江苏常熟农村商业银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会 会议资料 2023 年 12 月 29 日 1 2023 年第二次临时股东大会会议资料 股东大会议程 会议时间：2023 年 12 月 29 日（星期五）上午 10：00 会议地点：江苏省常熟市新世纪大道 58 号本行三楼多功能厅 主 持 人: 董事 薛文先生 一、主持人宣布会议开始 二、审议各项议案 1、董事会换届选举 2、监事会换届选举 3 | 股东大会议程 3 | | --- | | 股东大会会议须知 4 | | 董事会换届选举 5 | | 监事会换届选举 9 | 三、股东质询 四、投票表决、计票 五、宣布表决结果 六、律师宣读法律意见书 七、大会结束 2023 年第二次临时股东大会会议资料 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 股东大会会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股 东大会的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东大会规则》、本行《章程》 和《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。 一、本行根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》和本行《章 程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。 ...

一、被提名人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法 律、行政法规、规章及其他规范性文件，具有五年以上法律、经 济、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明 材料。 二、被提名人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章 的要求： 独立董事提名人声明 提名人江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会，现提名 蔡则祥、范径武、庞凌、周梅、周月书为江苏常熟农村商业银行 股份有限公司（以下简称"本公司"）第八届董事会独立董事候 选人，并已充分了解被提名人职业专长、教育背景、工作经历、 兼任职务等情况。被提名人已书面同意出任本公司第八届董事会 独立董事候选人（参见该独立董事候选人声明）。提名人认为， 被提名人具备独立董事任职资格，与本公司之间不存在任何影响 其独立性的关系，具体声明如下： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的 规定（如适用）； （八）中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高级管 理人员及从业人员监督管理办法》等的相关规定（如适用）； （九）中国银保监会《银行业金融机构董 ...

财务表现 - 2023年三季报营收和归母净利润增长显著，主要得益于存款增速13.97%、贷款增速12.96%的量增 [3] - 通过优化资产负债结构价格稳定全行息差水平 [3] - 非息收入贡献提升，通过优化投资模型选择高性价比资产配置 [3] - 成本收入比控制在合理范围，通过科技赋能提高人均劳动生产率 [3] - 2023年全年营收目标增长10%左右，归母净利润目标增长20% [4] 贷款业务 - 截至9月末贷款增量与去年同期基本持平 [4] - 对公贷款、个人经营贷、村镇银行贷款、贴现增量较去年同期增加 [4] - 信用卡、消费、按揭增量较去年同期减少 [4] - 坚持"向下、向偏、向信用"的错位经营策略 [4] - 全年贷款投放将注重与存款增长、风险管控、资本耗用相匹配 [5] 息差管理 - 贷款端收益率呈现下行趋势，通过优化结构实现少降、缓降 [5] - 多次下调存款利率控制存款成本 [5] - 预计全年息差有望保持相对稳定 [5] - 提升高息贷款占比，优化存款结构增强对公结算性存款稳定性 [5] 资产质量 - 2023年9月末不良贷款率0.75%，较年初下降0.06个百分点 [5] - 拨备覆盖率536.96%，较年初提升0.19个百分点 [5] - 通过"事前、事中、事后"风险管理模式严控风险 [5] - 预计2023年不良率和拨备覆盖率水平总体稳定 [5] 投资者关系 - 10-11月共举办18场投资者关系活动，包括特定对象调研和券商策略会 [1][2][3] - 参与机构包括花旗银行、民生证券、易方达基金等多家知名机构 [1][2][3] - 主要接待人员为董秘孙明和证券事务代表盛丽娅 [1][2][3]

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-044 付劲先生已确认其与本行董事会无不同意见，亦无任何其他事项需要通知本 行股东及债权人。 付劲先生在担任本行副行长，恪尽职守、勤勉尽责，在推动金融科技创新和 推进数字人民币业务发展等方面发挥了积极作用。本行董事会对付劲先生任职期 间对本行做出的贡献表示衷心感谢。 特此公告。 江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会 2023年11月13日 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 关于副行长付劲先生辞任的公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 近日，本行董事会收到付劲先生的书面辞职报告。因工作调整，付劲先生向 本行董事会提出辞去本行副行长职务。根据有关规定，辞职报告自送达本行董事 会时即生效。 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 关于董事长庄广强先生辞任的公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 近日，本行董事会收到庄广强先生的书面辞职报告。因工作调动，庄广强先 生向本行董事会提出辞去本行董事长、董事会战略与三农金融服务委员会主任委 员的职务。根据有关规定，辞职报告自送达本行董事会时即生效，庄广强先生辞 任后将不在本行任职。 证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-042 庄广强先生已确认其与本行董事会无不同意见，亦无任何其他事项需要通知 本行股东及债权人。 庄广强先生在担任本行董事长期间，开拓创新、锐意进取，带领全行干部员 工坚持支农支小方向不动摇，坚持创新驱动，实施边区战略，跨界融合发展；坚 持科技驱动，上线核心4.0系统，从场景化到数字化，提升人均产能；坚持人才 驱动，打造一批心系小微，情系客户的人才队伍；坚持多元驱动，打造十大利润 中心。在庄广强先生的带领下，本行发展特色更加鲜明，行业地位持续攀升。本 行董事会对庄广强先生 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-043 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 关于行长薛文先生辞任的公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 薛文先生将继续担任本行党委书记、董事职务。本行第七届董事会第二十次 会议审议通过了关于选举薛文先生为本行第七届董事会董事长的议案，其任职资 格尚需取得国家金融监督管理总局苏州监管分局核准，在此之前，根据相关监管 规定，董事会同意推选薛文先生代为履行本行董事长职责，代为履职期限自第七 届董事会第二十次会议决议生效之日起，至薛文先生董事长任职资格获核准之日 止。 薛文先生已确认其与本行董事会无不同意见，亦无任何其他事项需要通知本 行股东及债权人。 薛文先生在担任本行行长期间，恪尽职守、勤勉尽责，深化大零售转型，推 进数字化发展，强化财务精细化管理，提升风险管控水平。本行董事会对薛文先 生在担任本行行长期间对本行做出的贡献表示衷心感谢。 特此公告。 江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会 2023年1 ...

江苏常熟农村商业银行股份有限公司 第七届董事会第二十次会议决议公告 薛文，男，1974 年 3 月出生，本科学历，硕士学位。历任常熟市谢桥信用 社办事员，本行谢桥支行办事员，谢桥支行和开发区支行行长助理、副行长（主 持工作），谢桥支行行长，招商支行行长，连云港东方农村商业银行副行长，本 行党委委员、副行长、财务总监，党委副书记、行长。现任本行党委书记。 同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-045 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第七届董事会第二十次会议于 2023 年 11 月 13 日以现场方式召开，会 议通知及会议文件已于 2023 年 11 月 8 日发出。会议由薛文董事主持，会议应到 董事 12 人，实到董事 12 人。部分高管列席了会议，会议符合《公司法》等法律 法规及本行《章程》的有关规定。 会议审议并通过了如下议案： 一、选举第七届董事会董事长 选举薛文先生为本行第七 ...

财务表现 - 2023年第三季度营业收入为2,606,069千元，同比增长12.91%[5] - 归属于上市公司股东的净利润为1,067,762千元，同比增长21.49%[5] - 加权平均净资产收益率为17.78%，较去年同期增加1.08个百分点[5] - 利息净收入为6502912千元，较去年同期5781324千元增长12.5%[18] - 净利润为2714766千元，较去年同期2235356千元增长21.7%[19] - 经营活动产生的现金流量净额为6731888千元，较去年同期3388533千元增长98.6%[19] - 投资活动产生的现金流量净额为-4390820千元，较去年同期-4603362千元略有改善[20] - 筹资活动产生的现金流量净额为-1355216千元，较去年同期638824千元下降311.1%[20] 风险控制 - 非经常性损益项目中，非流动性资产处置损益为8,954千元[6] - 贷款五级分类中，正常贷款占总贷款之比为98.20%[9] - 不良贷款率为0.75%，较去年同期下降0.06个百分点[10] - 核心一级资本充足率为10.24%，较上一季度略有增加[11] - 杠杆率为6.53%，较上一季度有所增加[11] - 流动性覆盖率为230.03%，保持较高水平[11] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为35,970股，前十名股东持股情况中，交通银行股份有限公司持股数量最多，为246,896,692股，占比为9.01%[12] - 全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金，公司未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系[14] 投资者交流 - 报告期内共进行30次投资者交流，包括现场会议、电话会议和券商策略会，参与机构包括中信建投、高毅资产、华夏久盈、中金公司等[15]

同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会出具如下审核意见： （1）本行《2023 年第三季度报告》的编制和审议程序符合《公司法》等法 律、法规以及本行《章程》和相关内部管理制度的规定； 证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-041 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 第七届监事会第十四次会议决议公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会及全体监 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第七届监事会第十四次会议于 2023 年 10 月 26 日以现场会议方式召开， 会议通知及会议文件已于 2023 年 10 月 16 日以电子邮件方式发出。会议由宋毅 监事长主持，会议应到监事 6 人，实到监事 6 人。会议符合《公司法》等法律法 规及本行《章程》的有关规定。 会议审议并通过了如下议案： 一、2023 年第三季度报告审核意见 （2）本行《2023 年第三季度报告》的内容和格式符合中国证监会和上海证 券交易所的各项规定，所包含信息真实、准确、完整反映本行 2023 年第三季度 ...

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-040 会议审议并通过了如下议案： 一、2023 年第三季度报告 同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 第七届董事会第十九次会议决议公告 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全体董 事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第七届董事会第十九次会议于 2023 年 10 月 26 日以现场和视频相结合 的方式召开，会议通知及会议文件已于 2023 年 10 月 16 日发出。会议由庄广强 董事长主持，会议应到董事 13 人，实到董事 13 人。全体监事和部分高管列席了 会议，会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。 具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行 2023 年第 三季度报告》。 二、普惠金融研发中心项目装修改造费用预算 同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。 四、2024 年度核销计划 同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 江苏常熟农村商 ...