公司治理 - 2023年召开8次董事会，独立董事张金林全部出席[2] - 张金林2023年对董事会审议事项发表4份意见，未提异议[3] - 张金林2023年召集2次提名委员会会议，提名17名董事候选人[5] 信息披露 - 2023年完成定期报告及各类临时公告共30份[8]

内部控制评价 - 公司对2023年12月31日内部控制有效性进行评价[2] - 基准日不存在财务和非财务报告内部控制重大缺陷[4] - 纳入评价范围单位资产总额和营业收入占比均为100.00%[6] 组织架构与职责 - 董事会下设四个专门委员会，审计等三委员会独立董事占比三分之二[8] - 董事会负责内部控制制度建立健全和有效实施[10] - 审计委员会负责审查企业内部控制情况等[10] - 监事会对董事会建立与实施内部控制情况进行监督[10] - 经理层负责组织领导企业内部控制日常运行[10] - 风险合规部负责组织协调内部控制日常工作[11] - 审计部对公司财务信息和内部控制制度进行检查监督[11] 制度建设与管理 - 截至12月各部门新建和修订多项制度[14] - 固定资产管理部门会同计划财务部每年对固定资产实物管理情况全面盘点[15] 会议与缺陷分类 - 公司每季度召开经营分析会议[16] - 公司将内控缺陷按影响程度分为一般、重要和重大缺陷[18] 缺陷损失界定 - 财务报告内控一般、重要、重大缺陷潜在损失界定[19] - 非财务报告内控重大、重要缺陷直接财产损失界定[21] 缺陷情况与整改 - 报告期内不存在财务报告内控重大、重要缺陷[21] - 报告期内未发现非财务报告内控重大、重要缺陷[22] - 公司针对非重大或非重要内控缺陷制定整改措施和时间表并实施[22] - 公司建立了较为完善的内部控制缺陷整改机制[22] - 公司董事会认为内控体系无重大缺陷，将补充完善内控体系[25]

2023年情况 - 召开8次董事会，独立董事应参与3次，实际参与3次[2] - 完成30份定期报告及临时公告[7] - 独立董事赴深圳和北京考察公司情况[6] 2024年展望 - 独立董事将继续履职为公司提供意见建议[10]

业务预计 - 公司预计2024年1月1日至2025年3月30日与财务公司开展金融业务[1] - 预计金额结合实际资金情况，范围合理[1] 议案审议 - 独立董事对相关议案事前审核，同意提交第八届董事会第五次会议审议[1] 人员信息 - 独立董事包括张金林、马少华等五人[2] 时间信息 - 意见发表时间为2024年3月8日[2]

公司基本信息 - 公司成立于2012年11月19日，注册资本47.51亿元[4][5] - 中国中信有限公司出资20.4亿元，出资比例42.94%[5] - 中信泰富有限公司出资12.460307亿元，出资比例26.22%[5] - 中信建设有限责任公司出资6亿元，出资比例12.63%[5] 规章制度情况 - 截至2023年12月末，公司已颁布192项规章制度[14] 财务业绩 - 截至2023年12月31日，公司资产总额436.45亿元，负债总额352.38亿元，所有者权益合计84.07亿元[25] - 2023年度公司实现营业总收入11.78亿元，利润总额10.47亿元，税后净利润8.26亿元[26] 监管指标 - 中信财务公司资本充足率为22.17%，高于监管要求的10%[29] - 中信财务公司流动性比例为52.23%，高于监管要求的25%[30] - 中信财务公司各项贷款余额287.02亿元，低于监管要求的80%[31] - 中信财务公司集团外负债总额为0，符合集团外负债总额不得超过资本净额的要求[32] - 中信财务公司票据承兑余额与资产总额之比为3.91%，低于监管要求的15%[33] - 中信财务公司票据承兑余额与存放同业余额之比为0.25，低于监管要求的3倍[34] - 中信财务公司投资总额与资本净额的比例为68.48%，低于监管要求的70%[38] - 中信财务公司固定资产净额与资本净额的比例为0.07%，低于监管要求的20%[39]

业绩数据 - 2023年营收19.70亿元，同比增9.54%[5] - 2023年净利润2.11亿元，同比减9.34%[5] 权益分派 - 2021年度拟派红利62,061,610.96元，每10股派0.80元[5] - 2022年度拟派红利50,425,058.91元，每10股派0.65元[5] - 2023年度拟派红利63,380,420.20元，每10股派0.817元[5] 其他事项 - 2023年“互动易”回复提问143个，回复率100%[2] - 2022年股东大会提前20日通知，现场与网络投票结合[4] - 公司治理体系权责分明，与实控人等保持独立[8] - 2023年无控股股东占用资金情形[8] - 控股股东、实控人未违反承诺[8]

公司运营 - 2023年召开8次董事会[3] - 2023年完成30份定期报告及临时公告[9] 人员情况 - 独立董事李艳华2023年应参与3次董事会，实出席3次[3] - 2023年李艳华发表1份意见，未提异议[5] - 2023年公司高管薪酬公平合理[6]

募集资金情况 - 2021年8月20日非公开发行股票169,699,717股，募资1,103,048,160.50元，净额1,080,987,197.29元[2] - 截至2022年12月31日，累计使用706,373,459.85元，剩余379,426,865.28元[3] - 2023年增加利息755,920.33元，使用104,021,716.51元，累计使用810,395,176.36元，剩余276,161,069.10元[5] - 截至2023年12月31日，存储余额270,851,460.20元，利息5,309,608.90元，可使用余额276,161,069.10元[9] 项目投资进度 - 飞机购置项目承诺33,900.00万元，调整后30,000.00万元，累计投入24,059.98万元，进度80.20%[12] - 航材购置及飞机维修项目承诺61,300.00万元，调整后45,687.26万元，2023年投入5,209.24万元，累计投入24,542.14万元，进度53.72%[12] - 偿还有息负债及补充流动资金项目承诺40,800.00万元，调整后32,437.40万元，2023年投入5,192.93万元，累计投入32,437.40万元，进度100.00%[12] - 2023年募集资金投入10,402.17万元，累计投入81,039.52万元，进度74.95%[12] 合规情况 - 公司募集资金使用和管理合法有效，信息披露真实准确完整及时，无违规行为[15] - 截至2023年12月31日，募集资金使用情况与披露一致[17] - 公司不存在变相改变用途、损害股东利益及违规使用情况[17] - 公司严格执行专户存储制度和监管协议[17]

业绩说明会信息 - 公司将于2024年4月1日15:00 - 17:00举办2023年度网上业绩说明会[1][2] - 出席人员包括副董事长、总经理闫增军等（可能调整）[2] - 说明会采用网络远程方式，投资者通过价值在线参与[2] 问题征集 - 提前向投资者公开征集问题，截止2024年4月1日15:00[3] - 征集问题访问链接为https://eseb.cn/1cT0WmsdQgU或扫描小程序码[3] 年报披露 - 《2023年年度报告》及摘要于2024年3月19日在巨潮资讯网披露[1]

募集资金情况 - 公司向16名特定对象非公开发行169,699,717股，发行价6.50元/股，募集资金总额1,103,048,160.50元，净额1,081,246,636.56元，2021年8月20日到账[10] - 截至2022年12月31日，增加利息收入4,553,688.57元，累计使用募集资金706,373,459.85元，剩余可使用余额379,426,865.28元[11] - 2023年增加利息收入755,920.33元，使用募集资金104,021,716.51元，截至2023年12月31日，累计增加利息收入5,309,608.90元，累计使用810,395,176.36元，剩余可使用余额276,161,069.10元[12] 项目投资情况 - 飞机购置项目承诺投资33,900.00万元，调整后30,000.00万元，截至期末累计投入24,059.98万元，投资进度80.20%[16] - 航材购置及飞机维修项目承诺投资61,300.00万元，调整后45,687.26万元，截至期末累计投入24,542.14万元，投资进度53.72%[16] - 偿还有息负债及补充流动资金项目承诺投资40,800.00万元，调整后32,437.40万元，截至期末累计投入32,437.40万元，投资进度100.00%[16] 资金使用情况 - 2023年“航材购置及飞机维修项目”使用资金52,092,416.51元，“偿还有息负债及补充流动资金”使用资金51,929,300.00元[12] - 航材购置及维修项目本年度支付52092416.51元，截至2023年12月31日累计支付245421335.68元[17] - 本年度公司使用募集资金偿还有息负债及补充流动资金51929300元，截至2023年12月31日累计支出324374018元[18] 其他情况 - 公司严格按规定管理募集资金，使用和管理合法有效[19] - 公司严格履行信息披露义务，不存在募集资金管理和披露违规行为[19] - 公司主体应于每年1月1日至6月30日报送公示年度报告[25] - 公司经营活动相关主体信用代码为91110101592354581[25]