财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产17341.93亿元，较上年度期末增长3.69%[2] - 归属于上市公司股东的所有者权益896.94亿元，较上年度期末增长5.00%[2] - 2014年3月31日集团资产总计17341.93亿元，较2013年12月31日的16724.47亿元增长3.7%[19] - 2014年3月31日集团负债合计16438.93亿元，较2013年12月31日的15864.28亿元增长3.6%[22] - 2014年3月31日集团股东权益合计903亿元，较2013年12月31日的860.19亿元增长5%[22] 财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 年初至报告期期末营业收入122.62亿元，较上年同期增长15.26%[2] - 归属于上市公司股东的净利润37.22亿元，较上年同期增长26.17%[2] - 2014年1 - 3月集团营业收入1226.2亿元，较2013年1 - 3月的1063.9亿元增长15.3%[25] - 2014年1 - 3月集团净利润373亿元，较2013年1 - 3月的295.1亿元增长26.4%[25] - 2014年1 - 3月集团基本每股收益0.42元，较2013年1 - 3月的0.33元增长27.3%[25] - 2014年1 - 3月集团综合收益总额428.2亿元，较2013年1 - 3月的318.2亿元增长34.6%[25] 财务数据关键指标变化 - 股东信息 - 报告期末股东总数为135306户[4] - 前十大股东中，首钢总公司持股比例20.28%，持股总数18.05506536亿股[4] 财务数据关键指标变化 - 资产与资本利润率及不良贷款率 - 2014年1季度资产利润率为0.22%，2013年为0.98%[6] - 2014年1季度资本利润率为4.23%，2013年为19.30%[6] - 2014年1季度不良贷款率为0.91%，2013年为0.90%[6] 财务数据关键指标变化 - 存贷款比例 - 本外币存贷款比例2014年1季度为70.82%，2013年为69.90%[6] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率 - 按《商业银行资本充足率管理办法》计量，并表资本净额111,339百万元，资本充足率11.01%，核心资本充足率8.55%；非并表资本净额107,863百万元，资本充足率10.85%，核心资本充足率8.50%[8] - 与2013年末相比，按《商业银行资本充足率管理办法》计量，并表资本充足率从10.93%升至11.01%，核心资本充足率从8.47%升至8.55%；非并表资本充足率从10.72%升至10.85%，核心资本充足率从8.37%升至8.50%[9] - 按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，并表总资本净额109,601百万元，核心一级资本充足率8.17%，一级资本充足率8.17%，资本充足率9.93%；非并表总资本净额106,208百万元，核心一级资本充足率8.01%，一级资本充足率8.01%，资本充足率9.78%[10] 财务数据关键指标变化 - 不合格二级资本 - 公司2012年末不合格二级资本账面金额为84亿元，2013年起按年递减10%，本期可计入金额为67.2亿元[10] 财务数据关键指标变化 - 金融资产与负债 - 报告期末，拆出资金5,817百万元，较上年末减少73.08%；交易性金融资产6,046百万元，较上年末减少30.50%；衍生金融资产213百万元，较上年末减少59.89%；应收款项类投资6,436百万元，较上年末减少44.39%[12] - 报告期末，拆入资金52,319百万元，较上年末增加47.22%；衍生金融负债244百万元，较上年末减少55.23%[12] 财务数据关键指标变化 - 收支情况 - 报告期，利息支出11,988百万元，较上年同期增加35.61%；手续费及佣金收入1,907百万元，较上年同期增加41.57%；手续费及佣金支出172百万元，较上年同期增加95.45%[12] - 报告期，投资收益210百万元，较上年同期增加2,525.00%；公允价值变动收益41百万元，较上年同期增加70.83%；汇兑收益 -52百万元，较上年同期减少162.65%；营业外收入14百万元，较上年同期增加75.00%；少数股东损益8百万元，较上年同期增加700.00%[12] 财务数据关键指标变化 - 贷款五级分类 - 贷款五级分类中，正常贷款843,197百万元，占比97.52%；关注贷款13,561百万元，占比1.57%；次级贷款1,806百万元，占比0.21%；可疑贷款3,691百万元，占比0.43%；损失贷款2,353百万元，占比0.27%[12] 财务数据关键指标变化 - 利润分配 - 公司2013年度利润分配预案已通过第七届董事会第三次会议审议，待2013年度股东大会审议通过后实施[14] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 2014年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为 - 5417.4亿元，较2013年1 - 3月的 - 1554.8亿元减少248.4%[27] - 2014年1 - 3月集团投资活动产生的现金流量净额为1378.9亿元，较2013年1 - 3月的 - 297.4亿元增长564.2%[27] - 2014年1 - 3月集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 20亿元，与2013年1 - 3月持平[27]

财务数据关键指标变化 - 2013年利润总额207.05亿元，归属于上市公司股东的净利润155.06亿元，扣除非经常性损益后的净利润154.77亿元[13] - 2013年营业利润206.6亿元，投资收益 - 1.16亿元，营业外收支净额0.45亿元[14] - 2013年经营活动产生的现金流量净额807.31亿元，现金及现金等价物净增加额711.82亿元[14] - 2013年非经常性损益总额0.45亿元，净额0.3亿元，归属于公司普通股股东的非经常性损益0.29亿元[15] - 2013年营业收入452.19亿元，较2012年增长13.68%[17] - 2013年营业利润较2012年增长20.10%，利润总额增长20.02%[17] - 2013年归属于上市公司股东的净利润较2012年增长21.17%，扣非净利润增长21.59%[17] - 2013年经营活动产生的现金流量净额较2012年减少14.88%[17] - 2013年末资产总额1672.447亿元，较2012年末增长12.33%；负债总额1586.428亿元，增长12.18%；归属于上市公司股东的所有者权益85.42亿元，增长14.36%[18] - 2013年基本每股收益、稀释每股收益均为1.74元/股，较2012年增长20.83%；扣除非经常性损益后的基本每股收益1.74元/股，增长21.68%[18] - 2013年加权平均净资产收益率19.30%，同比上升0.80个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率19.27%，上升0.86个百分点[18] - 2013年末归属于上市公司股东的每股净资产9.59元/股，较2012年末增长14.30%；资产负债率94.86%，下降0.12个百分点[18] - 2013年净利差2.50%，净息差2.67%，较2012年均有所下降[19] - 报告期末总资产规模16724.47亿元，增长12.33%；贷款总额8231.69亿元，增长14.30%；存款总额11775.92亿元，增长13.67%[28] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润155.06亿元，增长21.17%；中间业务收入70.32亿元，增长45.29%[29] - 中间业务收入占比达15.55%，同比提高3.38个百分点；成本收入比38.93%，同比下降1.02个百分点[30] - 2013年营业收入452.19亿元，同比增长13.68%；营业利润206.60亿元，同比增长20.10%[33] - 公司各地区合计营业收入45219（单位未提及），同比增长13.68%，营业利润20660（单位未提及），同比增长20.10%[37] - 2013年业务收入合计83119百万元，较2012年的78227百万元增长6.25%，发放贷款和垫款利息收入占比60.28%为最高[39] - 报告期内公司现金及现金等价物净流量为现金净流入711.82亿元，其中经营活动净流入807.31亿元，投资活动净流出64.65亿元，筹资活动净流出30.78亿元[40] - 报告期末资产总额1672447百万元，较上年度期末增长12.33%，负债总额1586428百万元，增长12.18%[42] - 报告期归属于上市公司股东的净利润15506（单位未提及），较上年同期增长21.17%[43] - 存放同业款项报告期末40204百万元，较上年末减少54.00%；衍生金融资产531百万元，增长210.53%[44] - 2013年利息支出合计37351百万元，吸收存款利息支出占比62.14%最高[47] - 2013年手续费及佣金收入合计6861百万元，理财业务收入占比31.44%最高[50] - 2013年业务及管理费合计17604百万元，职工薪酬及福利占比50.59%最高[52] - 2013年所得税费用合计5194百万元，税前利润总额20705百万元[54] - 2013 - 2011年资产利润率分别为0.98%、0.94%、0.81%；资本利润率分别为19.30%、18.46%、18.55%[136] - 2013 - 2011年不良贷款率分别为0.90%、0.88%、0.92%；本外币存贷款比分别为69.90%、69.51%、66.72%[136] - 2013 - 2011年正常类贷款迁徙率分别为2.88%、1.83%、1.98%；关注类贷款迁徙率分别为23.17%、13.70%、18.02%[139] - 2013年生息资产平均余额1458506百万元，利息76253百万元，平均利率5.23%；计息负债平均余额1368340百万元，利息37351百万元，平均利率2.73%[142] - 2013 - 2011年拨备覆盖率分别为301.53%、320.34%、308.21%；贷款拨备率分别为2.73%、2.82%、2.82%[136] - 2013 - 2011年单一最大客户贷款比例分别为5.59%、6.23%、4.69%；最大十家客户贷款比例分别为23.84%、27.38%、25.29%[136] - 报告期末，集团不良贷款余额74.43亿元，较上年末增加11.04亿元，不良贷款率0.90%，较上年末上升0.02个百分点[150] - 报告期末，集团关注类贷款余额122.94亿元，较上年末增加23.34亿元，关注贷款率1.49%，较上年末上升0.11个百分点[150] - 报告期末，集团重组贷款余额0.24亿元，较上年末增加0.18亿元[153] - 报告期末，集团逾期贷款余额131.78亿元，较上年末增加46.17亿元，占全部贷款的比例为1.60%，较上年末上升0.41个百分点[153] - 2013年末贷款减值准备金年初余额203.07亿元，本年计提36.34亿元，年末余额224.43亿元[155] - 应收利息期初余额6.228亿元，本期增加1327.044亿元，本期收回1325.797亿元，期末余额7.475亿元[158] - 报告期末，集团抵债资产账面余额为3.71亿元，其中房产类为3.32亿元，占比89.49%；其他类0.39亿元，占比10.51%[163] - 理财业务手续费收入21.57亿元，同比增加8.83亿元，增长69.31%[169] - 托管各类产品540只，托管规模7222.72亿元，同比增长58.18%，托管手续费收入4.77亿元，同比增长78.13%[170] - 代理资金信托计划收付手续费收入6658.17万元[171] - 信贷承诺年末3879.67亿元，年初3738.69亿元；不可撤消的贷款承诺年末14.49亿元，年初13.02亿元；银行承兑汇票年末2869.95亿元，年初2969.98亿元；开出保函年末122.72亿元，年初96.58亿元；开出信用证年末713.33亿元，年初508.48亿元；租赁承诺年末50.42亿元，年初41.55亿元；资本性支出承诺年末3.45亿元，年初26.92亿元[176] - 表内外信用风险敞口合计20427.90亿元，表内业务风险敞口16548.23亿元，占比81.01%；表外业务风险敞口3879.67亿元，占比18.99%[180] - 最大单一法人客户贷款余额59.00亿元，占资本净额的5.59%；最大十家单一法人客户贷款余额251.81亿元，占资本净额的23.84%[181] - 全行平均不良贷款率0.90%，科学研究和技术服务业2.05%、批发和零售业2.02%、居民服务、修理和其他服务业1.64%、制造业1.64%超过平均比例[181] - 华东地区不良贷款率1.46%超过全行平均比例，华北及东北地区、华南及华中地区、西部地区低于全行平均比例[181] - 报告期末集团存贷比69.90%，本、外币流动性比例分别为30.63%、56.63%[183] - 截至报告期末，公司银行账户人民币和美元利率重定价期限总缺口为879.39亿元，若利率曲线整体上移50BP，未来一年净利息收入将下降0.46亿元[185] - 2013年人民币兑美元汇率较年初升值2.96%，截至报告期末，公司累计外汇敞口头寸占资本净额的4.03%[186] - 2013年按《商业银行资本管理办法（试行）》计量，并表核心一级资本充足率8.03%，一级资本充足率8.03%，资本充足率9.88%；非并表核心一级资本充足率7.82%，一级资本充足率7.82%，资本充足率9.67%[130][131] - 2013年按《商业银行资本充足率管理办法》计量，并表资本充足率10.93%，核心资本充足率8.47%；非并表资本充足率10.72%，核心资本充足率8.37%[134] - 公司2012年末不合格二级资本账面金额84亿元，2013年起按年递减10%，本期可计入金额75.6亿元[131] - 2013年按净利润154.85亿元的10%提取法定盈余公积15.49亿元[197] - 2013年拟提取一般准备41.51亿元[197] - 2013年每10股派息4.35元，现金分红38.74亿元，净利润154.85亿元，比率25.02%[196] - 2012年每10股送3股，派息4.70元，现金分红32.19亿元，净利润127.95亿元，比率25.16%[196] - 2011年每10股派息2.50元，现金分红17.12亿元，净利润92.27亿元，比率18.56%[196] 业务线数据关键指标变化 - 对公客户和个人客户数较年初分别增长12.36%和13.72%，公司和个人网银客户数分别增长31.83%和43.05%[31] - 大兴华夏村镇银行存款余额57,918.25万元，同比增长14.43%；贷款余额42,622.59万元，同比增长34.53%；报告期净利润506.82万元[90] - 公司对公存款余额9,727.81亿元，较上年增加990.84亿元，增长11.34%；对公存款日均9,016.77亿元，较上年增加1,235.75亿元，增长15.88%[93] - 公司供应链金融业务量达到3,867亿元，较上年增长近一倍[94] - 公司每年新增10%信贷资源投向节能减排领域，提供项目融资达355.28亿元[94] - 公司国际结算量增速高出全国外贸进出口增速11个百分点，首次突破千亿美元大关[96] - 公司小企业贷款余额1,640.80亿元，余额占比较年初提高2个百分点[97] - “平台金融”业务模式上线运行的平台客户达到230个，小企业客户数8,887户，贷款余额21.54亿元[98] - 已有33家一级分行、14家二级分行成立了中小企业信贷部地区分部[98] - 报告期末个人存款余额2035.07亿元，比上年增加423.43亿元，增长26.27%；个人存款日均1635.72亿元，比上年增加295.45亿元，增长22.04%[101] - 报告期末个人贷款余额1424.41亿元，比上年增加419.94亿元，增长41.81%[101] - 报告期末个人理财产品销售金额6696.98亿元，同比增长75.84%，个人理财余额达1056.94亿元[102] - 报告期内共兑付封闭式理财产品1507支，金额3620.73亿元，同比增长82.67%[102] - 报告期末华夏借记卡累计发行2542.46万张，报告期内借记卡消费金额同比增长90.10%；华夏ETC借记卡发卡量同比增长60.83%[103] - 截至报告期末，华夏信用卡累计发行420万张[104] - 报告期内人民币债券回购交易1.09万亿元，人民币信用拆借交易3.06万亿元[105] - 人民币利率互换等交易金额20831.02亿元，同比增长24%；人民币利率互换交易名义本金392.50亿元，同比增长86.46%；外币资金交易业务交易金额3339.79亿美元（合20372.72亿元），同比增长23%；境内贵金属交易规模23.87亿元[105] - 报告期末机构理财产品余额1370.71亿元，同比增长38.50%[106] - 公司网银客户总数达13.56万户，同比增长31.83%；个人网银客户总数达226.57万户，同比增长43.05%；电子银行动账交易笔数4925万笔，同比增长97.22%；动账交易金额达到10.60万亿元，同比增长55.24%[108] 公司治理与会议相关 - 2014年4月16日第七届董事会第三次会议审议通过2013年年度报告及摘要，应到董事19人，实到17人[3] 公司战略与目标 - 2014年公司资产总规模目标达18400亿元，较上年增长10%以上[116] - 2014年末公司不良贷款率目标控制在1%以内