产总额2,020,604，较上年末增长9.13%；负债总额1,902,216，较上年末增长8.73%；归属于上市公司股东的所有者权益117,678，较上年末增长15.99%[56] - 报告期营业收入58,844，较上年增长7.21%；营业利润24,934，较上年增长4.37%；归属于上市公司股东的净利润18,883，较上年增长5.02%；现金及现金等价物净增加额110,740，较上年增长2,753.39%[56] - 2015年末资产总额20206.04亿元，负债总额19022.16亿元，归属上市公司股东所有者权益1176.78亿元[130] - 2015年末存款总额13516.63亿元，贷款总额10691.72亿元，不良贷款162.97亿元[130][131] - 2015年末总资本净额1443.36亿元，核心一级资本充足率8.89%，一级资本充足率8.89%，资本充足率10.85%[133] - 2015年末合格优质流动性资产2203.46亿元，未来30天现金净流出量2917.08亿元，流动性覆盖率75.54%[137] - 2015年资产利润率0.98%，资本利润率17.19%，不良贷款率1.52%[138] - 2015年拨备覆盖率167.12%，贷款拨备率2.55%，成本收入比35.01%[138] - 2015年末本外币存贷款比例75.29%，人民币资产流动性比例39.14%[139] - 2015年末单一最大客户贷款比例4.46%，最大十家客户贷款比例18.32%[139] - 2015年正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为5.65%、34.15%、94.86%、31.13%[141] - 生息资产平均余额1796.787亿元，利息91.324亿元，平均利率5.08%；计息负债平均余额1690.857亿元，利息45.241亿元，平均利率2.68%[143][144] - 报告期末不良贷款余额162.97亿元，比上年末增60.52亿元，不良贷款率1.52%，比上年末升0.43个百分点[151] - 报告期末关注类贷款余额450.10亿元，比上年末增207.79亿元，关注贷款率4.21%，比上年末升1.63个百分点[151] - 报告期末重组贷款账面余额1.81亿元，比上年末增1.78亿元；逾期贷款余额423.48亿元，比上年末增195.22亿元，占比3.96%，比上年末升1.53个百分点[152] - 正常、关注、次级、可疑、损失贷款金额分别为10078.65亿元、450.10亿元、61.36亿元、66.04亿元、35.57亿元，占比分别为94.27%、4.21%、0.57%、0.62%、0.33%[152] - 2015年末贷款减值准备金年末余额为27,235[154] - 应收利息期初余额9,335百万元，本期增加1,447,212百万元，本期收回1,445,944百万元，期末余额10,603百万元[157] - 报告期末抵债资产账面余额为9.14亿元，房产类8.00亿元占87.53%，其他类1.14亿元占12.47%[161] - 持有的金融债券合计金额80,604百万元[163] - 报告期末集团表内外信用风险敞口合计24524.73亿元，其中表内业务风险敞口19994.00亿元，占比81.53%；表外业务风险敞口4530.73亿元，占比18.47%[178] - 报告期末公司最大单一法人客户贷款余额62.41亿元，占资本净额的4.46%；最大十家单一法人客户贷款余额256.12亿元，占资本净额的18.32%[179] - 报告期末集团批发和零售业、制造业不良贷款率分别为4.01%、3.10%，均较上年末上升1.09个百分点[181] - 报告期末集团华南及华中、华东地区不良贷款率分别为1.88%、1.71%，分别较上年末上升0.73和0.36个百分点[181] - 报告期末集团流动性覆盖率75.54%，符合监管要求[183] - 2015年度净利润185.81亿元，按10%提取法定盈余公积18.58亿元[193] - 2015年度拟提取一般准备28.43亿元[193] - 2015年现金分红数额38.79亿元，净利润185.81亿元，比率20.88%；2014年现金分红数额38.74亿元，净利润177.95亿元，比率21.77%；2013年现金分红数额38.74亿元，净利润154.85亿元，比率25.02%[194] 业务线数据关键指标 - ETC卡发行规模超175万张[41] - 全年新开业机构网点159家，网点总数达789家[42] - 为京津冀重点项目提供信贷支持近200亿元；设立100亿元碧水蓝天产业发展基金；京津冀协同卡累计发行55万张，比年初新增45万张[44] - 华北、东北地区营业收入249.06亿元，同比增长11.55%，营业利润128.43亿元，同比增长11.95%[49] - 发放贷款和垫款利息收入606.12亿元，占比57.64%，同比增长4.02%；手续费收入134.35亿元，占比12.78%，同比增长54.76%[54] - 2015年利息收入合计91,324，其中对公贷款和垫款利息收入50,273，占比55.05%；2014年利息收入合计94,362，其中对公贷款和垫款利息收入48,607，占比51.51%[61] - 2015年利息支出合计45,241，其中吸收存款利息支出29,574，占比65.37%；2014年利息支出合计48,121，其中吸收存款利息支出27,904，占比57.99%[63][64] - 2015年手续费及佣金收入合计13,435，其中理财业务收入5,431，占比40.42%；2014年手续费及佣金收入合计8,681，其中理财业务收入2,299，占比26.48%[66] - 年末贷款总额1,069,172，其中制造业贷款账面余额213,414，占比19.96%；年初贷款总额939,989，其中制造业贷款账面余额212,005，占比22.55%[72] - 年末贷款按地区分布，华北及东北账面余额391,413，占比36.61%；年初华北及东北账面余额333,331，占比35.46%[74] - 前十大客户贷款余额合计256.12亿元，占期末贷款总额的2.48%，占资本净额的18.32%[76] - 2015年业务及管理费合计20,601，其中职工薪酬及福利12,496，占比60.66%；2014年业务及管理费合计20,622，其中职工薪酬及福利11,030，占比53.49%[68] - 年末贷款账面余额合计1069172，年初为939989，保证贷款和附担保物贷款占比有变化[78] - 企业贷款平均余额786231百万元，利息50577百万元，平均利率6.43%；零售贷款平均余额183951百万元，利息10035百万元，平均利率5.46%[80] - 2015年末买入返售金融资产中债券余额145885百万元，占比59.47%；票据余额99412百万元，占比40.53%[84] - 客户存款中企业活期存款平均余额364088百万元，利息3431百万元，平均利率0.94%；企业定期存款平均余额699225百万元，利息20700百万元，平均利率2.96%等[86] - 2015年末卖出回购金融资产款中债券余额69670百万元，占比86.56%；票据余额10821百万元，占比13.44%[88] - 2015年末同业及其他金融机构存放款项中境内同业存放款项余额132295百万元，占比48.96%；境外同业存放款项余额1020百万元，占比0.38%等[90] - 北京大兴华夏村镇银行存款余额57389.32万元，同比增加11.56%；贷款余额32924.84万元，同比减少5.31%[100] - 昆明呈贡华夏村镇银行存款余额42709.88万元，同比增长32.54%；贷款余额35197.07万元，同比增长23.71%[101] - 四川江油华夏村镇银行存款余额66200.36万元，同比增长36.54%；贷款余额47560.19万元，同比增长18.67%[102] - 报告期末公司对公存款余额11066.92亿元，较上年增加437.34亿元，增长4.11%；对公存款日均10615.44亿元，较上年增加475.07亿元，增长4.68%[105] - 报告期末对公客户总数达36.01万户，较年初增加3.84万户，增长11.94%[106] - 报告期内业务条线重点产品运用量近11000亿元，其中供应链金融业务量超5000亿元[106] - 报告期末为34家企业的49个项目提供外国政府绿色信贷转贷款24.23亿元，节约标准煤192.57万吨，减排二氧化碳338万吨[107] - 国际业务客户总数超1.8万户，增长10%，贸易融资授信客户接近1万户，增长超12%，2015年贸易融资业务规模超260亿美元[107] - 报告期末小企业客户总量超30万户，贷款客户接近2.55万户，小企业贷款余额2361.87亿元，申贷获得率接近92%[109] - 报告期末个人存款余额2433.08亿元，比上年增加43.71亿元，增长1.83%；个人存款日均2233.64亿元，比上年增长258.62亿元，增长13.09%[111] - 报告期末个人消费贷款余额1267.44亿元，比上年增加48.45亿元，增长3.97%[111

证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号： 2016—01 注：本公告数据为合并报表数据。根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报 规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）》的规定，在资产负债表日至财务 报告批准报出日之间发生公积金转增股本，影响发行在外普通股或潜在普通股数量，但不影响所有者权益 金额的，应当按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益和归属于上市公司股东的每股净资产。 二、备查文件 华夏银行股份有限公司 2015 年度业绩快报公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本公告所载2015年度主要财务数据为初步核算数据，未经会计师事务所审 计，具体数据以公司2015年年度报告中披露的数据为准，请投资者注意投资风险。 一、2015年度主要财务数据和指标 单位：人民币百万元 | 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 增减变动幅度（％） | | | --- | --- | --- | --- | --- | | 营业总收入 | 58,844 | ...

集团整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产19501.15亿元，较上年度期末增长5.32%[2] - 归属于上市公司股东的所有者权益1121.62亿元，较上年度期末增长10.55%[2] - 年初至报告期期末营业收入431.72亿元，较上年同期增长5.76%[2] - 归属于上市公司股东的净利润139.12亿元，较上年同期增长5.58%[2] - 加权平均净资产收益率为12.90%，较上年同期下降1.57个百分点[2] - 2015年9月30日集团资产总计19501.15亿元，较2014年12月31日的18516.28亿元增长5.32%[19] - 2015年9月30日集团负债合计18372.44亿元，较2014年12月31日的17495.29亿元增长4.90%[22] - 2015年1 - 9月集团营业收入4317.2亿元，较2014年1 - 9月的4081.9亿元增长5.76%[25] - 2015年1 - 9月集团利息净收入3505.8亿元，较2014年1 - 9月的3424.8亿元增长2.36%[25] - 2015年1 - 9月集团手续费及佣金净收入822亿元，较2014年1 - 9月的578.1亿元增长42.19%[25] - 2015年1 - 9月集团营业支出2458.5亿元，较2014年1 - 9月的2331.9亿元增长5.43%[25] - 2015年1 - 9月集团营业利润1858.7亿元，较2014年1 - 9月的1750亿元增长6.21%[25] - 2015年1 - 9月集团净利润1398亿元，较2014年1 - 9月的1321.5亿元增长5.79%[25] - 2015年1 - 9月集团其他综合收益税后净额666亿元，较2014年1 - 9月的1543亿元下降56.84%[25] - 2015年1 - 9月基本每股收益为1.30元，较2014年1 - 9月的1.23元增长5.69%[25] - 2015年7 - 9月本集团营业收入148.44亿元，2014年同期为144.42亿元，同比增长2.8%[27] - 2015年7 - 9月本集团净利润46.68亿元，2014年同期为45.25亿元，同比增长3.16%[27] - 2015年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额762.33亿元，2014年同期为 - 450.7亿元[28] - 2015年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额 - 419.44亿元，2014年同期为 - 160.86亿元[28] - 2015年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额127.61亿元，2014年同期为76.7亿元[29] - 2015年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加额472.26亿元，2014年同期为 - 534.1亿元[29] - 2015年7 - 9月本集团基本每股收益0.44元，2014年同期为0.42元[27] - 2015年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额267.3亿元，2014年同期为1213.7亿元[28] - 2015年1 - 9月本集团发行债务凭证收到的现金395.26亿元，2014年同期为140.31亿元[29] - 2015年1 - 9月本集团偿还债务支付的现金214.53亿元，2014年同期为20.35亿元[29] 股东相关信息 - 报告期末股东总数为131297户[6] - 首钢总公司期末持股数量21.67亿股，持股比例20.28%[6] 贷款相关指标变化 - 本报告期末不良贷款率为1.37%，较上年度期末上升0.28个百分点[9] - 本报告期末拨备覆盖率为187.31%，较上年度期末下降45.82个百分点[9] - 本外币合计存贷款比例为72.50%，较上年度期末上升3.98个百分点[9] - 单一最大客户贷款比率为4.47%，最大十家客户贷款比率为18.73%[10] - 正常贷款金额为959,444百万元，占比94.32%；关注贷款金额为43,836百万元，占比4.31%等[14] 资本相关指标 - 2015年9月30日并表总资本净额为139,046百万元，核心一级资本充足率为8.82%，一级资本充足率为8.82%，资本充足率为10.87%[11] - 本期公司不合格二级资本工具可计入金额为40亿元[12] - 2015年9月30日一级资本净额为109,031百万元，调整后的表内外资产余额为2,305,621百万元，杠杆率为4.73%[15] 资产及收入项目变化 - 存放同业款项较上年末减少55.33%，衍生金融资产减少49.12%，买入返售金融资产增加54.04%等[15] - 手续费及佣金收入较上年同期增加40.52%，投资收益减少153.91%，公允价值变动收益减少117.83%等[15] 公司股份及利润分配情况 - 2011年4月公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股，相关股东承诺5年内不转让[16] - 2014年度利润分配及资本公积转增股本方案已实施完毕[17] 利润预测 - 预测年初至下一报告期期末累计净利润无亏损或大幅变动警示[17]

财务数据关键指标变化 - 2015年6月30日资产总额19172.32亿元，较2014年末增长3.54%[12] - 2015年6月30日归属于上市公司股东的净资产1111.08亿元，较2014年末增长9.51%[12] - 2015年1 - 6月营业收入283.28亿元，较2014年同期增长7.40%[12] - 2015年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润92.63亿元，较2014年同期增长6.84%[12] - 2015年1 - 6月基本每股收益0.87元/股，较2014年同期增长7.41%[12] - 2015年1 - 6月加权平均净资产收益率8.72%，较2014年下降0.94个百分点[13] - 2015年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额 - 163.9亿元，较2014年增长83.33%[13] - 2015年1 - 6月每股经营活动产生的现金流量净额 - 1.53元/股，较2014年增长83.37%[13] - 2015年1 - 6月非经常性损益净额2.1亿元，归属于母公司普通股股东的非经常性损益2亿元[14] - 2015年1 - 6月净利差2.45%，净息差2.63%[15] - 2015年6月30日资产总额为1917.232亿元，较2014年末的1851.628亿元增长3.54%[19] - 2015年6月30日归属于上市公司股东的净资产为111.108亿元，较2014年末的101.458亿元增长9.51%[19] - 2015年6月30日总资本净额并表为1374.21亿元，非并表为1332.03亿元[21] - 2015年6月30日核心一级资本充足率并表为8.71%，非并表为8.68%[21] - 2015年6月30日一级资本充足率并表为8.71%，非并表为8.68%[21] - 2015年6月30日资本充足率并表为10.72%，非并表为10.70%[21] - 2015年6月30日杠杆率（非并表）为4.71%，较上季末上升[24] - 2015年1 - 6月资产利润率为1.02%，资本利润率为19.16%[27] - 2015年1 - 6月不良贷款率为1.35%，拨备覆盖率为185.01%[27] - 2015年6月末正常类贷款迁徙率为3.11%，关注类贷款迁徙率为20.75%[28] - 2015年1 - 6月利息收入合计466.33亿元，2014年同期为459.06亿元[86] - 2015年1 - 6月手续费及佣金收入合计58.49亿元，2014年同期为40.41亿元[88][89] - 2015年1 - 6月业务及管理费合计103.68亿元，2014年同期为99.85亿元[91] - 2015年1 - 6月所得税费用合计31.04亿元，2014年同期为29.10亿元[92] - 2015年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入30332，占比58.07%，较上年同期增长8.26%[109] - 2015年手续费收入5849，占比11.20%，较上年同期增长44.74%[110] - 按地区划分，2015年华北、东北地区营业收入115.83亿元，同比增长8.07%，营业利润54.66亿元，同比增长38.56%[111] - 2015年6月30日集团资产总计19172.32亿元，较2014年末的18516.28亿元增长3.54%[174] - 2015年6月30日集团负债合计18054.34亿元，较2014年末的17495.29亿元增长3.19%[176] - 2015年上半年集团营业收入2832.8亿元，较2014年同期的2637.7亿元增长7.4%[178] - 2015年上半年集团净利润931.2亿元，较2014年同期的869亿元增长7.16%[178] - 2015年6月30日集团归属于母公司股东权益合计1111.08亿元，较2014年末的1014.58亿元增长9.51%[176] - 2015年上半年集团利息净收入2324.1亿元，较2014年同期的2205.6亿元增长5.37%[178] - 2015年上半年集团手续费及佣金净收入533.5亿元，较2014年同期的366.6亿元增长45.53%[178] - 2015年上半年集团营业支出1594.2亿元，较2014年同期的1487.6亿元增长7.17%[178] - 2015年上半年集团基本每股收益0.87元，较2014年同期的0.81元增长7.41%[178] - 2015年上半年集团综合收益总额969.9亿元，较2014年同期的993.3亿元下降2.36%[178] - 2015年上半年本集团经营活动现金流入小计1246.89亿元，2014年为1350.3亿元；本银行2015年为1153.4亿元，2014年为1343.61亿元[179] - 2015年上半年本集团经营活动现金流出小计1410.79亿元，2014年为2333.56亿元；本银行2015年为1317.83亿元，2014年为2327.75亿元[179] - 2015年上半年本集团经营活动产生的现金流量净额为 - 163.9亿元，2014年为 - 983.26亿元；本银行2015年为 - 164.43亿元，2014年为 - 984.14亿元[179] - 2015年上半年本集团投资活动现金流入小计1107.28亿元，2014年为691.25亿元；本银行2015年为1107.28亿元，2014年为691.25亿元[179] - 2015年上半年本集团投资活动现金流出小计874.8亿元，2014年为679.88亿元；本银行2015年为874.79亿元，2014年为679.86亿元[179] - 2015年上半年本集团投资活动产生的现金流量净额为232.48亿元，2014年为11.37亿元；本银行2015年为232.49亿元，2014年为11.39亿元[179] - 2015年上半年本集团筹资活动现金流入小计180.93亿元，2014年为29.78亿元；本银行2015年为180.93亿元，2014年为29.78亿元[181] - 2015年上半年本集团筹资活动现金流出小计113.03亿元，2014年为4.22亿元；本银行2015年为113.03亿元，2014年为4.22亿元[181] - 2015年上半年本集团筹资活动产生的现金流量净额为67.9亿元，2014年为25.56亿元；本银行2015年为67.9亿元，2014年为25.56亿元[181] - 2015年上半年本集团现金及现金等价物净增加额为135.9亿元，2014年为 - 944.1亿元；本银行2015年为135.38亿元，2014年为 - 944.96亿元[181] - 2015年1月1日归属于母公司股东权益合计为1020.99亿元，少数股东权益为6.41亿元[183] - 2015年上半年净利润为93.12亿元，其中归属于母公司股东的净利润为92.63亿元，少数股东损益为0.49亿元[183] - 2015年上半年其他综合收益为3.87亿元[183] - 2015年6月30日归属于母公司股东权益合计为1117.98亿元，少数股东权益为6.90亿元[183] - 2014年1月1日归属于母公司股东权益合计为860.19亿元，少数股东权益为5.99亿元[183] - 2014年上半年净利润为86.90亿元，其中归属于母公司股东的净利润为86.70亿元，少数股东损益为0.20亿元[183] - 2014年上半年其他综合收益为12.43亿元[183] - 2014年6月30日归属于母公司股东权益合计为920.78亿元，少数股东权益为6.19亿元[183] - 2014年全年净利润为93.33亿元，其中归属于母公司股东的净利润为93.11亿元，少数股东损益为0.22亿元[183] - 2014年全年其他综合收益为6.88亿元[183] 各条业务线数据关键指标变化 - 生息资产平均余额1769.445亿元，利息466.33亿元，平均利率5.27%；计息负债平均余额1660.888亿元，利息233.92亿元，平均利率2.82%[30] - 公司设立38家一级分行，营业网点（不含社区、小微支行）624家，覆盖82个地级以上城市，报告期新增2家一级分行、2家二级分行、34家营业网点，社区、小微支行已开业86家[32] - 总行职员数1448人，资产规模9043.89亿元[33] - 正常贷款金额953.836亿元，占比94.35%，较上年末增加5.34%；关注贷款金额435.1亿元，占比4.30%，较上年末增加79.56%[36] - 不良贷款余额136.68亿元，较上年末增加34.23亿元；不良贷款率1.35%，较上年末上升0.26个百分点[37] - 关注类贷款余额435.10亿元，较上年末增加192.79亿元；关注贷款率4.30%，较上年末上升1.72个百分点[37] - 重组贷款余额1.40亿元，较上年末增加1.37亿元[38] - 逾期贷款余额475.79亿元，较上年末增加247.53亿元，占比4.71%，较上年末上升2.28个百分点[38] - 贷款减值准备金期初余额238.84亿元，本期计提32.2亿元，收回原转销贷款和垫款0.3亿元[39] - 贷款减值准备金因折现价值上升导致转出2.15亿元，本期核销16.32亿元，期末余额252.87亿元[39][40] - 应收利息期初余额93.35亿元，本期增加6904.55亿元，本期收回6897.22亿元，期末余额100.68亿元[43] - 报告期末抵债资产账面余额6.88亿元，其中房地产类6.33亿元，占比92.00%；其他类0.55亿元，占比8.00%[48] - 持有的金融债券合计金额683.93亿元，其中政策性银行金融债561.23亿元[50] - 报告期理财相关业务手续费收入19.86亿元，到期理财产品全部按期兑付[52] - 第一期信贷资产证券化信托资产支持证券于2015年1月26日发行，总规模45.93亿元[53] - 报告期末托管各类产品593只，托管规模12206.50亿元，托管手续费收入4.63亿元[54] - 衍生金融工具合约/名义金额中，外汇远期资产213.61亿元、负债1.07亿元；外汇掉期资产6.30亿元、负债6.43亿元；利率互换资产0.14亿元、负债0.15亿元；期权合约资产0.091亿元[58] - 报告期末信贷承诺4894.72亿元，年初为4582.84亿元；不可撤消的贷款承诺报告期末136.36亿元，年初103.76亿元；银行承兑汇票报告期末3555.78亿元，年初3275.67亿元；开出保函报告期末186.10亿元，年初212.63亿元；开出信用证报告期末737.82亿元，年初762.92亿元；租赁承诺报告期末68.31亿元，年初65.99亿元；资本性支出承诺报告期末5.01亿元，年初6.54亿元[59] - 公司有16家分行财富管理中心[56] - 公司对应收利息检查后未计提坏账准备[44] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计23866.45亿元，其中表内业务风险敞口18971.73亿元，占比79.49%；表外业务风险敞口4894.72亿元，占比20.51%[62] - 报告期末，公司最大单一法人客户贷款余额60.20亿元，占资本净额的4.52%；最大十家单一法人客户贷款余额239.99亿元，占资本净额的18.02%[63] - 报告期末，集团批发和零售业、制造业不良贷款率分别为3.35%、2.62%，较上年末分别上升0.43、0.61个百分点[63] - 报告期末，集团华南及华中、华东地区不良贷款率分别为1.64%、1.63%，较上年末分别上升0.49、0.28个百分点[63] - 报告期末，公司存贷比72.74%，本、外币流动性比例分别为49.61%、38.02%，均符合监管要求[66] - 公司完善国别风险管理流程，对已授信国家按季度更新国别风险评级，计提国别风险准备金[71] - 公司推进ISO20000体系建设，建成“两地三中心”的灾备架构体系，实现重要信息系统全覆盖[72] - 公司建立外联应用网关系统，推广“影像集中处理”系统，推动电子渠道建设与

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产18210.84亿元，较上年度期末减少1.65%[2] - 2015年3月31日集团资产总计18210.84亿元，较2014年12月31日的18516.28亿元下降1.65%[20] 所有者权益相关数据变化 - 归属于上市公司股东的所有者权益1053.48亿元，较上年度期末增长3.83%[2] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期期末营业收入128.76亿元，较上年同期增长5.01%[2] - 2015年1 - 3月集团营业收入1287.6亿元，较2014年1 - 3月的1226.2亿元增长4.99%[25] 净利润相关数据变化 - 归属于上市公司股东的净利润41.36亿元，较上年同期增长11.12%[2] - 2015年1 - 3月集团净利润415.6亿元，较2014年1 - 3月的373亿元增长11.42%[25] 股东相关信息 - 报告期末股东总数为158557户[5] - 前十大股东中，首钢总公司持股比例20.28%，持股总数18.055亿股[5] 资产利润率相关数据变化 - 本报告期末资产利润率为0.23%，上年度期末为1.02%[7] 不良贷款率相关数据变化 - 本报告期末不良贷款率为1.10%，上年度期末为1.09%[7] 拨备覆盖率相关数据变化 - 本报告期末拨备覆盖率为226.59%，上年度期末为233.13%[7] 存贷款比例相关数据变化 - 本外币存贷款比例本报告期末为73.48%，上年度期末为68.52%[7] 资本充足率相关数据 - 2015年3月31日并表总资本净额为133,669百万元，核心一级资本充足率为8.57%，一级资本充足率为8.57%，资本充足率为10.82%[8][9] 杠杆率相关数据变化 - 2015年3月31日非并表杠杆率为4.67%，较上季末上升，原因是当季净利润增加一级资本净额且表内资产规模降低[12][13] 贷款资产结构数据 - 贷款资产中正常贷款金额为927,676百万元，占比94.80%[15] 股份发行及承诺情况 - 2011年4月公司非公开发行18.5919746亿有限售条件流通股，相关股东承诺5年内不转让，未违反承诺[16] 资金拆借及借款相关数据变化 - 报告期末拆出资金9,301百万元，较上年末减少51.32%[16] - 报告期末向中央银行借款27,530百万元，较上年末增加37.25%[16] - 报告期末拆入资金67,069百万元，较上年末增加57.30%[16] 手续费及佣金支出相关数据变化 - 报告期手续费及佣金支出273百万元，较上年同期增加58.72%[16] 投资收益相关数据变化 - 报告期投资收益为 -239百万元，较上年同期减少213.81%[16] 利润分配预案情况 - 公司2014年度利润分配预案已通过第七届董事会第九次会议审议，待股东大会通过后实施[17] 负债相关数据变化 - 2015年3月31日集团负债合计17150.75亿元，较2014年12月31日的17495.29亿元下降1.97%[23] 发放贷款和垫款相关数据变化 - 2015年3月31日集团发放贷款和垫款9541.01亿元，较2014年12月31日的9161.05亿元增长4.15%[20] 吸收存款相关数据变化 - 2015年3月31日集团吸收存款12658.42亿元，较2014年12月31日的13032.16亿元下降2.86%[23] 利息净收入相关数据变化 - 2015年1 - 3月集团利息净收入1136.8亿元，较2014年1 - 3月的1032.3亿元增长10.12%[25] 手续费及佣金净收入相关数据变化 - 2015年1 - 3月集团手续费及佣金净收入180.1亿元，较2014年1 - 3月的173.5亿元增长3.7%[25] 营业支出相关数据变化 - 2015年1 - 3月集团营业支出734.9亿元，较2014年1 - 3月的728.4亿元增长0.9%[25] 基本每股收益相关数据变化 - 2015年1 - 3月基本每股收益0.46元，较2014年1 - 3月的0.42元增长9.52%[25] 经营活动现金流量相关数据变化 - 2015年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为877.89亿元，本银行为827.04亿元；2014年1 - 3月本集团为782.34亿元，本银行为774.64亿元[27] - 2015年1 - 3月经营活动现金流出小计本集团为1139.92亿元，本银行为1087.64亿元；2014年1 - 3月本集团为1324.08亿元，本银行为1311.78亿元[27] - 2015年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 262.03亿元，本银行为 - 260.60亿元；2014年1 - 3月本集团为 - 541.74亿元，本银行为 - 537.14亿元[27] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2015年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团和本银行均为312.90亿元；2014年1 - 3月均为340.98亿元[27] - 2015年1 - 3月投资活动现金流出小计本集团为422.24亿元，本银行为422.07亿元；2014年1 - 3月本集团为203.09亿元，本银行为203.05亿元[27] - 2015年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额本集团为 - 109.34亿元，本银行为 - 109.17亿元；2014年1 - 3月本集团为137.89亿元，本银行为137.93亿元[27] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2015年1 - 3月筹资活动现金流入小计本集团和本银行均为34.44亿元；2014年1 - 3月均为34.44亿元[27] - 2015年1 - 3月筹资活动现金流出小计本集团和本银行均为67.44亿元；2014年1 - 3月均为20.00亿元[28] - 2015年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额本集团和本银行均为 - 33.00亿元；2014年1 - 3月均为 - 20.00亿元[28] 现金及现金等价物净增加额相关数据变化 - 2015年1 - 3月现金及现金等价物净增加额本集团为 - 405.23亿元，本银行为 - 403.63亿元；2014年1 - 3月本集团为 - 405.82亿元，本银行为 - 401.18亿元[28]

华夏银行股份有限公司 HUA XIA BANK CO., Limited. 二〇一四年年度报告 二〇一五年四月十五日 第一节 重要提示、目录和释义 重要提示 （一）本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料 不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完 整性承担个别及连带责任。 （二）本公司第七届董事会第九次会议于 2015 年 4 月 15 日审议通过了《华夏银 行股份有限公司 2014 年年度报告》及摘要。会议应到董事 17 人，实到 17 人。本公司 3 名监事列席了本次会议。 （三）经董事会审议的报告期利润分配预案及资本公积转增股本预案： 以本公司 2014 年年末总股本 8,904,643,509 股为基数，每 10 股现金分红 4.35 元（含 税）。以总股本 8,904,643,509 股为基数，按照每 10 股转增 2 股的比例，将资本公积转 增股本。 具体内容详见"第四节 董事会报告"。 （四）本公司年度财务会计报告已经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）根 据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。 （五）本公司董事长吴建、行长 ...

总资产相关数据变化 - 本报告期末总资产17840.92亿元，较上年度期末增长6.68%[2] - 2014年9月30日，本集团资产总计17840.92亿元，较2013年12月31日的16724.47亿元增长6.68%[27] 股东权益相关数据变化 - 归属于上市公司股东的所有者权益962.66亿元，较上年度期末增长12.70%[2] - 2014年9月30日，本集团股东权益合计969.02亿元，较2013年12月31日的860.19亿元增长12.65%[29] 营业收入相关数据变化 - 年初至报告期期末营业收入408.19亿元，较上年同期增长22.34%[2] - 2014年1 - 9月，本集团营业收入408.19亿元，较2013年1 - 9月的333.65亿元增长22.34%[31] - 2014年7 - 9月本集团营业收入144.42亿元，2013年同期为111.58亿元[32] 净利润相关数据变化 - 归属于上市公司股东的净利润131.77亿元，较上年同期增长18.39%[2] - 2014年1 - 9月，本集团净利润132.15亿元，较2013年1 - 9月的111.27亿元增长18.77%[31] - 2014年7 - 9月本集团净利润45.25亿元，2013年同期为38.29亿元[32] 股东信息 - 报告期末股东总数为132246户[6] - 首钢总公司期末持股数量18.05506536亿股，持股比例20.28%[6] 资产利润率变化 - 本报告期末资产利润率为0.76%，上年度期末为0.98%[8] 不良贷款率变化 - 本报告期末不良贷款率为0.96%，上年度期末为0.90%[8] 存贷款比例变化 - 本报告期末存贷款比例本外币合计为70.24%，上年度期末为69.90%[8] 拨备覆盖率变化 - 本报告期末拨备覆盖率为289.83%，上年度期末为301.53%[8] 资本净额变化 - 2014年9月30日并表总资本净额为126,808百万元，2013年12月31日为105,621百万元[10] 资本充足率相关 - 2014年9月30日并表核心一级资本充足率为8.41%，一级资本充足率为8.41%，资本充足率为11.02%[11] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2014年9月30日并表资本充足率为12.35%，核心资本充足率为9.02%[15] 贷款结构 - 正常贷款金额为882,733百万元，占比96.96%；关注贷款金额为18,892百万元，占比2.08%等[16] 同业款项及资金拆借变化 - 存放同业款项报告期末为56,130百万元，较上年末增减39.61%；拆出资金为2,017百万元，较上年末增减 -90.66%等[17] 利息支出及手续费佣金收入变化 - 利息支出报告期为35,934百万元，较上年同期增减34.16%；手续费及佣金收入为6,390百万元，较上年同期增减32.77%等[17] 不合格二级资本金额变化 - 2012年末公司不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期可计入金额为67.20亿元[11] 股份发行及限售情况 - 2011年4月公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股，相关股东承诺5年内不转让[18] 金融资产重分类 - 根据准则将公司对中国银联和VISA国际组织的投资重分类为可供出售金融资产[19] 投资对股东权益及资产的影响 - 中国银联和VISA国际组织使2013年归属于母公司股东权益变动合计 -82百万元，长期股权投资和可供出售金融资产变动合计 +82百万元[20] 负债相关数据变化 - 2014年9月30日，本集团负债合计16871.90亿元，较2013年12月31日的15864.28亿元增长6.35%[29] 营业支出相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团营业支出233.19亿元，较2013年1 - 9月的185.45亿元增长25.74%[31] 营业利润相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团营业利润175亿元，较2013年1 - 9月的148.20亿元增长18.08%[31] 利润总额相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团利润总额176.19亿元，较2013年1 - 9月的148.37亿元增长18.75%[31] 基本每股收益相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团基本每股收益1.48元，较2013年1 - 9月的1.25元增长18.4%[31] 综合收益总额相关数据变化 - 2014年1 - 9月，本集团综合收益总额147.58亿元，较2013年1 - 9月的104.88亿元增长40.71%[31] 经营活动现金流量相关数据变化 - 2014年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计1897.97亿元，2013年同期为2363.23亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团经营活动现金流出小计2348.67亿元，2013年同期为2133.18亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为 - 450.7亿元，2013年同期为230.05亿元[35] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2014年1 - 9月本集团投资活动现金流入小计935.04亿元，2013年同期为461.56亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团投资活动现金流出小计1095.9亿元，2013年同期为443.05亿元[35] - 2014年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 160.86亿元，2013年同期为18.51亿元[35] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2014年1 - 9月本集团筹资活动现金流入小计140.31亿元，2013年同期为5.4亿元[36] 现金及现金等价物净增加额变化 - 2014年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加额为 - 534.1亿元，2013年同期为217.47亿元[36]

财务数据关键指标变化 - 2014年6月30日资产总额17785.6亿元，较上年末增长6.34%[14] - 2014年1 - 6月营业收入263.77亿元，较上年同期增长18.78%[14] - 2014年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润86.7亿元，较上年同期增长18.77%[14] - 2014年基本每股收益0.97元/股，较上年同期增长18.29%[15] - 2014年加权平均净资产收益率9.66%，较上年提高0.35个百分点[15] - 2014年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额 - 983.26亿元，较上年同期下降201.40%[15] - 2014年1 - 6月非经常性损益净额7.2亿元[16] - 2014年1 - 6月净利差2.44%，净息差2.61%[17] - 股东权益期初余额860.19亿元，期末余额920.78亿元[19] - 公司按2013年度利润分配方案，提取法定盈余公积15.49亿元，提取一般准备41.51亿元，派发现金股息38.74亿元[20] - 2014年6月30日资产总额为17785.60亿元，2013年12月31日为16724.47亿元，2012年12月31日为14888.60亿元[21] - 2014年6月30日负债总额为16864.82亿元，2013年12月31日为15864.28亿元，2012年12月31日为14141.37亿元[21] - 2014年6月30日归属于上市公司股东的净资产为914.59亿元，2013年12月31日为854.20亿元，2012年12月31日为746.94亿元[21] - 2014年6月30日贷款总额为8919.52亿元，2013年12月31日为8231.69亿元，2012年12月31日为7201.68亿元[21] - 按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，2014年6月30日并表核心一级资本充足率为8.20%，一级资本充足率为8.20%，资本充足率为9.95%[23] - 按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，2013年12月31日并表核心一级资本充足率为8.03%，一级资本充足率为8.03%，资本充足率为9.88%[23] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2014年6月30日并表资本充足率为11.29%，核心资本充足率为8.86%[25] - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，2013年12月31日并表资本充足率为10.93%，核心资本充足率为8.47%[25] - 公司2012年末不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期不合格二级资本工具可计入金额为67.20亿元[23] - 报告期内，资产利润率和资本利润率未年化[28] - 2014年1 - 6月资产利润率、资本利润率、不良贷款率分别为0.98%、19.30%、0.90%[29] - 生息资产平均余额1686.952亿元，利息45.906亿元，平均利率5.44%；计息负债平均余额1590.3亿元，利息23.85亿元，平均利率3.00%[31] - 报告期末不良贷款余额83.08亿元，比上年末增加8.65亿元，不良贷款率0.93%，比上年末上升0.03个百分点[36] - 关注类贷款余额158.21亿元，比上年末增加35.27亿元，关注贷款率1.77%，比上年末上升0.28个百分点[36] - 报告期末重组贷款余额0.01亿元，比上年末减少0.23亿元[37] - 报告期末逾期贷款余额194.15亿元，比上年末增加62.37亿元，占全部贷款比例2.18%，比上年末上升0.58个百分点[37] - 贷款减值准备金期初余额224.43亿元，本期计提30.53亿元，本期核销12.96亿元，期末余额242.17亿元[38] - 应收利息期初余额74.75亿元，本期增加6788.65亿元，本期收回6776.77亿元，期末余额86.63亿元[41] - 报告期末抵债资产账面余额2.97亿元，其中房产类2.58亿元，占比86.99%；其他类0.39亿元，占比13.01%[45] - 持有的金融债券合计金额553.35亿元，包括政策性金融债431.45亿元等[46] - 报告期公司实现理财相关业务手续费收入8.73亿元，到期理财产品全部按期兑付[50] - 报告期末公司托管各类产品552只，托管规模9703.56亿元，同比增长92.41%，实现托管手续费收入5.05亿元，同比增长117.99%[51] - 表外项目中信贷承诺报告期末4135.55亿元，年初3879.67亿元；租赁承诺报告期末59.46亿元，年初50.42亿元；资本性支出承诺报告期末4.58亿元，年初3.45亿元[57] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计21740.79亿元，其中表内17605.24亿元，占比80.98%；表外4135.55亿元，占比19.02%[61] - 报告期末，集团最大单一法人客户贷款余额60.20亿元，占资本净额5.39%；最大十家单一法人客户贷款余额235.60亿元，占资本净额21.11%[61] - 报告期末，集团各行业不良贷款率平均比例为0.93%，批发和零售业2.22%、制造业1.63%、科学研究和技术服务业1.62%超过平均比例[62] - 受区域风险影响，集团内华东地区不良贷款率达1.34%，超过集团平均比例[63] - 报告期末，集团存贷比69.05%，本、外币流动性比例分别为35.12%、35.81%，均符合监管要求[64] - 截至报告期末，公司银行账户人民币和美元利率重定价期限总缺口为1005.01亿元，若利率曲线整体下移50BP，未来一年净利息收入将减少3.74亿元[66] - 截至报告期末，公司债券资产余额（面值）为1916.59亿元，利率敏感性指标（PV01）为10512.54万元，平均待偿期限为9.59年，平均久期5.59年[66] - 截至报告期末，公司累计外汇敞口头寸占资本净额的3.10%，若各币种对人民币汇率均下跌200个基点，全行外汇敞口损失为6688.61万元[66] - 报告期末已计提国别风险拨备折人民币5340.07万元[69] - 报告期末集团总资产规模达17785.60亿元，比年初增加1061.13亿元，增长6.34%[75] - 报告期末贷款总额8919.52亿元，比年初增加687.83亿元，增长8.36%[75] - 报告期末存款总额12917.94亿元，比年初增加1142.02亿元，增长9.70%，快于资产增速3.36个百分点[75] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润86.70亿元，同比增加13.70亿元，增长18.77%[75] - 报告期内实现中间业务收入41.44亿元，同比增加8.36亿元，增长25.27%[75] - 2014年1 - 6月营业收入26377百万元，较上年同期增长18.78%，原因是业务规模增长、收入增加[80] - 2014年6月30日拆出资金2299，较上年末减少89.36%；向中央银行借款58，较上年末增加93.33%[82] - 2014年1 - 6月利息支出23850百万元，较上年同期增加38.13%；投资收益326百万元，较上年同期增加3160.00%[82] - 2014年1 - 6月利息收入合计45906百万元，其中对公贷款和垫款占比51.02%为23422百万元[83] - 2014年1 - 6月利息支出合计23850百万元，吸收存款占比54.79%为13067百万元[85] - 2014年1 - 6月手续费及佣金收入合计4041百万元，信用承诺占比26.68%为1078百万元[87] - 2014年1 - 6月业务及管理费合计9985百万元，职工薪酬及福利占比59.54%为5945百万元[89] - 2014年1 - 6月所得税费用合计2910百万元，税前利润总额为11600百万元[90] - 报告期末贷款合计891952百万元，制造业占比24.10%为214938百万元[91] - 前十名贷款客户余额23560百万元，占期末贷款余额的2.64%，占资本净额的21.11%[94] - 报告期末贷款担保以抵质押贷款和保证贷款为主，合计占比85.14%[96] - 2014年6月30日买入返售金融资产合计345.346亿元，其中债券121.37亿元占比3.52%、票据730.16亿元占比21.14%、资产受益权2601.93亿元占比75.34%；2013年6月30日合计327.447亿元，债券380.72亿元占比11.63%、票据1170.22亿元占比35.74%、资产受益权1723.53亿元占比52.63%[99] - 一年以内短期贷款平均余额435.733亿元，利息140.37亿元，平均利率6.44%；中长期贷款平均余额412.355亿元，利息139.82亿元，平均利率6.78%；合计平均余额848.088亿元，利息280.19亿元，平均利率6.61%[100] - 企业活期存款平均余额367.013亿元，利息14.01亿元，平均利率0.76%；企业定期存款平均余额628.684亿元，利息95.48亿元，平均利率3.04%；储蓄活期存款平均余额64.158亿元，利息1.04亿元，平均利率0.32%；储蓄定期存款平均余额122.826亿元，利息20.14亿元，平均利率3.28%；合计平均余额1182.681亿元，利息130.67亿元，平均利率2.21%[101] - 2014年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入280.19亿元占比55.37%，较上年同期增16.11%；买入返售金融资产利息收入106.25亿元占比21.00%，较上年同期增113.05%；各项业务收入合计506.02亿元，较上年同期增27.49%[102] - 按地区划分，华北、东北地区营业收入107.18亿元，同比增7.21%，营业利润39.45亿元，同比降10.28%；华东地区营业收入62.55亿元，同比增14.04%，营业利润26.94亿元，同比增60.93%；华中、华南地区营业收入55.50亿元，同比增70.14%，营业利润26.84亿元，同比增86.00%；西部地区营业收入38.54亿元，同比增11.29%，营业利润21.78亿元，同比降1.76%；合计营业收入263.77亿元，同比增18.78%，营业利润115.01亿元，同比增18.19%[102] - 2014年6月30日本集团资产总计17785.6亿元，较2013年12月31日的16724.47亿元增长6.34%[168] - 2014年6月30日本集团负债合计16864.82亿元，较2013年12月31日的15864.28亿元增长6.31%[170] - 2014年6月30日本集团股东权益合计920.78亿元，较2013年12月31日的860.19亿元增长7.04%[170] - 2014年1 - 6月本集团营业收入2637.7亿元，较2013年同期的2220.7亿元增长18.78%[172] - 2014年1 - 6月本集团营业支出1487.6亿元，较2013年同期的1247.6亿元增长19.24%[172] - 2014年1 - 6月本集团营业利润1150.1亿元，较2013年同期的973.1亿元增长18.19%[172] - 2014年1 - 6月本集团利润总额1160亿元，较2013年同期的973.8亿元增长19.12%[172] - 2014年1 - 6月本集团净利润869亿元，较2013年同期的729.8亿元增长19.07%[172] - 2014年1 - 6月本集团基本每股收益0.97元，较2013年同期的0.82元增长18.29%[172] - 2014年1 - 6月本集团综合收益总额993.3亿元，较2013年同期的740.4亿元增长34.16%[172] - 2014年上半年本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为897.83亿元，2013年为7.17亿元[173] - 2014年上半年本集团收取利息、手续费及佣金的现金为444.12亿元，2013年为302.09亿元[173] - 2014年上半年本集团经营活动现金流入小计为1350.3亿元，2013年为1986.34亿元