公司治理 - 2024年召开董事会会议17次、股东大会会议3次，独立董事均亲自出席[3] - 报告期内独立董事出席董事会专门委员会会议11次，含薪酬与考核委员会会议5次、提名委员会会议6次[4] - 独立董事对2名董事、1名独立董事、5名高级管理人员候选人资格审查[5] - 报告期内独立董事出席独立董事专门会议5次，审议多项关联交易事项[5] - 独立董事现场履职时间超15天[7] - 报告期内选举董事2名、聘任高级管理人员5名，程序合法规范[9] 财务与合规 - 2024年披露2023年年度等4份报告，财务数据准确详实[9] - 高级管理人员薪酬符合公司制度规定[10] - 2020年限制性股票激励计划预留授予部分股票第一个限售期解除限售条件成就[10] - 公司年度担保计划获股东大会审批通过，担保对象为子公司，金额在批准范围内[10] - 公司不存在为控股股东等关联方提供担保情况[10] - 公司与控股股东等关联方资金往来为生产经营性，无关联方资金占用情形[10] - 报告期内公司等严格履行承诺事项，无违反承诺情况[11] 市场扩张和并购 - 公司收购控股股东所持骏泰科技100%股权暨关联交易，具商业合理性，评估定价公允[9] 未来展望 - 2025年独立董事将继续履行义务，为公司发展提供建设性意见[12]

业绩数据 - 公司营业收入81亿元，资产总额204亿元，净资产79亿元，上交税费5亿元[39][42] 项目进展 - 提质升级综合技改项目一期45万吨文化纸项目提前80天投产[18] - 2024年12月10日，岳阳林纸11号机较项目可研进度提前80天投产[30] 专利成果 - 报告期内新增授权专利48项，其中发明专利9项[18][30] 环保投入 - 近三年环保累计投入超8亿元[19] 碳汇业务 - 截至报告期末，累计中标和签订林业碳汇开发合同面积7658.79万亩[28][97] - 1月22日，诚通碳汇成功购买5000吨碳汇[28] 收购事项 - 公司以12.78亿元现金收购骏泰科技[30][41] 培训情况 - 报告期内培训项目总数达3512个，培训总时间22.9万小时，员工培训覆盖率100%[30][178] 产品生产 - 文化用纸主要生产机台有PM8、PM9、PM10、PM11四条生产线，主打岳阳楼牌胶版印刷纸[45] - 包装用纸由PM6、PM7、PM9号机生产，PM9用100%全木浆制造[47] - 工业用纸由PM10生产，产品应用于离型、热敏等领域[48] 荣誉奖项 - 公司获全国10强造纸企业、中国轻工业100强企业等多项荣誉[55] - 骏泰科技获2024年度中国轻工联合会科技进步一等奖[56] 战略架构 - 公司制定可持续发展战略并建立ESG管理架构[61] 环保成效 - 2024年岳阳基地二氧化碳排放总量约139.24万吨，同比下降9.35%，万元产值二氧化碳排放同比下降5.39%[25][92] - 骏泰科技二氧化碳排放总量 -3.4万吨[93] 能耗指标 - 2024年非涂布印刷书写纸吨纸综合能耗196kgcel/t，包装用纸吨纸综合能耗257kgcel/t，均优于能耗先进值[99] 水耗指标 - 2024年公司未涂布印刷书写纸的吨纸水耗降至5.2m³/t，优于Ⅰ级基准值[115] 员工数据 - 截至报告期末，在岗员工总数3944人，女性员工占比29%，30岁以下员工占比28%[156] - 育儿返岗率员工有288人[158] 人才培养 - 2024年为泰格林纸技工学校培育交付技工人才25人，在岗实习生113人[175] 安全指标 - 2024年公司因工死亡人数0人，新增职业病人数0人，百万工时可记录伤害率为0.087[190]

客户与人员 - 天健所客户超7000家，上市公司客户707家[2] - 截至2024年末，注册会计师2356人，签过证券审计报告的904人[2] 业务与质量 - 2024年就重大会计审计事项咨询解决问题，无意见分歧[4] - 实施完善项目质量复核程序，审计方案合理可行[4] 资源与保障 - 配备专属审计团队，投入足够资源[5] - 截至2024年末，职业风险基金和保险赔偿限额超2亿[6]

公司基本信息 - 诚通财务2011年设立，注册资本10亿元，2017年增至50亿元[1] - 2024年12月末单位从业人员41人[1] - 目前公司注册资本50亿元，股东3家，中国诚通控股集团有限公司股权占比85%[1] - 广东冠豪高新技术股份有限公司持股比例10%，诚通国合资产管理有限公司持股比例5%[3] 公司治理结构 - 董事会负责制定总体经营战略和重大政策等[4] - 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系等[4] - 风险管理委员会是全面风险控制最高决策机构，制定风险管理总政策和风险偏好[5] - 信贷业务审查委员会对信贷业务等进行审批决策[5] - 风险法规部负责制定公司风险管理政策、制度等[6] - 稽核审计部负责监控公司内控，开展审计稽核等[6] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，诚通财务资产合计334.480633亿元，所有者权益合计67.471433亿元[13] - 2024年度，诚通财务营业收入6.661461亿元，利润总额2.355620亿元，净利润1.789705亿元[13] 合规指标 - 截至2024年12月31日，诚通财务资本充足率为25.78%，高于监管要求的10%[14] - 截至2024年12月31日，诚通财务拆入资金余额为0，不高于资本总额[14] - 截至2024年12月31日，诚通财务投资比例为30.17%，符合监管要求的不高于资本净额的70%[14] - 截至2024年12月31日，诚通财务流动性比例为54.42%，符合监管要求的不低于25%[14] 存贷情况 - 截至2024年12月31日，公司在诚通财务的存款余额为6.99亿元，占公司存款余额的62.97%[15] - 截至2024年12月31日，公司在诚通财务的贷款余额为8.00亿元，占公司贷款余额的10.79%[15] - 截至2024年12月31日，公司在其他金融机构的存款余额4.11亿元，占公司存款余额的37.03%[16] - 截至2024年12月31日，公司在其他金融机构的贷款余额为66.15亿元，占公司贷款余额的89.21%[16]

公司治理 - 公司三位独立董事杨鹏、胡海峰、杨艳进行独立性自查并填报自查表[1] - 经核查三位独立董事符合独立性相关要求[1]

存款情况 - 诚通财务有限责任公司存款期初余额404,324,145.17元，本期增24,602,406,132.77元，减24,308,174,112.20元，期末余额698,556,165.74元，利息等942,259.87元[11] 借款情况 - 诚通财务有限责任公司借款期初余额500,000,000.00元，本期增1,134,900,894.36元，减834,900,894.36元，期末余额800,000,000.00元，利息等14,900,894.36元[11] 短期借款情况 - 诚通财务有限责任公司短期借款期初余额500,000,000.00元，本期增1,134,900,894.36元，减834,900,894.36元，期末余额800,000,000.00元，利息等14,900,894.36元[11]

2024年关联交易情况 - 采购商品和接受劳务关联交易实际发生235,962.86万元，占预计金额137.34%[5] - 出售商品和提供劳务关联交易实际发生24,700.58万元，占预计金额79.49%[5] - 向泰格林纸购买原材料实际发生144,471.99万元，超预计[7] - 向中国纸业购买原材料实际发生62,190.53万元，因浆板、煤炭采购量减少[7] - 向关联人购买原材料实际发生215,853.46万元，超预计[8] - 向关联人销售产品、商品实际发生16,991.09万元，未达预计[8] - 向关联人提供劳务实际发生6,329.01万元，未达预计[9] - 接受关联人提供的劳务实际发生20,051.18万元，超预计[9] - 关联租赁（作为出租人）实际发生58.22万元，预计无[9] - 关联租赁（作为承租人）实际发生1,380.48万元，预计无[9] 2025年关联交易预计 - 向泰格林纸购买原材料预计金额135,581.26，占同类业务比例16.97%[11] - 向中国纸业购买原材料预计金额73,726.90，占同类业务比例9.03%，因浆板采购量增加与上年差异大[11] - 向关联人购买原材料预计金额235,137.29，占同类业务比例29.23%[12] - 向关联人销售产品、商品预计金额28,629.18，占同类业务比例17.80%[12] - 向关联人提供劳务预计金额16,434.21，占同类业务比例4.77%[13] - 接受关联人提供的劳务预计金额24,059.95，占同类业务比例3.51%[14] - 关联租赁（作为出租人）预计金额93.26，占同类业务比例0.54%[14] - 关联租赁（作为承租人）预计金额1,209.75，占同类业务比例6.98%[14] - 2025年度日常关联交易预计总额305,563.64，占比62.83%[14] 股权与公司信息 - 中国纸业持有泰格林纸集团55.92%股份，直接持有公司14.72%股份[15] - 泰格林纸集团持有公司28.68%股份，为公司控股股东[15] - 中国纸业投资有限公司注册资本503300万元[17] - 泰格林纸集团股份有限公司注册资本408394万元[17] 关联方财务数据 - 中国纸业投资有限公司总资产347.44，净资产133.15，营业收入207.80，净利润 -3.91[20] - 泰格林纸集团股份有限公司总资产199.03，净资产66.93，营业收入98.87，净利润0.23[20] - 中冶美利云产业投资股份有限公司总资产27.90，净资产18.98，营业收入10.82，净利润 -0.16[20] - 广东冠豪高新技术股份有限公司总资产103.43，净资产61.66，营业收入74.03，净利润 -1.90[20] - 珠海红塔仁恒包装股份有限公司总资产37.57，净资产27.36，营业收入27.98，净利润0.32[20] 协议与原则 - 2024年续签《中国纸业投资有限公司与岳阳林纸股份有限公司关联交易框架协议》，有效期三年[23] - 2024年续签泰格林纸集团与公司《供应商品及服务框架协议》，有效期三年[23] - 关联交易基于正常业务经营需要，利于资源合理配置及生产效率提高[24] - 关联交易遵循平等自愿、合理公允原则，不损害公司或中小股东利益[24]

业绩总结 - 2024年度计提减值准备小计316,359,624.85元，信用减值损失小计 -12,417,843.31元，合计303,941,781.54元[3] - 本次计提减值准备影响公司2024年度合并利润总额303,941,781.54元[6] 其他新策略 - 2025年3月10日公司审议通过《关于计提资产减值准备的议案》[2]

业绩总结 - 截至2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5][6] - 纳入评价范围单位资产总额占合并报表资产总额之比为96.01%[9] - 纳入评价范围单位营业收入占合并报表营收总额之比为98.64%[9] 内部控制 - 财务报告内控缺陷评价定量标准明确[15] - 非财务报告内控缺陷评价定量标准明确[16] - 报告期内无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[19][21] - 针对财务和非财务报告内控一般缺陷整改[19][21] 评价范围 - 纳入评价范围主要单位有7家公司[8] - 纳入评价范围业务和事项涵盖多方面[10] - 重点关注高风险领域包括多方面[11]

担保情况 - 2025年计划为诚通凯胜19500万元银行授信担保，较上年减110500万元[2] - 截至披露日，公司对子公司担保总额62000万元，余额8333万元[2] - 本次新增担保额度占上市公司最近一期净资产比例2.45%[3] 财务数据 - 诚通凯胜2024年营收5.15亿元，净利润324.88万元[5] - 截至2024年底，总资产23.59亿元，总负债12.80亿元，净资产10.79亿元[5] 其他 - 第八届董事会第四十一次会议通过担保议案[8]