业绩数据 - 2024年资产规模达6895.39亿元[23] - 2024年营业收入124.96亿元[23] - 2024年净利润49.86亿元[23] - 存款总额4395亿元，增长10.42%[29] - 贷款总额3371亿元，增长12.31%[29] - 绿色贷款增长38.93%，余额达321.83亿元[16][25] - 科技贷款余额较年初增长46.64%[24] - 个人金融资产增长12.98%[16] - 普惠型小微企业贷款余额747.04亿元，户数6.92万户，较上年末增长91.55亿元，增长率13.97%[112][114] - 县域支行存款余额1344亿元，增长16.87%，贷款余额999亿元，增长15.49%[123] - 涉农贷款余额为388.01亿元，较上年末增加21.29亿元；普惠型涉农贷款余额为172.25亿元，较上年末增加24.39亿元[134] 用户数据 - 服务客户700余万[28] - 个人手机银行客户330.38万户，新增44万户，月活客户数82.7万户，新增9.14万户；企业手机银行客户11.01万户，新增1.97万户；全年手机银行交易量1773.61万笔，交易额6662.60亿元[151] - 报告期内各类汇款直通车产品共发生481笔，各分支机构客户数129户[157] - 报告期内通过电话、文本在线及视频等渠道累计服务客户278万人次，服务接通率94%；“机器人 + 人工”累计外呼255万户，有效触客119万户；客户满意度持续保持在99%以上[159] - 2024年到店客户满意度达98.53%[192] - 2024年全行客户投诉1004笔，投诉处理满意率为67.63%[192] 未来展望 - 出台“区域争排头、行业创一流”实施意见[15] - 开展实质性议题分析，将ESG因素融入战略规划、风险管理及信息披露[36] 新产品和新技术研发 - 推出科创积分贷、联投易贷两款创新产品，“科研贷”入选人民银行“科创金融改革优秀实践案例”[98] - 推出排污权质押贷款、可持续发展挂钩贷款等绿色金融产品[106] - 泉信链项目新增6个，融资金额达4.62亿元，融资率提升至66%[46] 市场扩张和并购 - 新设立5家科技金融中心，济南科创金融中心支行获济南市科技金融机构擂台赛第一名[98] 其他新策略 - 构建完善的绿色金融管理架构，发布绿色融资分类管理办法[16] - 升级“一老一小”金融服务模式，打造“乐龄心安”养老品牌[16] - 建立“三横两纵”全面风险管理架构[55] - 建立健全反商业贿赂与反腐败制度体系，有20项核心制度，报告期新增5项制度[76] - 全年开展12场反洗钱培训，按季度召开反洗钱工作会议[84] - 2024年召开股东大会2次，审议通过11项议案[47] - 2024年董事会召开5次会议，审议通过58项议案，有13名董事，含5名独立董事，女性董事占比15.38%[49][51] - 2024年监事会召开5次会议，听取、审议通过44项议案，由7名成员组成，含3名职工监事与1名女性监事[50] - 2024年2月召开年度合规消保工作会议，启动高管讲合规活动[69] - 2024年7月组织开展流动性风险应急演练[67] - 2023年度每股分红金额0.22元，同比增长18%，2024年实施2023年度利润分配，每10股派发现金红利2.20元（含税），共计派发现金红利10.64亿元（含税）[91] - 2024年首次实施中期分红，每10股派发现金红利1.27元（含税），共计派发现金红利6.14亿元（含税）[91] - 组织数据分析师培训认证500余名数据分析师；举办大赛征集170项创意方案，成功孵化24项优秀课题[169] - 2024年6月举办北方区域同业交流会，45家同业机构参会[179]

人事变动 - 2025年4月24日殷光伟因工作调整辞第九届董事会非执行董事等职务[1] - 同日公司提名吴睿智为第九届董事会非执行董事候选人[1] - 吴睿智待相关程序通过后履职至本届董事会届满[1]

关联交易授信额度 - 济南城市建设投资集团有限公司及其关联企业2024年授信余额51.05亿元，2025年预计67.45亿元[3] - 兖矿能源集团股份有限公司及其关联企业2024年授信余额49.87亿元，2025年预计124.6亿元[4] - 济钢集团有限公司及其关联企业2024年授信余额14.64亿元，2025年预计48.9亿元[4] - 济南西城置业有限公司及其关联企业2024年授信余额34.73亿元，2025年预计59.29亿元[4] - 济南产业发展投资集团有限公司及其关联企业2024年授信余额11.48亿元，2025年预计52亿元[4] - 关联自然人2024年授信余额0.88亿元，2025年预计3.1亿元[5] - 山东省城市商业银行合作联盟有限公司非授信类2024年发生额15114.86万元，2025年预计21000万元[5] 关联企业业绩 - 济南城市建设投资集团有限公司2024年末总资产8002474万元、净资产3988424万元，营收563269万元、净利润122714万元[6] - 济南城市投资集团有限公司2024年1 - 9月营收86.7015亿元、净利润9.4496亿元[9] - 济南市城市建设投资有限公司2024年度营收43.661亿元、净利润7.9295亿元[10] - 兖矿能源集团股份有限公司2024年度营收1391.2443亿元、净利润209.3229亿元[11][12] - 兖矿能源集团国际贸易有限公司2024年度营收74.7417亿元、净利润0.2259亿元[14] - 兖矿瑞丰国际贸易有限公司2024年度营收226.2429亿元、净利润0.2286亿元[16] - 济钢集团有限公司2024年度营收593.0806亿元、净利润2.2823亿元[19] - 济南西城置业有限公司2024年度营收10.1971亿元、净利润0.0716亿元[20] - 济南产业发展投资集团有限公司2024年1 - 9月营收59.2269亿元、净利润0.0476亿元[22][23] - 华商基金管理有限公司2024年1 - 9月营收7.4434亿元、净利润1.2812亿元[25] - 济南市市中区建筑安装工程公司2024年度营收1.749亿元、净利润0.0151亿元[30] 村镇银行业绩 - 登封齐鲁村镇银行2024年末总资产47,167万元、净资产8,493万元，营业收入1,920万元[56] - 邯郸邯山齐鲁村镇银行2024年末总资产243,867万元、净资产30,454万元，营业收入11,350万元[58] - 济源齐鲁村镇银行2024年末总资产251,381万元、净资产29,502万元，营业收入8,889万元[59] - 兰考齐鲁村镇银行2024年末总资产109,179万元、净资产12,081万元，营业收入6,105万元[61] - 石家庄栾城齐鲁村镇银行2024年末总资产72,999万元、净资产8,286万元，营业收入2,496万元[62] - 渑池齐鲁村镇银行2024年末总资产42,079万元、净资产5,714万元，营业收入1,612万元[64] - 温县齐鲁村镇银行2024年末总资产84,723万元、净资产8,453万元，营业收入3,704万元[67] - 辛集齐鲁村镇银行2024年末总资产41,402万元、净资产4,915万元，营业收入1,137万元[69] - 伊川齐鲁村镇银行2024年末总资产99,964万元、净资产14,107万元，营业收入3,710万元[71] - 永城齐鲁村镇银行2024年末总资产99,863万元、净资产10,376万元，营业收入2,730万元[72] - 章丘齐鲁村镇银行2024年末总资产430,627万元、净资产20,497万元，营业收入9,145万元[77] 其他企业业绩 - 济南舜泰建筑安装工程有限公司2024年末总资产33,409万元、净资产26,149万元，营业收入22,239万元、净利润602万元[37] - 山大地纬软件股份有限公司2024年末总资产171,334万元、净资产137,362万元，营业收入55,461万元、净利润6,408万元[41] - 史丹利农业集团股份有限公司2024年末总资产1,401,821万元、归属于上市公司股东的净资产682,246万元，营业收入1,026,253万元、归属于上市公司的净利润82,608万元[43] - 澳洲联邦银行2024年6月末总资产为12,540.76亿澳元、净资产730.88亿澳元，2023年7月1日至2024年6月30日营业收入269.21亿澳元、净利润93.94亿澳元[45][46] - 济宁银行股份有限公司2024年9月末总资产23,090,202万元、净资产1,450,288万元，2024年1 - 9月营业收入417,350万元、净利润106,466万元[47] - 临商银行股份有限公司2024年9月末总资产16,829,132万元、净资产1,157,899万元，2024年1 - 9月营业收入274,136万元、净利润40,767万元[52] 会议与交易相关 - 2025年4月24日公司第九届董事会第十二次会议审议通过《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》[3] - 公司预计2025年度日常关联交易属常规业务[81] - 公司关联交易按商业原则，不优于非关联方同类交易条件开展[81] - 公司与关联方交易遵循市场化定价原则[82] - 公司关联交易不存在利益输送及价格操纵行为[82] - 公司关联交易不会损害公司和股东利益[82] - 公司关联交易不会对持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响[82] - 公告发布时间为2025年4月25日[83]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-015 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司估值提升计划暨 "提质增效重回报"行动方案 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 估值提升计划的触发情形及审议程序：自 2024 年 4 月 1 日至 2025 年 3 月 31 日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）股票连续 12 个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通 股股东的净资产。本行根据中国证监会《上市公司监管指引第 10 号——市值管 理》的相关规定，制定了估值提升计划，并经第九届董事会第十二次会议审议通 过。本行积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司"提质增效重回报"专项 行动的倡议》，相关估值提升计划亦为本行"提质增效重回报"行动方案。 本行估值提升计划暨"提质增效重回报"行动方案（简称"估值提升计 划"）通过塑强发展优势、提升管理效能、筑牢风险防线、稳定分红预期、加强 投资者关系管理、完善信息披露等 ...

公司代码：601665 公司简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司 2024年度内部控制评价报告 齐鲁银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简 称"企业内部控制规范体系"），结合齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）内部控制 制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2024年12月31日 （内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并 如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行 监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监 事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告 内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真 实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅 能为实现上述目标提供合理保证。此外， ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-012 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"毕马威华振"） 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1、基本信息 毕马威华振于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部 批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊 普通合伙），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运 营。 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东 2 座办公楼 8 层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会 计师资格。截至 2024 年 12 月 31 日，毕马威华振拥有合伙人 241 人，注册会计 师 1,309 人，其中 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-016 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开2024年度股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 网络投票起止时间：自2025 年 5 月 23 日至2025 年 5 月 23 日 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 召开的日期时间：2025 年 5 月 23 日 9 点 30 分 召开地点：济南市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼一会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互 联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 1 / 8 股东大会召开日期：2025年5月23日 ...

会议信息 - 第九届监事会第十次会议4月24日召开，7名监事全出席[1] 议案表决 - 多项议案表决同意7票，反对0票，弃权0票[1][2][3][5][6][7][8][9][11][12][13][14][15][16][17][18][19] 报告审议 - 2024年度监事会等报告需提交股东大会审议[1][9][11][14][17] 报告披露 - 2024年年度报告等在上海证券交易所网站披露[7][8][12][13][14][19] 方案制定 - 2024年度利润分配方案考虑公司发展和股东回报[10]

股权相关 - 公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超50%[1] - 股东质押本行股份备案议案获通过[36] 议案表决 - 《2024年度董事会工作报告》等26项议案表决全票通过[2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21][22][23][24][25][26][27] - 《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》表决5票同意[18] - 《关于重大关联交易的议案》表决10票同意[20] 报告审议 - 《2025年第一季度报告》等3项议案通过审计委审议待董事会审议[28][29] - 《2024年度利润分配方案》等7项议案需提交股东大会审议[2][4][5][15][17][18][32] - 《齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告》等已披露[28][29] 其他事项 - 《齐鲁银行股份有限公司估值提升计划》获通过[36] - 同意提名吴睿智为非执行董事候选人[37] - 关于召开2024年度股东大会的议案获通过[39]

业绩总结 - 2024年度母公司净利润49.38亿元[3] - 2024 - 2022年归母净利润分别为46.57亿、39.79亿、33.32亿元[6] 利润分配 - 2024年中期每10股派1.27元，已派6.14亿元[3] - 拟每10股派1.39元，截至2025年3月末拟派6.72亿元[4] - 2024年度每10股合计派2.66元，派现12.86亿元，占净利润27.62%[4] - 2024 - 2022年现金分红分别为12.86亿、10.64亿、8.52亿元[6] - 近三年累计现金分红32.02亿元，平均净利润39.89亿元，分红比例80.26%[6] 其他 - 2024年按10%提取法定盈余公积4.94亿元[3] - 按年末风险类资产余额1.5%提取一般准备12.24亿元[3] - 2025年4月24日董事会通过《2024年度利润分配方案》[8] - 方案尚需股东大会审议通过[9]